[三季报]交通银行:2019年第三季度报告
原标题:交通银行:2019年第三季度报告 公司代码：601328 公司简称：交通银行 交行新版LOGO 交通银行股份有限公司 2019年第三季度报告 目 录 一、重要提示...................................................................... 2 二、公司基本情况 .................................................................. 2 三、经营情况讨论与分析 ............................................................ 6 四、重要事项..................................................................... 10 五、附录 ........................................................................ 13 一、重要提示 1.1交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管 理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行第九届董事会第五次会议于2019年10月25日审议通过了本行及附属公 司（“本集团”）2019年第三季度报告（“第三季度报告”）。出席会议应到董事 14名，亲自出席董事14名。 1.3本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人郭莽先生及会计机构负责人陈 隃先生保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4本行第三季度报告未经审计。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 本集团于 2019年 1 月 1 日起执行《企业会计准则第21号—租赁》(财会〔2018〕 35号)，根据新准则的衔接规定，本集团对前期可比数不做重述，首日执行新准则与 原准则的差异调整计入期初未分配利润和财务报表其他相关项目。相关影响详见本报 告“四、重要事项”第4.5条说明。 截至2019年9月30日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的 主要会计数据和财务指标如下： （除另有标明外，人民币百万元） 主要会计数据 2019年9月30日 2018年12月31日 增减(%) 资产总额 9,932,879 9,531,171 4.21 客户贷款1 5,206,687 4,854,228 7.26 负债总额 9,150,055 8,825,863 3.67 客户存款1 5,968,808 5,724,489 4.27 股东权益（归属于母公司股东） 775,337 698,405 11.02 每股净资产（归属于母公司股东，元）2 9.10 8.60 5.81 主要会计数据 2019年1-9月 2018年1-9月 增减(%) 营业收入 176,293 157,832 11.70 净利润（归属于母公司股东） 60,147 57,304 4.96 扣除非经常性损益的净利润（归属于母 公司股东）3 59,951 57,017 5.15 基本及稀释每股收益（加权平均，元）4 0.77 0.74 4.05 经营活动产生的现金流量净额 63,866 126,288 (49.43) 主要财务指标（%） 2019年1-9月 2018年1-9月 变化 （百分点） 加权平均净资产收益率（年化）4 11.74 11.90 (0.16) 平均资产回报率（年化） 0.83 0.83 - 注： 1.根据中华人民共和国财政部（“财政部”）《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财 会〔2018〕36 号），基于实际利率法计提的金融工具的利息应包含在相应金融工具的账面余额中，并反映在资产 负债表相关项目中，不应单独列示“应收利息”及“应付利息”项目。为便于分析，此处“客户贷款”不含相关 贷款应收利息，“客户存款”不含相关存款应付利息。 2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以报告期末普通股股本总数。 3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—— 非经常性损益(2008)》要求计算。 4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披 露》（2010年修订）要求计算。 2.2非经常性损益项目 （人民币百万元） 项 目 2019年1-9月 2018年1-9月 处置固定资产、无形资产产生的损益 57 19 采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允 价值变动产生的损益 36 33 其他应扣除的营业外收支净额 233 373 非经常性损益的所得税影响 (114) (132) 少数股东权益影响额（税后） (16) (6) 归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 196 287 2.3报告期末普通股股东总数及前十名普通股股东持股情况 普通股股东总数 普通股股东户数A股324,254户，H股34,363户，合计为 358,617 户。 