富国丰利增强债券：富国丰利增强债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)(二〇一九年第二号)
原标题:富国基金管理有限公司:富国丰利增强债券：富国丰利增强债券型发起式证券投资基金招募说明书(更新)(摘要)(二〇一九年第二号) 富国丰利增强债券型发起式证券投资基金招募 说 明书（更新） （摘要） （ 二 0 一九年第二号 ） 重要提示 富国丰利增强债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申 请经中国证监会 2017 年 5 月 24 日证监许可【 2017 】 769 号文注册。本基金的基 金合同于 2017 年 9 月 5 日生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对 基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信 息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，全面认识本基金产 品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 对认（申）购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，自行承担投资 风险。投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险， 可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特 有的非系统性风险、 大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风 险以及本基金特有风险等。本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业 私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于 不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信 用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募 债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的特定风险详见招 募说明书“风险揭示”章节。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原 则， 在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份 额持有人的最低收益。 本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩表现截止至 2018 年 12 月 31 日（财 务数据未经审计）。 本次招募说明书更新内容说明如下： “第三部分 基金管理人 ” ，更新基金管理人地址和基金经理 等基本信息。 “第四部分 基金托管人 ” ，更新基金托管人基本信息。 “第五部分 相关服务机构 ” ，更新直销机构、登记机构地址等基本信息。 “第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ” ，更新客服中心地址和传真信 息。 第一部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 名称：富国基金管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世 纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 法定代表人：裴长江 总经理：陈戈 成立日期： 1999 年 4 月 13 日 电话：（ 021 ） 20361818 传真：（ 021 ） 20361616 联系人：赵瑛 注册资本： 5.2 亿元人民币 股权结构（ 截止于 2019 年 10 月 16 日 ）： 股东名称 出资比例 海通证券股份有限公司 27.775% 申万宏源证券有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省国际信托股份有限公司 16.675% 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员 会负责制定基 金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常 运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监 管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 公司目前下设二十八个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资 部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策 略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、 养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老金业务部、银行业 务部、机构服务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、电子商务 部、战略 与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部（董 事会办公室）、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、 富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）有限公司。 权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定 收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的 投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户 的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研 究等，为公司固定收益类投 资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固 定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策 和执行提供发展建议、研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据法律法规、 公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨 品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理；量化投资部：负责公司有关量化 投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管 理；权益专户投资部：负责社保、保险、 QFII 、一对一、一对多等非公募权益类 专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金 （企业年金、职业年金、基本养老 金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、 上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业 务 部：负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、券商、信托、私 募、同业养老金管理人、同业公募基金 FOF 、海外客户等客群的销售与服务；养 老金业务部：负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱客户的销售与 服务；银行业务部：负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私人银 行部等部门非代销销售与服务；机构服务部：负责协调三个机构销售 部门对接公 司资源，实现项目落地，提供专业支持和项目管理 , 对公司已有机构客户进行持 续专业服务；零售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、 深圳营销中心、北 京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心， 