华融证券股份有限公司:华融现金：华融现金增利货币市场基金招募说明书(2019年第2号)
原标题:华融证券股份有限公司:华融现金：华融现金增利货币市场基金招募说明书(2019年第2号) 华融现金增利货币市场基金 招募说明书 （2019年第 2号） 基金管理人：华融证券股份有限公司 基金托管人：中信银行股份有限公司 华融现金增利货币市场基金招募说明书 重要提示 本基金于2014年8月19日已在中国证监会注册（证监许可 [2014]867号文）。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募 说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资 于本基金没有风险。投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招 募说明书。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主 要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金投资 不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人 购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能 承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方 式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本 的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也 包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是 开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超 过上一日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有 的全部基金份额。 本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种， 但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金 融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资 1 华融现金增利货币市场基金招募说明书 者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金 融机构。投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金 法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期 限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适 应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的 其他机构购买基金。 考虑到本基金在申赎、结算、投资者教育等方面存在的差异性， 本基金的费率结构与一般货币市场基金存在一定差异。投资者认购或 申购本基金 C类份额的行为即表明其认可已与销售机构签署的相关增 值服务协议，并接受相关费率安排及由基金管理人代理收取增值服务 费的方式。 根据登记机构及本基金相关业务规则，本基金每日将设定可接受 的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请上限，每个基金交易账 户每日净申购、累计申购、净赎回、累计赎回、申购次数、赎回次数 申请上限，以及单笔申购、赎回申请上限，对于超出设定额度上限的 申购、赎回申请，基金管理人有权予以拒绝。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理 和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本 基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人 管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理 人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 本招募说明书所载内容截止日为 2019年 9月 16日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2019年 6月 30日（未经审计）。 2 华融现金增利货币市场基金招募说明书 目录 第一部分绪言.............................................4 第二部分释义.............................................5 第三部分基金管理人......................................12 第四部分基金托管人......................................21 第五部分相关服务机构....................................26 第六部分基金的募集......................................32 第七部分基金合同的生效..................................33 第八部分基金份额的申购、赎回与转换......................34 第九部分基金的投资......................................47 第十部分基金的财产......................................64 第十一部分基金资产的估值................................67 第十二部分基金的收益与分配..............................73 第十三部分基金费用与税收................................75 第十四部分代理收取增值服务费............................78 第十五部分基金的会计与审计..............................79 第十六部分基金的信息披露................................80 第十七部分风险揭示......................................88 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........91 第十九部分基金合同的内容摘要............................94 第二十部分基金托管协议的内容摘要.......................126 第二十一部分对基金份额持有人的服务.....................149 第二十二部分其他应披露事项.............................152 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式...................152 第二十四部分备查文件...................................155 3 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第一部分绪言 《华融现金增利货币市场基金招募说明书》（以下简称 “招募说 明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下 简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披露管理办法》”)、《货币市场基金监督管理办 法》、《关于实施 <货币市场基金监督管理办法>有关问题的规定》、 《证券投资基金信息披露编报规则第 5号<货币市场基金信息披露特别 规定>》和其他有关法律法规以及《华融现金增利货币市场基金基金合 同》（以下简称 “基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述 或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 华融现金增利货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”） 是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委 托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招 募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管 理委员会（以下简称“中国证监会”）审查。基金合同是约定基金合 同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得 基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金 份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 4 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以 下含义： 1、招募说明书：指《华融现金增利货币市场基金招募说明书》及 其定期的更新 2、基金或本基金：指华融现金增利货币市场基金 3、基金管理人：指华融证券股份有限公司 4、基金托管人：指中信银行股份有限公司 5、基金合同或本基金合同：指《华融现金增利货币市场基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华融 现金增利货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和 补充 7、招募说明书：指《华融现金增利货币市场基金招募说明书》及 其定期的更新 8、基金份额发售公告：指《华融现金增利货币市场基金份额发售 公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规 范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力 的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大 会常务委员会第五次会议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人 民代表大会常务委员会第三十次会议修订，并自 2013年 6月 1日起实 施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的 修订 5 华融现金增利货币市场基金招募说明书 11、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 