工银战略新兴产业混合A：工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金更新的招募说明书(2019年第2号)
原标题:工银瑞信基金管理有限公司:工银战略新兴产业混合A：工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金更新的招募说明书(2019年第2号) 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 （2019 年第2 号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 2 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2018年9月21日证监许可【2018】1529号文注册募集。 本基金基金合同于2019年4月24日正式生效，自该日起基金管理人开始管理本基金。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作 出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资 料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中 因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致超过50%的除外。法律法规、监管机 构另有规定的，从其规定。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金的特定风险以及其 他风险。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易 互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资 标的股票”）、权证、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中 期票据、短期融资券、超短期融资券等）、国债期货、资产支持证券、债券回购、银行存款、 同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 3 以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%–95%（投资于港股通投资 标的股票的比例占基金股票资产的比例为0%-50%），其中投资于本基金界定的战略新兴产业 主题范围内的股票不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货合约、国 债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一 年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。 本基金发售面值为人民币1.00元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于发售面 值，本基金投资者有可能出现亏损。 本基金参与内地与香港股票市场交易互联互通机制下港股通相关业务，基金资产投资于 港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特 有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨 跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基 金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 具体详见本招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具体内容。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化，选择将部分基金资产投资 于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金本次更新招募说明书仅根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、 《托管协议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收 益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更新基金管 理人主要人员情况，上述内容更新截止日为2019年10月15日。除非另有说明，招募说明书其 他所载内容本次未进行更新。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 4 目 录 一、绪言.......................................................................................................................................... 1 二、释义.......................................................................................................................................... 2 三、基金管理人............................................................................................................................... 7 四、基金托管人............................................................................................................................. 18 五、相关服务机构......................................................................................................................... 20 六、基金的募集............................................................................................................................. 22 七、基金合同的生效..................................................................................................................... 23 八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 23 九、基金的投资............................................................................................................................. 34 十、基金的财产............................................................................................................................. 43 十一、基金资产估值..................................................................................................................... 44 十二、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 49 十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 51 十四、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 53 十五、基金的信息披露 ................................................................................................................. 54 十六、基金的风险揭示 ................................................................................................................. 61 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 67 十八、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 69 十九、基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................. 69 二十、对基金份额持有人的服务 ................................................................................................. 70 二十一、其他应披露事项 ............................................................................................................. 73 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ......................................................................................... 73 二十三、备查文件......................................................................................................................... 73 附件一：基金合同内容摘要 ......................................................................................................... 74 附件二：基金托管协议内容摘要 ................................................................................................. 