兴银货币：兴银货币市场基金招募说明书(更新)(2019年第2号)
原标题:兴银基金管理有限责任公司:兴银货币：兴银货币市场基金招募说明书(更新)(2019年第2号) 兴银基金管理有限责任公司 兴银货币 市场 基金 招募说明书 （更新） （ 2019 年 第 2 号 ） 基金管理人： 兴银基金管理有限责任公司 基金托管人： 兴业银行股份有限公司 内容截止日： 201 9 年 11 月 2 日 重要提示 兴银货币 市场基金（以下简称 “ 本基金 ” ） 的募集申请经中国 证券监督管理 委员会 2014 年 3 月 27 日证监许可 〔 2014 〕 331 号文准予募集注册。 本基金基金合同 于 2014 年 8 月 27 日起正式生效，自该日起 兴银基金管理有限责任公司 （以下简称 “ 本基金管理人 ” ）正式开始管理本基金。 本招募说明书 是对原《 兴银 货币市场基金招募说明书》的更新，原招募说明 书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。本 基金管理人保证招募说明 书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对 本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理 性判断市场，谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风 险、信用 风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基 金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本 基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。 本基金投资于货币市场工具，面临利率波动的风险基金每日收益将根据市场 情况上下波动，在极端可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求，为满足投资 者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求，在管理现金头 寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。 在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金前 10 名基金份额持有人 的持有份额合计超过基金总份额 50% ，且本基金投资组合中现金、国债、中央银 行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值 的比例合计低于 10% 且偏离度为负时；为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风 险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份 额 1% 以上的赎回申请征收 1% 的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金 财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形 除外。故投资者可能面临上述被征收 1% 的强制赎回费用的风险。此外，单 个基 金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过上一开放日基金总份额 50% 的，该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或延缓支付赎回款项的风 险。 本 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机 构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 本 基金管理人管理的其他基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 本 基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在投资者作出 投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本更新招募说明书所载内容截止日2019年11月2日（此次更新因根据《公开 募集证券投资基金信息披露管理办法》修改信息披露相关条款），有关财务数据 和净值表现摘自本基金2018年第4季度报告，数据截止日为2018年12月31日（财 务数据未经审计）。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ................. 1 第二部分 释义 ................................ ................. 2 第三部分 基金管理人 ................................ ........... 7 第四部分 基金托管人 ................................ .......... 14 第五部分 相关服务机构 ................................ ........ 17 第六部分 基金份额的分类 ................................ ...... 26 第七部分 基金的募集 ................................ .......... 28 第八部分 基金合同的生效 ................................ ...... 29 第九部分 基金份额的申购与赎回 ................................ 30 第十部分 基金的投资 ................................ .......... 40 第十一部分 基金的业绩 ................................ ........ 53 第十二部分 基金的财产 ................................ ........ 55 第十三部分 基金资产的估值 ................................ .... 56 第十四部分 基金的收益与分配 ................................ .. 61 第十五部分 基金费用与税收 ................................ .... 63 第十六部分 基金的会计与审计 ................................ .. 66 第十七部分 基金的信息披露 ................................ .... 67 第十八部分 风险揭示 ................................ .......... 74 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .............. 79 第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................ 81 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ......................... 105 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ......................... 123 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ . 125 第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 ....................... 126 第二十五部分 备查文件 ................................ ....... 127 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金 法》 ” ） 、《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、《证 券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《 公开 募集 证券投 资基金信息披露管理办法》 （以下简称“《信息披露办法》”）、 《货币市场基 金管理暂行规定》 （以下简称“ 《暂行规定》 ”） 、《证券投资基金信息披露编报规则 第 5 号 < 货币市场基金信息披露特别规定 > 》 （以下简称“ 《信息披露特别规定》 ”） 、 《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》、 《公开募集开放式证券投资基金流 动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”） 等其他有关法律法规以及 《 兴银货币 市场基金基金合同》 （以下简称“《基金合同》”）编写 。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国 证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同当事人，其持有本基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 本招募说明书关于基金产品资料 概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文 意 另有所指，下列词语 或简称 具有以下含义： 1 、 招募说明书 或本招募说明书 ：指《 兴银货币 市场 基金招募说明书》及其 更新 2 、 基金或本基金：指 兴银货币 市场 基金 3 、基金管理人：指 兴银基金管理有限责任公司 4 、基金托管人：指 兴业 银行股份有限公司 5 、基金合同：指《 兴银货币 市场基金基金合同 》及对基金合同的任何有效 修订和补充 6 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 兴银货币 市场 基金 托管协议》及对该 托管协议的任何有效修订和补充 7 、基金份额发售公告：指《 华福货币市场基金 基金份额发售公告》 8 、基金产品资料概要：指《 兴银货币 市场基金 基金产品资料概要》及其更 新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行） 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过， 20 12 年 12 月 28 日经第十 一 届全国人民代表大会常务委员 会第 三十 次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、 《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 13 、《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投 资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 15 、《暂行规定》：指《货币市场基金管理暂行规定》 16 、《信息披露特别规定》：指《货币市场基金信息披露特别规定》 1 7 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 8 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委 员会 1 9 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 20 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 2 1 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 22 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的可投资于中国境内合 法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其 他资产管理机构 23 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 24 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 25 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 26 、销售机构：指 兴银基金管理有限责任公司 以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 27 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户 的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 28 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 兴银基金管理有 限责任公司 或接受 兴银基金管理有限责任公司 委托代为办理登记业务的机构 29 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的 账户 3 1 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 32 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 34 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人 申购、赎回或其他业务申请的 开放日 37 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 （ 不包含 T 日 ） 38 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40 、《业务规则》：指《 兴银 基金开放式基金业务规则》，是由基金管理人制 定并不时修订，规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任注册登记机构的开 放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 4 1 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 43 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 44 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 45 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 46 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销 售机构提出申请，约定每期扣 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 47 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 48 、元：指人民币元 49 、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约 50 、摊余成本 法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 5 1 、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益。 