工银新经济混合人民币：工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金(QDII)更新的招募说明书摘要(2019年第3号)
原标题:工银瑞信基金管理有限公司:工银新经济混合人民币：工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金(QDII)更新的招募说明书摘要(2019年第3号) 工银瑞信新经济灵活配置混合型 证券投资基金（ QDII ） 更新的招募说明书 摘要 （ 201 9 年 第 3 号 ） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2018 年 2 月 2 日证监 许可 【 2018 】 248 号 文 注册 募集 ， 本基金基金合同于 2018 年 5 月 10 日 正式生效 。 投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读招募说明书 和 基金产品资料概要 。基金 的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并 经中国证监会注 册 。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基 金合同。 基金管理人 保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。基金管 理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本基金本次更新招募说明书仅对基金经理相关信息进行更新，基金经理相关信息更新截 止日为 2019 年 11 月 20 日。 除非另有说明， 本招募说明书所载 其他 内容截止日为 201 9 年 5 月 9 日 ，有关财务数据和净值表现数据截止日为 201 9 年 3 月 3 1 日（财务数据未经审计）。 一、基金的名称 工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金（ QDII ） 二、基金的类型 混合 型基金 、 Q DII 三、基金的投资目标 本基金主要投资于新经济主题相关公司的股票，在严格控制基金资产风险的基础上，通 过积极的资产配置和个券精选，实现基金资产的长期稳健增值。 四、基金的投资方向 针对境外投资，本基金可投资已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地 区证券监管机构登记注册的公募基金（以下无特别说明，均包括 交易型开放式指数基金 （ ETF ） ）；已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的 普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；政府债券、公司债券、 可转换债券、 住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行 的证券；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政 府债券等货币市场工具；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、 期权、期货等金融衍生产品； 与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的 结 构性投资产品； 针对境内投资，本基金还可投资于国内依法发行上市的股票、债券等金融工具，具体包 括：股票（包含中小板、创业板、其他依法上市的股票）、 内地与香港股票市场交易互联互 通机制允许买卖的规定范围内的香 港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通投资标的股 票”）、 股指期货、权证、债券（国债、 地方政府债、政府支持机构债券、 金融债、企业（公 司）债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、 可交换债、 央行票据、短期融资券、 超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等资产以及 现金；法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规 定）。 本基金可以进行境外证券借贷交易，有关境外证券借贷交易的内容以专门签署的三方或 多方协议约定为准。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资 其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 本基金的投资组合比例为：股票 资产 的投资比例占基金资产的比例为 0% – 95% ，其中 投资于本基金界定的新经济主题相关的证券不低于非现金基金资产的 80% 。现金或者到期 日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等 。 如法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种 的投资比例。 本基金投资于全球市场，包括境内市场和境外市场，其中主要境外市场有：美国、香港、 欧洲和日本 等国家或地区。投资各个市场股票及其他权益类证券市值占基金资产的比例上限 如下：美国为 95% ，香港为 95% ，欧洲为 50% ，日本为 50% ，境内市场为 95% ，其他国家或 地区为 50% 。 香港市场可通过合格境内机构投资者（ QDII ）境外投资额度和港股通机制进行投资， 通过港股通机制 投资于港股通 投资 标的股票的比例占基金 股票 资产的 0% - 50 % 。 五、基金的投资策略 1 、资产配置策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济政 策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断内地 、境外及香港 证券市场的发展趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险 收益水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动 态调整策略，将基金资产在各类型证券上进行灵活配置。 2 、国家与地区配置策略 本基金在全球范围内进行投资，采用“自上而下”方法进行国家及地区的资产配置。本 基金将综合运用定性和定量分析方法，分析各个国家及地区的宏观经济形势、经济政策，以 及各个市场估值水平，并结合各市场的风险水平，动态地确定基金资产在各个国家及地区的 资产配置。 3 、 个股精选策略 本基金在全球范围内精选股票过程中，将通过定性分析和定量分析相结合的办法，在确 定新经济主题相关公司范畴的基础上，以全球视野，配备定量分析工具，选择在行业中具备 核心竞争优势、持续增长潜力，估值水平相对合理和金融风险低的股票。由于不同的证券市 场，具有不同的增长、估值、经济基本面及企业运行特性，因此，本基金将采取与之相适应 的股票选择策略。在成熟资本市场选择估值与增长平衡的业务模式、或具有独特产品或服务、 行业中国际竞争力强的企业，在新兴资本市场重点投资长期稳定增长，并具有特定优势产业 股票的投资策略。 （ 1 ）新经济主 题界定 新经济是指在经济全球化条件下，由新一轮科技革命和产业革命所催生的，并且已经从 技术变革层面拓展到企业运行、产业融合、社会生活、人类交往的各个维度，正在展现它推 动产业融合、经济转型升级和社会变迁进步的巨大能量。本基金所指的新经济是指以新技术、 新消费和新商业模式等特征为代表的经济增长方式。 1 ）新技术。科技进步与创新是重要的经济增长要素。既带来了生产力的进步，也创造 了巨大的商业价值。从科技创新和产业发展方向来看，生物技术、信息技术、新材料技术、 先进制造技术、先进能源技术、海洋技术、激光技术、航空航天技术、 节能环保、互联网、 大数据、云计算、物联网、智能化、传感感应技术等产业以及利用新技术手段实现变革的传 统产业，均属于新经济相关的范畴； 2 ）新消费。随着国内人均收入的提高，保障居民生活和工作的行业连续多年稳定快速 增长，而且随着年龄结构和受教育程度的变化，民众不断地提升对于生活品质和健康水平的 需求，消费对经济的贡献开始占据首位，涌现了很多新兴消费和消费升级的机会。本基金将 密切关注新兴消费和消费升级带来的投资机会，包括但不限于现代农业、健康养老、医疗服 务、体育、金融、交通运输、教育、旅游、娱乐、计算机、通信、餐饮、 商贸零售和传媒等 行业的公司； 3 ） 新商业模式。商业模式创新代表了在市场营销、管理体系、生产流程等诸多方面的变 化和创新，通过这些创新实现了企业成本的降低、盈利的增加和竞争实力的提高；本基金将 深入分析和挖掘应用创新商业模式的产业及相关的投资机会，以及正在或即将进行转型升级 改造、能够重构商业和盈利模式的传统产业的投资机会，包括但不限于利用互联网手段重构 商业模式的轻工制造、家用电器、休闲服务、商业贸易等行业的公司； 4 ）其他与新经济间接相关的行业。对新经济相关产业进行投资，或提供人力、技术、 资金上的支持的相关行业。 随着经济和技术的持续发展，可能会出现新的符合新经济特征的产业，届时本基金可将 其纳入投资体系之中。 （ 2 ） 定性分析 基于对新经济主题相关产业的深入研究，本基金挑选能够深度受益于新经济的企业来进 行股票池的构建。本基金从公司的竞争优势、治理评估和盈利模式三个方面来定性筛选受益 于新经济主题的上市公司： ○ 1 公司的竞争优势：重点考察公司 在新技术、新消费和新商业模式领域 的市场优势，在 细分市场是否占据领先位置，是否具有品牌号召力或较高的行业知名度等；资源优势，包括 是否拥有独特优势的物资或非物 质资源，比如市场资源、专利技术等；产品优势，包括是否 拥有对产品的定价能力等以及其他优势； ○ 2 公司治理评估：本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的特征： a. 公司治理框架保护并便于行使股东权利，公平对待所有股东； b. 尊重公司相关利益者的权利； c. 公司信息披露及时、准确、完整； d. 公司董事会勤勉、尽责，运作透明； e. 公司股东能够对董事会成员施加有效的监督，公司能够保证外部审计机构独立、客 观地履行审计职责。 不符合上述治理准则的公司，本基金将给予其较 低的评级。 ○ 3 公司的盈利模式： 挑选上市公司主营业务收入来源主要受益新经济主题界定（包含新 技术、新消费和新商业模式）的业务。同时 对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的 属性以及成熟程度，考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性； （ 3 ） 定量分析 在定量分析方面，本基金将通过对成长性指标（预期主营业务收入增长率、净利润增长 率、 PEG ）、相对价值指标（ P/E 、 P/B 、 P/CF 、 EV/EBITDA ）以及绝对估值指标（ DCF ）的 定量评判，筛选出具有 GARP （合理价格成长）性质的股票 。 4 、债券投资策略 本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专业化分工制度，专业研究 人员分别从利率、债券信用风险等角度，提出独立的投资策略建议，经固定收益投资团队讨 论，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券指导性投资策略。 （ 1 ）利率策略 研究 GDP 、物价、就业、国际收支等国民经济运行状况，分析宏观经济运行的可能情景， 预测财政政策、货币政策等政府宏观经济政策取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及 结构，在此基础上预测金融市场利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势。 组合久期是反 映利率风险最重要的指标，根据对市场利率水平的变化趋势的预期，综合 宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断，可以制定出组合的目标久期，预期市场利率水 平将上升时，降低组合的久期，以规避债券价格下降的风险和资本损失，获得较高的再投资 收益；预期市场利率将下降时，提高组合的久期，在市场利率实际下降时获得债券价格上升 的收益，并获得较高利息收入。 （ 2 ）信用策略 根据国民经济运行周期阶段，分析债券发行人所处行业发展前景，发行人业务发展状况， 企业市场地位，财务状况，管理水平，债务水平等因素，评价债券发行人的信用风险，并根 据特 定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定债券的信用风险利差与投资价值。 （ 3 ）债券选择与组合优化 本基金将根据债券市场情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在综合考虑流动性、 市场分割、息票率、税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，选择 定价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市场变化情况对组合进行优化。 （ 4 ）可转换债券、可交换债券投资 可转换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价 格上涨收益的特点，是本基金的重要投资对象之一。本基金将选择公司基本 素质优良、其对 应的基础证券有着较高上涨潜力的可转换债券进行投资，并采用期权定价模型等数量化估值 工具评定其投资价值，以合理价格买入并持有。 5 、资产支持证券投资策略 本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿 收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数 量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 6 、衍生品投资策略 本基金将以投资组合避险或有效管理为目标，在基金风险承受能力许可的范围内，本着 谨慎原则，适度参与衍生品投资 。衍生品投资的主要策略包括：利用汇率衍生品，降低基金 汇率风险；利用指数衍生品，降低基金的市场整体风险；利用股票衍生品，提高基金的建仓 或变现效率，降低流动性成本等等。 