银华可转债债券：银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)
原标题:银华基金管理股份有限公司:银华可转债债券：银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号) 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 银华可转债债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2019年第 2号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2018年 2月 9日证监许可【2018】314号文准予募集注册。 本基金的基金合同生效日为 2018年 8月 31日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是 分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额 分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当 充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引 导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期 定额投资并不能规避基金投资所固有的收益风险，不能保证投资人获得收益， 也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益 预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承 担的收益风险也越大。本基金为可转换债券主题的债券型基金，其风险收益预 期高于货币市场基金和普通债券型基金。 本基金按照基金份额发售面值人民币 1.00元发售，在市场波动等因素的影 响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险 承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、 基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风 险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日内的基金份额净赎回申请 1 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 （赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总 数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额的百 分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金 合同等信息披露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、 投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适 应。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资 于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资 于科创板股票。基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动 性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。具体风险烦请查 阅本招募说明书的“风险揭示”章节的相关内容。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得 可能会高于或低于投资人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决 策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩 表现。基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申 购和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额 发售公告以及相关公告。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019年 8月 31日，有关财务数 据和净值表现截止日为 2019年 6月 30日，所披露的投资组合为 2019年第 2季 度的数据（财务数据未经审计）。 2 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 目录 一、绪言...........................................................................................................................................4 二、释义...........................................................................................................................................5 三、基金管理人..............................................................................................................................10 四、基金托管人..............................................................................................................................24 五、相关服务机构..........................................................................................................................29 六、基金的募集..............................................................................................................................44 七、基金合同的生效......................................................................................................................45 八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................46 九、基金的投资..............................................................................................................................59 十、基金的业绩..............................................................................................................................73 十一、基金的财产..........................................................................................................................74 十二、基金资产估值......................................................................................................................75 十三、基金的收益与分配..............................................................................................................81 十四、基金的费用与税收..............................................................................................................83 十五、基金的会计和审计..............................................................................................................85 十六、基金的信息披露..................................................................................................................86 十七、风险揭示..............................................................................................................................93 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................................98 十九、基金合同的内容摘要........................................................................................................100 二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................117 二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................................132 二十二、其他应披露事项............................................................................................................134 二十三、招募说明书的存放及查阅方式....................................................................................135 二十四、备查文件........................................................................................................................136 3 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 一、绪言 《银华可转债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》 ”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性规定》”）、《银华可转债债券型证券投资基金基金合同》（以下 简称“基金合同”）及其他有关法律法规编写。 本招募说明书阐述了银华可转债债券型证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决策 前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银 华基金管理股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供 未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有本基金 基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为 基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。