平安高端制造混合：平安高端制造混合型证券投资基金招募说明书更新
原标题:平安基金管理有限公司:平安高端制造混合：平安高端制造混合型证券投资基金招募说明书更新 平安高端制造 混合型 证券投资基金 招募说明书 更新 基金管理人： 平安 基金 管理有限公司 基金托管人： 中国银行 股份有限公司 二零一 九 年 十一 月 重要提示 平安高端制造 混合型 证券投资基金 （ 以下简称 “本基金 ”） 经中国证监会 2018 年 11月 26日证监许可 [2018]1949号文 注册 。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价值和 市场前景 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极 管理风险 、 本基金的特定风险等。 本基金为混合型基金 ， 其预期风险和预期收益高 于债券型基金和货币市场基 金，低于股票型基金。 本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务 人出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量 降低导致价格下降等，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程 度的影响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或 卖出，存在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和 基金合同 等信息披露文件 ，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分 考虑 投资者 自身的风险承受能力，理性判断市场，谨 慎做出投资决策 ， 并对认购 （或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒 投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况 与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担 。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但 在基金运作过程中因基金 份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。 法律 法规、监管机构另有规定的，从其规定。 本基金参与内地与香港股票市场交易互联互通机制下港股通相关业务，基金 资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环 境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，本 基金资产并非必然投资港股。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 基金管理人根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》相关规定对本 招募说明书做了调整。截至本招募说明书公告日，本基金无已披露的投资组合报 告和净值表现数据。 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ . 1 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ................................ . 2 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................... 7 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................. 20 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............. 22 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................. 24 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ......... 29 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................. 30 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................. 42 第十部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................. 52 第十一部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ..... 53 第十二部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 59 第十三部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ . 61 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 64 第十五部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 65 第十六部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................. 73 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ......................... 81 第十八部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 83 第十九部分 托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 99 第二十部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................... 112 第二十一部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ........... 114 第二十二部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ........... 115 第一部分 绪言 《 平安高端制造 混合型 证券投资基金 招募说明书 》 （ 以下简称 “本招募说明 书 ”） 依据 《 中华人民共和国证券投资基金法 》 （ 以下简称 “《 基金法 》 ”） 、《 证券 投资基金销售管理办法 》 （ 以下简称 “《 销售办法 》 ”） 、《 公开募集 证券投资基金 运作管理办法 》 （ 以下简称 “《 运作办法 》 ”） 、《 公开募集 证券投资基金信息披露 管理办法 》 （ 以下简称 “《 信息披露办法 》 ”） 、《 公开募集开放式证券投资基金流 动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定 》 ” ） 及其他有关规定以及 《 平安高端制造 混合型 证券投资基金 基金合同 》 （ 以下简称 “基金合同 ”） 编写 。 本招募说明书阐述了 平安高端制造 混合型 证券投资基金 的投资目标、策略、 风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同 是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及 基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金 合同的当事人包括基金管理人、基金托管人 和基金份额持有人。