银河成长：银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同
原标题:银河基金管理有限公司:银河成长：银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 银河竞争优势成长混合型证券投资基金 基金合同 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 目录 目录..............................................................................................................................................................1 一、前言.................................................................................................................................................2 二、释义.................................................................................................................................................3 三、基金的基本情况..............................................................................................................................7 四、基金份额的发售与认购..................................................................................................................8 五、基金备案.........................................................................................................................................9 六、基金份额的申购、赎回与转换....................................................................................................10 七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押................................................................................17 八、基金合同当事人及其权利义务 ....................................................................................................18 九、基金份额持有人大会............................................................................................................24 十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序............................................................................29 十一、基金的托管...............................................................................................................................31 十二、基金的销售...............................................................................................................................31 十三、基金份额的注册登记................................................................................................................31 十四、基金的投资 ...............................................................................................................................32 战略资产配置.......................................................................................................................................33 股票投资策略.......................................................................................................................................33 债券投资策略.......................................................................................................................................35 其他品种投资策略...............................................................................................................................36 十五、基金的融资、融券....................................................................................................................39 十六、基金的财产...............................................................................................................................40 十七、基金资产估值............................................................................................................................40 十八、基金费用与税收........................................................................................................................44 十九、基金收益与分配........................................................................................................................45 二十、基金的会计与审计....................................................................................................................46 二十一、基金的信息披露....................................................................................................................47 二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算........................................................................51 二十三、违约责任...............................................................................................................................53 二十四、争议的处理............................................................................................................................54 二十五、基金合同的效力....................................................................................................................54 3-1 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 一、前言 （一）订立《银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“本 基金合同”）的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的 订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范银河竞争优 势成长混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有 人的合法权益。 2、订立本基金合同的依据 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同 法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金 运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理 办法》（以下简称《信息披露办法》）和《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 《销售办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》”）及其他法律法规的有关规定。 3、订立本基金合同的原则 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合 法权益。 （二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法规 规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国 证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证 基金份额持有人的最低收益。 （三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其 他与本基金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 均以本基金合同为准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金 份额持有人。基金投资者自依本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额 3-2 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对本基金合 同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当事人并不以在本基金合同上 书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照《基金法》、本基金合同及其他 有关法律法规规定享有权利、承担义务。 （四）本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚 于 2020年 9月 1日起执行。 