万家天添宝货币：万家天添宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2019年第3号)
原标题:万家基金管理有限公司:万家天添宝货币：万家天添宝货币市场基金更新招募说明书摘要(2019年第3号) 万家 天添 宝 货币市场 基金 更新 招募说明书 摘要 （ 201 9 年 第 3 号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人： 上海浦东发展 银行股份有限公司 二零一 九 年 十一 月 重要提示 万家 天添 宝 货币市场 基金（以下简称“本基金”）于 201 7 年 5 月 16 日 经中 国证券监督管理委员会证监许可 [ 201 7 ] 723 号 文注册募集 ，于 2017 年 7 月 28 日 成立。 2018 年 3 月 24 日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（〔 2017 〕 12 号）的要求对基金合同的部分内容进行 了修订，修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不 表明其对本基金的 投资 价值 、市场前景 和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期 投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期 的金融工具，投资者 购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购） 基金的意愿、时机 、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类 风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的 市场风险；因 为基金管理人的因素而影响基金收益水平；系统故障导致的技术风险 ； 本基金的 特定风险等 ；本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部 分。 本基金为 货币市场基金， 其 长期平均 风险和预期收益 率低于股票基金、混合 基金和债券型基金，属于预期风险收益水平较低的品种。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基 金管理人提 醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状 况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表 现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、 披露与更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 201 9 年 11 月 13 日 ， 有 关财务数据 和净值表现截止日为 201 8 年 12 月 31 日 ( 财务数据未经审计 ) 。 第一部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人：方一天 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监 基金字【 2002 】 44 号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本： 叁 亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家 基金管理有限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 201 6 年 7 月任 公司总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业 股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券 股份有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海 财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲 师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 2 、基金管理人监事会成员 监事会丁治平先生，工商管理硕士， EMBA ，高级工程师，曾任职于新疆维 吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责任公 司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成 飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。 2007 年 7 月起加入 永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017 年 4 月起加入本公司， 现任公司机构业务部副总监。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。 2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司产品开发部总监、组 合投资部副总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于 旺旺集团、长江期货有限公 司。 2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 3 、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见公司董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见公司董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事 营销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于中泰证券，任营业部高级经理、总经理 等职。 2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理 ， 2013 年 4 月起 任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005 年 10 月 进入万家基金管理有限公司工作， 2015 年 4 月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生，先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2 017 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：沈芳女士，中共党员，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究 中心主任，富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限 公司大客户部副总经理 ( 主持工作 ) ，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监， 华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交 易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。 2018 年 7 月加入万家基金管理有 限公司。 2018 年 10 月起任公司副总经理。 副总经理：满黎 先生 ，硕士学位，曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国 联安基金管理有限公司 副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。 2019 年 6 月加入万家基金管理有限公司， 2019 年 7 月起任公司副总经理。 首席信息官：陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限 公司运作保障部， 2005 年 3 月加入本公司，曾任运作保障部副总监，现任公司 公司首席信息官，分管信息技术、基金运营、交易等业务。 4 、本基金基金经理简历 郅元， 2012 年 3 月至 2013 年 7 月，在天安财产保险股份有限公司资产管理 部工作，担任信用分析、交易等职； 2013 年 7 月至 2018 年 6 月，在华安基金管 理有限公司工作，先后担任 集中交易部交易员、固定收益部基金经理助理等职； 2018 年 6 月进入我公司工作。现任万家天添宝货币市场基金、万家现金增利货 币市场基金、万家日日薪货币市场证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 陈佳昀， 2017 年 9 月 8 日至 2019 年 9 月 9 日担任本基金基金经理。 柳发超 ,2017 年 7 月 28 日至 2018 年 8 月 18 日担任本基金基金经理。 5 、投资决策委员会成员 （ 1 ）权益与组合投资决策委员会 主 任：方一天 副主任：黄海 委 员：莫海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮 方一天先生，董事长。 