华宝医药生物混合：华宝医药生物优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)
原标题:华宝基金管理有限公司:华宝医药生物混合：华宝医药生物优选混合型证券投资基金招募说明书(更新) 华宝 医药生物优选混合型证券投资基金 招募说明书 ( 更新 ) 2019 年第 1 次重大信息临时更新 基金管理人 : 华宝 基金管理有限公司 基金托管人 : 中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会 201 1 年 7 月 15 日证监许可 [ 2011 ] 1115 号文核准 募集。 基金管理人保证 《 华宝 医药生物优选混合型证券投资基金 招募说明书》 ( 以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书” ) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场 , 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动 , 投资者在投资 本基金前 , 需充分了解本基金的产品特性 , 并承担基金投资中出现的各类风险 , 包括：因整体 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险 , 个别证券特有的非 系统性风险 , 由于基 金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险 , 基金管理人在基金管理 实施过程中产生的基金管理风险 , 本基金的特定风险 , 等等。投资者在进行投资决策前 , 请仔 细阅读本基金的《招募说明书》 、 《基金合同》 及基金产品资料概要 。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本次更新招募说明书根据 2019 年 9 月 1 日生效的《信息披露办法》及《基金合同》、 《托管协议》的修订，更新《招募说明书》“重要提示”、“绪言”、“ 释义”、“基金管理人”、 “相关服务机构”、“基金份额的申购与赎回”、“基金收益与分配”、“基金的会计与审计”、 “基金的信息披露”、法律文件摘要等章节内容，相关内容截止日为 2019 年 11 月 30 日； 有 关财务数据和净值表现 数据 截止日为 201 8 年 12 月 3 1 日 ， 其他 所载内容截止日为 2019 年 2 月 28 日， 财务数据未经审计 。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50% ，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。 目 录 一、 绪 言 ................................ ................................ ................................ ............................. 1 二、 释 义 ................................ ................................ ................................ ............................. 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ....................... 6 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ..................... 13 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ................. 17 六、 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................... 37 七、 基金合同生效 ................................ ................................ ................................ ............... 38 八、 基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ................................ ....................... 39 九、与基金管理人管理的其他基金转换 ................................ ................................ ............. 48 十、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ..................... 51 十一、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................. 61 十二、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ................. 63 十三、基金财产的估值 ................................ ................................ ................................ ......... 64 十四、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ..... 69 十五、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ..... 71 十六、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ..... 73 十七、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ......... 74 十八、风险揭示 ................................ ................................ ....................... 错误 ! 未定义书签。 十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ................................ . 78 二十、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ . 82 二十一、基金托管协议内容摘要 ................................ ................................ ......................... 97 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................... 112 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ... 115 二十四、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ............... 116 二十五、备查文件 ................................ ................................ ................................ ............... 117 一、 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称“《基金法》” ) 、 《公开 募集证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称“《运作办法》” ) 、《证券投资基金销售管理办法》 ( 以下简称“《销售办法》” ) 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称“《信息 披露办法》” ) 、 《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性 规定》”） 和 其他有关规定及《 华宝 医药生物优选混合型证券投资基金 基金合同》 ( 以下简称 “基金合同” ) 编写。 