建信双月：建信双月安心理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2019年第2号
建信双月安心理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘 要 2019年第 2号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二〇一九年八月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2012年 11月 19日证监许可[2012]1541号文核准募集。 本基金合同已于 2013年 1月 29日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本 基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整 体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基 金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是债券型基金， 风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金，属于较低风险、较低收益的品种。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，了解基金的风险 收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和 自身的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金 业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 7月 28日，有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 6月 30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 设立日期：2005年 9月 19日 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228888 注册资本：人民币 2亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立。公司的股权 结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；国信安金融服务公司，25%；国华电集团资 本控股有限公司，10%。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资者的利益。股东 会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以及选举和更换董事、监事等 事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干 预公司的经营管理和基金资产的投资运作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会由 9名董事组成， 其中 3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公司法》规定的有关重大事项 的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6名监事组成，其中包括 3名职工代表监事。监事会向股东会负责，主 要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 （二）主要人员情况 1、董事会成员 孙志晨先生，董事长，1985年获东北财经大学经济学学士学位，2006年获得长江商学院 EMBA。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设银行总行筹资部、零售业务 部证券处处长，中国建设银行总行个人银行业务部副总经理。2005年 9月出任建信基金管 理公司总裁，2018年 4月起任建信基金管理公司董事长。 张军红先生，董事，现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政管理专业，获 博士学位。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员，总行 零售业务部主任科员，总行个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办 公室秘书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理，总行投资托管服务部总经理助理、副 总经理，总行投资托管业务部副总经理，总行资产托管业务部副总经理。2017年 3月出任 建信基金管理公司监事会主席，2018年 4月起任建信基金管理公司总裁。 曹伟先生，董事，现任中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理。1990年获北京师范 大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理，北京分行安华支 行副行长，北京分行西四支行副行长，北京分行朝阳支行行长，北京分行个人银行部总经 理，总行个人存款与投资部总经理助理、副总经理。 张维义先生，董事，现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学院，获经济学学 士学位，2012年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA工商管理学硕士。历任新加坡公共服务 委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总监，信诚基金公司首席运营官和代总 经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理公司首席执行官，宏利金融全球副总裁，宏利 资产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事，信安北亚地区副总裁、总裁，信安亚洲区 总裁。 郑树明先生，董事，现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989年毕业于新 加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法兴资产管理董事总经理、营 运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监，信安国际(亚洲)有限公司 北亚地区首席营运官。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕业于吉林大学， 获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者，湖南卫视《听我非常道》 财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省 信托有限责任公司业务七部副总经理、理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理， 吉林省信托有限责任公司副总经理，光大证券财富管理中心总经理（MD），中国华电集团 资本控股有限公司总经理助理。 李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司总裁。1985年毕业于中国人民大学 财政金融学院，1988年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村 信托投资公司职员，正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时基金管理有 限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总裁。 史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业于对外经济贸易 大学，获国际金融硕士；1996年毕业于耶鲁大学研究生院，获经济学硕士。先后在标准普 尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、 美国威灵顿资产管理有限公司、中金资本、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职 务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙人。