信达澳银新起点定期开放混合A：信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(摘要)
原标题:信达澳银基金管理有限公司:信达澳银新起点定期开放混合A：信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(摘要) 信达澳银 新起点 定期开放灵活配置 混合 型 证券投资基金招募说明书 （ 摘要 ） 基金管理人：信达澳银基金管理有限公司 基金托管人： 交通银行 股份有限公司 二〇一 九 年 十 月 重要提示 本基金经中国证监会2017年8月9日证监许可【2017】1471号文注册。 根据 相关法律法规，本基金基金合同已于 2018 年 5 月 4 日生效，基金管理人于该日起 正式开始对基金财产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者应当认真 阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自 主做出投资决策，自行承担投资风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散 投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够 提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决 策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、 流动性风险、信用风险、管理风险、本基金的特有风险、其他风险等。 本基金为混合型基金，属于证券投资基金中预期风险与预期收益中等的投资品 种，其风险收益水平高于货币基金和债券型基金，低于股票型基金。 投资有风险，投资者认（申）购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合 同，全面认识本基金的风险收 益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能 力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期 内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按1.00元面值购买基 金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破1.00元从而遭受损失的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信 用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也 不向投资者保证最低收益。 本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金本次更新招募说明书对基金管理人部分相关信息进行更新，基金管理 人部分相关信息更新截止日为2019年9月28日，除非另有说明，本招募说明书其 余所载内容截止日为2019年5月3日，所载财务数据和净值表现截至2019年3月 31日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一） 基金管理人概况 1 、基金管理人概况 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 T 1 座第 8 层和第 9 层 邮政编码： 5180 5 4 成立日期： 2006 年 6 月 5 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2006 】 071 号 法定代表人：于建伟 电话： 0755 - 83172666 传真： 0755 - 83199091 联系人：郑妍 经营范围 ：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会 许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 人民币 股本结构：信达 证券 股份有限公司出资 5400 万元，占公司总股本的 54% ；康 联首域集团有限公司（ Colonial First State Group Limited ）出资 4600 万元，占公司 总股本的 46% 存续期间：持续经营 2 、 证券投资基金管理情况 截至日期： 201 9 年 5 月 3 日 1 、股票型 证券投资基金 （1） 信达澳银转型创新股票型证券投资基金 （2） 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金 （3） 信达澳银中 证沪港深高股息精选指数型证券投资基金 （4） 信达澳银先进智造股票型证券投资基金 2 、 混合型证券投资基金 （1） 信达澳银领先增长 混合 型证券投资基金 （2） 信达澳银中小盘 混合 型证券投资基金 （3） 信达澳银红利回报混合型证券投资基金 （4） 信达澳银产业升级混合型证券投资基金 （5） 信达澳银消费优选混合型证券投资基金 （6） 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 （7） 信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金 （8） 信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金 （9） 信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金 （10）信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （11）信达澳银新起点 定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （12）信达澳银 核心科技混合型证券投资基金 3 、 债券型证券投资基金 （1） 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金 （2） 信达澳银鑫安债券型证券投资基金（ LOF ） （3） 信达澳银信用债债券型证券投资基金 （4） 信达澳银纯债债券型证券投资基金 （5） 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金 （6） 信达澳银安和纯债债券型证券投资基金 4 、货币市场基金 （1） 信达澳银慧管家货币市场基金 （2） 信达澳银慧理财货币市场基金 （二） 主要人员情况 1 、董事、监事、高级管理人员 董事： 于帆先生，董事长，毕业于厦门大学法律系。 