大成慧成：大成慧成货币市场基金更新招募说明书摘要
原标题:大成基金管理有限公司:大成慧成：大成慧成货币市场基金更新招募说明书摘要 大成慧成货币市场基金 更新招募说明书摘要 基金管理人：大成基金管理有限公司 基金托管人： 上海 银行股份有限公司 二〇一九年十月 重 要 提 示 大成 慧成 货币市场基金 （以下简称“本基金”） 经中国证监会 201 5 年 10 月 26 日证监许 可 【 2015 】 2363 号文核 予以注册， 本基金的基金合同于 201 6 年 2 月 3 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明中国证监会对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称 “ 基金 ” ）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低 投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金 融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基 金投资所带来的损失。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同 类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资者承担的风险也越大。 本 基金是 货币市场 基金， 其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和普通债券型基 金 ， 属于 预期 风险收益水平较 低 的品种。本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波 动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、 资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金 投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因 政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管 理实施过程中产生的操作或技术风险、本基金的特有风险等。 本基金设有三类基金份额，分别是 A 类份额、 B 类份额和 E 类份额。三类基金份额分 设不同的基金代码，按各自的费率收取销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化 收益率。 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 ，投资者购买货 币市场基金并不等于将资金作为存 款存放在银行或者存款类金融机构 。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表 现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投 资人认购（或申购）基金时，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合 同。基金管理人提醒 投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致 的投资风险，由投资者自行负担。 投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买本基金，基金代销机构名单详见本基金份 额发售公告。 除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截 止日为 2019 年 8 月 3 日 （其中人员变动 信息以公告日为准），有关财务数据和基金净值表现截止日为 2019 年 6 月 30 日，所列财务 数据未经审计。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 设立日期：1999年4月12日 注册资本：贰亿元人民币 股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例50%）、中国银河投资管理有 限公司（持股比例25%）、光大证券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。 法定代表人：刘卓 电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 联系人：肖剑 （二）主要人员情况 1．董事会成员 刘卓先生，董事长，工学学士。曾任职于共青团哈尔滨市委、哈尔滨银行股份有限公司、 中泰信托有限责任公司；2007年6月，任哈尔滨银行股份有限公司执行董事；2008年8月， 任哈尔滨银行股份有限公司董事会秘书；2012年4月，任哈尔滨银行股份有限公司副董事 长；2012年11月至今，任中泰信托有限责任公司监事会主席。2014年12月15日起任大成 基金管理有限公司董事长。 靳天鹏先生，副董事长，国际法学硕士。1991年7月至1993年2月，任职于共青团河 南省委；1993年3月至12月，任职于深圳市国际经济与法律咨询公司；1994年1月至6 月，任职于深圳市蛇口律师事务所；1994年7月至1997年4月，任职于蛇口招商港务股份 有限公司；1997年5月至2015年1月，先后任光大证券有限责任公司南方总部研究部研究 员，南方总部机构管理部副总经理，光大证券股份有限公司债券业务部总经理助理，资产管 理总部投资部副总经理（主持工作），法律合规部副总经理，零售交易业务总部副总经理； 2014年10月，任大成基金管理有限公司公司董事；2015年1月起任大成基金管理有限公司 副董事长。 谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社 保基金理事会任职。2016年7月加入大成基金管理有限公司，2016年12月至2019年8月 任大成国际资产管理有限公司总经理， 2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公 司副总经理，2019年7月起任大成基金管理有限公司总经理，2019年8月起任大成国际资 产管理有限公司董事长。 吴庆斌先生，董事，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京国 际信托有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012年7月至今，任广联 （南宁）投资股份有限公司董事长；2012年任职于中泰信托有限责任公司，2013年6月至 今，任中泰信托有限责任公司董事长。 孙学林先生，董事，硕士研究生。具注册会计师、注册资产评估师资格。