黄海 先生，副总经理、投资总监。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生，总经理助理。 李弢先生，总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 （ 2 ）固定收益投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣 方一天先生，董事长。 陈广益先生，首席信息官。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 李弢先生，总经理助理、专户业 务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 尹诚庸先生，固定收益部总监助理，基金经理。 侯慧娣女士，现金管理部副总监，基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 第二部分 基金托管人 （一）基金托管人概况 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992 年 10 月 19 日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业 务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据 贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同 业拆借；提供信用证服务及担保；代理 收付款项及代理保险业务；提供保险箱业 务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外 汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票 以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业 务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中 国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52 亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2003 ]105 号 联系人：胡波 联系电话：（ 021 ） 61618888 上海浦东发展银行自 2003 年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管 服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发 展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。 上海浦东发展银行总行于 2003 年设立基金托管部， 2005 年更名为资产托管 部， 2013 年更名为资产托管与养老金业务部， 2016 年进行组织架构优化调整， 并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、内控管理处、业 务保障处、总行资产托管运营 中心（含合肥分中心）五个职能处室。 目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基 金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产 托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理 财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领 域客户、境内外市场的资产托管需求。 （二）主要人员情况 高国富，男， 1956 年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师职称。曾 任上海外高桥保税区开发（控股）公司总经理；上海外高桥保税区管委会副主任； 上海 万国证券公司代总裁；上海久事公司总经理；上海市城市建设投资开发总公 司总经理；中国太平洋保险（集团）股份有限公司党委书记、董事长。现任上海 浦东发展银行股份有限公司党委书记、董事长。第十二届全国政协委员。伦敦金 融城中国事务顾问委员会委员，中欧国际工商学院理事会成员、国际顾问委员会 委员，上海交通大学安泰经济管理学院顾问委员会委员。 刘信义，男， 1965 年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任上海浦东发展 银行上海地区总部副总经理，上海市金融服务办挂职任机构处处长、市金融服务 办主任助理，上海浦东发展银行党委委员、副行长、 财务总监，上海国盛集团有 限公司总裁。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长。 孔建，男， 1968 年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行计划处科 员、副主任科员，国际业务部、工商信贷处科长，资金营运处副处长，上海浦东 发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行行长助理、副行长、 党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行资产托管部总经理。 （三）基金托管业务经营情况 截止 2018 年 12 月 31 日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为 4213.09 亿元，比去年末增加 33.12% 。托管证券投资基金 共一百五十六只，分别 为国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成 长基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币 基金、长信利众债券基金（ LOF ）、华富保本混合型证券投资基金、中海策略精 选灵活配置混合基金、博时安丰 18 个月基金（ LOF ）、易方达裕丰回报基金、鹏 华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、中信建投稳信债券基金、华富 恒财定开债券基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、 北信瑞丰宜投宝货币基金、中海医药健康产业基金、国寿安保尊益信用纯债 基金、 华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动态策略灵活配置基金、东方红稳健精选 基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优选混合基金、工银瑞信生态环境基金、 天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币基金、鹏华 REITs 封闭式基金、华富健 康文娱基金、国寿安保稳定回报基金、金鹰改革红利基金、易方达裕祥回报债券 基金、国联安鑫禧基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫 元汇利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长 盈灵活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债 基金、长信利 发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、中银尊享 半年定开基金、鹏华兴盛灵活配置混合型证券投资基金、华富元鑫灵活配置基金、 东方红战略沪港深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信 混合基金、汇添富保鑫保本混合基金、兴业启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞 盈 18 个月定开债券基金、中信建投稳裕定开债券基金、招商招怡纯债债券基金、 中加丰享纯债债券基金、长安泓泽纯债债券基金、银河君耀灵活配置混合基金、 广发汇瑞 3 个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债债券基金、南 方宣利定开债券基金、招商兴福灵 活配置混合基金、博时鑫润灵活配置混合基金、 兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯债债券基金、易 方达瑞程混合基金、华福长富一年定开债券基金、中欧骏泰货币基金、招商招华 纯债债券基金、汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益 混合基金、汇添富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、 国泰润利纯债基金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深 300 指数 增强型证券投资基金、汇安丰恒混合基金、交银施罗德启通灵活配置混合型证券 投资基金、景顺长城中证 500 指数基金、南方和利定 