华泰证券(上海)资产管理有限公司:华泰紫金智能量化股票发起：华泰紫金智能量化股票型发起式证券投资基金招募说明书(更新)(2019年第3号)
原标题:华泰证券(上海)资产管理有限公司:华泰紫金智能量化股票发起：华泰紫金智能量化股票型发起式证券投资基金招募说明书(更新)(2019年第3号) 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式 证券投资基金 招募说明书 ( 更新 ) （ 201 9 年 第 3 号） 基金管理人： 华泰证券（上海）资产 管理有限公司 基金托管人： 中国 银行 股份有限公司 【重要提示】 1 、本基金根据 201 7 年 7 月 14 日 中国证券监督管理委员会 《关于 准予 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式证券投资基金 注册的批复》 （证监许可 [ 201 7 ]1224 号）准予注册，进行募集。 本基金合同 已 于 2018 年 2 月 1 日正式生效。 2 、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值 、收益 和市场前 景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3 、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明 书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充 分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 4 、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在 投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本 基金的特定风险等等。 5 、 本基金为 股票 型基金 ， 是证券投资基金 中 的 高 预期风险和 高 预期收益的 产品 。 基金 的预期风险 和 预期收益高于 混合型 基金、债券型基金 、 货币市场基金 。 6 、 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括创业板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金 融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支 持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债券、可转换债券、可交换债券 及其他经中国证监会允许投资的债券）、货币市场工具（含同业存单）、权证、资产支持证券、 股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中 国证监会相关规定）。 本基金投资中 小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采 用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性 风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小 企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。 7 、 基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 80% - 95% 。 每个交易日日终 在 扣除 股指期货合约和 国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保留的现金或者到期日在一年以 内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5% 。 8 、本基金 份额发售 面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低 于初始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 9 、 本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的 50% ，但在本基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述 50% 比例的除外 。 10 、 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构 成对本基金业绩表现的保证。 1 1 、 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本次招募说明书仅对“第三部分基金管理人、二、主要 人员情况、 4 、基金经理和 5 、 公募权益类投资决策委员会成员”部分的信息进行了更新，相关信息更新截止日为 2019 年 11 月 6 日，本招募说明书其他所载内容截止日为 2019 年 7 月 31 日，有关财务数据和净值表现截止 日为 2019 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分 绪言 ................................ ...................... 4 第二部分 释义 ................................ ...................... 5 第三部分 基金管理人 ................................ ................ 9 第四部分 基金托管人 ................................ ............... 15 第五部分 相关服务机构 ................................ ............. 17 第六部分 基金份额的发售 ................................ ........... 17 第七部分 基金合同的生效 ................................ ........... 25 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ..... 26 第九部分 基金的投资 ................................ ............... 34 第十部分 基金的业绩 ................................ ............... 43 第十一部分 基金的财产 ................................ ............. 44 第十二部分 基金资产的估值 ................................ ......... 45 第十三部分 基金的收益分配 ................................ ......... 49 第十四部分 基金费用与税收 ................................ ......... 50 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ....... 52 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ......... 53 第十七部分 风险揭示 ................................ ............... 59 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................... 62 第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................ ..... 64 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ . 77 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ............................... 87 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ....... 88 第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 ........................... 90 第二十四部分 备查文件 ................................ ............. 91 第一部分 绪言 《 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式证券投资基金 招募说明书》 （以下简称 “ 招募说明书 ” 或 “ 本招募说明书 ” ）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金法》 ” ）、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《证券投资基金销 售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法 》 ” ）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险规定》”） 和其他有关法律法规 以及 《 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式证券投 资基金 基金合同》 （以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 本招募说明书阐述了 本 基金 的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的 必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真 实性、准确性、完整性承担法律 责任。 