前十名普通股股东持股情况 股东名称（全称） 期末持股 数量（股） 比例 (%) 质押或冻结 情况 股份类 别 股东性质 股份 状态 数量 中华人民共和国财政部 15,148,693,829 20.40 无 - A股 国家 4,553,999,999 6.13 无 - H股 香港中央结算（代理人）有限公司 3 14,966,923,204 20.15 未知 - H股 境外法人 香港上海汇丰银行有限公司4 13,886,417,698 18.70 无 - H股 境外法人 全国社会保障基金理事会5 1,134,886,185 1.53 无 - A股 国家 1,405,555,555 1.89 无 - H股 中国证券金融股份有限公司 2,222,588,791 2.99 无 - A股 国有法人 首都机场集团公司 1,246,591,087 1.68 无 - A股 国有法人 上海海烟投资管理有限公司6 808,145,417 1.09 无 - A股 国有法人 梧桐树投资平台有限责任公司 794,557,920 1.07 无 - A股 国有法人 云南合和(集团)股份有限公司6 745,305,404 1.00 无 - A股 国有法人 中信证券股份有限公司－社保基金 股票灵活配置产品组合6 742,627,266 1.00 无 - A股 其他 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事 项。 注： 1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。 2.相关数据及信息来源于本行备置于股份过户登记处的股东名册。 3.香港中央结算（代理人）有限公司持有的股份数，是于报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投 资者的H股股份合计数。 4.根据本行股东名册所载，报告期末，香港上海汇丰银行有限公司（“汇丰银行”）持有H股股份13,886,417,698 股。根据汇丰控股（HSBC Holdings plc）向香港联交所报备的披露权益表格，报告期末，汇丰银行实益持有本行 H股14,135,636,613股，占本行已发行普通股股份总数的19.03%。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名册 所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本行送红 股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。 5.根椐本行股东名册所载，报告期末，全国社会保障基金理事会（“社保基金会”）持有A股股份1,134,886,185 股，H股股份1,405,555,555股。2019年5月，社保基金会将原所持有的A股742,627,266股（占总股本比例1%） 划转由减持专户“中信证券股份有限公司－社保基金股票灵活配置产品组合”持有。根据社保基金会向本行提供 的资料，报告期末，除上述股份外，社保基金会还持有本行H股7,650,170,777 股，其中：7,027,777,777股登记 在香港中央结算（代理人）有限公司名下，622,393,000 股通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基 金会共持有本行A股和H股10,933,239,783 股，占本行已发行普通股股份总数的14.72%。 6.上海海烟投资管理有限公司与云南合和（集团）股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的 一致行动人。中信证券股份有限公司－社保基金股票灵活配置产品组合为社保基金会的减持专户。本行未知其他 前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。 2.4报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况 境外优先股股东总数（户） 1 前十名境外优先股股东持股情况 股东名称(全称) 期末持股数 量（股） 比例 (%) 股份类 别 质押或冻结情况 股东性质 股份状态 数量 DB Nominees (Hong Kong) Limited 122,500,000 100.00 境外优 先股 未知 - 境外法人 注： 1.本行境外优先股股份均为无限售条件股份。 2.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。 3.DB Nominees (Hong Kong) Limited以托管人身份，代表报告期末在清算系统Euroclear和Clearstream 中的所有获配售人持有122,500,000股境外优先股，占本行境外优先股总数的100%。 4.“比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。 5.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。 境内优先股股东总数（户） 41 前十名境内优先股股东持股情况 股东名称(全称) 期末持股数量 （股） 比例 (%) 股份类 别 质押或冻结 情况 股东性质 股份 状态 数量 中国移动通信集团有限公司 100,000,000 22.22 境内优 先股 无 - 国有法人 浦银安盛基金公司－浦发－上海浦 东发展银行上海分行 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 建信信托有限责任公司－"乾元－ 日新月异"开放式理财产品单一资 金信托 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 创金合信基金－招商银行－招商银 行股份有限公司 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 博时基金－工商银行－博时－工行 －灵活配置5号特定多个客户资产 管理计划 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 兴全睿众资产－平安银行－平安银 行股份有限公司 20,000,000 4.44 境内优 先股 无 - 其他 中国平安人寿保险股份有限公司－ 自有资金 18,000,000 4.00 境内优 先股 无 - 其他 中信银行股份有限公司－中信理财 之慧赢系列 18,000,000 4.00 境内优 先股 无 - 其他 中国烟草总公司河南省公司 15,000,000 3.33 境内优 先股 无 - 国有法人 中国人寿财产保险股份有限公司－ 传统－普通保险产品 15,000,000 3.33 境内优 先股 无 - 其他 注： 1.