二、释义 本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金：指银河竞争优势成长混合型证券投资基金； 基金合同或本基金合指《银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合 同：同》及对本基金合同的任何有效修订和补充； 招募说明书：指《银河竞争优势成长混合型证券投资基金招募说明 书》及其更新； 发售公告：指《银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金份额 发售公告》 基金产品资料概要：指《银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金产品 资料概要》及其更新 托管协议指《银河竞争优势成长混合型证券投资基金托管协 议》及其任何有效修订和补充； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 中国银监会：指中国银行业监督管理委员会； 《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常 务委员会第五次会议通过的自 2004年 6月 1日起施 行的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关 对其的修订； 《销售办法》：指2004年6月25日由中国证监会公布并于2004年7 月 1日起施行的《证券投资基金销售管理办法》及颁 布机关对其的修订； 《运作办法》：指2004年6月29日由中国证监会公布并于2004年7 3-3 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 《流动性风险管理规 定》： 《信息披露办法》： 元： 基金管理人： 基金托管人： 注册登记业务： 注册登记机构： 投资者： 个人投资者： 机构投资者： 合格境外机构投资者： 月 1日起施行的《证券投资基金运作管理办法》及颁 布机关对其的修订； 指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订； 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布并于 2019年 9 月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理 办法》及颁布机关对其的修订； 指人民币元； 指银河基金管理有限公司； 指中国银行股份有限公司； 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包 括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及 基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有 人名册等； 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登 记机构为银河基金管理有限公司或接受银河基金管 理有限公司委托代为办理本基金注册登记业务的机 构； 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资者； 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证 券投资基金的自然人； 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准 设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的 企业法人、事业法人、社会团体或其他组织； 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法 3-4 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 基金份额持有人大会： 募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者； 指按照本基金合同第九部分之规定召集、召开并由基 基金募集期： 金份额持有人或其合法的代理人进行表决的会议； 指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核 准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起最长 不超过 3个月； 基金合同生效日：指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和 基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同 规定的，基金管理人依据《基金法》向中国证监会办 理备案手续后，中国证监会的书面确认之日； 存续期： 工作日： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限； 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日； 认购：指在基金募集期内，投资者按照本基金合同的规定申 请购买本基金基金份额的行为； 申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买 本基金基金份额的行为； 赎回：指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人 按基金合同规定的条件要求基金管理人购回本基金 基金转换： 基金份额的行为； 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将 其持有的基金管理人管理的某一基金的基金份额转 换为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为； 转托管：指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基 金份额从一个销售机构托管到另一销售机构的行为； 投资指令：指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托 管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令； 代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件， 取得基金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为 办理基金认购、申购、赎回和其他基金业务的机构； 3-5 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 销售机构： 基金销售网点： 指定媒介： 基金账户： 交易账户： 开放日： T 日： T+n日： 基金收益： 基金资产总值： 基金资产净值： 基金份额净值 基金资产估值： 流动性受限资产： 指基金管理人及本基金代销机构； 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网 点； 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报 刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托 管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介； 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的 由该注册登记机构办理注册登记的基金份额余额及 其变动情况的账户； 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而 引起的基金份额的变动及结余情况的账户； 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日； 指销售机构受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 日期； 指 T日后（不包括 T日）第 n个工作日，n指自然数； 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息、其他合法收入及因运用基金财产 带来的成本和费用的节约； 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申 购款以及以其他资产等形式存在的基金财产的价值 总和； 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额 所得的单位基金份额的价值； 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值和基金份额净值的过程； 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 3-6 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发 法律法规： 行人债务违约无法进行转让或交易的债券等； 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法 解释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性 不可抗力： 文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充； 指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件和因素， 包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、疫 情、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发 停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停 止交易等。 三、基金的基本情况 （一）基金名称 银河竞争优势成长混合型证券投资基金 （二）基金的类别 混合型 （三）基金的运作方式 契约型、开放式 （四）基金投资目标 在有效控制风险、保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中长 期资本增值。 （五）基金份额面值 人民币 1.00元 （六）基金最低募集份额总额和最低募集金额 本基金的募集份额总额应不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币。 （七）基金存续期限 不定期 3-7 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 四、基金份额的发售与认购 （一）发售时间 本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过 3个月，具体发售时间由基金 管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并在基金份额发售公告中 披露。 （二）发售方式 本基金通过基金销售网点 (包括基金管理人的直销中心及代销机构的代销网 点，以及可通过上交所交易系统办理销售服务业务的有资格的上交所会员，具体 名单见基金份额发售公告)公开发售。除法律法规另有规定外，任何与基金份额发 售有关的当事人不得预留和提前发售基金份额。 （三）发售对象 本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者（有关法律法规规定禁止购买者 除外）和合格境外机构投资者。 （四）基金认购费用 本基金认购费率不高于认购金额（含认购费）的 3.0%，实际执行费率在招募 说明书中载明。认购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发 生的各项费用。 （五）认购份额的计算方法如下： 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 场外认购的有效份额精确到小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此 产生的损失由基金资产承担，取得的收益归入基金资产。场内认购的有效份额精 确到整数位，剩余部分按每份基金份额的认购价格折回金额返还给投资者，折回 3-8 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 金额的计算保留小数点后两位，小数点后第三位四舍五入，由此产生的损失由基 金资产承担，取得的收益归入基金资产。 （六）募集资金利息的处理方式 认购款项在基金合同生效前产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有。认购利息折算的基金份额精确到小数点后两位，小数点两位后的部分四舍 五入，由此产生的误差计入基金资产。 其中利息以注册登记机构的记录为准。 （七）基金认购的其它事项 投资者认购原则、认购限额、认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理 的手续等事项，由基金管理人根据相关法律法规以及本基金合同的规定确定，并 在招募说明书和基金份额发售公告中披露。 基金募集期间募集的资金存入专门帐户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用。 五、基金备案 （一）基金备案的条件 本基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和 基金备案手续： 1、基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元人民币； 2、基金份额持有人的人数不少于 200人。 （二）基金的备案 基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届 满之日起 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内，向中 国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。 （三）基金合同的生效 1、自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效； 2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予 以公告。 3-9 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 （四）基金募集失败的处理方式 基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金募集失败。基金管理 人应当： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行 同期存款利息。 （五）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 本合同存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。 法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理。 六、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购与赎回的场所 1、基金管理人的直销网点。 2、不通过上海证券交易所交易系统办理申购、赎回及相关业务的场外 代销机构的代销网点。 3、通过上海证券交易所交易系统办理申购、赎回及相关业务的上海证 券交易所会员单位。 投资者可选择通过上述场所按照规定的方式进行申购和赎回。具体的 销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或其他公告中 列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站 公示。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的 工作日。具体业务办理时间为上海证券交易所和深圳证券交易所交易开放 日的交易时间(基金管理人公告暂停申购、赎回时除外)。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在 开放日的价格。 3-10 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 2、申购与赎回的开始时间 本基金的申购、赎回自基金合同生效后三个月内开始办理，在确定申 购开始时间与赎回开始时间后，由基金管理人最迟于申购或赎回开始前 3 个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公告。 投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时 间在招募说明书中载明或另行公告。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后 计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以 份额申请； 3、赎回遵循“先进先出”原则，即基金份额持有人在赎回基金份额时， 基金管理人按投资者申（认）购的先后次序进行顺序赎回，即对申购确认 日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确 定所适用的赎回费率； 4、当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销，在当日的 开放时间结束后不得撤销； 5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原 则，但最迟应在新的原则实施前 3个工作日予以公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购与赎回申请的提出 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。 投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份 额余额。 如申购款或基金份额余额不足，则所提交的申购、赎回的申请无效而 不予成交。 2、申购与赎回申请的确认 在 T日开放时间内受理的申请，本基金注册与过户登记机构在 T+1日 对其有效性进行确认，投资者可在 T+2日后(包括该日)向销售机构或以销 售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交确认情况。 3-11 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 3、申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功，申购款项将退回投资者账户。 投资者赎回申请成功后，基金管理人在 T+7日（包括该日）内将赎回 款项划往投资者银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本 基金合同和有关法律法规规定处理。 （五）申购与赎回的数额限制 1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中 列示。 2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响 时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购 比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额 持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 3、基金管理人可根据市场情况，合理调整对申购金额和赎回份额的数 量限制，基金管理人进行前述调整必须提前 3个工作日在至少一种中国证 监会指定媒介上刊登公告。 （六）申购份额与赎回金额的计算方式及余额的处理方式 1、申购份额的计算方式：本基金的申购费用计算采用“外扣法”。 本基金的申购金额包括净申购金额和申购费用。其中， 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 2、赎回金额的计算方式： 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中， 赎回金额＝赎回份数×T 日基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额－赎回费用 3、申购份额余额的处理方式：场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的 申购金额扣除相应的费用后，以申请当日基金份额的净值为基准计算，计算结果 按照四舍五入方法，保留小数点后两位；由此误差产生的损失由基金财产承担， 3-12 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 产生的收益归基金财产所有。 场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额扣除相应的费用后，以 申请当日基金份额的净值为基准计算，计算结果保留到整数位；剩余部分按每份 基金份额申购的价格折回金额返回投资人，折回金额的计算保留到小数点后两位， 小数点两位以后四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归 基金财产所有。 4、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基 金份额的净值并扣除相应的费用，四舍五入保留到小数点后两位；由此误差产生 的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 （七）申购和赎回的费用 1、本基金申购费率最高不超过申购金额的 3％，赎回费率最高不超过赎回金 额的 3％。基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎 回费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施 3个工作日前在至少一种中 国证监会指定媒介上刊登公告。 2、本基金申购费率按照申购金额递减，即投资者申购的金额越大，所适用的 申购费率越低，实际执行的申购费率在招募说明书中载明。 3、本基金的赎回费率按照持有时间递减，即投资者的基金份额持有时间越长， 所适用的赎回费率越低，实际执行的赎回费率在招募说明书中载明。 4、本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注 册登记等各项费用，不列入基金财产。 本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于 25%的部分归入基金财 产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费，其中，对持续持有期少于 7 日 的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下制定基金 促销计划，针对以特定交易方式 (网上交易、电话交易等)进行基金交易的投资人 定期或不定期的开展基金促销活动，在基金促销活动期间，经相关销售机构同意， 按相关监管部门的要求履行必要的手续后，基金管理人可以调低申购费率和基金 赎回费率。 （八）申购与赎回的注册登记 1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人 规定的时间之前可以撤销。 3-13 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 2、投资者 T日申购基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1日为投资者增加权 益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 3、投资者 T日赎回基金成功后，基金注册登记机构在 T＋1日为投资者扣除权 益并办理相应的注册登记手续。 4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调 整，并最迟于开始实施前 3个工作日予以公告。 （九）巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份 额后的余额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之 和超过上一日基金总份额的 10%，为巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全 额赎回或部分延期赎回。 （1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认 为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金资产净值发生较大波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10％的前提下，对其余 赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回 份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该基金份额持有人当日受理的赎回份额； 未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外， 延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日的基金份额净值。转入下一开 放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。 若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额 10%的赎回 申请（“大额赎回申请人”）情形时，基金管理人应当对大额赎回申请人的赎回 申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则， 基金管理人应当优先确认小额赎回申请人的赎回申请，对小额赎回申请人的赎回 申请在当日被全部确认，且在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例 确认。对大额赎回申请人当日未予确认的部分，在提交赎回申请时可以选择延期 赎回或取消赎回，选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申请将自动转入下一个 3-14 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 开放日继续赎回，直至全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的赎回申 请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下 一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直至全部赎回为止。 