负责公募基金的零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设 和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户 服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户 满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金 电子商务发展 趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推 进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助 管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公 司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持；合规稽核 部：履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测 等合规管理职责，开展内部审计，管理信息披露、法律事务等；风险管理部：执 行公司整体风险管理策略，牵头拟定公司风险管理制度与流程，组织开展风险识 别、评估、报告、监测与应对，负责公 司旗下各投资组合合规监控等；信息技术 部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清算；计划财务部： 负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；综合管理部 （董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司（内部）宣 传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交 易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特 定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。 截止到 2019 年 8 月 31 日，公司有员工 466 人，其中 70% 具有硕士以上学历。 二、 主 要人员情况 （一） 董事会成员 裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。 历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万 国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华 宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。 陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研 究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理 助理、副总经理， 2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基 金 经理。 麦陈婉芬女士（ Constance Mak ），董事，文学及商学学士，加拿大特许会计 师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（ General Manager, Asia, International, BMO Financial Group ），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。 历任 St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙 人。 方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有 限公司副总经理、财务总监、首席风险官、董事会秘 书。历任北京用友电子财务 技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国 人民银行深圳经济特区分行 ( 深圳市中心支行 ) 会计处副处长，中国人民银行深圳 市中心支行非银行金融机构处处长，中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务 会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。 张信军先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海 通国际控股有限公司副总经理兼财务总监。历任海通证券有限公司财务会计部员 工、计划财务部资产管理部副经理 / 经理、海通国际证券集团有限公司首席财务 官 、海通国际控股有限 公司首席风险官。 Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现 任 BMO 金融集团国际业务全球总裁（ SVP & Managing Director, International, BMO Financial Group ）。 1980 年至 1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作； 1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。 张科先生，董事，本科学历，经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固 有业务管理部总经理。历任山东省国际信托股份 有限公司基金贷款部业务员、 基 金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金 管理部副总经理、固有业务管理部副总经理。 何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总 经理。历任人民银行上海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行徐 汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工 作）；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负 责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限 公司浦东分公司财会部经理、 申银万国证 券 股份有限公司财会管理总部部门经 理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经 理。 黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董 事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海华夏立向实业有限公司副总经理； 上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。 季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。 历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长； 上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、 党 组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成 员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海 市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。 伍时焯 (Cary S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。 现已退休。 1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担 任审计工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前身 AM R Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财 务总监 (CFO) 及财务副总裁，圣力嘉学院 (Seneca College) 工商系会计及财务金 融科教授。 