现任中国银河 投资管理有限公司党委委员、总裁助理，兼任投资二部总经理兼行政负责人、投资决策委员 会副主任。2012年6月起，兼任镇江银河创业投资有限公司总经理、投资决策委员会委员。 黄隽女士，独立董事，经济学博士。现任中国人民大学经济学院教授、博士生导师，中 国人民大学艺术品金融研究所副所长。 叶林先生，独立董事，法学博士。现任中国人民大学法学院教授、民商法教研室主任， 博士研究生导师、国家社会科学重点基地中国民商事法律科学研究中心兼职教授。 吉敏女士，独立董事，金融学博士，现任东北财经大学讲师，教研室主任，东北财经大 学金融学国家级教学团队成员，东北财经大学开发金融研究中心助理研究员，主要从事金融 业产业组织结构、银行业竞争方面的研究。参与两项国家自然科学基金、三项国家社科基金、 三项教育部人文社会科学一般项目、多项省级创新团队项目，并负责撰写项目总结报告，在 国内财经类期刊发表多篇学术论文。 金李先生，独立董事，博士。现任英国牛津大学商学院终身教职正教授（博士生导师） 和北京大学光华管理学院讲席教授（博士生导师），金融系联合系主任，院长助理，北京大 学国家金融研究中心主任。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年，并兼任哈佛大学费正清东 亚研究中心执行理事。 2. 监事会成员 许国平先生，监事会主席，中国人民大学国民经济学博士。1987年至2004年先后任中 国人民银行国际司处长，东京代表处代表，研究局调研员，金融稳定局体改处处长；2005 年6月至2008年1月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任；2005年8月至2016 年11月任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员；2007年2月至2016 年11月任中国银河投资管理有限公司董事长、总裁、党委书记；2010年6月至2014年3 月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司董事长；2007年1月至2015年6月任中国银河 证券股份有限公司董事；2014年1月至2017年6月任银河基金管理有限公司党委书记；2014 年3月至2018年1月任银河基金管理有限公司董事长（至2017年11月）及法定代表人； 2018年3月加入大成基金管理有限公司，任监事会主席。 蒋卫强先生，职工监事，经济学硕士。1997年7月至1998年10月任杭州益和电脑公 司开发部软件工程师。1998年10月至1999年8月任杭州新利电子技术有限公司电子商务 部高级程序员。1999年8月加入大成基金管理有限公司，历任信息技术部系统开发员、金 融工程部高级工程师、监察稽核部总监助理、信息技术部副总监、风险管理部副总监、风险 管理部总监，现任信息技术部总监。 吴萍女士，职工监事，文学学士，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于中国农业 银行深圳分行、日本三和银行深圳分行、普华永道会计师事务所深圳分所。2010年6月加 入大成基金管理有限公司，历任计划财务部高级会计师、总监助理，现任计划财务部副总监。 2016年10月起兼任大成国际资产管理有限公司董事。 3. 高级管理人员情况 刘卓先生，董事长。简历同上。 谭晓冈先生，总经理。简历同上。 肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室副 主任，深圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳 市人民政府国有资产监督管理委员会副处长、处长。2014年11月加入大成基金管理有限公 司，2015年1月起任公司副总经理，2019年8月起任大成国际资产管理有限公司总经理。 温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。曾任职于美国Hunton & Williams国际律 师事务所纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁，香港三山投资公司董事总经理，标准 银行亚洲有限公司董事总经理兼中国投行业务主管。2015年4月加入大成基金管理有限公 司，任首席战略官，2015年8月起任公司副总经理。 周立新先生，副总经理兼首席信息官，大学本科学历。曾任新疆精河县党委办公室机要 员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党 委书记、新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司 办公室主任、江苏省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企 业负责人、中国华闻投资控股有限公司燃气战略管理部项目经理。2005年1月加入大成基 金管理有限公司，历任客户服务中心总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经理、客 户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理总经理，2015年8月起任公司副总经理，2019 年5月起兼任首席信息官。 姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美 国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部 经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司 副巡视员，中国人民银行货币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。2016年9月 加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017年2月起任公司副总经理。 赵冰女士，督察长，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专 业联络部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会 委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体 公关部负责人、理财及服务机构部负责人。2017年7月加入大成基金管理有限公司，2017 年8月起任公司督察长。 4. 基金经理 （ 1 ）现任基金经理 欧阳亮：管理学硕士。证券从业年限10年。2009年9月至2011年7月曾任华泰联合 证券研究所研究员。2011年7月加入大成基金管理有限公司，曾担任产品研发与金融工程 部高级产品设计师、固定收益总部助理研究员。