本基金 是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任 何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经 中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语 或简称 具有以下含义： 1 、基金或本基金：指 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式证券投资基金 2 、基金管理人：指 华泰证券（上海）资产管理有限公司 3 、基金托管人：指 中国 银行股份有限公司 4 、基金合同：指《 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式证券投资基金 基金合同》及 对 基金 合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 或本招募说明书 ：指《 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式证券投资基金 招 募说明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《 华泰紫金 智能量化 股票型 发起式证券投资基金 基金份额发 售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过， 2012 年 12 月 28 日 经 第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员 会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部 法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券 投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证 券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、 《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构： 指中国人民银行和 / 或中国银行保险 监督管理委员会 1 6 、基金合同当事人：指受基金合同 约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 7 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 8 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 1 9 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 （包 括其不时修订） 及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 20 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资 试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金投资于在中 国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21 、投资人：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 、人民币合格境外机 构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购 、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24 、销售机构：指 华泰证券（上海）资产管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 办理基金销售业务的机构 25 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 华泰证券（上海）资产管 理有限公司 或接受 华泰证券（上海）资产管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 27 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 28 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 导致基金 的基金份额变动及结余情况 的账户 29 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 理人 聘请法定机构验资 ， 向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认 的日期 30 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 三 个月 32 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 35 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 （ 不包含 T 日 ） 36 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38 、《业务规则》：指 华泰证券（上海）资产管理有限公司 相关业务规则 ，是规范基金 管理人所管理的开放式证券投资基金方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 39 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 40 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 41 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 42 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 43 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 44 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 45 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余 额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10% 46 、元：指人民币元 47 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及 其他资产的价值总和 49 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日 的 基金份 额总数 51 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 52 、 发起资金：指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管 理人员或基金经理等人员 （指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本 基金的基金经理，同时也可以包括基金经理之外的投研人员，下同）参与认购本基金 的资金。 发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金 合同生效之日起不低于 3 年 53 、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的 基金份额持 有期限自基金合同生效之日起不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高 级管理人员或基金经理等人员 54 、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒 介 55 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 56 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资 产支持证 券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 57 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的 方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存 量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称： 华泰证券（上海）资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区基隆路 6 号 1222 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区东方路18号21层 法定代表人：崔春 成立时间：2014年10月16日 注册资本：26亿元 存续期间：持续经营 联系人： 周维佳 联系电话：4008895597 华泰证券（上海）资产管理有限公司是经中国证监会证监许可［2014］679号文批准， 由华泰证券股份有限公司设立的全资资产管理子公司。