李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、 高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。 （二） 监事会成员 付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控 总监。历任济宁信托投资公司投资部科员，济宁市 留庄港运输总公司董事、副总 经理，山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际 信托投资有限公司稽核法律部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总 监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。 沈寅先生，监事，本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中 心法律合规总部副总经理，风险管理办公室副主任，公司律师。历任上海市高级 人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判 员、审判员、审判组长，办公室综合科科长，以及上海仲裁委员会仲裁员。 张晓燕女士，监事，博士。现任 蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理， 蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监， 华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。 侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理， 历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助 理等。 李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管 理有限公司运营部副总经 理。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运 营部运营副总监、运营部运营总监。 肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。 历任上海金新金融工程研究院部门经理、友联战略管理中心部门经理、富国基金 管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。 杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售 总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公 司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支 持经理。 沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司综合管理部副总 经理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发 ( 上海 ) 有限公司招聘主管、 思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事经理、总监 助理。 （三） 督察长 赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、 上海国盛（集团）有限公司资产管理部 / 风险管理部、海通证券股份有限公司合 规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部； 2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理 有限 公司督察长。 （四） 经营管理层人员 陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。 林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘 书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理； 1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门 副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理兼首席信息官。 陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁； 2014 年 5 月加入富国基金管理 有限 公司，现任富国基金管理有限公司副 总经理。 李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款 办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（ MSCI BARRA ） BARRA 股票风 险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（ Barclays Global Investors ） 大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员； 2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理， 现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 朱少醒先生，研究生学历，博士学 位。 2000 年 6 月加入富国基金 管理有限 公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资 部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 （五） 本基金基金经理 （ 1 ）现任基金经理 陈斯扬，硕士，自 2013 年 2 月至 2016 年 10 月任交银施罗德基金管理有限 公司研究员、投资经理； 2016 年 10 月加入富国基金管理有限公司，自 2016 年 10 月至 2018 年 3 月任投资经理，自 2018 年 3 月起任富国丰利增强债券型发起 式证券投资基金、富国宝利增强债券型发起式证券投资基金、富国中证 10 年期 国 债交易型开放式指数证券投资基金基金经理，自 2018 年 5 月起任富国兴利增 强债券型发起式证券投资基金基金经理。具有基金从业资格。 （ 2 ）历任基金经理 陈连权自 2017 年 9 月至 2017 年 11 月担任本基 金基金经理； 王保合自 2017 年 9 月至 2019 年 10 月担任本基金基金经理。 （六） 投资决策委员会成员 公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇 （七） 其他 上述人员之间不存在近亲属关系。 第二部分 基金托管人 一、 基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称： BANK O F COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18 号 邮政编码： 200336 注册时间： 1987 年 3 月 30 日 注册资本： 742.63 亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]25 号 联系人：陆志俊 电 话： 95559 交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。 1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商 业银行，总部设在上海。 2005 年 6 月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市， 2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2019 年英国《银 行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 11 位，连续 五年跻身全球银行 20 强；根据 2019 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司 排行榜，交通银行营业收入位列第 150 位，较上年提升 18 位。 截至 2019 年 6 月 30 日，交通银行资产总额为人民币 98,866.08 亿元。 2019 年 1 - 6 月，交通银行实现净利润 ( 归属于母公司股东 ) 人民币 427.49 亿元。 