华商元亨：华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(2019年第2号)
原标题:华商基金管理有限公司:华商元亨：华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(更新)(2019年第2号) 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 华商元亨灵活配置混合型证券投资基 金招募说明书（更新） （2019年第 2号） 基金管理人：华商基金管理有限公司 基金托管人：国泰君安证券股份有限公司 二〇一九年九月 第 1页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证 监会2016年7月25日证监许可[2016]1691号文注册。本基金基金合同于2017年 1月25日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基 金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产 生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持 有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中 产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为灵活配置混合型基金，存在大类资产配置风险，有可能受到经济 周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等 因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合 的绩效带来风险。本基金所投资股票的波动会受到宏观经济环境、行业周期和 公司自身经营状况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能在特定时期内低 于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念，重视股票投资风险的防范，但 是基于投资范围的规定，本基金无法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。 同时，本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。 本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债 务人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用 质量降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易 活跃程度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量 的买入或卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。 本基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于流动性风险、退市风险、 投资集中度风险、市场风险、系统性风险、股价波动风险、政策风险等。本基 第 2页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板 股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，本基金资产并非必然投资于科创 板股票。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书 和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的 风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日为2019年7月25日 ,有关财务数据和净值表现 截止日为2019年6月30日（财务数据未经审计）。 第 3页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 目录 一、绪言 ..............................................................................................................5 二、释义 ..............................................................................................................5 三、基金管理人 ..................................................................................................9 四、基金托管人 ................................................................................................22 五、相关服务机构 ............................................................................................25 六、基金的募集 ................................................................................................36 七、基金合同的生效 ........................................................................................37 八、基金份额的申购、赎回与转换 ................................................................37 九、基金的投资 ................................................................................................47 十、基金的财产 ................................................................................................61 十一、基金资产的估值 ....................................................................................61 十二、基金的收益与分配 ................................................................................67 十三、基金的费用与税收 ................................................................................68 十四、基金的会计与审计 ................................................................................70 十五、基金的信息披露 ....................................................................................70 十六、风险揭示 ................................................................................................76 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................82 十八、基金合同的内容摘要 ............................................................................84 十九、基金托管协议的内容摘要 ..................................................................108 二十、对基金份额持有人的服务 ..................................................................126 二十一、其他应披露事项 ..............................................................................128 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ..........................................................131 二十三、备查文件 ..........................................................................................131 第 4页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 一、绪言 《华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招 募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券 投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 (以下简称“《流动性风险规定》 ”)及其他有关规定以及《华商元亨灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了华商元亨灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说 明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的 涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资 者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当 事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份 额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金 合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 第 5页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 1、基金或本基金：指华商元亨灵活配置混合型证券投资基金。 