[三季报]光大银行:2019年第三季度报告
中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 （A股股票代码： 601818） 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 一、重要提示 1.1本行董事会、监事会以及董事、监事、高级管理人员保证本 季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2本行于 2019年 10月 30日以书面传签形式召开第八届董事会 第四次会议，审议通过了《 2019年第三季度报告》。会议应参与表决 董事 13名，实际参与表决董事 13名。 1.3本报告中的财务报告按照中国会计准则编制且未经审计。 1.4本报告中“本行”“公司”或“本公司”指中国光大银行股份 有限公司；“本集团”指中国光大银行股份有限公司及其子公司。 1.5本行董事长李晓鹏、主管财会工作副行长姚仲友及财务会计 部总经理孙新红声明：保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完 整。 二、公司基本情况 2.1主要财务数据 单位：人民币百万元、 % 项目 2019年 9月 30日 2018年 12月 31日比上年末增减 总资产 4,723,247 4,357,332 8.40 归属于本行股东的净资产 379,268 321,488 17.97 归属于本行普通股股东的每股净 资产 1（人民币元） 5.99 5.55 7.93 项目 2019年 1-9月 2018年 1-9月比上年同期增减 营业收入 100,221 81,355 23.19 净利润 31,466 27,798 13.20 归属于本行股东的净利润 31,399 27,760 13.11 1 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 归属于本行股东的扣除非经常性 损益的净利润 31,350 27,726 13.07 基本每股收益 2（人民币元） 0.57 0.50 14.00 稀释每股收益 3（人民币元） 0.51 0.45 13.33 加权平均净资产收益率 4 13.15 12.66 +0.49个百分点 经营活动产生的现金流量净额 5 (8,842) 75,752不适用 注： 1、归属于本行普通股股东的每股净资产 =（归属于本行股东的净资产 -其他权益工具优 先股部分） /期末普通股股本总数。 2、基本每股收益 =归属于本行普通股股东的净利润 /发行在外的普通股加权平均数；归 属于本行普通股股东的净利润 =归属于本行股东的净利润 -本期宣告发放的优先股股息。 截止 2019年 9月 30日，本行本年累计发放优先股股息人民币 14.50亿元（税前）。 3、稀释每股收益 =（归属于本行普通股股东的净利润 +稀释性潜在普通股对归属于本行 普通股股东净利润的影响） /（发行在外的普通股加权平均数 +稀释性潜在普通股转化为普通 股的加权平均数）。 4、加权平均净资产收益率 =归属于本行普通股股东的净利润 /归属于本行普通股股东的 加权平均净资产，以年化形式列示。 上述数据根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号-净资产收益率和每 股收益的计算及披露（ 2010年修订）》规定计算。 5、按照财政部颁布的《 2018年度金融企业财务报表格式》要求编制，并重述上年同期 数。 非经常性损益项目及金额 单位：人民币百万元 项目 2019年 1-9月 非流动资产处置净损失 (17) 偶发性的税收返还、减免 3 计入当期损益的政府补助 53 清理睡眠户净损失 (5) 其他非经常性净损益 46 所得税影响 (27) 非经常性损益合计 53 其中：归属于本行股东的非经常性损益 49 归属于少数股东的非经常性损益 4 2.2资本充足率及杠杆率 按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令 2012年第 1号）计量的资本充足率指标如下： 2 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 单位：人民币百万元、％ 项目 2019年 9月 30日 2018年 12月 31日 并表非并表并表非并表 核心一级资本净额 312,507 295,940 289,638 279,076 一级资本净额 377,504 360,847 319,659 309,023 资本净额 457,990 439,991 412,012 400,663 风险加权资产 3,411,279 3,317,995 3,166,668 3,091,958 核心一级资本充足率 9.16 8.92 9.15 9.03 一级资本充足率 11.07 10.88 10.09 9.99 资本充足率 13.43 13.26 13.01 12.96 注：并表口径的资本充足率计算范围包括境内外所有分支机构以及《商业银行资本管理办法 （试行）》规定属于并表范围的被投资金融机构。其中，并表的被投资金融机构包括光大金 融租赁股份有限公司、韶山光大村镇银行、江苏淮安光大村镇银行、光银国际投资有限公司、 中国光大银行股份有限公司（欧洲）、江西瑞金光大村镇银行和光大理财有限责任公司。 