招商招利一年理财债券：招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2019年第2号)
招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 (2019年第 2号) 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 招商招利一年期理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据中国证券监督管 理委员会 2014年 9月 10日《关于核准招商招利一年期理财债券型证券投资基金募集的批 复》（证监许可〔2014〕930号文）和 2017年 5月 31日中国证监会证券基金机构监管部《关 于招商招利一年期理财债券型证券投资基金延期募集备案的回函》（机构部函【2017】1363 号）进行募集。本基金的基金合同于 2017年 8月 17日正式生效。本基金为契约型开放式。 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注 册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前 所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连 续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明 书和基金合同。 本次更新招募说明书主要对本基金基金合同变更的相关信息进行了更新，更新截止日 为 2019年 10月 23日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2019年 2月 17日，有关财务和业绩表现数据截止日为2018年12月31日，财务和业绩表现数据未经审 计。 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 §1 基金管理人 1.1 基金管理人概况 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 设立日期：2002年 12月27日 注册资本：人民币 13.1亿元 法定代表人：李浩 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于 2002年 12月 27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文 批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）持有公司全部股权的55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 持有公司全部股权的45%。 2002年 12月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 立时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。 2005年 4月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人 民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 2007年 5月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持 有的公司10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为： 招商银行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING AssetManagement B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的33.3%。同时，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2013年 8月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING AssetManagement B.V.（荷兰投资）将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证券持有全部股权的45％。 2017年12月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由 人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987年 4月 8日。招商银行始终坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年 4 月 9日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006年 9月22日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年 11月 17日，招商证券在上海证券交易所 上市（代码600999）；2016年 10月 7日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号： 6099）。 公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念，以“为投资者创造更多价值” 为使命，力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。 1.2 主要人员情况 1.2.1 董事会成员 李浩先生，招商银行股份有限公司执行董事、常务副行长兼财务负责人。美国南加州 大学工商管理硕士学位，高级会计师。1997年 5月加入招商银行任总行行长助理，2000年 4月至2002年3月兼任招商银行上海分行行长，2001年12月起担任招商银行副行长，2007 年 3月起兼任财务负责人，2007年 6月起担任招商银行执行董事， 2013年 5月起担任招 商银行常务副行长，2016年 3月起兼任深圳市招银前海金融资产交易中心有限公司副董事 长。现任公司董事长。 邓晓力女士，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。2001年加入招商证券， 并于 2004年 1月至 2004年 12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。 在加入招商证券前，邓女士曾任 Citigroup（花旗集团）信用风险高级分析师。现任招商证 券股份有限公司副总裁，分管招商资产管理有限公司、招商致远资本投资有限公司；兼任 中国证券业协会风险控制委员会副主任委员。现任公司副董事长。 金旭女士，北京大学硕士研究生。1993年 7月至 2001年 11月在中国证监会工作。 2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司 北京代表处任首席代表。2007年 6月至 2014年 12月担任国泰基金管理有限公司总经理。 2015年 1月加入招商基金管理有限公司，现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香 港）有限公司董事长。 吴冠雄先生，硕士研究生，22年法律从业经历。1994年 8月至 1997年 9月在中国北 方工业公司任法律事务部职员。1997年10月至1999年1月在新加坡Colin Ng & Partners 任中国法律顾问。1999年 2月至今在北京市天元律师事务所工作，先后担任专职律师、事 务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年 9月至 今兼任北京市华远集团有限公司外部董事，2016年 4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有 限公司独立董事，2016年 12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司（香港联交所上市公司） 独立董事，2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询 委员会委员。现任公司独立董事。 王莉女士，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆 明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处 干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、 副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理; 联办控股 有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。 