2、基金管理人：指华商基金管理有限公司。 3、基金托管人：指国泰君安证券股份有限公司。 4、基金合同：指《华商元亨灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对 基金合同的任何有效修订和补充。 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华商元亨灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。 6、招募说明书或本招募说明书：指《华商元亨灵活配置混合型证券投资基 金招募说明书》及其定期的更新。 7、基金份额发售公告：指《华商元亨灵活配置混合型证券投资基金基金份 额发售公告》。 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知 等。 9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不 时做出的修订。 10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订。 11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订。 12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订。 13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订。 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会。 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会。 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 第 6页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人。 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织。 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境 内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人。 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 23、销售机构：指华商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，负责办理基金销售业务的机构。 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华商基金管理 有限公司或接受华商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资业务而引起的基金 份额变动及结余情况的账户。 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 第 7页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期。 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月。 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限。 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正 常交易日。 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日。 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日），n为自然数。 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。 37、《业务规则》：指《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金 管理人和投资人共同遵守。 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为。 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为。 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为。 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为。 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作。 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 第 8页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式。 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%。 45、元：指人民币元。 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约。 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收款项及其他资产的价值总和。 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值。 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程。 51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券，因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等。 52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网 站及其他媒介。 53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件。 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：华商基金管理有限公司 第 9页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 2、住所：北京市西城区平安里西大街 28号楼 19层 3、办公地址：北京市西城区平安里西大街 28号楼 19层 4、法定代表人：陈牧原 5、成立时间：2005年 12月 20日 6、注册资本：壹亿元 7、电话：010－58573600传真：010－58573520 8、联系人：周亚红 9、股权结构 股东名称出资比例 华龙证券股份有限公司 46％ 深圳市五洲协和投资有限公司 34％ 济钢集团有限公司 20％ 10、客户服务电话：010-58573300 400-700-8880（免长途费） 11、管理基金情况：目前管理华商领先企业混合型开放式证券投资基金、 华商盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商 动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、 华商稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基 金、华商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、 华商主题精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商大盘量 化精选灵活配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证 券投资基金、华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活 配置混合型证券投资基金、华商双债丰利债券型证券投资基金、华商创新成长 灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活配置混合型证券投资基 金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未来主题混合型证券投 资基金、华商稳固添利债券型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证 