基金投资者自依 基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作 为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指 平安高端制造 混合型 证券投资基金 2、基金管理人：指平安基金管理有限公司 3、基金托管人：指 中国银行 股份有限公司 4、基金合同：指《 平安高端制造 混合型 证券投资基金 基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 平安高端制造 混合型 证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书 本招募说明书 ：指《 平安高端制造 混合型 证券投资基金 招募 说明书》及其更新 7、 基金份额发售公告：指《 平安高端制造 混合型证券投资基金 基金份额发 售公告 》 8、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、 《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过， 2012年 12月 28日 经 第十一届全国人民代表大会常务委员会 第三十次会议修订 ， 自 2013年 6月 1日起实施 ，并经 2015年 4月 24日第十二 届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关 于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改 的 《中华人民共和国 证券投资基金 法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》： 指中国证监会 2013年 3月 15日 颁布、同年 6月 1日实施 的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、 《信息披露办法》： 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日 实施的 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 12、 《运作办法》： 指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 14、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行 保险 监督管理委 员会 16、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 20、 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 （以下或称“基金投 资者”、“投资者”） 21、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书 合法取得基金份额的投资 人 22、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、 销售机构： 指直销机构和代销机构 24、直销机构：指 平安基金 管理有限公司 25、代销机构：指符合 《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基 金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销 售业务的机构 26、 登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确 认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 27、 登记机构：指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 平安基金 管理有 限 公司或接受 平安基金 管理有限 公司委托代为办理登记业务的机构 28、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机 构 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份 额变动及结余情况的账户 30、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长 不得超过 3个月 33、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、 工作日：指上海证券交易所、 深圳证券交易所 及相关期货交易所 的正常 交易日 35、 T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的 工作 日 36、 T+n日：指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日 ) 37、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 （若 该工作日为非港股通交易日，则本基金不开放） 38、 开放时间：指开放日基金接受申购、 赎回或其他 业务 的时间段 39、 《业务规则》：指《 平安 基金管理有限 公司开放式基金业务规则 》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 40、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明 书的规定申 请购买基金份额的行为 41、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 42、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、 基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件 ，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申 购 日、 申购 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定 申购 日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 46、 巨额赎回： 指本基金 的 单个开放日 ，基金净赎回申请 (赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额 )超过上一 开放 日基金总份额的 10% 47、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 48、基金份额类别：指本基金根据是否收取认 购费、申购费、销售服务费的 不同，将基金份额分为不同的类别。在认购、申购时收取认购费、申购费，但不 从本类别资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类份额；在认购、申购时 不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额， 称为 C类份额 49、 元：指人民币元 50、 基金收益： 指基金投资所得 股息、红利 、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、 基金应收 款项 及其他资产的价值总和 52、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 55、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票 、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等 56、 摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损 害并得到公平对待 57、 港股通 标的 股票 ：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易 所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香 港联合交易所上市的股票 58、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性 报刊、 及 指 定 互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会 基金电子披 露网站）等 媒介 59、 不可抗力： 指 基金 合同当事人不能预见 、不能避免且不能克服的客观事 件 60、基金产品资料概要：指《平安高端制造混合型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 第三部分 基金管理人 一 、 基金管理人概况 1、基本情况 名称：平安基金管理有限公司 注册地址： 深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层 办公地址： 深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会 证监许可【 2010】 1917号 法定代表人： 罗春风 成立日期： 2011年 1月 7日 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：人民币 130000万元 存续期间：持续经营 联系人：吴小红 联系电话： 0755- 22623179 2、股东名称、股权结构及持股比例： 股东名称 出资额（万元） 出资比例 平安信托有限责任公司 88,647 68.19% 大华资产管理有限公司 22,763 17.51% 三亚盈湾旅业有限公司 18,590 14.3% 合计 130,000 100% 基金管理人无任何受 重大 处罚记录。 