中海惠祥：中海惠祥分级债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)
原标题:中海基金管理有限公司:中海惠祥：中海惠祥分级债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号) 中海惠祥分级债券型证券投资基金 更新招募说明书（ 2019年第 2号） 基金管理人：中海基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 1 【重要提示】 本基金于 2014年 4月 2日经中国证券监督管理委员会证监许可[2014]348 号文准予注册募集。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 基金合同生效后，每 2年为一分级运作周期，按分级运作周期滚动的方式运 作。本基金的基金份额按照不同流动性、预期收益和预期风险特征划分为惠祥 A 份额和惠祥 B份额两级份额，所募集的基金资产合并运作，惠祥 A份额和惠祥 B 份额的份额配比原则上不超过 7:3。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金 投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生 影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有 人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产 生的积极管理风险，本基金的特定风险等。 本基金可投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是指中小微型企业在中 国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券，其发 行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，中小 企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金 整体的债券投资风险。 本基金是债券型基金，属于证券投资基金中较低风险的基金品种，长期风险 收益特征高于货币市场基金，低于股票型基金、混合型基金。 本基金《基金合同》生效后的分级运作周期内，本基金经过基金份额分级， 惠祥 A份额为较低预期风险、收益相对稳定的基金份额，但在本基金资产出现 极端损失情况下，惠祥 A份额仍可能面临无法取得约定应得收益乃至投资本金 受损的风险，此时惠祥 B份额剩余资产可能为 0，若惠祥 B份额获得保本赔付差 1 额，将不再对惠祥 A份额未获得的约定收益部分进行补足；惠祥 B份额为中等 预期风险、中等预期收益的基金份额，由于本基金的资产及收益的分配将优先 满足惠祥 A份额的约定应得收益的分配，在本基金资产出现极端损失而仅能乃 至未能满足惠祥 A份额的约定收益与投资本金的情况下，则惠祥 B份额可能面 临投资本金亏损，若在分级运作周期内惠祥 B份额设置保本保障机制的，则惠 祥 B份额将获得保本赔付差额，表现为较低预期风险、中等预期收益的基金份 额。 本基金于 2014年 8月 29日成立，于 2018年 10月 9日起进入第三个分级运 作周期，第三个分级运作周期到期日为 2020年 10月 9日。根据基金合同约定 及相关法律法规规定，惠祥 B份额不再满足保本基金存续条件，因此本基金转 入第三个运作周期时不再对惠祥 B份额设置保本保障机制。故招募说明书中关 于惠祥 B份额的保本保障机制的相关内容均不再适用。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险，投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和 基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风 险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资 的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致 的投资风险，由投资人自行承担。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2019年 8月 29日，有关财务数据 和净值表现截止日为 2018年 6月 30日(财务数据未经审计)。 2 目录 一、绪言 ........................................................................................................................2 二、释义 ........................................................................................................................3 三、基金管理人 ..........................................................................................................12 四、基金托管人 ..........................................................................................................22 五、相关服务机构 ......................................................................................................25 六、基金份额的分级 ..................................................................................................57 七、基金的募集 ..........................................................................................................65 八、基金合同的生效 ..................................................................................................71 九、基金份额折算 ......................................................................................................73 十、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................75 十一、基金的投资 ......................................................................................................88 十二、基金的业绩 ......................................................................................................99 十三、基金的财产 ....................................................................................................100 十四、基金资产的估值 ............................................................................................101 十五、基金的收益与分配 ........................................................................................108 十六、基金费用与税收 ............................................................................................109 十七、基金的会计与审计 ........................................................................................112 十八、基金的信息披露 ............................................................................................113 十九、惠祥 B份额的保本 .......................................................................................119 二十、惠祥 B份额的保本保障机制 .......................................................................123 二十一、分级运作周期到期 ....................................................................................132 二十二、风险揭示 ....................................................................................................141 二十三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................... 