本招募说明书阐述了 华宝 医药生物优选混合型证券投资基金 的投资目标、策略、风险、 费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明 书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募 说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之 间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额 持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释 义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金： 指华宝医药生物优选混合型证券投资基金 基金合同： 指《华宝医药生物优选混合型证券投资基金基金合同》及对基 金合同的任何有效修订和补充 招募说明书或本招募说 明书： 指《华宝医药生物优选混合型证券投资基金招募说明书》及其 更新 基金份额发售公告： 指《华宝医药生物优选混合型证券投资基金基金份额发售公告》 基金产品资料概要： 指《华宝医药生物优选混合型证券投资基金基金产品资料概要》 及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露 及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行） 托管协议： 指《华宝医药生物优选混合型证券投资基金托管协议》及其任 何有效修订和补充 中国证监会： 指中国证券监督管理委员会 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会 《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做 出的修订 《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 《运作办法》： 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不 时做出的修订 《信息披露办法》： 指《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 《流动性规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价 格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上 的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行 存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支 持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 元： 指人民币元 基金管理人： 指华宝基金管理有限公司 基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司 登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者 基金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、发放红 利、建立并保管基金份额持有人名册等 登记机构： 指办理本基金登记业务的机构。本基金的登记机构为华宝基金 管理有限公司或接受华宝基金管理有限公司委托代为办理本基 金登记业务的机构 投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者 个人投资者： 指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份 证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及符合法律法规 规定的条件或中国证监会批准的其他可以投开放式证券投资基 金的自然人 机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法 人、事业法人、社会团体或其他组织 合格境外机构投资者： 指符合现时有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券 市场的中国境外的机构投资者 基金份额持有人大会： 指按照基金合同之规定召集、召开并由基金份额持有人或其合 法的代理人进行表决的会议 基金合同生效日： 指2012年2月28日 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 认购： 指在基金募集期内，投资者按照基金合同的规定申请购买本基 金基金份额的行为 申购： 指在基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金 份额的行为 赎回： 指在基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人申请卖出本 基金基金份额的行为 基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有的 基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理 的其他基金的基金份额的行为 转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从一 个销售机构托管到另一销售机构的行为 投资指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发出 的资金划拨及实物券调拨等指令 代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其 他基金业务的机构 销售机构： 指直销机构和代销机构 直销机构： 指华宝基金管理有限公司 代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议， 代为办理基金销售业务的机构 基金销售网点： 指直销机构的直销柜台及代销机构的代销网点 基金网上交易系统： 指直销机构的直销E网金及代销机构的网上交易系统 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互 联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监 会基金电子披露网站）等媒介 基金账户： 指登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该登记机构办 理登记的基金份额余额及其变动情况的账户 交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构买卖开 放式基金份额的变动及结余情况的账 开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日 T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的工作日 T+n日： 指自T日起第n个工作日(不包含T日) 基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用 的节约 基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收申购款以及 以其他资产等形式存在的基金财产的价值总和 基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得的基金单 位份额的价值 基金资产估值： 指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、地方性法规、 规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人 有约束力的决定、决议、通知等 不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基 金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基 金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包 括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、 政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突 发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 三、基金管理人 ( 一 ) 基金管理人概况 基金管理人： 华宝 基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 总经理： HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏） 成立日期： 2003 年 3 月 7 日 注册资本： 1 .5 亿元 电话： 021 － 38505888 传真： 021 － 38505777 联系人： 章希 股权结构： 中方股东华宝信托有限责任公司持有 51% 的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P. 