鑫元泽利债券：鑫元泽利债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号)
原标题:鑫元基金管理有限公司:鑫元泽利债券：鑫元泽利债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号) 鑫元基金管理有限公司 鑫元 泽利 债券型 证券投资基金 更新 招募说明书 （ 2019 年第 1 号） 基金管理人：鑫元基金管理有限公司 基金托管人： 中国农业银行股份有限公司 重要提示 鑫元 泽利 债券型 证券投资基金 （以下简称“基金”或“本基金”）于 201 8 年 12 月 21 日经中国证监会证监许可 [ 201 8 ] 2128 号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认 识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购 （或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒 投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资 者作出投资决策后，基金运营状况 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金为 债券型 基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于 混合型 基金及 股票型基金。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管 理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等。 本基金主要以套期保值为目的或投资于国债期货等金融衍生品，其作为一种 金融衍生品，具备一些特有的风险点。投资国债期货所面临 的主要风险是市场风 险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产 支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括 价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险 等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金 管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ............ 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............ 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ .............................. 10 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ .............................. 20 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ .......................... 23 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ .............................. 25 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ...................... 26 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ .......... 27 第十部分 基金的投资 ................................ ................................ .............................. 38 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ .......................... 45 第十二部分 基金资产估值 ................................ ................................ ...................... 46 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ .............. 51 第十四部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ .............. 53 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ .............. 55 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ .................. 56 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ .............................. 62 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ...... 66 第十九部分 基 金合同的内容摘要 ................................ ................................ .......... 68 第二十部分 托管协议的内容摘要 ................................ ................................ .......... 92 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ............................ 109 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ................................ .............. 112 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅 方式 ................................ ...................... 113 第二十四部分 备查文件 ................................ ................................ ........................ 114 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称“《运作办法》” ) 、《证 券投资基金销售管理办法》 ( 以下简称“《销售办法》” ) 、《证券投资基金信息披 露管理办法》 ( 以下简称“《信息披露办法》” ) 、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 及其他有关规定以 及 《鑫元 泽利 债券型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授 权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解 释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资人自依基金合同取得 基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行 为本身即表明 其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义 务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 1 、基金或本基金：指鑫元 泽利 债券型 证券投资基金 2 、基金管理人：指鑫元基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 中国农业银行股份有限公司 4 、基金合同：指 《鑫元 泽利 债券型证券投资基金基金合同》 及对基金合同 的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《鑫元 泽利 债券 型证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 或 本招募说明书 ：指 《鑫元 泽利 债券型证券投资基金招募说 明书》 及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指 《鑫元 泽利 债券型证券投资基金基金份额发售公 告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》： 指 2012 年 12 月 28 日 经 第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议 通过 ， 自 20 13 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、 《流动性风险 管理 规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 14 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行 保险 监督管理委 员会 16 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介 基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23 、销售机构：指鑫元基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构 为鑫元基金管理有 限公司或接受鑫元基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回 、 转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 28 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29 、基金合同终止日：指基金合同规定 的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 31 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 35 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37 、《业务规则》：指《鑫元基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 38 