华宝现金宝：华宝现金宝货币市场基金招募说明书(更新)
原标题:华宝基金管理有限公司:华宝现金宝：华宝现金宝货币市场基金招募说明书(更新) 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 华宝现金宝货币市场基金 招募说明书（更新） 2019第 2次重大信息临时更新 基金管理人：华宝基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 【重要提示】 本基金根据 2005年 2月 18日中国证券监督管理委员会《关于同意华宝现金宝货币市场 证券投资基金募集的批复》 (证监基金字［ 2005］23号)和《关于华宝现金宝货币市场基金 募集时间安排的确认函》 (基金部函［ 2005］43号)的核准，进行募集。基金合同于 2005年 3月 31日正式生效。 基金管理人保证《华宝现金宝货币市场基金招募说明书》 (以下简称“招募说明书”或 “本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证 监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资人购 买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理公司 不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 本次更新招募说明书根据 2019年 9月 1日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、《托 管协议》的修订，更新《招募说明书》“重要提示”、“绪言”、“释义”、“基金管理人”、“相 关服务机构”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的会计与审计”、“基金的信息披露”、法律 文件摘要等章节内容，相关内容截止日为 2019年 11月 30日；本基金修改收益分配方式、 调整基金份额升降级规则、调整首次申购最低金额、追加申购最低金额、在销售机构保留的 最低份额的相关内容截止日为 2019年 10月 29日；其他所载内容截止日为 2019年 3月 31 日；有关财务数据和净值表现截止日为 2019年 3月 31日，财务数据未经审计。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年 9 月 1日起执行。 2 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 目录 一、绪言.............................................................................................................................1 二、释义.............................................................................................................................2 三、基金管理人 .....................................................................................................................7 四、基金托管人 ...................................................................................................................14 五、相关服务机构 ...............................................................................................................18 六、基金的募集 ...................................................................................................................31 七、基金合同生效 ...............................................................................................................32 八、基金份额的申购与赎回 ...............................................................................................33 九、与基金管理人管理的其他基金转换 ...........................................................................40 十、基金的投资 ...................................................................................................................44 十一、基金的业绩 .................................................................................................................53 十二、基金财产 .....................................................................................................................56 十三、基金资产估值 .............................................................................................................57 十四、基金收益与分配 .........................................................................................................60 十五、基金的费用 .................................................................................................................62 十六、基金税收 .....................................................................................................................65 十七、基金的会计与审计 .....................................................................................................66 十八、基金的信息披露 .........................................................................................................67 十九、风险揭示 .....................................................................................................................73 二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 .................................................................76 二十一、基金合同的内容摘要 .............................................................................................78 二十二、基金托管协议内容摘要 .........................................................................................91 二十三、对基金份额持有人的服务 .....................................................................................96 二十四、其他应披露事项 .....................................................................................................98 二十五、招募说明书存放及查阅方式 .................................................................................99 二十六、备查文件 ...............................................................................................................100 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称“《基金法》 ”)、《证 券投资基金运作管理办法》 (以下简称“《运作办法》 ”)、《证券投资基金销售管理办法》 (以 下简称“《销售办法》 ”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 (以下简称“《信息披 露办法》 ”)、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》 ”））、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性规定》 ”）和其他有关规定及《华宝 现金宝货币市场基金基金合同》 (以下简称“基金合同” )编写。 