券投资基金、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵 活配置混合型证券投资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商信用增 强债券型证券投资基金、华商新动力灵活配置混合型证券投资基金、华商新常 态灵活配置混合型证券投资基金、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、 第 10页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 华商智能生活灵活配置混合型证券投资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证 券投资基金、华商新兴活力灵活配置混合型证券投资基金、华商回报 1号混合 型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期 开放债券型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金、华商 润丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、 华商瑞丰短债债券型证券投资基金、华商消费行业股票型证券投资基金、华商 研究精选灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基 金、华商可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华 商改革创新股票型证券投资基金。 （二）基金管理人主要人员情况（内容截止日为 2019年 7月 25日） 1、董事会成员 陈牧原：董事长。男，硕士。现任华龙证券股份有限公司董事长、党委书 记，甘肃金融控股集团有限公司董事长、党委书记。曾就职于甘南州财政局， 甘肃省财政厅，历任农财处副主任科员、财务处主任科员、税政处副处长、控 制社会集团购买办公室及政府采购办公室负责人、政府采购办公室兼省政府采 购中主任、经济建设处处长、行政政法处处长，甘肃省国土资源厅副巡视员、 副厅长、党组成员，甘肃省公路航空旅游投资集团有限公司董事（兼），甘肃 省保障性安居工程建设投资有限公司董事（兼），甘肃省财政厅副厅长、党组 成员。 韩鹏：董事。男，工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司总经理，甘 肃金融控股集团有限公司副总经理，曾就职于甘肃经济管理干部学院、兰州信 托上海武昌路营业部、闽发证券公司，历任华龙证券股份有限公司资产管理部 总经理、总裁助理兼投资总监。 徐国兴：董事。男，工商管理硕士。现任华龙证券股份有限公司副总经理， 曾就职于招商银行兰州分行、甘肃省国税局、中国化工集团，历任华龙证券股 份有限公司委托投资部总经理、投资副总监。 徐丹：董事。女，法律硕士。现任北京大成（上海）律师事务所高级合伙 人。曾任江西豫章律师事务所律师，上海恒建律师事务所律师。 曹铁宁：董事。男，硕士。现任深圳市五洲协和投资有限公司总经理助理。 第 11页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 曾任中色地科矿产勘查股份有限公司助理地质工程师，北京矿产地质研究院地 质工程师技术负责人，深圳鸿基天成投资管理有限公司投资经理，禄存资产管 理（香港）有限公司副总经理。 曹孟博：董事。男，工业工程硕士，高级经济师。现任济钢集团有限公司 财务部部长，曾任济南钢铁集团总公司炼铁厂科员，济钢集团有限公司财务处 科长、副处长，济南钢铁股份有限公司财务部部长，山东钢铁股份有限公司济 南分公司财务部部长，山东钢铁股份有限公司财务部部长。 王小刚：董事。男，理学硕士。2018年 6月加入华商基金管理有限公司， 现任华商基金管理有限公司总经理。曾任职天水市信托投资公司，华龙证券有 限责任公司兰州东岗西路营业部部门经理、副总经理、总经理、公司经纪业务 管理总部总经理、公司总经理助理，华龙证券股份有限公司副总经理、党委委 员、深圳分公司总经理、公司固定收益总部总经理。 曲飞：独立董事。男，清华大学工商管理硕士，高级工程师。现任亿阳信 通股份有限公司董事长、南京长江第三大桥有限责任公司副董事长、中国电子 学会常务理事、中国公路学会常务理事、中国公路学会养护与管理分会副理事 长、国际电工委员会智慧城市系统评价组（IEC/SEG1-WG3）专家、中国研究 型医院学会实践创新分会副会长、教育部信息网络工程研究中心特聘专家、科 技部现代服务业共性服务产业联盟副理事长等职务。历任亿阳交通总裁，亿阳 信通董事、副总裁和亿阳集团股份有限公司董事、副总裁等职务。 马光远：独立董事。男，经济学博士。现任北京国视大同文化传媒有限公 司首席经济学家，战略顾问，中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市 乡镇企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。 戚向东：独立董事。男，本科学历，研究员、高级会计师。现已退休。曾 就职于河北省宣化钢铁公司，任管理干部；河北省冶金工业厅，任经济研究室 主任；冶金工业部经济调节司，任副司长；国家冶金局体改法规司，任副司长； 中国钢铁工业协会，任常务副秘书长；冶金经济发展研究中心，任党委书记。 殷长龙：独立董事。男，经济法学硕士。现任北京国枫律师事务所合伙人。 曾任北京市竞天公诚（深圳）律师事务所律师。 第 12页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 2、监事会成员 苏金奎：监事。男，本科学历，会计师。现任华龙证券股份有限公司副总 经理兼总会计师，金城资本管理有限公司董事长。曾就职于金昌市农业银行、 化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司，历任华龙证券股份有限公司 投资银行部职员、计划财务部会计、副总经理、总经理。 陈美羡：监事。女，会计与金融专业学士。现任深圳市五洲协和投资有限 公司财务总监。曾任立信会计师事务所深圳分所高级审计师。 宋锋：监事。男，硕士研究生学历，高级会计师。现任济钢集团有限公司 财务部副部长。曾任济南钢铁集团总公司财务处科员，济钢（马）钢板有限公 司财务部副部长、部长，济钢集团有限公司财务部副科长、科长、部长助理。 3、总经理及其他高级管理人员 王小刚：董事、总经理。男，理学硕士。2018年 6月加入华商基金管理有 限公司，曾任职天水市信托投资公司；华龙证券有限责任公司兰州东岗西路营 业部部门经理、副总经理、总经理、公司经纪业务管理总部总经理、公司总经 理助理；华龙证券股份有限公司副总经理、党委委员、深圳分公司总经理、公 司固定收益总部总经理。 周亚红：督察长。女，经济学博士。2011年 7月加入华商基金管理有限公 司，曾任云南财经大学金融系副教授，博时基金管理有限公司研究员、TA主管、 产品设计师、渠道主管、市场部副总经理，国金通用基金管理有限公司（筹） 总经理助理等职务。 高敏：副总经理、深圳分公司总经理。女，会计专业硕士。2007年 5月加 入华商基金管理有限公司，2007年 7月至 2017年 7月担任综合管理部总经理。 曾任兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部主管会计，甘肃金信会计师事务 所审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部副主任，华龙证券股份有限公司计 划财务总部副总经理。 王华：副总经理。男，工商管理硕士。2007年 4月加入华商基金管理有限 公司，历任证券交易部主管、总经理，机构投资一部总经理、投资经理，公司 总经理助理；曾任中国物资再生利用总公司上海期货交易部投资分析员、部门 副经理、部门经理，上海宏达期货有限公司投资结算部总监，中国经济开发信 第 13页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 托投资公司北京证券营业部总经理助理、研究发展部经理，中海基金筹备组成 员，北京华商投资有限公司副总经理。 吴林谦：副总经理。男，大学本科。2019年 1月加入华商基金管理有限公 司。曾就职于国家地震局兰州地震研究所，任助理研究员；上海新兰德证券投 资咨询公司，任总经理助理；金新信托股份有限公司，从事投资管理工作；新 疆新界集团公司，从事房地产开发项目投资工作；金元证券股份有限公司乌鲁 木齐黄河路营业部，从事投行及机构客户服务工作；华龙证券有限责任公司乌 鲁木齐扬子江路证券营业部，任副总经理；华龙证券股份有限公司乌鲁木齐扬 子江路证券营业部，任总经理；华龙证券股份有限公司新疆分公司，任总经理。 注：公司于 2019年 8月 26日披露了《华商基金管理有限公司关于高级管 理人员变更的公告》，高敏女士担任公司督察长职务，不再担任公司副总经理 职务，周亚红女士不再担任公司督察长职务。 4、基金经理 李丹：女，中国籍，管理学硕士，具有基金从业资格。2007年 7月至 2008年 8月，就职于领锐资产管理股份有限公司，任研究员；2008年 9月至 2012年 5月，就职于昆仑健康保险股份有限公司，任固定收益研究员； 2012年 5月加入华商基金管理有限公司，曾任债券研究员；2015年 7月 21日 至 2016年 8月 24日担任华商收益增强债券型证券投资基金基金经理助理； 2016年 8月 11日起至今担任华商现金增利货币市场基金基金经理；2016年 8月 25日至 2017年 9月 6日担任华商收益增强债券型证券投资基金基金经理； 2017年 1月 25日起至今担任华商元亨灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 2017年 7月 26日起至今担任华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金基金 经理。 胡中原：男，中国籍，工程硕士，具有基金从业资格。