万家恒利债：万家信用恒利债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)
原标题:万家基金管理有限公司:万家恒利债：万家信用恒利债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号) 万家 信用恒利债券型 证券投资基金 更新 招募说明书 （ 201 9 年 第 2 号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇一 九 年 十一 月 重要提示 本 基金 由基金管理人申请并经中国证监会 证监许可［ 2012 ］ 915 号 文核准募集， 基金合同生效日为 2012 年 9 月 21 日 。 2018 年 3 月 24 日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基 金流动性风险管理规定》（〔 2017 〕 12 号）的要求对基金合同的部分内容进行了修 订 , 修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。 本基金于2018年7月17日至2018年8月17以通讯方式召开基金份额持有 人大会，2018年8月20日本基金基金份额持有人大会审议并通过了《关于万家信 用恒利债券型证券投资基金调低管理费率与托管费率有关事项的议案》, 自持有 人大会决议生效之日起，旧版《万家信用恒利债券型证券投资基金》失效且新版 《万家信用恒利债券型证券投资基金》同时生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当 投资者 赎回时， 所得或会高于或会低于 投资者 先前所支付的金额。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，本 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环 境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 由于基金 投资者 连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金 管理实 施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是一只债券型 基金，投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产的 80% ，其中对信用债券的投 资比例不低于固定收益类资产的 80% 。本基金不投资股票，不直接在二级市场买入 可转换债券、权证，但可以参与一级市场可转换债券（含可分离交易的可转换债 券）的申购。因上述原因持有的可转换债券或因可分离交易的可转换债券而产生 的权证，本基金应在其可交易之日起的 30 个交易日内卖出。本基金预期的风险水 平和预期收益都要低于股票型基金和混合型基金，高于货币市场型基金，属于证 券投资 基金中较低风险的品种。 投资者 在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的 招募说明书及基金合同，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑 投资者 自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。在 投资者 作出投资决策后，基金投资运作与基金净值变化引致 的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 投资有风险， 投资者 在认购 ( 或申购 ) 本基金 时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。 投资者应当认真阅读基金合 同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 20 1 9 年 11 月 13 日 , 有关财务数据和 净值表现截止日为 20 1 8 年 12 月 31 日，财务数据未经审计。 目 录 一、绪言 ................................ ................................ ................................ .......................... 4 二、释义 ................................ ................................ ................................ .......................... 5 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............ 10 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............ 20 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ........ 23 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............ 35 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ .... 36 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ........................ 37 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............ 50 十、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ............ 61 十一、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ........ 65 十二、基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ 66 十三、基金的收益与分配 ................................ ................................ ............................ 71 十四、基金的费用与税收 ................................ ................................ ............................ 73 十五、基金的会计和审计 ................................ ................................ ............................ 75 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ 76 十七、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............ 82 十八、基金合 同的终止与基金财产的清算 ................................ ................................ 85 十九、基金合同内容摘要 ................................ ................................ ............................ 88 二十、托管协议内容摘要 ................................ ................................ ........................... 111 二十一、基金份额持有人服务 ................................ ................................ .................. 126 二十二、其他应披露事项 ................................ ................................ .......................... 128 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ .. 130 二十四、备查文件 ................................ ................................ ................................ ...... 131 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称《基金法》 ) 、 《 公 开募集证券投资基金运作管理办法 》 ( 以下简称《运作办法》 ) 、《证券投资基 金销售管理办法》 ( 以下简称《销售办法》 ) 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管 理办法》 ( 以下简称《信息披露办法》 ) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 等有关法律法规以及 《万 家信用恒利债券型证券投资基金基金合同》 编写。 本招募说明书阐述了 万家信用恒利债券型证券投资 基金 的投资目标、策略、 风险、费率等与 投资者 投资决策有关的全部必要事项， 投资者 在做出投资决策前 应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明 书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金 投资者 自 依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金 投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 二、释义 在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1. 