12、《信息披露管理办法》：指中国证监会 2004年 6月 8日颁布、 同年 7月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及 颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关 对其不时做出的修订 14、《管理办法》：指中国证监会、中国人民银行 2015年 12月 17日颁布、2016年 2月 1日实施的《货币市场基金监督管理办法》及 颁布机关对其不时做出的修订 15、《信息披露特别规定》：指中国证监会 2005年 3月 25日颁 布、同年 4月 1日实施的《证券投资基金信息披露编报规则第 5号<货 币市场基金信息披露特别规定>》 16、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、 同年 10月 1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督 管理委员会 19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权 利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额 持有人 20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基 金的自然人 6 华融现金增利货币市场基金招募说明书 21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民 共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业 法人、事业法人、社会团体或其他组织 22、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证 券投资管理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集 的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以 及其他资产管理机构 23、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构 投资者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规 规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的境外法人 24、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证 券投资基金的其他投资人的合称 25、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金 份额的投资人 26、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发 售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托 管及定期定额投资等业务 27、销售机构：指华融证券股份有限公司以及符合《销售办法》 和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理 人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具 体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售 业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有 人名册和办理非交易过户等 7 华融现金增利货币市场基金招募说明书 29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华融 证券股份有限公司或接受华融证券股份有限公司委托代为办理登记业 务的机构 30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基 金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通 过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同 规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获 得中国证监会书面确认的日期 33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现 后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日 期 34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的 期间，最长不得超过 3个月 35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他 业务申请的开放日 38、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的 工作日 40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间 段 41、《业务细则》：指《华融证券股份有限公司基金管理业务开 放式基金业务规则》及《华融证券股份有限公司基金管理业务货币市 8 华融现金增利货币市场基金招募说明书 场基金业务细则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金 登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明 书的规定申请购买基金份额的行为 43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明 书的规定申请购买基金份额的行为 44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人 届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基 金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实 施的变更所持基金份额销售机构的操作 47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款 日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种 投资方式 48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请 份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数 及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额 的 10% 49、元：指人民币元 50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据 投资收益、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产 带来的成本和费用的节约 9 华融现金增利货币市场基金招募说明书 51、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或 协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率 法摊销，每日计提损益 52、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金 份额的日已实现收益 53、七日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年 资产收益率 54、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人 的费用，该笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 55、增值服务费：指本基金销售机构在销售基金产品的过程中， 因向投资者提供增值服务而收取的费用 56、基金份额分类：本基金分设三类基金份额：A类基金份额、 B类基金份额和 C类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码， 收取不同的销售服务费、增值服务费并分别公布每万份基金已实现收 益和 7日年化收益率 57、A类基金份额：指投资人使用非证券资金账户资金认、申购 本基金，按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 58、B类基金份额：指投资人使用非证券资金账户资金认、申购 本基金，按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 59、C类基金份额：指投资人使用证券资金账户资金认、申购本 基金，并按照 0.35%年费率计提增值服务费（仅向选择接受增值服务 并与销售机构签署增值服务协议的投资人收取）、0.25%年费率计提销 售服务费的基金份额类别 60、升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A类基金份额达到 B类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人在该 基金账户保留的 A类基金份额全部升级为 B类基金份额 10 华融现金增利货币市场基金招募说明书 61、降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B类基金份额不能 满足该类基金份额的最低份额要求时，基金的登记机构自动将投资人 在该基金账户保留的 B类基金份额全部降级为 A类基金份额 62、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据、银行存 款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 63、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 64、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额 总数 65、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定 基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程 66、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍 等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取 的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；就本基 金而言，指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资产，但中国 证监会认可的特殊情形除外 67、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及其他媒介 68、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能 克服的客观事件 11 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、概况 名称：华融证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街 8号 法定代表人：祝献忠 设立日期：2007年 9月 7日 批准设立机关及批准设立文号：证监机构字[2007]212号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 58.41亿元 存续期限：永续经营 联系电话：95390 华融证券股份有限公司（以下简称"公司"）是经中国证监会批准， 由中国华融资产管理股份有限公司（以下简称"中国华融"）作为主发 起人，联合中国葛洲坝集团有限公司共同发起设立的全国性证券公司。 