创金合信恒兴中短债债券：创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金(2019年11月)招募说明书(更新)
原标题:创金合信基金管理有限公司:创金合信恒兴中短债债券：创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金(2019年11月)招募说明书(更新) 创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金 （2019年11月）招募说明书（更新） 基金管理人：创金合信基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二零一九年十一月 目 录 第一部分 绪言.............................................................................................................. 5 第二部分 释义.............................................................................................................. 6 第三部分 基金管理人................................................................................................ 11 第四部分 基金托管人................................................................................................ 24 第五部分 相关服务机构............................................................................................ 29 第六部分 基金的募集................................................................................................ 31 第七部分 基金合同的生效........................................................................................ 38 第八部分 基金份额的申购与赎回............................................................................ 39 第九部分 基金的投资................................................................................................ 52 第十部分 基金的财产................................................................................................ 59 第十一部分 基金资产估值........................................................................................ 60 第十二部分 基金的收益与分配................................................................................ 65 第十三部分 基金的费用与税收................................................................................ 67 第十四部分 基金的会计与审计................................................................................ 70 第十五部分 基金的信息披露.................................................................................... 71 第十六部分 风险揭示................................................................................................ 78 第十七部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算........................................ 83 第十八部分 基金合同的内容摘要............................................................................ 85 第十九部分 基金托管协议的内容摘要.................................................................. 101 第二十部分 基金份额持有人服务.......................................................................... 117 第二十一部分 其他应披露事项.............................................................................. 119 第二十二部分 招募说明书存放及其查阅方式...................................................... 120 第二十三部分 备查文件.......................................................................................... 121 重要提示 1、本基金经中国证监会2018年12月11日证监许可［2018］2052号文注 册募集。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、 市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、本基金为债券型基金，长期来看，其预期风险和预期收益水平低于股票 型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投 资本基金可能遇到的风险包括特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、运 作风险及不可抗力风险等。其中，本基金的特有风险指本基金与投资国债期货、 资产支持证券以及证券公司短期公司债相关的特定风险。特别的，出于保护基金 份额持有人的目的，本基金为保障基金资产组合的流动性与基金份额持有人的净 赎回需求相适配，还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。敬请投资 人详细阅读本招募说明书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的潜在 风险。 5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有 可能损失本金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的 《招募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断 基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 6、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业 绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 7、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 8、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 9、本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不 晚于2020年9月1日起执行。 10、本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2019年11月29日。 