1987 年 7 月至 198 8 年 10 月任 化工部管理干部学院经济系法学教师， 1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信托 投资公司部门副总经理、部门总经理， 1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资产 管理公司债权管理部高级经理， 2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限公 司董事会秘书、副总经理， 2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党 委委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理， 2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中 国信达资产管理公司投融资业务部总经理， 2013 年 8 月至今任信达证券股份有限公 司董事、总经理。 2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。 施普敦（ Michael Stapleton ）先生，副董事长，澳大利亚墨尔本 Monash 大学经 济学学士。 1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司（澳大利亚）机构客户 经理， 1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门，负责澳大利亚机构客 户销售和关系管理， 2002 年加入首域投资国际（伦敦），历任机构销售总监、机构 业务开发主管， 2009 年 6 月起担任首域投资有限公司（香港）亚洲及日本区域董事 总经理。 于建伟先生，董事，中央财政金融学院金融专业学士，东北财 经大学 EMBA 。 30 年证券从业经历，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人； 1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理； 2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理； 2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理； 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁； 2013 年 7 月加入信达澳银基金 管理有限公司， 2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新 兴财富资产管理有限公司执行董事。 潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。曾任职于德 勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部。 1997 年起历任山一证券分析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景 顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、 AXA 国卫市场部助理总 经理、银联信托有限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域 投资（香港）有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司 监事 至 2016 年 5 月 13 日，自 2016 年 5 月 14 日起 , 潘广建先生兼任信达澳银基金管理公 司董事。 刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立 法咨询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸 大学经济系讲师，自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。 2015 年 5 月 8 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 张宏先生，独立董事，北京大学光华管理学院工商管理硕士，高级经济师。历 任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副总经理，北京国 利能 源投资有限公司副总经理，华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。 2019 年 4 月 9 日起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr （远东） 有限公司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩 根担保信托公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲有限公司投资董事，汇丰资产管理 （香港）有限公司（ 2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中银 保诚资产管理有限公司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平安 资产管理（香港 ）有限公司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）有 限公司资产管理部执行董事， Seekers Advisors （香港）有限公司执行董事兼投资总 监。 2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理（香港）有限公司董事总经理。 执行监事： 郑妍女士，中国农业大学管理学硕士，现任监察稽核部总监。 2007 年 5 月加 入信达澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、 监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员： 于建伟先生，总经理，中央财政金融学院金融专业学 士，东北财经大学 EMBA 。 