基金或本基金 ： 指 万家信用恒利债券型 证券投资基金 2. 基金管理人：指 万家 基金管理有限公司 3. 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4. 基金合同或本基金合同 ：指 《 万家信用恒利债券型 证券投 资基金基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 5. 托管协议 ： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 万家信用恒利债 券型 证券投资基金托管协议》及对该 托管 协议的任何有效修订和补充 6. 招募说明书 ： 指《 万家信用恒利债券型 证券投资基金招募说明书》 及其更 新 7. 基金份额发售公告 ： 指《 万家信用恒利债券型 证券投资基金份额发售公告》 8. 法律法规 ： 指中国现 行 有效并公布实施的法律、行政法规 、规范性文件、 司法解释、 行政规章 以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9. 《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十 届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于 修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10. 《 销售 办法》： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11. 《 信息披露办法》： 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 12. 《运作办法》 ： 指 中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法 》 及颁布机关对其不时做出的修订 13. 《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14. 中国证监会 ： 指中国证券监督管理委员会 15. 银行业监督管理机构 ： 指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 16. 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有 权利并承担义务 的 法律主体，包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17. 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18. 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金 的 、在中华人民共和国 境内合法注册登记 并存续 或经有关政府部门批准设立 并存续 的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 19. 合格境外机构投资者 ： 指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中 国境内证券市场的中国境外的机构投资者 20. 投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资者 的合称 21. 基金份额持有人：指依基金合同 和 招募说明书 合法 取得基金份额的投资者 22. 基金销售业务：指 基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的 申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 23. 销售机构 ： 指直销机构和代销机构 24. 直销机构：指 万家 基金管理有限公司 25. 代销机构 ： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售 业务的机构 ，以及可通过上海证券交易所交易系统办理基金销售服 务业务的会员 单位 26. 会员单位：指具有开放式基金代销资格，经上海证券交易所和中国证券登 记结算有限责任公司认可的、可通过上海证券交易所交易系统办理开放式基金的 认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员单位 27. 基金销售网点 ： 指直销机构的直销 中心 及代销机构的代销网点 28. 注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金 销售业务的 确认、清 算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 29. 注册登记机构：指办理注册登记业务的 机构。 本 基金的注册登记机构为 万家 基金管理有限公司或接受 万家 基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务 的机构 30. 注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系 统 31. 证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登 记结算系统 32. 基金账户 ： 指注册登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 33. 基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构 买卖 本基金的 基金份额变动及结余情况的账户 34. 上海证券账户： 指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上 海证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。投资者通过上海证券交 易所交易系统办理场内认购、申购和赎回等业务时需持有上海证券账户。记录在 该账户下的基金份额登记在注册登记机构的证券登记结算系统 35. 基金合同生效日 ： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向 中国证监会 办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 36. 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后 ，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告 的日期 37. 基金募集期 ： 指 自 基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 38. 存续期 ： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 39. 工作日 ： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 40. T 日 ： 指 销售机构在规定时间受理 投资者 申购、赎回或其他业务 申请 的 工 作日 41. T+n 日 ： 指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 42. 开放日 ： 指 为投资者 办理基金份额申购、赎回 或其他 业务的 工作日 43. 交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 44. 认购 ： 指在基金募集期 内 ，投资者申请购买基金份额的行 为 45. 申购 ： 指 基金合同生效后 ，投资者 根据基金合同和招募说明书的规定 申请 购买基金份额的行为 46. 赎回 ： 指 基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将 基金份额 兑 换 为现金 的行为 47. 场外：指不通过上海证券交易所交易系统办理基金份额的认购、申购和赎 回等业务的销售机构和场所 48. 场内：指通过上海证券交易所交易系统办理基金份额的认购、申购和赎回 等业务的销售机构和场所 49. 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转 换为基金 管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 50. 转托管：包括系统内转托管和跨系统转托管 51. 系统内转托管：系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注 册登记系统内不同代销机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转 登记的行为 52. 跨系统转托管：跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注 册登记系统和证券登记结算系统之间进行转登记的行为 53. 定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期 扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定 扣款日在投资者指定 银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 54. 巨额赎回 ：指 本基金单个开放日 ， 基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中 转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一 开放 日基金总份额的 10% 55. 