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投 资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）以及《创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金 2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司 3、基金托管人：指交通银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金 基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信恒兴 中短债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《创金合信恒兴中短债 债券型证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金 份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管 理有限公司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过三个月 31、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 51、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克 服的客观事件 54、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，但 不计提销售服务费的基金份额类别 55、C类基金份额：指不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计 提销售服务费的基金份额类别 56、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不 变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因 发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 58、基金产品资料概要：指《创金合信恒兴中短债债券型证券投资基金基金 产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新 等内容，将不晚于2020年9月1日起执行） 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层 法定代表人：刘学民 成立日期：2014年7月9日 联系电话：0755-23838910 联系人：贾崇宝 组织形式：有限责任公司 注册资本：2.33亿元人民币 股权结构： 序号 股东名称 出资比例 1 第一创业证券股份有限公司 51.0729% 2 深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙） 21.8884% 3 深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 4 深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 5 深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 6 深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 7 深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 8 深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 合计 100% 二、基金管理人主要人员情况 （一）董事会成员基本情况 公司董事会共有7名成员，其中1名董事长，3名董事，3名独立董事。 刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处 副处长、北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第 一创业证券股份有限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创 业创新资本管理有限公司董事、国泰一新（北京）节水投资基金管理有限公司董 事、深圳第一创业元创投资管理有限公司董事、北京一创远航投资管理有限公司 董事长、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。 苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、 基金经理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼 资产管理部总经理，现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所工程师、佛山市 诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息技术部总经理助理、 清算托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人，现任创金合信基金管理有 限公司董事、公司副总经理。 刘红霞女士，董事，本科，国籍：中国。历任广东省香江集团人力资源部副 总经理、中国建材集团下属北新家居/易好家电器连锁有限公司人力资源总监、 顺丰快递集团人事处总经理，现任第一创业证券股份有限公司副总裁，深圳第一 创业元创投资管理有限公司董事长，第一创业投资管理有限公司董事长、深圳第 一创业创新资本管理有限公司董事长，深圳聚创文化产业投资管理有限公司董事 长，深圳市一创创富投资管理有限公司执行董事，广东恒元创投资管理有限公司 法人代表、董事，珠海一创明昇投资管理有限公司董事长，深圳一创杉杉股权投 资管理有限公司法人代表、董事长，珠海一创众值大数据投资有限公司董事，中 关村顺势一创（北京）投资管理股份有限公司法人代表、董事长，浙江一创电建 资产管理有限公司董事，深圳市鲲鹏一创股权投资管理有限公司董事，上海金浦 瓴岳投资管理有限公司董事，广东恒健新兴产业投资基金管理有限公司董事，颐 创（上海）文化传媒有限公司董事、广东一创恒健融资租赁有限公司董事、创金 合信基金管理有限公司董事。 陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证 券评估有限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公 司财务总监、吉通网络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限 公司执行董事、副总裁、财务总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外 控股有限公司总裁、中国太平洋保险（集团）有限公司副总裁，现任北京厚基资 本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业股份有限公司独立董事，江苏沃田 集团董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺瑞丰农业发展有限公司董 事长、法定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人，烟台 京玺农业发展有限公司董事长、法定代表人，创金合信基金管理有限公司独立董 事。 潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于1970年12月-1975年3 月服役；1975年4月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教 师，北京市西城区委办公室干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政 府休改办调研处、研究室处长，建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海 南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理，信达信托投资公司总裁助理、 总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司总裁助理兼总裁办主任，中润经 济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记，名誉董 事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。 徐肇宏先生，独立董事，学士，国籍，中国。曾就职于北京市皮革工业公司、 中国人民银行、中国工商银行，1999年12月-2015年5月历任中国华融资产管 理公司人力资源部总经理、组织部部长，北京办事处总经理、党委书记，公司总 裁助理、党委委员、副总裁。2011年1月-2013年1月任融德资产管理有限公司 董事长、党委书记。现任创金合信基金管理有限独立董事。 （二）监事基本情况 公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。 杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师， GE Energy（通用电气能源集团）工程师，ABB Inc.项目经理、新英格兰电力交 易与调度中心首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副 总裁，现任第一创业证券股份有限公司首席风险官、创金合信基金管理有限公司 监事。 梁少珍女士，职工监事，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪 业务部营销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014年8 月加入创金合信基金管理有限公司。 （三）高级管理人员基本情况 刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。 苏彦祝先生，总经理，简历同前。 梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深 圳分会法务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司 法律合规部副总经理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。 黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售 经理、第一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经 理、资产管理部产品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基 金管理有限公司副总经理。 黄越岷先生，副总经理，简历同前。 刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行 个人金融业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道 业务总监、第一创业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信 基金管理有限公司副总经理。 （四）本基金拟任基金经理 郑振源先生，中国国籍，中国人民银行研究生部经济学硕士。2009年7月 加入第一创业证券研究所，担任宏观债券研究员。2012年7月加入第一创业证 券资产管理部，先后担任宏观债券研究员、投资主办等职务。2014年8月加入 创金合信基金管理有限公司，现任基金经理。 谢创先生，中国国籍，西南财经大学金融工程硕士，2015年7月加入创金 合信基金管理有限公司，曾任交易部交易员，固定收益部基金经理助理，现任基 金经理。 （五）基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理 曹春林先生，创金合信基金管理有限公司基金经理 王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监 董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际 部总监 （六）上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构、办理基金登记业 务并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申 请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构 或其他为基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料15年以上； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及 有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉 尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投 资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制程度 1、风险管理的原则 （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各 项业务过程和业务环节； （2）独立性原则：公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金财 产、自有资产、特定客户资产的运作应当分离； （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相 互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性； （5）适当性原则：产品的设计、推广、运作应遵循风险与客户承受能力适 当的原则。 2、风险管理体系组织架构 董事会 总经理 风控与审计委员会 督察长 监察稽核部 投资决策委员会风险控制办公会 各职能部门 一级 二级 三级 四级 公司建立四级风险管理体系，第一层级为董事会下设的风控与审计委员会， 第二层级为经营管理层下设的投资决策委员会和风险控制办公会，第三层级为监 察稽核部，第四层级为各业务或职能部门，采取“自上而下”和“自下而上”相 结合的理念，即“自上而下”风险管理政策的传达和执行，“自下而上”的风险 汇报与处置。各层级分工明确，职责如下： （1）风控与审计委员会：负责对监察稽核、合规和风险控制的重要事项进 行总体把控，对重大决策的风险及其解决方案进行评估并提出意见，对董事会负 责； （2）投资决策委员会：负责对客户资产的投资管理工作进行研究、评估、 决策，督导重大投资决策的执行，并对总经理负责； （3）风险控制办公会：负责对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项 进行风险揭示、评估，提出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行 监督检查，并对总经理负责； （4）监察稽核部：负责监督检查基金、特定客户资产与公司经营管理的合 规合法及内部控制的有效性；负责公司各类风险的识别、防范和控制；负责公司 制度体系的建设和维护；定期提交监察稽核报告（季报、年报）等法定报告及定 期或不定期出具其他各种报告；并负责法律事务管理、稽核和审计事务及处理重 大客户投诉等工作； （5）各职能部门：为公司风险控制措施的主要执行者，对各自范围内的风 险进行管理，确保公司的风险控制措施得以有效实施。 3、内部控制制度综述 （1）内部控制大纲 内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和 依据，公司内部控制的目标是保证公司经营管理的合法合规性、保证基金份额持 有人、资产委托人的合法权益不受侵犯，实现公司稳健，持续发展，维护股东权 益，促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；保护公 司声誉。公司实行内部控制的主要内容包括确立加强内部控制的指导思想，营造 有利于加强内部控制的文化氛围，健全公司治理结构，完善公司组织体系，对公 司基本业务的风险控制提出指导性要求，建立层次分明的制度体系，并建立对制 度本身的管理，对公司内部控制的合理性、有效性实行持续检验。 （2）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家有关法律、法规、行政规章、行业自律 规范和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； 建立有效的基金管理和特定客户资产管理业务风险控制机制，将各种风险严格控 制在规定范围内，实现业务稳健、持续发展；不断提高风险控制水平，保证客户 合法权益不受侵犯；维护公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种 风险，包括治理结构和业务行为风险、员工道德和法律风险、投资与交易风险、 注册登记与基金清算风险、IT风险等，分别制定相应的风险防范措施，并制定 相应的管理制度和业务流程。 （3）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和监察稽核部。 督察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议，调阅 公司任何档案材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行 内部监察、稽核，出具监察稽核报告，报公司董事会和中国证监会。如发现公司 有重大违规行为，应立即向公司董事会和中国证监会报告。 监察稽核部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作，是风险控制办公会 的日常办事机构。监察稽核部具有独立的检查权、独立的报告权、知晓权和建议 权，具体负责审查稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性；负责公司反 洗钱的管理工作；负责公司、基金及其它资产管理运作的风险管理工作；调查处 理公司、员工的违法违规事件；负责员工的离任审计、协调外部审计事宜等。 （4）内部会计制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可循； 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相 互核查监督机制；为了确保基金资产的安全，公司严格规范基金清算交割工作， 并在授权范围内，及时准确地完成基金清算；强化会计的事前、事中、事后监督 和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散失和泄密，制定了完善的档案保管和 财务交接制度。 4、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构， 各层级关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监 察稽核工作是独立的，同时建立并完善风险管理手册，梳理各业务条线所涉及的 风险点及建立相应的管控措施，做到公开、透明，并不定期根据监管政策变化以 及业务发展情况适时更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度， 做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之 间的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工 都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和 减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险控制 办公会，对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭示、评估，提 出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查；公司建立了自 下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握 风险状况，从而以最快速度做出决策； （5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如投资管理系 统、风险管理与绩效评估系统、员工投资行为监控系统等，能对可能出现的各种 风险进行全面和实时的监控； （6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段， 建立数量化的风险管理分析模型，用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便 公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）不定期的业务、风险管理和合规培训。