融通消费升级混合 : 融通消费升级混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第1号)
融通消费升级混合型证券投资基金 更新招募说明书摘要 （2019年第1号） 基金管理人：融通基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 日期：二〇一九年十二月 重要提示 融通消费升级混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年3月27日中国证 券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）下发的《关于准予融通消费升级混合型证券 投资基金注册的批复》（证监许可[2019] 328号文）准予募集注册。本基金基金合同于2019 年7月16日正式生效。 投资有风险，投资人在认购（或申购）本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金 合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险。 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来 的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人 购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的 损失。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低 于股票型基金。本基金如果投资港股通标的股票，可能会面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 本基金投资范围中包含港股通标的股票。基金资产投资于港股，可能会面临港股通机制 下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括市场联动的 风险、港股市场股价波动较大的风险、汇率风险、港股通额度限制、港股通可投资标的范围 调整带来的风险、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险、交收制度带来的基金流动性 风险、港股通下对公司行为的处理规则带来的风险、香港联合交易所停牌、退市等制度性差 异带来的风险、港股通规则变动带来的风险及其他可能的风险等。有关港股投资相关的特定 风险详见本招募说明书“风险揭示”章节。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环 境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，本基金资产并 非必然投资港股。 本基金的投资范围包括资产支持证券，可能面临信用风险、利率风险、流动性风险、提 前偿付风险、操作风险和法律风险等。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章节。 本基金的投资范围包括股指期货，可能面临市场风险、流动性风险、基差风险、保证金 风险、信用风险和操作风险等。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章节。 投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资人应当 认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投 资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并 通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在 获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环 境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。 本基金基金合同生效后，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基 金资产净值低于5000万元情形的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终止， 无需召开基金份额持有人大会，同时基金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。本 基金存在资产净值或持有人数过低面临清算的风险，敬请投资人留意。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管 理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投 资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自行负担。 本更新招募说明书仅更新有关信息披露的内容，截止日为2019年12月13日。其他所 载内容截止日为2019年6月20日。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9 月1日起执行。 一、基金合同生效日 2019年7月16日 二、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称： 融通基金管理有限公司 住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 设立日期：2001年5月22日 法定代表人：高峰 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层 电话：（0755）26947517 联系人：赖亮亮 注册资本：12500万元人民币 股权结构：新时代证券股份有限公司60%、日兴资产管理有限公司（Nikko Asset Management Co.,Ltd.）40%。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长高峰先生，金融学博士，现任融通基金管理有限公司董事长。历任大鹏证券投行 部高级经理、业务董事，平安证券投行部副总经理，北京远略投资咨询有限公司总经理，深 圳新华富时资产管理有限公司总经理。2015年7月起至今，任公司董事长。 独立董事杜婕女士，经济学博士，民进会员，注册会计师，现任吉林大学经济学院教授。 历任电力部第一工程局一处主管会计，吉林大学教师、讲师、教授。2011年1月至今，任 公司独立董事。 独立董事田利辉先生，金融学博士后、执业律师，现任南开大学金融发展研究院教授。 历任密歇根大学戴维德森研究所博士后研究员、北京大学光华管理学院副教授、南开大学金 融发展研究院教授。2011年1月至今，任公司独立董事。 独立董事施天涛先生，法学博士，现任清华大学法学院教授、法学院副院长、博士研究 生导师、中国证券法学研究会和中国保险法学研究会副会长。