元 ： 指人民币元 56 . 基金份额类别：基金份额类别：指根据认购 / 申购费用、销售服务费用收 取方式的不同将本基金分为不同类别。在投资者认购 / 申购时收取认购 / 申购费用 的，称为 A 类基金份额；在投资者认购 / 申购时不收取认购 / 申购费用，而是从本 基金类别基金资 产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额 57. 基金收益 ： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息 、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 58. 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 59. 基金资产净值 ： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 60. 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 61. 基金资产估值：指计算评估基金 资产 和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 62. 流动性受限资产：指 由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的 逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、 流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法 进行转让或交易的债券等 63. 指定媒介 ： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互 联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网 站）等媒介 64. 不可抗力 ： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基 金合同由基金管理人、 基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法 全部或部分 履行 本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其 他 自然灾 害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、 恐怖袭击、传染病传播、 法律法规变 化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 6 5. 基金产品资料概要 ： 指《万家信用恒利债券型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 三、基金管理人 ( 一 ) 基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人： 方一天 总经理： 经晓云 成立日期： 2002 年 8 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【 2002 】 44 号 经营范围： 基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本： 叁 亿元 存续期间：持续经营 联系人： 兰剑 电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 股权结构： 中泰 证券 股份 有限公司 49 % 新疆国际实业股份有限公司 40 % 齐河众鑫投资有限公司 11% 万家 基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 3 亿元人民 币。 目前管理六十九只开放式基金，分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增 强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF ）、万家货 币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置 混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券 投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（ LOF ）、万家添利债券型证券投资基 金（ LOF ）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债 券型证券投资 基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放 债券型证券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵 活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市 场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混 合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活 配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞 和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家 颐和灵活配置混合型证券投资基金、 万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基 金、万家 3 - 5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证 券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300 指数增强型证券 投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券 投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合 型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1 - 3 年政策性金 融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债 券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基 金、万家现金增利货币市场 基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型 证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开 放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合 型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债 券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证 券投资基金、万家中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活 配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家 经济新 动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量 化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合 型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型证券 投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（ FOF ）、万家人工智 能混合型证券投资基金、万家社会责任 18 个月定期开放混合型证券投资基金 （ LOF ）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF ）、万家中 证 500 指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3 年封闭运作灵活配置混 合型 证券投资基金、万家民安增利 12 个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫 盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金。 ( 二 ) 主要人员情况 1. 基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家基 金管理有限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任公司 总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业 股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券 股份有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经理、 总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金管理有 限公司，任公司董事、总经理。