2014年 7月加入华 商基金管理有限公司，曾任证券交易部债券交易员；2018年 1月转入投资管理 部，2018年 1月 2日起至今担任华商现金增利货币市场基金基金经理助理； 2018年 9月转入固定收益部；2019年 3月 19日起至今担任华商润丰灵活配置 混合型证券投资基金基金经理；2019年 5月 10日起至今担任华商元亨灵活配 第 14页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 置混合型证券投资基金基金经理；2019年 6月 5日起至今担任华商瑞丰短债债 券型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下： （1）权益投资决策委员会 王小刚：华商基金管理有限公司董事、总经理。 吴林谦：华商基金管理有限公司副总经理。 周海栋：华商基金管理有限公司投资管理部总经理、华商策略精选灵活配 置混合型证券投资基金基金经理、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基 金基金经理、华商优势行业灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商盛世 成长混合型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型证券投资基金基金经 理、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商智能生活灵活 配置混合型证券投资基金基金经理。 李双全：华商基金管理有限公司投资管理部副总经理、华商领先企业混合 型开放式证券投资基金基金经理、华商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金 基金经理、华商改革创新股票型证券投资基金基金经理。 邓默：华商基金管理有限公司量化投资部总经理、华商新量化灵活配置混 合型证券投资基金基金经理、华商量化进取灵活配置混合型证券投资基金基金 经理、华商动态阿尔法灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华商红利优选 灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 童立：华商基金管理有限公司研究发展部副总经理、华商新锐产业灵活配 置混合型证券投资基金基金经理、华商研究精选灵活配置混合型证券投资基金 基金经理、华商上游产业股票型证券投资基金基金经理、华商主题精选混合型 证券投资基金基金经理。 翟金林：华商基金管理有限公司上海分公司总经理、华商新兴活力灵活配 置混合型证券投资基金基金经理、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金基金 经理、华商未来主题混合型证券投资基金基金经理。 张杨：华商基金管理有限公司证券交易部总经理。 （2）固收投资决策委员会 第 15页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 王小刚：华商基金管理有限公司董事、总经理。 陈杰：华商基金管理有限公司固定收益部总经理。 张永志：华商基金管理有限公司固定收益部总经理助理、华商稳健双利债 券型证券投资基金基金经理、华商稳定增利债券型证券投资基金基金经理、华 商稳固添利债券型证券投资基金基金经理、华商瑞鑫定期开放债券型证券投资 基金基金经理、华商瑞丰短债债券型证券投资基金、华商可转债债券型证券投 资基金基金经理、华商收益增强债券型证券投资基金基金经理、华商双债丰利 债券型证券投资基金基金经理、华商双翼平衡混合型证券投资基金基金经理、 华商回报 1号混合型证券投资基金基金经理。 李海宝：华商信用增强债券型证券投资基金基金经理。 张杨：华商基金管理有限公司证券交易部总经理。 上述人员之间无近亲属关系。 （三）基金管理人职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 第 16页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 法符合基金合同等法律文件的规定； 10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12、编制季度、半年度和年度基金报告； 13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； 14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金 法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密， 不得向他人泄露； 15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益； 16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 17、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资 料 15年以上； 18、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关 的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 19、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 20、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； 21、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益， 应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 22、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金 托管人追偿； 23、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； 第 17页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 24、建立并保存基金份额持有人名册，按规定向基金托管人提供基金份额 持有人名册资料； 25、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； 26、执行生效的基金份额持有人大会决议； 27、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款 利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；； 28、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防 止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全的内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； 第 18页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （3）故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其它法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再 受相关限制。 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为 基金份额持有人谋取最大利益； 第 19页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易， 不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 3、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规 定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的内部风险控制制度 1、内部控制制度 (1)内部控制的原则 1)健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各 级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2)有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护 内控制度的有效执行。 3)独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资 产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 4)相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 5)成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 (2)内部控制的主要内容 1)控制环境 ①控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、 控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 ②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、 积极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通 过营造公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、 岗位和业务环节。 ③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公 司建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监 事会的监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生， 第 20页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 建立健全符合现代企业制度要求的法人治理结构。 ④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策 程序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和 反馈系统。 ⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严 格制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正 直、诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。 2)风险评估 内部稽核人员定期评估公司风险状况，范围包括所有可能对经营目标产生 负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程 度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。 3)组织体系 内部控制组织体系包括三个层次： ①第一层次风险控制 在董事会层面设立风险控制委员会，对公司规章制度、经营管理、基金运 作、固有资金投资等方面的合法、合规性进行全面的分析检查，对各种风险预 测报告进行审议，提出相应的意见和建议。 公司设督察长。督察长作为风险控制委员会的执行机构，对董事会负责， 按照中国证监会的规定和风险控制委员会的授权进行工作。 ②第二层次风险控制 第二层次风险控制是指公司经营层层面的风险控制，具体为在风险管理小 组、投资决策委员会和监察稽核部层次对公司的风险进行的预防和控制。 风险管理小组对公司在经营管理和基金运作中的风险进行全面的研究、分 析、评估，全面、及时、有效地防范公司经营过程中可能面临的各种风险。 投资决策委员会研究并制定基金资产的投资策略，对基金的总体投资情况 提出指导性意见，从而达到分散投资风险，提高基金资产的安全性的目的。 监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、各 机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。 ③第三层次风险控制 第 21页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第三层次风险控制是指公司各部门对自身业务工作中的风险进行的自我检 查和控制。 公司各部门根据经营计划、业务规则及本部门具体情况制定本部门的工作 流程及风险控制措施，相关部门、相关岗位之间相互监督制衡。 4)制度体系 制度是内部控制的指引和规范，制度缜密是内部控制体系的基础。 ①内部控制制度包括内部控制大纲、业务控制制度、基金会计制度、信息 披露制度、监察稽核制度等。 ②内部管理控制制度包括财务管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政 管理制度、员工行为规范、纪律程序。 ③业务控制制度包括投资管理制度、基金销售管理制度、风险控制制度、 资料档案管理制度、信息技术管理制度和突发事件管理制度。 5)信息与沟通 建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流 渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证 信息及时送达适当的人员进行处理。 2、基金管理人关于内部控制的声明 (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的 责任，董事会承担最终责任； (2)上述关于内部控制的披露真实、准确； (3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 第 22页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：上海市静安区新闸路 669号博华广场 19楼 法定代表人：杨德红 成立时间：1999年 8月 18日 批准设立机关及批准设立文号：证监机构字[1999]77号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：捌拾玖亿柒佰玖拾肆万柒仟玖佰伍拾肆元人民币 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：证监许可[2014]511号 联系人：王健 联系电话：021-38917599-5 国泰君安证券股份有限公司前身为国泰证券和君安证券，1999年 8月 18日两公司合并新设为国泰君安证券股份有限公司。2015年 6月 26日国泰君 安证券股份有限公司在上交所上市交易，证券简称为“国泰君安”，证券代码 为“601211”。2017年 4月 11日国泰君安证券股份有限公司在香港联交所主 板挂牌并上市交易，H股股票中文简称“國泰君安”，英文简称为“GTJA”， 股票代码为“02611”。截至 2019年 7月 16日，国泰君安证券股份有限公司注 册资本为 89.07947954亿元人民币，直接设有 6家境内子公司和 1家境外子公 司，并在全国设有 33家分公司、420家证券营业部和 26家期货营业部，是国 内最早开展各类创新业务的券商之一。2008-2019年，公司连续十二年在中国证 监会证券公司分类评价中被评为 A类 AA级，为目前证券公司获得的最高评级。 2、主要人员情况 陈忠义先生，中国国籍，无境外居留权，1970年 10月出生，经济学学士， 中级经济师，现任国泰君安证券资产托管部总经理。1993年参加工作，曾任职 于君安证券清算部总经理助理、国泰君安证券营运中心副总经理、光大证券营 运管理总部总经理等职。“全国金融五一劳动奖章”、“金融服务能手”称号 获得者，中国证券业协会托管结算专业委员会副主任委员，带领团队设计的 “直通式证券清算质量管理国际化标准平台”，被评为上海市 2011年度金融创 新奖二等奖。2014年 2月起任国泰君安证券资产托管部总经理。 第 23页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 国泰君安证券总部设资产托管部，现有员工全部具备基金从业资格及本科 以上学历，管理人员及业务骨干均具有多年基金、证券和银行的从业经验，从 业人员囊括了经济师、会计师、注册会计师、律师、国际注册内部审计师等中 高级专业技术职称及专业资格，专业背景覆盖了金融、会计、经济、法律、计 算机等各领域，是一支诚实勤勉、积极进取、专业分布合理，职业技能优良的 资产托管从业人员队伍。 （二）证券投资基金托管情况 国泰君安证券于 2013年 4月 3日取得私募基金综合托管业务资格，于 2014年 5月 20日取得证券投资基金托管资格，可为各类公开募集基金、非公 开募集基金提供托管服务。国泰君安证券坚守“诚信专业、质量为本”的服务 宗旨，通过组建经验丰富的专业团队、搭建安全高效的业务系统，为基金份额 持有人提供值得信赖的托管服务。国泰君安证券获得证券投资基金托管资格以 来，广泛开展了公募基金、基金专户、券商资管计划、私募基金等基金托管业 务，与建信、平安、华夏、天弘、富国、银华、鹏华、长信、中融等多家基金 公司及其子公司建立了托管合作关系，截止到 2019年 7月 25日托管公募基金 25只，专业的服务和可靠的运营获得了管理人的一致认可。 （三）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家法律法规、行业规章及公司内相关管理规定，加强内部管理， 保证资产托管部业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的梳 理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的监控和管理，确保业务稳健运 行，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 国泰君安证券在董事会中内设风险控制委员会，是公司风险管理的最高决 策机构；公司在经营管理层面设置风险管理委员会，对公司经营风险实行统筹 管理，对风险管理重大事项进行审议与决策；风险管理部门包括专职履行风险 管理职责的风险管理部、合规部、法律部、稽核审计部，以及计划财务部、信 息技术部、营运中心等履行其他风险管理职责的部门。 资产托管部设置风控合规岗和稽核监控岗，负责制定本部门风险管理规章 第 24页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 制度，分析报告部门整体风险管理状况，评估检查风险管理执行情况并提出改 进建议，抓住要害环节和关键风险，协助业务运营岗位进行专项化解，监督风 险薄弱环节的整改情况；同时部门设置风险评估及处置小组，由资产托管部总 经理及各小组、运营中心负责人组成，负责对重大风险事项进行评估、确定风 险管理违规事项的处理意见、突发事件应急管理等事项。 3、内部控制制度及措施 根据《基金法》、《运作办法》、《证券投资基金托管业务管理办法》等 法律法规，基金托管人制定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章 制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《国泰君安证券资产 托管业务管理暂行办法》、《国泰君安证券资产托管部内部控制与风险管理操 作规程》、《国泰君安证券资产托管部稽核监控操作规程》、《国泰君安证券 资产托管部突发事件与危机处理规程》、《国泰君安证券资产托管部保密规程》 、《国泰君安证券资产托管部资产保管操作规程》、《国泰君安证券资产托管 部档案管理操作规程》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。 