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 42 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 44 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 4 5 、元：指人民币元 4 6 、基金收益：指基金投资所得 红利 、股息、 债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 7 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 48 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49 、基 金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 0 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 5 1 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、 停牌 股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 5 2 、摆动定价机制：指当遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而 减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并 得到公平对待 5 3 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他媒介 5 4 、不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件。 第三部分 基金管理人 一、基金管理人情况 名称：鑫元基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室 法定代表人：肖炎 设立日期： 2013 年 8 月 29 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［ 2013 ］ 1115 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币 17 亿元 存续期限：永续经营 联系电话： 021 - 20892000 股权结构： 股东名称 出资比例 南京银行股份有限公司 80% 南京高科股份有限公司 20% 合计 100% 二、主要人员情况 1 、董事会成员 肖炎先生，董事长。现任鑫元基金管理有限公司 党委书记兼 董事长。曾在 中 国农业银行 任职 ， 历任 南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记 兼 行 长 。 徐益民先生，董事。南京大学商学院 EMBA ，现任南京高科股份有限公司董事 长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳 资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新 港）经济技术开发区管委会计 划 财 务 处处长，南京新港开发总公司副总会计师， 南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。 张乐赛先生，董事。中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理有限 公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南 京银行债券交易员， 诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺安基金债券型、保本型、货 币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。 焦世经 先生，独立董事。南京大学 文学学士，现任 中信泰富（南京）投资有 限公司 董事长、 苏美达股份有限公司独立董事 。 曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济 贸易部对外援助局工作 ， 历任 中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国 际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书 记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记 、 中信泰富（南京） 投资有限公司 南京事业部总经理 。 范从来先生 ， 独立董事 。南京大学政治经济学博士，现任南京大学长江三角 洲经济社会发展研究中心主任 ，同时兼任全美在线（北京）教育科技股份有限公 司独立董事 。历任南京大学商学院经济学教师 及 系主任、商学院党委书记、学科 处处长、经济学院院长、商学院常务副院长、校长助理。 谢满林先生，独立董事。南京大学法律硕士，现任江苏谢满林律师事务所主 任，同时兼任江苏省委、省政府、南京市委、市政府法律顾问、江苏省律师协会 副监事长、卓郎智能技术股份有限公司独立董事、南京普天 信 股份有限公司独立 董事、江苏南大苏富特科技股份 有限公司独立董事。历任南京市第二律师事务所 律师、南京金陵律师事务所涉外事务部主任。 2 、监事会成员 潘瑞荣先生，监事长。硕士研究生，现任南京银行股份有限公司 审计 部总经 理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员，南京市城市合作银行财务会计 处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等。 陆阳俊先生，监事。研究生学历，现任南京高科股份有限公司 总裁。历任南 化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、 经理等。 马一飞女士，职工监事。上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限 公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经 济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。 王博 先生，职工监事。 上海财经大学工商管理 硕士，现任鑫元基金管理有限 公司 综合管理部 财务主管 。曾 担 任南京银行股份有限公司 财务管理、 浦发银行金 桥支行 职员 。 3 、公司高级管理人员 肖炎 先生，董事长。（简历请参见上述董事会成员介绍） 张乐赛先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍） 李晓燕女士，督察长。上海交通大学工学学士 ，历任安达信华强会计师事务 所审计员，普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公 司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅 资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事。 王辉先生，副总经理。澳门科技大学工商管理硕士，历任中国人民银行南京 市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海 营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼 任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。 陈宇先生，副总经理。上海交通大学高级金融学院 E MBA 工商管理硕士、复 旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理，中银基金管理 有限公司信息技术部总经理、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理。 4 、本基金基金经理 王 海燕 女士， 高级管理人员工商管理 硕士。相关业务资格：证券投资基金从 业资格。从业经历： 1997 年 7 月至 2005 年 9 月 在 中信证券股份有限公司 任职， 2005 年 10 月至 2011 年 11 月任北京高华证券有限责任公司执行董事， 2011 年 12 月至 2018 年 3 月任湘财证券股份有限公司北京资产管理分公司固定收益投资 总监。 2018 年 4 月 加入鑫元基金 担任 固定收益部总监兼首席固收投资官 ， 2018 年 10 月 19 日起担任 鑫元合丰纯债债券型证券投资基金 的基金经理 ， 2019 年 1 月 21 日起担任 鑫元合享纯债债券型证券投资基金 的基金经理 ， 2 019 年 9 月 2 日 起担任 鑫元泽利债券型证券投资基金 的基金经理 ；同时兼任基金投资决策委员会 委员 。 郑文旭先生， 学历： 金融工程 硕士研究生。相关业务资格：证券投资基金从 业资格。从业经历： 2008 年 6 月至 2010 年 6 月任万得资讯债券产品经理。 2010 年 6 月至 2013 年 7 月任职于东海证券，先后担任债券研究员和研究主管。 2013 年 8 月 加入鑫元基金 担任信用研究员， 2014 年 4 月至 2018 年 1 月担任 专户投资 经理 。 2018 年 2 月 6 日至 2 019 年 8 月 3 0 日担任 鑫元合享纯债债券型证券投资 基金 （原 鑫元合享分级债券型证券投资基金 ）的基金经理， 2018 年 2 月 6 日起 担任 鑫元 恒鑫收益增强 债券型证券投资基金 （原 鑫元一年定期开放债券型证券投 资基金 ） 、 鑫元稳利债券型证券投资基金 、 鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投 资基金 的基金经理 ， 2019 年 2 月 19 日起担任 鑫元臻利债券型证券投资基金 的 基 金经理 ， 2019 年 3 月 12 日起担任 鑫元承利三个月定期开放债券型发起式证券投 资基金 的 基金经理 ， 2 019 年 8 月 2 6 日起担任 鑫元安睿三年定期开放债券型证券 投资基金 的基金经理， 2 019 年 8 月 3 0 日起担任 鑫元恒利三个月定期开放债券型 发起式证券投资基金 的基金经理， 2 019 年 9 月 1 1 日起担任 鑫元泽利债券型证券 投资基金 的基金经理。 5 、基金投资决策委员会成员 基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规 范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。 基金投资决策委员会成员如下： 张乐赛先生：总经理 王海燕女士： 固定收益部总监兼首席固收投资官 、 鑫元合丰纯债债券型证券 投资基金 、 鑫元合享纯债债券型证券投资基金 、 鑫元泽利债券型证券投资基金 的 基金经理 丁玥女士： 权益投研部总监兼首席权益投资官 、 鑫元鑫趋势灵活配置混合型 证券投资基金 、 鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金 、 鑫元核心资产股票 型发起式证券投资基金 的基金经理 上述人员之间不存在近亲属关系。 