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大 学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 2 . 基金管理人监事会成员 监事会主席丁治平先生，工商管理硕士， EMBA ，高级工程师，曾任职于新疆 维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责任 公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。 2007 年 7 月起加入永 锋集团有限公司，现任永锋集 团有限公司资金中心副主任。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017 年 4 月起加入本公司， 现任公司机构业务部副总监。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。 2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司产品开发部总监、组合 投资部副总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 司。 2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 3 . 基金管理 人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见公司董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见公司董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事营 销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于中泰证券，任营业部高级经理、总经理等职。 2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副 总经理。 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律 师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005 年 10 月进 入万家基金管理有限公司工作， 2015 年 4 月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生，先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月 进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：沈芳女士，中共党员，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究 中心主任，富国基 金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限 公司大客户部副总经理 ( 主持工作 ) ，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监， 华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交 易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。 2018 年 7 月加入万家基金管理有限 公司。 2018 年 10 月起任公司副总经理。 副总经理：满黎先生，硕士学位，曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国 联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。 2019 年 6 月加入万家基金管理有限公司， 2019 年 7 月起任公司副 总经理。 首席信息官：陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限 公司运作保障部， 2005 年 3 月加入本公司，曾任运作保障部副总监，现任公司公 司首席信息官、总经理助理，分管信息技术、基金运营、交易等业务。（四）本基 金基金经理。 4 . 本基金基金经理简历 苏谋东，男， 固定收益部总监，复旦大学经济学硕士， CFA 。 2008 年 7 月进入 宝钢集团财务有限公司，从事固定收益投资研究工作，担任投资经理职务。 2013 年 3 月加入万家基金管理有限公司， 现任公司万家强化收益定期开放债券型证券 投资基金、万家信用恒利债券型证券投 资基金、万家颐和灵活配置混合型证券投 资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券 投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证 券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型 证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证 券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 唐俊杰 ， 201 3 年 3 月至 201 7 年 9 月任本基金基金经理 朱虹， 2012 年 9 月至 2014 年 5 月任本基金基金经理 5 . 投资决 策委员会成员 （ 1 ）权益与组合投资决策委员会 主 任：方一天 副主任：黄海 委 员：莫海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮 方一天先生，董事长。 黄海先生，副总经理、投资总监。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生，总经理助理。 李弢先生，总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 （ 2 ）固定收益投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣 方一天先生，董事长。 陈广益先生，首席信息官。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 李弢先生，总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 尹诚庸先生，固定收益部总监助理，基金经理。 侯慧娣女士，现金管理部副总监，基金经理。 6 . 上述人员之间不存在近亲属关系。 ( 三 ) 基金管理人的职责 1. 依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2. 办理基金备案手续； 3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6. 编制 季度报告、中期报告和年度报告 ； 7. 计算并公告基金 净值信息 、确定基金份额申购、赎回价格； 8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9. 召集基金份额持有人大会； 10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有 人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12 、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13. 有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 ( 四 ) 基金管理人承诺 1. 本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同 和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现 行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2. 本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效 措施， 防止下列行为的发生： (1) 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2) 不公平地对待其管理的不同基金财产； (3) 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4) 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5) 依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3. 本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1) 越权或违规经营； (2) 违反基金合同或托管协议； (3) 故意损害基金份额 持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4) 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5) 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6) 玩忽职守、滥用职权； (7) 违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规 定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密 、 尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； (8) 违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱 市场秩序； (9) 贬损同行，以抬高自己； (10) 以不正当手段谋求业务发展； (11) 有悖社会公德，损害证券 投资基金人员形象； (12) 在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； (13) 其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4. 