本行境内优先股股份均为无限售条件股份。 2.境内优先股股东持股情况根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。 3.“比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。 4.本行未知前十名境内优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行 动人。 三、经营情况讨论与分析 3.1 集团主要业务回顾 2019年三季度，本集团以高质量发展为导向，全面落实“186”战略施工图，在 战略新内涵的引领下，各项工作延续了稳中有进、平稳向好的良好态势。报告期末， 本集团资产总额人民币99,328.79亿元，较上年末增长4.21%；负债总额人民币 91,500.55亿元，较上年末增长3.67%；股东权益（归属于母公司股东）人民币7,753.37 亿元，较上年末增长11.02%。报告期内，实现营业收入人民币1,762.93亿元，同比 增长11.70%；实现净利润（归属于母公司股东）人民币601.47亿元，同比增长4.96%； 年化平均资产回报率(ROAA)和年化平均股东权益报酬率(ROAE)分别为0.83%和11.80%， 同比分别持平和下降0.16个百分点。 3.2 财务报表分析 1.利润表主要项目分析 （1）利息净收入 报告期内，本集团实现利息净收入人民币1,063.27亿元，同比增加人民币111.52 亿元，增幅11.72%；在营业收入中的占比为60.31%，同比上升0.01个百分点。 报告期内，本集团净利息收益率1.57%，同比上升10个基点。 （2）手续费及佣金净收入 报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币344.58亿元，同比增加人民币 30.65亿元，增幅9.76%；在营业收入中的占比为19.55%，同比下降0.34个百分点。 （3）业务及管理费 报告期内，本集团业务及管理费为人民币506.13亿元，同比增加人民币30.47 亿元，增幅6.41%；本集团成本收入比为30.15%，同比下降1.34个百分点。 （4）信用减值损失 报告期内，本集团信用减值损失为人民币369.45亿元，同比增加人民币68.76 亿元，增幅22.87%。 2.资产负债表主要项目分析 （1）客户贷款 报告期末，本集团客户贷款余额为人民币52,066.87亿元，较上年末增加人民币 3,524.59亿元，增幅7.26%。其中，公司贷款余额为人民币35,022.18亿元，较上年末 增加人民币2,836.17亿元，增幅8.81%；个人贷款余额为人民币17,044.69亿元，较上 年末增加人民币688.42亿元，增幅4.21%。 （2）客户存款 报告期末，本集团客户存款余额为人民币59,688.08亿元，较上年末增加人民币 2,443.19亿元，增幅4.27%。其中，公司存款占比为67.49%，较上年末下降1.41个百 分点；个人存款占比为32.48%，较上年末上升1.45个百分点。活期存款占比为41.72%， 较上年末下降0.84个百分点；定期存款占比为58.25%，较上年末上升0.88个百分点。 （3）金融投资 报告期末，本集团金融投资净额为人民币30,010.92亿元，较上年末增加人民币 1,791.83亿元，增幅6.35%。 （4）资产质量 报告期末，本集团不良贷款余额为人民币766.92亿元，较上年末增加人民币41.80 亿元；不良贷款率为1.47%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率174.22%，较上 年末上升1.09个百分点；拨备率2.57%，较上年末下降0.02个百分点。 3.3资本充足率 本集团遵照中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量 资本充足率。自2014年中国银保监会首次核准使用资本管理高级方法以来，本行按 监管要求稳步推进高级方法的实施和持续深化应用，2018年经中国银保监会核准，本 行结束资本管理高级方法并行期并扩大实施范围。 报告期末，本集团资本充足率14.87%，一级资本充足率12.72%，核心一级资本 充足率11.07%，均满足监管要求。 （除另有标明外，人民币百万元） 根据中国银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算注 项目 本集团 本银行 核心一级资本净额 671,818 590,208 一级资本净额 771,897 690,078 资本净额 902,761 817,200 核心一级资本充足率（%） 11.07 10.59 一级资本充足率（%） 12.72 12.38 资本充足率（%） 14.87 14.67 注： 1.按《商业银行资本管理办法（试行）》规定，中国交银保险有限公司和交银康联人寿保险有限公司不纳入 并表范围。 2.按照中国银保监会批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管核准要求的信用风险采用内部评级法、市 场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆盖 的市场风险采用标准法，标准法未覆盖的操作风险采用基本指标法。 3.4杠杆率 本集团依据中国银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。