开债券基金、鹏华丰康债券 基金、兴业安润货币基金、兴业瑞丰 6 个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、 易方达瑞弘混合基金、银河犇利灵活配置混合基金、长安鑫富领先混合基金、万 家现金增利货币基金、上银慧增利货币市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资 基金、博时富腾纯债债券型证券投资基金、安信工业 4.0 主题沪港深精选混合基 金、民生加银鑫顺债券型基金、万家天添宝货币基金、长安鑫垚主题轮动混合基 金、中欧瑾泰灵活配置混合基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置 混合基金、泰康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发 起式 基金、永赢永益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改 革红利精选灵活配置混合基金、中金价值轮动灵活配置混合基金、富荣富乾债券 型证券投资基金基金、国联安安稳灵活配置混合型证券投资基金、前海开源景鑫 灵活配置混合型证券投资基金、前海开源润鑫灵活配置混合型证券投资基金、中 海沪港深多策略灵活配置混合型基金基金、中银证券祥瑞混合型证券投资基金、 前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券 投资基金、华富恒悦定期开放债券型证券投资基金、兴业 3 个月定期开放债券型 发起式证券投资基金 、富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券 投资基金、南方泽元债券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基 金、万家鑫悦纯债债券型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永 赢盈益债券型证券投资基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达 债券型证券投资基金基金、中银中债 3 - 5 年期农发行债券指数证券投资基金、东 方红核心优选一年定期开放混合型证券投资基金、平安大华惠锦纯债债券型证券 投资基金、华夏鼎通债券型证券投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、 中融恒裕纯债债券型证券投资基金、嘉实 致盈债券型证券投资基金、永赢消费主 题灵活配置混合型证券投资基金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、广发 景智纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券投资基金、广 发中债 1 - 3 年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券投资基金、华 富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证 1000 指数增强型发起式证券投资基 金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、中欧瑾泰债券型证券投资基金、国寿安 保安丰纯债债券型证券投资基金、海富通聚丰纯债债券型证券投资基金、博时中 债 1 - 3 年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债债 券型证券投资基金、 博时富永纯债 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金、南方畅利定期开放债 券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投资基金等。 第三部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为 直销中心 万家基金管理有限公司以及 电子直销系统（网 站、微交易） 。 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话： (021)38909777 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 投资 者 可以通过 基金管理人 电子直销系统（网站、微交易） 办理本基金的开 户、认购、申购及赎回等业务 ， 具体交易细则请参阅 基金管理人的 网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 微交易：万家基金微理财（微信号： wjfund_e ） 2 、非直销销售机构 1 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客户服务电话： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn 2 ） 龙江银行股份有限公司 客服电话： 400 - 645 - 8888 网址： https://www.lj - bank.com/ 3 ） 上海陆金所 基金销售 有限公司 客户服务电话： 4008 - 219 - 031 网址： www.lufunds.com 4 ） 北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话： 400 - 061 - 8518 网址 :https://danjuanapp.com 5 ） 浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话： 400 - 877 - 3772 网址： www.5ifund.com 6 ） 北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话：个人业务： 95118 企业业务： 4000888816 网址： fund.jd.com 7 ） 腾安基金销售（深圳）有限公司 客服电话： 95017( 拨通后转 1 再转 8) 网址： www.tenganxinxi.com 或 www.txfund.co m 8 ） 北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话： 95055 - 9 网址 :https://www.baiyingfund.com/ 9) 珠海盈米基金销售有限公司 （盈米基金） 客服电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn 1 0 ) 西藏东方财富证券股份有限公司 客服电话： 95357 网站： http://www.18.cn 11) 上海长量基金销售有限公司 客服电话： 400 - 820 - 2899 网址： www.erichfund.com 12 ）万家财富基金销售（天津）有限公司 客服电话： 010 - 59013895 网址： www.wanjiawealth.com 13 ）联储证券有限责任公司 客服电话： 4006206868 网址： www.lczq.com 14 ）云南红塔银行股份有限公司 客服电话： 0877 - 96522 网址： www.ynhtbank.com 15 ）江苏汇林保大基金销售 有限公司 客服电话： 025 - 66046166 网址： www.huilinbd.com 16 ）五矿证券有限公司 网址： www.wkzq.com.cn 客服电话： 4001840028 17 ）上海挖财基金销售有限公司 客服电话： 021 - 50810673 ( 工作日 10:00 ~ 18:00) 网址： https://wacaijijin.com/ 18 ）北京植信基金销售有限公司 网址： www.zhixin - inv.com 客服电话： 4006 - 802 - 123 19 ）阳光人寿保险股份有限公司 客服电话： 95510 网址 ： https://fund.sinosig.com/ 20 ） 阳光人寿保险股份有限公司 客服电话： 95510 网址： https://fund.sinosig.com/ 21 ） 中泰证券股份有限公司 客服电话： 95538 网址： www.zts.com.cn 22 ） 深圳前 海微众银行股份有限公司 客服电话： 95384 网址 : www.webank.com 23 ） 喜鹊财富基金销售有限公司 客服电话： 4006997719 网址： www.xiquefund.com 二、基金登记机构 名称： 万家基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8 层（名义楼层9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号陆家嘴投资大厦 9 层 法定代表人：方一天 联系人： 尹超 电话： (021)3 8909 6 70 传真： (021)38909 681 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公场所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陆奇 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系 电话： 021 - 63391166 传真： 021 - 63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬 第四部分 基金的名称 本基金名称：万家天添宝货币市场基金 第五部分基金的类型 本基金为契约型开放式货币市场基金 第六部分 基金的投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增 值，力争获得超过业绩比较基准的收益。 