如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择，大额赎回申请人未能赎回部 分作自动延期赎回处理。如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认，则 对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人 的全部赎回申请）延期办理。基金管理人应当对延期办理事宜在指定媒介上刊登 公告。 （3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募 说明书规定的其他方式，在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在 2日内在指定媒介刊登公告。 （4）暂停接受和延缓支付：本基金连续 2个开放日以上发生巨额赎回，如基 金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付 赎回款项，但延缓期限不得超过 20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定 媒介公告。 （十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理 1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请： （1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请； （2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值； （3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （4）基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形； （5）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时； （6）接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、 本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的； （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施； （8）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 基金管理人决定拒绝或暂停接受某些投资者的申购申请时，申购款项将退回投 3-15 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 资者账户。基金管理人决定暂停接受申购申请时，应当依法公告。在暂停申购的 情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。 2、在如下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请： （1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项； （2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金 资产净值； （3）基金连续发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请 的情况； （4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况； （5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施； （6）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。 已接受的赎回申请，基金管理人应当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单 个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回 申请人，其余部分在后续开放日予以支付。 在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并及时公 告。 3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应按规定公告。 4、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告。 （1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在至少一种 中国证监会指定报刊或其他相关媒介，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并 公告最近一个开放日的基金份额净值。 （2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申 购或赎回时，基金管理人将提前一个工作日，在至少一种中国证监会指定报刊或 其他相关媒介，刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回 日公告最近一个开放日的基金份额净值。 （3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重 复刊登暂停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的 频率进行调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前三个 工作日，在至少一种中国证监会指定报刊或其他相关媒介连续刊登基金重新开放 3-16 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额 净值。 （十一）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况 下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务。基金转换的数额限 制、转换费率等具体规定可以由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同 的规定制定并公告。 七、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 （一）基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的 基金份额按照一定的规则从某一基金持有人的基金账户转移到另一个基金持有人 的基金账户的行为。 基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的 其他情况下的非交易过户。其中： “继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承； “捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基 金会或社会团体的情形； “司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料。 （二）符合条件的非交易过户申请自申请受理日起，二个月内办理；申请人 按基金注册登记机构规定的标准缴纳过户费用。 （三）基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。 进行份额转托管时，投资者可以将其某个交易账户下的基金份额全部或部分转托 管。办理转托管业务的基金持有人应先在转入方办理基金账户登记注册手续，然 后在转出方办理转出手续。投资者于 T日转托管基金份额成功后，转托管份额于 T+1日到达转入方网点，投资者可于 T+2日起查询或赎回该部分基金份额。 （四）基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份 额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括 现金分红和红利再投资）一并冻结。 （五）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业 务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 3-17 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 八、基金合同当事人及其权利义务 （一）基金管理人 1、基金管理人基本情况 名称：银河基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568号中建大厦 15层 法定代表人：刘立达 成立日期：2002年 6月 14日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】21号 经营范围：基金管理业务；发起设立基金；及中国证监会批准的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：2.0亿元人民币 存续期间：持续经营 2、基金管理人的权利 （1）依法募集基金，办理基金备案手续； （2）依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产； （3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金认购、申 购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则； （4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式， 获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费 用以及法律法规规定的其他费用； （5）根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额； （6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人 遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履 行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同 规定对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国 证监会和中国银监会，以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当事 人的利益； （7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有 关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查； （8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理 3-18 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 基金注册登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监 督和检查； （9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请； （10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融 资、融券； （11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案； （12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因 投资于其他证券所产生的权利； （13）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人； （14）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会； （15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； （16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机 构并确定有关费率； （17）法律法规、基金合同规定的其他权利。 