工银新生代消费混合：工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要(2019年第3号)
工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 （2019 年第3 号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 2 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2017年12月15日证监许可〔2017〕2326号文注册募集。 本基金基金合同已于2018年2月13日正式生效，自该日起基金管理人正式开始管理本基金。 投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读招募说明书和基金产品资料概要。基金 的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金合同及 其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详 细查阅基金合同。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。 基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本基金本次更新招募说明书仅根据2019 年9 月1 日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、 《托管协议》的修订，更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收 益与分配、基金的会计与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容，并更新基金管 理人主要人员情况，上述内容更新截止日为2019 年10 月15 日。除非另有说明，本招募说 明书所载其他内容截止日为2019 年8 月12 日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2019 年6 月30 日（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街5 号、甲5 号6 层甲5 号601、甲5 号7 层甲5 号701、 甲5 号8 层甲5 号801、甲5 号9 层甲5 号901 办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦A 座6-9 层 邮政编码：100033 法定代表人：王海璐 成立日期：2005 年6 月21 日 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 3 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册资本的20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1．董事会成员 郭特华女士，董事长，博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商银 行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 Michael Levin 先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin 先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和 私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在2011 年8 月加入瑞士信贷之前， Levin 先生是AsiaCrest Capital 的首席执行官，AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对 冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 先生也 是Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥 有超过20 年的经验。Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理 学士学位。 王海璐女士，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。1997 年7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年9 月 至2019 年1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行 营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 4 派出董事，于2004 年11 月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清 算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银 行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等 研究院院长，美国德州A&M 大学经济系Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“千人计划” 入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘 决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006 年被《华尔街电讯》列为中国 大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经 济等。 Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数 顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员，香 港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被《亚洲 金融》杂志评为“年度银行家”。 程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研究 生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学 位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。 2.监事会成员 郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005 年12 月起，郑剑锋先生任职于中国工商 银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负责 风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014 年6 月起，郑剑锋先生被任命为中国工 商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006 年加入Credit Suisse Group (瑞士 信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中 国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至2008 年任安永华明会计师事务 所高级审计员；2008 年至2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009 年6 月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 5 倪莹女士，监事，硕士。2000 年至2009 年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009 年至2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信战略发展部，现任人力资源总监。 章琼女士，监事，硕士。2001 年至2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至2005 年 任职于银河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。 3、高级管理人员 王海璐女士，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999 年中国华融信托投资公司证券 总部经理，2000－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理 （国际）有限公司董事，1997 年7 月至2002 年9 月，任职于长城证券有限责任公司，历任 职员、债券（金融工程）研究员；2002 年10 月至2003 年5 月，任职于宝盈基金管理有限 公司，历任研究员、基金经理助理；2003 年6 月至2006 年3 月，任职于招商基金管理有限 公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞 信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年8 月至1993 年 5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993 年6 月至2002 年4 月，任职 于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002 年5 月至2005 年6 月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副 总经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信 资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001 年4 月至2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 袁芳,12 年证券从业经验；曾在嘉实基金担任股票交易员；2011 年加入工银瑞信，现任研 究部大消费研究团队负责人、基金经理，2015 年12 月30 日至今，担任工银瑞信文体产业股票 型证券投资基金基金经理；2018 年2 月13 日至今，担任工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证 券投资基金基金经理。2019 年5 月6 日至今，担任工银瑞信科技创新3 年封闭运作混合型证券 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 6 投资基金基金经理。 