第七部分 基金的投资范围 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据 、同业存单，剩余期 限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券， 以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 第八部分 基金的投资策略 本基金在投资组合的管理中，将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类 属资产配置策略、个券选择策略、同业存单投资策略、回购策略、套利策略 、 现 金流管理策略 和资产支持策略 构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险 的前提下 ，实现基金收益的最大化。 1 、市场利率预期策略 基金管理人通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场资金供求等因素进 行跟踪分析，合理预期货币市场利率曲线的动态变化。 2 、久期管理策略 基金管理人在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金投资组合的平 均剩余期限。如果预期市场利率下降，将增加组合的平均剩余期限；反之，如果 预期市场利率将上升，则缩短组合的平均剩余期限。 3 、类属资产配置策略 在满足投资组合平均剩余期限的前提下，根据各类属资产的市场规模、收益 性和流动性，确定各类属资产的配置比例，在保证投资组合高流动 性和低风险的 前提下尽可能提高组合收益率。 4 、个券选择策略 本基金将优先考虑安全性因素，优先选择高信用等级的债券品种进行投资。 在个券选择上，本基金将对影响债券定价的主要因素，包括信用等级、流动性、 市场供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析，选择具有良好投资价值的债 券品种进行投资。 5 、同业存单投资策略 本基金管理人将通过全面研究 GDP 、物价、就业以及国际收支等主要经济 变量，分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政 策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市 场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势，通过投资同业存 单为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益。 6 、回购策略 （ 1 ）息差放大策略：本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会，通过 正回购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分考虑市场 回购资金利率与债券收益率之间的关系，选择适当的杠杆比率，谨慎实施息差放 大策略，以提高投资组合收益水平。 （ 2 ）逆回购策略：本基金将密切关注短期资金需求激增的机会，通过逆回 购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。 7 、现金流管理策略 本基金 将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购 的滚动操作和银行存款、债券品种的期限结构搭配，动态调整基金的现金流，在 保持充分流动性的基础上争取较高收益。 8 、资产支持证券投资策略 本基金将通过宏观经济、提前偿还率、资产池结构及资产池资产所在行业景 气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化；研究标的证券发行条款，预 测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响，同时密切关注流动性对标 的证券收益率的影响。综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交 易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下， 通过信用研究和流动性管理，选 择风险调整后的收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 第九部分 投资限制 1 、组合限制 （ 1 ）本基金不得投资于以下金融工具： 1 ）股票、权证及股指期货； 2 ）可转换债券、可交换债券； 3 ）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整 期的除外； 4 ）信用等级在 AA+ 以下的债券与非金融企业债务融资工具； 5 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。 法律法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。 （ 2 ）基金的投资组合应遵循以 下限制： 1 ）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 120 天，平均剩余存续期不得 超过 240 天； 2 ）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的 其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10% ； 3 ）本基金根据基金份额持有人集中度情况对上述第 1 ）、 2 ）项投资组合实 施调整，并遵守以下要求： ①当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天，平均剩余存续期不得超过 180 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债 券以及 5 个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20% ； ②当本基金前 10 名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50% 时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天，平均剩余存续期不得超过 120 天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易 日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30% ； 4 ）本基金持有的一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 5 ）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不 超过该证券的 10% ； 6 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 净资产的 40 ％；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回 购到期后不得展期； 7 ）本基金投资于相关金融工具的比例应当符合下列规定： ①同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资 产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10% ，国债、中央银行票据、政 策性金融债券除外； ②投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30% ，但投 资于有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；投资 于具 有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例 合计不得超过 20% ，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、 同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过 5% 。 8 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的 10% ；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得超过基金资产净值的 10% ；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权 益人的各类资产支持证券，不得超过其 各类资产支持证券合计规模的 10% ； 9 ）本基金需保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求，其投资组 合应当符合下列规定： ①现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计 不得低于 5% ，其中，上述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； ②除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20% 以上或者连续 5 个交易日 累计赎回 30% 以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得 超过 20% 。 