交通银行总行设资 产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 二、 主要人员情况 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 任先生 2018 年 8 月起任本行副董事长、执行董事、行长； 2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长，其中： 2015 年 10 月至 2018 年 6 月 兼 任中银香港（控股）有限公司非执行董事， 2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中 国银行上海人民币交易业务总部总裁； 2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行 副行长， 2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风 险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理； 1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳 阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁 ，高级经济师。 袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁； 2007 年 12 月至 2015 年 8 月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副 总裁； 1999 年 12 月至 2007 年 12 月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、 科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石 油大学计算机科学系，获得学士学位， 2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 三、 基金托管业务经营情况 截至 2019 年 6 月 30 日，交通银行托管证券投资基金 411 只。此外，交通银 行还托管了基金公司特定客户资产管 理计划、证券公司客户资产管理计划、银行 理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、 QDIE 资金、全国社保基金、 养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基金、 QFII 证券投资资产、 RQFII 证券投资资产、 QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。 第三部分 相关服务机构 一、 基金 销售 机构 （一） 直销机构 名称：富国基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27 - 30 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 法定代表人 ：裴长江 总经理：陈戈 成立日期： 1999 年 4 月 13 日 直销网点：直销中心 直销中心地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公 楼二座 27 层 客户服务统一咨询电话： 95105686 、 4008880688 （全国统一，免长途话费） 传真： 021 - 20513177 联系人：孙迪 公司网站： www.fullgoal.com.cn （二） 代销机构 ( 1 ) 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址： 拉萨市北京中路 101 号 办公地址： 拉萨市北京中路 101 号 法人代表： 陈宏 联系人员： 唐湘怡 客服电话： 95357 公司网站： http://www.18.cn ( 2 ) 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法人代表： 薛峰 联系人员： 汤素娅 客服电话： 4006 - 788 - 887 公司网站： www.zlfund.cn ( 3 ) 上海天天基金销售有限公司 注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼 法人代表： 其实 联系 人员： 潘世友 客服电话： 400 - 1818 - 188 公司网站： www.1234567.com.cn ( 4 ) 上海好买基金销售有限公司 注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903 ～ 906 室 法人代表： 杨文斌 联系人员： 张茹 客服电话： 4007 - 009 - 665 公司网站： www.ehowbuy.com ( 5 ) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址： 杭州市滨江区江 南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法人代表： 陈柏青 联系人员： 张裕 客服电话： 4000 - 766 - 123 公司网站： www.fund123.cn ( 6 ) 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法人代表： 凌顺平 联系人员： 吴强 客服电话： 4008 - 773 - 772 公司网站： www.5ifund.com ( 7 ) 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 办公地址 ： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 法人代表： 肖雯 联系人员： 黄敏娥 客服电话： 020 - 89629066 公司网站： www.yingmi.cn ( 8 ) 奕丰基金销售有限公司 注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳 市 办公地址： 深圳市南山区海德三路海岸大 厦东座 1115 、 1116 、 1307 室 法人代表： TEO WEE HOWE 联系人员： 项晶晶 客服电话： 400 - 684 - 0500 公司网站： http://www .ifastps.com.cn ( 9 ) 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址： 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401 - 15 办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层 法人代表： 江卉 联系人员： 徐伯宇 客服电话： 95118 公司网站： http://fund.jd.com/ ( 10 ) 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 办公地址： 北京市朝阳区望京 SOHO T2 B 座 2507 法人代表： 钟斐斐 联系人员： 戚晓强 客服电话： 4 000 - 618 - 518 公司网站： danjuanapp.com （三） 其他 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基 金，并及时公告。 二、 基金登记机构 名称：富国基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27 - 30 层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 法定代表人：裴长江 成立日期： 1999 年 4 月 13 日 电话：（ 021 ） 20361818 传真：（ 021 ） 20361616 联系人：徐慧 三、 出具法律意见书 的 律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陈颖华 联系人：陈颖华 电话：（021）31358666 传真：（021）31358666 四、 审计基金财产的 会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼 法定代表人：毛鞍宁 联系电话：021-22288888 传真：021-22280000 联系人：蒋燕华 经办注册会计师：蒋燕华、石静筠 第四部分 基金名称 富国丰利增强债券型发起式证券投资基金 第五部分 基金类型 债券型 第六部分 投资目标 本基金在追求本金安全、保持资产流动性以及严格控制风险的基础上，通过 积极主动的投资管理，力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回 报。 