注：主要人员情况更新至披露日。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集 资 金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分 别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度、半年度和年度基金报告； 7 、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，办理与基金财产管 理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告义务 ； 9 、 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 10 、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关 资料 15 年以上； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1 、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等法律法规的相关规 定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违法违规行为的发生。 2 、基金管理人承诺防止下列行为的发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄露在任职期间知悉的 有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 8 ）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票 投资； （ 9 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （ 10 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （ 11 ）贬损同行，以抬高自己； （ 12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 14 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 15 ）其他法律、行政法规禁止 的行为。 4 、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益 ，基金财产不得用于下列投资或者活动 ： （ 1 ）承销证券； （ 2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ） 法律 、行政 法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人 利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公 平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以 披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消或变更上述 限制，如适用于本基金，在基金管理人 履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定执行。 5 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （ 3 ）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他 活动。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管 理的基石，以组织架构作为风险管理的载体，以制度的切实执行作为风险管理的 核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险 管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续 关注和资源投入。 1 、内部控制目标 （ 1 ）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。 （ 3 ）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。 2 、内部控制原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各 级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程 序，维护内部控制的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金 资产、固有财产 、其他资产的运作相互分离。 （ 4 ）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、内部控制组织体系与职责 基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门 四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任。 （ 1 ）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风险控制与 合规审计委员会，负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设 。 （ 2 ）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员 会，负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形 成，组织风险管理体系建设，审议风险管理制度和流程，审议重大风险事件。 （ 3 ）监察稽核部作为独立的风险管理部门，对公司内部控制制度的执行情况 进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实。监察稽核部在督察长的领导下 负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风 险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况。 （ 4 ）各业务部门负责根据职 能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措 施。根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程，严格遵守风险管理 制度、流程和限额，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风 险报告的风险管理程序，对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全 面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告。 4 、内部控制制度体系 基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订 原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系，具体包 括四个层面： （ 1 ）一级制度：包括公 司章程、股东会议事规则、董事会议事规则、监事会 议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。 （ 2 ）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会 计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资 料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度。 （ 3 ）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部 门管理制度。 （ 4 ）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业 务规则、业务流程、操作规程等具体细致的 规范化管理制度。 5 、内部控制内容 （ 1 ）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经 营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （ 2 ）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进 行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风 险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点 进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险 限额控制对投资风险实行定量分析和管理。 （ 3 ）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部 控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作规 程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。 （ 4 ）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的 报告系统。 （ 5 ）内部监控。基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的 监察稽核部门，对内部控制制度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控 制制度的有效落实，并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、 新的技术应用和新的法律法规等情况 适时改进。 