浙商丰利增强债券 : 浙商丰利增强债券型证券投资基金更新招募说明书
原标题:浙商丰利增强债券 : 浙商丰利增强债券型证券投资基金更新招募说明书 Y:\浙商基金及产品介绍\公司VI\logo.jpg 浙商 丰利增强 债券型证券投资基金 更新 招募说明书 基金管理人：浙商基金管理有限公司 基金托管人： 中国建设 银行股份有限公司 【重要提示】 浙商 丰利增强 债券型证券投资基金（以下简称 “ 本基金 ” ）由浙商基金管理有 限公司（以下简称 “ 基金管理人 ” ）依照有关法律法规发起，并经中国证券监督管 理委员会（以下简称 “ 中国证监会 ” ） 201 8 年 6 月 7 日《关于准予浙商 丰利增强 债券 型证券投资基金基金注册的批复》（证监许可【 2018 】 938 号）准予注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本 基 金 经中国证监 会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对 基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 本基金为债券型基金，预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金， 高于货币市场基金 ，属于中等预期风险 / 收益的产品 。投资者购买本基金并不等 于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场 风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险，因 债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基 金份额产生的流动性风险，因本基金投资的证券交易市场数据传输延迟等因素影 响业务处理流程造成赎回款顺延划出的风险等。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券、国债期货和资产支持证券，中小 企业私募债 是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券， 中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等；国债期货 是一种金融合约，采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期 限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受较大损失，且国债期 货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被 强制平仓，可能给投资带来重大损失； 资产支持证券的风险主要包括信用风险、 利率风险、流动性风险、提前偿付风险等 。 投资有风险，投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说 明书》 和《基金合同》 、基金产品资料概要 等信息披露文件，全面认识本基金的风险收 益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断 基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险，谨慎做出投资决策。 根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者 的风险承受能力相适应。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业 绩及其净值高低 并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金 业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50% ，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外。 基金合同约定的基金产品资料概要的编制、披露及更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格 的其他机构认 / 申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 本次招募说明书的更新内容中与托管相关的信息已经本基金托管人复核。本 次更新是在原招募说明书基础上，根据信披新规，对基金合同、托管协议变更的 相关信息进行更新，同时更新了基金管理人部分的信息。 除非另有说明 ，其余所 载内容截止日为 2019 年 2 月 28 日，投资组合报告为 2018 年 4 季度报 告，有关 财务数据和净值表现截止日为 2018 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。 目录 【重要提示】 ................................ ........................ 1 目录 ................................ ............................ 3 第一部分 绪言 ................................ ...................... 4 第二部分 释义 ................................ ...................... 5 第三部分 基金管理人 ................................ ................ 9 第四部分 基金托管人 ................................ ............... 18 第五 部分 相关服务机构 ................................ ............. 22 第六部分 基金份额的发售 ................................ ........... 26 第七部分 基金合同的生效 ................................ ........... 27 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ..... 28 第九部分 基金的投资 ................................ ............... 38 第十部分 基金的财产 ................................ ............... 49 第十一部分 基金资产的估值 ................................ ......... 50 第十二部分 基金的收益分配 ................................ ......... 55 第十三部分 基金费用与税收 ................................ ......... 57 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ....... 59 第十五部分 基金的信息披露 ................................ ......... 60 第十六部分 风险揭示 ................................ ............... 67 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................... 72 第十八部分 基金合同的内容摘要 ................................ ..... 