基金经理承诺 (1) 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益； (2) 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； (3) 不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； (4) 不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 ( 五 ) 基金管理人的内部控制制度 1. 内部控制 的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1) 健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿 于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存 在制度上的盲点。 (2) 有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人 不得拥有超 越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违 章必究。 (3) 独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有 财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4) 相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作 岗位之间的相互制约、相互制衡的原则， 合规 稽核部门具有其独立性，必须与执 行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责； 在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管 理层报告的渠道。 (5) 多重风险监管原则。公司为 了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层 级的控制；由 合规 稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风 险控制。 (6) 定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2. 内部控制的目标 (1) 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2) 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全 完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3) 确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3. 内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1) 建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各 岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2) 建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防 线。建立重要业务处 理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3) 成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部 合规 稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部 门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4) 公司 风险 控制委员会定期或不定期 地 对公司整体运营情况进行检查，并提 出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4. 内部控制的主要内容 (1) 环境风险控制 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2 ）道德风险 —— 由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2) 业务风险控制 1 ）前台业务风险的控制； 2 ）后台业务风险的控制。 5. 基金管理人关于内部合规控制声明书 (1) 本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2) 本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍 佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股 票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 201 8 年 6 月末，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99 亿元，增幅 3.08 % 。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元，增幅 5.42 % ；净利润较上年同期增加 84.56 亿元至 1,474.65 亿元，增幅 6.08% 。 2017 年，本集团先后 荣获香港《亚洲货币》“ 201 7 年 中国最佳银行 ” ， 美国《环球金融》“ 2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“ 2017 年中国最 佳数字银行”、“ 2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“ 2017 最佳金融创 新奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集 团在英国 《银行家》“ 201 7 全球银行 1000 强”中列第 2 位；在美国《财富》“ 201 7 年世界 500 强排行榜”中列第 2 8 名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清算 处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在安徽合肥设有托 管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 315 余人。 自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经 成为常规化的内控工作手段。 （二）主要 人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划 财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部 担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北 京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工 作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 总行会计部，长期从事托管业务 管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营 理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管 业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已托管 857 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业 内的高度认同。中国建设银 行先后 9 次获得 《全球托管人》“中国最佳托管银行”、 4 次获得 《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得 中债登“优秀资产托管机 构 ” 等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家 “ 最佳托管银行 ” 、 在 2017 年 荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、 及 时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合 规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业 务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及 基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况 进行监督。在日常为基 金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金 管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监 督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控 制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金 管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理 人进行解释或举证，如有必要将及时报 告中国证监会。 