3、客服电话：400-800-4800（免长途话费） 二、基金管理人主要人员情况 1、董事、监事及高级管理人员 （1）董事会成员 罗春风先生，董事长，博士，高级经济师。1966年生。曾任中华全国总工 会国际部干部，平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、 平安人寿总公司人事行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、 平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有限公司副总经理、平安基金管理有 限公司总经理。现任平安基金管理有限公司董事长，兼任深圳平安大华汇通财富 管理有限公司执行董事。 姚波先生，董事，硕士，1971年生，中国香港。曾任R.J.Michalski Inc.（美 国）养老金咨询分析员、Guardian Life Ins.Co （美国）助理精算师、Swiss Re （美 国）精算师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. (香港)精算师、中国平安保险（集 团）股份有限公司副总精算师、总经理助理等职务，现任中国平安保险（集团） 股份有限公司常务副总经理兼首席财务官兼总精算师。 陈敬达先生，董事，硕士，1948年生，新加坡。曾任香港罗兵咸会计师事 务所审计师；新鸿基证券有限公司执行董事；DBS唯高达香港有限公司执行董 事；平安证券有限责任公司副总经理；平安证券有限责任公司副董事长/副总经 理；平安证券有限责任公司董事长；中国平安保险（集团）执行委员会执行顾问， 现任集团投资管理委员会副主任。 杨玉萍女士，董事，学士，1983年生。曾于平安数据科技（深圳）有限公 司从事运营规划，现任平安保险（集团）股份有限公司人力资源中心薪酬规划管 理部高级人力资源经理。 肖宇鹏先生，董事，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基 金管理有限公司督察长。现任平安基金管理有限公司总经理。 叶杨诗明女士，董事，硕士，1961年生，加拿大籍。曾任职于澳新银行、 渣打银行、汇丰银行并担任高级管理职务。2011年加入大华银行集团，任大华 银行有限公司董事总经理，现任大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大 华银行（中国）有限公司非执行董事，同时于香港上市公司“数码通电讯集团有 限公司”任独立非执行董事。 张文杰先生，董事，学士，1964年生，新加坡。现任大华资产管理有限公 司执行董事及首席执行长，新加坡投资管理协会执行委员会委员。历任新加坡政 府投资公司“特别投资部门”首席投资员，大华资产管理有限公司组合经理，国 际股票和全球科技团队主管。 李兆良先生，独立董事，博士，1965年生。曾任招商局蛇口工业区华南液 化气船务公司远洋三副、二副、后加入中国平安保险（集团）任总公司办公室法 律室主任、总公司办公室主任助理、高级法律顾问、兼任中国平安保险(集团)总 公司保险业务管理委员会委员、总公司投资审查委员会委员、广东海信现代律师 事务所专职律师、合伙人；现任广东华瀚律师事务所任主任律师、合伙人。 李娟娟女士，独立董事，学士，1965年生。曾任安徽商业高等专科学校教 师、深圳兴粤会计师事务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业 主任、深圳职业技术学院计财处处长；现任深圳职业技术学院经济学院副院长。 刘雪生先生，独立董事，硕士，1963年生。曾任深圳蛇口中华会计师事务 所审计员、深圳华侨城集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深 圳市注册会计师协会部门临时负责人、秘书长助理；现任深圳市注册会计师协会 副秘书长。 潘汉腾先生，独立董事，学士，1949年生。曾任新加坡赫乐财务有限公司 助理经理、新加坡花旗银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁；现任彩日 本料理私人有限公司非执行董事、一合环保控股有限公司独立董事、速美建筑集 团有限公司独立董事、华业集团有限公司独立董事。 （2）监事会成员 巢傲文先生，监事长，硕士，1967年生。曾任江西客车厂科室助理工程师； 深圳市龙岗区投资管理公司经济研究部科员；平安银行（原深圳发展银行）营业 部柜员、副主任、支行会计部副主任、总行电脑部规划室经理、总行零售银行部 综合室经理、总行稽核部零售稽核室主管、总行稽核部总经理助理；广东南粤银 行总行稽核监察部副总经理（主持工作）、总行人力资源部总经理、惠州分行筹 建办主任、分行行长、总行稽核部总经理；现任职于中国平安保险(集团)股份有 限公司稽核监察部总经理室，兼任重庆金融资产交易所监事会主席。 冯方女士，监事，硕士，1975年生，新加坡。曾任职于淡马锡控股和其旗 下的富敦资产管理公司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司。于2013 年加入大华资产管理，现任区域总办公室主管。 李峥女士，监事，硕士，1985年生。曾任德勤华永会计师事务所高级审计 员、深圳市宝能投资集团财务部会计主管，现任平安基金管理有限公司监察稽核 岗。 郭晶女士，监事，硕士，1979年生。曾任广东溢达集团研发总监助理、侨 鑫集团人力资源管理岗；平安基金管理有限公司人力资源室副经理。 （3）公司高级管理人员 罗春风先生，1966年生，毕业于东北大学，博士研究生。曾任中华全国总 工会国际部干部，平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、 平安人寿总公司人事行政部/培训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、 平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有限公司副总经理、平安基金管理有 限公司总经理。现任平安基金管理有限公司董事长，兼任深圳平安大华汇通财富 管理有限公司执行董事。 肖宇鹏先生，董事，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基 金管理有限公司督察长。现任平安基金管理有限公司总经理。 林婉文女士，1969年生，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位， 新加坡籍。曾任新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、 个人金融部投资产品销售主管、大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中 华区业务开发主管，高级董事。现任平安基金管理有限公司副总经理。 汪涛先生，1976年生，毕业于谢菲尔德大学，金融硕士学位。曾任上海赛 宁国际贸易有限公司销售经理、汇丰银行上海分行市场代表、新加坡华侨银行产 品经理、渣打银行产品主管、宁波银行总行个人银行部总经理助理、总行审计部 副总经理、总行资产托管部副总经理、永赢基金管理有限公司督察长。现任平安 基金管理有限公司副总经理。 付强先生，博士，高级经济师，1969年生。曾任中国华润总公司进出口副 科长、申银万国证券研究所任高级研究员、申万巴黎基金管理公司高级研究经理、 安信证券首席分析师、嘉实基金管理公司产品总监、平安证券有限责任公司副总 经理。现任平安基金管理有限公司副总经理。 陈特正先生，督察长，学士，1969年生。曾任深圳发展银行龙岗支行行长 助理，龙华支行副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部 总经理、平安银行深圳分行信贷审批部总经理、平安银行总行公司授信审批部高 级审批师、平安银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现任平安基金管理有限公司 督察长。 2、基金经理 李化松先生，北京大学经济学硕士，曾先后担任国信证券股份有限公司经济 研究所分析师、华宝兴业基金管理有限公司研究部分析师、嘉实基金管理有限公 司研究部高级研究员、基金经理。2018年3月加入平安基金管理有限公司，任 平安基金权益投资中心投资董事总经理。现任平安智慧中国灵活配置混合型证券 投资基金（2018-08-10至今）、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金 （2018-08-10至今）、平安核心优势混合型证券投资基金基金经理（2019-01-29 至今）。 3、投资决策委员会成员 本公司投资决策委员会成员包括：总经理肖宇鹏先生，权益投资中心投资董 事总经理李化松先生，衍生品投资中心投资执行总经理DANIEL DONGNING SUN先生、研究中心研究执行总经理张晓泉先生、基金经理黄维先生。 