基金合同当 事人应按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金 投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 4 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指银华可转债债券型证券投资基金 2、基金管理人：指银华基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《银华可转债债券型证券投资基金基金合 同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华可转债债 券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《银华可转债债券型 证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《银华可转债债券型证券投资基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 部门规章、地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、补充和 有权解释 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施的，并经 2015年 4月 24日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委 员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实 5 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会或其他经国务院授权的机构 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管 理办法》及相关法律法规规定（包括其不时修订）规定的条件，经中国证监会 批准的、可以投资于中国境内证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的、 可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的、中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境 内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境 外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 21、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书等相关文件合法取得本 基金基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或其他销售机构宣传推介基金，发售基 金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、发售：指在本基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行 6 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 为 25、销售机构：指银华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中 国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金 销售服务协议，办理基金销售业务的其他机构 26、基金销售网点：指销售机构的销售网点 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为银华基金管理 股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金 份额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案手续完毕，并 获得中国证监会书面确认之日 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算报告报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过 3个月 34、存续期：指基金合同生效后合法存续的不定期期间 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的开放日 37、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)，n=1，2，3，4， 5…… 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 7 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、《业务规则》：指《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规 则》及其不时做出的修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登 记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书规定的 条件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为 42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书规定的 条件以及基金销售网点规定的手续申请购买本基金基金份额的行为 43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件以及基金销售网点规定的手续要求将本基金基金份额兑换为现金的 行为 44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一 开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的且已开通基金 转换业务的其他开放式基金的基金份额的行为 45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%的情形 48、元：指中国法定货币人民币元 49、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收 入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益 后的余额 50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、国债期货合约、银行存 款本息和基金应收的款项以及其他资产的价值总和 8 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 51、基金资产净值：指基金资产总值扣除基金负债后的净资产值 52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得 价值 53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 54、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等 56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网 站及其他媒介 57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 58、中国：指中华人民共和国。为基金合同目的，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区 9 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称银华基金管理股份有限公司 注册地址深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层 办公地址北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 法定代表人王珠林设立日期 2001年5月28日 批准设立机 关 中国证监会 批准设立 文号 中国证监会证监基金字 [2001]7号 组织形式股份有限公司注册资本 2.222亿元人民币 存续期间持续经营联系人冯晶 电话 010-58163000传真 010-58163090 银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监 基金字[2001]7号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元 人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一 创业证券股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比 例18.90%）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投 资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有 限合伙）（出资比例3.20%）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资 比例3.22%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会 许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定 名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公 司董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会” 、“审计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运 作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对 公司运作的监督。 公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管理人员的行为进行监督。 10 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理 部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管 理部、产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、 投资银行部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、财务行政 部、深圳管理部等 24个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公 司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时 下设“主动型 A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老 金投资决策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负 责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有 限公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁， 西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证 监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委 员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长，兼任中国上市公司协会并 购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中 国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司 董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立 董事、财政部资产评估准则委员会委员。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责 任公司法律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总 经理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。 现任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任 公司执行董事。 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团 公司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副 主任；长春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、 11 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管 理有限公司董事长，中证机构间报价系统股份有限公司监事，深圳证券交易所 第四届理事会战略发展委员会委员，上海证券交易所第四届理事会政策咨询委 员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员， 重庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管 理集团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长， 重庆机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限 责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限 公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金 管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限 公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、 总裁、党委副书记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有 限公司董事长，西证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员， 重庆市证券期货业协会会长。 王立新先生：董事，总经理，经济学博士，中国证券投资基金行业最早的 从业者，已从业20年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金是中国优 秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会 科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村 发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有 限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股 份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长。