148 二十四、基金合同的内容摘要 ................................................................................151 二十五、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................167 二十六、对基金份额持有人的服务 ........................................................................180 二十七、其他应披露事项 ........................................................................................183 二十八、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................185 二十九、备查文件 ....................................................................................................186 1 一、绪言 《中海惠祥分级债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息 披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》 ”）以及《中海惠 祥分级债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或 “《基金合同》 ”） 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 中海惠祥分级债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根 据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其 他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说 明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、 义务的法律文件。投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和 基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 2 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指中海惠祥分级债券型证券投资基金 2、基金管理人：指中海基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司 4、担保人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对惠祥 B份额持 有人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基 金惠祥 B份额第二个保本周期由瀚华担保股份有限公司作为担保人，为本基金惠 祥 B份额第二个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证 5、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金惠祥 B份额 的某保本周期（第一个保本周期除外）承担保本偿付责任的机构 6、基金合同：指《中海惠祥分级债券型证券投资基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充 7、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中海惠祥分级 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 8、招募说明书或本招募说明书：指《中海惠祥分级债券型证券投资基金招 募说明书》及其定期的更新 9、基金份额发售公告：指《中海惠祥分级债券型证券投资基金基金份额发 售公告》 10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 11、《基金法》：指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《信息披露办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、同年 7月 1日 实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《运作办法》：指中国证监会 2004年 6月 29日颁布、同年 7月 1日实施 3 的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时作出的修订 16、《指导意见》：指中国证监会 2010年 10月 26日颁布并实施的《关于保 本基金的指导意见》及颁布机关对其不时做出的修订 17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 22、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 23、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 26、销售机构：指中海基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 4 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中海基金管理有 限公司或接受中海基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、分级运作周期：指本基金每 2年为一个分级运作周期。第一个分级运作 周期自基金合同生效之日起至 2个公历年后对应日止，如该对应日为非工作日或 该公历年不存在对应日的，则分级运作周期到期日为该日前的最后一个工作日； 本基金第一个分级运作周期后的各分级运作周期自本基金公告的分级运作周期 起始之日起至 2个公历年后对应日止，如该对应日为非工作日或该公历年不存在 对应日的，则分级运作周期到期日为该日前的最后一个工作日 36、分级运作周期起始日：第一个分级运作周期起始日为基金合同生效日， 其后分级运作周期起始日以基金管理人公告为准 37、分级运作周期到期日：指分级运作周期届满的最后一日，如该对应日为 非工作日，则到期日为该日前的最后一个工作日 38、运作模式：本基金的运作模式为分级运作模式，每 2年为一分级运作周 期，按分级运作周期滚动的方式运作 39、基金份额分级：指基金合同生效后，本基金的基金份额划分为惠祥 A份 额、惠祥 B份额两级份额，两者的份额配比原则上不超过 7∶3；两级份额在分 级运作周期内封闭运作，仅在开放日（或开放期）开放申购、赎回等业务 5 40、惠祥 A份额：指中海惠祥分级债券型证券投资基金之惠祥 A份额。惠祥 A份额根据基金合同的规定获取约定收益，基金合同生效后分级运作周期内每 6 个月开放一次，接受申购与赎回申请（第 4次开放期不开放申购，只开放赎回） 41、惠祥 B份额：指中海惠祥分级债券型证券投资基金之惠祥 B份额。本基 金在扣除惠祥 A份额的约定收益后的全部剩余收益归惠祥 B份额享有，亏损以惠 祥 B份额的资产净值为限由惠祥 B份额承担；基金合同生效后分级运作周期内每 一年开放一次，接受申购与赎回申请（分级运作周期到期日之前一个工作日不开 放申购与赎回） 42、惠祥 A份额的开放期：在分级运作周期内，惠祥 A份额自分级运作周期 起始日起每 6个月开放一次，接受申购与赎回申请（第 4次开放期不开放申购， 只开放赎回）；其中每个分级运作周期内惠祥 A份额的前 3个开放期既开放赎回 也开放申购，开放期为每个分级运作周期起始日起每 6个月的对应日（如该对应 日为非工作日或该公历年不存在对应日，则为该日之前的最后一个工作日）及其 前一个工作日，其中该对应日的前一个工作日为赎回开放日，该对应日为申购开 放日；每个分级运作周期内惠祥 A份额的第 4个开放期只开放赎回，开放日为分 级运作周期到期日。在分级运作周期内除惠祥 A份额的开放期以外的时间本基金 不接受惠祥 A份额的申购与赎回申请 43、惠祥 B份额的开放日：在分级运作周期内，惠祥 B份额自分级运作周 期起始日起每一年开放一次，接受申购与赎回申请（分级运作周期到期日之前一 个工作日不开放申购与赎回），开放日为分级运作周期起始日次年的对应日（如 该对应日为非工作日或该公历年不存在对应日，则为该日之前的最后一个工作日） 的前一个工作日，但每个分级运作周期的到期日之前一个工作日不开放申购和赎 回。