2019年1月25日起任大成慧成货币市场基 金、大成景安短融债券型证券投资基金、大成恒丰宝货币市场基金、大成惠益纯债债券型证 券投资基金、大成惠祥纯债债券型证券投资基金（原大成惠祥定期开放纯债债券型证券投资 基金转型）基金经理。2019年9月20日起任大成添益交易型货币市场基金、大成现金宝场 内实时申赎货币市场基金基金经理。具有基金从业资格。国籍：中国 （2）历任基金经理 历任基金经理姓名 管理本基金时间 杨雅洁 20 16 年 09 月 29 日至 20 17 年 03 月 27 日 王立 2016 年 02 月 03 日至 2018 年 04 月 2 日 方孝成 2018 年 03 月 23 日至 2019 年 09 月 2 9 日 陈会荣 2017 年 03 月 22 日至 2019 年 09 月 29 日 5. 公司投资决策委员会 （固定收益） 公司固定收益投资决策委员会由 7 名成员组成，设固定收益投资决策委员会主席 1 名，其 他委员 6 名。名单如下： 谭晓冈，公司总经理，固定收益投资决策委员会主席；姚余栋，公司副总经理，固定收 益投资决策委员会委员；王立，基金经理，固定收益总部总监，固定收益投资决策委员会委 员；谢民，交易管理部副总监，固定收益投资决策委员会委员；陈会荣，基金经理，固定收 益投资决策委员会委员；方孝成，基金经理，固定收益投资决策委员会委员； 杨艳林，研究 员，固定收益投资决策委员会委员。 上述人员之间不存在亲属关系。 二、基金托管人 ( 一 ) 基金托管人情况 1 、基本情况 名称：上海银行股份有限公司（以下简称 “ 上海银行 ” ） 住所：中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 168 号 办公地址：中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 168 号 法定代表人：金煜 成立时间： 1995 年 12 月 29 日 组织形式：股份有限公司 （中外合资、上市） 注册资本： 人民币109.28099亿元 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可 [2009]814 号 托管部 门联系人： 闻怡 电话： 021 － 68475888 传真： 021 － 68476936 上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日，是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及 个人股份共同组成的股份制商业银行，总行位于上海 , 是上海证券交易所主板上市公司，股 票代码 601229 。 上海银行以 “ 精品银行 ” 为战略愿景，以 “ 精诚至上，信义立行 ” 为核心价值观，近年来通 过推进专业化经营和精细化管理，着力在中小企业、财富管理和养老金融、金融市场、跨境 金融、在线金融等领域培育和塑造经营特色，不断增强可持续发展能力。 上海银行目前在上海、北 京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、无锡、绍 兴、南通、常州、盐城等城市设立分支机构，形成长三角、环渤海、珠三角和中西部重点城 市的布局框架；发起设立四家村镇银行、上银基金管理有限公司、上海尚诚消费金融股份有 限公司，设立上海银行（香港）有限公司，并与全球 120 多个国家和地区近 1500 多家境内 外银行及其分支机构建立了代理行关系。 上海银行自成立以来市场影响力不断提升。 2018 年，上海银行被首批纳入 MSCI 指数， 并被纳入上证公司治理、上证 180 公司治理、上证社会责任指数。在英国《银行家》杂志 2018 年度发 布的“全球银行 1000 强” 榜单中，按照一级资本排名，上海银行位居第 76 位， 较上一年度上升 9 位，位列中资银行第 16 名；按照总资产排名，上海银行位列第 88 位，较 上一年度上升 1 位。穆迪投资者服务公司授予上海银行的长期发行人和长期存款评级从 “ Baa3 ”上调至“ Baa2 ”，短期发行人和短期存款评级从“ Prime - 3 ”上调至“ Prime - 2 ”，评 级展望稳定。反映出上海银行资本实力不断增强，盈利能力稳步提高，资产质量同业领先。 2018 年，上海银行荣获中国银行业协会“ 2018 年银团贷款业务最佳发展奖”、上海市 人民政府颁 发的“上海金融创新成果奖三等奖”以及重要媒体机构颁发的“最佳一带一路境 内银行”、“中国最佳私人财富慈善服务奖”、“年度卓越影响力金融品牌”、“ 2018 杰出价值 机构”等奖项。 截至 2018 年末，上海银行资产总额 20,277.72 亿元，客户存款余额为 10,424.90 亿元， 较上年末增长 12.87% ；客户贷款和垫款总额为 8,506.96 亿元，较上年末增长 28.11% ；净利 润 180.68 亿元，资本充足率为 13.00% ；拨备覆盖率 332.95% ，较上年末提高 60.43 个百分 点。 2 、主要人员情况 上海银行总行下设 资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门， 内设托管产品部、 托管运作部、行管运作部、稽核监督部、系统管理部 ，平均年龄 30 岁左右， 100% 员工拥有 大学本科以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3 、基金托管业务经营情况 上海银行于 2009 年 8 月 18 日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基金托 管业务，批准文号：中国证监会证监许可 [2009]814 号。 截至 2019 年 6 月末，上海银行已托管 29 只证券投资基金，分别为天治新消费灵活配置 混合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金（ LOF ）、中证财通 中国可持 续发展 100 （ ECPI ESG ）指数增强型证券投资基金、鹏华双债增利债券型证券投资基金、浦 银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金、鹏华双债保利债券型证券投资基金、鹏华普 悦债券型证券投资基金、前海开源事件驱动灵活配置混合型发起式证券投资基金、万家现金 宝货币市场证券投资基金、中银安心回报半年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛月月 盈定期支付债券型证券投资基金、申万菱信中证申万传媒行业投资指数分级证券投资基金、 华安添颐混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵 活配置混合型证 券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型 证券投资基金、兴业福益债券型证券投资基金、大成慧成货币市场证券投资基金、嘉实稳瑞 纯债债券型证券投资基金、嘉实稳祥纯债债券型证券投资基金、博时裕弘纯债债券型证券投 资基金、鹏华兴益定期开放灵活配置混合型基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、 万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、永赢荣益 债券型证券投资基金、长江可转债债券型证券投资基金托管基金、建信中债 3 - 5 年国开行债 券指数证券投资基金和国融融信消费严选混合型证 券投资基金的资产净值合计 308.92 亿元。 （二）基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定，守法经营、规范运作、 严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、 完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资产托管部共 同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配备专职人员负责托管业 务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施 具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资 产托管部所有的部室、岗位和人员。 （ 2 ）独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立性和权威性， 负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （ 3 ）相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不同岗位之间 的制衡体系。 （ 4 ）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保证托管资产 的安全与完整；托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先 ” 的原则，在新设机构或 新增业务时， 做到先期完成相关制度建设。 （ 5 ）有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实现内控目标， 内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要，适时进行 相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权 力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。 4 、内部控制制度及措施 （ 1 ）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范 等一系列规章制度。 （ 2 ）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。 （ 3 ）专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施风险控制 措施。 （ 4 ）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。 （ 5 ）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并签订承诺书。 （ 6 ）制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业务连续不中 断。 （三）基金托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、费用的 计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、 申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书面形式通 知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出 回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国 证监会，同时，通知基金 管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基 金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向中国证监会 报告。 1 、基金托管人基本情况 名称：上海银行股份有限公司（以下简称 “ 上海银行 ” ） 住所：中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区银城中路 168 号 三、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 一 ．直销机构 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 法定代表人：刘卓 电话： 0755 - 83183388 传真： 0755 - 83199588 联系人： 教姣 公司网址： www.dcfund.com.cn 大成基金客户服务热线： 400 - 888 - 5558 （免长途固话费） 大成基金深圳投资理财中心 地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 联系人：吴海灵、关志玲、 白小雪 电话： 0755 - 22223556/22223177/22223555 传真： 0755 - 83195235/83195242/83195232 二 ．代销机构 1 、上海银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 168 号 法人代表：金煜 办公地址：上海市银城中路 168 号 联系人：汤征程 客服电话： 95594 网站： www.bankofshanghai.com 2 、平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路 1099 号 法定代表人：谢永林 电话： 021 - 38637673 传真： 0755 - 2219770 1 联系人：张莉 客户服务热线： 95511 - 3 网址： http://bank.pingan.com 3 、江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册地址：常州市和平中路 413 号 办公地址：常州市和平中路 413 号 法人代表： 陆向阳 公告联系人：李仙 联系电话： 0519 - 89995939 公告传真： 0519 - 89995170 