88 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 1 一、绪言 《工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说 明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下 简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下 简称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信战略新兴产业混合型证券 投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金的投资目标、策略、 风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理 有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投 资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 2 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国银行股份有限公司 4、基金合同：指《工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信战略新兴产业混 合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金招募 说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金基金份额发售 公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过，并经2012 年12 月28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修 订，自2013 年6 月1 日起实施的，并经2015 年4 月24 日第十二届全国人民代表大会常务 委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等 七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的 修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019 年7 月26 日颁布、同年9 月1 日实施的 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 3 13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年10 月1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律 主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记 并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基 金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规 定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基 金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基 金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公 司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基 金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认 购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的 账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 4 理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完 毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常交易日 33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 34、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日 为非港股通交易日，则本基金不开放） 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投 资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基 金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件 要求将基金份额兑换为现金的行为 41、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额 持有人服务的费用 42、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用、赎回时收 取赎回费用，且不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A 类基金份额；在投资人 认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销 售服务费的，称为C 类基金份额 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 5 基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份 额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣 款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款 及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的10% 47、元：指人民币元 48、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易所分 别和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接，使内地和 香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内 地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机制（简称沪港通） 和深港股票市场交易互联互通机制（简称深港通） 49、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的证券交易 服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其 他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金 份额净值的过程 55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网 站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 6 协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基 金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 59、基金产品资料概要：指《工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新（招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不 晚于2020 年9 月1 日起执行） 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 7 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街5 号、甲5 号6 层甲5 号601、甲5 号7 层甲5 号701、 甲5 号8 层甲5 号801、甲5 号9 层甲5 号901 办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦A 座6-9 层 邮政编码：100033 法定代表人：王海璐 成立日期：2005 年6 月21 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 郭特华女士，董事长，博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商 银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 Michael Levin 先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin 先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构 和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在2011 年8 月加入瑞士信贷之前， 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 8 Levin 先生是AsiaCrest Capital 的首席执行官，AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对 冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生 也是Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业 拥有超过20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学 理学士学位。 王海璐女士，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997 年7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年9 月 至2019 年1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信基金管理 有限公司。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商 银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职派出董事，于2004 年11 月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算 中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长， 中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高 等研究院院长，美国德州A&M 大学经济系Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人 计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民 政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006 年被《华尔街电讯》 列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设 计、中国经济等。 Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指 数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员， 香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被《亚 洲金融》杂志评为“年度银行家”。 程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研 究生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 9 士学位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。 2、监事会成员 郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005 年12 月起，郑剑锋先生任职于中国工 商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要 负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年6 月起，郑剑锋先生被任命为中 国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董 事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006 年加入Credit Suisse Group (瑞士 信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中 国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至2008 年任安永华明会计师事务 所高级审计员；2008 年至2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009 年6 月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 倪莹女士，监事，硕士。