报 告期末，集团杠杆率7.24%，满足监管要求。 （除另有标明外，人民币百万元） 根据中国银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》的相关规定计算 项目 2019年9月30日 2019年6月30日 2019年3月31日 2018年12月31 日 一级资本净额 771,897 713,196 715,124 694,832 调整后的表内外 资产余额 10,655,770 10,594,418 10,490,765 10,242,926 杠杆率水平(%) 7.24 6.73 6.82 6.78 3.5流动性覆盖率 流动性覆盖率指标为合格优质流动性资产与未来30天现金净流出量之比；旨在确 保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过 变现这些资产满足未来至少30天的流动性需求。本集团合格优质流动性资产主要包括 现金、存放于中央银行且在压力情景下可以提取的准备金、以及满足《商业银行流动 性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。根据《商业银行流动性风险管理办 法》要求，资产规模不小于人民币2,000亿元的商业银行应当持续达到流动性覆盖率 不低于100%的最低监管标准。 本集团2019年第三季度流动性覆盖率日均值为125.27%（季内日均值指季内每日 数值的简单算术平均值，计算该平均值所依据的每日数值的个数为92个），较上季度 下降0.35个百分点，主要是由于现金净流出量增加。第三季度流动性覆盖率及各明细 项目的平均值如下表所示： （除另有标明外，人民币百万元） 序号 折算前数值 折算后数值 合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 1,743,292 现金流出 2 零售存款、小企业客户存款，其中： 1,580,052 148,610 3 稳定存款 185,164 9,121 4 欠稳定存款 1,394,888 139,489 5 无抵（质）押批发融资，其中： 4,008,987 1,771,488 6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,263,038 564,450 7 非业务关系存款（所有交易对手） 1,741,141 1,202,230 8 无抵（质）押债务 4,808 4,808 9 抵（质）押融资 24,281 10 其他项目，其中： 1,358,961 569,071 11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关 的现金流出 537,150 521,482 12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现 金流出 90 90 13 信用便利和流动性便利 821,721 47,499 14 其他契约性融资义务 36,524 36,524 15 或有融资义务 1,123,115 38,678 16 预期现金流出总量 2,588,652 现金流入 17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 73,307 73,300 18 完全正常履约付款带来的现金流入 837,209 577,067 19 其他现金流入 570,419 544,702 20 预期现金流入总量 1,480,935 1,195,069 调整后数值 21 合格优质流动性资产 1,743,292 22 现金净流出量 1,393,583 23 流动性覆盖率（%） 125.27 四、重要事项 4.1公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 （除另有标明外，人民币百万元） 资产负债表项目 2019年9月 30日 2018年12月 31日 变动幅度 （%） 变动原因分析 买入返售金融资产 21,579 119,643 (81.96) 本期缩小同业资金规模， 支持实体经济发展 以公允价值计量且其 变动计入其他综合收 益的金融投资 615,578 445,018 38.33 本期增持较多国债 已发行存款证 512,631 366,753 39.78 本期用同业存单代替部分 同业定期存款，优化同业 负债结构 衍生金融负债 41,603 28,105 48.03 商品衍生和利率衍生估值 增加 应付职工薪酬 6,353 9,309 (31.75) 本期支付2018年度员工 奖金 应交税费 12,947 6,794 90.57 本期计提应交所得税 其他权益工具 99,870 59,876 66.79 本期发行永续债 其他综合收益 5,206 2,849 82.73 本期以公允价值计量且其 变动计入其他综合收益的 金融投资估值增加，且汇 率波动较大产生较多外币 折算差额 损益表项目 2019年 1－9月 2018年 1－9月 变动幅度 （%） 变动原因分析 投资收益 10,936 7,841 39.47 本期处置部分浮盈债券， 浮盈从公允价值变动转入 投资收益 公允价值变动收益 /(损失) 1,054 3,416 (69.15) 本期处置部分浮盈债券， 浮盈从公允价值变动转入 投资收益 汇兑及汇率产品净收 益 2,171 3,259 (33.38) 美元升值幅度不及上年同 期，外汇收益减少 资产处置收益 141 19 642.11 交银租赁子公司处置固定 资产增加 保险业务收入 9,584 5,533 73.22 保险子公司业务规模增长 保险业务支出 9,367 5,062 85.05 保险子公司业务规模增长 现金流量表项目 2019年 1－9月 2018年 1－9月 变动幅度 （%） 变动原因分析 经营活动产生的现金 流量净额 63,866 126,288 (49.43) 本期向中央借款减少，以 及发放贷款及垫款增加 投资活动产生的现金 流量净额 (105,789) (148,613) (28.82) 本期金融投资净额减少 筹资活动产生的现金 流量净额 31,627 (12,082) (361.77) 本期发行永续债 4.