毕业于 湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA学位，全国会计领军人才，中国注册会计师，注册 资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年 10月加入天职国际会计师事务所， 现任首席合伙人。 2、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师，1984年毕业于中央财政金融学院，获学士学位， 2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中国建设银行，历任中国 建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长、资深客户经理（技术 二级），总行个人金融部副总经理，总行个人存款与投资部副总经理。2018年 5月起任建 信基金管理公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。1990年获新加坡国 立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。曾任英 国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研 究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获中央财经大学会计专业 硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事务所，中瑞华恒信会计师事务所。 2004年加入中国华电集团，历任中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理， 中国华电集团资本控股计划财务部经理、财务部经理，企业融资部经理、机构与风险管理 部经理、机构与战略研究部经理。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业于北京工业大学 计算机应用系，获得学士学位。1995年 8月加入中国建设银行，历任中国建设银行北京分 行信息技术部干部，信息技术管理部北京开发中心项目经理、代处长；2005年 8月加入建 信基金管理公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理，信息技术部执行总经理、总经 理，信息技术总监兼金融科技部总经理，信息技术总监。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年 7月毕业于中国 人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专 员。2005年 8月加入建信基金管理公司，历任人力资源部专员、主管、总经理助理、副总 经理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业于中国人民大学 会计系,获学士学位；2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位，英国特许公认会 计师公会（ACCA）资深会员。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，华夏基金管理有 限公司基金运营部高级经理。2006年 12月加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察 稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合 规部审计部（二级部）总经理、审计部总经理。 3、公司高管人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 曲寅军先生，副总裁，硕士。1999年 7月加入中国建设银行总行，历任审计部科员、副主 任科员、团委主任科员、重组改制办公室高级副经理、行长办公室高级副经理；2005年 9月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、 专户投资部总监和首席战略官；2013年 8月至 2015年 7月，任我公司控股子公司建信资 本管理有限责任公司董事、总经理。2015年 8月 6日至 2019年 3月 13日任我公司副总裁， 2015年 8月至 2017年 11月 30日专任建信资本管理有限责任公司董事、总经理，2017年 11月 30日至 2018年 11月 1日兼任建信资本管理公司董事长。2019年 3月从我公司离任。 张威威先生，副总裁，硕士。1997年 7月加入中国建设银行辽宁省分行；2001年 1月加 入中国建设银行总行个人金融部；2005年 9月加入建信基金管理公司，2015年 8月 6日 起任副总裁，2019年 7月 18日起兼任首席信息官。 吴曙明先生，副总裁，硕士。1992年 7月至 1996年 8月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999年 7月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业 务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年 3月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。2015年 8月 6日起任我公司督察长，2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 吴灵玲女士，副总裁，硕士。1996年 7月至 1998年 9月在福建省东海经贸股份有限公司 工作；2001年 7月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、业务经理、高级 经理助理；2005年 9月加入建信基金管理公司，历任人力资源部总监助理、副总监、总监、 人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年 12月 23日起任我公司副总裁。 马勇先生，副总裁，硕士。1993年 8月至 1995年 8月在江苏省机械研究设计院工作。 1998年 7月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、高级经理级秘书， 高端客户部总经理助理，财富管理与私人银行部总经理助理、副总经理，建行黑龙江省分 行副行长等职务。2018年 8月 30日加入建信基金管理有限责任公司，2018年 11月 13日 起任副总裁；2018年 11月 1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事 长。 4、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5、基金经理 刘思女士，硕士。2009年 5月加入建信基金管理公司，历任助理交易员、初级交易员、交 易员、交易主管、基金经理助理、基金经理，2016年 7月 19日起任建信月盈安心理财债 券型证券投资基金的基金经理；2016年 11月 8日至 2018年 1月 15日任建信睿享纯债债 券型证券投资基金的基金经理；2016年 11月 22日至 2017年 8月 3日任建信恒丰纯债债 券型证券投资基金的基金经理；2016年 11月 25日起任建信睿富纯债债券型证券投资基金 的基金经理；2017年 8月 9日起任建信中证政策性金融债 1-3年指数证券投资基金 （LOF）、建信中证政策性金融债 8-10年指数证券投资基金（LOF）的基金经理；2017年 8月 9日至 2018年 4月 11日任建信中证政策性金融债 3-5年指数证券投资基金（LOF）基 金经理；2017年 8月 16日至 2018年 4月 11日任建信中证政策性金融债 5-8年指数证券 投资基金（LOF）；2017年 8月 16日至 2018年 5月 31日任建信睿源纯债债券型证券投资 基金的基金经理；2018年 3月 26日起任建信双月安心理财债券型证券投资基金的基金经 理；2019年 3月 25日起任建信中债 1-3年国开行债券指数证券投资基金的基金经理； 2019年 4月 26日起任建信睿兴纯债债券型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 高珊女士：2013年 1月 29日至 2018年 4月 2日。 刘思女士：2018年 3月 26日至今。 