公司制定完整的培训计划，为 所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会 及经营管理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确， 并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号 邮政编码：200120 成立日期：1987年3月30日 注册资本：742.62亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号 联系人：陆志俊 电 话：95559 交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的 发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全 国性的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合 交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2017年英国《银 行家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第11位，较上 年上升2位；根据2017年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜，交 通银行营业收入位列第171位。 截至2018年9月30日，交通银行资产总额为人民币93915.37亿元。2018 年1-9月，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币573.04亿元。 交通银行总行设资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具 有多年基金、证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、 工程师和律师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事。彭先生2018年2月起任交通银行董事长、 执行董事。2013年11月至2018年2月任交通银行副董事长、执行董事，2013 年10月至2018年1月任交通银行行长；2010年4月至2013年9月任中国投资 有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理；2005 年8月至2010年4月任交通银行执行董事、副行长；2004年9月至2005年8 月任交通银行副行长；2004年6月至2004年9月任交通银行董事、行长助理； 2001年9月至2004年6月任交通银行行长助理；1994年至2001年历任交通银 行乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生1986年 于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。任先生2018年8 月起任交通银行副董事长、执行董事、行长。2014年7月至2016年11月任中 国银行副行长，2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其 中：2015年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事， 2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2003 年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经 理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；1988年7月至 2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行， 中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于 清华大学获工学硕士学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。袁女士2015年8月起任交通银行资 产托管业务中心总裁；2007年12月至2015年8月，历任交通银行资产托管部 总经理助理、副总经理，交通银行资产托管业务中心副总裁；1999年12月至2007 年12月，历任交通银行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处长助理、副 处长，会计结算部高级经理。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系， 获得学士学位，2005年于新疆财经学院获硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至2018年9月30日，交通银行共托管证券投资基金384只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券 投资资产和QDLP资金等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部 管理，保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行，通过对各种风险的 梳理、评估、监控，有效地实现对各项业务风险的管控，确保业务稳健运行，保 护基金持有人的合法权益。 （二）内部控制原则 1、合法性原则：托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的 监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 2、全面性原则：托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 内部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监 督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 3、独立性原则：托管中心独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与 交通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算， 分账管理。 4、制衡性原则：托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织结构的 设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互牵制，并通过有效的相互制衡措施 消除内部控制中的盲点。 5、有效性原则：托管中心在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理 模式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过 行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障内控管理的有效执 行。 6、效益性原则：托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作 环节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最 佳的内部控制目标。 （三）内部控制制度及措施 根据《基金法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，托管中心制 定了一整套严密、高效的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金托管业务运 行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行 资产托管业务风险管理暂行办法》、《交通银行资产托管部项目开发管理办法》、 《交通银行资产托管部信息披露制度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理 规定》、《交通银行资产托管业务从业人员守则》、《交通银行资产托管业务档 案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。做到业 务分工合理，技术系统完整独立，业务管理制度化，核心作业区实行封闭管理， 有关信息披露由专人负责。 