本基金将因为上市公司进行股权分置改革、或增发配售等原因被动获得权证，或者本基 金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走 势等参数，运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易 组合，力求取得最优的风险调整收 益。 此外，在符合有关法律法规规定的前提下，本基金还可进行境外证券借贷交易、境外回 购交易等投资，以增加收益。未来，随着全球证券市场投资工具的发展和丰富，本基金可相 应调整和更新相关投资策略。 六、基金的业绩比较基准 恒生指数收益率 *50%+ 中证海外（不含香港）内地股指数 收益率 *25%+ 人民币同期活 期存款利率 *25% 。 七、基金的风险收益特征 本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金 与货币市场基金。本基金为全球证券投资基金，除了需要承担与国内证券投资基金类似的市 场波动风险 之外，本基金还面临汇率风险等海外市场投资所面临的特别投资风险。 八、基金的投资组合报告 本投资组合报告期自 201 9 年 1 月 1 日起至 3 月 3 1 日止（财务数据未经审计）。 1.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（人民币元 ） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 150,419,593.90 89.40 其中：普通股 137,894,171.60 81.95 优先股 - - 存托凭证 12,525,422.30 7.44 房地产信托凭证 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 - - 其中：债券 - - 资产支持证券 - - 4 金融衍生品投资 - - 其中：远期 - - 期货 - - 期权 - - 权证 - - 5 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返 售金融资产 - - 6 货币市场工具 - - 7 银行存款和结算备付金合 计 13,675,218.28 8.13 8 其他资产 4,162,122.69 2.47 9 合计 168,256,934.87 100.00 注： 1 、由于四舍五入的原因市值占基金总资产的比例分项之和与合 计可能有尾差。 2 、 本基金本报告期末 通过 港股通 交易机制投资的港股公允价值 CNY 19,515 , 425.88 元，占 期 末基金资产 净值 的比例为 12.05% 。 1.2 报告期末在各个国家（地区）证券市场的股票及存托凭证投资分布 国家（地区） 公允价值（人民币元） 占基金资产净值比例（％） 中国香港 90,621,644.89 55 . 95 中国内地 41,769,792.20 25.79 美国 18,028,156.81 11.13 合计 150,419,593.90 92.87 注： 1 、权益投资的国家类别根据其所 在证券交易所确定； 2 、由于四舍五入的原因市值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.3 报告期末按行业分类的股票及存托凭证投资组合 行业类别 公允价值（人民币元） 占基金资产净值比例（％） 金融 29,310,769.48 18.10 非日常生活消费品 25,936,349.84 16.01 通信服务 16,586,376.14 10.24 日常消费品 14,560,008.97 8.99 医疗保健 14,388,434.27 8.88 信息技术 13,266,8 93.51 8.19 工业 11,929,688.19 7.37 房地产 9,697,436.05 5.99 公用事业 6,985,790.30 4.31 原材料 6,281,744.96 3.88 能源 1,476,102.19 0.91 合计 150,419,593.90 92.87 注： 1 、以上分类采用全球行业分类标准（ GICS ）； 2 、由于四舍五入的原因市值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.4 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票及存托凭证投资明细 序 号 公司名称 ( 英文 ) 公司 名称 ( 中 文 ) 证券代码 所在 证券 市场 所属 国家 ( 地 区 ) 数量 （股） 公允价值（人 民币元） 占基金 资产净 值比例 （％） 1 Tencent Holdings Ltd 腾讯 控股 KYG875721634 香港 证券 交易 所 中国 香港 26,200 8,113,149.38 5.01 2 Jiangsu Hengrui Medicine Co Ltd 恒瑞 医药 CNE0000014W7 上海 交易 所 中国 内地 1 16,640 7,630,588.80 4.71 3 AIA Group Ltd 友邦 保险 HK0000069689 香港 证券 交易 所 中国 香港 111,200 7,454,435.28 4.60 4 China Life Insurance Co Ltd 中国 人寿 CNE000001Q93 上海 交易 所 中国 内地 90,600 2,565,792.00 1.58 CNE1000002L3 香港 证券 交易 所 中国 香港 134,000 2,425,315.45 1.50 5 China Merchants Bank Co Ltd 招商 银行 CNE000001B33 上海 交易 所 中国 内地 123,999 4,206,046.08 2.60 CNE1000002M1 香港 证券 交易 所 中国 香港 20,500 670,856.11 0.41 6 Alibaba Group Holding Ltd 阿里 巴巴 集团 控股 有限 公司 US01609W1027 纽约 证券 交易 所 美国 3,796 4,663,488.78 2.88 7 Kweichow Moutai Co Ltd 贵州 茅台 CNE0000018R8 上海 交易 所 中国 内地 5,030 4,295,569.70 2.65 8 Ping An 中国 CNE000001R84 上海 中国 Insurance Group Co of China Ltd 平安 交易 所 内地 55,685 4,293,313.50 2.65 9 Wuliangy e Yibin Co Ltd 五 粮 液 CNE000000VQ8 深圳 证券 交易 所 中国 内地 43,782 4,159,290.00 2.57 10 Luxshare Precision Industry Co Ltd 立讯 精密 CNE100000TP3 深圳 证券 交易 所 中国 内地 167,700 4,158,960.00 2.57 1.5 报告期末按债券信用等级分类的债券投资组合 本基金本报告期末未持有债券。 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 本基金本报告期末未持有债券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名金融衍生品投资明细 本基金本报告期末未持有金融衍生品。 1.9 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 本基金本报告期末未持有基金。 