6、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士，固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年 4月 8日 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行， 总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 2002年 3月成功地 发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际 会计标准上市的公司。2006年 9月又成功发行了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂牌 交易（股票代码：3968），10月 5日行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2019年 3月 31日，本集团总资产 67,943.47亿元人民币，高级法下资本充足率 15.86%， 权重法下资本充足率 13.28%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同意，更名为资 产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外 包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队，现有员工 80人。2002年 11月， 经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得 该项业务资格上市银行；2003年 4月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资 质最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托 管（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、 企业年金基金托管等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心 价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命， 不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合 系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行 网站，推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一 只 FOF、第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理 财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务 机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国最 佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖 ”，成为国 内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》 2016中国金融创新“十佳 金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。 2017年 6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖 ”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》 2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威 媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖 ”。2018年 1月招商银行荣膺中央国债登记结 算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风 险管理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、 全国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金 20年“最佳基金托 管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖 ”；12月 荣膺 2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。 2019年 3月招商银行荣获《中国基金报》“ 2018年度最佳基金托管银行”奖。 （二）主要人员情况 李建红先生，本行董事长、非执行董事，2014年 7月起担任本行董事、董事长。英国东伦 敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团有限公司董 事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国 国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招 商局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总经济 师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生，本行行长、执行董事，2013年 5月起担任本行行长、本行执行董事。美国哥 伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003年 7月至 2013年 5月历任上海银 行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总 监兼北京市分行行长。 王良先生，本行副行长，货币银行学硕士，高级经济师。1991年至 1995年，在中国科技 国际信托投资公司工作；1995年 6月至 2001年 10月，历任招商银行北京分行展览路支行、 东三环支行行长助理、副行长、行长、北京分行风险控制部总经理；2001年 10月至 2006年 3月，历任北京分行行长助理、副行长；2006年 3月至 2008年 6月，任北京分行 党委书记、副行长（主持工作）；2008年 6月至 2012年 6月，任北京分行行长、党委书 记；2012年 6月至 2013年 11月，任招商银行总行行长助理兼北京分行行长、党委书记； 2013年 11月至 2014年 12月，任招商银行总行行长助理；2015年 1月起担任本行副行长； 2016年 11月起兼任本行董事会秘书。 姜然女士，招商银行资产托管部总经理，大学本科毕业，具有基金托管人高级管理人员任 职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行，华商银行，中国农业银行深圳市分行， 从事信贷管理、托管工作。2002年 9月加盟招商银行至今，历任招商银行总行资产托管部 经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者 之一，具有 20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场 营销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2019年 3月 31日，招商银行股份有限公司累计托管 450只证券投资基金。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。 （1）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郭雅莉 电话：010-66228800 （2）网上交易 投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购、赎回、定期投资等业务，具体业务 办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网址：www.ccbfund.cn。 