何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士，26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大 National Trust Company和 Ernst & Young，1995年 4月加入香港毕马威会计师事务所， 2015年 9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管 合伙人。2016年 8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事，2017年 9月至今任汇丰 前海证券公司独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会 纪律评判小组委员。现任公司独立董事。 孙谦先生，新加坡籍，经济学博士。1980年至 1991年先后就读于北京大学、复旦大 学、 William Paterson College 和 Arizona State University并获得学士、工商管理硕 士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会 计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特 聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所 博士后工作站导师，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任 公司独立董事。 1.2.2 监事会成员 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 赵斌先生，毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业，分别获经济 学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1996年4月历任招商银行证券部员工、福田营 业部交易室主任；1996年4月至2006年1月历任招商证券股份有限公司海口营业部、深圳 龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人；2006年1月至2016年1月历任招 商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理。赵斌先生于 2007年 7月至 2011年 5月 担任招商证券职工代表监事，2008年 7月起担任招商期货有限公司董事，2015年 7月起担 任招商证券资产管理有限公司董事。2016年1月至2018年11月，担任招商证券合规总监、 纪委书记，2018年 11月起担任招商证券副总裁。现任公司监事会主席。 彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本科。 2001年 9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理，计划财务部总 经理助理、副总经理。2011年 11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年 6月 起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年 2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信 贷部总经理。2017年 3月起任招商银行郑州分行行长。2018年 1月起任总行资产负债管理 部总经理兼投资管理部总经理。现任公司监事。 罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先 后担任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官， 现任首席市场官兼市场推广部总监、渠道财富管理部总监 、公司监事。 鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士；2001年加入美的集团股份有限公司任 Oracle ERP系统实施顾问；2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006 年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011年2月至2014年3月 任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总 监兼人力资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。 李扬先生，中央财经大学经济学硕士，2002年加入招商基金管理有限公司，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。 1.2.3 公司高级管理人员 金旭女士，总经理，简历同上。 钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国 农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997年 4月至2000年 1月于 申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年1月至2001年1月任厦门海发投 资股份有限公司总经理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经 理；2004年 1月至 2008年 11月任新江南投资有限公司副总经理；2008年 11月至 2015年 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司， 现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有 限公司，历任 TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008年 2月加入国泰基金管理 有限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事业部总 经理；2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有 限公司董事。 欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理工作；2004年 7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资产 管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招 商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责人及总经理助理，现任公司副总经理。 潘西里先生，督察长，法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务工作；2001年 10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003年 2月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长； 2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。 1.2.4 基金经理 郭敏女士，硕士。曾任职于安永（中国）企业咨询有限公司，从事咨询工作；2013年6 月加入中荷人寿保险有限公司，任投资部信用评估研究员，主要负责银行协议存款评级以 及信用债内部评级和研究工作；2015年 5月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部， 曾任高级研究员，负责产业债和城投债的入库评级、信用跟踪、调研以及信用债策略研究 工作，现任招商招利一年期理财债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年 12月 7 日至今）、招商招旭纯债债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年 12月 7日至 今）。 本基金历任基金经理包括：马龙先生，管理时间为 2017年 8月 17日至 2018年 12月 21日。 