1.10 投资组合报告附注 1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本报告期，本基金持有中国人寿，其 发行主体因未按照规定报送大额交易报告和可疑交 易报告等事项，被中国人民银行处以行政处罚。 上述情形对上市公司的财务和经营状况无重大影响，投资决策流程符合基金管理人的制 度要求。 1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 1.10.3 其他资产构成 序号 名称 金额（人民币元） 1 存出保证金 36,713.87 2 应收证券清算款 2,489,692.75 3 应收股利 130,986.03 4 应收利息 7,376.5 6 5 应收申购款 44,822.79 6 其他应收款 1,452,530.69 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 4,162,122.69 1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有可转换债券。 1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 九、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证 基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1 、本基金合同生效日为 2018 年 5 月 10 日，基金合同生效以来（截至 2019 年 3 月 31 日 ）的 投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较基准 收益率 ③ 业绩比较基准收 益率标准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2018.5.10 - 2018. 12. 31 - 19.29% 1.46% - 10.53% 1.03% - 8.76% 0.43% 2019. 1.1 - 2019.3.31 17.46% 1.22% 11.18% 0.79% 6.28% 0.43% 自基金合同生效日起 至今 - 5.20% 1.42% - 0.53% 0.98% - 4.67% 0.44% 2 、 本基金合同生效以来 基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率 变动的比较： （ 2018 年 5 月 10 日至 2019 年 3 月 31 日 ） 注： 1 、本基金基金合同于 2018 年 5 月 10 日生效。截至报告期末，本基金基金合同生效不 满一年。 2 、根据基金合同规定，本基金建仓期为 6 个月。建仓期满，本基金的投资符合基金合同关 于投资范围及投资限制的规 定：股票资产的投资比例占基金资产的比例为 0% – 95% ，其中投 资于本基金界定的新经济主题相关的证券不低于非现金基金资产的 80% 。现金或者到期日在 一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 十、费用概览 ( 一 ) 与基金运作有关的费用 1、费用种类 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费（含境外托管人收取的费用）； （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券、期货账户开立费用、证券、期货交易费用，包括但不限于经手费、 印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等； （7）基金的银行汇划费用； （8）基金进行外汇兑换交易的相关费用； （9）基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、征费、关 税、印花税、交易及其他税收及预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息及费用及有关手 续费、汇款费等）； （10）与基金缴纳税收有关的手续费、汇款费等； （11）代表基金投票或其他与基金投资活动有关的费用； （12）因基金运作需要或基金份额持有人决定更换基金管理人，更换基金托管人及基金 资产由原基金托管人转移新基金托管人所引起的费用； （13）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.6%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.6%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管 理人。 2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.27%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.27%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人 核对一致后，由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托 管人。 上述“（一）基金费用的种类”中第（3）－（13）项费用，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4、基金管理费和基金托管费的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额 持有人大会。 ( 二 ) 与基金销售有关的费用 1 、 申购费 本基金对申购设置级差费率， 投资者 在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别计 算。 （ 1 ）人民币份额申购费率 费用种类 金额M（人民币） 费率 申购费率 M＜100万 1.5% 100万≤M＜300万 1.0% 300万≤M＜500万 0.8% 500万≤M 按笔收取，1000元/笔 注： M 为申购金额。 （ 2 ）美元份额申购费率 费用种类 金额M（美元） 费率 申购费率 M<20万 1.5% 20万≤M＜60万 1.0% 60万≤M＜100万 0.8% M ≥100万 按笔收取，200美元/笔 注： M 为申购金额。 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用， 不列入基金财产。 2 、 赎回费 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收 取。对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有期 不 少于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期 不 少于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费总 额的 50% 计入基金财产；对持续持有期 不 少于 6 个月的投资人收取的赎回费总额的 25% 计入基金财产（ 1 年以 365 天计）。