持有 49% 的股份。 （二）主要人员情况 1 、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 （ 1 ） 董事会成员 孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。 曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长， 宝钢集团财务有限公司总经理。现任华宝基金管理有限公司董事长，中国宝武钢铁集团有限 公司产业金融党工委副书记、纪委书记，法兴华宝汽车租赁（上海）有限公司董事长，华宝 信托有限责任公司董事，华宝都鼎（上海）融资租赁有限公司董事长，中国太平洋保险（集 团）股份有限公司董事。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金 融分析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任 公司营运总监、 董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。 魏臻先生，董事，硕士。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分 析师，香港人人媒体总监。现任华平投资集团董 事总经理、神州租车控股公司董事、九月教 育集团董事、中通快递董事 。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香 港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管 理股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事 务所律师、飞利浦电子 中国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席 合伙人。 尉安宁先生，独立董事，博士。 曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究 所助 理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希 望集团常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事 长。现任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事 务所合伙人 , 苏黎世金融服务集团中国区 董事长 , 华彬国际投资（集团）有限公司高级顾 问。 （ 2 ） 监事会成员 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美 国华平集团执行董事。 杨莹女士，监事，本科。 曾在三九集团、中国平安保险（集团）股份有限公司、永亨银 行（中国）有限公司、中国民生银行、华宝投资有限公司工作，现任华宝信托有限责任公司 风险管理部副总经理。 贺桂先先生，监事，本科。曾任华宝信托投资有限责任公司研究部副总经理；现任华宝 基金管理有限公司营运副总监兼北京分公司总经理兼综合管理部总经理。 王波先生，监事，硕士。曾任上 海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司互金业务总 监兼互金策划部总经理。 （ 3 ） 总经理及其他高级管理人员 孔祥清先生，董事长，简历同上。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，总经理，简历同上。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理 有限公司市场部任职。 2002 年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算 登记部总经理、营运副总监、营运总监 , 现任华宝基金管理有限公司副总经理。 欧江洪先生，副总经理，本科。 曾任宝钢集团财务部主办，宝钢集团成本管理处主管， 宝钢集团办公室（董事会办公室）主管 / 高级秘书，宝钢集团办公厅秘书室主任，华宝投资 有限公司总经理助理兼行政人事部总经理、董事会秘书，宝钢金融系统党委组织部部长、党 委办公室主任。现任华宝基金管理有限公司副总经理。 李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理 / 所长助理 / 研究执行委员会副主任 / 首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经 理。 刘月华先生，督察长，硕士。曾在冶金工业部、国家冶金工业局、中国证券业协会等单 位工作。现任华 宝基金管理有限公司督察长。 2 、 本基金 基金经理 光磊，硕士。曾在汇添富基金管理有限公司任投资研究部高级行业分析师。 2012 年 10 月加入华宝基金管理有限公司，担任基金经理助理。 2015 年 4 月起任华宝品质生活股票型 证券投资基金基金经理， 2016 年 9 月起任华宝医药生物优选混合型证券投资基金基金经理， 2018 年 8 月起任华宝新优选一年定期开放灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 华宝 医药生物优选混合型证券投资基金 的历任基金经理 ： 王智慧先生 , 任职时间为 2012 年 2 月至 2015 年 11 月 。 范红兵先生 , 任职时间为 2012 年 2 月至 2016 年 9 月。 3 、 权益 投资决策委员会成员 刘自强先生，投资总监、华宝动力组合混合型证券投资基金基金经理、华宝国策导向混 合型证券投资基金基金经理、华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 闫旭女士，投资总监、国内投资部总经理、华宝行业精选混合型证券投资基金基金经理、 华宝收益增长混合型证券投资基金基金经理、华宝稳健回报灵活配置混合型证券投资基金基 金经理。 胡戈游先生，助理投资总监、华宝宝康消费品证券投资基金基金经理、华宝核心优势灵 活配置混合型证券投资基金基金经理。 曾 豪先生，研究部总经理，华宝先进成长混合型证券投资基金基金经理。 蔡目荣先生，国内投资部副总经理、华宝多策略增长开放式证券投资基金基金经理、 华宝资源优选混合型证券投资基金基金经理、华宝价值发现混合型证券投资基金、华宝绿 色主题混合型证券投资基金基金经理。 4 、 上述人员之间不存在近亲属关系 。 ( 三 ) 基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1 、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理本基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制 季度报告、中期报告和年度报告 ； 7 、计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1 、基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办 法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行 为的发生。 2 、基金管理人不从事下列行为： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 依照法律、行政法规有关规定，由国务 院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 3 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人牟取 最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利 益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人内部控制制度 1 、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风 险、合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （ 1 ）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构， 建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （ 2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （ 3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将风 险归类。 （ 4 ）度量风险。评 估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程 度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （ 5 ）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定标 准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而对 较为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了严 格控制以外，还准备了相应的应急处理措施。 （ 6 ）监视与检查。对已有的风 险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效，在 必要时结合新的需求加以改变。 （ 7 ）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管 理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2 、内部控制制度 （ 1 ）内部风险控制原则 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序， 维护内部控制制度的有效执行。 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门 和岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司固有财产、各项委托基金财产、其 他资产分离运作，独立进行。 相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的 相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部 门，应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉内幕信息的人员，应制定严 格的批准程序和监督防范措施。 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及 每位员工的工作积极性，尽量降低经营运 作成本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章制度和各项规定，并 在此基础上遵循国际和行业的惯例制订。 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于公司每 一位员工，不留有制度上的空白或漏洞。 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、 防范和化解风险为出发点。 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经 营方针、经营理念等内部环 境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进 行相应的修改或完善。 （ 2 ）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责任制和规范的岗位管理措施、 建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应 机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系统控制、会计系统控制、档案管 理控制、建立保密制度以及内部稽核控制等。 （ 3 ）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长的任免须报中国证监会核准。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相 关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人， 提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改 或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （ 4 ）监察稽核及 风险管理制度 监察稽核部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定 的程序和适当的方法，进行公正客观的检查和评价。 监察稽核部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、 评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内 控制度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况； 负责 包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等 。 3 、基金管理人关于内部合规控制声明书 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ）本 公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。 四、基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于 2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2018年6月末，本集团资产总额228,051.82亿元，较上年末增加6,807.99亿元，增 幅3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27亿元至1,814.20 亿元，增幅5.42%；净利润较上年同期增加84.56亿元至1,474.65亿元，增幅6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”，美国《环球 金融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年 度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017全球银行1000 强”中列第2位；在美国《财富》“2017年世界500强排行榜”中列第28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险 资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托 管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管 运营中心上海分中心，共有员工315余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务 所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、信 贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其拥有 八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经 验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务 体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2018年二季度末，中国建设 银行已托管857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机构”等奖 项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获 《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事 故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 (一) 基金份额发售机构 1 、直销机构： （ 1 ）直销柜台 本公司在上海开设直销柜台。 