按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令 2015 年第 1号）计量的杠杆率指标如下： 单位：人民币百万元、％ 项目 2019年 9月 30日 2019年 6月 30日 2019年 3月 31日 2018年 12月 31日 杠杆率 6.75 6.01 6.13 6.29 一级资本净额 377,504 331,354 330,189 319,659 调整后的表内外资产余额 5,595,877 5,516,302 5,385,120 5,079,718 2.3流动性覆盖率 按照《商业银行流动性风险管理办法》（中国银保监会令 2018年 第 3号）计量的流动性覆盖率指标如下： 单位：人民币百万元、％ 项目 2019年 9月 30日 2019年 6月 30日 2019年 3月 31日 2018年 12月 31日 流动性覆盖率 136.49 123.26 120.74 118.15 合格优质流动性资产 526,179 527,549 479,683 407,191 未来 30天现金净流出量 385,499 427,994 397,301 344,642 2.4中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异 本集团 2019年三季度末分别根据中国会计准则和国际财务报告 准则计算的净利润与净资产无差异。 3 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 2.5经营情况分析 报告期末，本集团资产总额 47,232.47亿元，比上年末增长 8.40%； 负债总额 43,429.28亿元，比上年末增长 7.64%；存款余额 29,627.41亿 元，比上年末增长 15.19%；贷款及垫款本金总额 26,572.53亿元，比上 年末增长 9.74%。 报告期内，本集团实现净利润 314.66亿元，比上年同期增长 13.20%。实现营业收入 1,002.21亿元，比上年同期增长 23.19%，其中： 利息净收入 752.83亿元，比上年同期增长 36.46%，净利息收益率 2.29%， 同比提升 41BPs；手续费及佣金净收入 181.84亿元，比上年同期增长 18.97%；加权平均净资产收益率 13.15%，同比上升 0.49个百分点。 2019 年起，本集团对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收 入重分类至利息收入；同时，在计算净利息收益率时，不再将基金投 资等业务收入加回还原，上述相关数据已重述。 报告期内，本集团发生营业支出 629.18亿元，比上年同期增长 29.71%，其中业务及管理费支出 279.04亿元，比上年同期增长 17.00%； 信用减值损失支出 334.06亿元，比上年同期增长 43.21%。 报告期末，本集团不良贷款总额 410.41亿元，比上年末增加 26.20 亿元；不良贷款率 1.54%，比上年末下降 0.05个百分点；拨备覆盖率 179.10%，比上年末提升 2.94个百分点。 报告期末，本集团资本充足率 13.43%，一级资本充足率 11.07%， 核心一级资本充足率 9.16%，均符合监管要求。报告期末，本集团杠 杆率 6.75%，比上年末上升 0.46个百分点。 2.6报告期末股东总数、前十名股东持股情况 单位：股、％ 报告期末股东总数（户） A股 189,922、H股 905 股东名称股东性质股份数量 股份 类别 持股 比例 质押或冻结 的股份数量 中国光大集团股份公司境内法人 11,565,940,276 A股 22.03 - 4 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 1,782,965,000 H股 3.40 - 香港中央结算（代理人）有限公司 其中： 境外法人 11,063,270,380 H股 21.08未知 华侨城集团有限公司境内法人 4,200,000,000 H股 8.00 - OceanFortuneInvestmentLimited境外法人 1,605,286,000 H股 3.06 - 中国人寿再保险有限责任公司境内法人 1,530,397,000 H股 2.92 - 中央汇金投资有限责任公司国家 10,250,916,094 A股 19.53 - 中国光大控股有限公司境外法人 1,572,735,868 A股 3.00 - 中国证券金融股份有限公司境内法人 1,550,215,694 A股 2.95 - 香港中央结算有限公司境外法人 840,725,236 A股 1.60 - 中国再保险（集团）股份有限公司境内法人 413,094,619 A股 0.79 - 376,393,000 H股 0.72 - 申能（集团）有限公司境内法人 766,002,403 A股 1.46 - 上海中远海运企业发展有限公司境内法人 723,999,875 A股 1.38 - 中央汇金资产管理有限责任公司境内法人 629,693,300 A股 1.20 - 注： 1、报告期末，中国光大集团股份公司（简称光大集团）持有的 16.10亿股 H股、华侨 城集团有限公司持有的 42.00亿股 H股为有限售条件股份，除此之外的其他普通股股份均为 无限售条件股份。 2、报告期末，中央汇金投资有限责任公司（简称汇金公司）分别持有光大集团、中国 再保险（集团）股份有限公司的股份比例为 55.67%和 71.56%；中央汇金资产管理有限责任 公司是汇金公司的全资子公司；中国光大控股有限公司是光大集团间接控制的子公司；中国 人寿再保险有限责任公司是中国再保险（集团）股份有限公司的全资子公司；上海中远海运 企业发展有限公司和 Ocean Fortune Investment Limited均为中国远洋海运集团有限公司间 接控制的子公司。