30 年证券从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 1989 年至 1996 年在中国建设银行信托投资公司工作，历任证券部副总经理、深圳证券 业务部总经理、资产中介部负责人； 1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有 限公司天津赤峰道证券营业部总经理； 2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京 北洼路营业部总经理； 2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理； 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁； 2013 年 7 月加入信达澳银基金 管理有限公司， 20 13 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新 兴财富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大 Concordia University 经济学硕士。 22 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业 资格、基金业高管人员任职资格。 1999 年起历任大成基金管理有限公司研究部分析 师、市场部副总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务，其间借调到中国 证监会基金部工作，参与养老基金重组、首批开放式基金评审等工作。 2000 - 2001 年参与英国政府“中国金融人才培训计 划”（ FIST 项目），任职于东方汇理证券公司 （伦敦）。 2005 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。 2019 年 4 月 30 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。 25 年证券、基金从业经验， 具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。历任中国建设银行总行信托 投资公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员、计划财务部会计、深圳证券营业部 计划财务部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计 财部经理；宏源证券股份有限公司北京营业部副总经理 、机构管理总部业务监控部 经理兼清算中心经理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存 管中心总经理等职务。 2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财务总 监、总经理助理兼财务总监、副总经理。 段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。 19 年证券、基金行业监管 经验，具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 1996 年加入深圳发展银行总行工作； 2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会深圳监 管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。 2019 年 4 月 30 日 任信达澳银基金管理有限公司督察长。 王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕 士， 21 年证券、基金从业经验。 曾任伦敦摩根大通（ JPMorgan ）投资基金管理公 司分析员、高级分析师，汇丰投资基金管理公司（ HSBC ）高级分析师，伦敦巴克 莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人，巴克莱资本公司（ Barclays Capital ） 部门负责人，泰达宏利基金管理公司（ Manulife Teda ）国际投资部负责人、量化投 资与金融工程部负责人、基金经理，鹏华基金管理有限公司量化及衍生品投资部总 经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会委员等职务。王咏 辉先生具备基金从业资格，英国基金经理从业资格（ IMC ），英国 IET 颁发的特许 工程师（ CEng ）认证资格。 2017 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经 理助理、基金经理，分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。 2019 年 8 月 16 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士， 17 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 2002 年 7 月至 200 3 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员； 2003 年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理； 2004 年 6 月至 2016 年 10 月任鹏华基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、固定 收益部总经理； 2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有限公司董事总经理， 资管八部总经理； 2018 年 8 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理，分 管固定收益总部。 2019 年 5 月 17 日任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士， 23 年证券、基 金 从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 1990 年 7 月至 1993 年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员； 1993 年 7 月至 1995 年 8 月 任《证券时报》社证券信息数据库工程师； 1995 年 9 月至 1998 年 9 月任湘财证券 公司经纪业务总部交易监控组主管； 1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深圳 营业部电脑部经理、总部稽核部业务主管、 IT 审计主管； 2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景顺长城基金管理有限公司法律稽核部稽核经理； 2008 年 9 月加入信达澳银 基金管理有限公司，历任交易部经理、运营总监。 