2000 年至2009 年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009 年至2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加 入工银瑞信战略发展部，现任战略发展部总监。 章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任职 于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。 3、高级管理人员 王海璐女士，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999 年中国华融信托投资公司证券 总部经理，2000－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事，1997 年7 月至2002 年9 月，任职于长城证券有限责任公司， 历任职员、债券（金融工程）研究员；2002 年10 月至2003 年5 月，任职于宝盈基金管理 有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003 年6 月至2006 年3 月，任职于招商基金管 理有限公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 10 瑞信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年8 月至1993 年5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993 年6 月至2002 年4 月， 任职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002 年5 月至2005 年6 月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算 部副总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞 信资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年4 月至2005 年6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 杜洋，9 年证券从业经验；2010 年加入工银瑞信，现任研究部能源设施研究团队负责 人、基金经理。 2015 年2 月16 日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金 基金经理；2016 年11 月2 日至2018 年10 月12 日，担任工银瑞信瑞盈18 个月定期开放 债券型证券投资基金基金经理；2017 年1 月25 日至2018 年6 月11 日，担任工银瑞信瑞 盈半年定期开放债券型证券投资基金基金经理；2018 年3 月22 日至今，担任工银瑞信稳 健成长混合型证券投资基金基金经理；2018 年11 月14 日至今，担任工银瑞信新能源汽车 主题混合型证券投资基金基金经理。2019 年4 月24 日至今，担任工银瑞信战略新兴产业 混合型证券投资基金基金经理。 夏雨，6 年证券从业经验；曾在北京大学微电子所担任研究助理；2013 年加入工银瑞 信，现任研究部计算机行业高级研究员、基金经理。2019 年9 月16 日至今，担任工银瑞 信战略新兴产业混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 王海璐女士，简历同上。 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，15 年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007 年加入工 银瑞信，现任权益投资总监。2012 年2 月14 日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基金基金经理；2013 年1 月18 日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理； 2013 年1 月28 日至2014 年12 月5 日，担任工银瑞信60 天理财债券型基金基金经理；2014 年1 月20 日至2018 年8 月28 日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014 年1 月20 日至2017 年5 月27 日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理； 2014 年10 月23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理；2014 年 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 11 11 月18 日至2018 年8 月28 日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015 年2 月16 日至2017 年12 月22 日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017 年4 月12 日至2018 年12 月28 日，担任工银瑞信中国制造2025 股票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生，17 年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010 年8 月16 日至今，担任工银瑞信双利债券型证 券投资基金基金经理，2011 年12 月27 日至2017 年4 月21 日担任工银保本混合基金基金 经理，2013 年2 月7 日至2017 年2 月6 日担任工银保本2 号混合型发起式基金(自2016 年2 月19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013 年6 月26 日至2018 年2 月27 日，担任工银瑞信保本3 号混合型基金基金经理, 2013 年7 月4 日至 2018 年2 月23 日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014 年9 月19 日起至 今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015 年5 月26 日起至2018 年6 月5 日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，16 年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010 年加 入工银瑞信，现任权益投资总监。2011 年11 月23 日至今，担任工银瑞信主题策略混合型 证券投资基金基金经理；2013 年9 月23 日至2019 年2 月13 日，担任工银瑞信精选平衡 基金基金经理；2014 年10 月22 日至2017 年10 月9 日，担任工银高端制造行业股票型基 金基金经理；2015 年4 月28 日至2018 年3 月2 日，担任工银新材料新能源行业股票型基 金基金经理；2016 年1 月29 日至2018 年11 月30 日，担任工银瑞信国家战略主题股票型 基金基金经理；2017 年4 月21 日至2019 年1 月24 日，担任工银瑞信互联网加股票型证 券投资基金基金经理；2018 年3 月28 日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资 基金基金经理，2018 年6 月5 日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基 金经理。 李剑峰先生,16 年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008 年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金 投资中心总经理。 郝康先生，21 年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在 联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资 产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权 益投资总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理，2016 年12 月30 日至今，担任工银瑞信沪 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 12 港深股票型证券投资基金基金经理；2017 年11 月9 日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵 活配置混合型证券投资基金基金经理，2018 年5 月10 日至今，担任工银瑞信新经济灵活 配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018 年12 月25 日至今，担任工银瑞信红利 优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990 年至1995 年， 任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995 年至2002 年，任职于日本大和投资信托（香 港）有限公司，担任资深投资经理；2003 年至2004 年，任职于台湾英国保诚投资信托公 司，担任投资总监；2004 年至2006 年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管 理部副总裁；2006 年至2008 年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资 总监；2008 年至2013 年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014 年至2016 年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017 年至 2018 年6 月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。 朱碧艳女士，简历同上。 章赟先生，12 年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学 研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限 公司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）； 2014 年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 13 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、 赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合 同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但向监 管机构、司法机关、已出具保密承诺函的审计、法律等外部专业顾问提供的除外； 13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金 托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15 年以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； 20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承 担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基 金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 14 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后30 日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交 易必须事先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理 人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对 关联交易事项进行审查。