肖宇鹏先生，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基金管理 有限公司督察长；现任平安基金管理有限公司总经理。 李化松先生，北京大学经济学硕士，曾先后担任国信证券股份有限公司经济 研究所分析师、华宝兴业基金管理有限公司研究部分析师、嘉实基金管理有限公 司研究部高级研究员、基金经理。2018年3月加入平安基金管理有限公司，任 平安基金权益投资中心投资董事总经理。现任平安智慧中国灵活配置混合型证券 投资基金、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金、平安核心优势混合型证 券投资基金基金经理。 DANIEL DONGNING SUN先生，北京大学硕士，美国哥伦比亚大学博士， 约翰霍普金斯大学博士后。先后担任瑞士再保险自营交易部量化分析师、花旗集 团投资银行高级副总裁、瑞士银行投资银行交易量化总监、德意志银行战略科技 部量化服务负责人。2014年10月加入平安基金管理有限公司，任衍生品投资中 心投资执行总经理。现任平安深证300指数增强型证券投资基金、平安沪深300 指数量化增强证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基金、平安股 息精选沪港深股票型证券投资基金基金经理。 张晓泉先生，清华大学材料科学与工程专业硕士，曾先后担任广发证券股份 有限公司研究员、招商基金管理有限公司研究员、国投瑞银基金管理有限公司研 究总监助理。2017年10月加入平安基金管理有限公司，现任研究中心研究执行 总经理。 黄维先生，北京大学微电子学硕士，2010年7月起先后任广发证券股份有 限公司研究员、广发证券资产管理（广东）有限公司投资经理，于2016年5月 加入平安基金管理有限公司，现任平安睿享文娱灵活配置混合型证券投资基金、 平安优势产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用 基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的 经营方式管理和运作基金财产； 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保 证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方 法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配基金收益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关 资料15年以上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保 证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变 现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并 通知基金托管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任基金管理人而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金 托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人 利益向基金托管人追偿； 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金 事务的行为承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息在 基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证 券法》”）的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证 券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全的内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资； （9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （11）贬损同行，以提高自己； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）以不正当手段谋求业务发展； （14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （15）其它法律、行政法规禁止的行为。 4、基金管理人关于禁止行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际 控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份 额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法 律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二 以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投 资不再受相关限制。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则 为基金份额持有人谋取最大利益； （2）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易， 不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； （3）不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、 有效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金 管理人建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 1、公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营管理活动的合法合规性； （2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2、公司内部控制遵循的原则 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位职员； （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； （4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位； 公司内部部门和岗位的设置必须权责分明； （5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严 格遵守的行动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制 度或违反规章的权力； （6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、 经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的 改变及时进行相应的修改和完善； （7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高 经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离， 基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上 适当隔离。 3、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同 层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大 纲，它是公司制定各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度， 包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制 度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案制度、业绩评估考核制度和紧 急应变制度；第三个层面是部门业务规章，是在基本管理制度的基础上，对各部 门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第四个层面是业 务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程 进行的描述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一 层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合 业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强 公司制度的完备性、有效性。