1.2.5 投资决策委员会成员 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 公司的投资决策委员会由如下成员组成：总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、 总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易 业务总监兼交易部总监路明、国际业务部总监白海峰。 1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 §2 基金托管人 2.1 基金情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 2.2 基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998年，现有员工 110余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕 士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、 基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管 等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 2.3 证券投资基金托管情况 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 截至2018年12月31日，中国银行已托管700只证券投资基金，其中境内基金662只， QDII基金 38只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基 金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 §3 相关服务机构 3.1 基金份额销售机构 3.1.1 直销机构 直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站：www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83196437 传真：（0755）83199059 联系人：陈梓 招商基金战略客户部 地址：北京市西城区月坛南街 1号院 3号楼1801 电话：010-56937566 联系人：莫然 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号上海招商银行大厦南塔 15楼 电话：（021）38577388 联系人：胡祖望 招商基金机构理财部 地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 23楼 电话：（0755）83190401 联系人：任虹虹 地址：北京市西城区月坛南街 1号院 3号楼1801 电话：18600128666 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号上海招商银行大厦南塔 15楼 电话：（021）38577379 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 联系人：伊泽源 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 11层招商基金客户服务部直销柜台 电话：（0755）83196359 83196358 传真：（0755）83196360 备用传真：（0755）83199266 联系人：冯敏 3.1.2 代销机构 代销机构代销机构信息 招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银 行大厦 法定代表人：李建红 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195050 联系人：邓炯鹏 中国银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：刘连舸 电话：95566 传真：（010）66594853 联系人：张建伟 交通银行股份有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 银城中路 188号 法定代表人：彭纯 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：王菁 大连银行股份有限公司注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 法定代表人：陈占维 电话：0411-82356695 传真：0411-82356594 联系人：朱珠 苏州银行股份有限公司注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 法定代表人：王兰凤 电话：96067 传真：0512-69868373 联系人：葛晓亮 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号 楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城 C1809 法定代表人：戎兵 电话：010-52413385 传真：010-85894285 联系人：魏晨 统一客服电话：400-6099-200 公司网站地址： www.yixinfund.com 泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中 龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中 龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：徐江 电话：0411-88891212-119 传真：0411-84396536 统一客服电话：400-6411-001 公司网站地址： www.haojiyoujijin.com 世纪证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 招商银行大厦 40-42层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 招商银行大厦 40-42层 法定代表人：姜昧军 联系人：王雯 电话：0755-83199599 传真：0755-83199545 统一客服电话：4008323000 公司网站地址： www.csco.com.cn 上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 法定代表人：张跃伟 电话：400-820-2899 传真：021-58787698 联系人：敖玲 深圳众禄基金销售股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号 发展银行大厦 25楼 I、J单元 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 联系人：童彩平 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限 公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 法定代表人：汪静波 电话：400-821-5399 传真：（021）38509777 联系人：李娟 上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37 号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 电话：（021）58870011 传真：（021）68596916 联系人：张茹 浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元 茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 联系人：刘宁 嘉实财富管理有限公司注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 上海国金中心办公楼二期 46层 4609-10单 元 法定代表人：赵学军 电话：400-021-8850 联系人: 余永健 网址： www.harvestwm.cn 珠海盈米财富管理有限公司注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 电话：020-80629066 联系人: 刘文红 网址： www.yingmi.cn 北京新浪仓石基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区北四环西路 58号 906 法定代表人：张琪 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 电话：010-62675369 联系人: 付文红 网址：http://www.xincai.com/ 