赎回费率随 赎回基金份额持有 期限 的增加而递减，具体费率如下： 基金的 赎回 费率结构 赎回费率 持有期限 赎回费率 Y＜7天 1.50% 7天≤Y＜30天 0.75% 30天≤Y＜1年 0.50% 1年≤Y＜2年 0.25% Y≥2年 0% 注： Y 为 持有 期 限 ， 1 年指 365 天 。 3 、 赎回费用 未计入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费。 4 、 基金管理人可以在基金合同约 定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒 介 上公告。 5 、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的 规定。 6 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 7 、 本基金人民币份额的申购、赎回的币种为人民币，美元份额的申购、赎回币种为美 元。基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，设立以其它币种计价的基金份额以及 接受其它币种的申购、赎回，其他外币基金份额申赎的原则、费用等届时由基金管理人确定 并提前公告。 8 、在未来条件成熟时，本基金可以开通不同基金份额类别之间的转换，具体规则详见 更新的招募说明书和相关公告。 （三）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 十一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、甲 5 号 8 层 甲 5 号 801 、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 - 9 层 邮政编码： 100033 法定代表人： 王海璐 成立日期： 2005 年 6 月 21 日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字 [2005]93 号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话： 400 - 811 - 9999 股权结 构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80% ；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册资本的 20% 。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1 、董事会成员 郭特华女士，董事长，博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商银 行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。 Michael Levin 先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin 先生 负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和私人 银行密切合作，以提供资 产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前， Levin 先 生是 AsiaCrest Capital 的首席执行官， AsiaCrest Capital 是一家位于香港的对冲基金 FoF 。再之前， 他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理。 Levin 先生也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资行业拥有超过 20 年的经验。 Levin 先生 毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理学士学位。 王海璐女士，董事，硕士，现任工银瑞信 基金管理有限公司党委书记、总经理。 1997 年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作； 2010 年 9 月至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理； 2019 年加入工银瑞信基金管理有限公 司。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专 职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行 营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职 派出董事，于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师（ Certified Internal Auditor) 资格 证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算处 负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行内 部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等 研究院院长，美国德州 A&M 大学经济系 Alfred F. Chalk 讲席教授。首批中组部“ 千人计划”入 选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决 策咨询专家，中国留美经济学会会长（ 1991 - 1992 ）。 2006 年被《华尔街电讯》列为中国大陆 十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机制设计、中国经济等。 Alan H Smith 先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任云 顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数顾 问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委 员，香港 政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被《亚洲金 融》杂志评为“年度银行家”。 程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研究 生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学 位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。 2 、监事会成员 郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。 2005 年 12 月起，郑剑锋先生任职于中国工商银 行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任， 主要负责风 险、内控及董事高管履职的监督检查工作。 