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必 须充分履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻 执行；各项经济经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员 的每一项工作必须是在业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面 形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的部门和 人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密 的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度， 研究部门根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研 究与投资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系， 不断提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制 定合理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权 限相应的约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金 投资的合法合规性。建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风 险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交 易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对 交易指令进行审核，建立公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记 录应完善，并及时进行反馈、核对和存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效 评价体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密 的会计系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、 凭证制度、合理的估值方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一 笔业务并正确进行会计核算和业务核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档 案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。 公司设立了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核 和发布工作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定， 同时加强对信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7）监察稽核 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会相关派出机构认可。根据公 司监察稽核工作的需要，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就 内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期 和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的独立 性和权威性。公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责，严格制订了 专业任职条件、操作程序和组织纪律。 法律合规监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的 执行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司 内部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 5、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 二、基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务， 中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投 资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权 基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管 增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 三、证券投资基金托管情况 截至2018年12月31日，中国银行已托管700只证券投资基金，其中境内 基金662只，QDII基金38只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数 型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管 规模位居同业前列。 四、托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的 组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险 控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制 审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2017年，中国银行继续获 得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托 管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法 规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管 理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依 据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反 基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构 报告。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、销售机构 （ 1）直销机构 平安基金管理有限公司 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层 法定代表人：罗春风 直销电话： 0755- 22627627 直销传真： 0755- 23990088 联系人： 郑权 网址： www.fund.pingan.com （ 2）代销机构 详见基金份额发售公告或其他增加代销机构的公告 2、基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的 机构销售本基金或变更上述销售机构，并及时公告。 二、基金登记机构 平安基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033号平安金融中心 34层 法定代表人：罗春风 电话： 0755- 22624581 传真： 0755- 23990088 联系人：张平 三、律师事务所和经办律师 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 联系人：陈颖华 电话： 021- 31358666 传真： 021- 31358600 经办律师：黎明、陈颖华 四、会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（ 特殊普通合伙） 住所：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号领展企业广场 2座普华永道中心 11 楼 法定代表人：李丹 联系电话：（ 021） 2323 8888 传真电话：（ 021） 2323 8800 经办注册会计师：曹翠丽、 陈怡 第六部分 基金的募集 一 、 基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《 基金合同 》 及其他有关规定募集。 