惠祥 B份额的开放日与惠祥 A份额的第 2次赎回开放日为同一日 44、惠祥 A份额的基金份额折算：指分级运作周期内分级运作周期起始日起 每 6个月的对应日（如该对应日为非工作日或该公历年不存在对应日，则为该日 之前的最后一个工作日），惠祥 A份额的基金份额净值调整为 1.000元，其基金 份额数按折算比例相应增加或减少的行为 45、惠祥 B份额的基金份额折算：指分级运作周期到期日，惠祥 B份额的基 金份额净值调整为 1.000元，其基金份额数按折算比例相应增加或减少的行为。 若惠祥 B份额发生保本偿付，则不进行基金份额折算 6 46、基金份额参考净值：指本基金分级运作周期内，基金管理人在计算基金 资产净值的基础上，采用“虚拟清算”原则分别计算并公告惠祥 A份额和惠祥 B 份额的基金份额参考净值，其中，惠祥 A份额、惠祥 B份额的基金份额参考净值 计算日不包括惠祥 A份额、惠祥 B份额的开放日（或开放期）。基金份额参考净 值是对两级基金份额价值的一个估算，并不代表基金份额持有人可获得的实际价 值 47、惠祥 B份额的保本周期：指基金管理人为惠祥 B份额提供保本的期限。 本基金惠祥 B份额的保本周期每 2年为一个周期，保本周期与分级运作周期为同 一期间。基金管理人将在分级运作周期到期前公告的到期处理规则中确定下一个 保本周期起始日。基金合同中若无特别所指，保本周期即为惠祥 B份额的当期保 本周期 48、惠祥 B份额的保本周期起始日：惠祥 B份额第一个保本周期起始日为《基 金合同》生效日，其后保本周期起始日以基金管理人公告为准。保本周期起始日 与分级运作周期起始日为同一日 49、惠祥 B份额的保本周期到期日：保本周期届满的最后一日，如该日为非 工作日或该公历年不存在对应日，则为该日之前的最后一个工作日。保本周期到 期日与分级运作周期到期日为同一日 50、惠祥 B份额的持有到期：惠祥 B份额持有人在当期保本周期内一直持有 其所认购、或过渡期申购、或从上一保本周期结束后选择或默认选择转入当期保 本周期的惠祥 B份额至当期保本周期到期日的行为 51、持有到期的惠祥 B份额的可赎回金额：根据基金保本周期到期日惠祥 B 份额净值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、或过渡期申购、或从上一 保本周期转入当期保本周期并持有到期的惠祥 B份额与保本周期到期日惠祥 B份 额净值的乘积 52、惠祥 B份额的保本：在第一个保本周期到期日，如惠祥 B份额持有人认 购并持有到期的惠祥 B份额的可赎回金额低于其认购保本金额，基金管理人应补 足该差额，并在保本周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给惠祥 B份额持 有人；本基金第一个保本周期后各保本周期到期日，如惠祥 B份额持有人过渡期 申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的惠祥 B份额的可赎回金 额低于其过渡期申购保本金额、或从上一保本周期转入当期保本周期的惠祥 B份 7 额的保本金额，则基金管理人或保本义务人应该补足该差额 53、惠祥 B份额的保本保障机制：依据《指导意见》及相关法律法规的规定， 基金管理人通过与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由担 保人为本基金惠祥 B份额的保本提供不可撤销的连带责任保证或者由保本义务 人为本基金惠祥 B份额承担保本偿付责任，或者通过中国证监会认可的其他方式， 以保证符合条件的惠祥 B份额持有人在保本周期到期时可以获得保本金额。第二 个保本周期由瀚华担保股份有限公司作为担保人，为本基金惠祥 B份额第二个保 本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证。 54、保证：担保人为本基金惠祥 B份额保本提供的不可撤销的连带责任保证。 本基金的第二个保本周期由担保人为本基金惠祥 B份额保本提供的不可撤销的 连带责任保证，保证范围为在当期保本周期到期日，惠祥 B份额持有人过渡期 申购并持有到期以及从上一保本周期结束后转入当期保本周期并持有到期的惠 祥 B份额之和与当期保本周期到期日惠祥 B份额净值的乘积（即“可赎回金额”） 低于保本金额的差额部分（该差额部分即为保本赔付差额），保证期限为基金保 本周期到期日起六个月 55、保证合同：基金管理人和担保人签订的《中海惠祥分级债券型证券投资 基金保证合同（仅针对惠祥 B份额）》 56、保本赔付差额：持有到期的惠祥 B份额的可赎回金额低于保本金额的差 额部分 57、分级运作周期到期后基金的存续形式：在本基金的每一个分级运作周期 到期前，基金管理人将就进入本基金的下一个分级运作周期事宜进行公告，下一 分级运作周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。分级运作周期届满 并进入下一个分级运作周期时，若本基金惠祥 B份额不符合保本基金存续条件的， 则惠祥 B份额不再设置保本保障机制；若本基金惠祥 B份额符合保本基金存续条 件的，则惠祥 B份额继续设置保本保障机制 58、保本周期到期后惠祥 B份额的存续形式：保本周期届满时，若本基金惠 祥 B份额不符合保本基金存续条件的，则惠祥 B份额不再设置保本保障机制；若 本基金惠祥 B份额符合保本基金存续条件的，则惠祥 B份额继续设置保本保障机 制 59、过渡期：指分级运作周期到期后的次日起至下一运作周期起始日前一工 8 作日的期间，最长不超过 20个工作日；基金管理人在过渡期内办理本基金的赎 回以及申购等事宜，过渡期依次包括份额折算确认日、惠祥 B份额的开放期和惠 祥 A份额的申购期三个阶段 60、认购并持有到期的惠祥 B份额的投资金额：惠祥 B份额持有人认购并持 有到期的惠祥 B份额净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和 61、过渡期申购并持有到期的惠祥 B份额的投资金额：惠祥 B份额持有人在 过渡期内进行申购并持有到期的惠祥 B份额持有人在过渡期截止日所代表的资 产净值及过渡期申购费用之和（包括在过渡期内由本基金管理人管理的其他基金 转换入惠祥 B份额，视为在过渡期内申购惠祥 B份额，下同） 62、从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的惠祥 B份额的投资金额： 惠祥 B份额持有人将其上一保本周期持有到期的基金份额转入当期保本周期并 持有到期的，其惠祥 B份额在过渡期截止日所代表的资产净值 63、认购保本金额：惠祥 B份额持有人认购并持有到期的惠祥 B份额的投资 金额 64、过渡期申购保本金额：惠祥 B份额持有人过渡期申购并持有到期的惠祥 B份额的投资金额 65、从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额的保本金额：惠祥 B份额 持有人从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的惠祥 B份额的投资金额 66、保本金额：认购保本金额、过渡期申购保本金额或从上一保本周期转入 当期保本周期基金份额的保本金额 67、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 68、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 69、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 70、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 71、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 72、《业务规则》：指《中海基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 73、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 9 74、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 75、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 76、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 77、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 78、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 79、元：指人民币元 80、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 81、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 82、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 83、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 84、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 85、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 86、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损 10 害并得到公平对待 87、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站 及其他 88、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 11 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 本基金管理人为中海基金管理有限公司，基本信息如下： 名称：中海基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 68号 2905-2908室及 30层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号 2905-2908室及 30层 邮政编码：200120 成立日期：2004年 3月 18日 法定代表人：杨皓鹏 总经理：杨皓鹏 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。 