托管中心通过对基金托管业务各环节的事前指导、事中风控和事后检查措施 实现全流程、全链条的风险控制管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业 务运行进行国际标准的内部控制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《基金法》、《运作办法》和有关证券法规 的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金 资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规 性进行监督和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》 等有关证券法规和《基金合同》的行为，应当及时通知基金管理人予以纠正，基 金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复 查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正 的，交通银行须报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，须立即报告中 国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违 规行为，未受到中国人民银行、中国证监会、中国银行保险监督管理委员会及其 他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的 情况。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构：创金合信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层 法定代表人：刘学民 传真：0755-82769149 电话：0755-23838923 联系人：欧小娟 网站：www.cjhxfund.com 2、其他销售机构 详见基金份额发售公告或其他调整非直销销售机构的公告。 3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金 合同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站上 更新。 二、登记机构 名称：创金合信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838000 传真：0755-82737441-0187 联系人：沈琼 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号普华永道中心11楼 法定代表人：李丹 电话：021-2323 8888 传真：021-2323 8800 联系人：边晓红 经办注册会计师：曹翠丽、边晓红 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基 金合同》及其他有关规定，并经中国证监会2018年12月11日证监许可［2018］ 2052号文注册。 一、基金基本情况 1、基金类型 债券型证券投资基金 2、运作方式 契约型开放式 3、基金存续期 不定期 4、基金份额的类别 本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。收取认购费、 申购费，但不计提销售服务费的基金份额类别为A类基金份额；不收取认购费、 申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别为C类基金 份额。 本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用不同， 本基金不同类别的基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基金份额净值，计 算公式如下： T日某类基金份额的基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值／T 日该类基金份额的基金份额余额总数 投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间不得互相转换。 基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的 前提下，可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，增加基金份额类 别或停止某类基金份额类别的销售、变更收费方式、调整基金份额类别设置，或 调整基金份额分类方法及规则，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监 会备案，无需召开基金份额持有人大会。 二、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过三个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 三、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合 格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投 资人。 四、募集目标 本基金的最低募集份额总额为2亿份，不设募集上限。 五、募集方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见 基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 六、基金份额的认购 1、认购时间 认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、《基金合同》确 定并公告。 2、认购程序 认购时间安排、认购时投资者应提交的文件和办理的手续等内容详见基金份 额发售公告。 3、认购方式及确认 （1）本基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式。 （2）投资者当日（T日）在规定时间内提交的认购申请，正常情况下，登 记机构在T+1日内就申请的有效性进行确认，投资者应在T+2日到原认购网点查 询交易情况。 （3）本基金认购采取全额缴款认购的方式。投资者认购时，需按销售机构 规定的方式备足认购的款项。 （4）投资者在募集期内可多次认购基金份额，认购一经受理不得撤销。 （5）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申 请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 （6）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付 的认购金额本金退还投资者。 4、认购金额限制 在基金募集期内，除非基金份额发售公告另有规定，投资者通过非直销销售 机构首次认购本基金的最低限额为10元，追加认购单笔最低金额为1元；投资 者通过直销机构认购本基金的单笔最低限额见基金份额发售公告。各销售机构对 最低认购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定（以 上金额均含认购费）。 基金募集期间单个投资人的累计认购金额没有限制。按照本基金各类基金份 额合并计算，如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份 额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。法律法规另有规定 的，从其规定。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 七、基金认购费用 1、认购费率 （1）认购费率 本基金A类基金份额对通过直销机构认购的特定投资群体与除此之外的其 他投资者实施差别的认购费率。特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的 基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成 的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投 资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收 优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理 人可将其纳入特定投资群体范围。基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群 体认购本基金的销售机构，并按规定予以公告。 通过直销机构认购本基金A类基金份额的特定投资群体的认购费率如下表 所示： 认购金额 A类基金份额认购费率 100万元（不含）以下 0.04% 100万元（含）—200万元（不含） 0.02% 200万元（含）—500万元（不含） 0.01% 500万元（含）以上 按笔固定收取1,000元 其他投资者认购本基金A类基金份额的认购费率如下表所示： 认购金额 A类基金份额认购费率 100万元（不含）以下 0.40% 100万元（含）—200万元（不含） 0.20% 200万元（含）—500万元（不含） 0.10% 500万元（含）以上 按笔固定收取1,000元 本基金C类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产中计提销售服 务费。 （2）投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。 （3）基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注 册登记等募集期间发生的各项费用。 （4）各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，敬请投资者留意。 