客服电话： 0519 - 96005 网址： www.jnbank.com.cn 4 、四川天府银行股份有限公司 注册地址：四川省南充市涪江路１号 法定代表人：邢敏 办公地址：四川省南充市涪江路１号 客服热线： 40016 - 96869 公司网址： www.tf.cn 5 、恒丰银行股份有限公司 注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号 法定代表人：蔡国华 联系人：蒋悦 电话： 021 - 20501975 传真： 012 - 20501978 客服电话： 95395 网址： www.hfbank.com.cn 6 、晋城银行股份有限公司 注册地址：山西省晋城市文昌西街 1669 号 办公地址：山西省太原市高新区高新街联合大厦 法定代表人：贾沁林 联系人：朱丹 联系电话： 18734835708 客服电话： 95105757 网址： www.jccbank.com.cn 7 、九江银行股份有限公司 注册地址：江西省九江市濂溪区长虹大道 619 号 法定代表人：刘羡庭 办公地址：江西省九江市长虹大道 619 号 客服热线： 95316 公司网址： www.jjccb.com 8 、中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中信三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：深圳市福田区中信三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 联系电话： 010 - 6 0833754 传真： 0755 - 83217421 客服电话： 400 - 990 - 8826 网址： www.citicsf.com 9 、国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 客服电话： 95521 联系人：芮敏祺、朱雅崴 联系电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670161 网址： www.gtja.com 10 、中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区 安立路 66 号 4 号楼 法定代表人：王常青 客服电话： 4008888108 联系人：权唐 电话： 010 - 85130577 传真： 010 - 65182261 网址： www.csc108.com 11 、广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183 - 187 号大都会广场 43 楼（ 4301 - 4316 房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、 42 、 43 、 44 楼 法定代表人：孙树明 客服电话： 95575 联系人：黄岚 电话： 020 - 87555888 传真： 020 - 8755 5305 网址： www.gf.com.cn 12 、中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 客服电话： 010 - 84588888 联系人：顾凌 电话： 010 - 60838696 传真： 010 - 84865560 网址： www.cs.ecitic.com 13 、申万宏源证券有限公司 通讯地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 40 层 法定代表人：李梅 客服电话： 95523 或 4008895523 联系人：曹晔 电话： 021 - 54033888 传真： 021 - 54038844 网址： www.sywg.com 14 、民生证券股份有限公司 地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 法定代表人：余政 客服电话： 4006198888 联系人：赵明 联系电话： 010 - 85127622 联系传真： 010 - 85127917 公司网址： www.mszq.com 15 、中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：姜晓林 客服电话： 95548 联系 人：焦刚 电话： 0531 - 89606166 传真： 0532 - 85022605 网址： http://sd.citics.com/ 16 、平安证券股份有限公司 办注册地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层 - 64 层 法定代表人：何之江 客户服务热线： 95511 - 8 联系人： 王阳 电话： 021 - 38632136 传真： 021 - 58991896 网址： http://stock.pingan.com 17 、东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海 市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 电话： 021 - 20333333 传真： 021 - 50498825 联系人：王一彦 客服电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 网址： www.longone.com.cn 18 、国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 4 楼 法定代表人：徐丽峰 联系人：周欣玲 电话： 0791 - 86281305 ； 13803512671 传真： 0791 - 86281305 网址： www.gsstock.com 19 、联储证券有限责任公司 注册地址： 深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9 楼 办公地址：北京市朝阳区安定路 5 号院 3 号楼中建财富国际中心 27 层联储证券 法定代表人：吕春卫 联系人：丁倩云 联系电话： 010 - 86499427 、 13051859661 传真： 0755 - 23947482 客服电话： 400 - 620 - 6868 网址： http://www.lczq.com/ 20 、阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360 - 1 号三亚阳光金融 广场 16 层 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层 法定代表人：李科 电话： 010 - 85632771 传真： 010 - 85632773 联系人：王超 客服热线： 95510 