其中：中国华融出资 42.04亿元，中国葛洲坝集团有限公司、中国葛 洲坝集团股份有限公司、北京纽森特投资有限公司、深圳市科铭实业 有限公司、九江和汇进出口有限公司、星星集团有限公司、广州南雅 房地产开发有限公司、宁波禾元控股有限公司、张家港市中达针织服 饰制造有限公司、北京双融福泰投资有限公司、浙江金财控股集团有 限公司、北京顺天亨通物流服务有限公司、宁波翰鹏瑞诠股权投资合 伙企业（有限合伙）、君豪实业发展（深圳）有限公司、宁波翰祺瑞 诠股权投资合伙企业（有限合伙）、广州国资发展控股有限公司、湖 南出版投资控股集团有限公司、深圳市嘉睿延盛投资控股有限公司等 18家股东共出资 16.37亿元。 二、主要人员情况 12 华融现金增利货币市场基金招募说明书 1、董事会成员 陈鹏君先生，公司董事，公司总经理，中共党员，硕士研究生， 高级经济师。曾任职中国华融资产管理公司第一重组办公室高级经理 （期间兼任金新信托停业整顿工作组副组长）、乌鲁木齐办事处党委 委员、总经理助理（期间兼任第一重组办公室主任助理）、业务发展 部副总经理（期间兼任中国人民银行中国新技术创业投资公司清算组 剩余资产包项目组组长）、国际业务部副总经理，华融国际信托有限 责任公司党委副书记、副董事长、总经理，华融金融租赁股份有限公 司党委副书记、副董事长、总经理，中国华融资产管理股份有限公司 国际业务管理部总经理、综合管理部（雄安新区事业部）总经理、上 市办公室主任。现任华融证券股份有限公司董事长（代行）、总经理。 曹力女士，公司董事，硕士研究生。曾任中国华融资产管理公司 股权管理部副经理、高级副经理，资产管理一部高级副经理，股权管 理部高级副经理、高级经理、总经理助理。现任中国华融资产管理股 份有限公司审计部副总经理。 林锋女士，公司董事，本科。曾任中国人民银行崇义县支行行长， 中国人民银行赣州市中心支行党委副书记、副行长，中国银行业监督 管理委员会赣州监管分局党委书记、局长，中国银行业监督管理委员 会宜春监管分局党委书记、局长，中国华融资产管理公司南昌办事处 党委副书记、纪委书记、副总经理（主持工作），中国华融资产管理 股份有限公司江西省分公司党委书记、副总经理（主持工作）、总经 理，中国华融资产管理股份有限公司党委巡视办公室主任，中国华融 资产管理股份有限公司审计部总经理。现任华融证券股份有限公司专 职董事。 13 华融现金增利货币市场基金招募说明书 杨铭海先生，公司董事，公司党委委员、副总经理，硕士研究生。 曾任职于国家农业投资公司，海南汇通国际信托投资公司，招商银行 北京分行双榆树支行行长、亚运村支行行长，招商银行天津分行党委 委员、行长助理。现任华融证券股份有限公司党委委员、副总经理。 高洁女士，公司董事，硕士研究生。曾任中国华融资产管理公司 国际业务部高级副经理、华融融德资产管理有限公司风险管理部门总 经理、风险总监。现任华融证券股份有限公司专职董事。 高东旺先生，公司董事，本科。曾任职于广州市经济委员会企业 改革处副处长，广州市政府国有资产监督管理委员会改革重组处处长， 广州市政府国有资产监督管理委员会副主任、党委委员，广州国资发 展控股有限公司副董事长、党委副书记,广州市政府国有资产监督管理 委员会副主任。现任广州国资发展控股有限公司党委副书记、副董事 长、总经理。 严红波女士，公司董事，博士研究生。曾任武汉大学经济学院世 界经济系讲师、副教授，中国华融资产管理公司博士后科研工作站， 中国华融资产管理股份有限公司研究发展部经理、高级副经理、高级 经理、总经理助理、副总经理。现任华融证券股份有限公司专职董事。 刘晓群女士，公司董事，硕士研究生。曾任职于人力资源和社会 保障部，中国华融资产管理股份有限公司人力资源部高级副经理、高 级经理、总经理助理。现任华融证券股份有限公司专职董事。 胡援成先生，公司独立董事，博士研究生。曾任职于江西财经大 学助教、讲师、副教授、金融学首席教授、财政金融学院副院长。现 任江西财经大学校学术委员会主任，金融学资深教授、博导，金融发 展与风险防范研究中心主任，华融证券股份有限公司独立董事。 14 华融现金增利货币市场基金招募说明书 张连起先生，公司独立董事，博士研究生。曾任职北京商业网点 建筑公司会计主管、经济日报财务处长、岳华会计师事务所常务副总 经理。现任瑞华会计师事务所管理合伙人，华融证券股份有限公司独 立董事。 姚长辉先生，公司独立董事，博士研究生。曾任北京大学经济学 院讲师，北京大学光华管理学院副教授。现任北京大学光华管理学院 教授，华融证券股份有限公司独立董事。 2、监事会成员 李卫女士，公司股东监事，中共党员，硕士研究生、高级经济师， 现任华融证券股份有限公司党委委员、副书记、监事会主席。曾任中 国工商银行北京分行新街口办事处副科长，中国工商银行总行副处长， 中国华融资产管理公司副处长、高级经理，浙江金融租赁股份有限公 司副总经理，融德资产管理股份有限公司董事，中国华融资产管理股 份有限公司纪委监察室、宣传群工部、工会工作委员会及监事会工作 部副总经理、总经理。 令强华先生，公司股东监事，中共党员，本科，高级工程师。现 任中国葛洲坝集团机电建设有限公司党委书记、董事长，曾任葛洲坝 机电公司办公室总经理助理，葛洲坝机电公司紫阳金结厂厂长，湖北 南河水电开发有限公司总经理、党委书记，葛洲坝水泥厂副厂长、党 委书记，葛洲坝集团水泥有限公司董事长、党委书记，中国葛洲坝集 团投资控股有限公司总经理等职务。 王娜女士，公司股东监事，中共党员，硕士研究生，现任深圳科 铭实业有限公司投资总监。曾任华安保险资产管理中心任风控专员、 平安证券研究所任研究员、深圳键桥通讯股份有限公司任投资经理。 黄芳女士，公司职工监事，中共党员，硕士研究生、高级经济师， 现任公司人力资源部负责人，公司总监。曾任中国华融资产管理公司 15 华融现金增利货币市场基金招募说明书 研究发展部、人力资源部工作，先后任副经理、经理、高级副经理职 务。 王云峰先生，公司职工监事，中共党员，硕士研究生，高级经济 师，现任华融证券股份有限公司风险管理部总经理兼内核部总经理。 曾任上海克林莱塑料制品有限公司北京分公司经理，中国华融资产管 理公司证券业务部、第一重组办公室总经理助理、副总经理，华融证 券股份有限公司投资银行部、固定收益投资部、投行管理总部副总经 理。 3、总经理及其他高级管理人员 陈鹏君先生，公司董事，公司总经理，中共党员，硕士研究生， 高级经济师。曾任中国华融资产管理公司第一重组办公室高级经理 （期间兼任金新信托停业整顿工作组副组长）、乌鲁木齐办事处党委 委员、总经理助理（期间兼任第一重组办公室主任助理）、业务发展 部副总经理（期间兼任中国人民银行中国新技术创业投资公司清算组 剩余资产包项目组组长）、国际业务部副总经理，华融国际信托有限 责任公司党委副书记、副董事长、总经理，华融金融租赁股份有限公 司党委副书记、副董事长、总经理，中国华融资产管理股份有限公司 国际业务管理部总经理、综合管理部（雄安新区事业部）总经理、上 市办公室主任。现任华融证券股份有限公司党委副书记、总经理。 张建军先生，公司常务副总经理，金融学硕士。曾任职于深圳同 人会计师事务所，广发证券股份有限公司，昆仑证券有限责任公司， 海通证券股份有限公司投资银行部副总经理及董事总经理，现任华融 证券股份有限公司常务副总经理。 杜向杰先生，公司副总经理，会计学学士，保荐代表人，律师。 曾任职于中国工商银行深圳分行、国信证券有限责任公司投资银行部， 中国华融资产管理公司资金财务部、第一重组办公室、证券业务部， 16 华融现金增利货币市场基金招募说明书 大通证券股份有限公司投资银行部董事总经理，华融证券股份有限公 司总经理助理，现任华融证券股份有限公司副总经理。 罗农平先生，公司党委委员、副总经理，工学硕士，经济师。曾 任职于珠海国际信托投资公司上海证券营业部经理，远都集团常务副 总经理（主持工作），招商证券有限公司总裁助理，招商证券有限公 司下属二十一世纪科技投资公司总裁，中国中投证券有限公司副总裁， 中国民族证券有限责任公司总裁、副董事长，华融证券股份有限公司 党委委员、副总经理（主持工作），现任华融证券股份有限公司党委 委员、副总经理。 杨铭海先生，公司董事，公司党委委员、副总经理，硕士研究生。 曾任职于国家农业投资公司，海南汇通国际信托投资公司，招商银行 北京分行双榆树支行行长、亚运村支行行长，招商银行天津分行党委 委员、行长助理，现任华融证券股份有限公司党委委员、副总经理。 高鹤先生，公司党委委员、副总经理，经济学博士，金融学博士 后。曾任职于清华紫光股份有限公司、中国工艺美术集团公司、中国 华融资产管理公司博士后工作站，华融证券股份有限公司资产管理部 总经理、党委委员、总经理助理，现任华融证券股份有限公司党委委 员、副总经理。 杨金亮先生，公司副总经理、首席风险官，经济学硕士，会计师。 曾任职于北京市政集团新沥青混凝土有限公司、联想集团、中国证监 会，现任华融证券股份有限公司副总经理、首席风险官。 刘月平先生，公司合规总监、总经理助理，工学博士。曾任职巨 田证券、奥瑞安能源国际有限公司、中国证监会稽查总队副处长，现 任华融证券股份有限公司合规总监（公司总经理助理）兼董事会秘书。 4、基金经理 17 华融现金增利货币市场基金招募说明书 桑劲乔，男，汉族，硕士研究生学历 ,2012年 11月进入华融证 券股份有限公司以来先后从事证券研究分析、证券交易的工作,曾先后 担任固定收益投资部交易员、投资经理，自 2016年 12月 6日起担任 华融现金增利货币市场基金的基金经理。 历任基金经理： 胡忠俊，男，自 2014年 9月 16日至 2015年 8月 28日担任华融 现金增利货币市场基金的基金经理。 轩玉婷，女，自 2015年 7月 27日至 2016年 2月 25日担任华融现 金增利货币市场基金的基金经理。 赵亮，女，自 2016年 2月 1日至 2016年 12月 5日担任华融现 金增利货币市场基金的基金经理。 