3、基金管理人的义务 （1）依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机 构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金 财产； （3）办理基金备案手续； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理、分别记账，进行证券投资； （6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 基金收益； （7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 3-19 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 （8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告； （9）依法接受基金托管人的监督； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回和注销价 格的方法符合基金合同等法律文件的规定； （12）计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； （13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； （14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得 向他人泄露； （15）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大 合同及其他相关资料； （17）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； （19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权 益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿； （22）法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他义 务。 （二）基金托管人 1、基金托管人基本情况 3-20 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市复兴门内大街 1号 法定代表人：陈四清 成立日期：1983年 10月 31日 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾 壹元整 存续期间：持续经营 经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算； 办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销 政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务 及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务； 外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同 业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保； 结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买 卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代 营外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及 付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款； 国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切 银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代 理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。 2、基金托管人的权利 （1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产； （2）依照基金合同的约定获得基金托管费； （3）监督基金管理人对本基金的投资运作； （4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人； （5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会； （6）法律法规、基金合同规定的其他权利。 3、基金托管人的义务 （1）安全保管基金财产； （2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格 3-21 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自 己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立； （6）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （7）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （8）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交 割事宜； （9）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露； （10）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告的相关内容出具 意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行； 如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取 了适当的措施； （12）建立并保存基金份额持有人名册； （13）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额 申购、赎回价格； （14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项； （16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集 基金份额持有人大会； （17）按照规定监督基金管理人的投资运作； （18）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退 任而免除； 3-22 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 （19）基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理 人追偿； （20）法律法规、基金合同及国务院证券监督管理机构规定的其他义务。 （三）基金份额持有人 1、基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当 事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。每 份基金份额具有同等的合法权益。 2、基金份额持有人的权利 （1）分享基金财产收益； （2）参与分配清算后的剩余基金财产； （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会； （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权； （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7）监督基金管理人的投资运作； （8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为 依法提起诉讼； （9）法律法规、基金合同规定的其他权利。 3、基金份额持有人的义务 （1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定； （2）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用； （3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止 的有限责任； （4）不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同 当事人合法利益的活动； （5）执行基金份额持有人大会的决议； （6）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托 管人及基金管理人的代理人处获得的不当得利； （7）基金份额持有人应遵守基金托管人、基金管理人及其代理销 3-23 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则； （8）法律法规及基金合同规定的其他义务。 九、基金份额持有人大会 （一）本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人 或其合法的代理人组成。 （二）有以下情形之一时，应召开基金份额持有人大会： 1、终止基金合同； 2、转换基金运作方式； 3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据法律法规的 要求提高该等报酬标准的除外； 4、更换基金管理人、基金托管人； 5、变更基金类别； 6、变更基金投资目标、范围或策略； 7、变更基金份额持有人大会程序； 8、本基金与其他基金合并； 9、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额 持有人大会的变更基金合同等其他事项； 10、法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大 会的事项。 （三）有以下情形之一的，不需召开基金份额持有人大会： 1、调低基金管理费率、基金托管费率； 2、在法律法规和基金合同规定的范围内调低本基金的申购费率、赎回费率或 变更收费方式； 3、因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改； 4、对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化； 5、对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响； 6、除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。 （四）召集方式： 3-24 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召 集。 2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提 出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理人决 定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。 3、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人 大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日 起 10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管 人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召开；基金管理 人决定不召集，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应 当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出 具书面决定之日起 60日内召开。 4、代表基金份额 10%的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持 有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金 份额持有人有权自行召集，并至少提前 30日报中国证监会备案。 5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基 金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益 登记日。 （五）通知 召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前 30天，在至少一种中国 证监会指定的信息披露媒介公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事 项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容： 1、会议召开的时间、地点、方式； 2、会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式； 3、代理投票授权委托书送达时间和地点； 4、会务常设联系人姓名、电话； 3-25 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 5、权益登记日； 6、如采用通讯表决方式，还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系 方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票 的送达地址等内容。 