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用 □不适用 1.2019年1月，本行2019年第一次临时股东大会审议批准发行总额不超过人民币800亿元的减 记型合格二级资本债券，发行方案决议有效期自股东大会批准之日起至2020年12月31日止。经监 管机构核准，本行已成功在全国银行间债券市场公开发行人民币400亿元二级资本债券。相关事宜 请参见本行于2019年1月4日、6月24日、7月4日、8月16日刊载于上交所网站(www.sse.com.cn)和 香港联交所“披露易”网站(www.hkexnews.hk)的公告。 2.2019年3月，本行董事会审议批准向本行全资子公司交银租赁增资不超过人民币55亿元，同 时批准交银租赁向其全资子公司交银航空航运增资不超过人民币55亿元。上述事项尚待相关监管 部门批准。相关事宜请参见本行于2019年3月29日刊载于上交所网站(www.sse.com.cn)和香港联交 所“披露易”网站(www.hkexnews.hk)的公告。 3.2019年4月，本行收到大股东全国社会保障基金理事会来函通知，将在六个月内，通过集中 竞价或大宗交易方式，累计减持不超过1,485,254,533股A股，即不超过本公司已发行普通股股份 总数的2%。截至目前，社保基金会未减持本行股份。相关事宜请参见本行于2019年4月2日、7月24 日、10月24日刊载于上交所网站(www.sse.com.cn)和香港联交所“披露易”网站(www.hkexnews.hk) 的公告。 4.2019年5月，本行2019年第二次临时股东大会审议批准发行总额不超过人民币400亿元或等 值外币的减记型无固定期限资本债券。相关事宜请参见本行于2019年5月20日、7月19日、9月20 日刊载于上交所网站(www.sse.com.cn)和香港联交所“披露易”网站(www.hkexnews.hk)的公告。 4.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 4.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发 生重大变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 4.5首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况 √适用 □不适用 （人民币百万元） 合并资产负债表相关项目 2018年12月31日 2019年1月1日 调整数 资产： 其他资产 57,931 64,354 6,423 资产总计 9,531,171 9,537,594 6,423 负债： 其他负债 111,827 118,873 7,046 负债合计 8,825,863 8,832,909 7,046 股东权益： 未分配利润 129,161 128,545 (616) 归属于母公司股东权益合计 698,405 697,789 (616) 少数股东权益 6,903 6,896 (7) 股东权益合计 705,308 704,685 (623) 负债和股东权益总计 9,531,171 9,537,594 6,423 交通银行股份有限公司 副董事长 任德奇 2019年10月25日 五、附录 合并资产负债表 2019年9月30日 编制单位:交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2019年9月30日 2018年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 781,601 840,171 存放同业款项 162,245 163,646 拆出资金 568,437 564,778 衍生金融资产 33,274 30,730 买入返售金融资产 21,579 119,643 发放贷款和垫款 5,087,054 4,742,372 金融投资： 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融投资 417,667 376,386 以摊余成本计量的金融投资 1,967,847 2,000,505 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的金融投资 615,578 445,018 长期股权投资 4,457 3,653 投资性房地产 7,975 7,899 固定资产 166,294 150,895 在建工程 2,707 2,391 无形资产 3,082 3,178 递延所得税资产 25,268 21,975 其他资产 67,814 57,931 资产总计 9,932,879 9,531,171 负债： 向中央银行借款 432,921 520,138 同业及其他金融机构存放款项 1,004,444 1,101,324 拆入资金 462,312 403,318 以公允价值计量且其变动计入当期损 益的金融负债 27,955 23,109 衍生金融负债 41,603 28,105 卖出回购金融资产款 123,220 137,513 客户存款 6,048,860 5,793,324 已发行存款证 512,631 366,753 应付职工薪酬 6,353 9,309 应交税费 12,947 6,794 预计负债 6,294 6,063 应付债券 335,430 317,688 递延所得税负债 766 598 其他负债 134,319 111,827 负债合计 9,150,055 8,825,863 股东权益： 股本 74,263 74,263 其他权益工具 99,870 59,876 其中：优先股 