本招募说明书阐述了华宝现金宝货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资 人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之 间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额 持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 二、释义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 招募说明书：指《华宝现金宝货币市场基金招募说明书》及其更新，招 募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明 的法律文件； 基金产品资料概要：指《华宝现金宝货币市场基金基金产品资料概要》及其更 新（本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更 新等内容，将不晚于 2020年 9月 1日起执行） 基金或本基金：指华宝现金宝货币市场基金； 基金合同：指《华宝现金宝货币市场基金基金合同》及其任何有效的 修订和补充； 基金份额发售公告：指《华宝兴业现金宝货币市场基金基金份额发售公告》； 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》； 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》； 《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》； 《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》； 《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》； 《管理办法》：指《货币市场基金监督管理办法》； 《流动性规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》； 中国证监会：指中国证券监督管理委员会； 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交 易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提 前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约 无法进行转让或交易的债券等，但中国证监会认可的特殊 情形或另有规定的除外；中国证监会：指中国证券监督 管理委员会； 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员会； 2 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有 人； 基金管理人或本基金管理人：指华宝基金管理有限公司； 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司（简称“中国建设银行”）； 注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售 业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基 金份额持有人名册等； 注册登记机构：指华宝基金管理有限公司或接受华宝基金管理有限公司 委托代为办理本基金注册登记业务的机构； 销售机构：指直销机构及代销机构； 代销机构：指接受基金管理人委托代为办理基金认购、申购、赎回、 基金转换等销售业务的机构； 基金销售网点：指基金管理人的直销中心及代销机构的代销网点； 基金份额持有人：指根据基金合同合法取得本基金基金份额的个人投资者、 机构投资者和合格的境外机构投资者； 个人投资者：指年满 18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居 民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及其 他可以投资基金的自然人； 机构投资者：指在中国境内合法注册登记并存续或经有权政府部门批 准设立并存续、依法可以投资于证券投资基金的企业法 人、事业法人、社会团体或其他组织； 合格的境外机构投资者：指符合国家有关法律法规规定的条件，经中国证监会批 准，可投资于中国证券市场的境外机构； 投资人或基金投资人：指个人投资者、机构投资者和合格的境外机构投资者的合 称； 基金合同生效日：指 2005年 3月 31日； 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合 同规定的程序终止基金合同的日期； 3 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 基金募集期限： 存续期： 工作日： 开放日： T日： T+n日： 交易时间： 认购： 申购： 赎回： 基金转换： 转托管： 基金收益： 当前未结转份额： 份额总余额： 每万份基金日收益： 基金七日年化收益率（％）： 摊余成本法： 指 2005年 2月 28日至 2005年 3月 25日； 指基金合同生效至终止的不定期期限； 指货币市场工具主要交易市场的正常交易日； 指基金管理人办理基金份额申购、赎回或其他业务的日 期； 指申购、赎回或其他交易的有效申请日； 指自 T日起第 n个工作日 (不包含 T日)； 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体 时间见基金份额发售公告； 指投资人在本基金募集期内申请购买基金份额的行为； 指投资人在本基金存续期内购买基金份额的行为； 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理 人购回基金份额的行为； 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效 的业务规则在本基金份额与基金管理人管理的其他基金 份额间的转换行为； 指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施 的所持基金份额托管机构变更的操作； 指基金投资所得债券利息、买卖货币市场工具差价、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来 的成本和费用的节约； 指投资人交易账户中尚未结转的收益或损失所对应的份额； 简称“总余额”，指投资人交易账户中的份额与当前未结 转份额之和； 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日收益； 指以最近七日（含节假日）收益所折算的年化收益率； 指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并 考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率 法摊销，每日计提损益； 基金资产总值：指基金所购买的各类货币市场工具、银行存款本息和基金 4 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 应收的申购款项以及其他资产的价值总和； 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值； 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和收益的过程； 销售与服务费：也称为持续营销和服务费用，主要用于支付销售机构佣金、 以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人 服务费等，本基金对各类基金份额按照不同的费率计提销 售与服务费，该笔费用从基金财产中扣除； 基金份额类别：指本基金根据投资人在销售机构保留的基金份额类别，对 投资人持有的基金份额按照不同的费率计提销售与服务 费；本基金各基金份额类别单独公布每万份基金日收益和 基金七日年化收益率； 基金份额的升级：指当投资人在销售机构保留的某类基金份额达到上一级基 金份额类别最低份额限制时，基金的注册登记机构自动将 投资人在该销售机构保留的该类基金份额升级成上一级 基金份额类别； 基金份额的降级：指当投资人在销售机构保留的某类基金份额不能满足该类 基金份额最低份额限制时，基金的注册登记机构自动将投 资人在该销售机构保留的该类基金份额降级成满足最低 份额限制的下一级基金份额类别； A类基金份额：指通过代销机构办理申购、赎回等业务，按照 0.25%年费率 计提销售与服务费的基金份额； B类基金份额：指通过代销机构办理申购、赎回等业务，按照 0.01%年费率 计提销售与服务费的基金份额； E类基金份额：指通过本公司直销中心和公司指定的电子交易平台办理申 购、赎回等业务，按照 0.01%年费率计提销售与服务费的 基金份额 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及 指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露网站）等媒介； 5 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 元：指人民币币值单位元； 法律法规：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、 部门规章以及其他对合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等； 不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在基 金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使 基金合同当事人无法全部或部分履行本协议的任何事件， 包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、 火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发 事件、证券交易场所、货币市场工具主要交易场所非正常 暂停或停止交易等。 