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 15 （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验， 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 16 提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和 合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设 资格审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事 资格进行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公 司董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活 动中的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险 控制等发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和 合理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 （2）风险评估 a）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； b）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题 和重大事项进行风险评估； c）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资 产分离等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和 相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及 岗位负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长 和内控稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的 第三道防线。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈 报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与 其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建 立了清晰的业务报告系统。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 17 （5）内部监控 内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部 门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部，其中监察稽 核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督 公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意 见，促进公司内部管理制度有效地执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 18 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 首次注册登记日期：1983 年10 月31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998 年，现有员工110 余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕 士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开 展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、 基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券 商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管 等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析 等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至2018 年9 月30 日，中国银行已托管679 只证券投资基金，其中境内基金642 只， QDII 基金37 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的 基金，满 足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分， 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 19 秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部 风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内 外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工 作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内 控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017 年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和 “SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密， 能够有效保证托管资产的安全。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违 反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知 基金管理人，并及时向中国证监会报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经 生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当及 时通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 20 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销柜台 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5 号、甲5 号6 层甲5 号601、甲5 号7 层甲5 号 701、甲5 号8 层甲5 号801、甲5 号9 层甲5 号901 办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦A 座6-9 层 法定代表人：王海璐 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-81042588、010-81042599 联系人：宋倩芳 公司网站：www.icbccs.com.cn 投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。 2、其他销售机构详见本基金的基金份额发售公告。 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要 求的机构销售本基金，详见基金管理人网站。 （二）基金登记机构 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5 号、甲5 号6 层甲5 号601、甲5 号7 层甲5 号 701、甲5 号8 层甲5 号801、甲5 号9 层甲5 号901 注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦A 座6 层 法定代表人：王海璐 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传 真：010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 21 名 称：上海市通力律师事务所 住 所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 办公地址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人：俞卫锋 电 话：021-31358666 传 真：021-31358600 经办律师：黎明、陈颖华 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名 称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6 楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202 号领展企业广场2 座普华永道中心11 楼 执行事务合伙人：李丹 经办注册会计师：单峰，朱宏宇 联系电话：（021）23238888 传 真：（021）23238800 联系人：朱宏宇 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 22 六、基金的募集 （一）基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律 法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2018 年9 月21 日证监许可【2018】 1529 号文予以注册。 （二）基金的类别 混合型证券投资基金。 （三）基金的运作方式 契约型开放式。 （四）基金存续期限 不定期。 （五）基金份额发售面值 本基金基金份额发售面值为人民币1.00 元。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 23 七、基金合同的生效 (一)基金备案和基金合同生效 本基金基金合同已于2019 年4 月24 日 正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管 理人正式开始管理本基金。 (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金 资产净值低于5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60 个工作 日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5,000 万元情形的，基金管 理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止 基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购与赎回办理的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人 网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交易日， 则本基金不开放），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告 暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 24 施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购与赎回的开始时间 本基金已于2019 年5 月8 日起开始办理日常申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的 价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则； 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则 的规定。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。投资者在提交申购申请时，须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则申购、赎回申请不成立。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立； 登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 25 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延 至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日提 交的有效申请，投资人应在T+2 日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投 资者应及时查询。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时 间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 （五）申购和赎回的数量限制 1、申购时，投资者通过其他销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为10 元人民币 （含申购费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金 额为10 元人民币（含申购费）；通过本基金管理人直销柜台申购，首次最低申购金额为 100 万元人民币（含申购费），已在直销柜台有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受 首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为10 元人民币（含申购费）。实际操作中， 以各销售机构的具体规定为准。 投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于10 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网 点保留的基金份额余额不足10 份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机 构的具体规定为准。 通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于10 份，基金份额持 有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足10 份的，在 赎回时需一次全部赎回。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金 合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人不设单个投资人累计持有的基金份额上限，但单一投资者持有基金份额 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 26 数不得超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予 以控制的情形导致超过50%的除外）。法律法规、监管机构另有规定的，从其规定。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体规定请参见相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （六）申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金基金份额分为A 类和C 类基金份额。投资人申购A 类基金份额时支付申购费 用，申购C 类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销售服务费。 2、申购费 本基金对A 类基金份额申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费 率按单笔分别计算。 本基金A 类和C 类基金份额的申购费率如下表所示： 基金的申购费率结构 费用种类 A 类基金份额 C 类基金份额 情形 费率 费率 申购费率 申购金额（M）＜100 万 1.5% 0% 100 万≤M＜300 万 1.0% 300 万≤M＜500 万 0.8% M≥500 万 按笔收取， 1,000 元/笔 本基金A 类基金份额的申购费用由A 类基金份额的申购人承担，主要用于本基金的市 场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。 3、赎回费 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时 收取。对持续持有期少于30 日的A 类基金份额和C 类基金份额投资人收取的赎回费将全额 计入基金财产；对持续持有期不少于30 日但少于3 个月的A 类基金份额投资人收取的赎回 费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3 个月但少于6 个月的A 类基金份额投 资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6 个月的A 类基金份额 投资人收取的赎回费总额的25%计入基金财产。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 27 而递减，具体费率如下： 基金的赎回费率结构 费用种类 A 类基金份额 C 类基金份额 情形 费率 费率 赎回费率 持有期限 赎回费率 持有期限 赎回费率 Y＜7 天 1.5% Y＜7 天 1.5% 7 天≤Y＜30 天 0.75% 7 天≤Y＜30 天 0.5% 30 天≤Y＜1 年 0.50% 1 年≤Y＜2 年 0.30% 30 天≤Y 0% Y≥2 年 0% 注：Y 为持有期限，1 年指365 天，1 个月指30 天。 4、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部 门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的销售费率。 （七）申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后， 以申请当日各类基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点 后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 （1）A 类基金份额的申购 申购本基金A 类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购A 类基金份额的计算方式如下： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） （注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购费用金 额） 申购费用=申购金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 申购份额=净申购金额/T 日A 类基金份额净值 例1：某投资者投资5 万元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类基金份额 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 28 净值为1.0500 元，则可得到的申购份额为： 净申购金额＝50,000/（1＋1.5%）＝49,261.08 元 申购费用＝50,000－49,261.08＝738.92 元 申购份额＝49,261.08/1.0500＝46,915.31 份 即：投资者投资5 万元申购本基金的A 类基金份额，假设申购当日A 类基金份额净值 为1.0500 元，则其可得到46,915.31 份A 类基金份额。 （2）C 类基金份额的申购 申购C 类基金份额的计算方式如下： 申购份额=申购金额/ T 日C 类基金份额净值 例2：某投资者投资5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类基金份额 净值为1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份 即：投资人投资5 万元申购本基金的C 类基金份额，假设申购当日C 类基金份额净值 为1.0500 元，则其可得到47619.05 份C 类基金份额。 2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日各类基 金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍 五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金 财产所有。 （1）A 类基金份额的赎回 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。如果投资人赎回A 类基金份额，则赎 回金额的计算方法如下： 赎回金额=赎回份额×T 日A 类基金份额净值 赎回费用=赎回金额×A 类基金份额赎回费率 净赎回金额=赎回金额－赎回费用 例1：某投资者赎回本基金1 万份A 类基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎 回费率为0%，假设赎回当日A 类基金份额净值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元 赎回费用＝12,500.00×0%=0.00 元 净赎回金额＝12,500.00-0.00=12,500.00 元 即：投资者赎回本基金1 万份A 类基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 29 A 类基金份额净值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为12,500.00 元。 （2）C 类基金份额的赎回 如果投资人赎回C 类基金份额，则赎回金额的计算方法如下： 赎回金额=赎回份额×T 日C 类基金份额净值 赎回费用=赎回金额×C 类基金份额赎回费率 净赎回金额=赎回金额－赎回费用 例1：某投资者赎回本基金1 万份C 类基金份额，持有时间大于7 天且小于30 天，对 应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日C 类基金份额净值是1.2500 元，则其可得到的赎回 金额为： 赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元 赎回费用＝12,500.00×0.5%=62.50 元 净赎回金额＝12,500.00-62.50=12,437.50 元 即：投资者赎回本基金1 万份C 类基金份额，持有期限大于7 天且小于30 天，假设赎 回当日C 类基金份额净值是1.2500 元，则其可得到的赎回金额为12,437.50 元。 3、基金份额净值计算 基金份额净值的计算公式为计算日基金资产净值除以计算日登记在册基金份额余额所 得的单位基金份额的价值。 