公司网站： http://fund.sinosig.com/ 21 、方德保险代理有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号楼 7 层 711 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号楼 7 层 711 法定代表人：林柏均 联系人：胡明哲 联系电话： 010 - 56203275 传真： 010 - 68091380 客服 电话： 400 - 106 - 0101 网址： www.jhjfund.com 22 、上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01 、 02 、 03 室 法定代表人：冷飞 客服电话： 021 - 50810673 网址： www.wacaijijin.com 23 、北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦 法人代表：张旭阳 公告联系人：杨琳 公告电话： 010 - 61952702 公告传真： 010 - 619 51007 客服电话： 95055 - 9 网址： www.baiyingfund.com 24 、深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话： 0755 - 33227950 传真： 0755 - 82080798 网址： www.zlfund.cn 客服电话： 4006 - 788 - 887 25 、上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法人代表：其实 联系人：潘世友 电话： 021 - 54509998 传真： 021 - 64383798 客服电话： 400 - 1818 - 188 网址： www.1234567.com.cn 26 、上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址 : 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 法定代表人 : 杨文斌 客服电话 : 400 - 700 - 9665 联系人 : 张茹 联系电话 : 021 - 58870011 传真 : 021 - 68596916 网址 : www.ehowbuy.com 27 、蚂蚁 ( 杭州 ) 基金销 售有限公司 注册地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法人代表：陈柏青 联系人：韩爱彬 电话： 021 - 60897840 传真： 0571 - 26697013 客服电话： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn 28 、上海长量基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 客服电话： 4008202899 联系人：邱燕芳 电话： 021 - 20691931 传真： 021 - 20691861 网址： www.erichfund.com 29 、上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 91 弄 61 号 1 幢 14 层 法定代表人：李兴春 传真： 021 - 50583633 电话： 021 - 50583533 客服电话： 400 - 921 - 7755 网址： www.leadfund.com.cn 30 、嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312 - 15 单元 法定代表人：赵学军 电话： 010 - 65215588 传真： 010 - 85712195 联系人： 李雯 联系人邮箱： liwen@harvestwm.cn 客服电话： 400 - 021 - 8850 网址： www.harvestwm.cn 31 、南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 法定代表人：王锋 客服电话： 95177 网址： https://www.snjijin.com/ 32 、北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 联系人：丁向坤 电话： 010 - 5628 2140 传真： 010 - 62680827 客服电话： 400 - 619 - 9059 网址： www.fundzone.cn 33 、北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址： 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩） N - 1 、 N - 2 地块新浪总 部科研楼 5 层 518 室 办公地址：京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩） N - 1 、 N - 2 地块新浪总部 科研楼 5 层 518 室 法定代表人：李昭琛 联系人：李唯 联系电话： 010 - 58982465 传真： 010 - 62676582 客服电话： 010 - 62675369 网址： h ttp://www.fund.sina.com.cn 34 、上海万得基金销售有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 办公地址： 上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人： 黄祎 联系人： 徐亚丹 联系电话： 021 - 50712782 传真： 021 - 50710161 客服电话： 400 - 799 - 1888 网址： www.520fund.com.cn 35 、上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室 办公地 址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 邮编： 200335 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 电话： 021 - 52822063 传真： 021 - 52975270 客服电话： 400 - 166 - 6788 公司网址： www.66zichan.com 36 、上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展 区） 办公地址：上海市杨浦区昆明路 518 号 a1002 室 法定代表人：王翔 联系人：安彬 客服电话： 400 - 820 - 5369 网 址： www.jiyufund.com.cn 