74 第十九部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ . 90 第二十部分 对基金份额持有人的服务 ................................ 108 第二十一部分 其他应披露事项................................ ...... 111 第二十二部分 招 募说明书的存放及查 阅方式 .......................... 113 第二十三部分 备查文件 ................................ ............ 114 第一部分 绪言 《浙商 丰利增强 债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “ 招募说明书 ” 或 “ 本招募说明书 ” ）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金 法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运 作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《证 券投资基金销售 管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《 公开募集 证券投资基 金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、《公开募集开放式证券 投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性 风险管理 规定》”） 和其他有 关法律法规 以及《浙商 丰利增强 债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “ 基金 合同 ” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。浙商 丰利增强 债券型证券投 资基金（以下简称 “ 基金 ” 或 “ 本基金 ” ）是根据本招募说明书所载明的资料申请募 集的。本 基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明 的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务 ， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书 中，除非文义另 有所指，下列词语 或简称 具有以下含义： 1、基金或本基金：指浙商丰利增强债券型证券投资基金 2、基金管理人：指浙商基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同：指《浙商丰利增强债券型证券投资基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商丰利增强 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《浙商丰利增强债券型证券投资基金招 募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《浙商丰利增强债券型证券投资基金基金份额发 售公告》 8、基金产品资料概要：指《浙商丰利增强债券型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不 时做出的修订 11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时 做出的修订 12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及 颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关 对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指浙商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浙商基金管理有 限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确 认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《浙商基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 52、流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等 53、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的 投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权 益不受损害并得到公平对待 54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称： 浙商基金管理有限公司 住所： 浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼 法定代表人：肖风 成立时间：2010 年 10 月 21 日 注册资本：3亿元人民币 存续期间：持续经营 电话： 021 - 603508 19 传真： 021 - 60350919 联系人： 郭梦珺 股权结构：浙商证券股份有限公司、浙江浙大网新集团有限公司、通联资本 管理有 限公司、养生堂有限公司分别占公司注册资本的 25% 。 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 肖风先生，董事长， 1961 年生，中共党员，博士生学历。历任深圳证券管理 办公室副处长、处长、证券办副主任；博时基金管理有限公司总裁。现任中国万 向控股有限公司副董事长兼执行董事、民生人寿保险股份有限公司副董事长、万 向信托股份公司董事长、民 生通惠资产管理有限公司董事长、通联数据股份公司 董事长、浙江股权交易中心独立董事、上海万向区块链股份公司董事长兼总经理、 众安金融服务有限公司非执行董事、众安银行有限公司非执行董事和云锋 金融集 团有限公司非执行董事。 邓宏光先生，董事， 1971 年生，中共党员，复旦大学国际经营管理专业硕士。 历任中国石油集团华东管道设计研究院石化设备设计师、中国石化集团石化设备 设计师、兴业证券研究发展中心行业研究员、天同星投资顾问有限公司研究发展 部经理、天同证券有限责任公司研究所所长助理、东方证券研究所副所长，现任 浙商证券总裁助理兼 研究所所长。 耿小平先生，董事， 1948 年生，华东政法学院法律专业毕业，中欧国际工商 管理学院 EMBA ，高级经济师。历任浙江省人民检察院副检察长；浙江省高速公路 指挥部副指挥；浙江沪杭甬 高速公路股份有限公司董事长兼总经理；浙江省交通 投资集团有限公司总经理；浙商证券股份有限公司党委书记；浙商证券股份有限 公司顾问；华北高速公路股份有限公司独立董事。 李志惠先生，董事， 1967 年生，经济学博士。历任深圳市住宅局房改处主任 科员、助理调研员，深圳市委政策研究室城市处助理调研员、综合处副处长，博 时基金管理有限公司行政及人力 资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会秘 书、公司副总裁，浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮 资产管理有限公司执行董事。 钟睒睒先生，董事， 1954 年生，大专。历任 养生堂有限公司执行董事兼总经 理、董事、董事 长；农夫山泉股份有限公司董事长。现任农夫山泉股份有限公司 董事长兼总经理、养生堂有限公司董事长。 