由于本基金为货币市场基金，采用摊余成本法估值，本基金所指每万份基金净收 益即为每万份基金净收益 52 、 7 日年化收益率：指以最近 7 个自然日（含节假日）每万份基金净收益 所折算的年资产收益率 53 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该 笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 54 、基金份额分类：本基金分 设两类基金份额： A 类基金份额和 B 类基金 份额。两类基金份额按不同费率收取管理费和销售服务费，并分别公布每万份基 金净收益和 7 日年化收益率 55 、 A 类基金份额：指按照 0.27% 年费率计提管理费、 0.25% 年费率计提销 售服务费的基金份额类别 56 、 B 类基金份额：指按照 0.17% 年费率计提管理费、 0.15% 年费率计提销 售服务费的基金份额类别 57 、升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金 份额的最低份额要求时，本基金自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金份 额全部升级为 B 类基金份额 58 、降级：指当投 资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该类 基金份额的最低份额要求时，本基金自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基 金份额全部降级为 A 类基金份额 59 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 60 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 61 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 62 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值、每万份基金净收益和 7 日年化收益率的过程 63 、流动性受限资产：指由于法律法规、 监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等，但中国证监会认可的特殊情形或 另有规定的除外 64 、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性 报刊 及指定 互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等 媒 介 65 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一 、 基本情况 名称： 兴银基金管理有限责任公司 住所： 平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼 四 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼 法定代表人： 张贵云 设立时间： 2013 年 10 月 25 日 客服电话： 40000 - 96326 传真： 021 - 68630069 注册资本：人民币 1. 43 亿元 联系人： 林娱庭 本公司经证监会证监许可〔 201 3 〕 1289 号文批准，于 2013 年 10 月 25 日成 立。 2016 年 9 月 23 日，公司股东同比例增资，公司注册资本由 10,000 万元变更 为 14,300 万元。增资后 股东出资比例维持不变 ， 华福证券有限责任公司出资比 例为76%，国脉科技股份有限公司出资比例为24%。 2016 年 10 月 24 日，公司 法定名称由“华福基金管理有限责任公司”变更为“兴银基金管理有限责任公司”。 二、主要人员情况 1 、董事会成员 张贵云先生，本科，经济师。历任中农信厦门证券营业部员工；福建华福证 券厦门营业部总经理助理；广发华福证券龙岩营业部总经理；华福证券厦门湖滨 南营业部总经理；华福证券厦门分公司党委书记、总经理，华福证券总裁助理兼 福州分公司党委书记、总经理。现任华福证券党委委员、副总裁 ， 兼 任 兴银基 金 党委书记、董事长 ， 上海兴瀚资产管理有限公司执行董事 。 张力先生，本科学历、硕士学位，经济师。历任中国银行青岛市分行 综合计 划处科员 、中国银行山东省分行资金 计划处科长 ， 兴业银行总行资金营运中心货 币市场处、交易处高级交易员，市场销售板块高级副理，自营投资板块副处长、 处长 。现任兴银基金党委委员、董事、总经理。 陈维先生，博士研究生。曾任国泰君安证券研究所证券分析师，现任国脉科 技董事长、兴银基金董事。 胡平西先生，硕士研究生。 历任 中国 人民银行漠河县支行办事员、副股长； 中国 人民银行漠河县支行副行长； 中国 人民银行浙江鄞 县支行信贷股副股长 中国 人民银行宁波中心支行信贷科副科长； 中国 人民银行宁波市分行副行长； 中国 人 民银行浙江省行人事处长、外汇管理处长； 中国 人民银行浙江省分行纪委书记、 副行长； 中国 人民银行福建省分行行长、党委书记、外汇管理局长； 中国 人民银 行武汉大区分行行长、党委书记（管辖湖北、湖南、江西三省），外管局武汉分 局局长； 中国 人民银行上海大区分行行长、党委书记（管辖上海市、浙江省、福 建省），外管局上海分局局长；上海 农村商业 银行董事长、党委书记。现任宁波 银行独立董事、厦门农村商业银行独立董事 、 兴银基金独立董事 。 叶少琴女士 ，博士研究生。曾兼任厦门大学会计师事务所和厦门永大会计师 事务所注册会计师。现任厦门大学管理学院会计系教授、兴银基金独立董事。 潘越女士，博士研究生。历任厦门大学经济学院金融系讲师、硕士生导师、 副教授。现任厦门大学经济学院金融系教授、博士生导师 ， 厦门瑞尔特卫浴科技 股份有限公司独立董事、福建漳州发展股份有限公司独立董事、福建省永安林业 ( 集团 ) 股份有限公司独立董事、福建三钢闽光股份有限公司独立董事、兴银基金 独立董事。 2 、监事会成员 周骥先生，本科，会计师、注册会计师。历任福建省华福证券公司财会部会 计、福建省华福 证券公司财会部总经理助理、福建省华福证券公司财会部副总经 理、广发华福证券财会部副总经理、广发华福证券永安营业部总经理、华福证券 永安营业部总经理、财务部副总经理、清算部副总经理、计划财务部总经理、财 务负责人兼计划财务部总经理，现任华福证券办公室、董监办总经理兼党委办公 室主任、党群工作部部长 ， 兼任兴银基金监事会主席。 游小芳女士，硕士研究生。历任中国电信福州分公司人力资源部人力资源岗， 华福证券人力资源部人力资源岗，华福证券福州分公司综合部副总经理、综合部 总经理兼党委办公室主任，现任兴银基金党委办公室主任、办公室 总经理兼人力 资源部总经理、职工监事。 郑翊鸣先生，本科。历任天宇电气总账会计，华福证券自营部办事员、台江 / 杨桥 / 下藤营业部财务经理、财务部业务主办、达道 / 东大营业部财务经理、稽核 部现场稽核、福州闽清营业部总经理、湖南长沙营业部总经理、福州连江营业部 总经理，现任兴银基金计划财务部总经理、职工监事。 3 、高级管理人员 张贵云先生，本科，经济师。历任中农信厦门证券营业部员工；福建华福证 券厦门营业部总经理助理；广发华福证券龙岩营业部总经理；华福证券厦门湖滨 南营业部总经理；华福证券厦门分公司党委书记、总经理，华福证券 总裁助理兼 福州分公司党委书记、总经理。