59,876 59,876 永续债 39,994 - 资本公积 113,663 113,663 其他综合收益 5,206 2,849 盈余公积 204,439 204,312 一般风险准备 117,232 114,281 未分配利润 160,664 129,161 归属于母公司股东权益合计 775,337 698,405 少数股东权益 7,487 6,903 股东权益合计 782,824 705,308 负债和股东权益总计 9,932,879 9,531,171 负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃 母公司资产负债表 2019年9月30日 编制单位:交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2019年9月30日 2018年12月31日 资产： 现金及存放中央银行款项 778,527 835,960 存放同业款项 136,026 149,477 拆出资金 658,683 631,788 衍生金融资产 32,361 29,447 买入返售金融资产 15,171 114,128 发放贷款和垫款 4,874,933 4,556,775 金融投资： 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融投资 369,423 356,351 以摊余成本计量的金融投资 1,948,135 1,982,351 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的金融投资 477,751 324,922 长期股权投资 58,128 49,564 投资性房地产 3,156 3,113 固定资产 47,820 50,357 在建工程 2,703 2,383 无形资产 2,981 3,091 递延所得税资产 23,866 20,580 其他资产 50,280 37,506 资产总计 9,479,944 9,147,793 负债： 向中央银行借款 432,891 520,133 同业及其他金融机构存放款项 1,017,374 1,121,047 拆入资金 364,697 317,569 以公允价值计量且其变动计入当期损 益的金融负债 27,955 23,109 衍生金融负债 41,186 28,801 卖出回购金融资产款 106,802 133,621 客户存款 5,890,449 5,644,733 已发行存款证 507,075 360,766 应付职工薪酬 5,300 8,201 应交税费 11,496 5,657 预计负债 6,263 6,034 应付债券 249,845 244,163 递延所得税负债 123 46 其他负债 72,927 59,096 负债合计 8,734,383 8,472,976 股东权益： 股本 74,263 74,263 其他权益工具 99,870 59,876 其中：优先股 59,876 59,876 永续债 39,994 - 资本公积 113,427 113,427 其他综合收益 3,781 2,207 盈余公积 202,836 202,836 一般风险准备 111,455 108,717 未分配利润 139,929 113,491 股东权益合计 745,561 674,817 负债和股东权益总计 9,479,944 9,147,793 负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃 合并利润表 2019年1—9月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 7月1日至9月30日止 3个月期间 1月1日至9月30日止 9个月期间 2019年 2018年 2019年 2018年 一、营业收入 58,113 55,967 176,293 157,832 利息净收入 36,265 34,517 106,327 95,175 利息收入 92,839 89,392 274,701 259,938 利息支出 (56,574) (54,875) (168,374) (164,763) 手续费及佣金净收入 11,336 10,211 34,458 31,393 手续费及佣金收入 12,375 11,134 37,445 33,880 手续费及佣金支出 (1,039) (923) (2,987) (2,487) 投资收益 3,346 2,936 10,936 7,841 其中：对联营及合营企业 的投资收益 59 27 351 167 以摊余成本计量的 金融资产终止确 认产生的净收益 /(损失) 16 (132) 103 (115) 公允价值变动收益 572 980 1,054 3,416 汇兑及汇率产品净收益 1,294 2,147 2,171 3,259 保险业务收入 1,273 1,411 9,584 5,533 其他业务收入 3,979 3,634 11,403 10,915 资产处置收益 9 8 141 19 其他收益 39 123 219 281 二、营业支出 (38,211) (36,919) (107,237) (91,334) 税金及附加 (607) (573) (1,884) (1,829) 业务及管理费 (17,908) (18,993) (50,613) (47,566) 信用减值损失 (15,401) (13,406) (36,945) (30,069) 其他资产减值损失 - (23) (6) (26) 保险业务支出 (1,489) (1,339) (9,367) (5,062) 其他业务成本 (2,806) (2,585) (8,422) (6,782) 三、营业利润 19,902 19,048 69,056 66,498 加：营业外收入 86 122 220 290 减：营业外支出 39 (113) (290) (261) 四、利润总额 20,027 19,057 68,986 66,527 