2019 年 5 月 17 日任信达澳银基 金管理有限公司首席信息官。 2 、基金经理 （ 1 ）现任基金经理 姓名 职务 任本基金的基金经 理期限 证券从 业年限 说明 任职日 期 离任日 期 王咏辉 本基金 的基金 经理、领 先增长 基金的 基金经 理， 副总 经理 、权 益投资 总部总 监、智能 量化与 资产配 置总部 总监 2018-06-06 - 21年 英国牛津大学工程专业本科 和牛津大学计算机专业硕 士。 1998 年至 2001 年任伦敦 摩根大通（ JPMorgan ）投资 基金管理公司分析员、高级 分析师， 2001 年至 2002 年任 汇丰投资基金管理公司（ HSB C ）高级分析师， 2002 年至 20 04 年任伦敦巴克莱国际投资 基金管理公司基金经理、部 门负责人， 2004 年至 2008 年 巴克莱资本公司（ Barclays Capital ）部门负责人， 2008 年 3 月至 2012 年 8 月任泰达宏 利基金管理公司（ Manulife Teda ）国际投资部负责人、 量 化投资与金融工程部负责 人、基金经理， 2012 年 8 月至 2017 年 7 月历任鹏华基金管 理有限公司量化及衍生品投 资部总经理、资产配置与基 金投资部总监、基金经理兼 投资决策委员会委员等职 务。 2017 年 10 月加入信达澳 银基金管理有限公司，任总 经理助理、权益投资总部总 监、智能量化与资产配置总 部总监。 现任信达澳银新起 点定期开放灵活配置混合型 基金经理（ 2018 年 6 月 6 日起 至今）、信达澳银领先增长混 合型证券投资基金基金经理 （ 2018 年 12 月 3 日起至今）、 信达澳银转型创新基金基金 经理（ 2019 年 4 月 26 日起至 今）、信达澳银中证沪港 深高 股息精选指数型证券投资基 金基金经理（ 2019 年 4 月 26 日 起至今）。 （ 2 ）曾任基金经理 姓名 任本基金的基金经理期限 任职日期 离任日期 唐弋迅 201 8 年 5 月 4 日 2019 年 9 月 28 日 3、公司公募基金投资审议委员会 公司公募基金投资审议委员会由7名成员组成，设主席1名，委员6名。名单 如下： 主席：于建伟，总经理 委员： 黄晖，副总经理兼董事会秘书 阳先伟，副总经理、固定收益总部总监 王咏辉，副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监 曾国富，权益投资总部副总监、基金经理 孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理 刘威，权益投资总部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 1、基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股 份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18 号 邮政编码： 200336 注册时间： 1987 年 3 月 30 日 注册资本： 742.63 亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]25 号 联系人：陆志俊 电 话： 95559 交通银行 始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞 行之一。 1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国 有股份制商业银行，总部设在上海。 2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上 市， 2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2018 年英国《银行家》杂志发布 的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 11 位，连续五年跻身全球银行 20 强；根据 2018 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强 公司排行榜，交通银行营业收 入位列第 168 位，较上年提升 3 位。 截至 2018 年 12 月 31 日，交通银行资产总额为人民币 95,311.71 亿元。 2018 年 1 - 12 月，交通银行实现净利润 ( 归属于母公司股东 ) 人民币 736.30 亿元。 交通银行总行设 资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有多 年基金、证券和银行的从业经验， 具备基金从 业 资格 ，以及 经济师、会计师、工程 师和律师 等 中高级 专业技术 职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能 优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的 资 产 托管从业人员队伍。 2、主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。 彭先生 2018 年 2 月起任本行董事长、执行董事。 2013 年 11 月至 2018 年 2 月任本行 副董事长、执行董事， 2013 年 10 月至 2018 年 1 月任本行行长； 2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经 理； 2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行董事、副行长； 2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本 行副行长； 2004 年 6 月至 2004 年 9 月任本行董事、行长助理； 2001 年 9 月至 2004 年 6 月 任本行行长助理； 1994 年至 2001 年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行 行长，广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 任先生 2018 年 8 月起任本行副董事长、执行董事、行长； 2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长，其中： 2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控 股）有限公司非执行董事， 2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民币交易业 务总部总裁； 