聂挺进先生，董事， 1979 年生，南开大学世界经济系硕士，历任博时基金管 理有限公司基金经理、投资总监；浙商基金管理有限公司总经理助理、副总经理。 现任浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、 上海聚潮资产管理有限 公司执行董事。 章晓洪先生，独立董事， 1973 年生，西南政法大学法学硕士、博士。历任浙 江天健会计师事务所注册会计师；现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人、浙 江财经 大学中国金融研究院院长及教授、中国民事诉讼法学研究会常务理事、中 华全国律师协会金融与公司专业委员会委员，浙江省人大常委会法制工作委员会 特聘专家、复 旦大学法学院、浙江大学法学院、浙江工业大学法学院的客座教授。 刘纪鹏先生，独立董事， 1956 年生，中国社会科学院研究生院工业经济系硕 士，高级研究员，高级经济师，注册会计师。历任中国社会 科学院工业经济研究 所助理研究员、学术秘书；中信国际研究所经济研究室主任、副研究员；首都经 济贸易大学教授、公司研究中心主任、中国政法大学法与经济研究中心主任、教 授、博导。现任中国政法大 学商学院院长、资本金融研究院院长、二级教授、博 士生导师；中国上市公司协会独立董事委员会副主任、中国企业改革与发展研究 会副会长；国务院国有资产监督管理委员会法律顾问。 金雪军先生，独立董事， 1958 年生，南开大学经济学硕士。历任浙江大学经 济学院副院长等，享受国务院政府特殊津贴，及浙江东方集团股份有限公司独立 董事；哈尔滨高科技（集团 ）股份有限公司独立董事。现任浙江大学教授、博士 生导师；浙江大学公共政策研究院执行院长，浙江省国际金融学会会长、大地期 货有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司监事长。 肖幼航女士，独立 董事， 1963 年 生，上海财经大学硕士，高级会计师，注册 会计师。历任杭州市审计局副主任科员；浙江天健会计师事务所五部副经理、综 合部经理；浙江南都电源动力股份有限公司财务总监；浙江中秦房地产开发有限 公司副总经理。现任上海龙力能源投资有限公司总裁助理。 2 、基金管理人监事会成员 王平玉先生，监事， 1951 年生，大专，经济师。历任建设银 行杭州分行科长、 支行行长、党组副书记、副行长，养生堂有限公司总经济师。现任养生堂有限公 司顾问。 赵琦女士，监事， 1971 年生，大学本科，注册会计师。历任通联资本管理有 限公司副总裁、通 联资本管理有限公司执行董事。现任中国万向控股有限公司财 务管理部执行总经理。 王峥先生，职工监事， 1983 年生，历任华宝兴业基金管理公司海外投资部投 资助理，交易部交易员、高级交易员、交易主管，上海国富投资管理有限公司交 易主管。现任浙商基金管理有限公司中央交易室总经理。 高远女士，职工监事， 1986 年生，复旦大学经济学系学士、上海交 通大学工 商管理硕士。曾任安永华明会计师事务所审计员， 2009 年加入浙商基金管理有限 公司，现任综合管理部总经理。 3 、基金管理人高级管理人员 聂挺进先生，总经理，简历同上。 王瑞华女士 ，副总经理 ， 1976 年生，南开大学高级管理人员工商管理硕士。 曾任上海凯石财富基金销售有限公司总经理、日发资产管理（上海）有限公司总 经理、长盛基金管理有限公司华东区域总经理。 唐生林先生，副总经理， 1980 年生，北京邮电大学计算机科学与技术学士。 曾任深圳市脉山龙信息技术有限公司集成部系统工程师、博时基金管理有限公司 信息技术部系统运 维主管、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司信息技术部总监。 郭乐琦女士，督察长， 1980 年生，南开大学法学硕士。曾任北京中伦律师事 务所上海分所律师、平安信托投资有限责任公司中台风控、北京 市柳沈律师事务 所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理委员会投资 管理中心、 CIO 办公室 PE 投资管理经理。 4 、本基金基金经理 周锦程先生， 1983 年生，复旦大学西方经济学硕士。历任德邦证券股份有 限公司债券交易员、债券研究员和债券投资经理。 2016 年 11 月加入浙商基金管 理有限公司。现任固定收益部基金经理、浙商丰利增强债券型证券投资 基金、浙 商惠享纯债债券型证券投资基金、浙商日添金货币市场基金、浙商惠丰定期开放 债券型证券投资基金、浙商惠盈纯债债券型证券投资基金、浙商惠裕纯债债券型 证券投资基金、 浙商兴永纯债三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。 贾腾先生， 1988 年生，复旦大学管理学院 DDIM 项目国际商务硕士。曾任 博时基金管理有限公司行业研究员。 2015 年 8 月加入浙商基金管理有限公司。 已任浙商丰利增强债券型证券投资基金、浙商聚潮产业成长混合型证券投资基 金、浙商全景消费混合型证券投资基金的基金经理。 5 、投资决策委员会成员 聂挺进先生，投资决策委员会主席，简历同上。 叶予璋先生，投资决策委 员会委员， 1979 年生，复旦大学数学金融硕士。历 任兴业银行资金营运中心外汇交易员、利率互换交易员、跨产品自 营 交 易员、债 券自营交易员、汇率利率及债券交易处副处长（主持工作）。现任浙商基金管理 有限公 司总经理助理兼固定收益部总经理。 查晓磊先生，投资决策委员会委员， 1982 年生， 2015 年 4 月加入浙商基金管 理有限公司，目前任智能权益投资部总经理、浙商大数据智选消费灵活配置混合 型证券投资基金、浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、浙商智能行业优选混合 型发起式证券投资基金、浙商港股通中华交易服务预期高股息指数增强型证券投 资基金的基金 经理。 王峥先生，投资决策委员会委员， 简历同上。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 三 、基金 管理人 的职责 根据《基金法》、《运作办法 》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不 限于： 1 、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度 报告 、 中期报告 和年度 报告； 7 、计算并公告基金 净值 信息 、确定基金份额申购、赎回 对价，编制申购赎 回清单 ； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项 ； 9 、按照规定召集基 金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、有关法律法规和中国证监会规定的其 他职责。 