张玮升先生，8 年证券从业经验；2012 年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任研究部家 电、轻工制造、教育、体育行业高级研究员、基金经理，2017 年10 月27 日至2018 年11 月19 日，担任工银瑞信文体产业股票型证券投资基金基金经理；2018 年7 月27 日至今，担任工银瑞 信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 林梦女士，11 年证券从业经验；曾在中信证券股份有限公司担任高级经理；2011 年加入 工银瑞信基金管理有限公司，现任研究部餐饮旅游行业高级研究员、基金经理，2017 年10 月24 日至2018 年11 月19 日，担任工银瑞信文体产业股票型证券投资基金基金经理；2018 年7 月27 日至今，担任工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 王海璐女士，简历同上。 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，15 年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007 年加入工 银瑞信，现任权益投资总监。2012 年2 月14 日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基 金基金经理；2013 年1 月18 日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理；2013 年1 月28 日至2014 年12 月5 日，担任工银瑞信60 天理财债券型基金基金经理；2014 年1 月20 日至2018 年8 月28 日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014 年1 月20 日至2017 年5 月27 日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014 年10 月23 日至今，担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理；2014 年11 月18 日至2018 年8 月28 日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015 年2 月16 日至 2017 年12 月22 日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017 年4 月12 日至2018 年12 月28 日，担任工银瑞信中国制造2025 股票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生，17 年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010 年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010 年8 月16 日至今，担任工银瑞信双利债券型证券 投资基金基金经理，2011 年12 月27 日至2017 年4 月21 日担任工银保本混合基金基金经 理，2013 年2 月7 日至2017 年2 月6 日担任工银保本2 号混合型发起式基金(自2016 年2 月19 日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013 年6 月26 日至2018 年2 月27 日，担任工银瑞信保本3 号混合型基金基金经理, 2013 年7 月4 日至2018 年2 月23 日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014 年9 月19 日起至今，担任 工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015 年5 月26 日起至2018 年6 月5 日，担任 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 7 工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，16 年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010 年加 入工银瑞信，现任权益投资总监。2011 年11 月23 日至今，担任工银瑞信主题策略混合型 证券投资基金基金经理；2013 年9 月23 日至2019 年2 月13 日，担任工银瑞信精选平衡基 金基金经理；2014 年10 月22 日至2017 年10 月9 日，担任工银高端制造行业股票型基金 基金经理；2015 年4 月28 日至2018 年3 月2 日，担任工银新材料新能源行业股票型基金 基金经理；2016 年1 月29 日至2018 年11 月30 日，担任工银瑞信国家战略主题股票型基 金基金经理；2017 年4 月21 日至2019 年1 月24 日，担任工银瑞信互联网加股票型证券投 资基金基金经理；2018 年3 月28 日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基 金经理，2018 年6 月5 日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金经理。 李剑峰先生,16 年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高级 副经理；2008 年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金投 资中心总经理。 郝康先生，21 年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在 联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资产 管理（国际）有限公司担任副总经理；2016 年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权益 投资总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理，2016 年12 月30 日至今，担任工银瑞信沪港 深股票型证券投资基金基金经理；2017 年11 月9 日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵活配 置混合型证券投资基金基金经理，2018 年5 月10 日至今，担任工银瑞信新经济灵活配置混 合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018 年12 月25 日至今，担任工银瑞信红利优享灵 活配置混合型证券投资基金基金经理。 石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990 年至1995 年，任 职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995 年至2002 年，任职于日本大和投资信托（香港） 有限公司，担任资深投资经理；2003 年至2004 年，任职于台湾英国保诚投资信托公司，担 任投资总监；2004 年至2006 年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管理部副总 裁；2006 年至2008 年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资总监；2008 年至2013 年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014 年至2016 年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017 年至2018 年6 月， 任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 8 朱碧艳女士，简历同上。 章赟先生，12 年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学 研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限公 司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；2014 年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009 年1 月15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本：34,998,303.4 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 三、相关服务机构 （一）基金销售机构 1、直销中心 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5 号、甲5 号6 层甲5 号601、甲5 号7 层甲5 号 701、甲5 号8 层甲5 号801、甲5 号9 层甲5 号901 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 9 办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦A 座6-9 层 法定代表人：王海璐 联系人：宋倩芳 电话：010-66583199 传真：010-81042588、010-81042599 客户服务电话：400-811-9999 网址：www.icbccs.com.cn 投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金。 2、其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人：陈四清 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn/ （2）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69 号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599 网址：http://www.abchina.com （3）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人：刘连舸 联系人：侯燕鹏 传真：010－66594431 客户服务电话：95566 网址：http://www.boc.cn/ 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 10 （4）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3 号 办公地址：北京市西城区金融大街3 号 法定代表人：张金良 联系人：王硕 传真：010－68858057 客户服务电话：95580 网址：http://www.psbc.com （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088 号 法定代表人：李建红 联系人：季平伟 电话：0755－83198888 传真：0755－83195049 客户服务电话：95555 网址：http://www.cmbchina.com/ （6）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话：95559 网址：http://www.bankcomm.com/ （7）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989 号45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989 