永赢开泰中高等级中短债：永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1号)
永赢基金管理有限公司 永赢开泰中高等级中短债债券型证券 投资基金 更新招募说明书摘要 （ 2019 年第 1 号） 基金管理人：永赢基金管理有限公司 基金托管人： 中国农业银行股份有限公司 二零一九年 九 月 重要提示 永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2019 年5月9日获中国证券监督管理委员会证监许可【2019】894号文准予注册募集。 本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒体进行了公开披 露。本基金的基金合同于2019年8月28日正式生效。 本招募说明书是对原《永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基金招募说 明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不一致的，以本招募说明书为 准。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金管 理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场 前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的中低风险的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基 金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金主要投资短期债券，在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基金 份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。本基金投资于证券市场，基金净 值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券 市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，流动性风险， 基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约引发的信用风险，基金投资对象与 投资策略引致的特有风险等等。 本基金投资资产支持证券，资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工 具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票 和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础 资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券， 所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应 证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等，由此 可能造成基金财产损失。 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、金融债、 企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持 机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、 资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款以及定期存款等 其它银行存款）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。在正常市场环境下本基金的流 动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发 生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现 对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常 赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。 本基金在募集成立时（指本基金募集完成进行验资时）及运作过程中，单一 投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程 中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）。基金管理人使用固有资金、 公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额达到或超过基金总份 额50%的，不受此限制。 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金 合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资 目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相 适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理人或基金管理人委托 的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高 低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者 做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行 负责。 本次招募说明书仅对“第三部分基金管理人、（二）主要人员情况 、 4 、本 基金基金经理 ”部分的信息进行了更新，其余内容暂未更新。 第 一 部分 基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 27 楼 法定代表人：马宇晖 设立日期： 2013 年 11 月 7 日 联系电话：（ 021 ） 5169 0188 传真：（ 021 ） 5169 0177 联系人：周良子 永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监许可 [2013]1280 号文件批准，于 2013 年 11 月 7 日成立的合资基金管理公司，初始注册资本为人民币 1.5 亿元， 经工商变更登记，公司于 2014 年 8 月 21 日公告注册资本增加至人民币 2 亿元。 2018 年 1 月 25 日，公司完成增资，注册资本由人民币 2 亿元增加至人民币 9 亿元。 目前，公司的股权结构为： 宁波银行股份有限公司出资人民币 643,410,000 元，占公司注册 资本的 71.49% ； 利安资金管理公司（ Lion Global Investors Limited ）出资人民币 256,590,000 元，占公司注册资本的 28.51% 。 基金管理人无任何受处罚记录。 （二）主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 马宇晖先生，董事长，学士。 13 年证券相关从业经验，曾任宁波银行股份 有限公司金融市场部产品开发副经理、经理、金融市场部总经理助理、总经理。 现任宁波银行副行长，兼永赢资产管理有限公司董事长。 章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助 理、 副总经理、金融市场部兼资产管理部副总经理（主持工作）。现任宁波银行 金融市场部兼资产管理部总经理。 邹忠良先生，董事，硕士。曾任宁波银行信用卡中心销售部副经理、市场部 高级副经理、业务发展部高级副经理；宁波银行余姚支行行长助理（零售公司）、 余姚支行副行长（零售公司）、余姚支行副行长（个人银行）；宁波银行个人银行 部总经理助理；宁波银行北京分行副行长。现任宁波银行个人银行部副总经理（主 持工作）。 陈首平先生，董事，学士，新加坡籍。曾任新加坡政府投资公司投资经理、 货币市场主管；华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。现 任华侨银行有限公 司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。 陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任职新加坡华侨银行集团风险部 风险分析师；巴克莱资本操作风险管理部经理；新加坡华侨银行集团风险部业务 经理；新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理；新加坡华侨银行集团资金 部副总裁；新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。现任职于华侨永亨 银行有限公司。 芦特尔先生，董事，学士。 16 年证券相关从业经验，曾任宁波银行股份有 限公司金融市场部高级经理、总经理助理、副总经理；永赢金融租赁有限公司监 事。现任永赢基金管理 有限公司总经理，兼永赢资产管理有限公司董事。 陈巍女士，独立董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团无 锡公司。现任北京市通商律师事务所合伙人律师、华北高速股份有限公司独立董 事。 康吉言女士，独立董事，硕士，中国注册会计师，高级会计师。曾任职于上 海基础工程公司、海南中洲会计师事务所、上海审计师事务所（上海沪港审计师 事务所）、上海长江会计师事务所。现任立信会计师事务所（特殊普通合伙）（上 海立信长江会计师事务所有限公司、立信会计师事务所有限公司）部门经理、合 伙人；江阴农村商业银行股份有限公司独立董事。 张学勇先生，独立董事，博士。曾在清华大学经济管理学院从事博士后研究 工作。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师。 2 、监事会成员 施道明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长； 宁波银行总行零售公司部（小企业部）副总经理；宁波银行上海分行行长；宁波 银行总行个人公司部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行总行风险管 理部总经理。 姜丽荣先生，监事，硕士。 7 年证券相关行业从业经验。曾担任宁波银行股 份有限公司总行金融市场部同业部销售岗、非银同业部高级经理助理、高级副经 理，现担任永赢基金管理 有限公司机构部总监。 狄泽先生，监事，学士。 13 年相关行业从业经验，曾任职于毕马威华振会 计师事务所；金元比联基金管理有限公司稽核专员；申万菱信基金管理有限公司 稽核经理；现任永赢基金管理有限公司审计部总监。 3 、管理层成员 芦特尔先生，总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。 毛慧女士，督察长，硕士。 14 年相关行业从业经验，曾任职锦天城律师事 务所；源泰律师事务所律师；申万菱信基金管理有限公司高级监察经理；永赢基 金管理有限公司监察稽核总监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼永赢资产 管理有限公司监事。 徐翔先生， 副总经理，硕士。 13 年证券相关从业经验，曾担任国家开发银 行总行资金局交易中心交易员；德意志银行（中国）有限公司环球市场部交易员； 澳新银行（中国）有限公司全球金融市场部交易总监；德意志银行（中国）有限 公司环球市场部交易主管；永赢基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金 管理有限公司副总经理。 李永兴先生，副总经理，硕士。 13 年证券相关从业经验，曾担任交银施罗 德基金管理有限公司研究员、基金经理；九泰基金管理有限公司投资总监。永赢 基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金管理有限公司副总经理。 4 、本基金基金经理 牟琼屿女士，中国人民大学经济学硕士， 10 年证券相关从业经验，曾担任 中融国际信托固定收益部交易员，国开证券固定收益部投资经理，现担任永赢基 金管理有限公司固定收益投资部基金经理。 卢绮婷女士，上海交通大学金融学硕士， 4 年证券相关从业经验，曾任宁波 银行金融市场部流动性管理岗，现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金 经理。 5 、投资决策委员会成员 投资决策委员会由下述委员组成：公司总经理芦特尔先生担任主任委员，副 总经理徐翔先生、副总经理李永兴先生、固定收益投资副总监乔嘉麒先生担任执 行委员。督察长、风险管理部 负责人、合规部负责人、交易部负责人、各基金经 理、各投资经理、研究人员可列席，但不具有投票权。 总经理为投资决策委员会主任委员，负责召集、协调统筹投资决策委员会会 议并检查投资决策委员会决议的执行情况。议案通过需经 2/3 以上委员同意，主 任委员有一票否决权。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 第 二 部分 基金托管人 （一）基金托管人情况 1 、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人： 周慕冰 成立日期： 2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 [2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [1998]23 号 注册资本： 32,479,411.7 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话： 010 - 66060069 传真： 010 - 68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分 , 总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业 银行全 部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐 全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了 良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通 国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经 营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异 化竞争策略，着力打造 “ 伴你成长 ” 服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的 电子化网络和 多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大 客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出， 2004 年被英国《全球托管人》评为中国 “ 最佳托管银行 ” 。 2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ ISAE3402 ）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程 的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能 力建 设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届 “‘ 金牌理财 ’TOP10 颁奖盛典 ” 中成绩 突出，获 “ 最佳托管银行 ” 奖。 2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的 “ 最佳 资产托管奖 ” 。 2012 年荣获第十届中国财经风云榜 “ 最佳资产托管银行 ” 称号； 2013 年至 2017 年连续荣获上海清算所授予的 “ 托管银行优秀奖 ” 和中央国债登记结算 有限责任公司授予的 “ 优秀托管机构奖 ” 称号； 2015 年、 2016 年荣获中国银行业 协会授予的 “ 养老金业务最佳发展奖 ” 称号； 2018 年荣获中国基金报授予的公募 基金 20 年 “ 最佳基金托管银行 ” 奖。 中国农业 银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民 银行批准成立， 2014 年更名为托管业务部 / 养老金管理中心，内设综合管理部、 业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研 发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部， 拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2 、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称， 精通国内外证券市场的运作。 