此外，兼任 中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》 副主编、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学哲学系 系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会 科学院研究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十 三届全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士 生导师，政府特殊津贴享受者，人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员， 保监会重大决策咨询委员会委员，在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、 12 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 武汉大学等十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学 教授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育） 工作者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计 学会对外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国 管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务 中心(后更名为信利律师事务所)，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任 北京天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律 师协会副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部 所属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙 人，普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主 席；还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组 审核委员会委员、第29届奥运会北京奥组委财务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司 总经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、 总裁、党委书记,第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有 限责任公司董事，第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第 一创业证券股份有限公司监事会主席，第一创业投资管理有限公司董事、深圳 第一创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南 证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、 业务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任 重庆市国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理 三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资产 经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经 理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负 责人，泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公 13 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 司稽核经理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份 有限公司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，北京赛特饭 店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助 理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全 球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通 胀主题证券投资基金（LOF）基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经 理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际 资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、银 华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券 有限责任公司；2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华 大学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士 （金融学专业）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政 策法规部创新处主任科员，中国银监会创新监管部综合处副处长，中国银监会 创新监管部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总经 理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠 海横琴）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2.本基金基金经理 孙慧女士：硕士学位。2010年 6月至 2012年 6月任职中邮人寿保险股份 有限公司投资管理部，任投资经理助理；2012年 7月至 2015年 2月任职于华 夏人寿保险股份有限公司资产管理中心，任投资经理；2015年 3月加盟银华基 金管理有限公司，历任基金经理助理。自 2016年 2月 6日至 2017年 8月 7日 担任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理，自 2016年 2月 6日起兼任银 14 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 华保本增值证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理， 自 2016年 10月 17日至 2018年 2月 5日兼任银华稳利灵活配置混合型证券投 资基金基金经理，自 2016年 10月 17日至 2018年 6月 26日兼任银华永泰积极 债券型证券投资基金基金经理，自 2016年 12月 22日起兼任银华远景债券型证 券投资基金基金经理，自 2017年 8月 8日起兼任银华永祥灵活配置混合型证券 投资基金基金经理，自 2018年 3月 7日起兼任银华多元收益定期开放混合型证 券投资基金基金经理，自 2018年 8月 31日起兼任银华可转债债券型证券投资 基金基金经理，自 2019年 6月 28日起兼任银华信用双利债券型证券投资基金 基金经理。 3.公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证 券有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究 策划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证 券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券 投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向 投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券 投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及A股 基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团） 股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限 公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、 银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转 债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰 积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资 总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴）有限公司 董事。 15 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作， 历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾 任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管 理有限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型 证券投资基金（LOF）基金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发 起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值 优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010年10月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、 研究部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生，硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理， 天同（万家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币 基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业 年金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资 总监、公司总经理助理（分管投资和研究工作）。2016年8月加入银华基金管理 股份有限公司，现任公司总经理助理，兼任银华尊和养老目标日期2035三年持 有期混合型基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期2040三年持有期混合型 发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老目标日期2030三年持有期混合型发起 式基金中基金（FOF）、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中 基金（FOF）基金经理。 李晓星先生，硕士学位，2006年 8月至 2011年 2月任职于 ABB（中国） 有限公司，历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。2011年 3月加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任 投资管理一部基金经理。现任银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世 精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证 券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证 券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合 型证券投资基金及银华战略新兴灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。 16 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 4.