做到业务管理制度化，技术系统完整独立，核心作业区实行封闭管理，业务分 工合理，有关信息披露由专人负责。 基金托管人通过基金托管业务各环节风险的事前揭示、事中控制和事后稽 核的动态管理过程来实施内部风险控制；安全保管基金财产，保持基金财产的 独立性；实行经营场所封闭式双门禁管理，并配备录音和录像监控系统；建立 独立的托管运营系统并进行防火墙设置；实施严格的岗位冲突矩阵管理，重要 岗位设置双人复核机制，建立严格有效的操作制约体系；深入进行职业道德教 育，树立内控优先的理念，培养部门全体员工的风险防范和保密意识；配备专 门的稽核监控岗对基金托管业务运行进行内部稽核审查，以保证基金托管业务 内部控制的有效性。 （四）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及《基 金合同》约定，制定投资监督标准与监督流程，对基金合同生效之后所委托资 产的投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示管理人违规风 第 25页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 险，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资 运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基 金管理人对基金资产的核算、基金资产净值的计算、对各基金费用的提取与开 支情况、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合 法性、合规性进行监督和核查。 2、监督程序 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》等有关法律 法规和《基金合同》、《托管协议》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠 正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。基金托管人有权随时对 通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现 基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限 期纠正。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构： 名称：华商基金管理有限公司 住所：北京市西城区平安里西大街 28号楼 19层 办公地址：北京市西城区平安里西大街 28号楼 19层 法定代表人：陈牧原 直销中心：华商基金管理有限公司 电话：010-58573768 传真：010-58573737 网址：www.hsfund.com 2、代销机构： (1)国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市银城中路 168号上海银行大厦 29层 第 26页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺、朱雅崴 客服电话：400-8888-666、95521 网址：www.gtja.com （2）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：王洪章 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （3）交通银行股份有限公司 办公地址：上海市银城中路 188号 法定代表人：牛锡明 联系人：张宏革 联系电话：021—58781234 客服电话：95599 网址：www.spdb.com.cn （4）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 客服电话：95528 网站：www.spdb.com.cn （5）乌鲁木齐银行股份有限公司 注册地址：乌鲁木齐市新华北路 8号 办公地址：乌鲁木齐市新华北路 8号 法定代表人：杨黎 第 27页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：余戈 电话：0991-4525212 客服电话：0991-96518 网址：www.uccb.com.cn （6）晋商银行股份有限公司 注册地址：山西省太原市长风西街 1号丽华大厦 办公地址：山西省太原市长风西街 1号丽华大厦 法定代表人：阎俊生 联系人：杨瑞 客服电话：9510-5588 网站：www.jshbank.com （7）浙江泰隆商业银行股份有限公司 注册地址：浙江省台州市路桥区南官大道 188号 法定代表人：王钧 联系人：陈妍宇 电话：0571-87219677 客服电话：400-88-96575 网址：www.zjtlcb.com （8）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 办公地址：东莞市东城区鸿福东路 2号东莞农商银行大厦 法定代表人：何沛良 联系人：杨亢 电话：0769-22866270 传真：0769-22866282 客服电话：0769-961122 网址：www.drcbank.com （9）华龙证券股份有限公司 注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 第 28页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：兰州市城关区东岗西路 638号兰州财富中心 法定代表人：陈牧原 电话：0931-4890208 传真：0931-4890628 联系人：李昕田 客服热线：400-689-8888、0931-96668 公司网址：www.hlzqgs.com （10）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法人代表:吴坚 联系人：张煜 电话：023-63786633 传真：023-63786212 客服电话：95355、4008096096 公司网址：www.swsc.com.cn （11）长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008特区报业大厦 16-17层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008特区报业大厦 14楼、16楼、17楼 法人代表:丁益 联系人：金夏 电话： 0755-83516289 传真： 0755-83515567 客服电话：400-666-6888 公司网址： www.cgws.com （12）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3号楼 C座 7楼 法定代表人：其实 第 29页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：黄妮娟 电话：021-54509998 传真：021-64385308 客服电话：400-1818188 网址：www.1234567.com.cn （13）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 电话：010-85657353 传真：010-65884788 客服电话：400-920-0022 公司网址：licaike.hexun.com （14）济安财富（北京）资本管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7号财富中心 A座 46层济安财富 法定代表人：杨健 联系人：付志恒 电话：010-65309516-802 传真：010-65330699 客服电话：400-673-7010 公司网址:www.jianfortune.com （15）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东总部 法定代表人：江卉 联系人：江卉 电话：13141319110 第 30页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 传真：010-89189566 客服电话：95118 网址：http://fund.jd.com/ （16）上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、 03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、 03室 法定代表人：冷飞 联系人：孙琦 电话：021-50810687 传真：021-58300279 客户服务电话:021-50810673 网址: www.wacaijijin.com （17）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢 2楼 268室 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦 B座 8层 法定代表人：李一梅 联系人：仲秋玥 电话：010-88066632 传真：010-88066552 客服电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.co （18）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 联系人：吴季林 电话：010-61840688 第 31页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客服电话：400-061-8518 公司网址：https://danjuanapp.com （19）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册（办公）地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：李晓涵 