【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监基金字[2004]24号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：壹亿肆仟陆佰陆拾陆万陆仟柒佰元人民币 存续期间：持续经营 联系人：葛玮赓 联系电话： 021-38429808 股东名称及其出资比例： 中海信托股份有限公司41.591％ 国联证券股份有限公司33.409％ 法国爱德蒙得洛希尔银行股份有限公司25.000％ （二）主要人员情况 1、董事会成员 黄晓峰先生，董事长。中国人民大学硕士，高级经济师。现任中海信托股份 有限公司董事长、党委书记。历任湖北省计划管理干部学院助教，国家海洋局管 12 理司主任科员，中国海洋石油总公司计划项目处、经济评价处干部、保险处保险 主管，中海石油有限公司税收保险岗、代理融资岗位经理、资金部副总监、代理 总监、总监，中海石油财务有限责任公司总经理，中海信托股份有限公司总裁。 庞建先生，董事。中国人民大学本科学历，高级会计师。现任中海石油财务 有限责任公司总经理。历任渤海石油公司对外合作部计划财务部外事会计，渤海 13/03合作区联管会财务专业代表，10/15、11/19、06/17合作区联管会财务专业 代表，中国海洋石油总公司审计部干部，中海会计审计公司第三业务处干部、审 计业务三部经理（副处级），中国海洋石油总公司（有限公司）审计部审计三处 处长、项目审计经理、审计监察部投资项目审计调查经理、内审岗经理，中国海 洋石油有限公司审计监察部总经理，中国海洋石油总公司（有限公司）审计监察 部副总经理兼审计中心主任，中国海洋石油国际有限公司副总经理，中国海洋石 油总公司资金部总经理。 杨皓鹏先生，董事。复旦大学硕士。现任中海基金管理有限公司总经理兼中 海恒信资产管理（上海）有限公司董事长。历任中海信托股份有限公司综合管理 部总裁秘书、托管部项目经理、自有资金及信息管理部综合业务经理、办公室主 任、党委秘书、人力资源部经理、资产经营部经理，中海基金管理有限公司总经 理助理、代理督察长。 彭焰宝先生，董事。清华大学学士。现任国联证券股份有限公司董事，兼华 英证券有限责任公司董事。历任无锡市证券公司（国联证券前身）交易员，国联 证券有限责任公司投资经理，无锡市国联投资管理咨询有限公司投资经理，锡洲 国际有限公司投资部经理，中海基金管理有限公司投资管理部总经理兼投资总监 （期间曾兼任中海优质成长证券投资基金基金经理）、风险管理部总经理兼风控 总监，国联证券股份有限公司证券投资部总经理、副总裁、总裁。 江志强先生，董事。东南大学硕士。现任国联证券股份有限公司监事会主席。 历任国联证券股份有限公司证券投资部经理、证券营业部总经理财富管理中心总 经理、总裁助理、资产管理部总经理、副总裁。 PhilippeCIEUTAT先生，董事。法国国籍。ESSEC管理研究生院硕士。现任 爱德蒙得洛希尔（法国）执行委员、执行副总监。历任Mazars & Guerard审计咨 询公司高级金融审计员，汇丰银行集团金融服务高级审计经理，汇丰银行全球资 产管理公司财务总监，汇丰银行（法国）战略和计划主管，爱德蒙得洛希尔（巴 13 黎）执行委员、财务及行政总监/爱德蒙得洛希尔（南非）执行副总监/爱德蒙得 洛希尔集团财务总监。 陈道富先生，独立董事。中国人民银行金融研究所博士。现任国务院发展研 究中心金融研究所副所长。曾任中关村证券公司总裁助理、国务院发展研究中心 金融研究所综合研究室主任。 WANG WEIDONG（王卫东）先生，独立董事。美国国籍。芝加哥大学博士。北 京市中伦律师事务所合伙人，历任Sidley Austin(盛德律师事务所)芝加哥总部 律师，北京大学国家发展研究院国际MBA项目访问教授，北京德恒律师事务所合 伙人，美国德杰律师事务所合伙人。 张军先生，独立董事。复旦大学博士。现任复旦大学经济学院院长、中国经 济研究中心主任、复旦大学“当代中国经济”长江学者特聘教授、复旦发展研究 院副院长、博士生导师、教育部重点研究基地中国社会主义市场经济研究中心主 任。历任复旦大学经济学院助教、讲师，复旦大学经济学院副教授。 2、监事会成员 张悦女士，监事长。中海石油大学硕士，高级会计师。现任中海信托股份有 限公司党委委员、合规总监。历任北京石油交易所交易部副经理，中国海洋石油 东海公司计财部会计、企管部企业管理岗，中海石油总公司平湖生产项目计财部 经理，中海石油有限公司上海分公司计财部岗位经理，中海信托股份有限公司计 划财务部会计、计划财务部经理、稽核审计部经理、纪委副书记、合规总监、党 办主任、信托事务管理总部总经理、总稽核。 Pascal CHARLOT（夏乐博）先生，监事。法国国籍。法国埃夫里大学硕士、 法国国立电信管理学院硕士。现任爱德蒙得洛希尔资产管理(香港)有限公司董事 会成员、执行总监、营运总监、第1类和第9类受规管活动的负责人员，爱德蒙得 洛希尔集团亚太区财务长以及爱德蒙得洛希尔（瑞士）商务拓展部高级副总裁。 历任法国巴黎银行全球IT部门客户经理、法国巴黎银行新加坡分行项目经理、爱 德蒙得洛希尔资产管理香港有限公司财务总监、爱德蒙得洛希尔资产管理香港有 限公司营运总监、第1类和第9类受规管活动的负责人员。 吴幸，职工监事。悉尼大学硕士。现任中海基金管理有限公司人力资源部副 总经理。历任中海基金管理有限公司人力资源专员、人力资源高级经理。 章悦，职工监事。复旦大学硕士。现任中海基金管理有限公司监察稽核部总 14 经理。历任德勤华永会计师事务所审计员，蒂森克虏伯电梯有限公司中国区总部 内审经理，华宝兴业基金管理有限公司内控审计风险管理部高级内审经理、监察 稽核部部门主管、监察稽核部部门总经理助理。 3、高级管理人员 杨皓鹏先生，总经理。复旦大学世界经济专业硕士。历任中海信托股份有限 公司综合管理部总裁秘书、托管部项目经理、自有资金及信息管理部综合业务经 理、办公室主任、党委秘书、人力资源部经理、资产经营部经理。2017年7月进 入本公司工作，曾任总经理助理，2017年8月至今任本公司总经理（期间2017年 11月至2018年3月兼任本公司代理督察长）,2017年9月至今任本公司董事，2017 年11月至今任中海恒信资产管理（上海）有限公司董事长。 宋宇先生，常务副总经理。复旦大学数理统计专业学士，经济师。历任无锡 市统计局秘书，国联证券股份有限公司营业部副经理、发行调研部副经理、办公 室主任、研究发展部总经理。2004年3月进入本公司工作，历任本公司督察长、 副总经理（期间2011年1月至2011年10月兼任本公司代理总经理，2014年5月至 2014年10月兼任本公司代理督察长），2015年4月至今任本公司常务副总经 理,2019年5月至今兼任本公司首席信息官。 黄乐军先生，督察长。厦门大学法律硕士。历任北京近铁运通运输有限公司 厦门分公司职员、上海市公安局副主任科员、上海证监局主任科员、海富通基金 管理有限公司监察稽核总监。2018年2月进入本公司工作，2018年3月至今任本公 司督察长。 4、基金经理 邵强先生，英国伯明翰大学国际会计与金融专业硕士。曾任中植企业集团北 京管理总部助理分析员、兴业证券计划财务部研究员、招商银行上海分行同业经 理、兴证证券资产管理有限公司债券研究员。2018年 9月进入中海基金管理有 限公司工作，任投研中心拟任基金经理。2019年 2月至今任中海惠利纯债分级 债券型证券投资基金基金经理，2019年 2月至今任中海惠祥分级债券型证券投 资基金基金经理, 2019年 3月至今任中海惠裕纯债债券型发起式证券投资基金 （LOF）基金经理。 5、历任基金经理 本基金基金合同于2014年8月29日生效，历任基金经理如下表： 15 基金经理姓名管理本基金时间 江小震2014年 8月 29日 -2019年 2月 18日 江小震、邵强2019年 2月 19日 -2019年 4月 22日 邵强2019年 4月 23日 -至今 6、投资决策委员会成员 杨皓鹏先生，主任委员。现任中海基金管理有限公司董事、总经理。 陆成来先生，委员。现任中海基金管理有限公司总经理助理，代固定收益部 总经理、代固定收益投资总监，代资产管理一部总经理、代投资总监。 许定晴女士，委员。现任中海基金管理有限公司权益投资部总经理、权益投 资总监、基金经理。 邱红丽女士，委员。现任中海基金管理有限公司研究部总经理、基金经理。 刘俊先生，委员。现任中海基金管理有限公司基金经理。 7、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。 2、办理基金备案手续。 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益。 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 6、编制季度、半年度和年度基金报告。 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。 9、按照规定召集基金份额持有人大会。 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为。 