3 、基金托管业务经营情况 截止到 2018 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开 放式证券投资基金共 422 只。 第三 部分 相关服务机构 一、销售机构 （一）直销机构 永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 27 楼 法定代表人：马宇晖 联系电话：（ 021 ） 5169 0103 传真：（ 021 ） 6887 8782 、 6887 8773 联系人：吴亦弓 客服热线：（ 021 ） 5169 0111 网址： www.maxwealthfund.com （二）其他销售机构 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金， 并及时公告。 基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可依据实际情况 增减、变更基金销售机构。 二、登记机构 永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 27 楼 法定代表人：马宇晖 联系电话：（ 021 ） 5169 0188 传真：（ 021 ） 516 9 0179 联系人：曹丽娜 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：丁媛 经办律师：安冬、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 法 定代表人：毛鞍宁 电话：（ 021 ） 22288888 传真：（ 021 ） 22280000 联系人：蒋燕华 经办会计师：蒋燕华，费泽旭 第四部分 基金的名称 本基金名称： 永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基金 第五部分 基金的类型 契约型开放式 第六部分 基金的投资目标 本基金主要投资中短期债券，在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基 金份额持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。 第七部分 基金的投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、金融债、 企业债、公司债、央行票据、中期 票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持 机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、 资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款以及定期存款等 其它银行存款）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其 他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部 分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：本基 金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80 ％，其中投资于中高等级中短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80% 。持 有现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内 的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5 ％。 本基金所指的中高等级中短期债券是指剩余期限不超过三年（含）的国债、 政策性金融债、央行票据及信用等级在 AA+ 级（含）以上的企业债、公司债、 地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府 支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、金融债 ( 不含政 策性金 融债 ) 。本基金对中高等级短期债券的认定参照基金管理人选定的评级机 构出具的债券信用评级，其中企业债、公司债、地方政府债、中期票据、政府支 持机构债券、政府支持债券、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分、 金融债（不含政策性金融债）参照债项信用评级，短期融资券、超短期融资券参 照主体信用评级。 第八部分 基金的投资策略 本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及资本市场资 金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、 券种的流动性以及信用水平，综合运用类属配置策略、久期策略 、收益率曲线策 略、信用策略、息差策略等多种投资策略，力求控制风险并实现基金资产的增值 保值。 1 、类属配置策略 本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、信用风险评级、流 动性风险管理等因素来确定各类属配置比例，发掘具有较好投资价值的投资品 种，增持相对低估并能给组合带来相对较高回报的类属，减持相对高估并给组合 带来相对较低回报的类属。 2 、久期策略 本基金主要投资中短期债券，将根据宏观经济走势和经济周期波动趋势，判 断债券市场的未来走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合 的久期。当预期收益率 曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的 收益；当预期收益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风 险。 3 、收益率曲线策略 本基金资产组合中的各类型债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合理 配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益率曲线变 化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子 弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。 4 、信用策略 本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价，主要关注信用债收益 率受信用利差曲线变动趋势和信用变化两 方面影响，相应地采用以下两种投资策 略： 1 ）信用利差曲线变化策略：首先分析经济周期和相关市场变化情况，其次 分析标的债券市场容量、结构、流动性等变化趋势，最后综合分析信用利差曲线 整体及分行业走势，确定本基金信用债分行业投资比例。 2 ）信用变化策略：信用债信用等级发生变化后，本基金将采用最新信用级 别所对应的信用利差曲线对债券进行重新定价。 本基金将根据内、外部信用评级结果，结合对类似债券信用利差的分析以及 对未来信用利差走势的判断，选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信 用债进行投资。 5 、息差策略 息差策略 操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金， 并购买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购利 率与债券收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在息差空间，从而确定是否 进行正回购。进行息差策略操作时，基金管理人将严格控制回购比例以及信用风 险和期限错配风险。 6 、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ ABS ）、住房抵押贷款支持 证券（ MBS ）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的 构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产 支持证券价值 的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证 券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 第九部分 基金的投资决策程序 （ 1 ）通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政 策、投资策略、行业和证券发行人等分析报告，为投资决策委员会和基金经理提 供决策依据。 （ 2 ）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据本基金投资目标和对市 场的判断决定本基金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案 或重大投资决定。 （ 3 ）在既定的投资目标与原则下，由基金经理选择符合投资策 略的品种进 行投资。 （ 4 ）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。 （ 5 ） 动态的组合管理：基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的发展变化， 结合本基金的现金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进 行动态的调整，使之不断得到优化。 （ 6 ）固定收益团队根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控， 并授权指定专员进行日常跟踪，出具风险分析报告。同时，风险管理部对本基金 投资过程进行日常监督。 第十部分 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债总全价（ 1 - 3 年）指数收益率 *80%+ 一年期 定期存款利 率 ( 税后 )*20% 。 本基金是债券型证券投资基金，主要投资于中短期债券，所以本基金选取 中债总全价（ 1 - 3 年）指数收益率作为业绩比较基准。中债总全价（ 1 - 3 年）指 数是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场中短期债券的指 数，对中短期债券价格变动趋势有很强的代表性，能较好的反映本基金的投资策 略，能够较为科学、合理的评价本基金的业绩表现。 若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基 准停止发布，本基金管理人可以依据 维护投资者合法权益的原则，在与基金托管 人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后，适当调整业绩比较基准并根据 《信息披露管理办法》进行公告，而无需召开基金份额持有人大会。 第十一部分 基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险的基金品种，其风险 收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 第十 二 部分 费用概览 一、与基金运作有关的费用 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。管理费的计算 方法如下： H ＝ E×0.30%÷ 当年实际天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺 延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E×0.10%÷ 当年实际天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付， 由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 3 、 C 类基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额不收取销售服务费， C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.20% ，销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20% 年费率 计提。计算方法如下： H ＝ E×0.20%÷ 当年实际天数 H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费 E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基 金管理人 与基金托管人双方核对无误后，基金托管人自动于次月前 5 个工作日内从基金财 产中一次性划付给基金管理人，由基金管理人支付给销售机构。若遇法定节假日、 公休日等，支付日期顺延。 二、与基金销售有关的费用 1 、申购费率 投资人申购本基金 A 类基金份额时，需交纳申购费用，申购费率按照申购金 额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。投资人申购 C 类基金份额不 收取申购费用。投资者如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 A 类基金份 额具体申购费率如下： 单笔申购金额（含申购费） M 申购费率 M ＜ 50 万元 0.30% 50 万元 ≤M ＜ 100 万元 0.15% 100 万元 ≤M ＜ 200 万元 0.10% M≥200 万元 按笔收取， 500 元 / 笔 本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，主要用 于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。 2 、赎回费率 A 类基金份额和 C 类基金份额适用相同的赎回费率，在基金份额持有人赎回 基金份额时收取。基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有 时间越长，所适用的赎回费率越低。 本基金的具体赎回费率如下： 持有期限（ Y ） 赎回费率 Y< 7 日 1.5% 7 日 ≤Y< 30 日 0.1% Y ≥30 日 0% 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，其中针对持有期 限少于 7 日的投资者收取的赎回费用将全额计入基金财产，针对持有期限不少 于 7 日的投资者收取的赎回费用不低于 25% 的部分归基金财产，其余用于支付登 记费和其他必要的手续费。 3 、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 4 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且 对基金份额持 有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特 定交易方式（如网上交易、电话交易等）进行基金交易的投资人定期或不定期地 开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金销售费率。 5 、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监 管部门、自律规则的规定。 三、其他费用 1 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 2 、基金合同生效后与基金相关 的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲 裁费等费用； 3 、基金份额持有人大会费用； 4 、基金的证券交易费用； 5 、基金的银行汇划费用； 6 、基金的开户费用、账户维护费用； 7 、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 四、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、基金合同生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关 规定不得列入基金费用的项 目。 第十 三 部分 对招募说明书更新部分的说明 永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基金 招募说明书本次更新依据《中 华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券 投资基金销售管理办法》、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及其它有 关法律法规的要求进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下： 1 、 更新了重要提示的部分信息； 2 、 更新了基 金管理人的部分信息。 永赢基金管理有限公司 2019年9月5日 中财网
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