2014年10月成立时，注册资本3亿 元人民币。2015年10月增加注册资本至10亿元人民币。2016年7月增加注册资本至26 亿元人民币。 二、主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 崔春女士，董事长，毕业于中国人民银行总行金融研究所货币银行学专业，获硕士学位。 曾任中国光大国际信托投资公司证券部经理，光大证券有限公司总裁办高级经理，中国建设 银行总行计划财务部副处长 、金融机构部副处长，嘉实基金管理有限公司固定收益部总监， 中国国际金融股份有限公司资产管理部副总经理、执行总经理、董事总经理，兼任中金香港 资产管理有限公司董事。2015年5月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰 证券（上海）资产管理有限公司董事长。 孟庆林先生，董事，毕业于东北财经大学工业经济专业，获学士学位。曾在徐州工程机 械集团任职，1998年5月加入华泰证券，曾任徐州营业部总经理助理、徐州中山南路营业 部副总经理、广州机场路营业部总经理、南京解放路营业部总经理、机构业务部总经理、上 海分公司总经理。现任华泰证券股份有限公司经纪及财富管理部（原经纪业务总部）总经理、 职工监事，兼任江苏股权交易中心有限责任公司董事。 费雷先生，董事，毕业于北方交通大学财务会计专业，获学士学位。曾任南京铁路分局 浦口车辆段财务科会计、江苏省农业投资公司财务部主管会计、江苏省国际信托投资公司财 务部副科长、江苏省国际信托投资公司隆信置业有限公司财务部副总经理、信泰证券有限责 任公司财务部副总经理。2009年9月加入华泰证券，现任华泰证券股份有限公司计划财务 部总经理。 陈天翔先生，董事，毕业于武汉理工大学通信工程专业，获学士学位。曾任东方通信股 份有限公司工程师、南京欣网视讯科技股份有限公司项目经理。2007年加入华泰证券，现 任华泰证券股份有限公司网络金融部总经理。 2、基金管理人监事会成员 戴斐斐女士，监事，毕业于南京理工大学会计学专业，获学士学位。曾在南京金笔厂、 中外合资南京荣华公司任职，1994年12月加入华泰证券，曾任稽查监察总部高级经理、计 划财务部高级经理、独立存管部副总经理、上海管理总部财务清算中心主任、计划财务部副 总经理兼清算中心主任等职务。现任华泰证券股份有限公司运营中心总经理，兼任江苏股权 交易中心有限责任公司董事，兼任证通股份有限公司董事。 3、高级管理人员 崔春女士，董事长。（简历请参照上述董事会成员介绍） 朱前女士，副总经理（主持工作），毕业于复旦大学经济学院世界经济专业，获硕士学 位。曾在东方证券有限责任公司、富通基金管理公司、海富通基金管理有限公司任职，曾任 中国国际金融有限公司资产管理部机构事业部负责人、执行总经理。2015年3月加入华泰 证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资产管理有限公司副总经理（主持 工作）。 刘玉生先生，首席风险官、合规总监、督察长，毕业于武汉大学政治经济学专业，获博 士学位。曾任建设银行总行清算中心副主任科员、主任科员、副处长，中国证券登记结算有 限责任公司业务发展部副总监、基金业务部主持工作副总监、总监，长安基金管理有限公司 督察长。2016年4月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰证券（上海）资 产管理有限公司首席风险官、合规总监、督察长。 席晓峰先生，副总经理 ，毕业于北京航空航天大学计算机应用专业，获硕士学位。曾任 华夏证券研究所金融工程分析师，上投摩根基金管理有限公司风险管理部风险经理，国泰基 金管理有限公司稽核监察部总监助理，中国国际金融有限公司资产管理部高级经理、副总经 理，兼任风险管理委员会主席。2015年1月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现 任华泰证券（上海）资产管理有限公司副总经理 。 4、本基金基金经理 毛甜，武汉大学金融工程硕士研究生，曾任中国航天工程咨询中心分析师、国信证券经 济研究所金融工程部助理分析师、光大富尊投资有限公司研究员、投资经理。2017年7月加 入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现任华泰紫金中证红利低波动指数型发起式证券投 资基金基金经理、华泰紫金智能量化股票型发起式证券投资基金基金经理。 张璐，上海交通大学硕士研究生，曾任上海东方证券资产管理有限公司量化投资部研究 员，2017年4月加入华泰证券(上海)资产管理有限公司，现任华泰紫金中证红利低波动指数 型发起式证券投资基金、华泰紫金智能量化股票型发起式证券投资基金基金经理。 5 、 公募权益类基金投资决策委员会成员： 成员： 陈玉强先生 （交易部负责人） 毛甜女士（ 华泰紫金中证红利低波动指数型发起式证券投资基金基金经理、华泰 紫金智能量化股票型发起式证券投资基金基金经理） 张璐先生（ 华泰紫金中证红利低波动指数型发起式证券投资基金基金经理、华泰 紫金智能量化股票型发起式证券投资基金基金经理） 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4 、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5 、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 6 、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规 定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7 、依法接受基金托管人的监督； 8 、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎 回的价格； 9 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10 、编制季度、半年度和年度基金报告； 11 、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12 、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法 》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 13 、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； 14 、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15 、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16 、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年 以上； 17 、确保需要向基金 投资人 提供的各项文件或资料在规定时间发出，并 且保证 投资人 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18 、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19 、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 20 、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21 、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成 基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； 22 、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； 23 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24 、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 25 、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26 、建立并保存基金份额持有人名册； 27 、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、 基金管理人的承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立健全内 部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2 、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度， 采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人 牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违反基金合同行为的发生； 4 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5 、基金管理 人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大 利益； 2 、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益； 3 、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4 、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、 基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制制度概述 为保障公司及其所开展的资产管理业务规范运作，有效防范、规避和化解各类风险，最 大限度地保护利益相关者及公司的合法权益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运 行高效的内部控制制度。 