四、基金管理人的承诺 1 、 本 基金管理人承诺 严格遵守现行有效 的 相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定， 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2 、 本 基金管理人承诺 严格遵守《中华人民共和 国证券法》、 《基金法》 及有 关法律法规， 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （ 1 ）将 其 固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待 其 管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有 人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ） 泄漏 因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 、 本 基金管理人承诺加 强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律 、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责 ，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反 基金 合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有 人 或 其他 基金 相关 机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）违反现行有效的有关法律、 法规 、规章、基金合同和中国证监会的有 关 规定 ，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计 划等信息； （ 8 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （ 9 ）贬损同行，以抬高自己； （ 10 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 11 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象 ； （ 12 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 13 ）侵占、挪用基金财产； （ 14 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 15 ）其他法律、行政法规以及中国证监会 禁止的行为。 4 、基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律法规 和基金合同的规定 ，本着 谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ） 不利用职务之便为自己 及其代理人 、受雇人或任何 第三人 牟取利益； （ 3 ）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定； 不泄露在任职期间知悉 的有关证券、基金的商 业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ） 不 从事损害基金财产和基金份额持有人利益的 证券交易 及其他活动 。 五、基金管理人的内部控制制度 1 、内部控制的目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉 形成守法经营、规范运 作的经营思想和经营风格 ； （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； （ 3 ）确保基金、公司财务及其他信息真实、准确、完整、及时； （ 4 ）建立和健全法人 治理结构，形成合理 的决策、执行和监督机制。通过 完善的公司治理结构和风险控制流程，保护基金持有人利益不受侵犯。 2 、内部控制的原则 （ 1 ）全面性原则：内部控制必须覆盖公司所有部门、岗位业务过程和业务 环节，并普遍适用于公司每位员工； （ 2 ）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构 、部门和岗位； （ 3 ） 相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡； （ 4 ）有效性原则：用科学合理的内控程序和方法，建立合理的内控程序， 保证内控制度的有效执行； （ 5 ）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险 ，公司组织体系的 构成、内部管理制度的建立都要以防 范风险、审慎经营为出发点； （ 6 ）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司的经营战略、 经营目标等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时 进行相应的修改和完善； （ 7 ）防火墙原则：公司基金投资、交易、研究、评 估、市场开发等相关部 门 ，应当在空间上和制度上适当分离，以达到防范风险的目的。对因业务需要知 悉内部信息的人员，应制定严格的批准程序和监督措施； （ 8 ）成本效益原则：公司通过科学有效的经营管理方法降低各种成本，提 高经营效益，通过控制 成本实现最佳经济效益，从而达到最佳内控效果。 3 、内部控制的组织机构 公司内部控制的组织机构可以划分为监督系统、决策与业务执行两大系统， 均有明确的层次分工和畅通的监督与执行通道，并建立完善的报告与反馈机制。 （ 1 ）监督系统 公司监事会、合规与风险控制委员会、监察稽核部为公司不同层面的 监督机 构，构成相互独立 的监督系统。 监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行 为行使监督权。董事会下设合规与风险控制委员会，负责对公司经营管理和基金 资产运作的合法、合规性进行审查、分析和评估。合规与风险控 制委员会独立行 使职责。监察稽核部独立于公司各业务部门和各分支机构，对各岗位、各部门、 各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。督察长由董事会聘任，根据董事 会的授权对公司的经营活动进行监督。 （ 2 ）决策和执行系统 股东会、董事会、管理层及职能部门构成公司决策与业务执行系统。 股东会是公 司的最高权 力机构，依照 法律和公司章程行使职权。股东会选举 董事组成董事会。董事会依照法律和公司章程行使职权。独立董事对公司事项发 表不受任何人干预的独立意见并参与表决。董事会聘任公司总经理，由总经理负 责公司的日常经营管理。 公司根据 独立性、 防火墙以及相互制约、互为衔接的原则，设立满足公司经 营运作必需的机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上，明确各岗位相应 的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系。通过制定规范 的岗位责任制、合理的工作标准和严格的操作程序，使各项工作规范化、程序化、 标准化。 4 、 内 部控制的制度体系 公 司制定合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层 面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程，是公司 经营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是公司制定各项基 本 管理制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度，公司日常运作的有 针对性并较为具体的行为要求与规范；第四个层面是公司各部门根据业务的需要 制定的各种规章及实施细则等。上述不同层面的控制制度的制定、修改、实施 、 废止应该遵循相应的程序，较高层面的制度与较低层面的制度有机联系，前者的 内容指 导和制约后者内容，后者 的内容体现和细化前者的内容。 公司章程的修改须经股东会审议通过，监管部门核准后生效。公司内部控制 大纲、公司基本管理制度的制订与修改由公司总经理提出议案，经董事会审议通 过后实施。各部门的规章及实施细则由相关部 门依据公司章程和内部控制大纲提 出议案，经公司总经理办公会议审议通过后实施。 监察稽核部对公司基本管理制度、各部门规章及实施细则的执行情况进行日 常性的检查和评价，并报公司总经理和督察长。总经理和督察长向有关部门提出 改进意见由相关部门负责落实，并由监察稽核部跟踪落实情况并继续检查评估。 各 部门定期或不定期对涉及 到本部门的公司管理制度的执行情况进行自查，并负 责落实相关事项。 