2、代销机构 （1）中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 25号办公地址：北京市西 城区闹市口大街 1号院 1号楼（长安兴融中心）法定代表人：田国立客服电话：95533网 址：www.ccb.com （2）中国民生银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2号法定代表人： 洪琦传真：010-83914283客户服务电话：95568公司网站：www.cmbc.com.cn （3）招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦法定代表人： 李建红客户服务电话：95555传真：0755-83195049网址：www.cmbchina.com （4）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 客服电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn （5）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 法定代表人：马勇 客户服务热线：400-166-1188 网址：http://www.jrj.com.cn/ （6）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 客户服务电话:4009200022 网址：www.Licaike.com （7）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话:4006788887 网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com （8）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话:4001818188 网址：www.1234567.com.cn （9）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话:400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218号 1栋 202室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话:4000766123 网址：www.fund123.cn （11）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com （12）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：刘汉青 客户服务热线：95177 网址：http://www.snjijin.com （13）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 法定代表人：周斌 客户服务电话：4007868868 网址：www.chtfund.com （14）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线：010-56282140 网址：www.hcjijin.com （15）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336号 1807-5室 法定代表人：张皛 客户服务电话：400-820-2819 网址：www.chinapnr.com （16）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 客户服务电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com/ （17）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线：020-89629066 网址：http://www.yingmi.cn/ （18）奕丰金融基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前海商务秘书有 限公司） 法定代表人：TEOWEEHOWE 客户服务热线：400-684-0500 网址：https://www.ifastps.com.cn （19）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线：4000-618-518 网址：https://danjuanapp.com/ （20）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 法定代表人：毛淮平 客户服务热线：400-817-5666 网址：https://www.amcfortune.com （12）中国国际金融股份有限公司 注册地址：中国北京建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 28层|邮编：100004法定代表人： 丁学东客户服务电话：(+86-10)65051166网址：http://www.cicc.com/index_cn.xhtml （13）中信期货有限公司地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305、14层法定代表人：张皓客服电话：4009908826网址： http://www.citicsf.com （14）招商证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 3845 层办公地址：广东省深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层法定代表人：霍达客户 服务热线：95565、4008888111网址：www.newone.com.cn （15）上海华信证券有限责任公司客户服务电话：400－82－05999网址：www.shhxzq.com （16）上海长量基金销售投资顾问有限公司地址：上海浦东新区浦东大道 555号裕景国际 B座 16层法定代表人：张跃伟电话：400-820-2899网址： http://www.erichfund.com/websiteII/html/index.htm （17）中国中投证券有限责任公司 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心 A栋第 04、18层至 21层 法定代表人：高涛 开放式基金咨询电话：4006008008 网址：www.china-invs.cn 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及 时公告。 （二）注册登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心 16层 法定代表人：孙志晨 联系人：郑文广 电话：010-66228888（三）出具法律意见书的律师事务所 名称：北京德恒律师事务所 住所：北京市西城区金融大街 19号富凯大厦 B座 12层 负责人：王丽 联系人：徐建军 电话：010－66575888 传真：010－65232181 经办律师：徐建军、刘焕志 （四）审计基金资产的会计师事务所 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座 11楼 电话：021-23238888 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：许康玮、沈兆杰 联系人：沈兆杰 四、基金的名称 建信双月安心理财债券型证券投资基金。 五、基金的类型 债券型证券投资基金。 六、基金的投资目标 在严格控制风险并保持良好流动性的基础上，通过主动的组合管理为投资者创造稳定的当 期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。 七、基金的投资方向 本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括：现金，通知存款，一年以内 （含一年）的银行定期存款和银行协议存款，剩余期限一年以内（含一年）的债券回购， 期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397天以 内（含 397天）债券（不含可转换债券），以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的 金融工具。如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 180天。 八、基金的投资策略 （一）投资策略 本基金通过积极主动的组合管理，充分运用各种短期投资工具，力争为持有人创造低风险 基础上的投资收益。本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 180天。 1、资产配置策略 本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信用利差变化趋势的重 点分析，比较未来一定时间内不同投资品种的相对预期收益率，在基金规定的投资比例范 围内对不同投资品种与现金之间进行动态调整。 