内部控制制度是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项基本管理制度的 纲要和总揽，贯穿公司运营的所有环节，其内容包括公司内控目标、内控原则、控制环境、 内控措施等。 2 、内部控制目标 （ 1 ）确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法 经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司资产管理业务的持续、稳定、 健康发展。 （ 3 ）建立行之有效的风险控制系统，保障公司资产及客户资产的安全完整，维护公司 股东的合法权益，并最大限度地保护 投资人 的合法权益。 （ 4 ）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真实、准确、完整、及时。 （ 5 ）保证公司内部规章制度的贯彻执行，提高公司经营效益。 3 、内部控制原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制机制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司各 个部门和各级岗位，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。 通过科学的内控手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控 制度的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司对受托资产、自有 资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立合规风控部，承担内部控制监督检查职能， 对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。 （ 4 ）相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡；前台业务运作 与后台管理支持适当分离。 （ 5 ）成本效益原则。公司内部控制与公司业务范围、经营规模、风险状况相适应，运 用科学化的经营管理方法，以合理的成本实现内部控制目标。 4 、控 制环境 内部控制环境主要包括公司所有权结构、经营理念与风险意识、治理结构、组织架构与 决策程序、内部控制体系、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。 5 、内控措施 公司建立科学严密的风险控制评估体系，通过定期与不定期风险评估，对公司内外部风 险进行识别、评估和分析，发现风险来源和类型，针对不同的风险由相关部门提出相应的风 险控制方案，及时防范和化解风险。 控制活动主要包括：授权控制、内幕交易控制、关联交易控制和法律风险控制等。 内部控制的主要内容包括：市场开发业务控制、投资管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系 统控制、会计系统控制和人力资源控制等。 第四部分 基金托管人 一、 基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（ 010 ） 66594942 中国银行客服电话： 95566 二、 基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60 ％以上的员工具有硕士 以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基 金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII 、 RQFII 、 QDII 、境外三类机构、券商资 产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类 齐全、产 品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服 务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 三、 证券投资基金托管情况 截至 2019 年 6 月 30 日，中国银行已托管 716 只证券投资基金，其中境内基金 676 只， QDII 基金 40 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF 等多种类型的基 金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 四、 托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉 承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。 先后获得基于 “ SAS70 ”、“ AAF01/06 ” “ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ”等国际主流内控审阅准 则的无保留意见的审阅报告。 2017 年，中国银行继续获得了基于“ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ” 双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保 证托管资产的安全。 五、 托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相 关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者 违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理 机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的 , 应 当及时通知基金管理人，并及时向国务 院证券监督管理机构报告。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额 发售 机构 1、直销机构 名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区基隆路 6 号 1222 室 办公地址:中国（上海）自由贸易试验区东方路18号21层 法定代表人:崔春 电话：（025）83387046 传真：（025）83387074 联系人：孙晶晶 网站： http://htamc.htsc.com.cn/ 2、其他销售机构 (1)华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表人：周易 联系人：夏璐 客服电话：95597 网址：www.htsc.com (2)中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市东城区朝内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：许梦园 客服电话：95587 网址：www.csc108.com (3)中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街35号2-6层 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 客服电话：4008888888 网址： www.chinastock.com.cn (4)中国银行股份有限公司 注册地址：北京市复兴门内大街1号 办公地址：北京市复兴门内大街1号 法定代表人：刘连舸 联系人：郭文霞 客服电话：95566 网址： www.boc.cn (5)交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 法定代表人：彭纯 联系人：张作伟 客服电话：95559 网址： www.bankcomm.com (6) 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 客服电话：020-89629066 网址： www.yingmi.cn (7)泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人：李春光 联系人：王潇 客服电话：4006411999 公司网址：www.taichengcaifu.com (8)上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 联系人：陆敏 客服电话：400-700-9665 公司网址： www.howbuy.com (9) 北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院泰康金融大厦38层 法定代表人：张冠宇 联系人：王国庄 客服电话：4008199868 公司网址： www.tdyhfund.com (10)上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人： 何薇 客服电话： 