6 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华宝基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号上海环球金融中心 58楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100号上海环球金融中心 58楼 法定代表人：孔祥清 总经理： HUANG Xiaoyi Helen（黄小薏） 成立日期： 2003年 3月 7日 注册资本： 1.5亿元 电话：021－38505888 联系人：章希 股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有 51%的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P.持有 49%的股份。 （二）基金管理人主要人员情况 1、董事会成员 孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长， 宝钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长，中国宝武钢铁集团有限 公司产业金融党工委副书记、纪工委书记、工会工委主席，法兴华宝汽车租赁（上海）有限 公司董事长，华宝信托有限责任公司董事，华宝都鼎（上海）融资租赁有限公司董事长，中 国太平洋保险（集团）股份有限公司董事。 HUANG Xiaoyi Helen（黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities公司金 融分析师， Acthop投资公司财务总监。 2003年 5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任 公司营运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 魏臻先生，董事，硕士。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分 析师，香港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教 育集团董事、中通快递董事。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香 7 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管 理股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电 子中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首 席合伙人。 尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研 究所助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新 希望集团常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董 事长。现任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务 所合伙人 ,苏黎世金融服务集团中国区董事长 ,华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。 2、监事会成员 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美 国华平集团执行董事。 杨莹女士，监事，本科。曾在三九集团、中国平安保险（集团）股份有限公司、永亨银 行（中国）有限公司、中国民生银行、华宝投资有限公司工作，现任华宝信托有限责任公司 风险管理部副总经理。 贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理；现任华宝 基金管理有限公司营运副总监兼北京分公司总经理兼综合管理部总经理。 王波先生，监事，硕士。曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司互金业务总 监兼互金策划部总经理。 3、高级管理人员 孔祥清先生，董事长，简历同上。 HUANG Xiaoyi Helen（黄小薏）女士，总经理，简历同上。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理 有限公司市场部任职。 2002年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算 登记部总经理、营运副总监、营运总监 ,现任华宝基金管理有限公司副总经理。 欧江洪先生，副总经理，本科。曾任宝钢集团财务部主办，宝钢集团成本管理处主管， 宝钢集团办公室（董事会办公室）主管 /高级秘书，宝钢集团办公厅秘书室主任，华宝投资 8 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 有限公司总经理助理兼行政人事部总经理、董事会秘书，宝钢金融系统党委组织部部长、党 委办公室主任。现任华宝基金管理有限公司副总经理。 李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理 /所长助理/研究执行委员会副主任 /首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经 理。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单 位工作。现任华宝基金管理有限公司督察长。 2、本基金基金经理 高文庆，硕士。 2010年 5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任助理风险分析师、 助理产品经理、信用分析师、高级信用分析师、基金经理助理等职务。 2017年 3月起任华 宝现金宝货币市场基金、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2019年 3月 起任华宝中短债债券型发起式证券投资基金基金经理。 陈昕，经济学学士。 2003年 7月加入华宝基金管理有限公司 ,先后在清算登记部、交易 部、固定收益部从事固定收益产品相关的估值、交易、投资工作，现任固定收益部总经理。 2011年 11月起任华宝现金宝货币市场基金基金经理， 2012年 6月至 2014年 2月任华宝中 证短融 50债券基金基金经理， 2012年 12月起任华宝现金添益交易型货币市场基金基金经 理。 现金宝货币市场基金的历任基金经理： 王旭巍先生，任职时间为 2005年 3月至 2007年 2月。 曾丽琼女士，任职期间为 2007年 2月至 2010年 6月。 华志贵先生，任职期间为 2010年 6月至 2011年 11月。 3、固定收益投资决策委员会成员 李慧勇先生，公司副总经理。 陈昕先生，固定收益部总经理、华宝现金宝货币市场基金、华宝现金添益交易型货币市 场基金基金经理。 李栋梁先生，固定收益部副总经理。华宝宝康债券投资基金、华宝增强收益债券型证 券投资基金、华宝宝鑫纯债一年定期开放债券型证券投资基金、华宝可转债债券型证券投 资基金、华宝新起点灵活配置混合型证券投资基金、华宝新飞跃灵活配置混合型证券投资 基金、华宝新优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 9 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 (三)基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规 行为的发生。 2、基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人牟 取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当 利益； 10 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人内部控制制度 1、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风 险、合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （1）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构， 建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （2）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将 风险归类。 （4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程 度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定 标准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而 对较为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了 严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施。 （6）监视与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效， 在必要时结合新的需求加以改变。 （7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级 管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2、内部控制制度 （1）内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序， 维护内部控制制度的有效执行。 11 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门 和岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其 他资产分离运作，独立进行。 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的 相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部 门，应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严 格的批准程序和监督防范措施。 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及每位员工的工作积极性，尽量降低经营运 作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定，并 在此基础上遵循国际和行业的惯例制订。 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每 一位员工，不留有制度上的空白或漏洞。 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、 防范和化解风险为出发点。 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经 营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进 行相应的修改或完善。 （2）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、 建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应 机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。 （3）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长的任免须报中国证监会核准。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相 关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 12 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人， 提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改 或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （4）监察稽核及风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定 的程序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、 评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内 控制度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责 包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。 3、基金管理人关于内部合规控制声明书 （1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 13 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 四、基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 (简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12号 联系人：田青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市 (股票代码 939)，于 2007 年 9月在上海证券交易所挂牌上市 (股票代码 601939)。 2018年 6月末，本集团资产总额 228,051.82亿元，较上年末增加 6,807.99亿元，增 幅 3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27亿元至 1,814.20 亿元，增幅 5.42%；净利润较上年同期增加 84.56亿元至 1,474.65亿元，增幅 6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“ 2017年中国最佳银行”，美国《环球金 融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》 “2017年中国最佳数字银行”、 “2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》 “2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年 度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》 “2017全球银行 1000 强”中列第 2位；在美国《财富》“ 2017年世界 500强排行榜”中列第 28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境 14 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托 管运营中心上海分中心，共有员工 315余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事 务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信 贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有 八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务 体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018年二季度末，中国建设 银行已托管 857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、 4 15 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖 项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017年荣获 《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。 16 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 17 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 五、相关服务机构 (一)本基金基金份额销售机构 本基金 A类和 B类基金份额仅在代销机构办理申购、赎回等业务。 本基金 E类基金份额仅通过本公司直销中心（包括直销柜台、直销 e网金）及公司指定 的电子交易平台办理申购、赎回等业务。 