2、基金认购份额的计算 （1）本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 （2）A类基金份额认购份额的计算 本基金A类基金份额认购采用“金额认购”方式。 1）当认购费用适用比例费率时，计算公式如下： 净认购金额＝认购金额 / (1＋认购费率) 认购费用＝认购金额－净认购金额 利息折算份额=利息 / 基金份额发售面值 认购份额＝净认购金额 / 基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 2）当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额=认购金额－认购费用 利息折算份额=利息 / 基金份额发售面值 认购份额＝净认购金额 / 基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 净认购金额、认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后两位， 小数点后两位以后的部分四舍五入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 认购利息折算的基金份额按截位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分 舍去归基金财产。 举例说明：某投资者（非特定投资群体）投资100,000元认购本基金A类基 金份额，对应费率为0.4%，在募集期间产生利息50.00元，则其可得到的认购总 份额计算方法为： 净认购金额＝100,000.00/(1＋0.4%)＝99,601.59元 认购费用＝100,000.00－99,601.59＝398.41元 利息折算份额＝50/1.00＝50.00份 认购份额＝99,601.59/1.00＝99,601.59份 认购总份额＝99,601.59＋50.00＝99,651.59份 即：该投资者（非特定投资群体）投资100,000元认购本基金A类基金份额， 对应费率为0.4%，假设募集期间产生利息50.00元，加上认购款项在认购期间获 得的利息折算的份额，可得到99,651.59份A类基金份额。 举例说明：某投资者（特定投资群体）投资100,000元认购本基金A类基金 份额，对应费率为0.04%，在募集期间产生利息50.00元，则其可得到的认购总 份额计算方法为： 净认购金额＝100,000.00/(1＋0.04%)＝99,960.02元 认购费用＝100,000.00－99,960.02＝39.98元 利息折算份额＝50/1.00＝50.00份 认购份额＝99,960.02/1.00＝99,960.02份 认购总份额＝99,960.02＋50.00＝100,010.02份 即：该投资者（特定投资群体）投资100,000元认购本基金A类基金份额， 对应费率为0.04%，假设募集期间产生利息50.00元，加上认购款项在认购期间 获得的利息折算的份额，可得到100,010.02份A类基金份额。 （3）C类基金份额认购份额的计算 本基金C类基金份额认购采用“金额认购”方式，投资者认购C类基金份 额不收取认购费。 利息折算份额=利息 / 基金份额发售面值 认购份额＝认购金额 / 基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 认购金额、认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后两位，小 数点后两位以后的部分四舍五入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位，小 数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认 购利息折算的基金份额按截位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分舍 去归基金财产。 举例说明：某投资人投资100,000元认购本基金C类基金份额，假定该笔认 购资金在认购期间产生利息50元，则其可得到的认购总份额为： 利息折算份额=50/1.00＝50.00份 认购份额＝100,000.00/1.00＝100,000.00份 认购总份额 = 100,000.00+50.00 =100,050.00份 即：该投资者投资100,000元认购本基金C类基金份额，假设募集期间产生 利息50.00元，加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额，可得到 100,050.00份C类基金份额。 八、募集期利息的处理方式 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何 人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额 持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于二亿份， 基金募集金额不少于二亿元人民币且基金认购人数不少于二百人的条件下，基金 管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在十日内聘请法定 验资机构验资，自收到验资报告之日起十日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2、在基金募集期限届满后三十日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期活期存款利息。 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百 人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应在定期报告中予以披露； 连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份 额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其 他特殊情况或根据业务需要，基金管理人可视情况对前述开放日及开放时间进行 相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体 业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基 金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的某类别基 金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回。 基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，赎回是否生效以登记机构确认为 准。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内向 基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统 故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素 影响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金 合同约定的其他延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关 条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售 机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还 给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金 管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 五、申购与赎回的数额限制 1、申购金额限制 投资者通过非直销销售机构首次申购本基金的最低金额为10元（含申购费， 下同），追加申购单笔最低金额为1元；通过基金管理人直销中心申购的单笔最 低金额见相关公告。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，需同 时遵循该销售机构的相关规定。 投资者可多次申购，单个投资者单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投 资者累计持有份额不设上限限制，对基金单日净申购比例不设上限限制，对本基 金的总规模限额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、赎回份额限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少 于0.01份。但某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个交易 账户的基金份额余额少于0.01份时，余额部分基金份额必须一同赎回。通过基 金管理人直销中心办理的单笔最低赎回份额和每个基金交易账户的最低份额余 额见相关公告。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体请参见相关公告。 4、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎 回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告。 六、申购费用和赎回费用 1、申购费率 （1）A类基金份额的申购费率 本基金对通过直销机构申购的特定投资群体与除此之外的其他投资者实施 差别的申购费率。 