号45 层（邮编：200031） 法定代表人：李梅 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 11 联系人：陈宇 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客户服务电话：95523 或4008895523 网址：www.swhysc.com （8）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路1508 号 法定代表人：李晓鹏 联系人：龚俊涛 电话：021-22169999 传真：021－22169134 客户服务电话：95525 网址：http://www.ebscn.com/ （9）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路98 号 办公地址：上海市黄浦区广东路689 号海通证券大厦 法定代表人：周杰 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021－23219275 传真：021－63602722 客户服务电话：95553 网址：http://www.htsec.com/ （10）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路228 号 办公地址：南京市建邺区江东中路228 号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011 号港中旅大厦18 楼 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 电话：0755-82492193 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 12 传真：0755-82492962（深圳） 客户服务电话：95597 网址：http://www.htsc.com.cn/ （11）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188 号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010－85130588 传真：010－65182261 客户服务电话：4008888108 网址：http://www.csc108.com/ （12）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048 法定代表人：张佑君 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦 邮编： 100026 电话：010-60838888 传真：010-6083 6029 联系人：王一通 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （13）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222 号1 号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28 号龙翔广场东座5 层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 电话：0531-89606166 传真：0532－85022605 客户服务电话：95548 网址：sd.citics.com 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 13 （14）方正证券股份有限公司 注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36 号华远华中心4、5 号楼3701-3717 办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36 号华远华中心4、5 号楼3701-3717 法定代表人：施华 联系人：程博怡 电话：010-56437060 传真：0731-85832214 客户服务电话：95571 网址：http://www.foundersc.com （15）民生证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16~18 层 办公地址：北京市东城区建国门内大街28 号民生金融中心A 座16~18 层 法定代表人：冯鹤年 电话：010-85127570 传真：010-85127641 客户服务电话：4006198888 网址：http://www.mszq.com/ （16）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：李颖 电话：0755－82130833 传真：0755－82133952 客户服务电话：95536 网址：http://www.guosen.com.cn/ （17）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2 号618 室 办公地址：广州市天河区马场路26 号广发证券大厦36 楼 法定代表人：王滨 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 14 联系人：陈姗姗 电话：020－66336146 客户服务电话：95575 或致电各地营业网点 网址：http://www.gf.com.cn/ （18）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 电话：0755－82825551 传真：0755－82558355 客户服务电话：4008001001 网址：http://www.essences.com.cn （19）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路111 号招商证券大厦 办公地址：深圳市福田区福华一路111 号招商证券大厦 法定代表人：霍达 联系人：黄婵君 电话：0755-82943666 传真：0755-83734343 客户服务电话：95565、4008888111 网址：http://www.newone.com.cn/ （20）北京农村商业银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区月坛南街1 号院2 号楼 办公地址：北京市西城区月坛南街1 号院2 号楼 法定代表人：王金山 联系人：鲁娟 电话：010-89198762 传真：010-89198678 客户服务电话：96198 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 15 网址：http://www.bjrcb.com （21）成都农村商业银行股份有限公司 注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88 号 办公地址：四川省成都市高新区交子大道177 号中海国际中心B 座6 楼 法定代表人：陈萍 联系人：杨琪 电话：028-85315412 传真：028-85190961 客服电话：4006-028-666 网址：www.cdrcb.com （22）弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50 号弘业大厦 办公地址：南京市中华路50 号弘业大厦 法定代表人：周剑秋 电话：025-52278981 传真：025-52278733 联系人：张苏怡 客户服务电话：400-828-1288 网址：www.ftol.com.cn （23）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦 办公地址：四川省成都市高新区天府二街198 号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：谢国梅 客户服务电话：95584 网址：www.hx168.com.cn （24）宏信证券有限责任公司 注册地址：四川省成都市人民南路二段18 号川信大厦10 楼 办公地址：四川省成都市人民南路二段18 号川信大厦10 楼 法定代表人：吴玉明 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 16 联系人：张鋆 电话：010-64083702,13611286485 传真：028-86199533 客户服务电话：4008366366 网址：http://www.hxzq.cn,http://www.hx818.com （25）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街95 号 办公地址：成都市东城根上街95 号 法定代表人：冉云 联系人：金喆 电话：028-86690126 传真：028-86690126 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （26）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路5033 号平安金融中心61 层-64 层 办公地址：深圳市福田区金田路4036 号荣超大厦16-20 层 法定代表人：何之江 联系人：周驰 传真：021-58991896 客户服务电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （27）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特8 号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特8 号长江证券大厦 法定代表人：李新华 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客户服务电话：95579; 4008-888-999 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 17 网址：http://www.95579.com/ （28）大同证券有限责任公司 注册地址：山西省大同市城区迎宾街15 号桐城中央21 层 办公地址：太原市长治路111 号山西世贸中心A 座F12、F13 法定代表人：董祥 联系人：薛津 电话：0351－4130322 传真：0351－7219891 客户服务电话：4007121212 网址：http://www.dtsbc.com.cn （29）中原银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD 商务外环路23 号中科金座大厦 办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD 商务外环路23 号中科金座大厦 法定代表人：窦荣兴 联系人：张辉 电话：0371-85517713 传真：0371-85519313 客户服务电话：95186 网址：www.zybank.com.cn （30）万联证券股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江东路11 号高德置地广场F 栋18、19 层 办公地址：广州市天河区珠江东路13 号高德置地广场E 栋12 层 法定代表人：罗钦城 联系人：甘蕾 电话：020－38286026 传真：---- 客户服务电话：95322 网址：www.wlzq.cn （31）中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路27 号院5 号楼 