现任华福证券党委委员、副总裁 ， 兼 任 兴银基金 党委书记、董事长 ， 上海兴瀚资产管理有限公司执行董事。 张力先生，本科学历、硕士学位，经济师。历任中国银行青岛市分行 综合计 划处科员 、中国银行山东省分行资金 计划处科长 ， 兴业银行总行资金营运中心货 币市场处、交易处高级交易员，市场销售板块高级副理，自营投资板块副处长、 处长 。现任兴银基金党委委员、董事、总经理。 余富材先生，本科。历任华福证券办公室群组副经理、经理，法律事务部法 律事务组经理，稽核部群组经理，合规部合规法律事务经理、总经理助 理，合规 风控部副总经理，合规与法律事务部总经理。现任兴银基金党委委员、副书记、 纪委书记、督察长。 刘建新先生，本科。历任华福证券信息技术部总经理助理、华福基金总经理 助理兼运营保障部负责人。现任兴银基金党委委员、副总经理 ，兼任首席信息官、 机构业务部 总经理。 洪木妹女士，硕士研究生。历任华福证券投资自营部、资产管理总部研究员 / 投资主办、华福基金投资管理部副总经理。现任兴银基金党委委员、副总经理， 兼任固定收益部总经理及固定收益部下设二级部门公募投资部负责人。 4 、基金经理 洪木妹女士，硕士研究生，特许金融分析师（ CFA ），拥有 1 2 年证券、基金 行业工作经验。曾任职于华福证券有限责任公司投资自营部和资产管理总部，从 事宏观经济研究和投资工作，现任兴银基金管理有限责任公司 副总经理 兼固定收 益部总经理，自 2015 年 11 月起担任兴银瑞益纯债债券型证券投资基金 的 基金经 理 ， 2 019 年 2 月起担任兴银 合盈 债券型证券投资基金 （原 兴银双月理财债券型 证券投资基金 ）的 基金经理 ， 2019 年 3 月起担任 兴银汇福定期开放债券型发起 式证券投资基金 的基金经理， 2019 年 8 月起担任 兴银货币市场基金 的基金经理。 李文程女士，硕士研究生，拥有 8 年保险资管、证券、 基金行业工作经验。 曾任职于中国人保资产管理有限公司、上海海通证券资产管理有限公司， 现任兴 银基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。 自 2018 年 4 月起担任兴银货币 市场基金、兴银现金添利货币市场基金 的基金经理， 2018 年 12 月起担任兴银现 金收益货币市场基金的 基金经理 ， 2019 年 2 月起担任 兴银 合盈 债券型证券投资 基金 （原 兴银双月理财债券型证券投资基金 ）的 基金经理 。 傅峤钰先生，硕士研究生，拥有 9 年证券、基金行业工作经验。曾任职于光 大保德信基金管理有限责任公司、华融证券股份有限公司 ， 现任兴银基金管理有 限责任公司固定收 益部基金经理 。 自 2018 年 6 月起担任兴银货币市场基金、兴 银现金添利货币市场基金、兴银现金增利货币市场基金 的 基金经理 ， 2019 年 7 月起担任 兴银现金收益货币市场基金 的基金经理， 2019 年 8 月起担任兴银上海 清算所 3 - 5 年中高等级优选信用债指数证券投资基金的基金经理。 5 、 本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员如下： 公司总经理张力、副总经理洪木妹、固定收益总监陈博亮、权益业务总监兼 权益投资部总经理杨坤、研究发展部总经理王丝语、固定收益部总经理助理许蔚、 策略分析部总经理杨凡颖、交易部总经理助理陈晖 。 6 、 上 述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集 资金 ，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度报告、 中期报告 和年度报告； 7 、计算并公告 基金净值信息 ，确 定 各类 基金份额 的 每万份基金 净收益和 7 日年化收益率 ； 8 、办理 与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺： （ 1 ）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生； （ 2 ）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资 目标、策略及限制 进行基金资产的投资。 2 、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列 投资或者活动： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产 或者职务之便 为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责 ； （ 8 ） 法律 、行政 法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金经理承诺： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 谋取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 （一）内部控制制度概述 基金管理人的内部风险控制制度包括 内部控制大纲、基本管理制度、部门业 务规章等。内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基 本管理制度的总揽和指导。内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内部控制 组织体系、内部控制制度体系、内部控制环境、内部控制措施等。基本管理制度 包括风险控制制度、投资管理制度、业绩评估考核制度、交易工作管理制度、基 金会计制度、信息披露制度、信息系统运行管理制度、保密管理制度、危机处理 制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的 主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明。 （二 ）内部控制的原则 1 、健全性原则 内部控制包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2 、有效性原则 通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度 的有效执行。 3 、独立性原则 基金管理人设立独立的督察长与 合规稽核部 门，并保持高度的独立性与权威 性；基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立；公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 4 、相互制约原则 基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 5 、成本效益原则 基金 管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合 理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （三）内部控制的组织体系 基金管理人的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以 实现对公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下 组成部分： 1 、董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任， 对公司全体人员和业务监督控制。 2 、监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公 司管理层的行为行使监督权。 3 、督察长：督察长对董事会直接负责。