T 日A 类基金份额净值＝T 日A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册A 类基金份 额余额。 T 日C 类基金份额净值＝T 日C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册C 类基金份 额余额。 本基金A 类和C 类基金份额的份额净值的计算，均保留到小数点后4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 30 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、接受某笔或某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过50%，或 者变相规避50%集中度的情形时。 6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、某笔或某些申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日 或单笔申购金额上限的。 8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当采取暂停接受基金申购申请的措施。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人 的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购 的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券、期货交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、接受某笔或某些赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项 时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 31 请人，未支付部分可延期支付，且该部分按照赎回申请日的该类基金份额净值为基础进行 计算。若出现上述第4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请 赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管 理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过 前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期 办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取 消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回 申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总 份额的10%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出10%的赎回申请实施延期办 理，而对该单个基金份额持有人10%以内（含10%）的赎回申请与其他基金份额持有人的赎 回申请，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况或巨额赎回份额占比情况决定全额 赎回或部分延期赎回。所有延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并 以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 32 具体见相关公告。 （4）暂停赎回：连续2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超 过20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书 规定的其他方式在3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2 日内在 指定媒介上刊登公告。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂 停公告。 2、如发生暂停的时间为1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重 新开放申购或赎回公告，并公布最近1 个开放日的各类基金份额净值。 3、如果发生暂停的时间超过1 日但少于2 周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时， 基金管理人应提前2 个工作日在指定媒介刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新 开始办理申购或赎回的开放日公告最近1 个工作日的各类基金份额净值。 4、如果发生暂停的时间超过2 周，暂停期间，基金管理人应每2 周至少重复刊登暂停 公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2 个工作日在指定媒 介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近1 个工 作日的各类基金份额净值。 （十二）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机 构。 本基金已于2019 年5 月8 日起开始办理转换投资业务。 （十三）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的 非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 33 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然 人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于 符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，基金销售机构可以按照其规定的 标准收费。 (十四)基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构 可以按照规定的标准收取转托管费。 （十五）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基 金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 本基金已于2019 年5 月8 日起开始办理定期定额投资业务。 （十六）基金份额的冻结、解冻和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构 认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益 分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理 人将制定和实施相应的业务规则。 （十七）基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证 监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的 过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据 基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 34 九、基金的投资 （一）投资目标 本基金主要投资受益于战略新兴产业主题的A 股和港股通标的中优质的上市公司股 票，采用积极主动的投资策略，在合理的风险限度内，追求基金资产长期稳定增值，力争 实现超越业绩基准的超额收益。 （二）投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、内地与香港股票市场交易 互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投 资标的股票”）、权证、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金 融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票 据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、国债期货、资产支持证券、债券回购、银 行存款、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但 须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为60%–95%（投资于港股通投 资标的股票的比例占基金股票资产的比例为0%-50%），其中投资于本基金界定的战略新兴 产业主题范围内的股票不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货合 约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到 期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品 种的投资比例。 （三）投资策略 1、资产配置策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济 政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断内地及香港证 券市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 35 收益水平。在充足的宏观形势判断和策略分析的基础上，采用动态调整策略，在市场上涨 阶段中，适当增加权益类资产配置比例，在市场下行周期中，适当降低权益类资产配置比 例，力求实现基金财产的长期稳定增值，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收 益水平。 2、股票选择策略 （1）战略新兴产业主题界定 战略性新兴产业代表新一轮科技革命和产业变革的方向，是培育发展新动能、获取未 来竞争新优势的关键领域。本基金所指的战略新兴产业是指以新技术、新产业、新业态和 新模式等特征为代表的上市公司。 1）新技术。指以移动互联、云计算、大数据、物联网、移动支付等现代信息技术的创 新和应用为基础，其他相关新技术迅速向其靠拢，并集成了可植入技术、无人驾驶、3D 打 印、基因测序等一大批颠覆性创新的技术体系。具体到行业层面主要包括中信一级行业的 计算机、电子元器件和通信等。 2）新产业，指运用新成果、新技术产生或延伸出一定规模的新型经济活动。具体包含 以下三个方面：一是促进高端装备与新材料产业突破发展；二是加快生物产业创新发展步 伐，培育生物经济新动力；三是推动新能源汽车、新能源和节能环保产业快速发展壮大， 构建可持续发展新模式，本基金将深入挖掘新产业的投资机会，具体包括中信一级行业的 国防军工、机械、基础化工、有色金属、医药、汽车、电力及公用事业和电力设备等。 3）新业态，指顺应多元化、多样化、个性化的产品或服务需求，借助现代信息技术创 新和应用，从现有产业和领域中衍生叠加出的新环节、新活动。如数字创新产业中的产品 可视化在建筑、传媒、电子消费和金融等领域的应用。本基金将密切关注新业态带来的投 资机会，具体包括中信一级行业的非银行金融、建筑、建材、房地产和传媒等。 4）新模式，指以市场需求为中心，打破原先垂直分布的产业链及价值链，实现产业 要素重新高效组合，形成具有独特竞争力的商业运行模式。本基金将深入分析和挖掘通过 应用创新商业模式重构盈利模式的产业及相关的投资机会，具体包括中信一级行业的家电、 食品饮料和商贸零售等。 （2）个股投资策略 本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法，自上而下考察市场估值以及行业基 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 36 本面，自下而上通过对细分行业的变化、价格及技术的最新进展、个股的竞争力等方面的 考察决定组合配置。重点关注能够坚持研发并运用先进技术和创新模式的上市公司，通过 进一步对估值水平的评估，最终选择优质且估值合理的上市公司的股票进行投资。 