95021 网址： fund.eastmoney.com (11)北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区 显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 法定代表人：江卉 联系人：韩锦星 客服电话： 400 - 098 - 8511 网址： kenterui.jd.com (12)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人： 王之光 联系人：程晨 客服电话： 400 - 821 - 9031 网址： www.lufunds.com (13)嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层 办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 法定代表人：赵学军 联系人：余永键 客服电话：400-021-8850 网址： www.harvestwm.cn (14)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHO 塔 3A 座 19 层 法定代表人：钟斐斐 联系人：王悦 客服电话： 4000 - 618 - 518 网址： danjuanapp.com (15)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 法定代表人：张跃伟 联系人：党敏 客服电话： 400 - 820 - 2899 网址： www.erichfund.com (16)奕丰金融服务（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室 法定代表人： TEO WEE HOWE 联系人：叶健 客服电话： 400 - 684 - 0500 网址： www.ifastps.com.cn (17)济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307 办公地址： 北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 客服电话： 400 - 673 - 7010 网址： www.jianfortune.com （ 18 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 办公地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室 法定代表人：陈柏青 联系人：傅强 客服电话： 95188 网址： www.antfortune.com （19）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路Halo广场4楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （ 20 ）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360 - 1 号三亚阳光金融广场 16 层 办公地址：北京朝阳区朝外大街乙 12 号昆泰国际大厦 1 号楼 12 层 法定代表人：李科 联系人：杨超 客服电话： 95510 网址： life.sinosig.com （ 21 ）华泰期货有限公司 注册地址：广东省广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层 办公地址：广东省广州市越秀区东风东路761号丽丰大厦20层 法定代表人：吴祖芳 联系人：马丹 客服电话：4006280888 网址：www.htfc.com （22）深圳新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层 法定代表人：洪弘 联系人：文雯 客服电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn/ （23）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址 : 北京市海淀区中关村 e 世界 A 座 1108 室 法定代表人 : 王伟刚 联系人：于伟 客服电话 : 400 - 619 - 9059 网址： www.hcjijin.com （24）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 3 60 弄 9 号 3 724 室 办公地址 : 上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 法定代表人 : 汪静波 联系人：李娟 客服电话 : 400 - 821 - 5399 网址： https://www.noah - fund.com/ （25）江苏天鼎证券投资咨询有限公司 注册地址：南京市秦淮区太平南路 389 号 1002 室 办公地址：江苏省南京市鼓楼区平安里 74 号 法定代表人：金婷婷 联系人：黄丹昀 客服电话： 025 - 962155 网址： www.tdtz888.com （26）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 联系人：李关洲 客服电话： 4008205369 公司网址： www.jiyufund.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时 公告。 二、登记机构 名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区基隆路 6 号 1222 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区东方路18号21层 法定代表人：崔春 电话：（021）28972112 传真：（021）28972120 联系人： 朱鸣 三 、 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话： 021- 31358666 传真： 021- 31358600 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、 审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：中国北京东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务合伙人：邹俊 联系电话： （010）85085000 传真： （010）85185111 联系人：钱茹雯 经办注册会计师：张楠 钱茹雯 第六部分 基金份额的发售 基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集 本基金，并于 201 7 年 7 月 14 日 经 中国证监会证监许可[2017]1224号文准予 注册 。 募集期自2018年1月8日至2018年1月26日，共募集343,004,940.52份基金份额， 利息结转的份额为63,557.67，合计份额343,068,498.19份，募集户数为4086户。 本基金管理人于2018年1月26日通过直销认购本基金份额10,001,000.00元，认购 费用为1,000.00元，折合本基金为10,000,000.00份（不含募集期利息结转的份额）。以 上固有资金作为本基金的发起资金，自本基金基金合同生效之日起，所认购的基金份额持 有期限不少于三年。 本基金为契约型开放式基金，基金存续期限为不定期。 第七部分 基金合同的生效 一 、基金合同的生效 本基金合同 已 于 2018 年 2 月 1 日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开 始管理本基金。 二 、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效满三年之日，若基金资产净值 低于 2 亿元，《基金合同》自动终止，同 时不得通过召开 基金份额 持有人大会的方式延续。 本基金在基金合同生效三年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量 不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元 情形 的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如 转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管 理人 指定 的 其他销售 机构。 具体的 销售机构 将由基金管理人在相关公告中列明 。 基金管理人 可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业 务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二 、 申购与赎回办理的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所 的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货 交易市场 、 证券 / 期货 交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上 公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2018 年 2 月 22 日 开始 办理 申购和赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回 或 转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回 或转换 价格为下一开放日基金份额申购、赎回 或转换 的价格。 