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 18 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27 号盘古大观A 座40F-43F 法定代表人：姜志军 联系人：丁敏 电话：010-59355997 传真：010-66553791 客户服务电话：400-889-5618 网址：http://www.e5618.com （32）广东顺德农村商业银行股份有限公司 注册地址：佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路2 号 办公地址：佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路2 号 法定代表人： 姚真勇 联系人： 梁丽均 电话： 0757-22387367 传真： 0757-22388226 客户服务电话： 0757-22223388 网址：www.sdebank.com （33）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-1305 室、 14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-1305 室、 14 层 法定代表人： 张皓 联系人： 刘宏莹 电话： 010-6083 3754 传真： 021-6081 9988 客户服务电话： 400-990-8826 网址： www.citicsf.com （34）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033 办公地址：北京市西城区新街口外大街28 号C 座5 层 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 19 法定代表人：林义相 联系人：谭磊 电话：010－66045182 传真：010－66045518 客户服务电话：010-66045678 网址：http://www.txsec.com （35）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8 楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8 号HALO 广场4 楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755- 33227951 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com （36）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6 层 法定代表人：闫振杰 联系人：李晓芳 联系电话： 010-59601366-7167 客服电话：400-818-8000 传真： 0351-4110714 网址： www.myfund.com （37）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88 号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509977 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 20 客服电话：95021/400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （38）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969 号3 幢5 层599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18 号黄龙时代广场B 座6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （39）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196 号26 号楼2 楼41 号 办公地址：上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9 楼 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 联系电话：021-20613999 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com （40）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360 弄9 号3724 室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32 号c 栋 法定代表人：汪静波 联系人：余翼飞 联系电话：021-80358749 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 21 （41）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22 号1002 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10 层 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 联系电话：010-85657353 客服电话：400-920-0022 传真：010-65884788 网址：http://www.licaike.com/ （42）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098 号浦江金融世纪广场18F 法定代表人：李兴春 联系人：郭丹妮 联系电话：021-50583533 客服电话：400-921-7755 传真：021-61101630 网址： www.leadfund.com.cn （43）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国金中心办公楼二期53 层5312-15 单元 办公地址：北京市朝阳区建国路91 号金地中心A 座6 层 法定代表人：赵学军 联系人：李雯 联系电话：010- 60842306 客服电话：400-021-8850 传真：010-85097308 网址： http://www.harvestwm.cn/ （44）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13 号楼A 座9 层908 室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A 座9 层04-08 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 22 法定代表人：聂婉君 联系人：李艳 联系电话：010-59497361 客服电话：400-876-9988 传真：010-64788016 网址：www.zscffund.com （45）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18 号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （46）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267 号11 层 法定代表人：张跃伟 联系人：常艳琴 联系电话：021-20691832 客服电话：400-089-1289 传真：021-20691861 网址: http://www.erichfund.com （47）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178 号华融大厦27 层2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28 号富卓大厦16 层 法定代表人：马勇 联系人： 文雯 联系电话：010-83363101 客服电话：4008-166-1188 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 23 传真：0010-83363072 网址： http://8.jrj.com.cn/ （48）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路88 号9 号楼15 层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路88 号SOHO 现代城C 座1809 法定代表人：戎兵 联系人：魏晨 联系电话：010-52413385 客服电话：400-609-9200 网址: www.yixinfund.com （49）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667 弄107 号201 室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55 号通华科技大厦7 层 法定代表人：沈丹义 联系人：杨徐霆 联系电话：021-60818249 客服电话：400-101-9301 网址：https://www.tonghuafund.com （50）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路8 号院2 号楼106-67 办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10 号 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 联系电话：010-56075718 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com （51） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外大街2 号1 幢2208 室 办公地址：北京市西城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座2208 法定代表人：吴雪秀 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 24 联系人：徐越 联系电话：010-88312877-8032 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （52）北京中期时代基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14 号1 幢11 层1103 号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16 号中国中期大厦A 座11 层 法定代表人：姜新 联系人：尹庆 联系电话：010-65807865 客服电话：010-65807609 网址：www.cifcofund.com （53）北京唐鼎耀华基金销售有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10 号2 栋236 室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19 号A 座1505 室 法定代表人：张冠宇 联系人：王国壮 联系电话：010-85934903 客服电话：400-819-9868 网址：www.tdyhfund.com （54）北京增财基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区南礼士路66 号1 号楼12 层1208 号 办公地址：北京市西城区南礼士路66 号1 号楼12 层1208 号 法定代表人：罗细安 联系人：闫丽敏 联系电话：010-67000988 客服电话：400-001-8811 网址：www.zengcaiwang.com （55）海银基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8 号402 室 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 25 办公地址：上海市浦东新区银城中路8 号4 楼 法定代表人：刘惠 联系人：毛林 电话：021-80133597 传真：021-80133413 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （56）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：上海浦东杨高南路428 号1 号楼10-11 层 办公地址：上海浦东杨高南路428 号1 号楼10-11 层 法定代表人：申健 联系人：张蜓 联系电话：021-20219988*35374 客服电话：021-20292031 网址：https://www.wg.com.cn/ （57）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路333 号201 室A 区056 单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路700 号普天信息产业园2 期C5 栋2 楼 法定代表人：金佶 联系人：沈娟 电话：8621-34013996 客服电话：8621-34013999 网站：https://www.hotjijin.com/ （58）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路9 号高地中心1101 室 办公地址：成都市锦江区东大街99 号平安金融中心1501 室 法定代表人：于海锋 联系人：陈金红 电话：028-86758820-803 客服电话：400-020-0606 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 26 网址：www.puyifund.com.cn/ （59）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服务电话： 4008219031 网址：www.lufunds.com （60）北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2 号裙房2 层222 单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2 号裙房2 层222 单元 法定代表人：郑毓栋 联系人：陈铭洲 电话：010-65951887 传真：010-65951887 客户服务电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com （61）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518 号8 号楼3 层 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com （62）北京辉腾汇富基金销售有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街18 号15 层办公楼一座1502 室 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 27 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦F 座12 层B 室 法定代表人：李振 联系人：魏尧 电话：010-65181028 传真：010-65174782/65231189 客服电话：400-066-9355 网址：www.htfund.com （63）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦4 楼 法定代表人：陈继武 联系人：高皓辉 电话：021-63333389 传真：021-63333390 客户服务电话：4006433389 网址：www.vstonewealth.com （64）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路113 号3 层342 室 办公地址：北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心341-342 室 法定代表人：季长军 联系人：何鹏 电话：010-52609656 传真：010-51957430 客户服务电话：400-188-5687 网址：www.buyforyou.com.cn （65）深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088 号中洲大厦3203A 单元 办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088 号中洲大厦3203A 单元 法定代表人：刘鹏宇 联系人：刘勇 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 28 电话：0755-83999907-8814 传真：0755-83999926 客户服务电话：0755-83999907 网址：www.fujiwealth.cn （66）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同31 号5 号楼215A 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2 号经济日报社综合楼A 座712 法定代表人：梁蓉 联系人：王瑶 电话：010-66154828 传真：010-63583991 客户服务电话：010-66154828 网址：www.5irich.com （67）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2-45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1 号环球财讯中心A 座5 层 法定代表人：钱昊旻 联系人：沈晨 电话： 010-59336544 传真： 010-59336586 客户服务电话：4008-909-998 网址： www.jnlc.com （68）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6 号楼6 楼602、603 房间 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6 号院国际电子城b 座 法定代表人：李淑慧 联系人：胡静华 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 客户服务电话：4000-555-671 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 29 网址： www.hgccpb.com （69）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A 座17 楼1704 室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人： 叶健 电话： 0755-89460500 传真： 0755-21674453 客户服务电话：400-684-0500 网址： www.ifastps.com.cn （70）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （71）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735 号03 室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6 号万通中心D 座21&28 层 法定代表人：蒋煜 联系人：曲哲伦 电话：010-58170911 传真：010-58170800 客户服务电话：400 818 8866 网址：http://fund.shengshiview.com/ 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 30 （72）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室（上海泰和经济发展 区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路488 号太平金融大厦1503 室 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 电话：021-65370077-268 传真：021-55085991 客户服务电话：400-820-5369 网址： www.jiyufund.com.cn （73）深圳安见基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室 办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心B 座32K 法定代表人：吴永宏 联系人：陈鹏 电话：0755-86382002 客户服务电话：400-800-8668 网址：www.ph6.com （74）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 号 办公地址：北京市西城区西直门外大街1 号院2 号楼 法定代表人：王伟刚 联系人：王骁骁 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com （75）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 31 法定代表人：李悦章 联系人：张林 电话：010-85594745 传真：010-85932427 客户服务电话：400-066-8586 网址： www.igesafe.com （76）北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街28 号C 座六层605 室 办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B 座19 层 法定代表人：齐剑辉 联系人：姜英华 电话：010-52798634 传真：010-82055860 客户服务电话：400-623-6060 网址： www.niuniufund.com （77）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33 号11 楼B 座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500 号万得大厦11 楼 法定代表人：王廷富 联系人：徐亚丹 电话：021-50712782 传真： 021-5071 0161 客户服务电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （78）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10 