通过直销机构申购本基金A类基金份额的特定投资群体的申购费率如下表 所示： 申购金额 A类基金份额申购费率 100万元（不含）以下 0.04% 100万元（含）—200万元（不含） 0.02% 200万元（含）—500万元（不含） 0.01% 500万元（含）以上 按笔固定收取1,000元 其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率如下表所示： 申购金额 A类基金份额申购费率 100万元（不含）以下 0.40% 100万元（含）—200万元（不含） 0.20% 200万元（含）—500万元（不含） 0.10% 500万元（含）以上 按笔固定收取1,000元 （2）在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购，申购费适用单 笔申购金额所对应的费率。 （3）本基金C类基金份额不收取申购费。 2、赎回费率 （1）A类基金份额的赎回费率 特定投资群体与其他投资者投资A类基金份额的赎回费率按相同费率执行， 赎回费率如下表所示： 持有时间 A类基金份额的赎回费率 7日（不含）以下 1.50% 7日（含）- 30日（不含） 0.10% 30日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分A类基金份额赎回。对A类基金份额持有 人所收取赎回费用全额计入基金财产。 （2）C类基金份额的赎回费率 特定投资群体与其他投资者投资C类基金份额的赎回费率按相同费率执行， 赎回费率如下表所示： 持有时间 C类基金份额的赎回费率 7日（不含）以下 1.50% 7日（含）- 30日（不含） 0.10% 30日（含）以上 0 投资者可将其持有的全部或部分C类基金份额赎回。对C类基金份额持有 人所收取赎回费用全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整申购、赎回费率或收 费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告。 4、本基金A类基金份额的申购费用由该类基金份额的申购投资人承担，不 列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。 5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。摆动定价机制适用的具体情形、处理原则及操作 规范遵循法律法规、行业自律规则的相关规定。 7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为净申购金额除以当日某类别的基金份额净值，有效 份额单位为份。本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独设置基 金代码，分别计算和公告各类基金份额净值。申购涉及金额、份额的计算结果保 留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日某类别基金份额净值 扣除相应的费用后，赎回费用、赎回金额的单位为人民币元，计算结果保留到小 数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 2、申购份额的计算 （1）投资者选择A类基金份额时 1）当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 / T日A类基金份额的基金份额净值 2）当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额 / T日A类基金份额的基金份额净值 举例说明：某投资者（非特定投资群体）申购本基金A类基金份额100,000 元，对应的申购费率为0.4%，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为 1.1100元，则其申购费用、可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000.00 /（1+0.4%）＝99,601.59元 申购费用＝100,000.00－99,601.59＝398.41元 申购份额＝99,601.59/ 1.1100＝89,731.17份 即，该投资者（非特定投资群体）申购本基金A类基金份额100,000元，对 应的申购费率为0.4%，假设申购当日的A类基金份额的基金份额净值为1.1100 元，可得到89,731.17份A类基金份额。 举例说明：某投资者（特定投资群体）申购本基金A类基金份额100,000 元，对应的申购费率为0.04%，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为 1.1100元，则其申购费用、可得到的申购份额为： 净申购金额＝100,000.00 /（1+0.04%）＝99,960.02元 申购费用＝100,000.00－99,960.02＝39.98元 申购份额＝99,960.02/ 1.1100＝90,054.07份 即，该投资者（特定投资群体）申购本基金A类基金份额100,000元，对应 的申购费率为0.04%，假设申购当日的A类基金份额的基金份额净值为1.1100 元，可得到90,054.07份A类基金份额。 （2）投资者选择C类基金份额时 申购份额＝申购金额 / T日C类基金份额的基金份额净值 举例说明：某投资人投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当 日C类份额基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为： 申购份额=100,000/1.0400=96,153.85份 即：该投资者申购本基金C类基金份额100,000元，假设申购当日C类基金 份额净值为1.0400元，则其可得到96,153.85份C类基金份额。 3、赎回金额的计算 投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下： 赎回费用＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值×该类基金份额 的赎回费率 赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值－赎回费用 举例说明：某投资者持有10,000份A类基金份额365日后决定赎回，对应 的赎回费率为0，假设赎回当日A类基金份额的基金份额净值是1.1320元，则 可得到的赎回金额为： 赎回费用＝10,0000×1.1320×0 ＝ 0元 赎回金额＝10,000×1.1320－0＝11,320.00元 即，该投资者持有10,000份A类基金份额365日后赎回，对应的赎回费率 为0，假设赎回当日的基金份额净值是1.1320元，则可得到的赎回金额为 11,320.00元。 举例说明：某投资人赎回10,000份C类基金份额，假设该笔份额持有期限 为5日，则对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0160 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用 = 10,000×1.0160×1.50% ＝ 152.40元 赎回金额 = 10,000×1.0160-152.40＝10,007.60元 即：投资人在持有5日后赎回10,000份C类基金份额，对应的赎回费率为 1.5%，假设赎回当日C类份额基金份额净值是1.0160元，则其可得到的赎回金 额为10,007.60元。 4、正常情况下，本基金各类基金份额的基金份额净值的计算结果精确到 0.0001元，小数点后第5位四舍五入。若单个开放日内，某类基金份额的基金 份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申 购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日该类 基金份额的基金总份额的30%，基金管理人可将基金份额净值的计算结果保留到 小数点后8位，小数点后第9位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。国家另有规定的，从其规定。 T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情 况，基金管理人可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 八、申购和赎回的登记 1、本基金申购与赎回的登记业务按照登记机构的有关规定办理。正常情况 下，投资人T日申购基金成功后，登记机构在T＋1日内为投资人登记权益并办 理登记结算手续，投资者人T＋2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 2、投资者T日赎回成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日内为投资人扣 除权益并办理相应的登记结算手续。 3、登记机构可在不违反法律法规的前提下，对上述登记业务办理时间进行 调整。基金管理人最迟于开始实施前2个工作日在指定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受全部或部分份额类别的申购 申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产 净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允 价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接 受基金申购申请。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系 统等无法正常运行。 7、在基金管理人就本基金的基金总规模、单日净申购比例、单一投资者单 日和/或单笔申购金额设置上限的情况下，接受某笔或某些申购申请超过前述某 项或全部上限比例的。 