5、本基金投资实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制， 投资决策委员会成员的姓名及职务如下： 主任委员： 李骥基金业务部总经理 委员： 毕子男基金业务部研究总监 范贵龙（基金经理） 桑劲乔（基金经理） 黄诺楠（投资合规管理人员） 祝琳琪（研究负责人） 秘书： 范贵龙（基金经理） 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 18 华融现金增利货币市场基金招募说明书 1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定 的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额 持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、半年度和年度基金报告； 7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关 资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利 或者实施其他法律行为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺： （1）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健 全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法 规行为的发生； （2）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策 略及限制进行基金资产的投资。 2、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得 用于下列投资或者活动： 19 华融现金增利货币市场基金招募说明书 （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证 券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺： （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为 基金份额持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其 他第三人谋取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未 依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行 证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人根据各级监管要求，建立了较完备的风险管理机制。 公司章程规定了董事会层面的风险管理职责；公司风险管理制度，总 体规定了风险管理的目标、原则及内容；各项业务管理制度及流程， 规定了各项业务的具体风险管理措施。公司风险管理机制覆盖了公司 所有业务、各部门和分支机构以及全体员工，将风险管理原则贯彻到 决策、执行、监督、反馈等各个环节，形成风险可识别、可控制、可 承受的全方位、多层次的风险管理架构。 基本管理制度包括内控制度、风险控制制度、合规审计制度、信 息技术管理制度、财务管理制度、档案管理制度、保密制度、授权管 理制度、员工行为管理制度、离任审计制度、报告制度等。部门业务 20 华融现金增利货币市场基金招募说明书 规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 工作要求、业务流程等的具体说明。 21 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：李庆萍 成立时间：1987年 4月 20日 组织形式：股份有限公司 注册资本：489.35亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话： 4006800000 传真：010-85230024 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020年 09月 09日）； 吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理 票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债 券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管 箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄 金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外 机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 22 华融现金增利货币市场基金招募说明书 （企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目， 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政 策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行（601998.SH、0998.HK）成立于 1987年，是中国改革开 放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场 融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外， 为中国经济建设做出了积极贡献。2007年 4月，本行实现在上海证券 交易所和香港联合交易所 A+H股同步上市。 本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集 团金融与实业并举的独特竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安 中信、合规经营、科技立行、服务实体、市场导向、创造价值”的经 营理念，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金融 市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金 融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管 理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，全方 位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至 2018年末，本行在国内 146个大中城市设有 1,410家营业网 点，同时在境内外下设 6家附属公司，包括中信国际金融控股有限公 司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安 中信村镇银行股份有限公司、中信百信银行股份有限公司和阿尔金银 行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）有限 公司，在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 38家营 业网点。信银（香港）投资有限公司在香港和中国内地设有 3家子公 司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首 家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6家 营业网点和 1个私人银行中心。 23 华融现金增利货币市场基金招募说明书 30多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过 30余年的发展，本行已成为一家总资产规模超 6万亿元、员工人数近 6万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金融集团。2018年，本行 在英国《银行家》杂志 “全球银行品牌 500强排行榜”中排名第 24位； 本行一级资本在英国《银行家》杂志 “世界 1000家银行排名”中排名 第 27位。 二、主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018年 9月加入本行董事会。方先生自 2014年 8月起任本行党委委 员，2014年 11月起任本行副行长，2017年 1月起兼任本行财务总监， 2019年 2月起任本行党委副书记。方先生现同时担任信银（香港）投 资有限公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控股有限公 司董事。此前，方先生于 2013年 5月至 2015年 1月任本行金融市场 业务总监，2014年 5月至 2014年 9月兼任本行杭州分行党委书记、 行长；2007年 3月至 2013年 5月任本行苏州分行党委书记、行长； 2003年 9月至 2007年 3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、 副行长；1996年 12月至 2003年 9月在本行杭州分行工作，历任信贷 部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总经理， 零售业务部副总经理，营业部总经理；1996年 7月至 1996年 12月任 浦东发展银行杭州城东办事处副主任；1992年 12月至 1996年 7月在 浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信贷员、经理、总经 理助理；1991年 7月至 1992年 12月在浙江银行学校任教师。方先生 为高级经济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位， 拥有二十余年中国银行业从业经验。 杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015年 7月起任本行党委委员，2015年 12月起任本行副行长。此前，杨先生 24 华融现金增利货币市场基金招募说明书 2011年 3月至 2015年 6月任中国建设银行江苏省分行党委书记、行 长；2006年 7月至 2011年 2月任中国建设银行河北省分行党委书记、 行长；1982年 8月至 2006年 6月在中国建设银行河南省分行工作， 历任计财处副处长，信阳分行副行长、党委委员，计财处处长，郑州 市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，河南省分行 党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学 历，管理学博士。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研 究生学历。杨先生 2018年 1月至 2019年 3月，任本行金融同业部副 总经理；2015年 5月至 2018年 1月，任本行长春分行副行长； 2013年 4月至 2015年 5月，任本行机构业务部总经理助理；1996年 7月至 2013年 4月，就职于本行北京分行（原总行营业部），历任支 行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。 