号五层5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19 号SOHO 嘉盛中心30 层3001 室 法定代表人：周斌 联系人： 陈霞 电话：010-59313555 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 32 传真：010-53509643 客户服务电话：4008-980-618 网址： www.chtwm.com （79）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第一大街79 号MSDC1-28 层2801 办公地址：北京市朝阳区霄云路26 号鹏润大厦B 座9 层 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 电话：010-59287061 传真：010-59287825 客户服务电话：400-111-0889 网址：www.gomefund.com （80）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3 号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3 号 法定代表人：李春光 联系人：徐江 电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 客户服务电话：400-0411-001 网址：www.taichengcaifu.com （81）方德保险代理有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门大街2 号19 层A2017 办公地址：北京市西城区阜成门大街2 号19 层A2017 法定代表人：夏予柱 联系人：胡明哲 电话：010-64068617 传真：010-68091380 客户服务电话：400-106-0101 网址：www.fundsure.com 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 33 （82）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科 研楼5 层518 室 办公地址：北京市海淀区东北旺东路10 号院东区3 号楼为明大厦C 座 法定代表人：赵芯蕊 联系人：李唯 电话：010-62675768 传真： 8610-62676582 客户服务电话： 010-62675369 网址： www.xincai.com （83）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区显龙山路19 号1 幢4 层1 座401 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A 座 法定代表人：江卉 联系人：黄立影 电话：010-89188345 传真：89189566 客户服务电话： 个人业务：95118 企业业务：400 088 8816 网址：http://fund.jd.com （84）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室 办公地址：北京市西城区金融大街33 号通泰大厦B 座8 层 法定代表人：毛淮平 联系人：仲秋玥 电话： 010-88066632 传真：010-63136184 客户服务电话： 400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （85）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层222507 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 34 办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法定代表人：钟斐斐 联系人： 侯芳芳 电话：010-61840688 传真：010-84997571 客户服务电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com （86）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16 号院1 号楼3 层307 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16 号院1 号楼3 层307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 电话： 010-65309516 传真：010-65330699 客户服务电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （87）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5 层01、02、03 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5 层01、02、03 室 法定代表人：冷飞 联系人：孙琦 电话：021-50810683 传真：021-50810687 客户服务电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （88）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5 号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5 号 法定代表人：王锋 联系人：张慧 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 35 电话：025-66996699-882796 传真：无 客户服务电话：95177 网址：www.snjijin.com （89）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22 号诺德大厦2 层202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22 号诺德大厦2 层202 室 法定代表人：樊怀东 联系人：贾伟刚 电话：0411-39027808 传真：0411-39027835 客户服务电话：4000-899-100 网址：www.yibaijin.com （90）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街10 号1 幢1 层101 办公地址：北京市海淀区信息路甲9 号奎科大厦 法定代表人：张旭阳 联系人：霍博华 电话：010-61952703 传真：010-61951007 客户服务电话：95055-4 网址：www.baiyingfund.com （91）玄元保险代理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707 号1105 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707 号1105 室 法定代表人：马永谙 联系人：卢亚博 电话：021-50701053 传真：021-50701053 客户服务电话：021-50701053 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 36 网址：http://www.xyinsure.com/kfit_xybx （92）国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号 办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行南昌分行营业大楼 法定代表人：徐丽峰 联系人：占文驰 电话：0791－86283372 传真：0791－86281305 客户服务电话：956080 网址：http://www.gszq.com/ （93）日照银行股份有限公司 注册地址：山东省日照市烟台路197号 办公地址：山东省日照市烟台路197号 法定代表人：王森 联系人：孔颖 电话：0633-8081590 传真：0633-8081276 客户服务电话： 400-68-96588 网址：http://www.bankofrizhao.com.cn 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求 的机构销售本基金，详见基金管理人网站。（二）基金登记机构 名称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5 号、甲5 号6 层甲5 号601、甲5 号7 层甲5 号 701、甲5 号8 层甲5 号801、甲5 号9 层甲5 号901 注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5 号新盛大厦A 座6 层 法定代表人：王海璐 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-66583100 联系人：朱辉毅 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 37 （三）律师事务所及经办律师 名称：北京市天元律师事务所 住所：北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦10 层 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28 号太平洋保险大厦10 层 负责人：朱小辉 电话：010-57763888 传真：010-57763777 经办律师：吴冠雄、李晗 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17 层01-12 室 办公地址：北京市东城区东长安街1 号东方广场安永大楼17 层01-12 室 执行事务合伙人：毛鞍宁 经办注册会计师：徐艳，贺耀 联系电话：010-58152145 传真：010-85188298 联系人：王珊珊 四、基金的名称 本基金名称：工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型：混合型基金 六、基金的投资目标 本基金在合理配置股票与债券等资产的基础上，通过重点选择与新生代消费相关的优质 上市公司进行投资，在风险可控的前提下追求最大化的投资收益。 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 38 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、债券（包 括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债 券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、国债期货、 资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款以及现金，以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0%–95%，其中投资于本基 金界定的新生代消费主题相关的证券不低于非现金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指 期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的5%的现 金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品 种的投资比例。 