12、中国证监会规定的其他职责。 16 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证 监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的 有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及有关法律法规，建立健全的内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产。 （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益。 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。 （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反《基金合同》或《托管协议》； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会 的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 17 （五）基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额 持有人谋取最大利益。 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益。 3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定， 泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息。 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人的风险管理和内部控制制度 1、内部控制体系概述 内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人 发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、 实施控制程序与控制措施而形成的系统。 基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内 部控制体系，并制定了科学完善的内部控制制度。 2、风险管理的理念和文化 （1）以最大程度保护基金份额持有人利益为己任。 （2）风险管理是业务发展的保障。 （3）最高管理层承担最终责任。 （4）分工明确、相互制约的组织结构是前提。 （5）制度建设是基础。 （6）制度执行监督是保障。 3、内部控制遵循的原则 （1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维 护内控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金财产、 18 公司自有资产、其他资产的运作分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 4、风险管理和内部控制的组织体系 公司的风险控制组织体系至少应包括以下几个层面：一、董事会负责控制 公司整体运营风险；二、公司高级管理人员负责公司内部风险控制的领导及政策 决定；三、风险管理部负责对业务风险进行日常管理；四、各职能部门负责对各 自业务活动中潜在的风险通过执行制度进行控制。 （1）董事会应充分重视风险控制。通过批准公司的风险控制战略、制度和 工作计划，确保公司已具有了管理其面临的所有风险所需的必要系统、运作制度 和控制环境，并通过审计与合规委员会和督察长对公司经营管理层的风险控制工 作发挥更权威的监督作用。董事会通过控制公司治理结构风险、制定内部管理制 度、完善有关议事规则及充分发挥独立董事的作用达到对风险的最终控制。 （2）风险控制委员会为公司非常设议事机构，负责对公司业务风险控制进 行决策和协调，是公司日常风险控制工作的最高决策机构。其具体职责主要有： 审议基金财产风险状况评价分析报告，审定公司的业务授权方案的合法性、合规 性，负责协调处理突发性重大事件并界定相关人员的责任，审议公司其他各项资 产管理业务的风险状况评价分析报告。 （3）督察长负责对公司和基金的内部控制和管理情况进行全面监督，对公 司保持各项管理制度的合法性、合理性、有效性和完备程度进行检查并督促改进， 发现重大问题及时向审计与合规委员会、董事长和中国证监会报告。 （4）监察稽核部是公司管理层对各项经营管理活动（包括风险管理活动） 进行合规控制的职能部门。其职责主要是对公司各职能部门在业务运作中的遵规 守法情况进行监督，保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实得到贯彻和 执行。 （5）公司各职能部门是公司内部风险控制措施的具体执行单位，应在公司 各项基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流 程及风险控制规定，并督导部门员工严格执行。 5、监督机构的合规检查作用 19 公司日常管理中的监督机构由董事会审计与合规委员会、公司督察长和监 察稽核部组成，其主要作用是对公司各项经营管理活动进行合规控制。其中，审 计与合规委员会通过定期审阅公司督察长工作报告和监察稽核报告，检查公司合 规运作情况和督察长、监察稽核部对公司合规运作的监督工作，从而加强董事会 对公司运作情况的监督； 督察长是董事会常设的执行监督职能的岗位，负责对公司的内部控制和管 理情况进行全面监督，对公司保持各项管理制度的合法性、合理性、有效性和完 备程度进行检查并督促改进，发现重大问题及时向审计与合规委员会、董事长和 中国证监会报告； 监察稽核部是公司管理层对各项经营管理活动（包括风险管理活动）进行 合规性检查的职能部门。其职责主要是对公司各职能部门在业务运作中的遵规守 法情况进行监督，保证公司为控制风险所制定的各项管理制度切实得到贯彻和执 行。 6、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部 监控。 （1）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （2）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防 范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和 公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （3）公司健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁 不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合 法权益。 （4）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权 分工，操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包 括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健 全、有效的内部监督和反馈系统。 （5）公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防 线: 20 1）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗 前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； 2）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间 相互监督制衡； 3）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执 行情况实行严格的检查和反馈； （6）公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人 员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力； （7）公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评 估和分析，及时防范和化解风险； （8）授权控制贯穿于公司经营活动的始终，通过完善法人治理结构、明确 各部门职能与授权范围来完成； （9）公司建立完善的资产分离制度，基金财产与公司资产、不同基金的财 产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算； （10）公司建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和 交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业 务部门和岗位进行物理隔离； （11）公司制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序； （12）公司维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统； （13）公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门， 对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。 