第七部分 基金投资方向 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的债券（包括国债、地方政府债、 金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、 中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、可交换债券、中 小企业私募债券等）、 资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、 同业存单、股票（包括中小板、创业板以及其他经中国证监会核准上市的股票）、 权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证 监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ；投资于股票、权证等资产的比例不超过基金资产的 20% 。本基金持有现金 或者到期日在一年以内的政 府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 第八部分 基金投资策略 本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的整体资产配置和类属资 产配置。本基金在债券投资过程中突出主动性的投资管理，在对宏观经济以及债 券市场中长期发展趋势进行客观判断的基础上，通过合理配置收益率相对较高的 企业债、公司债、资产支持证券，以及风险收益特征优异的可转换公司债券、可 分离交易可转债、中小企业私 募债券、可交换债券等债券品种，加以对国家债券、 金融债券、中央银行票据以及质押及买断式回购等高流动性品种的投资，灵活运 用组合久期调整、收益率曲线调整、信用利差和相对价值等策略，在保证基金流 动性的前提下，积极把握固定收益证券市场中投资机会，获取各类债券的超额投 资收益。 1 、资产配置策略 （ 1 ）整体资产配置策略 本基金在基金合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置，通过对国内外宏 观经济状况、市场利率走势、市场资金供求情况，以及证券市场走势、信用风险 情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、 短 期收益率的变化情况，进而在各类资产之间进行动态配置，确定资产的最优配置 比例和相应的风险水平。 （ 2 ）类属资产配置策略 不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异，有必要将债券资 产配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置，以寻求收益性、流动 性和信用风险补偿间的最佳平衡点。在整体资产配置策略的指导下，本基金根据 资产的风险来源、收益率水平、利息税务处理以及市场流动性等因素，将市场细 分为普通债券 ( 含国债、金融债、央行票据、企业债、短期融资券等 ) 、附权债券 ( 含可转换公司债券、各类附权债券等 ) 、资产证 券化产品、金融创新产品 ( 各类 金融衍生工具等 ) 四个子市场，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进 行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。 （ 3 ）明细资产配置策略 在明细资产配置上，首先根据明细资产的剩余期限、资产信用等级、流动性 指标决定是否纳入组合；其次，根据个别债券的收益率 ( 到期收益率、票面利率、 利息支付方式、利息税务处理 ) 与剩余期限的配比，对照基金的收益要求决定是 否纳入组合；最后，根据个别债券的流动性指标 ( 发行总量、流通量、上市时间 ) ， 决定投资总量。 2 、债券投资策略 （ 1 ）普通债券投资策略 本基 金在普通债券的投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析 以及对宏观经济的动态跟踪，采用久期控制下的主动性投资策略，主要包括：久 期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段， 对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测，相机而动、积 极调整。 ①久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确 定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。 ②期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合理的 组合期限结构，包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等 ，在长期、中期和短 期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 ③信用风险控制是基金管理人充分利用现有行业与公司研究力量，根据发债 主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估，以此作为品种选择的基 本依据。 ④跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性，构建和调整债券 债组合，提高投资收益，实现跨市场套利。 ⑤相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机， 增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。 （ 2 ）附权债券投资策略 附权债券指对债券发行体 授予某种期权，或者赋予债券投资者某种期权，从 而使债券发行体或投资者有了某种灵活的选择余地，从而增强该种金融工具对不 同发行体融资的灵活性，也增强对各类投资者的吸引力。当前附权债券的主要种 类有可转换公司债券、分离交易可转换公司债券以及含赎回或回售选择权的债券 等。 ①可转换公司债券投资策略 可转换公司债券不同于一般的企业 ( 公司 ) 债券，其投资人具有在一定条件下 转股和回售的权利，因此其理论价值应当等于作为普通债券的基础价值加上可转 换公司债内含期权价值，是一种既具有债性，又具有股性的混合债券产品，具有 抵御价格下行风险， 分享股票价格上涨收益的特点。 可转换公司债券最大的优点在于，可以用较小的本金损失，博取股票上涨时 的巨大收益。可以充分运用可转换公司债券在风险和收益上的非对称性分布，买 入低转换溢价率的债券，并持有的投资策略，只要在可转换公司债券的存续期内， 发行转债的公司股票价格上升，则投资就可以获得超额收益。 可转换公司债券可以按照协议价格转换为上市公司的股票，因此在日常交易 过程中可能会出现可转换公司债券市场与股票市场之间的套利机会。本基金持有 的可转换公司债券可以转换成股票。基金管理人在日常交易过程中，会密切关注 可转换公司债 券市场与股票市场之间的互动关系，恰当的选择时机进行套利。 ②其它附权债券投资策略 本基金利用债券市场收益率数据，运用利率模型，计算含赎回或回售选择权 的债券的期权调整利差 (OAS) ，作为此类债券投资估值的主要依据。 分离交易可转换公司债券，是认股权证和公司债券的组合产品，该种产品中 的公司债券和认股权证可在上市后分别交易，即发行时是组合在一起的，而上市 后则自动拆分成公司债券和认股权证。本基金因认购分离交易可转换公司债券所 获得的认股权证自可交易之日起 30 个交易日内全部卖出。分离交易可转换公司 债券上市后分离出的公司 债券的投资按照普通债券投资策略进行管理。 （ 3 ）中小企业私募债券的投资策略 本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面 展开。久期控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久 期。信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行 业、增信措施以及经营情况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性 控制方面，要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求 获取较高收益的同时确保整体组合的流动性安全。 （ 4 ）资产证券化产品投资策略 证券化是将缺乏 流动性但能够产生稳定现金流的资产，通过一定的结构化安 排，对资产中的风险与收益进行分离组合，进而转换成可以出售、流通，并带有 固定收入的证券的过程。 