10 ）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信 用评级，且其信用评级应不低 于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的信用级别。本基金持有的资产支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的， 基金管理人应在评级报告发布之日起 3 个月内对其予以全部卖出； 11 ）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 12 ）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及 其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10% ； 13 ）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资 产净值的比例合计不得超过 10% ，其中单一机构发行的金融工具占基金资产 净值 的比例合计不得超过 2% 。 前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、 相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种； 14 ）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10% 。 因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前 款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资； 15 ）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持 一致； 16 ）法律、法规、基金合同及中国证监会、中国人民银行规定的其他比例限 制。 除上述第 1 ）、第 9 ）的①项和第 10 ）、 14 ）、 15 ）项外，因基金份额持有人 赎回、证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素 导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在 10 个交易日内进 行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合本基金合 同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与 检查自本基金合同生效之日起开 始。 特殊投资限制： 本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+ 的商业银行的银行存款与同业存单 的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同 意，并作为重大事项履行信息披露程序。 若法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，本基金可相应调整投 资限制规定。法律法规或中国证监会取消该等限制的，如适用于本基金，则本基 金投资不再受相关限制，但须提前公告。 第十部分 基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为银行活期存款利率（税后）。 本基金选取这个业绩比较基准的理由 ：本基金为货币市场证券投资基金，本 质上属于现金管理产品，产品性质上与银行活期存款有很强的可比性和相关性。 如果今后法律法规发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客观的 业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合法权 益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。调 整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告，而无须基金份额持有人大会审 议。 第十一部分 基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混 合型基金和债券型 基金。 第十二部分 基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人上海浦发银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 1 月 21 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复 核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 201 8 年 12 月 31 日，本报告中所列财务数据 未经审计。 1. 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比 例（ % ） 1 固定收益投资 1,638,996,477.02 38.33 其中：债券 1,608,996,477.02 37.63 资产支持证券 30,000,000.00 0.70 2 买入返售金融资产 300,000,350.00 7.02 其中：买断式回购的 买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付 金合计 2,301,341,757.79 53.82 4 其他资产 35,290,859.10 0.83 5 合计 4,275,629,443.91 100.00 2. 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余 额 9.48 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 （元） 占基金资产净值的比例 （％） 2 报告期末债券回购融资余 额 656,022,295.96 18.14 其中：买断式回购融资 - - 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明 本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过基金资产净值的 20% 。 3. 基金投资组合平均剩余期限 3.1投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告 期末投资组合平均剩余期限 111 报告期内投资组合平均剩余期限 最高值 119 报告期内投资组合平均剩余期限 最低值 95 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。 3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（ % ） 各期限负债占基金资 产净值的比例（ % ） 1 30 天以内 6.67 18.14 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天 ( 含 ) - 60 天 5.78 - 其中：剩余存续期超过 - - 397 天的浮动利率债 3 60 天 ( 含 ) - 90 天 51.46 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天 ( 含 ) - 1 2 0 天 8.76 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 1 2 0 天 ( 含 ) - 397 天（含） 44.55 - 其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 117.23 18.14 4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明 本报告期内本基金投资组合平均剩余存续期未超过 24 0 天。 5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例 （ % ） 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 193,929,916.24 5.36 其中：政策性金融债 193,929,916.24 5.36 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 60,010,932.59 1.66 6 中期票据 - - 7 同业存单 1,355,055,628.19 37.46 8 其他 - - 9 合计 1,608,996,477.02 4 4.48 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券 - - 6. 