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 3、报告期末，香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份，代表在该公司开户登 记的所有机构和个人投资者持有的本行 H股合计 11,063,270,380股，其中，代理华侨城集团 有限公司、 OceanFortune Investment Limited、中国人寿再保险有限责任公司、光大集团和中 国再保险（集团）股份有限公司持有的本行 H股分别为 4,200,000,000股、 1,605,286,000股、 1,530,397,000股、 172,965,000股和 376,393,000股，代理本行其余 H股为 3,178,229,380股。 4、报告期末，香港中央结算有限公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有 本行 A股合计 840,725,236股，包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。 2.7报告期末优先股股东总数及前十名优先股股东情况 2.7.1光大优 1（优先股代码 360013） 5 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 单位：股、％ 报告期末优先股股东总数（户） 18 股东名称 股东 性质 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 交银施罗德基金管理有限公司其他 37,750,000 18.88境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 17,750,000 8.88境内优先股 - 创金合信基金管理有限公司其他 15,510,000 7.76境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 15,500,000 7.75境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 15,500,000 7.75境内优先股 - 华宝信托有限责任公司其他 13,870,000 6.94境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 13,870,000 6.94境内优先股 - 建信信托有限责任公司其他 10,000,000 5.00境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司其他 10,000,000 5.00境内优先股 - 中国平安人寿保险股份有限公司其他 10,000,000 5.00境内优先股 - 注：交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系，中国平安财产保 险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述 优先股股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.7.2光大优 2（优先股代码 360022） 单位：股、％ 报告期末优先股股东总数（户） 23 股东名称 股东 性质 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 浦银安盛基金管理有限公司其他 16,470,000 16.47境内优先股 - 上海兴全睿众资产管理有限公司其他 13,090,000 13.09境内优先股 - 中国光大集团股份公司其他 10,000,000 10.00境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司其他 8,180,000 8.18境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 7,200,000 7.20境内优先股 - 交银施罗德基金管理有限公司其他 6,540,000 6.54境内优先股 - 交银国际信托有限公司其他 6,540,000 6.54境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 3,680,000 3.68境内优先股 - 中银国际证券有限责任公司其他 3,270,000 3.27境内优先股 - 华安未来资产管理（上海）有限公司其他 3,270,000 3.27境内优先股 - 杭州银行股份有限公司其他 3,270,000 3.27境内优先股 - 中信银行股份有限公司其他 3,270,000 3.27境内优先股 - 注：交银施罗德基金管理有限公司和交银国际信托有限公司存在关联关系，光大集团同时为 本行前十名普通股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间以及其与前十名普通股股 6 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.7.3光大优 3（优先股代码 360034） 单位：股、％ 报告期末优先股股东总数（户） 20 股东名称 股东 性质 持股数量 持股 比例 股份类别 质押或冻结 的股份数量 中国平安人寿保险股份有限公司其他 84,110,000 24.03境内优先股 - 中国人寿保险股份有限公司其他 47,720,000 13.63境内优先股 - 建信信托有限责任公司其他 31,810,000 9.09境内优先股 - 新华人寿保险股份有限公司其他 