7、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部控制制 度。 21 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009年 1月 15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：32,479,411.7万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1月 15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资 产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内 网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的 大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好 的信誉，每年位居《财富》世界 500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、 功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化 网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共 创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 22 优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007年中国农业银行通过了美国 SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70审计报告。自 2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的 风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设， 品牌声誉进一步提升，在 2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩 突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最 佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称 号；2013年至 2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国 债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、2016年荣 获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基 金报授予的公募基金 20年“最佳基金托管银行”奖；2019年荣获证券时报授予 的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号。 中国农业银行证券投资基金托管部于 1998年 5月经中国证监会和中国人民 银行批准成立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、 业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研 发与信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部， 拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近 240名，其中具有高级职称的专家 30 余名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到 2019年 6月 30日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放 式证券投资基金共 473只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 23 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管 业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理 处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核 职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操 作区专门设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止 泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议 规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理 人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人 的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面 方式对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行 为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 24 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 （1）中海基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 68号 2905-2908室及 30层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号 2905-2908室及 30层 法定代表人：杨皓鹏 电话：021-68419518 传真：021-68419328 联系人：周颖 客户服务电话：400-888-9788（免长途话费）或 021-38789788 公司网址：www.zhfund.com （2）中海基金管理有限公司北京分公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 158号 1号楼 F218 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 158号 1号楼 F218 负责人：刘承来 电话：010-66493583 传真：010-66425292 联系人：郑健 客户服务电话：400-888-9788（免长途话费） 公司网站：www.zhfund.com 2、代销机构 (1)中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街 69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 联系电话：010-66060069 25 传真：010-68121816 联系人：林葛 客户服务电话：95599 公司网址：www.abcchina.com (2)中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：陈四清 联系人：杨菲 客户服务电话：95588 公司网址：www.icbc.com.cn (3)中国银行股份有限公司 住所：北京西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：刘连舸 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 客户服务电话：95566 公司网站：www.boc.cn (4)交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：彭纯 电话：021－58781234 传真：021-58408483 联系人：王菁 客户服务电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com (5)招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 26 法定代表人：李建红 电话：0755—83199084 传真：0755-83195049 资产托管部信息披露负责人：张燕 客户服务电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com (6)平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 联系电话：(0755) 2219 7701 传真电话：021-50979507 联系人：高希泉 客户服务电话：95511-3 公司网址: www.bank.pingan.com (7)上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 电话：021－61616206，021-61162137 传真：021-63604196 联系人：虞谷云、周毅 客户服务电话：95528 公司网址：www.spdb.com.cn (8)上海农村商业银行股份有限公司 住所：上海市银城中路 8号 15-20楼、22-27楼 办公地址：上海市银城中路 8号 15-20楼、22-27楼 