上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的权利与义务 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资人的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换 申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的 利益行使因基金财产投资于证券/期货所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或 者实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 17 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分 别管理，分别记账，进行证券/期货投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净 值、基金份额净值，确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度、半年度和年度基金报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披 露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外，在基 金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提 供服务而向其提供的情况除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持 18 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 有人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有 人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他 相关资料 15年以上； （17）确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出，并 且保证投资人能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有 关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监 会并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合 法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务， 基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额 持有人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关 基金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施 其他法律行为； （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存 款利息（税后）在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人承诺 19 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 1.本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制全权处理本基金的投资。 2.本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并建立健 全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的 发生。 3.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券； （2）动用银行信贷资金从事证券买卖； （3）违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保； （4）从事证券信用交易（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除 外）； （5）以基金资产进行房地产投资； （6）从事有可能使基金承担无限责任的投资； （7）从事证券承销行为； （8）违反证券交易业务规则，利用对敲、倒仓等行为来操纵和扰乱市场价 格； （9）进行高位接盘、利益输送等损害基金份额持有人利益的行为； （10）通过股票投资取得对上市公司的控制权； （11）因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或 其他持有 5%以上投票权的股东恶意串通，致使股东大会表决结果侵犯社会公众 股东的合法利益； （12）法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。 4.本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议； （2）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （3）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； （4）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （5）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； 20 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 （6）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； （7）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5.基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋 取利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的风险管理体系和内部控制制度 1.风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风 险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险， 本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的 组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间 范围等内容。 （2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险，为什么会 存在以及如何引起风险。 （3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的 后果。 （4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的 度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的 可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险 指标，测量其数值的大小。 （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风 21 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划， 对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 （6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必 要时适时加以改变。 （7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、 公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2.内部控制制度 （1）内部控制的原则 1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员， 并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高 度的独立性与权威性。 3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切 实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工 作流程的控制，进而达到对各项经营风险的控制。 5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门， 在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的 批准程序和监督处罚措施。 6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须 随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、 政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事 会下设立了风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进 行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下，风险控制委员会可依据其职权， 在上报董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了 有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就 22 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 基金投资等发表专业意见及建议。 此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金 运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作， 发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。 2）风险评估 公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产 生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的 程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。 3）操作控制 公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又 相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的 授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间 相互核对、相互牵制。 各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约 的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理 制度。 在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程， 每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存 人员进行处理。 4）信息与沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信 息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保证信息及时送达适当的人员进行处理。 5）监督与内部稽核 本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内 部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公 司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提 出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独 立性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。 （3）基金管理人关于内部控制制度的声明 23 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及 管理层的责任； 2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； 3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内 部控制制度。 24 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 成立时间： 1984年 1月 1日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 34,932,123.46万元 联系电话： 010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2018年 12月，中国工商银行资产托管部共有员工 202人，平均年 龄 33岁， 95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上 学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998年在国内首家 提供托管服务以来，秉承 “诚实信用、勤勉尽责 ”的宗旨，依靠严密科学的 风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务 团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构 和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响 力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基 金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII资产、 QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公 司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管 理、 QDII专户资产、 ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先 开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服 务。截至 2018年 12月，中国工商银行共托管证券投资基金 923只。