2014 年 6 月起，郑剑锋先生被任命为中国工商银 行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于 2006 年加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信贷集 团 ) ，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区执 行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官 , 现任资产管理中国区负责人。 洪波女士，监事，硕士。 ACCA 非执业会员。 2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务所 高级审计员； 2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009 年 6 月 加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 倪莹女士，监事，硕士。 2000 年至 2009 年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，校 团委副书记。 2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。 2011 年加入工 银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。 章琼女士，监事，硕士。 2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部； 2003 年至 2005 年任 职于银河基金，担任注册登记专员。 2005 年加入工银瑞信运作部，现任中央 交易室总监。 3 、高级管理人员 王海璐女士，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司证券 总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理 （国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有限责任公司，历任 职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金管理有限 公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管理有限 公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞 信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年8 月至1993 年 5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年6 月至2002 年4 月，任职 于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年5 月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副 总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信 资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4 、本基金基金经理 郝康先生，21年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在联 和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资产管 理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权益投资 总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理，2016年12月30日至今，担任工银瑞信沪港深股票型 证券投资基金基金经理；2017年11月9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵活配置混合型证 券投资基金基金经理，2018年5月10日至今，担任工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资 基金（QDII）基金经理；2018年12月25日至今，担任工银瑞信红利优享灵活配置混合型证 券投资基金基金经理。 孙裕文先生，12年证券从业经验；先后在德勤咨询担任项目经理，在MEDIBIOTECH INC. 担任上海子公司总经理，在法国巴黎银行亚洲（证券）担任中小市值及中国医疗健康领域主 管，在中银国际担任中小市值及中国医疗健康领域主管，在瑞士银行（资产管理）担任执行 董事；2018年7月加入工银瑞信基金管理有限公司，现任基金经理。2019年11月20日至今， 担任工银瑞信新经济灵活配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理。 5 、投资决策委员会成员 王海璐女士，简历同上。 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，15年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工银 瑞信，现任权益投资总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基 金经理；2013年1月18日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理；2013年1 月28日至2014年12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月20日至 2018年8月28日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年1月20日至2017 年5月27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年10月23日至今， 担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理；2014年11月18日至2018年8月28日， 担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至2017年12月22日，担任工银 战略转型主题股票基金基金经理；2017年4月12日至2018年12月28日，担任工银瑞信中国制 造2025股票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生，17年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入工 银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资 基金基金经理，2011年12月27日至2017年4月21日担任工银保本混合基金基金经理，2013年2 月7日至2017年2月6日担任工银保本2号混合型发起式基金(自2016年2月19日起变更为工银 瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年6月26日至2018年2月27日，担任工银 瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日至2018年2月23日，担任工银信用纯债两年 定期开放基金基金经理，2014年9月19日起至今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金 经理，2015年5月26日起至2018年6月5日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，16年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证券 经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加入工 银瑞信，现任权益投资总监。