资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提 前偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础 上，对资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等 进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略 等积极主动的投资策略，投资于资产证券化产品。 3 、动态收益增强策略 在以上债券投资策略的基础 上，本基金还将根据债券市场的动态变化，采取 多种灵活的策略，获取超额收益。主要包括骑乘收益率曲线策略、息差策略等。 （ 1 ）骑乘收益率曲线策略 骑乘收益率曲线策略是指当收益率曲线相对陡峭时，买入期限位于收益率曲 线陡峭处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，随着债券期限剩余期限 缩短，债券的收益率水平将会较投资期初有所下降，通过债券收益率的下滑，获 得资本利得收益。 （ 2 ）息差策略 息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作，只要回购资金成 本低于债券收益率，就可以达到杠杆放大的套利目标。 本基金将根据对市 场回购利率走势的判断，适当地选择杠杆比率，谨慎地实 施息差策略，提高投资组合的收益水平。 4 、股票投资策略 当本基金管理人判断市场出现明显的趋势性投资机会时，本基金可以直接参 与股票市场投资，努力获取超额收益。在股市场投资过程中，本基金主要采取自 下而上的投资策略，利用数量化投资技术与基本面研究相结合的研究方法，对以 下三类上市公司进行投资： （ 1 ）现金流充沛、行业竞争优势明显、具有良好的现金分红记录或现金分 红潜力的优质上市公司； （ 2 ）投资价值明显被市场低估的上市公司； （ 3 ）未来盈利水平具有明显增长潜力且估值合 理的上市公司。 5 、权证投资策略 在确保与基金投资目标一致以及风险可控的前提下，本基金可适度进行谨慎 的权证投资。基金对权证投资的目标首先是控制并降低组合风险，其次是令基金 资产增值。本基金的权证投资策略包括： （ 1 ）采用市场认可的多种期权定价模型并根据研究人员对公司基本面等因 素的分析，形成合理的对权证的定价； （ 2 ）对标的股票进行价值判断，结合权证市场发展的具体情况，决策权证 的买入、持有或沽出操作； （ 3 ）本基金权证投资策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、 获利保护策略、买入跨式投资策略等。 第九部分 基金业绩比较基准 中债综合全价指数收益率 *80%+ 中证 500 指数收益率 *20% 。 中债综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的具有代表性 的债券市场指数。中证 500 指数是从上海和深圳证券市场中选取 500 只 A 股作为 样本编制而成的成份股指数，综合反映沪深证券市场内小市值公司的整体状况， 具有良好的投资价值。该指数由中证指数公司在引进国际指数编制和管理经验的 基础上编制和维护，编制方法的透明度高，具有独立性。本基金管理人认为，该 业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更 权威的、更能为市场普遍接受的业绩 比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金管 理人经与基金托管人协商一致，在报中国证监会备案后，可以变更业绩比较基准 并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 第十部分 基金的风险收益特征 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与 预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 第十一部分 投资组合报告 一、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 （元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 33,987,865.85 12.94 其中： 股票 33,987,865.85 12.94 2 固定收益投资 217,364,385.90 82.78 其中： 债券 217,364,385.90 82.78 资产支持证券 － － 3 贵金属投资 － － 4 金融衍生品投资 － － 5 买入返售金融资产 － － 其中：买断式回购的买入返售 金 融资产 － － 6 银行存款和 结算 备付金合计 6,605,376.89 2.52 7 其他资产 4,626,732.33 1.76 8 合计 262,584,360.97 100.00 二、 报告期末 按行业分类的 股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（ % ） A 农、林、牧、渔业 840,735.00 0.43 B 采矿业 921,420.40 0.47 C 制造业 18,946,953.84 9.76 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 1,188,468.00 0.61 E 建筑业 86,424.00 0.04 F 批发和零售业 2,240,771.40 1.15 G 交通运输、仓储和邮政业 1,307,998.00 0.67 H 住宿和餐饮业 － － I 信息传输、 软件和信息技术服务业 2,664,437.60 1.37 J 金融业 847,688.81 0.44 K 房地产业 2,710,654.80 1.40 L 租赁和商务服务业 906,128.00 0.47 M 科学研究和技术服务业 － － N 水利、环境和公共设施管理业 222,705.00 0.11 O 居民服务、修理和其他服务业 － － P 教育 － － Q 卫生和社会工作 94,050.00 0.05 R 文化、体育和娱乐业 820,653.00 0.42 S 综合 188,778.00 0.10 合计 33,987,865.85 17.50 三、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投 资明细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产 净值比例（ % ） 1 300146 汤臣倍健 31,100.00 528,389.00 0.27 2 000401 冀东水泥 40,200.00 497,676.00 0.26 3 002195 二三四五 131,640.00 485,751.60 0.25 4 600426 华鲁恒升 39,800.0 0 480,386.00 0.25 5 002127 南极电商 63,850.00 480,152.00 0.25 6 002299 圣农发展 28,700.00 474,698.00 0.24 7 600466 蓝光发展 87,260.00 469,458.80 0.24 8 600737 中粮糖业 62,000.00 456,320.00 0.24 9 600160 巨化股份 68,800.00 456,144.00 0.23 10 601872 招商轮船 122,200.00 450,91 8.00 0.23 四、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产 净值比例（ % ） 1 国家债券 19,614,186.50 10.10 2 央行票据 － － 3 金融债券 53,476,019.40 27.54 其中：政策性金融债 53,476,019.40 27.54 4 企业债券 102,875,180.00 52.98 5 企业短期融资券 － － 6 中期票据 41,399,000.00 21.32 7 可转债 （可交换债） － － 8 同业存单 － － 9 其他 － － 10 合计 217,364,385.90 111.94 五、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投 资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 （ % ） 1 180406 18 农发 06 300,000.00 32,079,000.00 16.52 2 101800788 18 长发集团 MTN001 100,000.00 10,469,000.00 5.39 3 101800352 18 津城建 MTN008B 100,000. 