自 2003年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》 25 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》 等境内外权威财经媒体评选的 64项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的 国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资 产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展， 一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风 险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度， 精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重 要工作来做。从2005年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最 权威的ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独 立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效 性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托 管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规 化的内控工作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守 法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、 监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维 护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管 部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各 业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监 察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下， 依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自 职责范围内实施具体的风险控制措施。 26 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有 的部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的 规章制度。 （ 4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内 控制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一 系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独 立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策 略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检 查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制 措施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、 “互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立 “以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心 27 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工 树立风险防范与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和 效益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进 行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期 演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照 预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有 能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保 资产托管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资 产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位， 每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部 门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过 多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、 业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透 各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 28 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强 调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产 托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为 托管业务生存和发展的生命线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管 人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金 参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到 账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介 材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监 督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或 有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。 在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应 报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同 时通知基金管理人限期纠正。 29 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1.直销机构 （1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层 电话 010-58162950传真 010-58162951 联系人展璐 （2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利 宝”手机 APP或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2.其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址中国北京复兴门内大街55号 法定代表人陈四清 客服电话 95588网址 www.icbc.com.cn （2）中国银行股份有限公司 注册地址北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人刘连舸 客服电话 95566网址 www.boc.cn （3）招商银行股份有限公司 注册地址深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人李建红 客服电话 95555网址 www.cmbchina.com （4）上海农村商业银行股份有限公司 注册地址上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼 法定代表人冀光恒 客服电话 021-962999；400696- 2999 网址 www.srcb.com 30 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 （5）中国建设银行股份有限公司 注册地址北京市西城区金融大街25号 法定代表人田国立 客服电话 95533网址 www.ccb.com （6）南京银行股份有限公司 注册地址南京市玄武区中山路288号 法定代表人胡升荣 客服电话 95302网址 www.njcb.com.cn （7）中国农业银行股份有限公司 注册地址北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人周慕冰 客服电话 95599网址 www.abchina.com （8）平安银行股份有限公司 注册地址中国深圳市深南东路5047号 法定代表人谢永林 客服电话 95511-3网址 bank.pingan.com （9）渤海银行股份有限公司 注册地址天津市河东区海河东路218号 法定代表人李伏安 客服电话 95541网址 www.cbhb.com.cn （10）渤海证券股份有限公司 注册地址天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人王春峰 客服电话 400-6515-988网址 www.ewww.com.cn （11）大同证券有限责任公司 注册地址大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人董祥 客服电话 400-712-1212网址 http://www.dtsbc.com.cn/ （12）东北证券股份有限公司 注册地址长春市生态大街6666号 法定代表人李福春 客服电话 95360网址 www.nesc.cn 31 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 （13）国都证券股份有限公司 注册地址北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人王少华 客服电话 400-818-8118网址 www.guodu.com （14）恒泰证券股份有限公司 注册地址内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座 法定代表人庞介民 客服电话 400-196-6188网址 www.cnht.com.cn （15）申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大 厦20楼2005室 法定代表人韩志谦 客服电话 400-800-0562网址 www.hysec.com （16）华龙证券股份有限公司 注册地址兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人李晓安 客服电话 95368网址 www.hlzq.com （17）开源证券股份有限公司 注册地址西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人李刚 客服电话 400-860-8866网址 www.kysec.cn （18）联讯证券股份有限公司 注册地址中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心 法定代表人严亦斌 客服电话 95564网址 www.lxzq.com.cn （19）中泰证券股份有限公司 注册地址济南市市中区经七路86号 法定代表人李玮 客服电话 95538网址 www.zts.com.cn （20）西部证券股份有限公司 注册地址西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 32 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人刘建武 客服电话 95582网址 www.westsecu.com.cn （21）信达证券股份有限公司 注册地址北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人张志刚 客服电话 95321网址 www.cindasc.com （22）中国银河证券股份有限公司 注册地址北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人陈共炎 客服电话 400-888-8888网址 www.chinastock.com.cn （23）中国国际金融股份有限公司 注册地址北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人丁学东 客服电话 400-910-1166网址 www.ciccs.com.cn （24）中天证券股份有限公司 注册地址辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人马功勋 客服电话 95346网址 www.iztzq.com （25）中信建投证券股份有限公司 注册地址北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人王常青 客服电话 400-8888-108网址 www.csc108.com （26）中信证券股份有限公司 注册地址广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人张佑君 客服电话 95548网址 www.cs.ecitic.com （27）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 