法定代表人：胡平西 联系人：施传荣 电话：（021）38576666 27 传真：（021）50105124 客户服务电话：（021）962999 公司网站：www.srcb.com (9)宁波银行股份有限公司 注册地址：中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700号 办公地址：中国浙江宁波市鄞州区宁南南路 700号 法定代表人：陆华裕 联系人：王海燕 电话：0574-89103171 传真：0574-89103213 客户服务电话：95574 网址：http://www.nbcb.com.cn/ (10)国联证券股份有限公司 住所：无锡市太湖新城金融一街 8号 7-9层 办公地址：无锡市太湖新城金融一街 8号 7-9层 法定代表人：姚志勇 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 联系人：沈刚 客户服务电话：95570 公司网址：www.glsc.com.cn (11)中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 法定代表人：陈共炎 电话：010-83574507 传真：010-83574807 联系人：辛国政 客户服务电话：4008-888-888或 95551 公司网址：www.chinastock.com.cn 28 (12)中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐、许梦园 电话：95587/400-8888-108 开放式基金咨询电话: 400-8888-108 开放式基金业务传真：010-65182261 公司网址：www.csc108.com (13)申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 电话：021-33389888 传真：021-33388224 联系人：黄莹 客户服务电话：95523或 4008895523 公司网址：www.swhysc.com (14)东吴证券股份有限公司 住所：江苏省苏州工业园区翠园路 181号商旅大厦 18-21层 办公地址：江苏省苏州工业园区翠园路 181号商旅大厦 18-21层 法定代表人：范力 电话：0512-65581136 传真：0512-65588021 联系人：方晓丹 客户服务电话:0512-33396288 公司网址：www.dwzq.com.cn (15)广发证券股份有限公司 住所：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、 29 42、43、44楼 法定代表人：孙树明 电话：020-87555888 传真：020-87555305 联系人：黄岚 客户服务电话：95575或致电各地营业网点 公司网址：www.gf.com.cn (16)招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座 38-45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45层 法定代表人：霍达 电话：0755-82943666 传真：0755-82943636 联系人：黄健 客户服务电话：95565 公司网址：www.newone.com.cn (17)平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8楼 办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场裙楼 8楼 法定代表人：杨宇翔 电话：4008866338 传真：0755-82400862 联系人：郑舒丽 客户服务电话：95511-8 公司网址：stock.pingan.com (18)光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：薛峰 电话：021-22169999 30 传真：021-22169134 联系人：刘晨 客户服务电话：95525 公司网址：www.ebscn.com (19)中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市经七路 86号 23层经纪业务总部 法定代表人：李玮 电话：0531-68889115 传真：0531-68889752 联系人：吴阳 客户服务电话：95538 公司网址：https://www.zts.com.cn/ (20)第一创业证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址：广东省深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 电话：0755-23838750 传真：0755-82485081 客户服务电话：95358 公司网址：www.firstcapital.com.cn (21)申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005室（邮编:830002） 法定代表人：许建平 电话：010-88085858 传真：010-88085195 联系人：李巍 31 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com (22)渤海证券股份有限公司 住所：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：杜庆平 联系人：王兆权 电话：022-28451861 传真：022-28451892 客户服务电话：400-651-5988 公司网址: www.bhzq.com (23)信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：唐静 联系电话：010-63081000 传真：010-63080978 客户服务电话：95321 公司网址：www.cindasc.com (24)中信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系电话：010-60838888 传真：010-60836029 联系人：王一通 客户服务电话: 95548 公司网址：www.cs.ecitic.com (25)东北证券股份有限公司注册地址：长春市生态大街 32 6666号 办公地址：长春市生态大街 6666号 法定代表人：李福春 客服热线：95360 邮编：130119 联系人：安岩岩 联系电话：0431-85096517 传真：0431-85096795 公司网站：www.nesc.cn (26)东兴证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 法定代表人：魏庆华 联系人：汤漫川 电话：010-66555316 传真：010-66555246 客户服务电话：400-888-8993 公司网址：www.dxzq.net.cn (27)天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座 5层 法定代表人：林义相 电话：010-66045529 传真：010-66045518 联系人：谭磊 客户服务电话：010-66045678 公司网址：www.txsec.com 天相基金网网址：www.jjm.com.cn (28)中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 33 法定代表人：姜晓林 联系人：刘晓明 联系电话：0532-89606165 客服电话：95548 公司网址：www.zxzqsd.com.cn (29)华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 28层 A01、B01（b）单元 办公地址：上海市肇嘉浜路 750号 法定代表人：俞洋 联系人：杨丽娟 业务联系电话：021-64339000-807 客服热线：021-32109999；029-68918888；4001099918 公司网址：www.cfsc.com.cn (30)中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 电话：010-60833754 传真：0755-83217421 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com (31)华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：周志茹 电话：028-86135991 34 传真：028-86150040 客户服务电话：95584和 4008-888-818 公司网址：http://www.hx168.com.cn (32)中国国际金融股份有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 法定代表人：丁学东 联系人：杨涵宇 联系电话：01065051166 客服电话：4009101166 公司网址：www.cicc.com.cn (33)联讯证券股份有限公司 注册地址：广东省惠州市惠城区江北东江三路 55号广播电视新闻中心西面 一层大堂和三、四层 办公地址：深圳市福田区深南中路 2002号中广核大厦北楼 10楼 法定代表人：严亦斌 联系人：彭莲 电话：0755-83331195 传真：0752-2119660 客户服务电话：95564 网址：www.lxsec.com (34)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 