2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银 行副行长， 2003 年 8 月至 2014 年 5 月 历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管理部总经理、 湖北省分行行长、风险管理部总经理； 1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建设银行 岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、 信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁； 20 07 年 12 月至 2015 年 8 月， 历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产 托管业务中心副总裁； 1999 年 12 月至 2007 年 12 月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、 副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算机科学系， 获得学士学位， 2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 3、基金托管业务经营情况 截至 20 18 年 12 月 31 日 ，交通银行共托管证券投资基金 400 只。 此外， 交通 银行 还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行 理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基 金、企业年金基金、 QFII 证券 投资资产、 RQFII 证券投资资产、 QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的 识别、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 2、内部控制原则 （1）合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的 监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监 督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 （3）独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与 交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核 算，分账管理。 （4）制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的 设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施 消除内部控制中的盲点。 （5）有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理 模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过 行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执 行。 （6）效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作 环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最 佳的内部控制目标。 3、内部控制制度及措施 根据 《证券投资基金法》、 《中华人民共和国商业银行法》 、《商业银行资产 托管业务指引》 等法律法规， 托管中心 制定了一整套严 密、 完整 的 证券投资基金托 管 管理 规章 制度 ，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效， 包括 《交通银行资 产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资 产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通 银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规 范》、《 交通银行资产托管业务档案管理暂行办法 》 等 ，并根据市场变化和基金业 务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理 制度健全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相 关信息披露由 专人负责。 托管中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施 实现全流程、全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运 行进行国际标准的内部控制评审。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组 合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支 付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购 资金的到账 与赎回 资金的划付 、 基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公 开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时 通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交 通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行 通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行有权报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告 中国证监会，同时通知基金管理人限期纠 正。 （四）其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规 行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处 罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 三、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1 、直销机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址： 广东省 深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 T 1 座 第8层和第 9 层 法定代表人：于建伟 电 话： 0755 - 82858168/ 83077068 传真： 0755 - 83077038 联系人：王丽燕 公司网址： www.fscinda.com 邮政编码： 5180 54 2 、 代销机构 序号 名称 注册地址 法 定 代 表 人 办公地址 客服电话 联系人 网站 1 交通银行 股份有限 公司 上海市浦东 新区自由贸 易试验区银 城中路188 号 彭 纯 同“注册地 址” 95559 王菁 www.bankcomm.com 2 平安银行 股份有限 公司 深圳市罗湖 区深南东路 5047号 谢 永 林 同“注册地 址” 95511-3 冯博 www.bank.pingan.com 3 渤海银行 股份有限 公司 天津市河东 区海河东路 218号 李 伏 安 天津市河东区 海河东路218号 渤海银行大厦 95541/4008888811 王宏 www.cbhb.com.cn 4 南洋商业 银行（中 国）有限公 司 上海市浦东 新区世纪大 道800号三 层、六层至 陈 孝 周 上海市浦东新 区世纪大道800 号南洋商业银 行大厦 4008302066 陆赟 www.ncbchina.cn/cn/index.html 九层 5 恒丰银行 股份有限 公司 山东省烟台 市芝罘区南 大街248号 蔡 国 华 同“注册地 址” 95395 李胜贤 www.hfbank.com.cn 6 信达证券 股份有限 公司 北京市西城 区闹市口大 街9号院1 号楼 张 志 刚 同“注册地 址” 95321 唐静 www.cindasc.com 7 中国银河 证券股份 有限公司 北京市西城 区金融大街 35号国际企 业大厦C座 2-6层 陈 共 炎 同“注册地 址” 95551/4008888888 辛国政 www.chinastock.com.cn 8 申万宏源 证券有限 公司 上海市徐汇 区长乐路 989号45层 李 梅 上海市徐汇区 长乐路989号 45层 95523/4008895523 余敏 www.swhysc.com 9 申万宏源 西部证券 有限公司 新疆乌鲁木 齐市高新区 （新市区） 北京南路 358号大成 国际大厦20 楼2005室 韩 志 谦 新疆乌鲁木齐 市高新区（新市 区）北京南路 358号大成国际 大厦20楼2005 室 4008000562 唐岚 www.hysec.com 10 华龙证券 股份有限 公司 甘肃省兰州 市城关区东 岗西路638 号兰州财富 中心21楼 李 晓 安 同“注册地 址” 95368/4006898888 范坤、杨力 www.hlzqgs.com 11 中信证券 股份有限 公司 广东省深圳 市福田区中 心3路8号 卓越时代广 场（二期） 北座 张 佑 君 北京市朝阳区 亮马桥路48号 中信证券大厦 18层 95558 秦夏、马静 懿 www.cs.ecitic.com 12 中信证券 （山东）有 限责任公 司 青岛市崂山 区深圳路 222号青岛 国际金融广 场1号楼20 层2001 姜 晓 林 同“注册地 址” 95548 孙秋月 www.zxzqsd.com.cn 13 光大证券 股份有限 公司 上海市静安 区新闸路 1508号 周 健 男 同“注册地 址” 95525 李晓皙 www.ebscn.com 14 兴业证券 股份有限 公司 福建省福州 市湖东路 268号 杨 华 辉 上海市浦东新 区长柳路36号 95562 乔琳雪 www.xyzq.com.cn 15 海通证券 股份有限 公司 上海市黄浦 区广东路 689号 周 杰 上海市广东路 689号海通证券 大厦 95553/4008888001 王立群 www.htsec.com 16 招商证券 股份有限 公司 深圳市福田 区益田路江 苏大厦A座 38-45层 霍 达 同“注册地 址” 95565 黄婵君 www.newone.com.cn 17 国信证券 股份有限 公司 深圳市罗湖 区红岭中路 1012号国信 证券大厦 16-26层 何 如 深圳市罗湖区 红岭中路1012 号国信证券大 厦16层至26层 95536 李颖 www.guosen.com.cn 18 安信证券 股份有限 公司 深圳市福田 区金田路 4018号安联 大厦35层、 28层A02单 元 王 连 志 同“注册地 址” 95517 刘志斌 www.essence.com.cn 19 平安证券 股份有限 公司 深圳市福田 中心区金田 路4036号 荣超大厦 16-20层 刘 世 安 同“注册地 址” 95511 王阳 stock.pingan.com 20 东兴证券 股份有限 公司 北京市西城 区金融大街 5号新盛大 厦B座 12-15层 魏 庆 华 同“注册地 址” 95309/4008888993 和志鹏 www.dxzq.net 21 世纪证券 有限责任 公司 深圳市福田 区深南大道 7088号招商 银行大厦 40-42层 姜 昧 军 同“注册地 址” 4008323000 王雯、陈玮 www.csco.com.cn 22 华福证券 有限责任 公司 福州市鼓楼 区温泉街道 五四路157 号新天地大 厦7-9层 黄 金 琳 福州市五四路 157号新天地大 厦7至10层 95547 王虹,刘蕴 祺 www.hfzq.com.cn 23 华泰证券 股份有限 公司 南京市江东 中路228号 周 易 深圳市福田区 莲花街道益田 路5999号基金 95597 庞晓芸 www.htsc.com.cn 大厦10楼 24 广州证券 股份有限 公司 广州市天河 区珠江西路 5号广州国 际金融中心 主塔19层、 20层 邱 三 发 同“注册地 址” 95396 梁微 www.gzs.com.cn 25 新时代证 券股份有 限公司 北京市海淀 区北三环西 路99号院1 号楼15层 1501 叶 顺 德 同“注册地 址” 95399 田芳芳 www.xsdzq.cn 26 长江证券 股份有限 公司 武汉市新华 路特8号长 江证券大厦 尤 习 贵 同“注册地 址” 95579/4008888999 奚博宇 www.95579.com 27 浙商证券 股份有限 公司 浙江省杭州 市江干区五 星路201号 吴 承 根 同“注册地 址” 95345 高扬，陈姗 姗 www.stocke.com.cn 28 中泰证券 股份有限 公司 济南市市中 区经七路86 号 李 玮 同“注册地 址” 95538 秦雨晴 www.zts.com.cn 29 联讯证券 股份有限 公司 惠州市江北 东江三路55 号广播电视 新闻中心西 面一层大堂 和三、四层 徐 