37 、上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602 - 115 室 法定代表人：陈继武 客服电话： 400 - 643 - 3389 联系人：葛佳蕊 电话： 021 - 63333319 传真： 021 - 63332523 网址： www.vstonewealth.com 38 、上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 3 楼 法定代表人：黄欣 公司电话： 021 - 3376 8132 客服电话： 400 - 6767 - 523 网址： http://www.zhongzhengfund.com 39 、武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第 7 栋 23 层 1 号、 4 号 法定代表人：陶捷 联系人：杨帆 电话： 027 - 87006003/87006009 网站： www.buyfunds.cn 公司传真： 027 - 87006010 客服电话： 400 - 027 - 9899 40 、上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 13 33 号 14 楼 09 单元 法定代表人：王之光 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 联系人：宁博宇 客服电话： 4008219031 网站： www.lufunds.com 41 、珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 法定代表人：肖雯 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 联系人：黄敏嫦 网站： www.yingmi.cn 客服电话： 020 - 89629066 42 、和耕传承基金销售有限公 司 注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北 6 号楼 5 楼 503 房间 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6 号院国际电子城 b 座 法定代表人：王旋 客服电话： 4000 - 555 - 671 网址： http://www.hgccpb.com/ 43 、奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三路航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人： TEO WEE HOWE 联系人：叶健 电话： 0755 - 894605 07 传真： 0755 - 21674453 客服电话： 400 - 684 - 0500 网址： www.ifastps.com.cn 44 、北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603 - 06 办公地址： 北京市大兴区亦庄经济技术开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 法定代表人：江卉 电 话：个人业务： 95118 , 400 098 8511 企业业务： 400 088 8816 传 真： 010 - 8919566 网址： fund.jd.com 45 、深圳市金斧子基金销 售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层 办公地址：深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 法定代表人：赖任军 联系人：刘昕霞 电话： 0755 - 29330513 传真： 0755 - 26920530 客服电话： 400 - 9302 - 888 网址： https://www.jfz.com/ 46 、北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 客服电话： 4000618518 联 系人：袁永娇 电话： 010 - 61840688 传真： 010 - 61840699 网址： https://danjuanapp.com 47 、上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 法定代表人：毛淮平 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B8 层 客服热线： 400 - 817 - 5666 公司网址： www.amcfortune.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金， 并及时公告。 （二）注册登记机构 名称：大成基金管 理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 33 层 法定代表人： 刘卓 电话： 0755 - 83183388 传真： 0755 - 83195239 联系人 ：黄慕平 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市金杜律师事务所 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心写字楼 A 座 40 层 负责人：王玲 电话： 0755 - 22163333 传真： 0755 - 22163390 经办律师：沈娜、冯艾 联系人：冯艾 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所：中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼 执行事务合伙人：李丹 电话： 021 - 23238888 传真： 021 - 23238800 联系人：陈薇瑶 经办注册会计师：张振波、陈薇瑶 四、基金的名称 大成慧成货币市场 基金 五、基金的类型 货币市场基金 六、基金的运作方式 契约型 、 开放式 七、基金份额的分类 （一）基金份额份额 本基金可以根据销售方式或单个账户持有的基金份额数量等的不同，对投资人持有的 基金份额进行分类。各类别可分设不同的基金代码，按各自的费率收取销售服务费并分别公 布每万份基金净收益和七日年化收益率。 本基金分设三类基金份额： A 类基金份额、 B 类基金份额和 E 类基金份额。 A 类基金份额的基金代码为 002200 ； B 类基金份额的基金代码为 002201 ； E 类基金份额的基金代码为 002202 。 三类基金份额根据不同的认（申）购金额限制和销售方式收取不同的销售服务费。 （二）基金份额的认购、申购和赎回 限制 投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换。 