1）定性分析 本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定 投资价值的重要依据，主要包括： ①根据公司的市场竞争能力、技术领先程度、产业链受益程度等标准选择相关的优质 上市公司； ②根据公司的自主创新能力、商业模式构建能力、行业拓展能力选择成长能力突出的 上市公司； ③ 公司的竞争优势：重点考察公司的在细分市场是否占据领先位置，是否具有品牌号 召力或较高的行业知名度等； ④ 公司的资源优势，包括是否拥有独特优势的物质或非物质资源，比如市场资源、专 利技术等；产品优势，包括是否拥有对产品的定价能力以及其他优势； ⑤ 公司治理评估：具有良好公司治理机制的公司应具有以下特征： i．公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东； ii．尊重公司相关利益者的权利； iii．公司信息披露及时、准确、完整； iv．公司董事会勤勉、尽责，运作透明； v．公司股东能够对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客 观地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级。 ⑥公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程 度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性。 2）定量分析 在定量分析方面，本基金将通过对成长性指标（预期主营业务收入增长率、净利润增 长率、市盈率相对盈利增长比率（PEG））、相对价值指标（市盈率（P/E）、市净率（P/B）、 市现率（P/CF）、企业价值倍数（EV/EBITDA））以及绝对估值指标（贴现现金流（DCF）） 的定量评判，筛选出具有合理价格成长（GARP）性质的股票。 3、港股通投资标的股票投资策略 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 37 本基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使用 合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。 本基金所投资香港市场股票标的除适用上述个股投资策略外，本基金投资香港市场股 票标的还需关注： 1、香港股票市场制度与大陆股票市场存在的差异对股票投资价值的影响，比如行业分 布、交易制度、市场流动性、投资者结构、市场波动性、涨跌停限制、估值与盈利回报等 方面； 2、港股通每日额度应用情况； 3、人民币与港币间的汇兑比率变化。 4、债券投资策略 本基金在债券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究人员分 别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨论， 并经投资决策委员会批准后形成指导性投资策略。 （1）利率策略 研究GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情 景，预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化 趋势及结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度 变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，综 合宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期，预期市场利 率水平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的 再投资收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券 价格上升的收益，并获得较高利息收入。 （2）信用策略 根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状 况、企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险， 并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。 （3）债券选择与组合优化 本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动 性、市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值， 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 38 选择定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。 （4）可转换债券、可交换债券投资 可转换债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风 险、分享股票价格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基 本素质优良、其对应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券、可交换债券进行投资， 并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 5、资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补 偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法 等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 6、衍生品投资策略 （1）股指期货投资策略 本基金为提高投资效率，更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，根据 风险管理的原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据 对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应和流动性好的特点，采用股指期货在短 期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。多头套 期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提前建立股指期货多头头寸，然后逐 步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股指期货平仓；空头套期保值指当 基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步卖出现货并解除股指期货空头， 当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期保值过程中，将定期测算投资 组合与股指期货的相关性、投资组合beta 的稳定性，精细化确定投资方案比例。 （2）权证投资策略 本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本 基金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在 对权证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券 价格走势等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或 避险交易组合，力求取得最优的风险调整收益。 （3）国债期货投资策略 本基金为提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下，根据风险管理的原则，以 套期保值为目的，本着谨慎原则参与国债期货投资。国债期货作为利率衍生品的一种，有 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 39 助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照相关法律法规的规定，结合 对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析；构建量化分析体系， 对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行 跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。 （四）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1）股票资产占基金资产的比例为60%–95%（投资于港股通投资标的股票的比例占 基金股票资产的比例为0%-50%），其中投资于本基金界定的战略新兴产业主题范围内的股 票不低于非现金基金资产的80%； （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不 包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； （3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港市场同时上 市的A+H 股合并计算）不超过基金资产净值的10％； （4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香 港市场同时上市的A+H 股合并计算），不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比 例进行证券投资的基金品种不受此条款规定的比例限制； （5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％； （6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％； （7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5％； （8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的10％； （9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％； （10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的10％； （11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不 得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； （12）本基金应投资于信用级别评级为BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有 工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金 更新的招募说明书 40 资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （13）本基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （14）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； （15）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 值的40%，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1 年，债券回购到 期后不得展期； （16）在任何交易日日终，本基金持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有 价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到 期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） （未完）  |