减：所得税费用 (2,449) (2,378) (8,260) (8,854) 五、净利润 17,578 16,679 60,726 57,673 归属于母公司股东的净利润 17,398 16,533 60,147 57,304 少数股东损益 180 146 579 369 六、其他综合收益 1,514 2,351 2,445 4,339 归属于母公司股东的其他综 合收益的税后净额 1,455 2,272 2,357 4,214 以后会计期间不能重分类进 损益的项目 (101) (164) 70 (8) 重新计量设定受益计划净 负债或净资产导致的变动 (15) (1) (12) (16) 指定以公允价值计量且其 变动计入其他综合收益 的权益投资公允价值变动 (90) (117) 4 48 企业自身信用风险公允 价值变动 4 (46) 78 (40) 以后会计期间在满足规定条 件时将重分类进损益的项目 1,556 2,436 2,287 4,222 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的发 放贷款和垫款产生的损益 140 (56) (761) 126 以公允价值计量且其变动计 入其他综合收益的债权投 资产生的损益 32 573 1,593 1,792 现金流量套期损益的有效 部分 10 19 (51) 54 外币财务报表折算差额 1,373 1,885 1,489 2,240 其他 1 15 17 10 归属于少数股东的其他综合 收益的税后净额 59 79 88 125 七、综合收益总额 19,092 19,030 63,171 62,012 归属于母公司股东的综合收益 18,853 18,805 62,504 61,518 归属于少数股东的综合收益 239 225 667 494 八、每股收益： （一）基本每股收益(元/股) 0.23 0.23 0.77 0.74 （二）稀释每股收益(元/股) 0.23 0.23 0.77 0.74 负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃 母公司利润表 2019年1—9月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 7月1日至9月30日止 3个月期间 1月1日至9月30日止 9个月期间 2019年 2018年 2019年 2018年 一、营业收入 50,475 49,426 148,837 139,311 利息净收入 34,590 33,058 101,386 92,236 利息收入 89,587 86,636 265,258 252,713 利息支出 (54,997) (53,578) (163,872) (160,477) 手续费及佣金净收入 10,341 9,404 31,476 28,838 手续费及佣金收入 11,247 10,145 34,160 30,992 手续费及佣金支出 (906) (741) (2,684) (2,154) 投资收益 2,866 2,610 9,707 7,635 其中：对联营及合营企业的 投资收益 47 15 240 142 以摊余成本计量的金 16 (132) 84 (115) 融资产终止确认产 生的净收益/(损失) 公允价值变动收益 382 1,135 675 3,586 汇兑及汇率产品净收益 1,308 1,922 2,303 2,741 其他业务收入 953 1,286 3,162 4,229 资产处置收益 10 9 57 19 其他收益 25 2 71 27 二、营业支出 (33,131) (32,678) (87,314) (78,543) 税金及附加 (574) (532) (1,771) (1,708) 业务及管理费 (16,935) (18,001) (47,462) (44,947) 信用减值损失 (15,207) (13,422) (36,545) (29,883) 其他资产减值损失 - (22) (6) (23) 其他业务成本 (415) (701) (1,530) (1,982) 三、营业利润 17,344 16,748 61,523 60,768 加：营业外收入 71 120 199 285 减：营业外支出 40 (112) (281) (256) 四、利润总额 17,455 16,756 61,441 60,797 减：所得税费用 (2,010) (1,948) (6,706) (7,560) 五、净利润 15,445 14,808 54,735 53,237 六、其他综合收益 1,084 1,502 1,574 2,964 以后会计期间不能重分类进 损益的项目 (42) (122) 184 44 重新计量设定受益计划净负 债或净资产导致的变动 (15) (1) (12) (16) 指定以公允价值计量且其 变动计入其他综合收益 的权益投资公允价值变动 (31) (75) 118 100 企业自身信用风险公允价 值变动 4 (46) 78 (40) 以后会计期间在满足规定条 件时将重分类进损益的项目 1,126 1,624 1,390 2,920 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的发 放贷款和垫款产生的损益 140 (56) (761) 126 以公允价值计量且其变动 计入其他综合收益的债 权投资产生的损益 95 413 1,216 1,552 现金流量套期损益的 有效部分 2 (29) (41) 1 外币财务报表折算差额 888 1,281 959 1,231 其他 1 15 17 10 七、综合收益总额 16,529 16,310 56,309 56,201 负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃 合并现金流量表 2019年1—9月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计 