1、本基金 A类/B类基金份额的销售机构（销售机构可自行选择代销 A类或 B类，以销 售机构最终代销为准）： （1)北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 客户电话： 4001599288 公司网址： https://danjuanapp.com/ （2)上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 客户电话： 400-700-9665 公司网址： www.ehowbuy.com （3)北京汇成基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 19层 19C13 客户电话： 400-619-9059 公司网址： http://www.hcjijin.com/ （4)上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 客户电话： 400-820-5369 公司网址： www.jiyufund.com.cn （5)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 客户电话： 400-166-1188 公司网址： http://8.jrj.com.cn （6)上海联泰基金销售有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8座 3层 客户电话： 4000-466-788 公司网址： www.66zichan.com （7)上海陆金所基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 客户电话： 4008219031 18 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 公司网址： www.lufunds.com （8)诺亚正行基金销售有限公司 办公地址：上海杨浦区秦皇岛路 32号 C栋 2楼 客户电话： 400－821－5399 公司网址： www.noah-fund.com （9)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 客户电话： 4000-776-123 公司网址： http://www.fund123.cn/ （10)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 客户电话： 95177 公司网址： www.snjijin.com （11)北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9号奎科大厦 公司网址 : www.baiyingfund.com 客户服务电话 : 95055 （12)上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 客户电话： 400-1818-188 公司网址： www.1234567.com.cn （13)浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 客户电话： 4008-773-772 公司网址： www.5ifund.com （14)上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 客户电话： 021-50810673 公司网址： www.wacaijijin.com （15)北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 (西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼 5层 518室 客户电话： 010-62675369 公司网址： www.xincai.com （16)宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 客户电话： 400-6099-200 公司网址： www.yixinfund.com 19 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 （17)奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 客户电话： 400-684-0500 公司网址： www.ifastps.com.cn （18)通华财富 (上海)基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦 7层 公司网址 : www.tonghuafund.com 客户服务电话 : 400-101-9301 （19)北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 客户电话： 4000988511 公司网址： http://kenterui.jd.com （20)深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 客户服务电话： 400-999-8800 公司网址： www.webank.com （21)和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 客户服务电话： 400-920-0022 公司网址： www.licaike.com （22)华瑞保险销售有限公司 公司网址 : www.huaruisales.com 客户服务电话 : 952303 （23)玄元保险代理有限公司 公司网址 : www.xyinsure.com/kfit_xybx 客户服务电话 : 021-50701053 （24)上海华夏财富投资管理有限公司 客户服务电话： 400-817-5666 （25)深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 客户电话： 400-678-8887 公司网址： www.zlfund.cn （26)深圳腾元基金销售有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路 2028号卓越世纪中心 1号楼 1806-1810 客户服务电话： 4006-877-899 公司网址： www.tenyuanfund.com （27)上海万得基金销售有限公司 公司网址： www.520fund.com.cn 20 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 客户服务电话 : 4007991888 （28)中经北证（北京）资产管理有限公司 客服电话： 4008031188 网址：www.bzfunds.com （29)珠海盈米基金销售管理有限公司 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 客户电话： 020-89629099 公司网址： www.yingmi.cn （30)腾安基金销售（深圳）有限公司 客服电话： 95017(拨通后转 1转 8) 公司网站： www.tenganxinxi.com （31)广发银行股份有限公司 办公地址：广东省广州市东风东路 713号 客户服务电话： 400-830-8003 公司网址： www.cgbchina.com.cn （32)中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 客户服务电话： 95533 公司网址： www.ccb.com （33)交通银行股份有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188号 客户服务电话： 95559 公司网址： www.bankcomm.com （34)南京银行股份有限公司 办公地址：江苏省南京市中山路 288号 客户服务电话： 95302 公司网址： http://www.njcb.com.cn/ （35)平安银行股份有限公司 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047号 客户服务电话： 95511-3 公司网址： www.bank.pingan.com （36)招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大厦 客户服务电话： 95555 公司网址： www.cmbchina.com （37)中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号 客户服务电话： 95558 21 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 公司网址： www.citicbank.com （38)渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号（奥体中心北侧） 客户服务电话： 400-651-5988 公司网址： www.ewww.com.cn （39)长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8号 客户服务电话： 95579；400-8888-999 公司网址： www.95579.com （40)东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666号 客户服务电话： 95360 公司网址： www.nesc.cn （41)东海证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号东海证券大厦 客户服务电话： 95531 公司网址： www.longone.com.cn （42)东兴证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座 12-15层 客户服务电话： 95309 公司网址： www.dxzq.net （43)光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 3楼 客户服务电话： 95525 公司网址： www.ebscn.com （44)广州证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 5楼 客户服务电话： 95396 公司网址： www.gzs.com.cn （45)国盛证券有限责任公司 办公地址：江西省南昌市西湖区北京西路 88号江信国际金融大厦 客户服务电话： 956080 公司网址： www.gszq.com （46)国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012号国信证券大厦十六层至二十六层 客户服务电话： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn （47)海通证券股份有限公司 22 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 办公地址：上海广东路 689号 客户服务电话： 