2011年11月23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型证券投资 基金基金经理；2013年9月23日至2019年2月13日，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；2014 年10月22日至2017年10月9日，担任工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015年4月28 日至2018年3月2日，担任工银新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016年1月29日至2018 年11月30日，担任工银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年4月21日至2019年1 月24日，担任工银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年3月28日至今，担任 工银瑞信中小盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018年6月5日至今，担任工银瑞信高端 制造行业股票型证券投资基金基金经理。 李剑峰先生,16年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高级 副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金投资 中心总经理。 郝康先生，简历同上。 石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至1995年，任职 于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至2002年，任职于日本大和投资信托（香港）有限 公司，担任资深投资经理；2003年至2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公司，担任投资 总监；2004年至2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管理部副总裁；2006 年至2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资总监；2008年至2013 年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014年至2016年，任职于台 湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017年至2018年6月，任职于尤梅投 资公司，担任公司董事总经理。 朱碧艳女士，简历同上。 章赟先生，12年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学研 究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限公司 担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；2014 年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 十二、基金托管人 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人： 任德奇 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路 18 号 邮政编码： 200336 注册时间： 1987 年 3 月 30 日 注册资本： 742.63 亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]25 号 联系人：陆志俊 电 话： 95559 十三、境外托管人 名称 : 香港上海汇丰银行有限公司 注册地址 : 香港中环皇后大道中一号汇丰总行大厦 办公地址 : 香港九龙深旺道一号 , 汇丰中心一座六楼 管理层 : 主席 : 范宁 行政总裁 : 王冬胜 联系人 : 钟咏苓 电话 : +86 21 3888 2381 : sophiachung@hsbc.com.cn 公司网址 : www.hsbc.com 2018年12月31日公司股本：1,723.35亿港元 2018年12月31日托管资产规模：7.4万亿美元 信用等级：标准普尔 AA - 十四、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、 直销 机构 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 - 9 层 注册地址： 北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、甲 5 号 8 层甲 5 号 801 、甲 5 号 9 层甲 5 号 901 法定代表人： 王海璐 全国统一客户服务电话： 400 - 811 - 9999 传真： 010 - 81042588 、 010 - 81042599 联系人： 宋倩芳 公司网站： www.icbccs.com.cn 直销机构可以办理本基金人民币份额的申购 业务。投资者还可通过本公司电子自助交 易系统申购 本基金的人民币份额。本基金管理人的直销机构和电子自助 交易系统不支持美元 份额的申购 。 