注册 文件：中国证券监督管理委员会证监许可 [2018]1949号 注册 日期： 2018年 11月 26日 二 、 基金类型和存续期间 1、基金的类别 混合型 证券投资基金 2、基金的运作方式 契约型 开放式 3、基金存续期间 不定期。 三 、 募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告 。 四 、 募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 五 、 募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人 。 六 、 募集场所 本基金通过基金管理人的直销中心和 其他 销售 机构的基金销售网点 进行募 集。 投资者还可登录基金管理人公司网站（ www.fund.pingan.com），在与基金管 理人达成网上交易的相关协议、接受基金管理人有关服务条款、了解有关基金网 上交易的具体业务规则后，通过基金管理人网上交易系统办理开户、认购等业务 （目前基金管理人仅对个人投资者开通网上交易服务）。 具体销售机构及联系方式以本基金基金份额发售公告为准，请投资者就募集 和认购的具体事宜仔细阅读基金份额发售公告。如果本基金后续调整销售机构的， 基金管理人将会刊登关于本基金调整销售机构的公告。 七 、基金份额类别 本基金根据是否收取认购费、申购费、销售服务费的不同，将基金份额分为 不同的类别。在认购、申购时收取认购费、申购费，但不从本类别资产中计提销 售服务费的基金份额，称为 A 类份额；在认购、申购时不收取认购费、申购费， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C类份额。 本基金 A类和 C类份额分别设置基金代 码。由于两类份额的收费方式不同， 本基金 A类份额和 C类份额将分别计算基金份额净值并单独公告。 投资人可自行选择认购或申购的基金份额类别。 在不违反法律法规、基金合同以及不对基金份额持有人权益产生实质性不利 影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可根据 实际情况，经与基金托管人协商，调整基金份额类别设置 、基金份额分类办法及 规则 、变更收费方式或者停止现有基金份额的销售等，此项调整无需召开基金份 额持有人大会，但须提前公告。 八 、投资人对基金份额的认购 1、认购时间：本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的 手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。 2、 认购 应提交的文件和办理的手续 ： 投资人认购本基金应提交的文件和办 理的手续参见基金份额发售公告。 3、 认购原则：认购以金额申请。投资者认购基金份额时，需按销售机构规 定的方式全额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金份额， 认购费按每笔认 购申请单独计算。 认购一经受理不得撤销 。 4、基金份额认购限制 （1）投资者通过 其他 销售 机构认购， 单个基金账户单笔最低认购金额起点 为人民币 100元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额为人民币 100 元（含 认购费） 。基金管理人直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔人民币 50,000元（含认购费），追加认购的最低金额为单笔人民币 20,000元（含认购 费）。通过基金管理人网上交易系统 （目前基金管理人仅对个人投资者开通网上 交易服务） 办理基金认购业务的不受直销网点单笔认购最低金额的限制，首次单 笔最低认购金额为人民币 100 元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额为 人民币 100 元（含认购费）。 （ 2）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对 认购的金额 限制，基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 （ 3） 如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额 的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金 份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 （4）本基金可对单个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参 见相关公告。 5、认购申请的确认：基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定 成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结 果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并 妥善行使合 法权利 ，否则，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担 。 6、认购款项的退还：若投资者的认购申请被全部或部分确认为无效，基金 管理人应当将无效申请部分对应的认购款项本金退还给投资者。 投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售 机构约定，请投资者参阅本基金 基金份额 发售公告。 九、 基金份额 发售 面值、 认购费用 及认购份额的计算 1、 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00元。 2、 认购费用 本基金 A类基金份额在认购时收取基金认购费用。 C类基金份额不收取认 购费用，但从本类别基金资产中计提销售服务费。投资人在 认购期 内如果有多笔 认购，适用费率按单笔分别计算。 本基金认购 A类基金份额的具体费用如下 ： 认购金额 M（元）（含认购费） 认购费率 M ＜ 100万 1.20% 100万 ≤ M ＜ 200万 0.80% 200万 ≤ M ＜ 500万 0.40% M ≥ 500万 每笔 1,000元 本基金 基金份额认购费用用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发 生的各项费用。 十 、 募集资金利息的处理方式 本基金的 认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为 基金份额，归基金份额持有人所有。利息以及利息转份额的具体数额，以登记机 构的记录为准。 十 一 、 认购份额的计算 1、 A类基金份额 认购份额的计算 （ 1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下： 净认购金额 =认购金额 /（ 1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购 期 利息） /基金份额 发售 面值 （ 2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额 =认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购 期 利息） /基金份额 发售 面值 认购份额的计算保留到小数点后 2位，小数点 2位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 （ 3） 计算举例 例：某投资人投资 1万元认购本基金 A类基金份额 ， 且该认购申请被全额 确认，认购费率为 1.20%， 假设其认购资金的利息为 3元，则其可得到的认购份 额为： 净认购金额 =10,000/(1+1.20%)=9,881.42元 认购费用 =10,000- 9,881.42=118.58元 认购份额＝ (9,881.42+3)/1.00＝ 9,884.42份 即：投资人投资 1万元认购本基金 A类基金份额 ， 且该认购申请被全额确 认， 假设其认购资金的利息为 3元，则其可得到 9,884.42份 A类 基金份额。 2、 C类基金份额 认购份额的计算 若投资者选择认购本基金 C类份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额＝（认购金额＋认购期利息） /基金份额发售面值 例：某投资者投资 10,000认购本基金 C类份额， 且该认购申请被全额确认， 假设 其 认购产生利息 5元。