八、基金的投资策略 1、资产配置策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态 势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势， 结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏 观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略，将基金资 产在各类型证券上进行灵活配置。在市场上涨阶段中，增加权益类资产配置比例；在市场下 行周期中，增加固定收益类资产配置比例，最终力求实现基金资产组合收益的最大化，从而 有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。 2、新生代消费主题界定与行业选择策略 （1）新生代消费主题界定与行业选择 随着我国经济的发展和人口年龄结构的转变，未来30 岁以下的年轻人的经济收入和消 费能力会达到最旺盛的状态，成长为主要消费力量。新生代消费群体有着很强的个性特点， 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 39 讲究情调、品味以及审美，他们崇尚品牌，追求便捷，对新兴消费充满好奇，是高品质生活 消费的引领者和追随者。本基金所界定的新生代消费泛指以服务新生代群体为目标的相关产 业。本基金将新生代消费划分为日常消费、可选消费和其他消费。 1）日常消费：满足新生代群体衣食住行所需的日常消费服务，主要包括但不限于食品 饮料、餐饮、医药、纺织服装、家用轻工、农林牧渔等行业。 2）可选消费：满足新生代群体精神文化和身体健康生活消费服务，如定制化旅游、线 上培训、健身等，这些消费服务主要分布在以下但不限于教育、旅游、体育等行业。 3）其他消费：满足新生代消费群体体验式需求的消费服务，新生代消费者观念大胆超 前，勇于创新，在消费上愿意尝试和体验新兴产品以及受益于互联网发展的新兴消费模式和 销售渠道，如3D 电视、新能源汽车、人工智能、线上理财等，这些消费服务主要分布在以 下但不限于交运物流、金融、家电、商贸零售、电子、通讯、传媒等行业。 若未来由于技术进步或政策变化导致本基金新生代消费主题相关行业和公司相关业务 的覆盖范围发生变动，基金管理人有权适时对上述定义进行补充和修订。 本基金所指的与新生代消费主题相关的证券即为符合上述内容所界定的股票、债券等证 券。 （2）个股投资策略 在新生代消费主题界定的基础上，本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法，重 点关注在相应安全领域内具备核心竞争优势、形成技术壁垒的投资标的，通过进一步对估值 水平的评估，最终选择优质且估值合理的上市公司的股票进行投资。 1）定性分析 本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投 资价值的重要依据，其中，针对涉及新生代消费领域的上市公司，其竞争优势包括但不限于 以下方面： ①公司注重研发资源投入，并能在较高程度转化为优质产品与服务，并在整体上符合安 全性需求，不断提升公司核心竞争优势； ②公司注重结合国家出台的产业政策、法规及要求，并能够在政策支持与引领下，从已 有业务格局出发，捕捉相关的业务机遇； ③公司治理评估:本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的特征： i．公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东； ii．尊重公司相关利益者的权利； 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 40 iii．公司信息披露及时、准确、完整； iv．公司董事会勤勉、尽责，运作透明； v．公司股东能够对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客 观地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其较低的评级。 ④公司的盈利模式：对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程 度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性。 2）定量分析 在定量分析方面，本基金将通过对成长性指标（预期主营业务收入增长率、净利润增长 率、PEG）、相对价值指标（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及绝对估值指标（DCF）的定 量评判，筛选出具有GARP（合理价格成长）性质的股票。 3、债券投资策略 本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究 人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。 （1）利率策略 研究GDP、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景， 预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及 结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 组合久期是反映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，综合 宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水 平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的再投资 收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升 的收益，并获得较高利息收入。 （2）信用策略 根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景、发行人业务发展状况、 企业市场地位、财务状况、管理水平、债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根 据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。 （3）债券选择与组合优化 本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动性、 市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，选择 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 41 定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。 （4）可转换债券投资 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价 格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本素质优良、其对 应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值 工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 4、资产支持证券投资策略 本基金将投资包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS）等在 内的资产支持证券。本基金通过考量宏观经济走势、支持资产所在行业景气情况、资产池结 构、提前偿还率、违约率、市场利率等因素，预判资产池未来现金流变动；研究标的证券发 行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动 性变化对标的证券收益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究和 流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。 5、衍生品投资策略 （1）股指期货投资策略 本基金以提高投资效率更好地达到本基金的投资目标，在风险可控的前提下，本着谨慎 原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和期货市场的分析，发挥股指期货杠杆效应 和流动性好的特点，采用股指期货在短期内取代部分现货，获取市场敞口，投资策略包括多 头套期保值和空头套期保值。多头套期保值指当基金需要买入现货时，为避免市场冲击，提 前建立股指期货多头头寸，然后逐步买入现货并解除股指期货多头，当完成现货建仓后将股 指期货平仓；空头套期保值指当基金需要卖出现货时，先建立股指期货空头头寸，然后逐步 卖出现货并解除股指期货空头，当现货全部清仓后将股指期货平仓。本基金在股指期货套期 保值过程中，将定期测算投资组合与股指期货的相关性、投资组合beta 的稳定性，精细化 确定投资方案比例。 （2）国债期货投资策略 本基金以提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下，本着谨慎原则参与国债期货 投资。国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。 本基金将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进 行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波 动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上， 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 42 力求实现基金资产的长期稳定增值。 （3）权证投资策略 本基金将因为上市公司增发配售等原因被动获得权证，或者本基金在进行套利交易、 避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进行基本 面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走势等参数，运用数量 化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合，力求取得最优 的风险调整收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：30%×中证全指主要消费指数收益率＋30%×中证TMT 产业主 题指数收益率+40%×中债综合财富（总值）指数收益率。 十、基金的风险收益特征 本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金 与货币市场基金。 十一、基金的投资组合报告 本投资组合的报告期为2019 年4 月1 日起至6 月30 日止（财务数据未经审计）。 1.