23A 法定代表人：高锋 联系人：廖苑兰 电话：0755-83655588 传真：0755-83655518 客户服务电话：4008048688 35 网址：www.keynesasset.com (35)上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213号 7楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 客户服务电话：021-962518 公司网址：www.962518.com (36)东莞证券股份有限公司 住所：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 办公地址：东莞市莞城区可园南路 1号金源中心 30楼 法人代表：张运勇 电话：0769-22115712、0769-22119348 传真：0769-22119423 联系人：李荣、孙旭 客户服务电话：95328 公司网址：http://www.dgzq.com.cn/ （37）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话：4000-766-123 公司网址：www.fund123.cn （38）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 联系电话：0755-33227950 36 客服电话：4006-788-887 公司网址：www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com （39）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人：张跃伟 业务联系人：郑茵华 联系电话：021-20691831 客服电话：400-089-1289 公司网址：www.erichfund.com （40）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋 法定代表人：汪静波 联系人：余翼飞 联系电话：021-80358749 客服电话：400－821－5399 公司网址：www.noah-fund.com （41）和讯信息科技有限公司 住所：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 联系电话：021-20835787 客服电话：400-920-0022/ 021-20835588 公司网址：licaike.hexun.com （42）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座 法定代表人：其实 37 联系人：朱玉 联系电话：021-54509977 客服电话：400-1818-188 公司网址： www.1234567.com.cn （43）浦领基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 法定代表人：李招娣 联系人：李艳 联系电话：010-59497361 客服电话：400-876-9988 公司网址：www.wy-fund.com （44）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 联系电话：021-20613999 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com （45）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江国际金融广场 18层 法定代表人：李兴春 联系人：陈孜明 联系电话：021-50583533 传真：021-61101630 客服电话：400-921-7755 公司网址： www.leadfund.com.cn （46）北京增财基金销售有限公司 38 住所：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208号 办公地址：北京市西城区南礼士路 66号建威大厦 1208-1209号 法定代表人：罗细安 联系人：史丽丽 联系电话：010-67000988 客服电话：400-001-8811 公司网址：www.zcvc.com.cn （47）北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 法定代表人：梁越 联系人：周斌 联系电话：010-57756019 客服电话：400-786-8868-5 公司网址：www.chtfund.com （48）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋 10层 1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10号庄胜广场中央办公楼东翼 7层 727室 法定代表人：杨懿 联系人：刘宝文 联系电话：010-63130889-8369 客服电话：400-166-1188 公司网址：8.jrj.com.cn （49）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：胡璇 联系电话：0571-88911818 39 客服电话：4008-773-772 公司网址：www.5ifund.com （50）中期资产管理有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号中期大厦 8层 法定代表人：姜新 联系人：方艳美 联系电话：010-65807865 客服电话：010-65807865 公司网址： www.cifcofund.com （51）浙江金观诚基金销售有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路 45号（锦昌大厦）1幢 10楼 1001室 办公地址：杭州市拱墅区登云路 45号锦昌大厦一楼金观诚财富 法定代表人：徐黎云 联系人：周圣熙 联系电话：0571-88337560 客服电话：400-068-0058 公司网址： www.jincheng-fund.com 注:公司自 2019年 2月 1日起暂停该机构办理本公司旗下基金的认购、 申购、定期定额投资及转换等业务。 （52）上海汇付基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元 办公地址：上海市宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋汇付天下总部大 楼2楼 法定代表人：金佶 联系人：甄宝林 联系电话：021-34013996 客服电话：021-34013999 公司网址：https://www.hotjijin.com 40 （53）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：徐江 联系电话：0411-88891212-119 传真：0411-84396536 客服电话：400-0411-001 公司网址： www.taichengcaifu.com （54）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 联系电话：021-20665952 传真：021-22066653 客服电话：4008219031 公司网址：www.lufunds.com （55）北京虹点基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 法定代表人：董浩 联系人：陈铭洲 联系电话：010-65951887 传真：010-65951887 客服电话：4000681176 公司网址：www.hongdianfund.com （56）大泰金石基金销售有限公司 住所：南京市建邺区江东中路 102号 708室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼 41 法定代表人：姚杨 联系人：孟召社 联系电话：021-20324176 传真：021-20324199 客服电话：400-928-2266 公司网址： www.dtfunds.com 注:公司自 2019年 1月 30日起暂停该机构办理本公司旗下基金的认购、 申购、定期定额投资及转换等业务。 （57）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 联系人：高皓辉 联系电话：021-63333389 传真：021-63333390 客服电话：4006-433-389 公司网址： www.vstonewealth.com （58）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 联系电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn （59）奕丰基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司） 42 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：叶健 联系电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 客服电话：400-684-0500 公司网址： www.ifastps.com.cn （60）安粮期货股份有限公司 住所：安徽省合肥市包河区芜湖路 168号同济大厦 10-11层 办公地址：安徽省合肥市包河区芜湖路 168号同济大厦 （未完）  |