北京蛋卷基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号 院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 电话：4000-618-518 联系人：戚晓强 网址：http://www.ncfjj.com/ 上海万得投资顾问有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 福山路 33号 11楼 B座 法定代表人：王延富 电话：400-821-0203 联系人：徐亚丹 网址：http://www.520fund.com.cn/ 上海基煜基金销售有限公司注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公 路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济 发展区） 法定代表人：王翔 电话: 400-820-5369 联系人：吴鸿飞 网址： www.jiyufund.com.cn 中民财富基金销售（上海）有限公司注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元 法定代表人：弭洪军 电话：400-876-5716 联系人：茅旦青 网址：www.cmiwm.com 北京肯特瑞基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人：江卉 电话：01089189288 联系人：徐伯宇 网址： http://kenterui.jd.com/ 天津万家财富资产管理有限公司注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎 宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 法定代表人：李修辞 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 电话：010-59013842 联系人：王茜蕊 网址：http://www.wanjiawealth.com 腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯 大厦 11楼 法定代表人：刘明军 客服电话：95017转 1转 6 或 075586013388 公司网址：https://www.tenganxinxi.com/ 北京恒天明泽基金销售有限公司注册地址：北京市北京经济技术开发区宏 达北路 10号 5层 5122室 法定代表人：周斌 联系人：马鹏程 联系电话：010-57756074 客服电话：400-786-8868 公司网址：http://www.chtfund.com 济安财富（北京）基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号 院 1号楼冠捷大厦 3层 307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话：13501184929 客服电话：400-673-7010 公司网址：http://www.jianfortune.com/ 上海大智慧基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 杨高南路 428号 1号楼 1102单元 法定代表人：申健 联系人：施燕华 联系电话：18901685505 客服电话：021-20292031 公司网址：https://www.wg.com.cn 北京百度百盈基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1 幢 1层 101 法定代表人：张旭阳 联系人：王语妍 联系电话：13810785862 客服电话：95055-9 公司网址：https://www.baiyingfund.com/ 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并 及时公告。 3.2 注册登记机构 名称：招商基金管理有限公司 地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：李浩 电话：（0755）83196445 传真：（0755）83196436 联系人：宋宇彬 3.3 律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 法定代表人（负责人）：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 3.4 会计师事务所和经办注册会计师 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 执行事务合伙人：曾顺福 电话：021-6141 8888 传真：021-6335 0177 经办注册会计师：汪芳、吴凌志 联系人：汪芳 §4 基金名称 招商招利一年期理财债券型证券投资基金 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 §5 基金类型 债券型证券投资基金 §6 投资目标 本基金严格采用持有到期策略，将基金资产配置于到期日（或回售期限）在封闭期结束 之前的固定收益资产，力求实现基金资产的持续稳定增值。 §7 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券、货币市 场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的 相关规定。 本基金投资于固定收益类金融工具，包括国债、地方政府债、金融债、央行票据、公 司债、企业债、中期票据、短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、分离交易可转 债纯债、债券回购、银行存款等。本基金投资于到期日（或回售期限）在封闭期结束之前的 债券类资产、债券回购、银行存款。本基金不进行股票等权益类资产的投资，也不投资可 转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。本基金对债券的投资比例 不低于基金资产的80％，但在每个封闭期运作满 3个月内、每个封闭期届满前 1个月及每 个开放期内，基金投资不受上述比例限制。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 §8 投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初，将视债券、银行存款、债 券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内，本基金严格采用持有到 期策略构建投资组合，基本保持大类品种配置的比例稳定。本基金资产投资于到期日（或回 售期限）在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款，力求基金资产在开放前可 完全变现。 1、资产配置策略 每个封闭期的建仓期内，本基金将根据收益率、信用利差、市场流动性、经济环境等 因素，确定该封闭期内信用债、利率债、债券回购等的投资比例。 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2、信用债投资策略 本基金由于采用买入并持有策略，在债券投资上持有剩余期限（或回售期限）不超过基 金剩余封闭期的债券品种。同时，由于本基金将在建仓期内完成组合构建，并在封闭期内 保持组合的稳定，因此，个券精选是本基金投资策略的重要组成部分。 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债 个券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国家政策、行业景 气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方面，本基金 还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度， 研究债券发行主体企业的基本面，以确定企业主体债的实际信用状况。 3、杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可 控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。 本基金将在封闭期内进行杠杆投资，杠杆放大部分仍投资于剩余期限（或回售期限）不 超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，并采取买入并持有到期的策略。同时采取滚动回 购的方式来维持杠杆，因此负债的资金成本存在一定的波动性。一旦建仓完毕，初始杠杆 确定，将维持基本恒定。通过这种方法，本基金可以将杠杆比例稳定控制在一个合理的水 平。 