27,270,000 7.79境内优先股 - 交银施罗德资产管理有限公司其他 27,270,000 7.79境内优先股 - 中国平安财产保险股份有限公司其他 18,180,000 5.19境内优先股 - 中信保诚人寿保险有限公司其他 15,000,000 4.29境内优先股 - 中国邮政储蓄银行股份有限公司其他 13,630,000 3.89境内优先股 - 博时基金管理有限公司其他 13,630,000 3.89境内优先股 - 太平资产管理有限公司其他 9,090,000 2.60境内优先股 - 太平人寿保险有限公司其他 9,090,000 2.60境内优先股 - 北京银行股份有限公司其他 9,090,000 2.60境内优先股 - 华润深国投信托有限公司其他 9,090,000 2.60境内优先股 - 泰达宏利基金管理有限公司其他 9,090,000 2.60境内优先股 - 中邮创业基金管理股份有限公司其他 9,090,000 2.60境内优先股 - 注：中国平安人寿保险股份有限公司和中国平安财产保险股份有限公司存在关联关系，太平 资产管理有限公司和太平人寿保险有限公司存在关联关系。除此之外，本行未知上述优先股 股东之间以及其与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 三、重要事项 3.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用□不适用 单位：人民币百万元、％ 项目 2019年 9月 30日 2018年 12月 31日 增减幅变动主要原因 衍生金融资产 25,630 15,212 68.49衍生产品重估正值增加 买入返售金融资产 70,677 37,773 87.11买入返售债券增加 7 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 215,781 153,987 40.13债券投资增加 使用权资产 11,485不适用不适用受租赁会计准则实施影响，新增主表科目 递延所得税资产 17,151 10,794 58.89递延所得税资产增加 其他资产 48,188 19,182 151.21待清算款项增加 衍生金融负债 24,297 14,349 69.33衍生产品重估负值增加 卖出回购金融资产款 20,756 40,411 -48.64卖出回购债券减少 应交税费 9,936 5,666 75.36应交所得税增加 租赁负债 10,936不适用不适用受租赁会计准则实施影响，新增主表科目 其他负债 59,170 42,062 40.67子公司长期借款增加 其他权益工具 70,067 35,108 99.58发行 350亿元优先股 其他综合收益 2,978 1,655 79.94 以公允价值计量且其变动计入其他综合 收益的债务工具公允价值重估增加 项目 2019年 1-9月 2018年 1-9 月（重述注） 增减幅变动主要原因 利息净收入 75,283 55,167 36.46生息资产增加及净息差改善 投资收益 6,021 9,001 -33.11基金收益及投资规模下降 公允价值变动净损益 (1,006) 1,062 -194.73处置浮盈投资 汇兑净收益 1,171 465 151.83汇兑净收益增加 信用减值损失 (33,406) (23,326) 43.21拨备计提增加 注： 2019年 1月 1日起，本集团对信用卡分期收入进行重分类，将其从手续费及佣金收入 重分类至利息收入，上述相关同期数据已重述。同时，根据财政部《 2018年度金融企业财 务报表格式》重述了 2018年同期数据，包括将以公允价值计量且其变动计入当期损益的债 券利息收入重分类至投资净损益和公允价值变动净损益，将外汇衍生金融工具产生的重估损 益由公允价值变动净损益调整至汇兑净损益。 3.2重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用 □不适用 3.2.1发行第二次优先股 2019年 3月，证监会核准本行非公开发行不超过 3.5亿股优先股。 2019年 7月，本行完成 3.5亿股优先股发行，募集金额 350亿元人民 币，票面股息率 4.80%。 3.2.2发行无固定期限资本债券 2019年 3月，本行第七届董事会第三十五次会议审议通过了《关 8 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 于发行无固定期限资本债券的议案》，同意发行不超过 400亿元人民 币或等值外币的无固定期限资本债券。 2019年 5月，本行股东大会 审议通过了该议案。截至本报告披露日，该事项正在推进中。 3.2.3完成董事会、监事会换届工作 2019年 7月，本行召开的 2019年第二次临时股东大会选举产生 了第八届董事会和监事会成员。董事会由 17人组成，其中，非执行 董事 9人，执行董事 2人，独立董事 6人，连选连任董事自股东大会 选举其为董事后开始履职，新任董事待其任职资格获银保监会核准后 开始履职。监事会由 9人组成，其中，股东监事 3人，外部监事 3人， 职工监事 3人。截至本报告披露日，新任董事卢鸿先生、窦洪权先生、 邵瑞庆先生、洪永淼先生的任职资格已获银保监会核准。 3.2.4光大理财有限责任公司开业 2019年 9月，银保监会批准本行全资子公司光大理财有限责任 公司开业。该公司注册资本为人民币 50亿元，注册地青岛，主要从 事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管 理相关业务。 2019年 9月 26日，该公司正式开业，成为全国首家开 业的股份制商业银行理财子公司。 