6 、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是 本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本公司声明以上关于风险 管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完 善风险管理和内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 1 、基本情况 名称： 中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层 法定代表人： 周慕冰 成立时间： 2009 年 1 月 15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复 [2009]13 号 组织形式 ：股份 有限公司 注册资本： 32,479,411.7 万元人民币 存续期间： 持续 经营 基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字 [1998]23 号 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分 , 总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资 产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内 网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的 大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好 的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通国 际、功能齐备的大型 国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营 理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化 竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的 电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大 客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出， 2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007 年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ ISAE3402 ） 认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内 部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进 一步提升，在 2010 年首届“‘金牌理财’ TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最 佳托管银行”奖。 2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管 奖”。 2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号； 2013 年 至 2016 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖 ”和中央国债登记结算 有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号； 2015 年、 2016 年荣获中国银行 业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人 民银行批准成立， 2014 年更名为托管业务部 / 养老金管理中心，内设综合管理部、 业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研 发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部， 拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2 、主要人员情况 中国农业银行托管 业务部现有员工近 240 名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3 、基金托管业务经营情况 截止到 2017 年 12 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开 放式证券投资基金共 397 只。 二、基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定 , 守法经营、规范运作、严格监察 , 确保业务的稳健运行 , 保证基金财产的安全完整 , 确保 有关信息的真实、准确、完整、及时 , 保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作 , 对托管 业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理 处 , 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作 , 独立行使监督稽核 职权。 3 、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操 作区专门设置，封闭管理 , 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责 , 防止 泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规 定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人 的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的 其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理： 1 、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2 、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方 式对基金管理人进行提示； 3 、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规 交易等行为， 书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 鑫元基金管理有限公司及本公司的网上 交易系统 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室 办公地址： 上海市静安区中山北路 909 号 12 楼 法定代表人： 肖炎 联系电话： 021 - 20892066 传真： 021 - 20892080 联系人：周 芹 客户服务电话： 4006066188 ， 021 - 68619600 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业务 , 具体交易细则请参阅本公司网站公告。 网上交易网址（含微信交易）： www.xyamc.com （微信名称：鑫元基金 财管家 （微信账号： xyamc_ebuy ））。 2 、代销机构 基金 销售 机构情况详见基金管理人发布的相关公告。 二、登记机构 鑫元基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室 办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼 法定代表人：肖炎 联系电话： 021 - 20892000 传真： 021 - 20892111 联系人：包颖 三、出具法律意见书的律师事务所 名称： 上海源泰律师事务所 注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层 办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层 负责人： 廖海 联系电话： 021 - 51150298 传真： 021 - 51150398 联系人： 刘佳 经办律师：刘佳 、 姜亚萍 四、审计基金财产的会计师事务所 名称： 安永 华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 注册地址： 北京市 东城区东长 安 街 1 号 东方广场 安永 大楼 17 层 01 - 12 室 办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 法定代表人：毛 鞍宁 电话： 0 10 - 58153000 传真： 010 - 85188298 联系人： 陈露 经办注册会计师： 陈露、蔺育化 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 201 8 年 12 月 21 日 证监许可[ 201 8 ] 2128 号文注册。 自 201 8 年 6 月 20 日起向社会公开募集，于 2019 年 8 月 28 日结束本基金的募集工作。经安永华明会计师事务所验资，本次 募集的净认购金额为 200,002,286.61 元人民币，认购款项在基金验资确认之日 之前产生的银行利息共计 1.81 元人民币。上述资金已于 2019 年 8 月 30 日全额 划入本基金在基金托管人中国农业银行股份有限公司开立的基金托管专户。 一、基金类型 与 运作方式 基金类别： 债券型 证券投资基金 基金运作方式：契约型开放式 二、基金的 存续期间 存续期间：不定期 第七部分 基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 201 9 年 9 月 2 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售 机构 将由基金管理人 在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售 机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回 。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公 告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基 金份额申购、赎回或转换的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2 、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回 ； 5 、 办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项，投资人交 付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回 申请 生效后，基金管理人将 指示基金托管人 在 T ＋ 7 日 ( 包括该 日 ) 内 将 赎回款项从基金托管账户划出 。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款 处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 项划付时间相应顺延 至 该因素 消除 的下一个工作日 。