2012年1月至今，任公司独 立董事。 董事王利先生，工学学士，现任新时代证券股份有限公司总经理助理兼公司内核负责人、 场外市场部负责人。历任中石化齐鲁分公司财务部会计，上海远东证券有限公司总经理助理 兼稽核部总经理，新时代证券股份有限公司总经理助理兼合规管理部、法律事务部总经理。 2018年2月至今，任公司董事。 董事杨宗兵先生，中国语言文学博士后，现任明天控股有限公司干部与业务管理中心副 总裁。历任安徽省池州市第八中学高中语文教师，中国图书进出口(集团)总公司党委组织部 部长，新兴际华集团有限公司党群工作部部长、党委书记、董事、集团党委副书记、机关党 委书记（副厅级）。2018年3月至今，任公司董事。 董事王裕闵先生，工商管理学硕士，现任日兴资产管理有限公司联合全球投资主管兼联 合首席投资官，兼任ARK Investment Management GP LLC董事会列席代表。历任M&T Bank 分析员，FGIC（GE Capital通用资本的子公司）交易员，General Reinsurance基金经理， CGA Investment Management高级基金经理，Structured Credit Partners LLC联合创始人 兼首席投资官，Wachovia Corporation董事总经理兼全球结构信贷产品主管、董事总经理 兼全球市场和投资银行业务亚洲主管，宏利资产管理（Manulife Asset Management）香港 亚洲固定收益产品主管，日兴资产管理有限公司首席投资官（国际），日兴资产管理有限公 司全球投资主管兼首席投资官（国际）。2018年3月至今，任公司董事。 董事Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限公司常务副总 经理兼融通国际资产管理有限公司总经理。历任富达投资公司（美国波士顿）分析员、富达 投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2015年6月至今，任公司董事。 董事张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总部董 事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年6月起至今，任公司董事。 2、基金管理人监事情况 监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经理。历任国信 证券股份有限公司投资银行部项目助理、安永会计师事务所高级审计员、景顺长城基金管理 有限公司法律监察稽核部副总监。2015年8月起至今，任公司监事。 3、公司高级管理人员情况 董事长高峰先生，简历同上。 总经理张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。历任新时代证券经纪业务管理总部 董事总经理、总经理助理、副总经理职务。2017年6月起至今，任公司总经理。 常务副总经理Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士。历任富达投资公司（美国波 士顿）分析员、富达投资公司(日本东京)经理、日兴资产管理有限公司部长。2011年3月 至今，任公司常务副总经理。 督察长涂卫东先生，法学硕士。曾在原国务院法制办公室财金司、中国证监会法律部和 基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2011年3月至今，任公司督察长。 4、本基金拟任基金经理 关山女士，英国帝国理工大学金融学硕士、英国伯明翰大学经济学学士，13年证券投 资从业经历，具有基金从业资格。2006年3月加入融通基金管理有限公司，历任纺织服装 行业研究员、餐饮旅游行业研究员、轻工制造行业研究员、消费行业组长，现任融通基金管 理有限公司研究部副总监以及融通新消费灵活配置混合、融通红利机会主题精选灵活配置混 合、融通互联网传媒灵活配置混合基金的基金经理。 5、基金管理人投资决策委员会成员 公司权益公募基金投资决策委员会成员：权益投资总监、基金经理邹曦先生，权益投资 部总经理、基金经理张延闽先生，研究部总经理、基金经理付伟琦先生，研究部总监、基金 经理余志勇先生。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银行”） 注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间：1984年1月1日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币34,932,123.46万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至2019年3月，中国工商银行资产托管部共有员工208人，平均年龄33岁，95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来， 秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管 理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资 者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象 和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托 资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、 股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资 产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品 体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的 托管服务。截至2019年3月，中国工商银行共托管证券投资基金945只。自2003年以来，中国 工商银行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环 球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的65项最佳托管银 行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可 和广泛好评。 