负责公司 的监察与稽核工作，对公 司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控 制工作，发生重大风险事件时向董事会和中国证监会报告。 4 、风险控制委员会：风险控制委员会是为加强公司在业务运作过程中的风 险控制而成立的专门委员会之一，向公司总经理负责，协助公司总经理制定风险 控制政策，识别和评估各类重大风险，组织实施风险应对方案，并就公司风险管 理情况定期或不定期（如遇特殊事件 ) 向董事会合规及风险管理委员会汇报工作 。 5 、 合规与风险管理部：合规与风险管理部 负责对公司内部控制制度的执行 情 况进行合规性监督检 查，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效 性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险， 及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行 ， 定期出具监察稽核报告 提交全体董事审阅并报送中国证监会。 6 、各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。 各部门的负责人在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位 员工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责 进行自律。 （四）基金管理人关于内部控制制度声明书 1 、基金管理人承诺以上关 于内部控制制度的披露真实、准确； 2 、基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部风险 控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”） 住所：福建省福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市 银城路 16 7 号 法定代表人： 陶以平（代为履行法定代表人职权） 成立时间： 1988 年 8 月 22 日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字 [2005]74 号 组织形式：股份有限公司 注册资本： 207.74 亿元人民币 存续期间：持续经营 电话： 021 - 52629999 - 212163 联系人： 马宁 兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国人民银行批准成立的首批 股份制商业银行之一，总行设在福建省福州市， 2007 年 2 月 5 日正式在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码： 601166 ），注册资本 207.74 亿元。 开业二十多年来，兴业银行始终坚持 “ 真诚服务，相伴成长 ” 的经营理念，致 力于为客户提供全面、优质、高效的金融服务，坚持走差异化发展道路，经营实 力不断增强。 截至 2018 年 12 月 31 日，兴业银行资产总额达 6.71 万亿元，实现 营业收入 1582.87 亿元，全年实现归 属于母公司股东的净利润 606.20 亿元 。 二、主要人员情况 兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设综合管理处、市场处、委托 资产管理处、 产品管理 处、稽核监察处、运 行 管理处和养老金管理中心等处室， 共有员工 100 余人，业务岗位人员均具有基金从业资格。 三、证券投资基金托管情况 兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业 务批准文号：证监基金字 [2005]74 号。 截至2019年6月30日，兴业银行共托管 证券投资基金267只，托管基金的基金资产净值合计10468.1亿元，基金份额合 计10311.43亿份。 四、托管业务的内部控制制度 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安 全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法 权益。 2 、内部控制原则 （ 1 ）全面性原则：风险控制必须覆盖基金托管部的所有处室和岗位，渗透 各项业务过程和业务环节；风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 （ 2 ）独立性原则：资产托管部设立独立的稽 核监察处，该处室保持高度的 独立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （ 3 ）相互制约原则：各处室在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约 的机制，建立不同岗位之间的制衡体系。 （ 4 ）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性。 （ 5 ）防火墙原则：托管部自身财务与基金财务严格分开；托管业务日常操 作部门与行政、研发和营销等部门严格分离。 （ 6 ）有效性原则。内部控制体系同所处的环境相适应，以合理的成本实现 内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、 法律及经营 管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任何 人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反 馈和纠正； （ 7 ）审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险，审慎经营，保证托管 资产的安全与完整为出发点；托管业务经营管理必须按照 “ 内控优先 ” 的原则，在 新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设； （ 8 ）责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人，并按规定对违反制 度的直接责任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责。 五、内部控制制度及措施 1 、制度建设：建立 了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、 严格的人员行为规范等一系列规章制度。 2 、建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 3 、风险识别与评估：稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施。 4 、相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像 监控。 5 、人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控 制理念，并签订承诺书。 6 、应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异地灾 备中心，保证业务不中断。 