00 10,426,000.00 5.37 4 101800075 18 凤凰传媒 MTN001 100,000.00 10,409,000.00 5.36 5 143707 18 中煤 06 100,000.00 10,360,000.00 5.34 六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支 持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属 投资明细 注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。 八、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序的前五名权证投 资明细 注：本基金本报告期末未持有权证。 九、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （一） 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 公允价值变动总额合计(元) － 股指期货投资本期收益(元) － 股指期货投资本期公允价值变动(元) － 注：本基金本报告期末未投资股指期货。 （二） 本基金投资股指期货的投资政策 本基金根据基金合同的约定，不允许投资股指期货。 十、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （一） 本期国债期货投资政策 本基金根据基金合同的约定，不允许投资国债期货。 （二） 报告期末本基金投资的国债 期货持仓和损益明细 公允价值变动总额合计（元） － 国债期货投资本期收益（元） － 国债期货投资本期公允价值变动（元） － 注：本基金本报告期末未投资国债期货。 （三） 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未投资国债期货。 十一、 投资组合报告附注 （一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部 门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合 同规定的备选股票库。 本报告期本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外 的股票。 （三） 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 19,884.32 2 应收证券清算款 － 3 应收股利 － 4 应收利息 4,606,848.01 5 应收申购款 － 6 其他应收款 － 7 待摊费用 － 8 其他 － 9 合计 4,626,732.33 （四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的 说明 注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。 （六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。 因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存 在尾差。 第十二部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 , 但不保证基金一定盈利 , 也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险 , 投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、 本基金历史各时间段 份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益 率的比较 阶段 净值增长 率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比 较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2017.09.05-2017.12.31 -0.41% 0.19% -1.69% 0.19% 1.28% 0.00% 2018.01.01-2018.12.31 0.56% 0.28% -3.82% 0.30% 4.38% -0.02% 2017.09.05-2018.12.31 0.15% 0.26% -5.45% 0.28% 5.60% -0.02% 二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩 比较基准收益率变动的比较 注： 1 、截止日期为 2018 年 12 月 31 日。 2 、本基金于 2017 年 9 月 5 日成立，建仓期 6 个月，从 2017 年 9 月 5 日起 至 2018 年 3 月 4 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。 第十三部分 费用概览 一、 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、基金的证券交易费用； 7 、基金的银行汇划费用； 8 、基金相关账户的开户和维护费用； 9 、按照 国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.4% 年费率计提。管理费的计算 方法如下： H ＝ E × 0.4% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、 休息日等，支付日期 顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 年费率计提。托管费的计算 方法如下： H ＝ E × 0.1% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人与基 金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月 首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支 付日期顺延。 上述“（一）基金费用的种类”中第 3 － 9 项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当 期费用，由基金托管人根据基金管理人指令并 参照行业惯例从基金财产中支付。 三、 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、基金合同生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执 行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或 者其他扣 缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 五、 与基金销售有关的费用 1 、申购费率 投资者申购本基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如果有多笔 申购，适用费率按单笔分别计算。 本基金提供前端申购费用的支付模式： 前端收费模式，即在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减。 本基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实 施差别的申购费率。具体如下： A 、申购费率 申购金额（ M ） 前端申购费率 M ＜ 100 万元 0.80 % 100 万元 ≤M ＜ 500 万元 0.50 % M≥500 万元 1000 元 / 笔 注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外的其 他投资者。 B 、特定申购费率 申购金额（ M ） 前端申购费率 M ＜ 100 万元 0. 08 % 100 万元 ≤M ＜ 500 万元 0. 05 % M≥500 万元 1000 元 / 笔 注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金 客户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形 成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会 保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事 会委托的特定客户资 产管理计划；企业年金养老金产品；个人税收递延型商业养老保险等产品；养老 目标基金；职业年金计划。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会 备案。 基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募 集期间发生的各项费用。 （未完）  |