2、债券投资组合策略 本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，综合运用久期管理策略、期限配置策略、 类属配置策略、套利策略等组合管理手段进行日常管理。 （1）久期管理策略 本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分析，主动判断利率和收益率曲线可能移 动的方向和方式，并据此确定债券投资组合的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时， 建立较短平均久期或缩短现有债券投资组合的平均久期；当预测利率和收益率水平下降时， 建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。 本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融市场中各种关联因素 的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包括 GDP、CPI/PPI、固定资产投资、进出 口贸易；货币金融指标包括货币供应量 M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观 经济指标和货币金融指标将决定央行货币政策，央行货币政策通过调整利率、调整存款准 备金率、公开市场操作、窗口指导等方式，导致市场利率的变动；同时，央行货币政策对 金融机构的资金流也将带来明显的影响，从而引起债券需求变动。本基金将运用上述债券 分析框架，预测利率变化趋势及债券需求变动情况，确定投资组合的目标平均久期，实现 久期管理。 （2）期限配置策略 本基金资产组合主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。具体来说，本基金在确定 债券投资组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲 线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调 整。 （3）类属资产配置策略 本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理和信用风险管理来实 现。在信用利差管理策略方面，本基金一方面分析经济周期和相关市场变化对信用利差曲 线的影响，另一方面将分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的 影响，最后综合各种因素，分析信用利差曲线整体及各类型信用债信用利差走势，确定各 类债券的投资比例。 同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债发行人所处行业发展 状况、行业景气度、市场地位，并结合发行人的财务状况、债务水平、管理能力等因素， 评价债券发行人的信用风险、债券的信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管 理。 （4）套利策略 在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各类套利策略对资产投 资组合进行管理与调整，捕捉交易机会，以获取超额收益。 A.回购套利 本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，比如运用回购与现券 的套利、不同回购期限之间的套利等策略进行相对低风险套利操作，从而获得杠杆放大收 益。 B.跨市场套利 本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场与交易所市场）的交 易价格差进行套利，从而提高债券投资组合的投资收益。 3、个券选择策略 在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险分析、流动性分析 等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。 （二）投资决策体制和流程 1、投资决策体制 本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交易部等部门的完整投 资管理体系。 投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合同、法律法规以及公司 有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程序、权限设置和投资原则；确定基金的 总体投资方案；负责基金资产的风险控制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投 资管理部及基金经理根据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、追踪 和调整，以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择建议。交易 部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交易情况及时反馈。 2、投资流程 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投资管理流程如下图所 示。 基金投资管理流程示意图 （1）研究分析 基金管理人的研究和投资部门广泛地参考和利用外部的研究成果，了解国家宏观货币和财 政政策，对资金利率走势及债券发行人的信用风险进行监测，并建立相关研究模型。基金 管理人的研究部门撰写宏观策略报告、利率监测报告、债券发行人资信研究报告等，作为 投资决策的重要依据。 基金管理人的研究和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经济环境、 利率走势、债券发行人信用级别变化等相关问题，作为投资决策的依据。 （2）投资决策 投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度确定基金的投资原则 以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以及重大投资事项。 基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分析判断、以及基金申购赎回情况和市场 整体情况，构建并优化投资组合。对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提 交主管投资领导或投资决策委员会审议。 （3）交易执行 交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对指令予以审核，然后 再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规范或者不合规的，交易部可以暂不执 行指令，并即时通知基金经理或相关人员。 交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对该项交易的判断和建 议，以便基金经理及时调整交易策略。 （4）投资回顾 绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委员会回顾前期投资运 作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员会决策的参考。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前）。 通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存 款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基准，基金管 理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基准。 业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致，并在更新的招募说明书中列示， 报中国证监会备案。 十、基金的风险收益特征 本基金属于债券基金，长期风险收益水平低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019年 7月 15日复核了本报 告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导 性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 2019年 6月 30日，本报告中的财务资料未经审计。 