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 直销柜台电话： 021 - 38505731 、 38505732 、 021 - 38505888 - 301 或 302 直销柜台传真： 021 - 50499663 、 50988055 网址： www. fsfund .com （ 2 ）直销 e 网金 投资者可以通过本公司网上交易 直销 e 网金 系统办理本基金的 申购 、赎回、转换 等业务， 具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址： www. fsfund .com 。 2 、代销机构 （ 1 ）中国工商银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 邮编： 100140 法定代表人：易会满 客户服务电话： 95588 ； 010 - 66106114 公司网址： www.icbc.com.cn （ 2 ）中国农业银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 邮编： 100005 法定代表人：周慕冰 客户服务电话： 95599 公司网址： www.abchina.com （ 3 ）中国银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 邮编： 100818 法定代表人：陈四清 联系人：陈洪源 客户服务电话： 95566 公司网址： www.boc.cn （ 4 ）中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 邮编： 100033 法定代表人：田国立 客户服务电话： 95533 公司网址： www.ccb.com （ 5 ）交通银行股份有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 邮编： 200120 法定代表人：彭纯 联系人：曹榕 传真：（ 021 ） 58408483 客户服务电话： 95559 公司网址： www.bankcomm.com （ 6 ）招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 邮编： 518040 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 客户服务电话： 95555 公司网址： www.cmbchina.com （ 7 ）中国民生银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公楼 邮编： 100031 法定代表人：洪崎 联系人：王志刚 传真： 010 - 57092611 客户服务电话： 95568 公司网址： www.cmbc.com.cn （ 8 ）渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦 邮编： 300012 法定代表人：李伏安 联系人：王星 客户服务电话： 95541 公司网址： www.cbhb.com.cn （ 9 ）南京银行股份有限公司 办公地址：江苏省南京市中山路 288 号 邮编： 210008 法定代表人：胡升荣 客户服务电话： 95302 公司网址： http:// www.njcb.com.cn/ （ 10 ）平安银行股份有限公司 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 邮编： 518001 法定代表人：谢永林 联系人：戴青 客户服务电话： 95511 - 3 公司网址： www.bank.pingan.com （ 11 ）上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址：上海市中山东一路 12 号 邮编： 200002 法定代表人：高国富 联系人：胡子豪 传真： 021 - 61162165 客户服务电话： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn （ 12 ）深圳前海微众银行股份有限公司 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 法定代表人：顾敏 客户服务电话： 400 - 999 - 8800 公司网址： www.webank.com （ 13 ）中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 邮编： 100010 法定代表人：李庆萍 联系人：王晓琳 客户服务电话： 95558 公司网址： www.citicbank.com （ 14 ）通华财富 （ 15 ）北京汇成基金销售有限公司 联系电话： 400 - 619 - 9059 公司网址： http://www.hcjijin.com/ （ 16 ）珠海盈米基金销售有限公司 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 客户服务电话： 020 - 89629099 公司网址： www.yingmi.cn （ 17 ）北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科大厦 联系电话： 95055 公司网址： www.baiyingfund.com （ 18 ）上海万得基金销售有限公司 联系电话： 400 - 821 - 0203 公司网址： www.520fund.com.cn （ 19 ）安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼 9 层 邮编： 518026 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 联系电话： 4008 - 001 - 001 客户服务电话： 95517 公司网址： www.essence.com.cn （ 20 ）渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号（奥体中心北侧） 法定代表人：王春峰 联系人：王星 传真： 022 - 28451958 客户服务电话： 400 - 651 - 5988 公司网址： www.ewww.com.cn （ 21 ）财通证券股份有限公司 办公地址：浙江省杭州市 杭大路 15 号嘉华国际商务中心 201,501,502,1103,1601 - 1615,1701 - 1716 室 法定代表人：沈继宁 联系人：陶志华 客户服务电话： 95336 ， 4008696336 公司网址： www.ctsec.com （ 22 ）长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 - 17 层 邮编： 518034 法定代表人：丁益 联系人：王涛 联系电话： 400 - 666 - 6888 客户服务电话： 400 - 6666 - 888 公司网址： www.cgws.com （ 23 ）长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号 邮编： 430015 法定代表人：李新华 联系人：奚博宇 联系电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 客户服务电话： 95579 公司网址： www.95579.com （ 24 ）北京创金启富投资管理有限公司 办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 联系人：宋春 联系电话： 18600056520 客户服务电话： 400 - 6262 - 818 公司网址： www.5irich.com （ 25 ）上海大智慧基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10 - 11 层 联系人：裘爱萍 联系电话： 021 - 20219966 客户服务电话： 021 - 20219931 公司网址： https://8.gw.com.cn/ （ 26 ）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 联系电话： 15910450297 传真： 010 - 61840699 客户服务电话： 4000618518 公司网址： https://danjuanapp.com/ （ 27 ）德邦证券股份有限公司 办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人：武晓春 联系人：刘熠 联系电话： 95353 传真： 862168767981 客户服务电话： 400 - 8888 - 128 