六、基金托管 人对基金管理人进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、 投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估 值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项， 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理 人收到通知后应及时核对并 以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金 托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金 托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时， 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反 法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一）直销机构 兴银基金管理有限责任公司 注册地址：平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼 四 楼 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼 法定代表人： 张贵云 联系人： 林娱庭 电话： 021 - 202962 60 传真： 021 - 68630069 公司网站： www.hffunds.cn （二）代销机构 1 、兴业银行股份有限公司 注册地址：福 建省福州市湖东路 154 号 办公地址：福建省福州市湖东路 154 号 法定代表人： 陶以平（代为履行法定代表人职权） 联系人：曾鸣 电话： 021 - 52629999 传真： 021 - 62569070 公司网址： www.cib.com.cn 客户服务电话： 95561 2 、华福证券有限责任公司 注册地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 、 8 层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 18 楼 法定代表人：黄金琳 联系人：张宗锐 电话： 021 - 20655179 传真： 0591 - 87383610 公司网站： w ww.hfzq.com.cn 客服电话： 400 - 88 - 96326 3 、海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市广东路 689 号 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话： 021 - 23219000 传真： 021 - 23219100 公司网站： www.htsec.com 客户服务电话： 95553 4 、广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 办公地址： 广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 联系电话： 020 - 87555888 - 8333 传真： 020 - 87557689 公司网站： www.gf.com.cn 客户服务电话： 95575 5 、上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：高源 联系电话： 021 - 36696312 传真： 021 - 68596916 公司网站： www.ehowbuy.com 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 6 、上海陆金所 基金销售 有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：郭坚 联系人： 程晨 电话： 021 - 20665952 传真： 021 - 22066653 公司网站： www.lufunds.com 客户服务电话： 400 - 8219 - 031 7 、上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区 宛平南路 88 号 26 楼 法定代表人：其实 联系人：唐湘怡 联系电话： 021 - 54514600 传真： 021 - 64385308 公司网站： www.1234567.com .cn 客户服务电话： 400 - 1818 - 188 8 、浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号同花顺大楼 4 层 法定代表人：凌顺平 联系人：费超超 联系电话： 0571 - 88911818 - 8564 传真： 0571 - 86800423 公司网站： www.5ifund.com 客服电话： 4008 - 773 - 772 9 、平安证券 股份有限 公司 注册地址：深圳市福田中心区益田路 5033 号平安金融中心 61 层 - 64 层 办公地址：深圳市福田区金田路 4036 号荣超大厦 16 - 20 层 法定代表人：何之江 联系人：周驰 传真： 021 - 58991896 公司网址： www.stock.pingan.com 客服电话： 95511 转 8 10 、中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：秦夏 联系电话： 010 - 60838614 传真： 010 - 60836029 公司网站： www.cs.ecitic.com 客服电话： 95548 11 、中信证券（山东）有限责任公司 注册地 址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层 法定代表人：杨宝林 联系人：孙秋月 联系电话： 0532 - 85022026 传真： 0532 - 68722193 公司网站： www.citicssd.com 客服电话： 95548 12 、中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 联系电话： 010 - 60833754 传真： 0755 - 83217421 公司网站： www.citicsf.com 客服电话： 400 - 990 - 8826 1 3 、国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 29 楼 法定代表人：杨德红 联系人：朱雅崴 联系电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670666 公司网站： www.gtja.com 客服电话： 95521 1 4 、 上海 华 信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址：上海黄浦区南京西路 399 号明天广场 20 楼 法定代表人：陈灿辉 联系人：郑若东 联系电话： 021 - 63898951 传真： 021 - 68776977 公司网站： www.shhxzq.com 客服电话： 4008205999 1 5 、长城证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：丁益 联系人：金夏 联 系电话： 0755 - 83516289 传真： 0755 - 83516199 公司网站： www.cgws.com 客服电话： 400 - 666 - 6888 16 、 申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：李梅 联系人：李玉婷 联系电话： 021 - 33388229 传真： 021 - 33388214 公司网站： www.swhysc.com 客服电话： 95523 17 、 申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号 大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 法定代表人：韩志谦 联系人：李玉婷 联系电话： 021 - 33388229 公司网站： www.swhysc.com 客服电话： 