8、按照本基金各类基金份额合并计算，基金管理人接受某笔或者某些申购 申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过本基金基金份 额总数的50%，或者变相规避50%集中度的情形时。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、9项情形之一且基金管理人决定暂停申购时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申 购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申 购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受全部或部分份额类别的赎回申请或 延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。当前一估值日基金资产 净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允 价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接 受赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日 基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系 统等无法正常运行。 6、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接 受投资人的赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或 延缓支付赎回款项时，基金管理人应报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基 金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户赎回申 请量占赎回申请总量的比例支付给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现 上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回 时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基 金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 按本基金各类基金份额合并计算，若本基金单个开放日内的基金份额的净赎 回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份 额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认 为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎 回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自 动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日该类别基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资 人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额20%的赎 回申请（“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人可以对大额赎回申请人的赎 回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原 则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请，具体为：如小额赎回 申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管理人在当日接受赎回比例不低于 上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎 回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期办 理；如基金管理人无法确认小额赎回申请人的全部赎回申请，则在可接受赎回申 请的范围内对小额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对全部未确认的赎回申请 （含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办 理。延期办理的具体程序，按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方式办理；同 时，基金管理人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。 （3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应于规定期限内在指定媒 介上刊登暂停公告。 2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的 有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也 可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行 发布重新开放的公告。 十三、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。 十四、基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 人。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十五、基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十六、定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十七、基金份额的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十八、基金份额折算 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托 管人协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。 十九、其他 当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益 无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，可根据具体情况对上述申 购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券 交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户等业务，届时无 需召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。 第九部分 基金的投资 一、投资目标 本基金将投资组合的久期控制在3年以内，在保持投资组合较高流动性的前 提下，力争获取超越业绩比较基准的投资回报。 二、投资范围 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、政府支持机构债 券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司 债券、公开发行的商业银行次级债、中期票据、短期融资券（含超级短期融资券）、 可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、银行存款、 债券回购、中央银行票据、同业存单、国债期货等法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可将其纳入投资 范围。 本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%， 其中，本基金投资于中短债主题证券的比例不低于非现金基金资产的80%。每个 交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金应当保持不低 于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括 结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指的中短债主题证券，系指久期在3年（含3年）以内的国债、政 府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券 公司短期公司债券、公开发行的商业银行次级债、中期票据、短期融资券（含超 级短期融资券）、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券。 三、投资策略 为了保持本基金明显的收益风险特征，本基金投资组合的久期控制在3年以 内，主要投资中短债主题证券，力争在保持投资组合较高流动性的前提下，获取 超越业绩比较基准的投资回报。 1、久期策略 本基金将在分析宏观经济指标和财政货币政策等的基础上，对未来较长的一 段时间内的市场利率变化趋势进行预测，决定组合的久期，并通过不同债券久期 的合理分布，有效地控制利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能提高基金收（未完）  |