电话：0411-88891212-119 传真：0411-84396536 客户服务电话：4000411001 公司网址：www.haojiyoujijin.com （20）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区东风东路康宁街北互联网金融大厦 6号楼 6楼 办公地址：郑州市郑东新区东风东路康宁街北互联网金融大厦 6号楼 6楼 法定代表人：李淑慧 联系人：郭兆英 电话：0371-55213196 传真：0371-85518397 客服电话：4000-555-671 公司网址：www.hgccpb.com （21）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 22413 室 办公地址:北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 法定代表人:李修辞 联系人:邵玉磊 电话:010-59013825 传真:010-59013707 客户服务电话:010-59013825 公司网址：www.wanjiawealth.com 第 32 页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （22）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102、 1103单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 428号 1号楼 1102、 1103单元 法定代表人：申健 联系人：印强明 客服电话：021-20219931 传真：021-20219923 公司网址：www.wg.com .cn （23）北京电盈基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼 36层 3603室 办公地址:北京市朝阳区呼家楼(京广中心)1号楼 36层 3603室 法定代表人:程刚 联系人:张旭 客服电话：400-100-3391 公司网址：www.bjdyfund.com （24）嘉实财富管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层 5312 -15单元 法定代表人：赵学军 客服电话：400-021-8850 网站：www.harvestwm.cn （25）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司 客服电话：400-8189-598 公司网址：www.hongtaiwealth.com （26）深圳信诚基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前港一路 1号 A栋 201室 办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第 49A单元 第 33页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 法定代表人：周文 联系人：张敏 联系电话：0755-23946579 传真：0755-82786863 客服电话：0755-23946579 公司网址：www.ecpefund.com （27）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：钱燕飞 联系人：王锋 电话：025-66996699-887226 传真：025-66996699 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （28）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 电话：0755—23838750 客服电话：95358 公司网址： ww.firstcapital.com.cn (29)华融证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 12-18层 法定代表人：祝献忠 联系人：孙燕波 电话：010-85556048 第 34页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 传真：010-85556088 客服电话：95390 公司网址：www.hrsec.com.cn (30)上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海 泰和经济发展区） 办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 电话： 021-35385521 传真：021-55085991 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn (31)联储证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道南侧金地中心大厦 9楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333号金砖大厦 8楼 法定代表人：吕春卫 联系人：丁倩云 电话：010-86499427 传真：010-86499401 客服电话：400-620-6868 公司网址：www.lczq.com (32)万联证券股份有限公司 注册地址：广东省广州市天河区珠江东路 11号高德置地广场 F座 18、 19层 办公地址：广东省广州市天河区珠江东路 13号高德置地广场 E座 12层 法定代表人：罗钦城 联系人：甘蕾 客服电话：95322 第 35页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 公司网址：www.wlzq.cn (33)北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106-67 办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10号楼 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 电话：010-56075718 传真：010-67767615 客服电话：4006-802-123 公司网址：www.zhixin-inv.com (34)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 联系人：黄敏嫦 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （二）登记机构 名称：华商基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区平安里西大街 28号楼 19层 法定代表人：陈牧原 电话：010-58573571 传真：010-58573580 联系人：董士伟 网址：www.hsfund.com（三）律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 第 36页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 办公地：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦 1405室 负责人：廖海 电话：021-51150298 传真：021-51150398 经办律师：廖海、刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 首席合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 经办注册会计师：陈熹、周祎 联系人：周祎 六、基金的募集 （一）基金的募集情况 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金经中国证监会证监许可 [2016]1691号文核准募集，自 2017年 1月 13日起向全社会公开募集，截止至 2017年 1月 20日止，本基金募集工作已顺利结束。 本次募集有效认购总户数为 234户。按照每份基金份额 1.00元人民币计算， 华商元亨灵活配置混合型投资基金募集的有效份额为 210,248,169.14份基金份 额，利息结转的基金份额为 22,921.48份基金份额，两项合计共 210,271,090.62份基金份额，已全部记入基金份额持有人基金账户，归各基金份 额持有人所有。 （二）基金类型和存续期间 1、基金的类别：混合型证券投资基金。 第 37页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 2、基金的运作方式：契约型开放式。 3、基金存续期间：不定期。 4、基金份额初始发售面值：人民币 1.00元。 七、基金合同的生效 根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》以及基金合同、招募说明 书、基金份额发售公告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管 理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自 2017年 1月 25日起正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开 始管理本基金。 基金合同生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或 者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金 份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售 机构，并予以公告。