三 、申购与赎回的原则 1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的 该 基金份额净值为基 准进行计算； 2 、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循“先进先出”原则，即 按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回 。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒介上 公告。 四、申购与赎回的数额限制 1 、 投资人 通过 基金管理人以外的其他销售机构 首次 申购 本基金 的最低金额为 1 00 0 元 （含 申购费 ） ，追加 申购 单笔 最低金额为 10 00 元 （含 申购费 ） ； 通过本基金管理人直销机构 申购，首次最低申购金额为 1 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1000 元（含申购 费） ， 详情请见当地销售机构公告 ； 2 、每个交易账户最低持有基金份额余额为 100 份， 单笔赎回 申请不得低于 100 份； 若某 笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于 100 份时，余额部分基金份额必须一同赎回； 3 、 除本招募说明书中“拒绝或暂停申购的情形”另有约定外， 本基金目前对单个投资 人累计持有份额不设上限限制，基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限 制，具体规定见定期更新的招募说明书或相关公告； 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体见基金管理人相关公告。 5 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额 等 数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在指定 媒介 上 公告并 报中国证监会备案。 五 、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付 全额申购 款项，申购 成立； 登记机构确认基金份额时， 申购 生 效。 若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，申购 款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息损失。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 正常情况 下， 投资人赎回 生效 后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该日 ） 内 划出 赎回款项。 在遇证券 / 期货 交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基 金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日 划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日 （ T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日 提交的有效申请，投资人 应 在 T+ 2 日后 （ 包括该日 ） 及时 到 销售网点柜台或以销售机构规 定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项 本金 退还给投资人。 销售机构对申购 和 赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购 和 赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况， 投资人应及 时查询并妥善行使合法权利，否则 ， 由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担 。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行 调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国 证监会备案。 六、申购费率、赎回费率 1 、 本基金申购采用金额申购方式，申购费率如下表。投资者如果有多笔申购，费率按 单笔分别计算。 表2：本基金 申购费率 申购金额（ M ） 申购费率 M ＜ 5 00 万元 1. 5 % M ≥ 5 00 万元 100 0 元 / 笔 2 、赎回费率见下表： 表 3 ： 本基金 的 赎回费率 持有期限（ T ） 赎回费率 T ＜ 7 天 1 . 5 % 7 天≤ T ＜ 30 天 0.75% 30 天≤ T ＜ 1 年 0.5% 1 年≤ T ＜ 2 年 0.25% T ≥ 2 年 0 注： 1 年按 365 天计算 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担 ，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对 持续持有期少于 30 天 的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期 不少于 30 天但 少于 3 个月的投资人收取的赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期 不少于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额的 50% 计入基金财产；对持续持有期 不少于 6 个月的投资人，将赎回费总额的 25% 计入基金财产。上述未纳入基金财产的赎回费用于 支付登记费和其他必要的手续费。 （ 1 个月按 30 天计算） 3 、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介 上公告 。 4 、 基金管理人可以在不 违反 法律法规规定及基金合同约定的 情形 下根据市场情况制定 基金 促销计划 ， 定期 或 不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金 销售费用 。 七 、申购 份额 与赎回金额的计算方式 1. 申购 份额 的计算方式： 申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后除 以申请当日基金份额净值，有效份额单位为份，申购份额的计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点后第 3 位 四舍五入 ， 由此产生的收益或损失由基金财产承担 。 申购费用适用比例费率时： 净申购金额 ＝ 申购金额 / （ 1 ＋ 申购费率） 申购费用 ＝ 申购金额 － 净申购金额 申购份额 ＝ 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 申购费用适用固定金额时： 申购费用 ＝ 固定金额 净申购金额 ＝ 申购金额 － 申购费用 申购份额 ＝ 净申购金额 / 申购当日基金份额净值 例 1 ：假定 T 日 本基金 基金份额净值为 1.056 0 元，某投资人本次申购本基金 40 万元，对 应的申购费率为 1. 5 % ，该投资人可得到的基金份额为： 净申购金额 =400,000/ （ 1+ 1. 5 % ）＝ 394,088.67 元 申购费用 =400,000 - 394,088.67 ＝ 5,911.33 元 申购份额 = 394,088.67 /1.056 0 ＝ 373,190.03 份 即：投资人投资 40 万元申购本基金 基金份额 ，假定申购当日基金份额净值为 1.056 0 元， 可得到 373,190.03 份 基金份额。 2 、赎回金额的计算方式： 赎回总金额 = 赎回份额× T 日基金份额净值 赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额 — 赎回费用 上述计算结果均按四舍五入 方法 ，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 例 2 ：某投资者赎回本基金基金份额 1 万份 ，持有时间为 18 个月 ，对应的赎回费率为 0 .25 % ，假设赎回当日基金份额净值是 1.250 0 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额 =10,000 × 1.250 0 =12,500.00 元 赎回费用 =12,500 .00 × 0 .25 %= 31.25 元 净赎回金额 =12,500 .00 - 31.25 =12, 468.75 元 即：投资者赎回本基金基金份额 1 万份 ，持有时间为 18 个月 ，假设赎回当日基金份额净 值是 1.250 0 元，则其可得到的赎回金额为 12, 468.75 元。 3 、本基金 基金 份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内 公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4 、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估 值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、自律组织的规定。 八、申购与赎回的登记 1 、投资者申购基金成功后，登记机构在（未完）  |