公司网址： www.tebon.com.cn （ 28 ）东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666 号 邮编： 130118 法定代表人：李福春 联系人：安岩岩 联系电话： 400 - 600 - 0686 传真： 0431 - 85096795 客户服务电话： 95360 公司网址： www.nesc.cn （ 29 ）东方证券股份有限公司 办公地址：上海市中山南路 318 号东方国际金融广场 2 号楼 21 - 29 层 邮编： 200010 法定代表人：潘鑫军 联系人：王欣 联系电话： 95503 传真： 021 - 63326729 客户服务电话： 95503 公司网址： www.dfzq.com.cn （ 30 ）东海证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系人：王一彦 联系电话： 95531 传真： 021 - 50498825 客户服务电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 公司网址： ww w.longone.com.cn （ 31 ）东吴证券股份有限公司 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 邮编： 215021 法定代表人：范力 联系人：陆晓 传真： 0512 - 62938527 客户服务电话： 95330 公司网址： www.dwzq.com.cn （ 32 ）光大证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼 法定代表人：周健男 联系人：李晓皙 传真： 021 - 22169134 客户服务电话： 95525 公司网址： www.ebscn.com （ 33 ）广发证券股份有限公司 办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 法定代表人：孙树明 联系人：马梦洁 联系电话： 95575 客户服务电话： 95575 公司网址： www.gf.com.cn （ 34 ）国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门内大街 3 号国华投资大厦 9 层 邮编： 100007 法定代表人：王少华 联系人：司琪 联系电话： 400 - 818 - 8118 传真： 010 - 84183311 客户服务电话： 400 - 818 - 8118 公司网址： www.guodu.com （ 35 ）国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 联系人：朱雅崴 传真： 021 - 38670666 客户服务电话： 95521 公司网址： www.gtja.com （ 36 ）国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 联系人：周杨 传真： 0755 - 82133952 客户服务电话： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn （ 37 ）国元证券股份有限公司 法定代表人：凤良志 客户服务电话： 4008888777 或 95578 公司网址： www.gyzq.com.cn （ 38 ）海通证券股份有限公司 办公地址：上海广东路 689 号 法定代表人：周杰 联系人：李楠 客户服务电话： 95553 、 400 － 8888 － 001 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 39 ）上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 联系电话： 400 - 700 - 9665 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 公司网址： www.ehowbuy. com （ 40 ）和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 联系电话： 400 - 920 - 0022 客户服务电话： 400 - 920 - 0022 公司网址： www.licaike.com （ 41 ）恒泰证券股份有限公司 办公地址：呼和浩特市新城区海拉尔东街满世书香苑办公楼 7 楼 邮编： 010010 法定代表人：庞介民 联系人：熊丽 联系电话： 400 - 196 - 6188 客户服务电话： 400 - 196 - 6188 公司网址： www.cnht.com.cn （ 42 ）申万宏源西部证券有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 邮编： 830002 法定代表人：李琦 联系人：陈飙 传真： 0991 - 2301927 客户服务电话： 400 - 800 - 0562 公司网址： www.hysec.com （ 43 ）华安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 邮编： 230081 法定代表人：章宏韬 联系人：范超 传真： 0551 - 65161672 客户服务电话： 95318 公司网址： www.hazq.com （ 44 ）华宝证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号上海环球金融中心 57 楼 邮编： 200120 法定代表人：陈林 联系电话： 400 - 820 - 9898 传真： 021 - 68777822 客户服务电话： 400 - 820 - 9898 公司网址： www.cnhbstock.com （ 45 ）华福证券有限责任公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号招商银行上海大厦 18 - 19 层 法定代表人：黄金琳 联系人：王虹 传真： 021 - 20655196 客户服务电话： 95547 公司网址： www.hfzq.com.cn （ 46 ）华泰证券股 份有限公司 办公地址：南京市江东中路 288 号 邮编： 210019 法定代表人：周易 联系人：马艺卿 联系电话： 95597 传真： 021 - 83387254 客户服务电话： 95597 公司网址： www.htsc.com.cn （ 47 ）上海华夏财富投资管理有限公司 客户服务电话： 400 - 817 - 5666 （ 48 ）上海基煜基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 客户服务电话： 400 - 820 - 5369 公司网址： www.jiyufund.com.cn （ 49 ）江海证券有限公司 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833 号 邮编： 150028 法定代表人：赵宏波 联系人：姜志伟 传真： 0451 - 82337279 客户服务电话： 400 - 666 - 2288 公司网址： www.jhzq.com.cn （ 50 ）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层 客户服务电话： 400 - 166 - 1188 公司网址： http://8.jrj.com.cn （ 51 ）北京肯特瑞基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401 - 15 客户服务电话： 4000988511 公司网址： http://kenterui.jd.com （ 52 ）上海联泰资产管理有限公司 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层 客户服务电话： 4000 - 466 - 788 公司网址： www.66zichan.com （ 53 ）上海陆金所资产管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 客户服务电话： 4008219031 公司网址： www.lufunds.com （ 54 ）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 客户服务电话： 4000 - 776 - 123 公司网址： http://www.fund123.cn/ （ 55 ）民生证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16 - 20 层 邮编： 100005 法定代表人：冯鹤年 联系人：韩秀萍 联系电话： 400 - 619 - 8888 传真： 010 - 85127917 客户服务电话：（未完）  |