3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 3.4预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与 上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 3.5会计政策变更情况 √适用 □不适用 财政部于 2018年颁布了《企业会计准则第 21号-租赁》，并要求 A股和 H股同时上市的公司自 2019年 1月 1日开始执行。财政部于 9 中国光大银行股份有限公司 2019年第三季度报告 2019年 5月颁布了《企业会计准则第 7号-非货币性资产交换》和《企 业会计准则第 12号-债务重组》，分别自 2019年 6月 10日和 6月 17 日开始执行，对于 2019年 1月 1日至准则实施日之间发生的业务， 应根据上述准则进行调整。本行在编制 2019年三季度财务报表时已 经执行上述会计准则，根据新准则实施衔接规定，无需对前期可比数 据进行重述。采用上述准则未对本行财务状况和经营成果产生重大影 响。 3.6其他重要事项 □适用 √不适用 四、发布季度报告 按照中国会计准则及国际财务报告准则分别编制的本行《 2019 年第三季度报告》同时刊载于上海证券交易所网站（ www.sse.com.cn）、 香港联合交易所网站( www.hkex.com.hk)及本行网站 (www.cebbank.com)。 五、附录 资产负债表、利润表、现金流量表（按照中国会计准则编制，附 后）。 董事长：李晓鹏 中国光大银行股份有限公司董事会 2019年 10月 30日 10 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表 2019年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2019年 2018年 2019年 2018年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 资产 现金及存放中央银行款项 349,976 366,575 349,820 366,418 存放同业及其他金融机构款项 50,559 41,005 48,494 39,243 贵金属 15,726 23,628 15,726 23,628 拆出资金 73,460 96,685 73,983 98,057 衍生金融资产 25,630 15,212 25,611 15,112 买入返售金融资产 70,677 37,773 70,600 37,348 发放贷款和垫款 2,594,529 2,361,278 2,593,244 2,361,930 应收融资租赁款 78,157 63,333 -- 金融投资 1,366,187 1,301,080 1,359,645 1,295,523 -以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产 207,828 222,737 205,959 221,059 -以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的债务工具 215,781 153,987 211,220 150,244 -以公允价值计量且其变动计入 其他综合收益的权益工具 623 367 618 362 -以摊余成本计量的金融投资 941,955 923,989 941,848 923,858 长期股权投资 --12,383 7,383 固定资产 18,904 18,241 13,364 12,721 使用权资产 11,485 -11,395 - 无形资产 1,337 1,265 1,328 1,257 商誉 1,281 1,281 1,281 1,281 递延所得税资产 17,151 10,794 16,591 10,194 其他资产 48,188 19,182 46,281 17,360 资产总计 4,723,247 4,357,332 4,639,746 4,287,455 11 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表(续) 2019年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2019年 2018年 2019年 2018年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 238,503 267,193 238,453 267,143 同业及其他金融机构存放款项 425,182 490,091 425,887 492,275 拆入资金 177,728 152,037 127,035 102,908 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融负债 72 354 -- 衍生金融负债 24,297 14,349 24,275 14,291 卖出回购金融资产款 20,756 40,411 19,402 40,364 吸收存款 2,962,741 2,571,961 2,966,756 2,570,877 应付职工薪酬 10,119 8,028 9,972 7,880 应交税费 9,936 5,666 9,681 5,260 租赁负债 10,936 -10,853 - 预计负债 2,439 2,258 2,439 2,258 应付债券 401,049 440,449 395,059 435,435 