1、报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（ %） 1固定收益投资 8,076,741,203.22 98.37 其中：债券 8,076,741,203.22 98.37 资产支持证券 -2 买入返售金融资产 100,000,000.00 1.22 其中：买断式回购的买入返售金融资产 -3 银行存款和结算备付金合计 24,992,712.52 0.30 4其他资产 9,176,986.15 0.11 5合计 8,210,910,901.89 100.00 2、报告期债券回购融资情况 序号项目占基金资产净值的比例（％） 1报告期内债券回购融资余额 0.33 其中：买断式回购融资 序 号项目金额（元）占基金资产净值的比例（％） 2报告期末债券回购融资余额 150,299,654.55 1.87 其中：买断式回购融资 - 注：报告期内债券回购融资余额占基金净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产 净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20％的说明 无。 3、基金投资组合平均剩余期限 （1）投资组合平均剩余期限基本情况 项目天数 报告期末投资组合平均剩余期限 74 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 116 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 74 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120天情况说明 无。 （2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例（%）各期限负债占基金资产净值 的比例（%） 1 30天以内 12.70 1.87 其中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -2 30天(含)-60天 35.74 其 中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -3 60天(含)-90天 11.10 其 中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -4 90天(含)-180天 33.47 其 中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -5 180天(含)-397天（含） 8.76 其 中：剩余存续期超过 397天的浮动利率债 -合 计 101.77 1.87 4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240天情况说明 无。 5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（ %） 1国家债券 -2 央行票据 -3 金融债券 479,975,878.59 5.96 其中：政策性金融债 479,975,878.59 5.96 4企业债券 -5 企业短期融资券 -6 中期票据 -7 同业存单 7,596,765,324.63 94.27 8其他 -9 合计 8,076,741,203.22 100.22 10剩余存续期超过 397天的浮动利率债券 - 6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号债券代码债券名称债券数量（张）摊余成本 (元)占基金资产净值比例（％） 1 111909097 19浦发银行 CD097 9,000,000 892,998,946.86 11.08 2 111918137 19华夏银行 CD137 8,500,000 847,574,487.28 10.52 3 111910018 19兴业银行 CD018 6,000,000 594,527,343.46 7.38 4 111908061 19中信银行 CD061 5,000,000 495,760,013.54 6.15 5 111811311 18平安银行 CD311 4,700,000 468,374,143.50 5.81 6 111918117 19华夏银行 CD117 4,500,000 446,464,951.24 5.54 7 111809325 18浦发银行 CD325 4,000,000 399,353,234.42 4.96 8 111908033 19中信银行 CD033 4,000,000 397,705,233.10 4.94 9 111907018 19招商银行 CD018 3,500,000 348,488,839.38 4.32 10 111918138 19华夏银行 CD138 3,000,000 299,148,795.35 3.71 7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 报 告期内偏离度的最高值 0.1067% 报告期内偏离度的最低值 -0.0420% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0267% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明 无。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明 无。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 无。 9、投资组合报告附注 （1）基金计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑 其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提损益。本基金通过每日 分红使基金份额净值维持在 1.0000元。 （2）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体未披露被监管部门立案调查和在报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （3）其他各项资产构成 序号名称金额（元） 1存出保证金 2 应收证券清算款 3 应收利息 9,176,986.15 4应收申购款 5 其他应收款 6 待摊费用 7 其他 8 合计 9,176,986.15 十二、基金的业绩 基金业绩截止日为 2019年 6月 30日。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈 利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 1、双月安心理财债券 A 阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标 准差④ ① —③ ②—④ 基金合同生效之日—2013年 12月 31日 3.9831% 0.0028% 1.2717% 0.0000% 2.7114% 0.0028% 2014年 1月 1日－2014年 12月 31日 4.8398% 0.0089% 1.3500% 0.0000% 3.4898% 0.0089% 2015年 1月 1日—2015年 12月 31日 4.4477% 0.0116% 1.3500% 0.0000% 3.0977% 0.0116% 2016年 1月 1日-2016年 12月 31日 2.5739% 0.0041% 1.3537% 0.0000% 1.2202% 0.0041% 2017年 1月 1日-2017年 12月 31日 3.6091% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.2591% 0.0022% 2018年 1月 1日-2018年 12月 31日 3.3196% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 1.9696% 0.0017% 2019年 1月 1日-2019年 6月 30日 1.3009% 0.0003% 0.6695% 0.0000% 0.6314% 0.0003% 基金合同生效之日—2019年 6月 30日 26.6538% 0.0065% 8.6696% 0.0000% 17.9842% 0.0065% 2、双月安心理财债券 B 阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标 准差④ ① —③ ②—④ 基金合同生效之日—2013年 12月 31日 4.2640% 0.0027% 1.2717% 0.0000% 2.9923% 0.0027% 