法定代表人姜晓林 客服电话 95548网址 http://sd.citics.com/ （28）爱建证券有限责任公司 33 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 注册地址上海市世纪大道1600号32楼 法定代表人钱华 网址 www.ajzq.com （29）安信证券股份有限公司 注册地址深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人王连志 客服电话 400-800-1001网址 www.essence.com.cn （30）长江证券股份有限公司 注册地址武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人尤习贵 客服电话 95579；400-8888999 网址 www.95579.com （31）第一创业证券股份有限公司 注册地址深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人刘学民 客服电话 95358网址 www.firstcapital.com.cn （32）东海证券股份有限公司 注册地址江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人赵俊 客服电话 95531；400-8888588 网址 http://www.longone.com.cn （33）东吴证券股份有限公司 注册地址苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人范力 客服电话 95330网址 http://www.dwzq.com.cn （34）国金证券股份有限公司 注册地址成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人冉云 客服电话 95310网址 www.gjzq.com.cn （35）华安证券股份有限公司 注册地址安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 34 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人李工 客服电话 95318网址 www.hazq.com （36）华泰证券股份有限公司 注册地址南京市江东中路228号 法定代表人周易 客服电话 95597网址 www.htsc.com.cn （37）金元证券股份有限公司 注册地址海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 法定代表人王作义 客服电话 400-888-8228网址 www.jyzq.cn （38）申万宏源证券有限公司 注册地址上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人李梅 客服电话 95523；400-8895523 网址 www.swhysc.com （39）天风证券股份有限公司 注册地址湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 法定代表人余磊 客服电话 028-86711410； 027-87618882 网址 www.tfzq.com （40）首创证券有限责任公司 注册地址北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人吴涛 客服电话 400-620-0620网址 www.sczq.com.cn （41）中信期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人张皓 客服电话 400-990-8826网址 www.citicsf.com （42）国泰君安证券股份有限公司 注册地址中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 35 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 法定代表人杨德红 客服电话 95521网址 www.gtja.com （43）平安证券股份有限公司 注册地址深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人刘世安 客服电话 95511-8网址 stock.pingan.com （44）华福证券有限责任公司 注册地址福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人黄金琳 客服电话 96326（福建省外 请先拨0591） 网址 www.hfzq.com.cn （45）万联证券有限责任公司 注册地址广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层 法定代表人张建军 客服电话 400-8888-133网址 www.wlzq.com.cn （46）华鑫证券有限责任公司 注册地址深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 法定代表人俞洋 客服电话 021-32109999；02968918888； 400-1099918 网址 www.cfsc.com.cn （47）光大证券股份有限公司 注册地址上海市静安区新闸路1508号 法定代表人薛峰 客服电话 95525； 400-8888788 网址 www.ebscn.com （48）华西证券股份有限公司 注册地址四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人杨炯洋 客服电话 95584网址 www.hx168.com.cn （49）长城证券股份有限公司 36 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 注册地址深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层 法定代表人丁益 客服电话 0755-33680000； 400-6666-888 网址 www.cgws.com （50）江海证券有限公司 注册地址黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人赵洪波 客服电话 400-666-2288网址 www.jhzq.com.cn （51）新时代证券股份有限公司 注册地址北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人叶顺德 客服电话 400-698-9898网址 www.xsdzq.cn （52）中银国际证券有限责任公司 注册地址上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 法定代表人宁敏 客服电话 400-620-8888网址 www.bocichina.com （53）西南证券股份有限公司 注册地址重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人廖庆轩 客服电话 400-809-6096网址 www.swsc.com.cn （54）中国中投证券有限责任公司 注册地址深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层21 层及第04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 法定代表人高涛 客服电话 95532网址 www.china-invs.cn （55）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 法定代表人李科 客服电话 95510网址 http://www.sinosig.com （56）深圳众禄基金销售股份有限公司 37 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 办公地址深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 联系人童彩平 客服电话 4006-788-887网址 www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com （57）上海长量基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 联系人单丙烨 客服电话 400-820-2899网址 www.erichfund.com （58）北京展恒基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 联系人朱亚菲 客服电话 400-888-6661网址 www.myfund.com （59）上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 （200120） 联系人罗梦 客服电话 400-700-9665网址 www.ehowbuy.com （60）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903 联系人吴杰 客服电话 4008-773-772网址 www.ijijin.cn （61）上海天天基金销售有限公司 办公地址上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼 联系人潘世友 客服电话 400-1818-188网址 www.1234567.com.cn （62）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F 联系人张裕 客服电话 400－8215399 网址 www.noah-fund.com （63）浦领基金销售有限公司 38 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 办公地址北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 联系人李艳 客服电话 400-059-8888网址 www.zscffund.com （64）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809 联系人刘梦轩 客服电话 400-6099-200网址 www.yixinfund.com （65）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座9层 联系人张燕 客服电话 4008507771网址 t.jrj.com （66）和讯信息科技有限公司 办公地址北京市朝外大街22号泛利大厦10层 联系人吴卫东 客服电话 4009200022网址 licaike.hexun.com （67）北京增财基金销售有限公司 办公地址北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208室 联系人王天 客服电话 400-001-8811网址 www.zcvc.com.cn （68）一路财富（北京）基金销售股份有限公司 办公地址北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座 702室 联系人苏昊 客服电话 400-0011-566网址 www.yilucaifu.com （69）北京钱景基金销售有限公司 办公地址北京市海淀区海淀南路 13号楼 6层 616室 联系人博乐 客服电话 400-678-5095网址 www.niuji.net （70）嘉实财富管理有限公司 办公地址北京市朝阳区建国路 91号金地中心 A座 6层 联系人费勤雯 客服电话 400-021-8850网址 www.harvestwm.cn 39 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 （71）北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 联系人李洋 客服电话 400-786-88685 网址 www.chtfund.com （72）中国国际期货有限公司 办公地址北京市朝阳区麦子店西路 3号新恒基国际大厦 15层 联系人孟夏 客服电话 400-8888-160网址 www.cifco.net （73）北京创金启富基金销售有限公司 办公地址北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A座综合楼 712号 联系人齐廷君 客服电话 010-66154828801 网址 www.5irich.com （74）海银基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区东方路 1217号陆家嘴金融服务广场 16楼 联系人刘艳妮 客服电话 400-808-1016网址 www.fundhaiyin.com （75）上海联泰基金销售有限公司 办公地址上海市长宁区金钟路 658弄 2号楼 B座 6楼 联系人凌秋艳 客服电话 4000-466-788网址 www.66zichan.com （76）北京微动利基金销售有限公司 办公地址北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心金融商业楼 341室 联系人季长军 客服电话 4008-196-665网址 www.buyforyou.com.cn （77）北京辉腾汇富基金销售有限公司 北京市东城区建国门内大街 18号恒基中心办公楼一座 办公地址 2202室 40 银华可转债债券型证券投资基金更新招募说明书 联系人魏尧 客服电话 400-066-9355网址 www.kstreasure.com （78）北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二 层 联系人牛亚楠 客服电话 400-068-1176网址 www.hongdianfund.com （79）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址上海市浦东新区陆家嘴 1333号 14楼 联系人宁博宇 客服电话 400-821-9031网址 www.lufunds.com （80）珠海盈米基金销售有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B12011203 联系人黄敏嫦 客服电话 020-89629066网址 www.yingmi.cn （81）上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 联系人李晓明 客服电话 4000-178-000网址 （未完）  |