项目 2019年1-9月 2018年1-9月 一、经营活动产生的现金流量 存放中央银行和存放同业款项净减少额 52,564 51,991 同业存放款项及客户存款净增加额 310,571 291,458 向中央银行借款净增加额 - 42,786 拆入资金净增加额 59,059 - 拆出资金净减少额 - 45,406 买入返售金融资产净减少额 98,133 19,499 收取的利息、手续费及佣金 249,832 226,145 收到其他与经营活动有关的现金 48,028 45,829 经营活动现金流入小计 818,187 723,114 向中央银行借款净减少额 84,449 - 发放贷款和垫款净增加额 381,364 312,784 拆入资金净减少额 - 6,972 拆出资金净增加额 4,969 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融投资净增加额 21,680 - 卖出回购金融负债净减少额 14,369 35,894 支付的利息、手续费及佣金 168,548 146,941 支付给职工以及为职工支付的现金 24,493 22,274 支付的各项税费 16,358 15,958 支付其他与经营活动有关的现金 38,091 56,003 经营活动现金流出小计 754,321 596,826 经营活动产生的现金流量净额 63,866 126,288 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 441,962 576,344 取得投资收益收到的现金 68,567 63,048 处置固定资产和其他资产收回的现金净额 1,858 1,021 投资活动现金流入小计 512,387 640,413 投资支付的现金 592,312 766,393 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金 25,864 22,633 投资活动现金流出小计 618,176 789,026 投资活动产生的现金流量净额 (105,789) (148,613) 三、筹资活动产生的现金流量 发行其他权益工具收到的现金 39,994 - 吸收投资收到的现金 - 1,125 其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 - 1,125 发行债券收到的现金 35,510 25,902 筹资活动现金流入小计 75,504 27,027 偿还应付债券支付的现金 10,408 14,895 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 31,480 24,214 其中：向非控制性权益支付股利 76 65 其他 1,989 - 筹资活动现金流出小计 43,877 39,109 筹资活动产生的现金流量净额 31,627 (12,082) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,966 2,811 五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (7,330) (31,596) 加：本期初现金及现金等价物余额 243,492 228,919 六、本期末现金及现金等价物余额 236,162 197,323 负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃 母公司现金流量表 2019年1—9月 编制单位：交通银行股份有限公司 单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计 项目 2019年1-9月 2018年1-9月 一、经营活动产生的现金流量 存放中央银行和存放同业款项净减少额 56,305 48,652 同业存放款项及客户存款净增加额 294,623 162,033 向中央银行借款净增加额 - 42,786 拆入资金净增加额 47,025 3,822 拆出资金净减少额 - 45,909 以公允价值计量且其变动计入当期损益 的金融投资净增加额 11,552 - 买入返售金融资产净减少额 99,017 19,850 收取的利息、手续费及佣金 261,079 218,782 收到其他与经营活动有关的现金 36,870 49,977 经营活动现金流入小计 806,471 591,811 向中央银行借款净减少额 84,474 - 发放贷款和垫款净增加额 353,446 266,225 拆出资金净增加额 28,286 - 卖出回购金融负债净减少额 26,847 38,222 支付的利息、手续费及佣金 167,717 144,432 支付给职工以及为职工支付的现金 21,833 20,482 支付的各项税费 14,384 14,627 支付其他与经营活动有关的现金 44,250 71,323 经营活动现金流出小计 741,237 555,311 经营活动产生的现金流量净额 65,234 36,500 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 315,473 560,558 取得投资收益收到的现金 42,820 61,251 处置固定资产、无形资产收回的现金净额 254 947 投资活动现金流入小计 358,547 622,756 投资支付的现金 456,446 673,474 其中：设立子公司所支付的现金 8,000 - 增资子公司所支付的现金 - 16,794 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支 付的现金 1,613 1,692 投资活动现金流出小计 458,059 675,166 投资活动产生的现金流量净额 (99,512) (52,410) 三、筹资活动产生的现金流量 发行其他权益工具收到的现金 39,994 - 发行债券收到的现金 （未完）  |