7、召集人需要通知的其他事项。 （六）开会方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基 金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和 基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通 讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换 或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止基金合同事宜必须以现场开会方 式召开基金份额持有人大会。 现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有 基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的规 定； 2、经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部 有效凭证所对应的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上。 在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 1、召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提 示性公告； 2、召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所 代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上； 4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他 代表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金 份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定； 5、会议通知公布前已报中国证监会备案。 如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间 (至少应在 25个工作日后)，且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登 记日应保持不变。 采取通讯方式进行表决时，符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表 3-26 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应 当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 （七）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 （1）议事内容限为本条前述第（二）款规定的基金份额持有人大会召开事由 范围内的事项。 （2）基金管理人、基金托管人、代表基金份额 10%以上的基金份额持有人可 以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议 表决的提案。 （3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案 进行审核： a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系， 并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交 大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集 人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会 上进行解释和说明。 b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出 决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意 变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按 照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 （4）代表基金份额 10%以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议 表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提 案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人 大会审议，其时间间隔不少于 6个月。法律法规另有规定的除外。 （5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、议事程序 在现场开会的方式下，首先由召集人根据下列第（九）款规定程序确定监票人， 然后宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议，报经中国证监会核准或备 案后生效。在通讯表决开会的方式下，首先由召集人在会议通知中公布提案，在 所通知的表决截止日期第二个工作日由大会聘请的公证机关的公证员统计全部有 效表决并形成决议，报经中国证监会核准或备案后生效。 （八）表决 3-27 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。 2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： （1）特别决议 对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上 （含三分之二）通过。 （2）一般决议 对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过。 更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特 别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 （九）计票 1、现场开会 （1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由 基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后 宣布在出席会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人 授权的一名监督员(如果基金管理人为召集人，则监督员由基金托管人担任；如基 金托管人为召集人，则监督员由基金托管人在出席会议的基金份额持有人中指定) 共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主 持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基金份额持 有人代表担任监票人。 （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场 公布计票结果。 （3）如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新 清点；如果大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或者基金 份额持有人代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果 后立即要求重新清点，大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新 清点仅限一次。 （4）在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下，如果在计票过程中基 金管理人或者基金托管人拒不配合的，则参加会议的基金份额持有人有权推举三 3-28 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 名基金份额持有人代表共同担任监票人进行计票。 2、通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下，计票方式可采取如下方式： 由大会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。 （十）生效与公告 1、基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项， 召集人应当自通过之日起 5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大 会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基 金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行 生效的基金份额持有人大会的决定。 3、基金份额持有人大会决议应当自中国证监会核准或出具无异议意见后 2日 内，由基金份额持有人大会召集人在至少一种中国证监会指定的信息披露媒介公 告。 4．如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将 公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。 （十一）法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。 十、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 （一）基金管理人和基金托管人的更换条件 1、有下列情形之一的，基金管理人职责终止，须更换基金管理人： （1）基金管理人被依法取消基金管理资格； （2）基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； （3）基金管理人被基金份额持有人大会解任； （4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 2、有下列情形之一的，基金托管人职责终止，须更换基金托管人： （1）基金托管人被依法取消基金托管资格； （2）基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产； （3）基金托管人被基金份额持有人大会解任； （4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 （二）基金管理人和基金托管人的更换程序 1、基金管理人的更换程序 3-29 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 原基金管理人退任后，基金份额持有人大会需在 6个月内选任新基金管理人。 在新基金管理人产生前，中国证监会可指定临时基金管理人。 （1）提名：新任基金管理人由基金托管人或代表 10％以上基金份额的基金份 额持有人提名。 （2）决议：基金份额持有人大会对更换基金管理人形成有效决议。 （3）核准并公告：基金份额持有人大会决议自通过之日起 5日内，由大会召 集人报中国证监会核准，并应自中国证监会核准后 2日内在至少一种中国证监会 指定的信息披露媒介上公告。 （4）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时 办理基金管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收。 新任基金管理人或临时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。 （5）审计并公告：基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所 对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 （6）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名称中与 原基金管理人有关的名称或商号字样。 2、基金托管人的更换程序 原基金托管人退任后，基金份额持有人大会需在六个月内选任新基金托管人。 在新基金托管人产生前，中国证监会可指定临时基金托管人。 （1）提名：新任基金托管人由基金管理人或代表 10％以上基金份额的基金份 额持有人提名。 （2）决议：基金份额持有人大会对更换基金托管人形成有效决议。 （3）核准并公告：基金份额持有人大会决议自通过之日起五日内，由大会召 集人报中国证监会核准，并应自中国证监会核准后两日内在中国证监会指定的信 息披露媒介上公告。 （4）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务 资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基 金托管人应当及时接收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基 金资产总值和净值。 （5）审计并公告：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所 对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 3-30 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 十一、基金的托管 本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金 法》、本基金合同及其他有关法律法规规定订立《银河竞争优势成长混合型证券 投资基金托管协议》。订立《托管协议》的目的是明确基金管理人与基金托管人 之间在基金份额持有人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相 互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额 持有人的合法权益。 十二、基金的销售 （一）本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资和客户服务等业务。 （二）本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机 构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的，应与代 理机构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、 申购、赎回等事宜中的权利和义务，确保基金财产的安全，保护基金投资者和基 金份额持有人的合法权益。销售机构应严格按照法律法规和本基金合同规定的条 件办理本基金的销售业务。 十三、基金份额的注册登记 （一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、清算和交收业务， 具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。 （二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件 的机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理机 构签订委托代理协议，以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基 金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持 有人名册等事宜中的权利和义务，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。 (三)注册登记机构的权利： 1、建立和管理投资人的基金账户； 2、取得份额注册登记费 3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 4、在法律法规允许的范围内，对份额注册登记业务办理时间进行调整，并依 3-31 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 照<<信息披露办法>>的有关规定在开始实施前 3个工作日在指定的媒介上公告； 5、法律法规规定的其他权利。 （四）注册登记机构的义务： 1、建立和保管基金份额持有人的有关交易数据等； 2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务； 3、严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务； 4、接受基金管理人的监督； 5、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录 15年以上； 6、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投 资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但按照法律法规的规定进行披 露的情形除外； 7、按本基金合同及招募说明书、定期更新的招募说明书的规定，为投资者办 理非交易过户、转托管等业务、提供基金收益分配等其他必要的服务； 8、法律法规规定的其他职责。 十四、基金的投资 （一）投资目标 在有效控制风险、保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中 长期资本增值。 （二）投资范围 本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债 券、债券回购、权证、中央银行票据、资产支持证券和现金等，以及法律法规或 中国证监会允许的其它投资品种。其中，本基金投资的股票资产占基金资产的 60－95%，债券、现金等金融工具占基金资产的比例为 5%-40%，现金或者到期日在一 年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等，权证的投资比例不超过基金资产净值的 3%，资产支持证 券的投资比例不超过基金资产净值的 20%。 如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种，本基金在履行适当的 程序后，可以将其纳入到基金的投资范围，并依据有关法律法规进行投资管理。 3-32 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 （三）投资理念 持续竞争优势创造价值增值。精选经营稳健、具有持续竞争优势的优质上市 公司，在合理估值的基础上，追求成长性溢价和价值增值，优化基金中长期投资 收益与风险的关系。 （四）投资策略 本基金的投资策略主要体现在战略资产配置、股票投资策略、债券投资策略 和其他品种投资策略（包括权证、资产支持证券等）四个层面。 战略资产配置 本基金主要根据个股精选结果决定股票资产配置。但是，我国证券市场作为 新兴市场，受宏观政策、经济金融等因素影响，经常因投资者的过度反应(如过度 乐观或过度悲观)而产生大幅的波动。因此，本基金管理人将从宏观、中观和微观 面等多个角度综合分析评判证券市场的特点及其演化趋势，分析股票、债券等资 产的预期收益与风险的匹配关系，在此基础上，结合预期收益良好的可投资股票 的数量，在投资比例限制范围内，确定或调整投资组合中股票和债券的比例。 股票投资策略 本基金采用“自下而上”的选股策略，通过定性分析和定量分析相结合的方 法，以企业可持续的竞争优势分析为核心，通过基本分析（Fundamental Analysis） 和相对投资价值评估（Relative Evaluation），从竞争优势的角度，精选具有持 续竞争优势和成长性的优质上市公司，在合理估值的基础上进行投资。 1. 基本分析 本基金对企业的基本分析包括但不限于对企业基本素质、行业地位、竞争优势、 财务状况以及增长潜力等因素的分析评估。 1）企业的行业地位分析 本基金从进入威胁、替代威胁、买方侃价能力、供方侃价能力和现有行业内的 竞争对手的竞争程度等五个重要的竞争驱动力出发，分析企业所处行业的成长阶 段、在国民经济中的地位、投资资本进入难度、行业竞争强度以及行业利润率， 3-33 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 揭示企业在行业竞争中的地位，及其潜在的发展空间。 2）企业竞争优势 企业的竞争优势可能来自多个方面，但是归根结底来源于企业为客户（消费 者）创造的超过其成本的价值。超额价值产生于以低于对手的价格提供相等的产 品或服务、或者所提供的产品或服务因为独特性而获得更高的定价。基金管理人 重点关注企业的市场优势和产品（服务）优势。 市场优势主要是指公司现在或未来有可能在行业细分市场中占据较大的市场 份额，或拥有高于竞争对手的市场份额增长率，保持其在细分市场的领导者地位。 市场份额优势为公司筑起较高的竞争对手进入壁垒，可以有效地保障公司竞争优 势。在实际运作中，本基金评价市场优势的指标包括但不限于主营业务收入、主 营业务利润等指标中的一种或多种。 产品（服务）优势主要是指公司现在或未来有可能在保持成本领先和产品差 异化。低成本和因产品差异化的高定价是公司获取超额收益的重要手段，同时技 术工艺精良的公司也将会持续为客户提供高品质的产品，并且不断推出创新产品， 为客户创造更高的价值。在实际选股中，本基金选择评价产品（服务）优势的指 标包括但不限于净利润率、销售利润率等指标中的一种或多种。 3）企业竞争优势的持续性 企业的可持续竞争优势是企业获得长期成长的根本动力。可持续的竞争优势 源于企业的核心竞争力。核心竞争力具有价值性、关键性、难以模仿性、独特性 和稀缺性等特点。本基金管理人把核心竞争力分为市场渠道能力、整合能力、功 能性能力三个方面。结合定性和定量的方法，从多个视角进行综合分析。其中市 场渠道能力主要包括品牌拓展管理、市场营销、分销渠道、后勤和技术支持等方 面的能力；整合能力主要包括质量、产品周期、即时生产与库存管理等方面的能 力；功能性能力指企业通过提供差异性功能的产品或服务，为消费者创造差异性 价值的能力。 企业核心竞争力可以通过自身培育获取，也可以通过并购或建立战略联盟等 外部途径获取。在分析企业核心竞争力时，本基金管理人将不拘泥于企业核心竞 争力的获得途径，以全球视野，关注企业的国际竞争力及价值增值能力，并将因 中国因素所独有的企业核心竞争力纳入我们的分析框架。 3-34 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 4）成长性分析 企业的成长可能来自内部自身的经营发展，也可能来自外部包括但不限于整 合、购并、注入资产等途径，或者是两种成长方式的结合，以及其他可能的途径。 无论企业的成长来自何种方式，本基金对企业成长性的分析，重点关注企业效益 的成长以及股权价值的提升。在实际选股时，本基金评价企业成长性的指标包括 但不限于预期税后利润增长率、预期主营业务利润增长率、预期每股收益增长率 等指标中的一种或多种。 2. 相对投资价值综合评估 本基金在基本分析的基础上，采用多因素的评估框架，从竞争优势、投资回 报率、成长性、估值等方面对股票相对价值进行综合评估，考虑到不同行业之间 指标的可比性，本基金在不同行业内进行相对投资价值综合评估，选择不同行业 中相对价值较高的上市公司股票列为投资的备选对象。 本基金采用的估值方法主要包括自由现金流贴现方法、市盈率（P/E）和市净 率（P/B）法，以及其他的量化估值方法等。 3. 行业配置调整 本基金在尊重“自下而上”选股结果的基础上，为避免出现“自下而上”选 股时可能产生的行业资产分布过于集中的问题，参考整体市场的行业资产分布比 例，对行业景气程度的判断和行业评级、以及行业内预期可投资股票的数量，适 度调整股票投资组合中行业投资的比例，控制基金资产在单个行业上的过度投资， 降低基金投资的行业集中度风险。 债券投资策略 本基金债券投资的主要策略包括： （1）利率预期策略 本基金根据对未来市场利率上升或下降的预期，主动地降低或提高债券投资 组合的久期，从而减小或增加投资组合价值受市场利率变化的影响。 （2）收益率曲线策略 3-35 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 本基金根据收益率曲线的变化，适当地选择子弹型、哑铃型或梯形的债券组 合期限配置形式，获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。 （3）类属配置策略 本基金根据对国债-金融债-企业债等不同债券类属品种之间同期限收益率利 差的扩大和收窄的预期，主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例， 降低预期利差将扩大的债券类属品种的投资比例，获取不同债券类属之间利差变 化所带来的投资收益。 在同一债券类属品种内，基金根据不同债券的品质、提前偿还风险和赎回风 险等因素，判断不同债券利差水平的变化，调整不同债券的投资比例。 （4）单券选择策略 基金根据对单个债券的估值分析，把握个别债券短期被市场错误定价的投资 机会。 （5）可转换债券投资 可转换债券是一种介于股票和债券之间的债券衍生投资品种，投资者既可以 获得普通债券的固定收益，也可以分享股票价格上涨所带来的投资回报。本基金 在对可转换债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上，利用可 转换债券定价模型进行估值，并结合市场流动性，投资具有较高投资价值的可转 换债券。 其他品种投资策略 1. 权证投资 本基金采用数量化期权定价公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员对 权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动性和较高投资价值的权证进行 投资。采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合： （1）本基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买 该证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。 （2）本基金根据权证与标的证券的内在价值联系，合理配置权证与标的证券 的投资比例，构建权证与标的证券的避险组合，控制投资组合的下跌风险。同时， 本基金积极发现可能存在的套利机会，构建权证与标的证券的套利组合，获取较 3-36 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 高的投资收益。 