4、现金管理 为保证基金资产在开放前可完全变现，本基金严格采用持有到期策略，投资于到期日 （或回售期限）在封闭期结束之前的债券类资产、债券回购和银行存款。由于在建仓期本基 金的债券投资难以做到与封闭期剩余期限完美匹配，因此可能存在部分债券在封闭期结束 前到期兑付本息的情形。另一方面，本基金持有债券的付息也将增加基金的现金头寸。对 于现金头寸，本基金将根据届时的市场环境和封闭期剩余期限，选择到期日（或回售期限） 在封闭期结束之前的债券、回购或银行存款进行再投资或进行基金现金分红。 5、再投资策略 封闭期内，本基金持有的债券将获得一些利息收入，对于这些利息收入，本基金将再 投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的债券，并持有到期。如果付息日距 离封闭期末较近，本基金将对这些利息进行流动性管理。 另外，由于本基金买入的债券的剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期，因此， 在封闭期结束前，本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现金资产， 本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信用风险 等因素，再投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的短期融资券、债券回购 和银行存款等货币市场工具，并持有到期，获取稳定的收益。 6、私募债投资策略 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本基金对私募债的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。其中，本基金投资于 单只中小企业私募债的比例不得超过本基金资产净值的 10%。未来法律法规或监管部门取 消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受相关限 制。 在私募债选择方面，本基金将采用公司内部债券信用评级系统对持有债券的信用评级 进行持续跟踪，防范信用风险。在此基础上，本基金重点关注私募债的发行要素、担保机 构等发行信息对债项进行增信。本基金对上市公司私募债的分析侧重于依靠公开信息。由 于非上市公司私募债的公开信息较为稀少，透明度低，本基金对非上市公司私募债的选择 主要基于管理人对债券担保机构和承销商的能力、信誉度的持续跟踪。与公募信用债相比， 私募信用债的流动性较低，条款设置上灵活性更强。未来基金管理人将根据基金运作的特 点对拟参与投资的私募债提出个性化设计条款，规避有关风险，增强组合收益。 本基金将根据相关法律法规要求披露中小企业私募债的投资情况。 7、资产支持证券的投资策略 本基金对资产支持证券的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。本基金结合国 内资产支持证券的特点，在合理的货币利率随机模型、提前还款和坏帐预估水平以及现有 中标利差及即期利率期限结构等综合条件下运用蒙特卡罗模拟进行利率路径模拟，估计提 前清偿率，确定现金流量，最后用期权定价模型进行合理定价，评估其内在价值。同时因 为资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提前 偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将结合利率基本面分析、市场流动性分 析和信用评级支持等定性分析，与国债、企业债等债券品种的进行相对价值比较，审慎投 资资产支持证券类资产。 §9 决策程序 1、投资决策依据 （1）须符合国家有关法律法规，严格遵守基金合同及公司章程； （2）维护基金份额持有人利益作为基金投资的最高准则。 2、投资决策流程 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投 资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析员、交易员在投资管理过程中责任明确、 密切合作，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序 如下： （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项； （2）投资部门通过投资周会等方式讨论拟投资的个券，研究员构建模拟组合； 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （3）基金经理根据所管基金的特点，确定基金投资组合； （4）基金经理发送投资指令； （5）交易部审核与执行投资指令； （6）数量分析人员对投资组合的分析与评估； （7）基金经理对组合的检讨与调整。 在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等 投资风险进行监控，并在整个投资流程完成后，对投资风险及绩效做出评估，提供给投资 决策委员会、投资总监、基金经理等相关人员，以供决策参考。 §10 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：每个封闭期同期对应的一年期定期存款利率（税后）×1.1。 本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为 1年，期间投资者无法进行 基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的一年期银行定期存款利率（税后）的1.1倍作 为本基金的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险 收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的业绩表现。 一年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币一年 期存款基准利率。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，经与基金托管人协商一 致，本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。 §11 风险收益特征 本基金是债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其长期平均风险和预期 收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 §12 基金投资组合报告 招商招利一年期理财债券型证券投资基金管理人－招商基金管理有限公司的董事会及 董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 12月 31日，来源于《招商招利一年期理财债券 型证券投资基金 2018年第 4季度报告》。 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 1 报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - 其中：股票 - 2 基金投资 - 3 固定收益投资 229,294,612.81 95.82 其中：债券 229,294,612.81 95.82 资产支持证券 - 4 贵金属投资 - 5 金融衍生品投资 - 6 买入返售金融资产 - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 -- 7 银行存款和结算备付金合计 5,520,244.22 2.31 8 其他资产 4,477,569.63 1.87 9 合计 239,292,426.66 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 - 2 央行票据 - 3 金融债券 - 其中：政策性金融债 - 4 企业债券 84,168,237.18 51.97 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 5 企业短期融资券 135,166,955.97 83.46 6 中期票据 9,959,419.66 6.15 7 可转债（可交换债） - 8 同业存单 - 9 其他 - 10合计 229,294,612.81 141.58 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号债券代码债券名称数量（张）公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 136238 16兴发 01 150,000 15,023,916.03 9.28 2 011801252 18中材国际 SCP004 150,000 15,000,906.85 9.26 3 136148 16宏桥 01 130,000 13,023,954.33 8.04 4 011801760 18凯盛科技 SCP003 120,000 12,000,200.52 7.41 5 011801298 18永煤 SCP003 100,000 10,062,986.59 6.21 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 10.3 本期国债期货投资评价 根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。 