四、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）融通基金管理有限公司 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 邮政编码：518053 联系人：陈思辰 电话：（0755）26948034 客户服务中心电话：400-883-8088（免长途通话费用）、（0755）26948088 （2）融通基金管理有限公司北京分公司 办公地址：北京市西城区太平桥大街84号丰汇时代大厦东翼5层502-507室 邮政编码：100032 联系人：柴玏 电话：（010）66190982 （3）融通基金管理有限公司上海分公司 办公地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦34层3405号 邮政编码：200120 联系人：刘佳佳 联系电话：（021）38424889 （4）融通基金管理有限公司网上直销 网址：www.rtfund.com 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 邮政编码：518053 联系人：韦荣涛 联系电话：（0755）26947504 2、其他销售机构 （1）其他基金销售机构详见相关公告。 （2）基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金， 并及时公告。 （二）登记机构 名称：融通基金管理有限公司 办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层 设立日期：2001年5月22日 法定代表人：高峰 电话：0755-26948075 联系人：杜嘉 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 经办律师：刘佳、刘翠 电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：刘佳 （四）审计基金财产的会计师事务所 会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：俞伟敏 经办注册会计师：陈玲、俞伟敏 五、基金的名称 融通消费升级混合型证券投资基金。 六、基金的类型 本基金的类别为混合型证券投资基金。 七、基金的投资目标 本基金主要投资于消费升级相关优质上市公司，同时通过合理的动态资产配置，在注重 风险控制的原则下，追求超越基金业绩比较基准的长期稳定资本增值。 八、基金的投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、内地与香港股票市场交易互联 互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资 券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、 可交换债券及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包 括协议存款、定期存款等）、同业存单、货币市场工具、股指期货以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为50%–95%（其中投资于 国内依法发行上市的股票的比例占基金资产的50%-95%，投资于港股通标的股票的比例占 本基金股票资产的0%-50%），投资于消费升级主题相关证券的资产比例不低于非现金基金 资产的80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现 金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不 低于基金资产净值的5%。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后， 可以调整上述投资品种的投资比例。 九、基金的投资策略 1、大类资产配置策略 本基金的资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定量与定性相 结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例，规 避系统性风险。 在资产配置中，本基金主要考虑宏观经济指标，包括PMI水平、GDP增长率、M2增 长率及趋势、PPI、CPI、利率水平与变化趋势、宏观经济政策等，来判断经济周期目前的位 置以及未来将发展的方向。 在经济周期各阶段，综合对所跟踪的宏观经济指标和市场指标的分析，本基金对大类资 产进行配置的策略为：在经济的复苏和繁荣期超配股票资产；在经济的衰退和政策刺激阶段， 超配债券等固定收益类资产，力争通过资产配置获得部分超额收益。 2、股票投资策略 （1）消费升级主题相关股票的界定 本基金投资于消费升级主题上市公司的证券资产。消费升级主题的上市公司指受益于中 国经济可持续增长、经济结构转型趋势和消费普及、升级、驱动的大消费行业及其产业链相 关行业的上市公司。消费升级可以体现为消费金额的升级，产品及服务质量的升级，及居民 在实际生活中获得的新产品、新服务等。 具体行业包括： 1）体现“衣食住行”必选消费升级的行业。随着收入提升，在传统消费领域，大家追 求更健康、更高品质的产品，如安全的食物、高端或高性价比的衣物、优质的社区居住环境、 环保舒适的交通工具等。我们认为主要涉及的行业包括：纺织服装、食品饮料、地产、交运、 汽车，农业，化工等行业； 2）代表“体卫文教”精神文明消费的行业。随着基础物质需求得到满足，居民对教育培 训，图书，电影、旅游、医疗保健等精神文明方面的需求日益增长，我们认为主要涉及的行 业包括：餐饮旅游、文化传媒、教育，医药大健康，养老等行业； 3）技术进步驱动的新型消费。随着社会进步，5G、移动支付、新零售、智能家居、医 疗信息化、新能源车、消费金融等新型产品层出不穷，未来居民的消费习惯也将随之变化。 我们认为主要涉及的行业包括：消费电子、计算机软硬件、通信设备及服务、电力设备、商 贸零售、银行、保险券商，互联网金融等行业； 4）与消费密切相关的其他行业，包括提供原材料或技术支持的上游软硬件行业、及其 相关的衍生产业等，我们认为主要涉及的行业包括：农林牧渔、轻工制造、家电、化工、机 械、建筑、建材、钢铁、煤炭、石油石化、环保等行业。 （2）个股投资策略 本基金结合定量和定性分析，通过对上市公司基本面状况分析，财务分析和股票估值分 析的三层分析来逐级优选股票，在确定消费领域上市公司范畴的基础上，发掘商业模式独特、 竞争壁垒明显、具有长期可持续增长模式、估值水平相对合理的优质上市公司进行组合式投 资。 1）上市公司基本面状况分析 近几年来，中国消费市场蓬勃发展，在为用户提供优质消费品、新兴个性消费方式的同 时，各个细分领域的市场空间不断扩大，竞争格局也开始走向清晰，商业模式日趋成熟。本 基金将通过分析上市公司的商业模式、所处行业地位、产品创新能力、公司治理结构等多方 面的运营管理能力，判断公司的核心价值与成长能力，选择具有良好经营状况和广阔增长前 景的上市公司股票。 具体分析，本基金在商业模式方面，选择盈利模式清晰、产品与服务有广阔空间的上市 公司；行业地位分析方面，选择在产业链上有稳固地位，行业壁垒高的上市公司；产品创新 能力方面，通过对公司产品和研发人员的判断，选择有竞争优势，符合消费升级产业发展趋 势的公司。公司治理结构方面，选择管理层优异，公司治理结构规范，有清晰的竞争战略， 人员激励到位的公司。 2）上市公司财务状况分析 本基金的财务分析偏重于公司的成长性分析。