三、基金托管业务经营情况 2004年 8月 18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国 银行业监督管理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着 “诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。 截至 2019年半年末，中信银行托管 140只公开募集证券投资基金， 以及基金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权 基金、QDII等其他托管资产，托管总规模达到 8.79万亿元人民币。 四、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基 金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作 规程，保证基金托管业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效 的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保基 金财产安全，维护基金份额持有人利益。 25 华融现金增利货币市场基金招募说明书 2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会， 负责全行的风险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门 负责托管部内部风险控制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流 程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法 规及规章的规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了 《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部 控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套 规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基 金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、 行为规范等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了 安全保管基金财产的物质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要 害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，保证 基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度， 确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开展多 种形式的持续培训，加强职业道德教育。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》 、基金合同、托管协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资 运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金 费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介 材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、 《信息披露办法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时 以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内，基金托管人有权随 26 华融现金增利货币市场基金招募说明书 时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人发现基金 管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人 将以书面形式报告中国证监会。 27 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、华融证券股份有限公司直销中心 住所：北京市西城区金融大街 8号 办公地址：北京市朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 客户服务电话：4008989999、95390 传真：010-59315658 联系人：赵一瑾 网址：http://www.hrsec.com.cn 2、华融证券股份有限公司网上直销系统（网址： http://fund.hrsec.com.cn） 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机 构代理销售基金，并及时公告。 3、销售机构 （1）中信银行 注册地址：北京东城区朝阳门北大街 9号 办公地址：北京东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人：常振明 客服电话：95558 网址：bank.ecitic.com （2）华融湘江银行股份有限公司 注册及办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路 828号鑫远杰座 法人代表：刘永生 客服电话：0731-96599 28 华融现金增利货币市场基金招募说明书 联系人：杨舟 电话：0731-89828900 网址：www.hrxjbank.com.cn （3）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路 154号 办公地址：上海静安区江宁路 168号兴业大厦 法人代表：高建平 客户服务电话：95561 联系人：卞晸煜 电话：021-52629999-218022 网址：www.cib.com.cn （4）上海天天基金销售有限公司 注册及办公地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表：其实 客服电话：400-1818-188 联系人：丁姗姗 电话：18611705311 网址：fund.eastmoney.com （5）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册及办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 法定代表人：祖国明 客服电话： 4000-766-123 联系人：韩爱彬 电话：0571-26888888-37494 网址：www.fund123.cn 29 华融现金增利货币市场基金招募说明书 （6）上海好买基金销售有限公司 注册及办公地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 法定代表：杨文斌 客服电话：400-700-9665 联系人：胡锴隽 电话：021-20613635 网址：http://www.howbuy.com/ （7）深圳市金斧子基金销售有限司 注册及办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15号 科兴科学园 B栋 3单元 11层 1108 法定代表人：赖任军 客户服务电话：400-9302-888 网址：www.jfzinv.com （8）江西正融基金销售有限公司 注册及办公地址：江西省南昌高新技术产业开发区紫阳大道绿地 新都会紫峰大厦写字楼 1103室 法定代表人：陆雯 客户服务电话：0791-86692502 网址：http://www.jxzrzg.com.cn/ （9）上海利得基金销售有限公司 注册及办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 法定代表人：李兴春 客户服务电话：400-921-7755 网址：www.leadfund.com.cn （10）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册及办公地址：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401 30 华融现金增利货币市场基金招募说明书 法定代表人：江卉 客户服务电话：个人业务 400 098 8511企业业务：400-088 网址：http://kenterui.jd.com （11）万家财富基金销售（天津）有限公司 注册及办公地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道 1988号滨 海浙商大厦公寓 2-2413室 法定代表人：张军 客户服务电话：010-59013895 网址：http://www.wanjiawealth.com/ （12）浙江同花顺基金销售有限公司 注册及办公地址：浙江省杭州市文二西路 1号元茂大厦 903 法定代表人：吴强 客户服务电话：4008-773-772 网址：http://www.10jqka.com.cn/ （13）中原银行股份有限公司 注册及办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中 科金座大厦 法定代表人：窦荣兴 客户服务电话：95186 网址：http://www.zybank.com.cn/ （14）南京苏宁基金销售有限公司 注册及办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 客户服务电话：95177 网址：www.snjijin.com 31 华融现金增利货币市场基金招募说明书 （15）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 客户服务电话：400-820-5369 网址：www.jiyufund.com.cn （16）奕丰基金销售有限公司 注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前弯一路 1号 A栋 201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 客户服务电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn 二、登记机构 名称：华融证券股份有限公司 地址：北京市朝阳门北大街 18号中国人保寿险大厦 11层 法定代表人：祝献忠 设立日期：2007年 9月 7日 联系电话：010-59315631 联系人：王阳 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：北京市中伦律师事务所 32 华融现金增利货币市场基金招募说明书 住所：中国北京市建国门外大街甲 6号 SK大厦 36-37层 负责人：张学兵 电话：010－59572288 传真: 010-65681838 经办律师：姚启明 联系人：姚启明 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址：上海市黄浦区延安东路 222号 30楼 执行事务合伙人：曾顺福 联系人：秦俊 电话：010-85207335 传真：010-85181218 经办注册会计师：李燕、秦俊 33 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第六部分基金的募集 华融现金增利货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监 会证监许可[2014]867号文核准，于 2014年 9月 1日至 2014年 9月 9日向全社会公开募集。 