11 投资组合报告附注 11.1 报告期内基金投资的前十名证券除 11三钢 02（证券代码112073）外其他证券的发行主 体未有被监管部门立案调查，不存在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 根据 2018年 3月 20日发布的相关公告，该证券发行人因信息披露不真实、准确被福 建证监局警示。 根据 2018年 9月 20日发布的相关公告，该证券发行人因信息披露虚假或严重误导性 陈述被福建证监局警示。 对上述证券的投资决策程序的说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法 律法规和公司制度的要求。 11.2 根据基金合同规定，本基金的投资范围不包括股票。 11.3 其他资产构成 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 序号名称金额（元） 1 存出保证金 13,263.07 2 应收证券清算款 3 应收股利 4 应收利息 4,464,306.56 5 应收申购款 6 其他应收款 7 待摊费用 8 其他 9 合计 4,477,569.63 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 §13 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资 者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示： 招商招利一年理财债券份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表： 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 2017.08.17-2017.12.31 1.31% 0.01% 0.63% 0.01% 0.68% 0.00% 2018.01.01-2018.12.31 3.99% 0.02% 1.67% 0.00% 2.32% 0.02% 自基金成立起至 2018.12.31 5.35% 0.02% 2.30% 0.00% 3.05% 0.02% 注：本基金合同生效日为 2017年 8月 17日。 §14 基金的费用与税收 22 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 14.1 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、基金的注册登记费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 14.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。管理费的计算方法如 下： H＝E×0.30%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对 一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支付。若遇法定 节假日、公休日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起 2-5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇 法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 在开放期内，本基金不计提管理费、托管费。 本基金暂停运作的期间，本基金不计提管理费、托管费。 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 除基金合同另有约定外，上述“14.1基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关 法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。 14.3 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 14.4 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 14.5 基金管理费、基金托管费、基金申购费的调整 基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理费率、基金托管费率、基金申购 费费率，无须召开基金份额持有人大会。 14.6 申购、赎回及转换的费用 1、申购费用 本基金申购采用金额申购方式，申购费率如下表。投资者在一天之内如果有多笔申购， 费率按单笔分别计算。 申购金额（M）申购费率 M＜500万 0.4% M≥500万每笔 500元 本基金的申购费用由申购人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、登 记等各项费用。 申购费用的计算方法： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 申购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2位，小数点后第 3位开始 舍去，舍去部分归基金财产。 2、赎回费用 本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产；对其他投资者不收取赎回费。 如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开 持有人大会。 3、转换费用 （1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。 （2）每笔转换申请的转出基金端，对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费；对其他投资者不收取转出基金的赎回费。 （3）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转 入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差费用。 （4）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。 4、基金管理人电子商务网上交易 包括 www.cmfchina.com网上交易和 400-887-9555的电话交易，详细费率标准或费率 标准的调整请查阅电子商务网上交易平台及公司公告。 5、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整申购费率或调整 收费方式，基金管理人依照有关规定最迟于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办 法》的有关规定在指定媒介和基金管理人网站上公告。 6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部 门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低本基金的销售费用。 基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提前公 告。 §15 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2019年 04月 01日刊登的本基金招募说明 招商招利一年期理财债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 书进行了更新，并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行 了内容补充和数据更新。 本次主要更新的内容如下： 1、更新了“重要提示”。 2、在“相关服务机构”部分，更新了“基金份额销售机构”。 3、在“基金的费用与税收”部分，更新了“基金费用计提方法、计提标准和支付方 式”。 4、在“ 基金合同的内容摘要”部分，更新了“ 基金费用与税收”。 招商基金管理有限公司 2019年 10月 28日 中财网
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