95523 18 、 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人：田国立 联系人：陈洪源 联系电话： 010 - 66592194 公司网址： www.boc.cn 客服电话： 95566 19 、 中信建投证券股份有限公司 注册地 址：北京市朔阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：许梦园 联系电话： 010 - 85156398 传真： 010 - 65182261 公司网站： www.csc108.com 客服电话： 95587 20 、 珠海盈米 基金销售 有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 1201 - 1203 室 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 联系电话： 020 - 89629023 传真： 020 - 89629011 公司 网站： www.yingmi.cn 客服电话： 020 - 89629066 21 、 国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 联系人： 杜晶 联系电话： 028 - 86690057 公司网站： www.gjzq.com.cn 客服电话： 95310 22 、 民商基金销售 ( 上海 ) 有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区 ( 东座 )6 楼 A31 室 办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼 法定代表人：贲惠琴 联系人： 杨一新 传真 ： 021 - 50206001 公司网站： www.msftec.com 客服电话： 021 - 50206003 23 、 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1 号 法定代表人：王锋 联系人：张慧 公司网址： www.snjijin.com 客服电话： 95177 24 、 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360 - 1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 25 层 2506 室 法定代表人：李科 联系人：杨超 公 司网址： fund.sinosig.com 客服电话： 95510 （三）基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销 售本基金或变更上述销售机构，并 在基金管理人网站公示 。 二、 登记机构 兴银基金管理有限责任公司 注册地址： 平潭县潭城镇西航路西航住宅新区 11 号楼 四 楼 办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦 16 楼 法定代表人： 张贵云 联系人： 崔可 联系电话： 021 - 20296 3 08 传真： 021 - 6863006 8 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 注 册地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 电话： 021 - 51150298 传真： 021 - 51150398 经办律师：刘佳、张兰 联系人：刘佳 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 法定代表人：曾顺福 联系人：汪芳 电话： 021 - 61418888 传真： 021 - 63350177 经办注册会计师：汪芳、吴凌志 第六部分 基金份额的分类 一、基金份额分类 本基金根据 基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额数量，对其 持有 的基金份额按照不同的费率计提 管理费和 销售服务费用，因此形成不同的基金份 额类别。本基金将设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代 码，并单独公布各类基金份额 每万份基金净收益 和 7 日年化收益率。 A 类基金份额的基金代码为 000741 ， B 类基金份额的基金代码为 000740 。 根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类 进行调整并公告。 二、基金份额类别的限制 投资人可自行选择认（申）购的基金份额类别，不同基金 份额类别之间不得 互相转换，但依据基金合同 、招募说明书 约定因 认购、 申购、赎回 、基金转换等 交易及 每日 收益结转份额而发生基金份额自动升级或者降级的除外。 本基金 A 类和 B 类基金份额的 适用费率和 金额限制如下表： 份额类别 A类基金份额 B类基金份额 基金账户最低基金份额余额 0.01元 5,000,000元 管理费（年费率） 0.27% 0.17% 销售服务费（年费率） 0.25% 0.15% 在法律法规和基金合同规定的范围内，在不对份额持有人权益产生实质性不 利影响的情况下， 基金管理人可以与基金托管人协商一致 并在履行相关程序后， 调整认（申）购各类基金份额的最低金额限制、基金份额升降级的数量限制及规 则，基金管理人应当在开始调整前依据《信息披露办法》的规定在指定 媒介 公告。 三、基金份额的自动升降级 1 、若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时，本基金 注册登记机构 自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级 为 B 类基金份额。 2 、若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时， 本基金 注册登记机构 自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基 金份额。 四、 根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情 况下，在履行适当程序后，本基金可增加新的基金份额类别，或调整现有基金份 额类别设置及其金额限制、费率水平、基金份额升降级数额限制及规则等，或对 基金份额分类办法及规则进行调整，该等调整实施前基金管理人需及时公告，并 报中国证监会备案。 第七部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等有关法律法规及《 兴银货币 市场基金基金合同》，经 2014 年 3 月 27 日 中国证监会证监许可 〔 201 4 〕 331 号文件准予注册。 一、 基金类型 、运作方式 和存续期间 基金类别：货币市场基金 基金运作方式：契约型开放式 存续期间：不定期 二 、募集情况 本基金经中国证监会证监许可 〔 2014 〕 331 号文批准，由基金管理人依照 《基 金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定， 于 2014 年 8 月 11 日 至 2014 年 8 月 22 日 向全社会公开募集。经天健会计师事务所（特殊普通 合伙）验资，募集期募集的基金份额及利息转份额共计 1,214,384,385.91 份，其 中利息结转基金份额共计 101,557.14 份，募集户数为 12,21 9 户 。 第八部分 基金合同的生效 一、基金合同生效 时间 本基金的基金合同于 2014 年 8 月 27 日正式生效。自基金合同生效日起，本 基金管理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。（未完）  |