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 466,379,099.60 78.28 其中：股票 466,379,099.60 78.28 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 32,400,000.00 5.44 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 94,287,243.03 15.83 8 其他资产 2,697,711.30 0.45 9 合计 595,764,053.93 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 43 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 14,175,565.58 2.53 B 采矿业 345,262.35 0.06 C 制造业 373,818,576.32 66.74 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 18,388,391.70 3.28 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 47,330,049.11 8.45 J 金融业 33,869.94 0.01 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 5,208,892.00 0.93 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 7,078,492.60 1.26 S 综合 - - 合计 466,379,099.60 83.26 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 000651 格力电器 626,737 34,470,535.00 6.15 2 600519 贵州茅台 31,800 31,291,200.00 5.59 3 002938 鹏鼎控股 929,321 27,284,864.56 4.87 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 44 4 600031 三一重工 1,729,614 22,623,351.12 4.04 5 000333 美的集团 389,491 20,199,003.26 3.61 6 603486 科沃斯 642,543 19,436,925.75 3.47 7 002242 九阳股份 906,770 18,869,883.70 3.37 8 002410 广联达 460,000 15,129,400.00 2.70 9 600298 安琪酵母 458,583 14,504,980.29 2.59 10 600612 老凤祥 319,599 14,286,075.30 2.55 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有股指期货投资，也无期间损益。 1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策 本报告期内，本基金未运用股指期货进行投资。 1.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 45 1.10.1 本期国债期货投资政策 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。 1.10.3 本期国债期货投资评价 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 1.11 投资组合报告附注 1.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日 前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.11.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 1.11.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 699,730.47 2 应收证券清算款 1,942,471.50 3 应收股利 - 4 应收利息 15,103.80 5 应收申购款 40,405.53 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 2,697,711.30 1.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 46 1.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 1.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投 资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同生效日为2018 年2 月13 日，基金合同生效以来（截至2019 年6 月30 日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 阶段 净值增 长率 净值增长 率标准差 业绩比较 基准收益 率 业绩比 较基准 收益率 标准差 ①-③ ②-④ 2018.2.13-2018.12.31 -13.66 % 1.23% -11.37% 0.95% -2.29% 0.28% 2019.1.1-2019.6.30 28.42% 1.59% 23.65% 1.10% 4.77% 0.49% 自基金合同生效日起至今 10.88% 1.38% 9.59% 1.01% 1.29% 0.37% 2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： （2018 年2 月13 日至2019 年6 月30 日） 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 47 注：1、本基金基金合同于2018 年2 月13 日生效。 2、根据基金合同规定，本基金建仓期为6 个月。截至报告期末，本基金的投资符合基 金合同关于投资范围及投资限制的规定：股票资产占基金资产的比例为0%–95%，其中投资 于本基金界定的新生代消费主题相关的证券不低于非现金资产的80%。每个交易日日终在扣 除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等。 十三、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 1、基金费用的种类 （1）基金管理人的管理费； 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 48 （2）基金托管人的托管费； （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券、期货交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）基金的相关账户的开户及维护费用； （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.5%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双 方核对无误后，基金托管人于次月前3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.25%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基金托管人双 方核对无误后，基金托管人于次月前3 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假 日、公休日等，支付日期顺延。 上述“1、基金费用的种类中第3－9 项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 49 （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、税收政 策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金承担纳税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由本基金财产承担，届时基 金管理人与基金托管人可能通过本基金财产账户直接缴付，或划付至管理人账户并由基金管 理人依据税务部门要求完成税款申报缴纳。 (二)与基金销售有关的费用 1、申购费 本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别 计算。 本基金的申购费率如下表所示： 基金的申购费率结构 费用种类 申购金额（M） 费率 申购费 M＜100 万 1.5% 100 万≤M＜300 万 1.0% 300 万≤M＜500 万 0.8% 500 万≤M 按笔收取，1,000 元/笔 注：M 为申购金额 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各 项费用，不列入基金财产。 2、赎回费 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时 收取。对持续持有期少于7 日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 50 入基金财产；对持续持有期少于30 日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续 持有期不少于30 日但少于3 个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金财产；对持续 持有期不少于3 个月但少于6 个月的投资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续 持有期不少于6 个月的投资人收取的赎回费总额的25%计入基金财产。赎回费率随赎回基金 份额持有期限的增加而递减，具体费率如下： 基金的赎回费率结构 赎回费率 持有期限 赎回费率 Y＜7 天 1.5% 7 天≤Y＜30 天 0.75% 30 天≤Y＜1 年 0.50% 1 年≤Y＜2 年 0.30% Y≥2 年 0% 注：Y 为持有期限，1 年指365 天。 3、赎回费用未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的 规定。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 十四、对招募说明书更新部分的说明 本基金管理人依据《基金法》、《运作办法》、《销售管理办法》、《信息披露办法》及其它 有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下： 1、根据2019年9月1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订， 更新《招募说明书》前言、释义、基金份额的申购与赎回、基金的收益与分配、基金的会计 与审计、基金的信息披露、法律文件摘要等章节内容。 2、在“三、基金管理人”部分，更新了基金管理人主要人员情况等相关内容。 上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 51 工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。 工银瑞信基金管理有限公司 二〇一九年十一月九日 中财网
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