95553、400－8888－001或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （48)华安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 客户服务电话： 95318 公司网址： www.hazq.com （49)华福证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号招商银行上海大厦 18-19层 客户服务电话： 95547 公司网址： www.hfzq.com.cn （50)江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833号 客户服务电话： 400-666-2288 公司网址： www.jhzq.com.cn （51)民生证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座 16-20层 客户服务电话： 95376 公司网址： www.mszq.com （52)山西证券股份有限公司 办公地址：山西省太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 客户服务电话： 400-666-1618、95573 公司网址： www.i618.com.cn （53)西南证券股份有限公司 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 客户服务电话： 4008-096-096 公司网址： www.swsc.com.cn （54)兴业证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号 客户服务电话： 95562 公司网址： www.xyzq.com.cn （55)招商证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 23楼 客户服务电话： 95565 公司网址： www.newone.com.cn （56)中泰证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 66号东亚银行金融大厦 18层 客户服务电话： 95538 23 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 公司网址： www.zts.com.cn （57)中信证券（山东）有限责任公司 办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 客户服务电话： 95548 公司网址： http://sd.citics.com/ （58)申万宏源西部证券有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20楼 2005 室 客户服务电话： 400-800-0562 公司网址： www.hysec.com （59)阳光人寿保险股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙 12号院 1号昆泰国际大厦 12层 客户服务电话： 95510 公司网址： www.sinosig.com （60)中国国际金融股份有限公司 办公地址：北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2座 27层及 28层 客户服务电话： 400-910-1166 公司网址： www.cicc.com （61)中信建投证券股份有限公司 办公地址：北京东城区朝内大街 2号凯恒中心 B座 18层 客户服务电话： 95587 公司网址： www.csc108.com （62)中银国际证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200号中银大厦 31楼 客户服务电话： 400-620-8888 公司网址： www.bocichina.com （63)渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河东区海河东路 218号渤海银行大厦 客户服务电话： 95541 公司网址： www.cbhb.com.cn （64)华夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号华夏银行大厦 客户服务电话： 95577 公司网址： www.hxb.com.cn （65)江苏银行股份有限公司 办公地址：南京市中华路 26号 客户服务电话： 96098，40086-96098 公司网址： www.jsbchina.cn 24 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 （66)中国民生银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28号天安国际办公楼 客户服务电话： 95568 公司网址： www.cmbc.com.cn （67)中国农业银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69号 客户服务电话： 95599 公司网址： www.abchina.com （68)上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址：上海市中山东一路 12号 客户服务电话： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn （69)兴业银行股份有限公司 办公地址：中国福州市湖东路 154号 客户服务电话： 95561 公司网址： www.cib.com.cn （70)中国银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 客户服务电话： 95566 公司网址： www.boc.cn （71)安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 客户服务电话： 95517 公司网址： www.essence.com.cn （72)长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 16-17层 客户服务电话： 95514；400-6666-888 公司网址： www.cgws.com （73)德邦证券股份有限公司 办公地址：上海市福山路 500号城建国际中心 26楼 客户服务电话： 400-8888-128 公司网址： www.tebon.com.cn （74)东方证券股份有限公司 办公地址：上海市中山南路 318号东方国际金融广场 2号楼 21-29层 客户服务电话： 95503 公司网址： www.dfzq.com.cn （75)东吴证券股份有限公司 办公地址：苏州工业园区星阳街 5号 25 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 客户服务电话： 95330 公司网址： www.dwzq.com.cn （76)方正证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号盘古大观 A座 40F-43F 客户服务电话： 95571 公司网址： www.foundersc.com （77)广发证券股份有限公司 办公地址：广东省广州市天河北路 183号大都会广场 43楼 客户服务电话： 95575 公司网址： www.gf.com.cn （78)国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 客户服务电话： 400-818-8118 公司网址： www.guodu.com （79)国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 669号博华广场 21层 客户服务电话： 95521 公司网址： www.gtja.com （80)国元证券股份有限公司 客户服务电话： 4008888777或 95578 公司网址： www.gyzq.com.cn （81)恒泰证券股份有限公司 办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼 7楼 客户服务电话： 400-196-6188 公司网址： www.cnht.com.cn （82)华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100号上海环球金融中心 57楼 客户服务电话： 400-820-9898 公司网址： www.cnhbstock.com （83)华泰证券股份有限公司 办公地址：南京市江东中路 288号 客户服务电话： 95597 公司网址： www.htsc.com.cn （84)联储证券有限责任公司 办公地址：北京市朝阳区安定路 5号院 3号楼中建财富国际中心 27层 客户服务电话： 400-620-6868 公司网址： www.lczq.com （85)平安证券股份有限公司 26 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 办公地址：深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心 61层-64层 客户服务电话： 95511-8 公司网址： www.stock.pingan.com （86)上海证券有限责任公司 办公地址：上海市黄浦区四川中路 213号久事商务大厦 7楼 客户服务电话： 400-891-8918 公司网址： www.shzq.com （87)信达证券股份有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层 客户服务电话： 95321 公司网址： www.cindasc.com （88)中国银河证券股份有限公司 