基金投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交 易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、 第 38页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。基金投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或者转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下 一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。 2、初次接受申购的时间 本基金的申购自基金合同生效日后不超过三个月开始办理。具体的申购开 始时间由基金管理人于开放申购前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 3、初次接受赎回的时间 本基金的赎回自基金合同生效日后不超过三个月开始办理。具体的赎回开 始时间由基金管理人于开放赎回前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介上公告。 （三）申购和赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算。 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许且对基金份额持有人利益无实质性不利影响 的前提下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购和赎回的数额限制及余额的处理方式 1.在直销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币 1.00元（含申购费， 下同），超过部分不设最低级差限制；追加申购的最低金额为人民币 1.00元， 第 39页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 超过 1.00元的部分不设最低级差限制；已在直销机构销售网点有认购基金记录 的基金投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制； 在代销机构销售网点首次申购的最低金额为人民币 1.00元，超过 1.00元的部分 不设最低级差限制；追加申购的最低金额为人民币 1.00元，超过 1.00元的部分 不设最低级差限制； 2.赎回的最低份额为 1.00份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部 分基金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于 1.00份 时，余额部分基金份额必须一并赎回； 3.单个基金份额持有人持有本基金的最低限额为 1.00份； 4.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权 益，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告； 5.基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额和赎回份额 的数量限制，调整前基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上刊登公告，并报中国证监会备案； 6.申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的 基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到 小数点后 2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担； 7.赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 基金份额净值，并扣除相应的赎回费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均 按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此误差产生的收益或损失由基金财 产承担。 （五）申购和赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项， 第 40页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付 赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎 回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上公告。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易 的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后（包括该日） 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不 成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代 表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认 结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合 法权利。 （六）申购和赎回费率 1、申购费率 申购采用前端收费模式，投资人缴纳申购费用时，按单次申购金额采用比 例费率，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体 费率如下： 申购金额区间申购费率 100万元以下 1.5％ 第 41页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 100万元（含）以上 200万元 以下 1.2％ 200万元（含）以上 500万元 以下 0.8％ 500万元（含）以上 1000元/笔 投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。 本基金的申购费用由申购人承担，可用于市场推广、销售、注册登记等各 项费用，不列入基金资产。 2、赎回费率 投资人在赎回基金份额时，应交纳赎回费。对于持有期少于 30日的基金份 额所收取的赎回费，全额计入基金财产；对于持有期不少于 30日但少于 3个月 的基金份额所收取的赎回费，其 75%计入基金财产；对于持有期不少于 3个月 但少于 6个月的基金份额所收取的赎回费，其 50%计入基金财产；对于持有期 不少于 6个月的基金份额所收取的赎回费，其 25%计入基金财产。未计入基金 财产部分用于支付登记费和必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有期限 的增加而递减。具体费率如下： 持有基金份额期限赎回费率 T＜ 7日 1.5% 7日 ≤ T＜ 30日 0.75％ 30日 ≤ T＜ 1年 0.5％ 1年 ≤ T＜ 2年 0.25% T ≥ 2年 0 注： 1年指 365天。1个月指 30天，以此类推。 3、基金管理人可以根据法律法规规定及基金合同调整申购费率、赎回费率 或收费方式，最新的申购费率、赎回费率或收费方式在招募说明书（更新）或 相关公告中列示。费率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率 或收费方式开始实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必 要手续后，基金管理人可以适当调低销售费率。 第 42页共 135页 华商元亨灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （七）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中： 申购份额的计算方式如下： 净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率） 申购费用 =申购金额－净申购金额 申购份额 =净申购金额/T日基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 例：某投资人投资 10,000元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，则可得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/（1+1.5％）=9,852.22元 申购费用=10,000－9,852.22=147.78元 申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07份 即：投资人投资 10,000元申购本基金，其对应费率为 1.5％，假设申购当 日基金份额净值为 1.0500元，则其可得到 9,383.07份基金份额。 2、赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费用 例：某投资人赎回本基金 10,000份基金份额，持有时间为一年三个月，对 应的赎回费率为 0.25％，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500元，则其可得到 的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.0500=10,500元 赎回费用=10,500×0.25％=26.25元 赎回金额=10,500-26.25=10,473.75元 即：投资人赎回本基金 1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是 （未完）  |