2. 资产支持证券投资 本基金在对资产支持证券进行信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付 风险、操作风险和法律风险等综合评估的基础上，利用合理的收益率曲线对资产 支持证券进行估值，通过信用研究和流动性分析，并运用久期管理、类属配置和 单券选择等积极策略，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，控制资产支持 证券投资的风险，获取长期稳定的投资收益。 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准是：业绩基准收益率=沪深 300指数收益率×80%＋上证 国债指数收益率×20%。 沪深300指数是中证指数公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所流动性 好、规模最大的300只A股为样本的成分股指数，是目前中国证券市场中市值覆盖 率高、代表性强、流动性好，同时公信力较好的股票指数，适合作为本基金股票 投资的比较基准。而上证国债指数能够较好地反映债券市场价格的真实变动情况， 比较适合作为本基金的债券投资比较基准。 随着市场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述业绩比 较基准不适用本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的 原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准无需召开 基金持有人大会，但应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理人应在 调整前3个工作日在中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告。 （六）风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基 金，低于股票型基金，属于风险水平相对较高的基金。 （七）投资禁止行为与限制 1、禁止用本基金财产从事以下行为 （1）承销证券； （2）向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行 的股票或者债券； 3-37 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 （6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （8）依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活 动。 2、基金投资组合比例限制 本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投 资降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合 将遵循以下限制： （1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%； （2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券， 不得超过该证券的 10%； （3）本基金投资的股票资产占基金资产的 60－95%，债券、现金等金融工具 占基金资产的比例为 5%-40%； （4）现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 5%，其中现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； （5）本基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%；本基金管理人 管理的全部基金持有同一权证的比例不超过该权证的 10%； （6）本基金投资于资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券总规模的 10%； 本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产 支持证券规模的 10%； 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过本基金资 产净值的 10%； 本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过本基金资产净值的 20%； 本基金管理公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产 支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； （7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不得超过本基金的总 资产，所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； （8）进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净 3-38 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 值的百分之四十； （9）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%； （10）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股 票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%； （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值 的 15%； 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金不符合前述规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产 的投资； （12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保 持一致； （13）基金合同约定以及相关法律法规及监管部门规定的其它投资限制； （14）如法律法规或监管部门取消上述限制性规定，本基金将不受上述规定 的限制。 法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的，本基金合同将从其规定。 基金管理人可依据法律法规或监管部门规定，在履行适当程序后，进行变更， 在变更前 2个工作日内在基金管理人网站及指定报刊上发布公告。 （八）投资组合比例调整 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的约定。除上述（七）的 2中第(4)、（11）、（12）项以外，因证券市 场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人 之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应 当在十个交易日内进行调整。法律法规另有规定时，从其规定。 十五、基金的融资、融券 3-39 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。 十六、基金的财产 （一）基金资产总值 本基金基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金的 应收款项和其他资产的价值总和。 （二）基金资产净值 本基金基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 （三）基金财产的账户 本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金专用银行存款账户以及证券 账户，与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和登记结算机构自有的财产账 户以及其他基金财产账户相独立。 （四）基金财产的保管及处分 1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托管人 保管。 2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的 财产和收益，归基金财产。 基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他 费用。 基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任。 3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等 原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围。 4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销； 不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。除依据《基金法》等有关法律法规和 基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。非因基金财产本身承担的债务， 不得对基金财产强制执行。 十七、基金资产估值 （一）估值目的 3-40 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金资产的价值，并为基金份额的申 购、赎回、转换等提供计价依据。 （二）估值日 本基金合同生效后，每个开放日对基金财产进行估值。 （三）估值对象 基金所持有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项和其他投资等资产。 （四）估值方法 1、股票估值方法 （1）上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易 的，以最近交易日的收盘价估值。 （2）未上市股票的估值 送股、转增股、配股和公开增发新股等方式发行的股票，按估值日在交易所挂 牌的同一股票的收盘价估值；估值日无交易的，以最近交易日的收盘价估值。 首次发行的股票，按成本价估值。 非公开发行有明确锁定期的股票，按公允价值估值。 （3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1）、（2）小项规定的方法 对基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理 人认为按本项第（1）、（2）小项规定的方法对基金财产进行估值不能客观反映 其公允价值的，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反 映公允价值的价格估值。 （4）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 2、债券估值办法 （1）证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有 交易的，按最近交易日的收盘价估值； （2）证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价 中所含的债券应收利息得到的净价进行估值，估值日没有交易的，按最近交易日 债券收盘价计算得到的净价估值。 （3）未上市债券采用估值技术确定的公允价值进行估值，在估值技术难以可 靠计量公允价值的情况下，按成本估值； （4）在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估 值技术确定公允价值； （5）在任何情况下，基金管理人如采用本项第（1） -（4）小项规定的方法对 3-41 银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同 基金财产进行估值，均应被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人 认为按本项第（1）-（4）小项规定的方法对基金财产进行估值不能客观反映其公 允价值的，基金管理人在综合考虑市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线 等多种因素基础上形成的债券估值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商 定后，按最能反映公允价值的价格估值； （6）国家有最新规定的，按其规定进行估值。 3、权证的估值： （1）配股权证的估值：因持有股票而享有的配股权证，采用估值技术确定公 允价值； （2）认沽/认购权证的估值：从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易 的认沽/认购权证投资按估值日在证券交易所挂牌的该权证投资的收盘价估值，估 值日没有交易的，按最近交易日的收盘价估值；未上市交易的认沽/认购权证投资 按公允价估值；停止交易，但未行权的权证，采用估值技术确定公允价值； （3）在任何情况下，基金管理人如采用本项第(1)、（2）小项规定的方法对基（未完）  |