本次募集有效认购总户数 1,285户。按照每份基金份额 1.00元人 民币计算，设立募集期间募集的有效份额为 202,182,170.31份基金份 额，利息结转的基金份额为 3,729.13份基金份额，两项合计共 202,185,899.44份基金份额，已全部记入基金份额持有人基金账户， 归各基金份额持有人所有。 34 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第七部分基金合同的生效 根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定，本基金的 募集情况已符合基金合同生效的条件。本基金于 2014年 9月 16日得 到中国证监会书面确认，基金备案手续办理完毕，基金合同自该日起 正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基 金。 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数 量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应 当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金 管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与 其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行 表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 35 华融现金增利货币市场基金招募说明书 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第八部分基金份额的申购、赎回与转换 一、申购和赎回场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金 管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况 变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额 的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上 海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管 理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停 申购、赎回时除外。 在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交 易所与深圳证券交易所当日收市时间（目前为下午 3：00）之前，其 基金份额申购、赎回视为当日的交易申请；如果投资者提出的申购、 赎回申请时间在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时间之后， A、B份额客户的基金份额申购、赎回视为下一开放日的交易申请， C份额客户的基金份额申购、赎回无效。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时 间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露管理办法》的有 关规定在指定媒介上公告。 37 华融现金增利货币市场基金招募说明书 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购， 具体业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回， 具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回 开放日前依照《信息披露管理办法》的有关规定在指定媒介上公告申 购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份 额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间 提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，视为下一开放日 的申购、赎回或转换申请。 三、申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为人 民币 1.00元的基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份 额申请； 3、基金投资人使用非证券资金账户资金申请申购和赎回，当日的 申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金投资人 使用证券资金账户资金申请申购和赎回，同一交易日交易时间内投资 人可进行多次申购或赎回申报，当日申购的基金份额当日不能赎回， 且申报指令不可以更改； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后 次序进行顺序赎回； 38 华融现金增利货币市场基金招募说明书 5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和 本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露管 理办法》的有关规定在指定媒介上公告。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。 基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露管理办法》的有 关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回申请的方式 基金投资人须按销售机构规定的手续，在开放日的具体业务办理 时间提出申购或赎回的申请。 2、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购 不成功，申购不成功或无效，投资者已缴纳的申购款项本金将退回投 资者账户。 基金投资人使用非证券资金账户资金申请申购和赎回，投资人赎 回申请成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款项 于 T+1日从基金托管账户划出，经销售机构划往基金份额持有人指定 的银行账户。 基金投资人使用证券资金账户资金申请申购和赎回，T日申购基 金份额，申购资金实时冻结。投资人赎回申请成功后，基金管理人将 在法律法规规定的期限内支付赎回款项，正常情况下，基金管理人将 指示基金托管人按有关规定将赎回款项于 T+2日内（包括该日）从基 金托管账户划出，经销售机构划往投资者银行账户。 如遇交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理 流程，则赎回款顺延至下一个工作日划往基金份额持有人账户。 39 华融现金增利货币市场基金招募说明书 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处 理。 3、申购和赎回申请的确认 基金投资人使用非证券资金账户资金申请申购和赎回，基金管理 人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日对该交 易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后 （包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询 申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅 代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认 结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 基金投资人使用证券资金账户资金申请申购和赎回，销售机构根 据相关业务规则判断投资者申购、赎回申请是否有效，申购、赎回申 请确认后，投资人可在提交申报的销售机构处 T+2日内查询该交易有 效性的确认情况。T日申购的基金份额 T+2日起可以赎回。开放日交 易时间结束后，登记机构根据销售机构发送的有效申购、赎回数据进 行清算和交收，并根据交收结果办理申购、赎回的相应变更登记。若 申购不成功，则申购款项退还给投资人。 五、申购和赎回的数量限制 1、基金管理人可以规定每个基金交易账户首次申购和每次申购的 最低金额、最高金额，具体规定请参见招募说明书。 2、基金管理人可以规定每个基金交易账户单日申购/净申购金额 上限，具体规定请参见招募说明书。 3、基金管理人可以规定单日累计申购金额/净申购金额上限，具 体规定请参见招募说明书。 40 华融现金增利货币市场基金招募说明书 4、基金管理人可以规定每个基金交易账户每日申购上限，具体规 定请参见招募说明书。 5、基金管理人可以规定每个基金交易账户的最低基金份额余额， 具体规定请参见招募说明书。 6、基金管理人可以规定每个基金交易账户累计持有的基金份额上 限，具体规定请参见招募说明书。 7、经基金管理人公告，基金管理人为投资人提供基金份额快速赎 回业务时，基金管理人可以规定单日累计净赎回份额数量限制、每个 基金交易账户赎回次数、单次净赎回及单日累计净赎回份额数量限制。 8、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特 定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基 金管理人的公告为准。 9、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利 影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单 日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护 存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 10、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露管理办法》的有 关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申 购费用和赎回费用。 