2 、 其他销售机构 本基金人民币份额销售机构包括： （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn/ （2）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话：95559 网址：http://www.bankcomm.com/ （3）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：刘连舸 联系人：侯燕鹏 传真：010－66594431 客户服务电话：95566 网址：http://www.boc.cn/ （4）上海银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路168号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：范一飞 联系人：汤征程 电话：021-68475888 传真：021-68476497 客户服务电话：021-962888 网址：http://www.bankofshanghai.com （5）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、 14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、 14层 法定代表人： 张皓 联系人： 刘宏莹 电话： 010-6083 3754 传真： 021-6081 9988 客户服务电话： 400-990-8826 网址： www.citicsf.com （6）财通证券股份有限公司 住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、1701-1716 办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、1601-1615、 1701-1716 法定代表人：陆建强 联系人：陶志华 电话：0571-87789160 传真：0571-87818329 客服电话：95336 网址：http://www.ctsec.com （ 7 ）太平洋证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 办公地址：北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元 法定代表人：李长伟 联系人：唐昌田 传真： 010 - 88321763 客户服务电话： 4006650999 网址： www.tpyzq.com （8）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：廖庆轩 联系人：周青 电话：023-63786633 传真： 023-67616310 客户服务电话：95355、 4008096096 网址：http://www.swsc.com.c （9）民生证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16~18层 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16~18层 法定代表人：冯鹤年 电话：010-85127570 传真：010-85127641 客户服务电话：4006198888 网址：http://www.mszq.com/ （10）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：张东宁 联系人：周黎 电话：010-66224815 传真：010-66226045 客户服务电话：95526 网址：http://www.bankofbeijing.com.cn/ （11）中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路86 法定代表人：李玮 联系人：许曼华 电话：021-20315290 传真：021-20315125 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （12）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：李建红 联系人：季平伟 电话：0755－83198888 传真：0755－83195049 客户服务电话：95555 网址：http://www.cmbchina.com/ （13）江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人：赵洪波 联系人：姜志伟 电话：0451-87765732 传真：0451-82337279 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （14）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表人：张金良 联系人：王硕 传真：010－68858057 客户服务电话：95580 网址：http://www.psbc.com （15）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755- 33227951 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com （16）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层 法定代表人：闫振杰 联系人：李晓芳 联系电话： 010-59601366-7167 客服电话：400-818-8000 传真： 0351-4110714 网址： www.myfund.com （17）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509977 客服电话：95021/400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （18）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （19）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 联系电话：021-20613999 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com （20）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋 法定代表人：汪静波 联系人：余翼飞 联系电话：021-80358749 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （21）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：刘洋 联系电话：010-85650628 客服电话：400-920-0022 传真：010-65884788 网址：http://www.licaike.com/ （22）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F 法定代表人：李兴春 联系人：郭丹妮 联系电话：021-50583533 客服电话：400-921-7755 传真：021-61101630 网址： www.leadfund.com.cn （23）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元 办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层 法定代表人：赵学军 联系人：李雯 联系电话：010- 60842306 客服电话：400-021-8850 传真：010-85097308 网址： http://www.harvestwm.cn/ （24）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08 法定代表人：聂婉君 联系人：李艳 （未完）  |