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本 ( 元 ) 占基金资产 净值比例 （％） 1 111896912 18 长沙银 行 CD095 1,000,000 99,616,050.54 2.75 2 111872114 18 徽商银 行 CD200 1,000,000 98,396,885.11 2.72 3 160208 16 国开 08 840,000 83,829,671.74 2.32 4 071800057 18 国元证 券 CP004 500,000 50,010,932.59 1.38 5 111891136 18 东莞银 行 CD010 500,000 49,868,546.83 1.38 6 111897920 18 江苏紫 金农商行 CD041 500,000 49,724,220.23 1.37 7 111899405 18 重庆农 村商行 CD058 500,000 49,645,860.58 1.37 8 111893839 18 珠海华 润银行 CD016 500,000 49 ,640,210.20 1.37 9 111885287 18 贵阳银 行 CD152 500,000 49,639,987.94 1.37 10 111821226 18 渤海银 行 CD226 500,000 49,629,666.05 1.37 7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含 ) - 0.5% 间的次数 0 报告期内偏离度的最高值 0.0720% 报告期内偏离度的最低值 0.0040% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的 简单 平均值 0.0518% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 本报告期内本基金负偏离度的绝对值未达到 0.25% 。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明 本报告期内本基金正偏离度的绝对值未达到 0.5% 。 8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券 投资明细 序 号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净 值比例 (%) 1 149787 18 花呗 5A 300,000 30,000,000.00 0.83 9. 投资组合报告附注 9.1 本基金 采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示 , 按照票面利率或 协议利率每日计提利息 , 并考虑其买入时的溢价和折价在其剩余期限内摊销 , 每 日计提损益。 本基金通过每日分红使基金份额净值维持在 1.00 元。 9.2 本报告期内 , 本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调 查的情况；本基金投资的前十名证券中 18 长沙银行 CD095 的发行主体长沙银行 股份有限公司， 18 徽商银行 CD200 的发行主体徽商银行股份有限公司， 18 国元 证券 CP004 的发行主体国元证券股份有限公司， 18 重庆农村商行 CD058 的发行 主体重庆农村 商业银行股份有限公司， 18 贵阳银行 CD152 的发行主体贵阳银行 股份有限公司在报告编制日前一年内中存在受到公开谴责、处罚的情况。 9.3其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 24,282,263.47 4 应收申购款 11,008,595.63 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 35,290,859.10 第十三部分 基金的业绩 基金业绩截止日为 201 8 年 12 月 31 日。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 , 但不保证基金一定盈利 , 也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险 , 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 （一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比 万家天添宝 A 阶段 净值收 益率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ① － ③ ② － ④ 2018 年 3.9277 % 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.5777% 0.0015% 基金合同生效 日至 2017 年 12 月 31 日 1.6577 % 0.0016% 0.1505% 0.0000% 1.5072% 0.0016% 基金合同生效 日至 2018 年 12 月 31 日 5.6506 % 0.0015% 0.5005% 0.0000% 5.1501% 0.0015% 万家天添宝 B 阶段 净值收 益率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ① － ③ ② － ④ 2018 年 4.1244 % 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.7744% 0.0015% 基金合同生 效日至 2017 年 12 月 31 日 1.7409 % 0.0015% 0.1505% 0.0000% 1.5904% 0.0015% 基金合同生 效日至 2018 年 12 月 31 日 5.9372 % 0.0015% 0.5005% 0.0000% 5.4367% 0.0015% （二）自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较（ 201 7 年 7 月 28 日至 201 8 年 12 月 31 日） 注： 本基金成立于 2017 年 7 月 28 日，建仓期结束时各项资产配置比例符合 基金合同的要求。报告期末各项资产配置比例符合基金合同要求。 第十四部分 基金的费用与税收 一、基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、基金销售服务费； 4 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 5 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 6 、基金份额持有人大会费用； 7 、基金的证券交易费用； 8 、基金的银行汇划费用； 9 、基金的账户开户费用、账户维护费用； 10 、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0. 2 5% 年费率计提。管理费的 计算 方法如下： H ＝ E × 0. 2 5% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等， 支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E × 0.05% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。 3 、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.20% ，对于由 B 类降级为 A 类 的基金份额持有人，年销售服务费率应自其降级后的下一个自然日起适用 A 类 基金份额的费率。 B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人，年销售服务费率应自其升级后的下一个自然日起享受 B 类基金份额的费率。 A 、 B 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下： H ＝ E ×该类基金份额的年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人 向基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇 法定节假日、公休日或不可抗力等，支付日期顺延。 上述“一、基金费用的种类”中第 4 － 10 项费用， 根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 三、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、基金合同生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 四、基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人协商一致，在履行相关程序后可调整基金管理费、 基金托管费和基金销售服务费。基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 个工作 日前予以刊登公告。 五、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执（未完）  |