2、本基金的申购、赎回价格为每份基金份额 1.00元。具体的计 算公式按招募说明书的规定执行。 41 华融现金增利货币市场基金招募说明书 3、本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持 在 1.00元。 4、本基金申购份额、余额的处理方式为：申购份额计算结果保留 到小数点后 2位，小数点后第 3位四舍五入，由此产生的误差计入基 金财产。 5、本基金赎回金额的处理方式为：赎回金额计算结果保留到小数 点后 2位，小数点后第 3位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 6、在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当基金持有的现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他 金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为负时，基金管 理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份 额的 1%以上的赎回申请（超过基金总份额 1%以上的部分）征收 1%的 强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产；当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基金 投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交 易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏 离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人超过基金总 份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全 额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于 本基金利益最大化的情形除外。 七、对投资人收取的登记业务服务费用 根据登记机构相关业务规则，登记机构保留按申购或赎回金额向 投资人收取登记业务服务费用的权利。 八、拒绝或暂停申购的情形 42 华融现金增利货币市场基金招募说明书 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可 暂停接受投资人的申购申请。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现 有基金份额持有人利益或对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不 利影响时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人 利益的情形。 6、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为 保护基金份额持有人的利益，基金管理人将暂停本基金的申购。 7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保 障等异常情况导致基金销售系统或基金登记系统或基金会计系统无法 正常运行。 8、本基金每日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定 的上限。 9、每个基金交易账户每日累计申购金额/净申购金额达到基金管 理人所设定的上限。 10、每个基金交易账户每日累计申购次数达到基金管理人所设定 的上限。 11、每个基金交易账户累计持有的基金份额达到基金管理人所设 定的上限。 43 华融现金增利货币市场基金招募说明书 12、单笔申购金额达到基金管理人所设定的上限。 13、当影子定价法确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金 资产净值的正偏离度绝对值达到或超过 0.5%时。 14、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停估值并采取暂停接 受基金申购申请的措施。 15、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资 者持有基金份额的比例超过 50%的情形时。 16、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、13、14、16项暂停申购情形之一 且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介上刊登暂停申购公告。出现上述第 15项情形时，基金管理人有权 将上述申购申请全部或部分确认失败。对于上述第 8、9、10、11、 12项暂停申购情形，本公司将每一交易日设定并在基金管理人网站上 公布申购上限。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的 申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应 及时恢复申购业务的办理，并依照有关规定在至少一家指定媒介上公 告。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 （一）发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申 请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可 暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 44 华融现金增利货币市场基金招募说明书 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为 保护持有人的利益，基金管理人将暂停本基金的赎回。 6、本基金每日累计赎回份额/净赎回份额达到基金管理人所设定 的上限。 7、每个基金交易账户每日累计赎回份额/净赎回份额达到基金管 理人所设定的上限。 8、单笔赎回份额达到基金管理人所设定的上限。 9、每个基金交易账户每日累计赎回次数达到基金管理人所设定的 上限。 10、投资人赎回后基金交易账户份额余额低于最低基金份额余额 要求。 11、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时， 经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停基金估值并采取延 缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 12、法律法规规定或中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。 发生上述 1、2、3、4、5、11、12项情形之一且基金管理人暂停 接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应当根据 有关规定在指定媒介上刊登暂停赎回公告，并在当日报中国证监会备 案。对于上述第 6、7、8、9项暂停赎回情形，在不违反法律法规、基 金合同的约定以及对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，本 公司将每一交易日设定并在基金管理人网站上公布赎回上限。已确认 45 华融现金增利货币市场基金招募说明书 的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可 支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未 支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎 回金额。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予 以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务 的办理并公告。 （二）为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，如本基 金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份 额 10%的，基金管理人可对其采取延期办理部分赎回申请或者延缓支 付赎回款项的措施。 十、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转 换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组 合状况决定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回 申请时，按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有 困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金 资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上 一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。 46 华融现金增利货币市场基金招募说明书 对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的 比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动 转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放 日赎回申请一并处理，无优先权，以下一开放日的基金份额净值为基 础计算赎回金额。以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎 回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人的赎回申请 超过上一开放日基金总份额 20%的情形下，基金管理人有权采取如下 措施：对于该类基金份额持有人当日超过 20%的赎回申请，可以对其 赎回申请延期办理；对于该类基金份额持有人未超过上述比例的部分， 基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回” 的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。 （4）暂停赎回：连续 2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请 可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介 上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持 有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购第 1、2、3、5、6、7项情形或赎回第 1、 2、3、4、5项情形的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并 在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 47 华融现金增利货币市场基金招募说明书 2、如发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放日，在指 定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1个开放日 的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 3、如果发生暂停的时间为 2日，暂停结束，基金重新开放申购或 赎回时，基金管理人应提前 1个工作日在指定媒介上刊登基金重新开 放申购或赎回公告，并公告最近 1个开放日的基金份额的每万份基金 已实现收益和七日年化收益率。 4、如发生暂停的时间超过 2日但少于 2周，暂停结束，基金重新 开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2日在指定媒介上刊登基金重 新开放申购或赎回公告，并公告最近 1个开放日的基金份额的每万份 基金已实现收益和七日年化收益率。 5、如发生暂停的时间超过 2周，暂停期间，基金管理人应每 2周 至少刊登暂停公告 1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基 金管理人应提前 2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公告最近 1个开放日的基金份额的每万份基金已实现收益和七日年 化收益率。 十二、基金转换运作方式、合并及变更注册 基金转换运作方式或者与其他基金合并，应当按照法律法规及基 金合同约定的程序进行。实施方案若未在基金合同中明确约定的，应 当经基金份额持有人大会审议通过。基金管理人应当提前发布提示性 通知，明确有关实施安排，说明对现有基金份额持有人的影响以及基 金份额持有人享有的选择权（如赎回、转出或者卖出），并在实施前 预留至少二十个开放日或者交易日供基金份额持有人做出选择。 基金注册后，如需对原注册事项进行实质性调整，应当依照法律 法规和基金合同履行相关手续；继续公开募集资金的，应当在公开募 48 华融现金增利货币市场基金招募说明书 集前按照《行政许可法》的规定向中国证监会提出变更注册事项的申 请。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。 基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根 据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。基金管理人推出该 项业务时应提前通知基金托管人与相关机构，并进行相应准备工作。 十三、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制 执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的 其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依 法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继 承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福 利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司 法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相 关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理， 并按基金登记机构规定的标准收费。 十四、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转 托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十五、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基 金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每 期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新 的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十六、基金的冻结和解冻 49 华融现金增利货币市场基金招募说明书 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与 解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 50 华融现金增利货币市场基金招募说明书 第九部分基金的投资 一、投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求 超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的稳定增值。 二、投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现 金，期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票 据、同业存单，剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券、资产支 持证券、非金融企业债务融资工具，以及中国证监会、中国人民银行 认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。 三、投资策略 本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，力求 在对国内外宏观经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础 上，科学预计未来利率走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种 金融工具，进行积极的投资组合管理。 1、整体资产配置策略 整体资产配置策略主要体现在利率分析和根据利率预期动态调整 基金投资组合的平均剩余期限两方面。 （1）利率分析 通过对各种宏观经济指标、资金市场供求状况等因素的观察 分析，预测政府宏观经济政策取向和资金市场供求变化趋势，以 此为依据预测金融市场利率变化趋势。 （2）平均剩余期限调整 51 华融现金增利货币市场基金招募说明书 在对利率变动趋势做出充分评估的基础上，合理运用量化模型， 动态调整投资组合平均剩余期限。具体而言，在预期市场利率水平将 会出现上升时，适度缩短投资组合的平均剩余期限；在预期市场利率 水平将下降时，适度延长投资组合的平均剩余期限。 2、类属配置策略 类属配置策略指在各类短期金融工具如央行票据、国债、企业短 期融资券以及现金等投资品种之间配置的比例。本基金通过对各类别 金融工具政策倾向、信用等级、收益率水平、供求关系、流动性等因 素的研究判断，采用相对价值和信用利差策略，挖掘不同类别金融工 具的结构性投资价值，制定并调整类属配置，形成合理组合以实现稳 定的投资收益。 3、个券选择策略 选择个券时，本基金将首先考虑安全性，优先配置央票、短期国 债等高信用等级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等 级较高（符合法规规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券。 除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率 曲线，在此基础上，找出收益率出现明显偏高的券种，并客观分析收 益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水 平，则该券种价格出现低估，本基金将对此类低估品种进行重点关注。 此外，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限阶段，从而 指导相对价值投资，这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的 短期债券品种。 4、套利策略 套利操作策略主要包括两个方面： （1）跨市场套利。短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成， 由于其中的投资群体、交易方式等要素不同，使得两个市场的资金面、 52 华融现金增利货币市场基金招募说明书 短期利率期限结构、流动性都存在着一定的差别。本基金将在充分论 证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进行跨市场套利 操作，以期获得安全的超额收益。 （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近 的交易品种同样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内 在价值明显偏离的情况。本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品 种套利操作，以期获得安全的超额收益。 5、流动性管理策略 本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人 将在遵循流动性优先的原则下，综合平衡基金资产在流动性资产和收 益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性债券种、正 向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基 金管理人将密切关注投资者大额申购和赎回的需求变化，根据投资者 的流动性需求提前做好资金准备。 四、投资限制 1、组合限制 （1）投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120天， 平均剩余存续期不得超过 240天； （2）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产 净值的 10%；本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发 行的证券，不得超过该证券的 10%；（未完）  |