其他负债 59,170 42,062 34,187 29,914 负债合计 4,342,928 4,034,859 4,263,999 3,968,605 12 中国光大银行股份有限公司 未经审计资产负债表(续) 2019年 9月 30日 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 本集团本行 2019年 2018年 2019年 2018年 9月 30日 12月 31日 9月 30日 12月 31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 52,489 52,489 52,489 52,489 其他权益工具 70,067 35,108 70,067 35,108 其中：优先股 64,906 29,947 64,906 29,947 资本公积 53,533 53,533 53,533 53,533 其他综合收益 2,978 1,655 2,828 1,791 盈余公积 24,371 24,371 24,371 24,371 一般风险准备 54,037 54,036 53,143 53,143 未分配利润 121,793 100,296 119,316 98,415 归属于本行股东权益合计 379,268 321,488 375,747 318,850 少数股东权益 1,051 985 -- 股东权益合计 380,319 322,473 375,747 318,850 负债和股东权益总计 4,723,247 4,357,332 4,639,746 4,287,455 本财务报表已于 2019年 10月 30日获本行董事会批准。 李晓鹏姚仲友孙新红 董事长主管财会工作副行长财务会计部总经理 中国光大银行股份有限公司 (公章) 13 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表 截至 2019年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 本集团本行 2019 2018年 2019年 2018年 (重述) (重述) 营业收入 利息收入 156,535 136,549 153,061 134,110 利息支出 (81,252) (81,382) (79,087) (79,514) 利息净收入 75,283 55,167 73,974 54,596 手续费及佣金收入 20,301 17,221 20,064 17,132 手续费及佣金支出 (2,117) (1,936) (2,129) (1,929) 手续费及佣金净收入 18,184 15,285 17,935 15,203 投资收益 6,021 9,001 6,031 8,963 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 /(损失) 16 (6) 16 (6) 公允价值变动净 (损失)/收益 (1,006) 1,062 (998) 1,020 汇兑净收益 1,171 465 1,191 529 其他业务收入 520 353 113 83 其他收益 48 22 14 12 营业收入合计 100,221 81,355 98,260 80,406 营业支出 税金及附加 (1,040) (911) (1,027) (899) 业务及管理费 (27,904) (23,849) (27,558) (23,558) 信用减值损失 (33,406) (23,326) (32,835) (23,201) 其他资产减值损失 (189) (40) (190) (39) 其他业务成本 (379) (380) (230) (302) 营业支出合计 (62,918) (48,506) (61,840) (47,999) 营业利润 37,303 32,849 36,420 32,407 加：营业外收入 111 94 104 93 减：营业外支出 (79) (67) (77) (67) 利润总额 37,335 32,876 36,447 32,433 减：所得税费用 (5,869) (5,078) (5,645) (4,965) 净利润 31,466 27,798 30,802 27,468 按经营持续性分类 持续经营净利润 31,466 27,798 30,802 27,468 按所有权归属分类 归属于本行股东的净利润 31,399 27,760 30,802 27,468 少数股东损益 67 38 -- 14 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表(续) 截至 2019年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 本集团 2019年 2018年 本行 2019年 2018年 其他综合收益的税后净额 归属本行股东的其他综合收益的税后净额 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1.以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的权益工具公允价值变动 1,323 4 1,417 3 1,037 4 1,537 3 (二)将重分类进损益的其他综合收益 1.以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具公允价值变动 2.以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具减值准备 3. 