办公地址：中国北京西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 客户服务电话： 4008-888-888或 95551 公司网址： www.chinastock.com.cn （89)中航证券有限公司 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 2号中航资本大厦 35层 客户服务电话： 400-8866-567 公司网址： www.avicsec.com （90)中信证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 客户服务电话： 95548 公司网址： www.cs.ecitic.com （91)第一创业证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田中心区福华一路 115号投行大厦 18F 客户服务电话： 95358 公司网址： www.firstcapital.com.cn （92)申万宏源证券有限公司 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号世纪商贸广场 40楼 客户服务电话： 95523 公司网址： www.swhysc.com （93)中信期货有限公司 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、 14层 客户服务电话： 400-990-8826 公司网址： www.citicsf.com （94)中国中金财富证券有限公司 27 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18-21层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元 客户服务电话： 95532或 400-600-8008 公司网址： www.china-invs.cn 2、本基金 E类基金份额的销售机构 （1）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 客户电话： 4001599288 公司网址： https://danjuanapp.com/ （2）上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 客户电话： 400-700-9665 公司网址： www.ehowbuy.com （3）北京汇成基金销售有限公司 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 19层 19C13 客户电话： 400-619-9059 公司网址： http://www.hcjijin.com/ （4）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 A座 7层 客户电话： 400-166-1188 公司网址： http://8.jrj.com.cn （5）上海陆金所基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 客户电话： 4008219031 公司网址： www.lufunds.com （6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 客户电话： 4000-776-123 公司网址： http://www.fund123.cn/ （7）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 客户电话： 95177 公司网址： www.snjijin.com （8）上海天天基金销售有限公司 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195号 3C座 9楼 客户电话： 400-1818-188 公司网址： www.1234567.com.cn 28 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 （9）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 客户电话： 4008-773-772 公司网址： www.5ifund.com （10）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层 01、02、03室 客户电话： 021-50810673 公司网址： www.wacaijijin.com （11）北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 客户电话： 4000988511 公司网址： http://kenterui.jd.com （12）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819号深圳湾科技生态园 7栋 A座 客户服务电话： 400-999-8800 公司网址： www.webank.com （13）和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 10层 客户服务电话： 400-920-0022 公司网址： www.licaike.com （14）华瑞保险销售有限公司 公司网址 : www.huaruisales.com 客户服务电话 : 952303 （15）玄元保险代理有限公司 公司网址 : www.xyinsure.com/kfit_xybx 客户服务电话 : 021-50701053 （16）深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 客户电话： 400-678-8887 公司网址： www.zlfund.cn （17）上海万得基金销售有限公司 公司网址： www.520fund.com.cn 客户服务电话 : 4007991888 （18）珠海盈米基金销售管理有限公司 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 客户电话： 020-89629099 公司网址： www.yingmi.cn （19）上海大智慧基金销售有限公司 29 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428号 1号楼 10-11层 客户电话： 021-20219931 公司网址： www.gw.com.cn/ 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并 在基金管理人网站公示。 (二)注册登记机构：华宝基金管理有限公司（同上） （三）律师事务所和经办律师 名称：通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 联系电话： (86 21) 3135 8666 传真: （86 21) 3135 8600 联系人：黎明 经办律师：吕红、黎明 (四) 会计师事务所和经办注册会计师 名称：普华永道中天会计师事务所 (特殊普通合伙 ) 注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话： (021) 23238888 传真：(021) 23238800 联系人：张勇 经办注册会计师：薛竞、张勇 30 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 六、基金的募集 本基金经中国证监会证监基金字【 2005】23号《关于同意华宝现金宝货币市场证券投 资基金募集的批复》核准（核准日期 2005年 2 月 18 日），由基金管理人依照《基金法》、 《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集期从 2005年 2月 28日至 2005年 3月 25日，募集结果为： 基金名称认购份额（份） 认购资金利息 折成的基金份 额（份） 总认购份额（份） 有效认购户数 （户） 现金宝 A,B 2,313,988,355.58 456,091.95 2,314,444,447.53 23,839 31 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 七、基金合同生效 本基金基金合同于 2005年 3月 31日正式生效。本基金基金合同生效后，连续 20个工 作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管 理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中 国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并 召开基金份额持有人大会进行表决。 32 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 八、基金份额的申购与赎回 (一)基金份额申购和赎回的场所 本基金的申购和赎回的场所同基金份额发售机构。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。 投资人可通过基金管理人或者指定的代销机构以电话或互联网等形式进行申购与赎 回，具体办法另行公告。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金的开放日是指为投资人办理基金申购、赎回等业务的证券交易所交易日；具体 办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情 况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金于 2005年 4月 7日开始办理日常申购业务。 