2014年 1月 1日－2014年 12月 31日 5.1446% 0.0089% 1.3500% 0.0000% 3.7946% 0.0089% 2015年 1月 1日—2015年 12月 31日 4.7517% 0.0116% 1.3500% 0.0000% 3.4017% 0.0116% 2016年 1月 1日-2016年 12月 31日 2.8725% 0.0041% 1.3537% 0.0000% 1.5188% 0.0041% 2017年 1月 1日-2017年 12月 31日 3.9097% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.5597% 0.0022% 2018年 1月 1日-2018年 12月 31日 3.6206% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 2.2706% 0.0017% 2019年 1月 1日-2019年 6月 30日 1.4469% 0.0003% 0.6695% 0.0000% 0.7774% 0.0003% 基金合同生效之日—2019年 6月 30日 29.0395% 0.0065% 8.6696% 0.0000% 20.3699% 0.0065% 注：自 2014年第四季报开始业绩比较基准收益率计算方法调整为（业绩比较基准年利率 /365）乘以实际天数。 十三、基金的费用概览 （一）认购费用 本基金不收取认购费用。 （二）认购份数的计算 本基金的认购价格为每份基金份额 1.00元。 有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资者所有，如基金合同生效，则折算为基金 份额计入投资者的账户，利息和具体份额以注册登记机构的记录为准。 基金份额的认购份额计算方法： 认购份额=（认购金额+认购金额利息）/1.00 认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五入，由此误差产生的 收益或损失由基金财产承担。 例：某投资者投资 5万元认购本基金 A类份额，如果认购期内认购资金获得的利息为 5元， 则可得到的认购份额为： 认购份额＝（50,000＋5）/1.00＝50,005份 即：投资者投资 5万元认购本基金 A类份额，则其可得到 50,005份本基金 A类份额。 （三）申购费与赎回费 本基金不收取申购费用与赎回费用。 基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式。基金管理人最迟 应于新的费率或收费方式实施日前 2个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告。 （四）申购份额与赎回金额的计算方式 本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00元。 1、申购份额的计算 采用“金额申购”方式，申购价格为每份基金份额净值 1.00元，计算公式： 申购份额=申购金额/1.00元 申购份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，由此产生的误差计入 基金财产。 2、赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00元。赎回金额的计算公式为： 赎回金额=赎回份额×基金份额净值+该运作期内的未支付收益 即在每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当期运作期的基金未支付 收益。对于持有超过一个运作期、在当期运作期到期日提出赎回申请的基金份额，除获得 当期运作期的基金未支付收益外，基金份额持有人还可以获得自申购确认日（认购份额自 基金合同生效日）起至上一运作期到期日的基金收益。 赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。 例 1：若投资者于 2012年 6月 28日申请购买 10,000份基金份额，则该申购份额的第一个 运作期为 2012年 6月 29日至 2012年 8月 28日（周二），第一个运作期共 61天，基金 年化收益率为 5%。 若投资者于 8月 28日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金额为：10,000份 *1+10,000*5%*61天/365天=10,083.62元。 例 2：若投资者于 2012年 6月 28日申请购买 10,000份基金份额，则该申购份额的第一个 运作期为 2012年 6月 29日至 2012年 8月 28日（周二），第一个运作期共 61天，假设 第一个运作期基金年化收益率为 5%。 若投资者未于 2012年 8月 28日提出赎回申请，则第一期收益结转后的基金份额变为： 10000份*（1+5%*61天/365天）=10083.62份。 该基金份额自 2012年 8月 29日起进入第二个运作期，第二个运作期到期日为 2012年 10月 29日（申购申请日，即 6月 28日，次四个月的月度对日 10月 28日为非工作日，顺 延至下一工作日，即 10月 29日），第二个运作期共 62天，假设第二个运作期基金年化收 益率为 5.5%。 若投资者于 10月 29日提出赎回申请，则该日投资者可获得的赎回金额为： 5.5%*10083.62份*62天/365天+1元*10083.62份=10177.83元。 若投资者未于 10月 29日提出赎回申请，则自 10月 30日起进入第三个运作期，第三个运 作期到期日为 12月 28日，即申购申请日（6月 28日）次六个月的月度对日（周五）。投 资者可于 12月 28日赎回基金份额，若不赎回则于 12月 31日（周一）进入下一个运作期。 以此类推。 （五）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费用； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金销售服务费； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （六）基金费用的费率、计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送 基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金财产中一次性 支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 A类基金份额的销售服务费年费率为 0.30%，对于由 B类降级为 A类的基金份额持 有人，基金年销售服务费率应自其达到 A类条件的开放日后的下一个工作日起适用 A类基 金份额持有人的费率。 本基金 B类基金份额的销售服务费年费率为 0.01%，对于由 A类升级为 B类的基金份额持 有人，基金年销售服务费率应自其达到 B类条件的开放日后的下一个工作日起适用 B类基 金份额持有人的费率。 各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下： H＝E×基金销售服务费年费率÷当年天数 H为每日应计提的基金销售服务费 E为前一日的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划 付指令，经基金托管人复核后，由基金托管人于次月首日起 5个工作日内从基金资产中一 次性支付给基金管理人，并经注册登记机构分别支付给基金销售机构。若遇法定节假日、 公休日等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类中第 3－7项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实 际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （七）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （八）税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 1、更新了“第三部分：基金管理人”的“基金管理人概况”和“主要人员情况”中监事的 信息。 2、更新了“第四部分：基金托管人”的主要人员情况及相关业务经营情况。 3、在“第五部分：相关服务机构”中，更新了基金份额登记机构的相关信息。 4、更新了“第十部分：基金的投资”，更新了基金投资组合报告，并经基金托管人复核。 5、更新了“第十一部分：基金的业绩”，并经基金托管人复核。 6、更新了“第二十三部分：其他应披露事项”，添加了期间涉及本基金和基金管理人的相 关临时公告。 建信基金管理有限责任公司 二〇一九年八月 中财网
 |