份额类别 A类基金份额 B类基金份额 E类基金份额 首次认/申购最 低金额 0.01元 500万元 0.01元 追加认/申购最 低金额 0.01元 0.01元 0.01元 销售服务费（年 费率） 0.25% 0.01% 0.25% 在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理 人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，无需召开基金份额持有人大会审议，可 以调整认（申）购各类基金份额的最低金额 限制及规则或者增加新的基金份额类别，基金管 理人必须在开始调整之日前 2 日在指定媒介上刊登公告。 （三）基金份额类别转换限制 投资者可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换。 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2016 年 3 月 7 日开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或 者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确 认接受 的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 （三）申购与赎回的原则 1 、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购申请成立； 登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回申请成立； 登记机构确认赎回时，赎回生效。投资 人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款项。在发生巨额赎回 时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以开放日交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对 申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及 时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人的任何损失由投资人自行承担。 如基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过 50% ，或者基金管理人认为可能存在变相规避 50% 集中度限制的情形时，基 金管理人有权对该单一投资者的申请全部或部分确认失败。由此，给投资者造成的损失，有 投资人自行承担。 （ 五 ）申购和赎回的数量限制 1 、投 资者首次申购 A 级基金份额和 E 级基金份额的单笔最低金额为人民币 0.01 元， 追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元；投资者首次申购 B 级基金份额的单笔最低金额 为人民币 500 万元，追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元。各销售机构对申购金额及 交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 2 、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。 3 、单一投资者持有基金份额的比例不得达到或者超过 50% ，或者以其他方式变相规避 50% 集中度限制。 4 、基金管理人可以规定本基金的总规模限额，具体规定请参见招募说明书。 5 、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 6 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累计持有的基金份额上限 及总规模限额。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告并报中国证监会备案 。 （六）申购和赎回的价格、费 用及其用途 1 、本基金不收取申购费用和赎回费用。但是出现以下情形之一： （ 1 ）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5% 且影子定价确定的基金资产净值与 摊余成本法计算的基金资产净值的偏离度为负时； （ 2 ）当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50% ，且本基 金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他 金融工具占基金资产净值的比例合计低 10% 且影子定价确定的基金资产净值与摊余成本 法 计算的基金资产净值的偏离度为负时； 为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人对当日单个基金份额持有人 申请赎回基金份额超过基金总份额 1% 以上的赎回申请征收 1% 的强制赎回费用，并将上述赎 回费用全额计入基金财产；基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大 化的情形除外。 2 、本基金的申购、赎回价格为每份基金单位 1.00 元。投资者申购所得的份额等于申 购金额除以 1.00 元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。 3 、 申购份额与赎回支付金额的计算方式 1 ．申购份额的计算 申购的有效份额为按实 际确认的申购金额，以申购当日基金份额净值为基准计算。申 购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由 此产生的误差计入基金财产。 采用“金额申购”方式，申购份额的计算公式： 申购份额 = 申购金额 /T 日基金份额净值 例一：假定 T 日申购金额为 10,000 元，假设申购当日基金份额净值为 1.000 元，则 投资者可获得的基金份额计算如下： 申购份额 =10,000/1.000= 10,000.00 份 2 ．赎回金额的计算 采用“ 份额赎回” 方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.000 元。赎 回金额的计算 公式为： 赎回金额 = 赎回份额× 1.000 赎回金额按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产所有。 例二：假定某投资者在 T 日赎回 10,000.00 份基金份额，则赎回金额的计算如下： （未完）  |