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本 基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效， 则申购款项本金退还给投资人。 如相关法律法规以及中国证监会另有规定，则依 规定执行。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资者应及时查询 。 基金管理人可在法律法规允许的范围内， 在对基金份额持有人利益无实质性 不利影响的前提下， 依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在 调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监 会备案。 五、申购和赎回的数量限制 1 、 投资人通过 销售 机构或鑫元基金管理有限公司网上 交易系统 首次申购本 基金的单笔最低金额为人民币 10 元 （含申购费，下同） ，追加申购单笔最低金额 为人民币 10 元。投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低金额为人民币 10,000 元，追加申购最低金额为 1,000 元人民币。已持有本基金份额的投资人 不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。 2 、投资人可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额的比例或数量不设 上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 3 、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于 10 份。某笔赎回导致基金份额持有人在某一销售机构 单个 交易账户的份额余额少于 10 份的，基金管理人有权强制该基金份额持有人全部赎回其在该销售机构 单个 交易账户持有的基金份额。 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管 理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 具体规定请参见相关公告。 5 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整 实施 前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定 媒介 上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、申购费率 本基金根据基金份额投资群体的不同，将收取不同的申购费率，具体的投资 群体分类如下： （ 1 ）特定投资者 : 指通过直销中心申购本基金基金份额的依法设立的基本养 老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业 补充养老保险基金（包括全 国 社会保障基金、经监管部门批准可以投资基金的地 方社会保险基金、企业年金单一计划以及集合计划）。 如将来出现经养老基金监 管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时 公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。 本基金对通过直销中心申购本基金基金份额的特定投资者，申购费率按其申 购金额递减，具体如下： 申购金额（ M ） 申购费率 M ＜ 100 万 元 0. 06 % 100 万 元≤ M ＜ 500 万 元 0. 0 4 % M ≥ 500 万 元 按笔收取， 100 0 元 / 笔 （ 2 ）非特定投资者： 指除特定投资者之外的投资者。 非特定投资者申购本基金基金份额的申购费率按其申购金额递减，具体如下： 申购金额（ M ） 申购费率 M ＜ 100 万 元 0.6 % 100 万 元≤ M ＜ 500 万 元 0. 4 % M ≥ 500 万 元 按笔收取， 100 0 元 / 笔 申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产。因红利 再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 2 、赎回费率 投资者在赎回本基金基金份额时，赎回费由赎回基金份额的投资者承担，在 基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金的赎回费率按基金份额持有人持有 该部分基金份额的时间分段设定赎回费率，具体赎回费率如下： 持有时间（ N ） 赎回费率 N ＜ 7 天 1.50% 7 天≤ N ＜ 30 天 0. 10 % N ≥ 30 天 0% 对于持续持有基金份额少于 30 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财 产。 3 、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介上 公告。 4 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定 ，并在不对基金 份额持有人权益产生实质性不利影响 的情形 下根据市场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求 履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金 销售费率 。 5 、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制 ， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以 及监管部门、自律规则的规定。 七、申购份额与赎回金额的计算 1 、本 基金 基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后 第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收 市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟 计算或公告。 2 、申购份额的计算 本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单 位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 申购本基金基金份额的计算公式为： 申购费用使用比率费率时： 净申购金额 = 申购金额 / （ 1 ＋申购费率） 申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 申购费用为固定金额时： 申购费用＝固定金额 净申购金额 = 申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额 / 申购当日基金份额净值 例 1 ：某投资人（特定投资者） 通过直销中心 申购本基金基金份额 40,000 元， 申购费率为 0. 06 % ，假设申购当日基金份额净值为 1.040 0 元，则其可得到的申 购份额为： 净申购金额 =40,000/ （ 1+0. 06 % ） = 39 , 976.01 元 申购费用 =40,000 - 39 , 976.01 = 23.99 元 申购份额 = 39 , 976.01 /1.040 0 = 38 , 438.47 份 即该投资人 （特定投资者） 投资 40,000 元申购本基金基金份额，可得到 38 , 438.47 份基金份额。 例 2 ：某投资人（非特定投资者）申购本基金基金份额 40,000 元，申购费率 为 0.6 % ，假设申购当日基金份额净值为 1.040 0 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额 =40,000/ （ 1+ 0.6 % ） = 39 , 761.43 元 申购费用 =40,000 - 39 , 761.43 = 238.57 元 申购份额 = 39 , 761.43 /1.040 0 = 38 , 232.14 份 即该投资人 （非特定投资者） 投资 40,000 元申购本基金基金份额，可得到 38 , 232.14 份基金份额。 3 、赎回金额的计算 本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并 扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到 小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金赎回金额的计算公式为： 赎回总金额 = 赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额 －赎回费用 例 1 ：某投资者赎回 10,000 份基金份额，份额持有期期限 20 天，对应赎回 费率为 0. 10 % ，假设赎回当日基金份额的基金份额净值是 1.120 0 元，则其可得 到的赎回金额为： 赎回总金额 =10,000 × 1.120 0 =11 , 200.00 元 赎回费率=11,200.00× 0. 10 %= 11.20 元 净赎回金额 =11,200 - 11.20 =11, 1 88 . 8 0 元 即：投资者赎回本基金10,000份基金份额，份额持有期限20天，假设赎回 当日基金份额净值是1.1200元，则其可得到的净赎回金额为11,188.80元。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3 、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4 、基金管理人接受某笔或某些申购申请 会 损害现有基金份额持有人利益时。 5 、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6 、 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 7 、 当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术 仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 8 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1 、 2 、 3 、 5 、 7 、 8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介 上刊登暂停申购公告。如果投 资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的 情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理 。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回 款项： （未完）  |