刚 同“注册地 址” 95564 彭莲 www.lxsec.com 30 长城证券 有限责任 公司 深圳市福田 区深南大道 6008号特区 报业大厦 14、16、17 层 丁 益 深圳市福田区 深南大道6008 号特区报业大 厦14层 4006666888 金夏 www.cgws.com 31 恒泰证券 股份有限 公司 内蒙古呼和 浩特市赛罕 区敕勒川大 街东方君座 D座光大银 行办公楼 14-18楼 庞 介 民 同“注册地址” 4001966188 熊丽 www.cnht.com.cn 32 国金证券 股份有限 公司 四川省成都 市青羊区东 城根上街95 冉 云 同“注册地 址” 95310 杜晶、贾鹏 www.gjzq.com.cn 号 33 华金证券 股份有限 公司 中国（上海） 自由贸易试 验区杨高南 路759号30 层 宋 卫 东 同“注册地 址” 4008211357 郑媛 www.huajinsc.cn/ 34 上海华信 证券有限 责任公司 上海浦东新 区世纪大道 100号环球 金融中心9 楼 陈 灿 辉 同“注册地 址” 4008205999 徐璐 www.shhxzq.com 35 华西证券 股份有限 公司 四川省成都 市高新区天 府二街198 号华西证券 大厦 杨 炯 洋 同“注册地 址” 95584/4008888818 谢国梅 www.hx168.com.cn 36 五矿证券 有限公司 深圳市福田 区金田路 4028号荣超 经贸中心办 公楼47层 01单元 赵 立 功 同“注册地 址” 4001840028 濮耘瑶 www.wkzq.com.cn/ 37 联储证券 有限责任 公司 广东省深圳 市福田区华 强北路圣廷 苑酒店B座 26楼 沙 常 明 北京市朝阳区 安定路5号院3 号楼中建财富 国际中心27层 联储证券 4006206868 丁倩云 www.lczq.com 38 西藏东方 财富证券 股份有限 公司 拉萨市北京 中路101号 陈 宏 上海市徐汇区 宛平南路88号 金座东方财富 大厦 95357 付佳 http://www.18.cn 39 诺亚正行 基金销售 有限公司 上海市虹口 区飞虹路 360弄9号 3724室 汪 静 波 同“注册地 址” 4008215399 余翼飞、邱 佳捷 www.noah-fund.com 40 深圳众禄 基金销售 股份有限 公司 深圳市罗湖 区梨园路物 资控股置地 大厦8楼 801 薛 峰 深圳市罗湖区 梨园路8号 HALO广场4楼 4006788887 童彩平、徐 丽平 www.zlfund.cn www.jjmmw.com 41 上海天天 基金销售 有限公司 上海市徐汇 区龙田路 190号2号 其 实 上海市徐汇区 龙田路195号 3C座7楼 95021/4001818188 夏雯 www.1234567.com.cn 楼2层 42 上海好买 基金销售 有限公司 上海市虹口 区欧阳路 196号26号 楼2楼41号 杨 文 斌 同“注册地 址” 4007009665 高源 www.howbuy.com 43 蚂蚁（杭 州）基金销 售有限公 司 杭州市余杭 区仓前街道 文一西路 1218号1幢 202室 陈 柏 青 杭州市滨江区 江南大道3588 号恒生大厦12 楼 4000766123 徐丽玲、铄 金 www.fund123.cn 44 和讯信息 科技有限 公司 北京市朝阳 区朝外大街 22号泛利大 厦1002室 王 莉 同“注册地 址” 4009200022 陈慧慧、陈 艳琳 licaike.hexun.com 45 浙江同花 顺基金销 售有限公 司 杭州市文二 西路一号 903室 凌 顺 平 同“注册地 址” 4008773772 朱琼 www.5ifund.com 46 上海联泰 基金销售 有限公司 中国（上海） 自由贸易试 验区富特北 路277号3 层310室 燕 斌 上海市长宁区 金钟路658弄2 号楼B座6楼 4001181188 兰敏 www.66zichan.com 47 北京展恒 基金销售 股份有限 公司 北京市顺义 区后沙峪镇 安富街6号 闫 振 杰 山西省太原市 迎泽区劲松北 路31号哈伯大 厦9层 4008188000 李晓芳 www.myfund.com 48 众升财富 （北京）基 金销售有 限公司 北京市朝阳 区望京东园 四区13号 楼A座9层 908室 李 招 弟 北京市朝阳区 望京浦项中心A 座9层04-08 4008769988 徐微 www.zscffund.com 49 中信期货 有限公司 深圳市福田 区中心三路 8号卓越时 代广场（二 期）北座13 层 1301-1305 室、14层 张 皓 深圳市福田区 中心三路8号卓 越时代广场（二 期）北座13层 1301-1305室、 14层 4009908826 刘宏莹 www.citicsf.com 50 上海长量 基金销售 有限公司 上海市浦东 新区高翔路 526号2幢 张 跃 伟 上海市浦东新 区东方路1267 号11层 4008202899 詹慧萌 www.erichfund.com 220室 51 嘉实财富 管理有限 公司 上海市浦东 新区世纪大 道8号上海 国金中心办 公楼二期53 层5312-15 单元 赵 学 军 北京市朝阳区 建国路91号金 地中心A座6层 4000218850 李雯、闫欢 www.harvestwm.cn 52 北京虹点 基金销售 有限公司 北京市朝阳 区工人体育 场北路甲2 号盈科中心 B座裙房2 层 郑 毓 栋 北京市朝阳区 工人体育馆北 路甲2号盈科中 心B座裙楼二层 4006180707 陈铭洲 www.hongdianfund.com 53 上海陆金 所基金销 售有限公 司 上海市自由 贸易试验区 陆家嘴环路 1333号14 楼09单元 王 之 光 同“注册地 址” 4008219031 程晨 www.lufunds.com 54 上海利得 基金销售 有限公司 上海市宝山 区蕴川路 5475号 1033室 李 兴 春 上海虹口区东 大名路1098号 浦江国际金融 广场53楼 4000676266 陈洁 www.leadfund.com.cn 55 深圳市金 斧子基金 销售有限 公司 深圳市南山 区粤海街道 科技园中区 科苑路15 号科兴科学 园B栋3单 元11层 1108 赖 任 军 同“注册地 址” 4009300660 刘昕霞 www.jfzinv.com 56 珠海盈米 财富管理 有限公司 珠海市横琴 新区宝华路 6号105室 -3491 肖 雯 广州市海珠区 琶洲大道东1号 保利国际广场 南塔12楼 B1201-1203 89629066 梁文燕、邱 湘湘 www.yingmi.cn 57 北京创金 启富基金 销售有限 公司 北京西城区 白纸坊东街 2号院6号 楼712室 梁 蓉 同“注册地 址” 4006262818 王瑶 www.5irich.com 58 北京钱景 基金销售 有限公司 北京市海淀 区丹棱街6 号1幢9层 赵 荣 春 同“注册地 址” 4008936885 田伟静 www.qianjing.com 