五、相关服务机构 ( 一 ) 基金份额发售机构 1. 直销机构 本基金直销机构为 万家基金管理有限公司 以及本公司的网上交易平台。 联系人： 亓翡 电话： (021) 38 90977 7 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 投资者 可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回 等业务 , 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址： http s ://trade.wjasset.com/ 2. 代销机构 (1) 中国建设银行股份有限公司 客户服务电话： 955 33 公司网站： www.ccb.com （ 2 ） 中国农业银行股份有限公司 客户服务电话： 95599 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址： www.abchina.com ( 3 ) 招商银行股份有限公司 客服电话： 95555 网址： www.cmbchina.com ( 4 ) 交通银行股份有限公司 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com ( 5 ) 中信银行股份有限公司 客户服务电话： 95558 网址： bank.ecitic.co m ( 6 ) 华夏银行股份有限公司 客户服务电话： 95577 网址： www.hxb.com ( 7 ) 中泰 证券 股份 有限公司 客服电话： 95538 网址： www. zts .com.cn ( 8 ) 光大证券股份有限公司 客服电话： 400 - 888 - 8788 ， 10108998 ， 95525 网址： www.ebscn.com ( 9 ) 海通证券股份有限公司 客户服务热线： 400 - 8888 - 001 、 95553 网址： www.htsec.com ( 10 ) 中信证券股份有限公司 客户服务电话： 95558 网址： www.cs.ecitic.com ( 11 ) 信达证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com ( 12 ) 申万宏源证券有限公司 客服电话： 95523 或 4008895523 网址： www.swhysc.com ( 13 ) 中国银河证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 888 - 8888 网址： www.chinastock.com.cn ( 14 ) 国信证券股份有限公司 客户服务电话： 95536 网址： www.guosen.co m.cn ( 15 ) 山西证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 666 - 1618 网址： www.sxzq.com ( 16 ) 上海证券有限责任公司 客户服务电话： 400 - 891 - 8918 ， 021 - 962518 网址： www.962518.com ( 17 ) 东吴证券股份有限公司 客户服务电话： 0512 - 33396288 网址： www.dwjq.com.cn ( 18 ) 国融证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 660 - 9839 网址： www.gr zq.com ( 19 ) 国泰君安证券股份有限公司 客服电话： 400 - 888 - 8666 网址： www.gtja.com ( 2 0 ) 五矿证券有限公司 客户服务电话： 400 - 184 - 0028 网址： http://wkzq.com.cn ( 2 1 ) 中信建投证券有限公司 客户服务电话： 400 - 888 - 8108 网址： www.csc108.com ( 2 2 ) 兴业证券股份有限公司 客户服务电话： 95562 网址： www.xyzq.com.cn ( 2 3 ) 华泰证券股份有限公司 客户服务电话： 95579 网址： www.htsc.com.cn ( 2 4 ) 华宝证券有限责任公司 客户服务电话： 400 - 820 - 9898 网址： www.cnhbstock.com ( 25 ) 广发证券股份有限公司 客户服务电话： 95575 网址： www.gf.com.cn ( 2 6 ) 爱建证券有限责任公司 客户服务电话： 021 - 32229888 转 25115 网址： www.ajzq.com ( 2 7 ) 中国国际金融有限公司 电话： 010 - 65051166 网址： www.cicc. com.cn ( 28 ) 招商证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 8888 - 111 ， 95565 网址： www.newone.com.cn ( 29 ) 上海好买基金销售有限公司 客服电话 ： 400 - 700 - 9665 网址 ： www. ehowbuy.com （ 30 ） 中国民生银行股份有限公司 客户服务电话 :95568 公司网站 : www.cmbc.com.cn （ 31 ） 深圳众禄基金销售有限公司 客服电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （ 32 ） 中国工商银行股份有限公司 客户服务电话 :95588 公司网站 : www.icbc.com.cn （ 33 ） 北京展恒基金销售有限公司 客服电话： 400 - 888 - 6661 网址： www.myfund.com （ 34 ） 上海天天基金销售有限公司 客服电话： 400 - 1818 - 188 网址： http://fund.eastmoney.com/ （ 35 ） 上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn （ 36 ） 蚂蚁 ( 杭州 ) 基金销售有限公司 客服电话 ： 4000 - 766 - 123 网址 ： www.fund123.cn （ 37 ） 和讯信息 技术有限公司 客服电话： 400 - 920 - 0022 公司网站： licaike.hexun.com （ 38 ）增财基金销售有限公司 客服电话： 4000018811 网址： www.zcvc.com.cn （ 39 ）中国中投证券有限责任公司 客户服务电话： 95532 公司网站： http://www.china - invs.cn/ ( 4 0 ) 金元证券股份有限公 司 客户服务电话： 4008 - 888 - 228 公司网站： www.jyzq.cn （ 4 1 ） 众升财富（北京）基金销售有限公司 客服热线： 400 - 059 - 8888 公司网站： www.wy - fund .com （ 4 2 ）东海证券股份有限公司 客服热线： 400 - 8888 - 588 网址： www.longone.com.cn （ 4 3 ）华龙证券有限责任公司 客服电话： 4006898888 网址： www.hlzqgs.com （ 44 ） 北京钱景基金销售有限公司 客户服务电话： 400 - 893 - 6885 网址： fund.qianjing.com （ 45 ） 上海汇付金融服务有限公司 客户服务电话： 400 - 820 - 2819 网址： https://tty.chinapnr.com/ （ 46 ） 中信期货有限公司 客户服务电话： 400 - 990 - 8826 网址： www.citicsf.com （ 47 ） 北京虹点基金销售有限公司 客服电话： 400 - 618 - 0707 网址： www.hongdianfund.com / （ 48 ） 国金证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 660 - 0109 网址： www.gjzq.com.cn （ 49 ） 大泰金石基金销售有限公司 客户服务电话： 021 - 22267982 网址： www.dtfortune.com （ 50 ） 诺亚正行基金销售有限公司 客户服务电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com （ 51 ）珠海盈米财富管理有限公司 客户服务电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn （ 52 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话： 400 - 166 - 1188 网址： http://8.jrj.com.cn/ （ 53 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 客服电话 ： 400 - 8909 - 998 网址： www.jnlc.com （ 54 ） 奕丰基金销售有限公司 客服电话： 400 - 684 - 0500 网址： www.ifastps.com.cn （ 55 ） 中国邮政储蓄银行 客服电话： 95580 网址： http:www.psbc.com （ 56 ） 深圳富济基金销售有限公司 客服电话： 0755 - 83999907 网址： www.jinqianwo.cn （ 57 ）浙商银行股份有限公司 客服电话： 95527 网址 ： http://www.czbank.com/ （ 58 ） 北京加和基金销售有限公司 客服电话： 400 - 600 - 0030 网址： www.bzfunds.com （ 59 ）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话： 400 - 027 - 9899 （未完）  |