本基金于 2005年 4月 8日开始办理日常赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者 转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，视同下次 开放时间提交的申请。 （三）申购与赎回的原则 1、固定申购和赎回价格的原则，基金的申购和赎回价格固定为 1元； 2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请和赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在当日基金交易时间内撤销，在当日的基金交易时间后 不得撤销； 4、投资人在全部赎回本基金份额时，将自动结转当前未结转份额；投资人部分赎回本 基金份额时，剩余的基金份额需足以弥补其当前未结转份额为负值时的损益； 5、基金的申购和赎回以书面或经基金管理人认可的其他方式进行； 6、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，但应最迟在新 的原则实施前 3个工作日予以公告。 （四）申购与赎回的程序 33 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 1、申购和赎回的申请方式 基金投资人必须根据基金管理人和代销机构规定的手续，在开放日的交易时间段内提 出申购或赎回的申请。 投资人申购本基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资人申请赎回时，其 在销售机构必须有足够的基金份额。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以在基金申购、赎回的交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为 申购或赎回申请日（ T日），并在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。投资人可在 T+2工 作日及之后到其提出申购与赎回申请的基金销售网点进行成交查询。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成 功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给 投资人。 投资人 T日的赎回申请成功后，赎回款按有关规定在 T＋2日内划往基金份额持有人银 行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 （五）申购与赎回的数额限制及基金份额的升级和降级 1、申请申购基金的金额 投资人通过代销机构首次申购本基金 A类基金份额单笔最低金额为 0.01元人民币，追 加申购最低金额为 0.01元人民币。 投资人通过代销机构首次申购本基金 B类基金份额的最低金额为 500万元人民币，追 加申购的最低金额为 0.01元人民币。已有认购基金记录的投资人不受首次申购最低金额的 限制。 投资人通过本公司直销中心（包括直销柜台、直销 e网金）首次申购本基金 E类基金 份额的最低金额为 0.01元人民币，追加申购最低金额为 0.01元人民币。 基金管理人可根据市场情况，调整首次申购的最低金额。投资人将当期分配的基金收 益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。法律法规、中国证监 会另有规定的除外。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应 当采取设定单一投资人申购上限或基金单日净申购比例、拒绝大额申购、暂停基金申购等措 34 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体请参见相关公告。 2、申请赎回基金的份额 投资人可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精 确到小数点后两位，本基金 A类基金份额、本基金 B类基金份额单笔赎回份额不得低于 100 份，本基金 E类基金份额单笔赎回份额不得低于 0.01份。 3、在销售机构保留的各类基金份额数量限制及基金份额的升级和降级 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的 A类基金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。 基金份额持有人赎回时或赎回后在本公司直销中心保留的 E类基金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。 投资人在销售机构保留的 A类基金份额超过 500万份（包含 500万份）时，本基金的 注册登记机构自动将其在该销售机构持有的 A类基金份额升级为 B类基金份额，并将其未 结转份额结转成 B类基金份额。 投资人在销售机构保留的 B类基金份额最低余额为 500万份（包含 500万份），否则本 基金的注册登记机构自动将其在该销售机构持有的 B类基金份额降级为 A类基金份额，并 将其未结转份额结转成 A类基金份额。 若销售机构仅销售 A类或 B类基金份额，则投资人在该销售机构内的基金份额不参与 自动升降级。 基金管理人可根据市场情况调整上述申购与赎回的程序，但应最迟在调整生效前 3个 工作日在至少一种指定媒体予以公告。 4、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合 同的约定，在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理 人的公告为准。 (六)申购和赎回的份额和价格 1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金的申购费率为 0，赎回费率为 0。但是，出现以下情形之一时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人 应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请（超 过基金总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产： （1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银 行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计 35 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 低于 5%且偏离度为负时； （2）当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且本基 金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金 融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时。 基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。 2、申购数额、余额的处理方式： 申购份额及余额的处理方式：本基金的申购份额按实际确认的申购金额除以一元确定， 保留至 0.01份； 赎回金额的处理方式：本基金的赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以一元计算并 保留到 0.01元。 3、申购份额的计算 申购份额＝申购金额 /基金份额净值 例、某投资人投资 10万元申购华宝现金宝货币市场基金，则其可得到的申购份额为： 申购金额 100,000元； 基金份额净值（ NAV） 1.00元（保持为面值 1元）； 申购费用 0元（无申购费用）； 净申购金额 100,000元； 申购份额 100,000份。 4、赎回金额的计算 赎回金额＝赎回份额×基金份额净值 例：某投资人赎回 1万份华宝现金宝货币市场基金，则其可得到的赎回金额为： 赎回份额 10,000份； 基金份额净值（ NAV）1.00元（保持为面值 1元）； 赎回费用 0元（无赎回费用）； 赎回金额 10,000元。 (七)拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受基金投资人的申购申请： 1、不可抗力； 2、货币市场工具主要交易场所在交易时间非正常停市； 3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申 36 华宝现金宝货币市场基金更新的招募说明书 购申请。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当暂停接受基金申购申请； ；； 4、基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产 生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； 5、当基金管理人认为该笔申购会有损于现有基金份额持有人利益； 6、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规，在特定市 场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购； 7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资人单日或 单笔申购金额上限的； 8、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对 值达到或超过0.5%时； 9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例 达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。出现上述情形时，基金管理人有权将（未完）  |