1008-1012 59 中证金牛 （北京）投 资咨询有 限公司 北京市丰台 区东管头1 号2号楼 2-45室 钱 昊 旻 北京市西城区 宣武门外大街 甲1号环球财讯 中心A座5层 4008909998 孙雯 www.jnlc.com 60 北京晟视 天下基金 销售有限 公司 北京市怀柔 区九渡河镇 黄坎村735 号03室 蒋 煜 北京市朝阳区 朝外大街甲6号 万通中心D座 28层 4008188866/010-58170761 殷雯 www.shengshiview.com 61 上海万得 基金销售 有限公司 中国（上海） 自由贸易试 验区福山路 33号11楼B 座 王 廷 富 上海市浦东新 区福山路33号 8楼 4008210203 徐亚丹 www.520fund.com.cn 62 北京富国 大通资产 管理有限 公司 北京市东城 区北三环东 路36号1号 楼A2501室 宋 宝 峰 同“注册地 址” 4000880088 李盛楠 www.fuguowealth.com 63 上海基煜 基金销售 有限公司 上海市崇明 县长兴镇潘 园公路1800 号2号楼 6153室（上 海泰和经济 发展区） 王 翔 上海市杨浦区 昆明路518号 A1002室 4008205369 吴鸿飞 www.jiyufund.com.cn 64 北京唐鼎 耀华基金 销售有限 公司 北京市延庆 县延庆经济 开发区百泉 街10号2栋 236室 张 冠 宇 北京市朝阳区 东三环北路38 号院1号泰康金 融中心38层 4008199868 徐晓婷 www.tdyhfund.com 65 深圳市新 兰德证券 投资咨询 有限公司 深圳市福田 区福田街道 民田路178 号华融大厦 27层2704 马 勇 北京市西城区 宣武门外大街 28号富卓大厦A 座7层 4001661188 文雯 8.jrj.com.cn/ 66 北京汇成 基金销售 有限公司 北京市海淀 区中关村大 街11号E世 界财富中心 A座11层 1108号 王 伟 刚 北京市海淀区 中关村大街11 号E世界财富中 心A座11层 4006199059 王骁骁 www.hcjijin.com 67 中民财富 基金销售 上海市黄浦 区中山南路 弭 洪 上海市黄浦区 中山南路100号 4008765716 黄鹏 www.cmiwm.com （上海）有 限公司 100号7层 05单元 军 17层 68 北京植信 基金销售 有限公司 北京市密云 县兴盛南路 8号院2号 楼106室 -67 于 龙 北京市朝阳区 惠河南路盛世 龙源10号 4006802123 吴鹏 www.zhixin-inv.com 69 北京肯特 瑞基金销 售有限公 司 北京市海淀 区海淀东三 街2号4层 401-15 江 卉 北京市大兴区 亦庄经济开发 区科创十一街 十八号院京东 集团总部 95118/4000988511 黄立影 kenterui.jd.com/ fund.jd.com/ 70 喜鹊财富 基金销售 有限公司 西藏拉萨市 柳梧新区柳 梧大厦1513 室 陈 皓 同“注册地 址” 4006997719 曹砚财 www.xiquefund.com 71 一路财富 （北京）基 金销售股 份有限公 司 北京市西城 区阜成门大 街2号万通 新世界广场 A座2208 吴 雪 秀 同“注册地 址” 4000011566 吕晓歌 www.yilucaifu.com 72 南京苏宁 基金销售 有限公司 南京市玄武 区苏宁大道 1号 王 锋 同“注册地 址” 95177 张云飞 www.snjijin.com 73 济安财富 (北京)基 金销售有 限公司 北京市朝阳 区太阳宫中 路16号院1 号楼3层 307 杨 健 同“注册地址” 4006737010 李海燕 www.jianfortune.com 74 北京蛋卷 基金销售 有限公司 北京市朝阳 区阜通东大 街1号院6 号楼2单元 21层 222507 钟 斐 斐 北京市朝阳区 创远路34号院 融新科技中心C 座 17层 4005199288 侯芳芳 www.danjuanapp.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金或变更上述代销机构，并及时公告。 （二）登记机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址： 广东省 深圳市南山区科苑南路（深圳湾段）3331号阿里巴巴大厦 T 1 座 第8层和第9层 法定代表人：于建伟 电话： 0755 - 83172666 传真： 0755 - 83196151 联系人：刘玉兰 （三）律师事务所和经办律师 名称： 上海源泰律师事务所 办公地址： 上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室 负责人： 廖海 电话： 021 - 51150298 传真： 021 - 51150398 联系人： 刘佳 经办律师： 刘佳 、 徐莘 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 办公地址： 北京市东 城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 法定代表人（执行事务合伙人）： 毛鞍宁 联系电话： 010 - 58153000 传真： 010 - 85188298 联系人： 昌华 经办注册会计师： 昌华、高鹤 四、基金的名称 信达澳银新起点定期开放式灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的运作方式和类型 运作方式：契约型、 定期 开放式 类型： 混合 型证券投资基金 六、基金的封闭期与开放期 （一）基金的封闭期 本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日 （含）起 3 个月的期间。本基金的第一个封闭期为自 基金合同生效之日 （含） 起 3 个月 的期间 。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日 （含） 起 3 个月 的期间 ，以 此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 （二）基金的开放期 一般情况下，本基金的开放期为自 每个 封闭期结束之日后第一个工作日（含） 起不少于五个工作日、不超过二十个工作日的期间，具体期间由基金管理人在封闭 期结束前公告说明。开放期内，本基金采取开放运作方式，投资人可办理基金份额 的申购、赎回或其他业务，开放期未赎回 或转换转出 的 基金 份额将自动转入下一个 封闭期。 如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时 开放或需依据基金合同暂停申 购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公（未完）  |