外币报表折算差额 1,010 219 90 1,558 (225) 81 819 214 - 1,755 (221) - 归属于少数股东的其他综合收益税后净额 1 1 -- 其他综合收益合计 1,324 1,418 1,037 1,537 综合收益总额 32,790 29,216 31,839 29,005 归属于本行股东的综合收益总额 归属于少数股东的综合收益总额 32,722 68 29,177 39 31,839 - 29,005- 每股收益 基本每股收益 (人民币元 /股) 稀释每股收益 (人民币元 /股) 0.57 0.51 0.500.45 15 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表(续) 自 2019年 7月 1日至 9月 30日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 自 7月 1日至 9月 30日止三个月期间 本集团本行 2019年 2018年 2019年 2018年 (重述) (重述) 营业收入 利息收入 53,485 48,310 52,236 47,394 利息支出 (27,385) (27,627) (26,666) (26,943) 利息净收入 26,100 20,683 25,570 20,451 手续费及佣金收入 6,204 5,439 6,191 5,394 手续费及佣金支出 (769) (632) (768) (632) 手续费及佣金净收入 5,435 4,807 5,423 4,762 投资收益 1,590 2,025 1,572 1,984 其中：以摊余成本计量的金融资产 终止确认产生的收益 28 3 28 3 公允价值变动净收益 371 1,068 369 1,009 汇兑净收益 393 375 396 415 其他业务收入 186 165 33 49 其他收益 7 1 5 1 营业收入合计 34,082 29,124 33,368 28,671 营业支出 税金及附加 (345) (350) (343) (344) 业务及管理费 (10,528) (8,620) (10,415) (8,452) 信用减值损失 (10,075) (8,815) (9,884) (8,694) 其他资产减值损失 (141) 17 (141) 18 其他业务成本 (126) (125) (77) (95) 营业支出合计 (21,215) (17,893) (20,860) (17,567) 营业利润 12,867 11,231 12,508 11,104 加：营业外收入 26 22 26 21 减：营业外支出 (40) (37) (40) (37) 利润总额 12,853 11,216 12,494 11,088 减：所得税费用 (1,871) (1,519) (1,786) (1,486) 净利润 10,982 9,697 10,708 9,602 按经营持续性分类 持续经营净利润 10,982 9,697 10,708 9,602 按所有权归属分类 归属于本行股东的净利润 10,955 9,685 10,708 9,602 少数股东损益 27 12 -- 16 中国光大银行股份有限公司 未经审计利润表(续) 自 2019年 7月 1日至 9月 30日止三个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 自 7月 1日至 9月 30日止三个月期间 本集团本行 2019年 2018年 2019年 2018年 其他综合收益的税后净额 归属本行股东的其他综合收益的税后净额 683 757 601 677 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1.以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的权益工具公允价值变动 -1 -1 (二)将重分类进损益的其他综合收益 1.以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具公允价值变动 565 653 569 636 2. 以公允价值计量且其变动计入其他 综合收益的债务工具减值准备 32 38 3240 3.外币报表折算差额 8665 -归 属于少数股东的其他综合收益税后净额 11 - 其他综合收益合计 684 758 601 677 综合收益总额 11,666 10,455 11,309 10,279 归属于本行股东的综合收益总额 11,638 10,442 11,309 10,279 归属于少数股东的综合收益总额 2813 - 每股收益 基本每股收益 (人民币元 /股) 0.20 0.18 稀释每股收益 (人民币元 /股) 0.18 0.16 本财务报表已于 2019年 10月 30日获本行董事会批准。 