则其可得到的认购份额为： 认购份额 =（ 10,000＋ 5） /1.00 = 10,005.00份 即：投资人投资 1万元认购本基金 C类基金份额 ， 且该认购申请被全额确 认， 假设其 认购产生利息 5元 ，则其可得到 10,005.00份 C类 基金份额。 十 二 、 募集期间的资金与费用 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何 人不得动用。 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。 第七部分 基金合同的生效 一 、 基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿 份，基金募集金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下， 基金募集期届满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金 发售，并在 10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10日内， 向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人 在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应 将基金募集期间募集的资 金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用 。 二 、 基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担 。 三 、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并 提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定 。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并 在基金管理人 网站公示 。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回 。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所、香港联合交易所及相关期货交易所的正常交易日的交易时 间，若该工作日为非港股通交易日时，则本基金不开放申购和赎 回，具体以届时 公告为准，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公 告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告 。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个 月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金 份额申购、赎回的价格 。 三 、 申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须依照《信息披露办法》的有关规定进行公告 。 四 、申购和赎回的数量限制 1、 原则上，投资者通过其他销售机构申购，单个基金账户单笔最低申购金 额起点为人民币 100元（含申购费） ，追加申购的最低金额为单笔人民币 100元（含 申购费）。基金管理人直销网点接受首次申购申请的最低金额为单笔人民币 50,000元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔人民币 20,000元（含申购费）。 通过基金管理人网上交易系统（目前基金管理人仅对个人投资者开通网上交易服 务）办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，首次单笔最低 申购金额为人民币 100元（含申购费），追加申购的单笔最低 申购 金额为人民币 100 元（含申购费）。 实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 2、投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 3、投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有基金份额不设上限限制， 但 单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%（在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外） 。 4、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于 50份基金份额 。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金 份额余额不足 50份的，在赎回时需一次全部申请赎回。 若某笔赎回将导致投资者 在该销售机构托管的该基金余额不 足 50份时，基金管理人有权将投资者在该销售 机构剩余份额一次性全部赎回。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制，具体 见基金管理人届时的相关公告 。 6、 基金转换的限制 基金转换分为转换转入和转换转出。通过各销售机构网点转换的，转出的基 金份额不得低于 50份。 通过本基金管理人 网上交易系统 转换的，每次转出份额不得低于 50份。留存 份额不足 50份的，只能一次性赎回 或 转换。 7、 投资者投资基金管理人 “ 定期定额投资计划 ” 时，每期扣款金额最低不 少于人民币 100元（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 8、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定进行公告并 报中国证监会备案。 9、 申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日 该 类基金份额 的基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果 均按四舍五入方 法，保留到小数点后 2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担 。 10、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日 该类基金份额 的基金份额净值，并扣除相应的赎回费用，赎回金额单位为元。上 述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2位，由此误差产生的收益或损 失由基金财产承担。 五 、 申购和赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项， 申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回生效后，基金管理人将在 T＋ 7日 (包括该日 )内支付赎回款项。在发 生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款 项划付时间 相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T日 )，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。 T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后 (包括该日 )及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或 无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投 资者应及时查询。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间 进行调整，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告 。 六 、 申购费用和赎回费用 1、申购费率 本基金 A类基金份额在申购时收取申购费用， C类基金份额不收取申购费 用，但从 该 类别基金资产中计提销售服务费。 本基金的申购费用由基金申购人承 担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 本基金 A 类基金份额对申购设置级差费率。 投资 者 在一天之内如果有多笔 申购，适用费率按单笔分别计算。 本 基金 A 类基金份额 的申购费率结构表 ： 申购金额 M（元）（含申购费） 申购费率 M ＜ 100万 1.50% 100万 ≤ M ＜ 200万 1.00% （未完）  |