本基金通过对财务报告提供的信息,系统 性地分析企业的经营情况，重点关注上市公司的盈利能力（毛利率、净利率）、经营效率（净 资产收益率），业务成长能力（过去3年收入、利润复合增长率）、资金杠杆水平（负债率）、 持续经营能力以及现金流管理水平（现金流），对公司做出综合分析和评价，预测公司未来 的盈利能力，挑选出有优良财务状况的上市公司股票。 3）上市公司股票估值分析 本基金将采用多种指标对股票进行估值分析。通过分析公司的市盈增长比率（PEG）、 市盈率（P/E）、市净率（P/B）、企业价值/息税前利润（EV/EBIT）、自由现金流贴现（DCF） 等估值指标，确定公司的股票投资价值。本基金同时将公司市值与行业竞争对手，未来市场 成长空间进行多维度对比。基于以上的综合评估，确定本基金的重点备选投资对象，从中选 择最具有投资吸引力的股票构建投资组合。 3、债券投资策略 在债券投资上，本基金贯彻“自上而下”的策略，采用三级资产配置的流程。 （1）久期管理 根据对利率趋势的判断以及收益率曲线的变动趋势确定各类债券组合的组合久期策略。 （2）类属配置与组合优化 根据品种特点及市场特征，将市场划分为企业债、银行间国债、银行间金融债、可转换 债券、央行票据、交易所国债六个子市场。在几个市场之间的相对风险、收益（等价税后收 益）进行综合分析后确定各类别债券资产的配置。具体而言考虑市场的流动性和容量、市场 的信用状况、各市场的风险收益水平、税收选择等因素。 （3）通过因素分析决定个券选择 从收益率曲线偏离度、绝对和相对价值分析、信用分析、公司研究等角度精选有投资价 值的投资品种。本基金财产力求通过绝对和相对定价模型对市场上所有债券品种进行投资价 值评估，从中选择暂时被市场低估或估值合理的投资品种。 本基金重点关注：期限相同或相近品种中，相对收益率水平较高的券种；到期期限、收 益率水平相近的品种中，具有良好流动性的券种；同等到期期限和收益率水平的品种，优先 选择高票息券种；预期流动性将得到较大改善的券种；公司成长性良好的可转债品种；转债 条款优厚、防守性能较好的可转债品种。 4、资产支持证券投资策略 本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持证券的发行条 款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨慎投资资产支持证券。 5、金融衍生工具投资策略 在法律法规允许的范围内，本基金可基于谨慎原则运用股指期货等相关金融衍生工具对 基金投资组合进行管理，以套期保值为目的，对冲系统性风险和某些特殊情况下的流动性风 险，提高投资效率。本基金主要采用流动性好、交易活跃的衍生品合约，通过多头或空头套 期保值等策略进行套期保值操作。若法律法规或监管机构以后允许基金投资如期权、互换等 其他金融衍生品种，本基金将以风险管理和组合优化为目的，根据届时法律法规的相关规定 参与投资。 6、股指期货投资策略 本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。套期保 值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合 股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。 十、业绩比较基准 本基金业绩比较基准为：中证全指主要消费指数收益率×70%+中证香港100指数收益 率×10%+中债综合全价（总值）指数收益率×20% 选择该业绩比较基准的理由主要如下： 1、中证全指主要消费指数对本基金所投资的消费升级主题相关股票具有较强的代表性， 适合作为本基金股票部分的业绩比较基准。 2、中证香港100指数样本覆盖了整个香港市场80%左右的市值，是香港市场首个选样 范围跨两板的指数，具有很高的市场代表性和良好的可投资性。 3、中债综合全价（总值）指数能够较好的反映债券市场变动的全貌，适合作为本基金 债券投资的比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制上述指数或更改指数名称， 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用 于本基金业绩比较基准时，经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无须召开基金份额持有 人大会。 十一、风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低 于股票型基金。本基金如果投资港股通标的股票，可能会面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 十二、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券/期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的相关账户的开户及维护费用； 9、因投资相关规定范围内的港股通标的股票而产生的各项合理费用； 10、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%的年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×1.50%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之 日起2个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下： H＝E×0.25%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇 法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至法定节假日、休息日结束之日 起2个工作日内或不可抗力情形消除之日起2个工作日内支付。 上述“一、基金费用的种类”中第3－10项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、基金合同生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关 税收征收的规定代扣代缴。 十四、对招募说明书更新部分的说明 根据2019年9月1日生效的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及本基金基 金合同、托管协议的修订，更新招募说明书的“重要提示”、“第一部分 绪言”、“第二部分 释义”、“第三部分 基金管理人”、 “第八部分 基金份额的申购、赎回”、 “第十一部分 基金资产的估值”、“第十二部分 基金的收益分配”、“第十四部分 基金的会计与审计”、 “第十五部分 基金的信息披露”、 “第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算”、 “第十八部分 基金合同的内容摘要”、“第十九部分 基金托管协议的内容摘要”等章节内容。 融通基金管理有限公司 二〇一九年十二月十三日 中财网
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