李晓鹏姚仲友孙新红 董事长主管财会工作副行长财务会计部总经理 中国光大银行股份有限公司 (公章) 17 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表 截至 2019年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 经营活动产生的现金流量 本集团 2019年 2018年 (重述) 本行 2019年 2018年 (重述) 向中央银行借款净增加额 客户存款净增加额 同业及其他金融机构存放款项净增加额 拆入资金净增加额 存放中央银行存款准备金净减少额 存放同业及其他金融机构款项净减少额 为交易目的而持有的金融资产净减少额 拆出资金净减少额 收取的利息、手续费及佣金 收回的已于以前年度核销的贷款 买入返售金融资产净减少额 收到的其他与经营活动有关的现金 - 388,629 - 25,454 - 5,855 - 18,766 145,621 1,969 - 12,971 66,540 212,320 10,202 52,738 39,830 6,038 3,197 - 124,711 1,112 58,455 4,707 - 393,734 - 23,852 - 5,873 - 19,260 141,704 1,969 - 231 66,500213,6498,84741,36539,8196,0725,317- 122,4661,11158,686188 经营活动现金流入小计 599,265 579,850 586,623 564,020 客户贷款和垫款净增加额 向中央银行借款的减少额 同业及其他金融机构存放款项净减少额 存放中央银行存款准备金净增加额 为交易目的而持有的金融资产净增加额 拆出资金净增加额 支付的利息、手续费及佣金 支付给职工以及为职工支付的现金 支付的各项税费 买入返售金融资产净增加额 卖出回购金融资产款净减少额 购买融资租赁资产支付的现金 支付的其他与经营活动有关的现金 (264,581) (27,700) (64,811) (34,876) (19,928) - (70,051) (13,868) (16,814) (32,900) (19,629) (15,351) (27,598) (361,566) - - - - (4,920) (65,773) (12,746) (12,845) - (24,379) (10,310) (11,559) (262,642) (27,700) (66,290) (34,882) (19,760) - (68,103) (13,625) (16,365) (33,249) (20,936) - (27,446) (361,697) - - - - (5,041) (63,977) (12,556) (12,769) - (25,683) - (10,127) 经营活动现金流出小计 (608,107) (504,098) (590,998) (491,850) 经营活动产生的现金流量净额 (8,842) 75,752 (4,375) 72,170 18 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表(续) 截至 2019年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 投资活动产生的现金流量 本集团 2019年 2018年 (重述) 本行 2019年 2018年 (重述) 收回投资收到的现金 取得投资收益收到的现金 处置固定资产和其他长期资产 收到的现金净额 444,649 43,941 368 286,032 38,482 167 444,435 43,767 13 285,72938,221154 投资活动现金流入小计 488,958 324,681 488,215 324,104 投资支付的现金 投资子公司支付的现金 购建固定资产、无形资产和 其他长期资产支付的现金 (490,723) - (2,731) (295,518) - (3,270) (489,802) (5,000) (2,132) (294,991) (990) (1,671) 投资活动现金流出小计 (493,454) (298,788) (496,934) (297,652) 投资活动产生的现金流量净额 (4,496) 25,893 (8,719) 26,452 筹资活动产生的现金流量 子公司吸收少数股东投资 收到的现金 发行优先股收到的现金净额 - 34,959 110 - - 34,959 - - 筹资活动现金流入小计 34,959 110 34,959 - 偿付债券支付的现金净额 偿付债券利息所支付的现金 分配利润所支付的现金 支付其他与筹资活动有关的现金 (37,900) (13,491) (9,902) (2,110) (76,142) (15,500) (10,952) - (38,702) (13,487) (9,900) (2,069) (73,342) (15,388) (10,950) - 筹资活动现金流出小计 (63,403) (102,594) (64,158) (99,680) 筹资活动产生的现金流量净额 (28,444) (102,484) (29,199) (99,680) 19 中国光大银行股份有限公司 未经审计现金流量表(续) 截至 2019年 9月 30日止九个月期间 (除特别注明外，金额单位为人民币百万元) 截至 9月 30日止九个月期间 本集团本行 2019年 2018年 2019年 2018年 (重述)(重述) 汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,605 2,162 1,472 2,055 现金及现金等价物净 (减少)/增加额 (40,177) 1,323 (40,821) 997 加：1月 1日现金及现金等价物余额 187,680 147,923 185,737 147,860 9月 30日现金及现金等价物余额 147,503 149,246 144,916 148,857 本财务报表已于 2019年 10月 30日获本行董事会批准。 李晓鹏姚仲友孙新红 董事长主管财会工作副行长财务会计部总经理 中国光大银行股份有限公司 (公章) 20 中财网
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