5 、内部控制的层次体系 公司内部控制的层次体系共分四层：建立一线岗位的第一道监控防线，属于 单人、单岗处理业务的，必须有相应的后续监督机制；建立 相关部门、相关岗位 之间相互制约的工作程序作为第二道监控防线，建立业务文件在公司与托管银行 之间、相关部门和相关岗位之间传 递的标准，明确文字签字的授权；成立独立的 监察稽核部，对各部门、各岗位各项业务全面实行监督反馈，必要时对有关部门 进行不定期突击检查，形成第三道防线；董事会合规与风险控制 委员会和公司风 险控制委 员会形成公司的第四道防线。 6 、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是 本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于 内部控制 的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善内部 控制制度。 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人情况 1 、 基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号 院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行，总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股 票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 20 1 8 年 6 月末，本集团资产总额 228,051.82 亿元，较上年末增加 6,807.99 亿元，增幅 3.08 % 。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加 93.27 亿元至 1,814.20 亿元，增幅 5.42 % ；净利润较上年同期 增加 84.56 亿元 至 1,474.65 亿元，增幅 6.08% 。 2017 年，本集团先后 荣获香港《亚洲货币》“ 201 7 年 中国最佳银行 ” ，美国 《环球金融》“ 2017 最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“ 2017 年中国最佳数 字银行”、“ 2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“ 2017 最佳 金融创新奖” 及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英 国《银行家》“ 201 7 全球银行 1000 强”中列第 2 位；在美国《财富》“ 201 7 年世 界 500 强排行榜”中列第 2 8 名。 中国建设银行总行设资产托管 业务部，下设综合与合规管理 处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII 托管处、养老金托管处、清 算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等 10 个职能处室，在安徽合肥设 有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 315 余人。 自 2007 年起，托管部连续聘请 外部 会计师事务所对托管业务进行内部控制审计， 并已经成为常规化的内控工作手段。 2 、主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划 财务部、信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审 批部 担任领导职务。其拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资 产托 管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从 事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3 、基金托管业务经营情况 作为国 内首 批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中 国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管 业务品种最齐全的商业银行之一 。截至 2018 年二季度末，中国建设银行已托管 857 只证券投资 基金 。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得 了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得 《全球托管人》“中国最佳托管 银行”、 4 次获得 《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得 中债登“优秀 资产托管机构 ” 等奖项，并在 20 16 年被《环球金融 》评为中国市场唯一一家 “ 最 佳托管银行 ” 、在 2017 年 荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 （二）基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、 严格 监察，确保业 务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、 及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制 工作，对托管业务 风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控 合规人员负责托管业务的内控 合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能 力。 3 、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行； 业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止 泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资 运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规 以及基金 合同 规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等 情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对 基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检 查监督。 2 、监督流程 （ 1 ）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比 例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与 基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 （ 2 ）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 （ 3 ）通过技术 或非 技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构 浙商基金管理有限公司 住所：浙江省杭州 市下城区环城北路 208 号 1801 室 法定代表人：肖风 （ 1 ）浙商基金管理有限公司直销中心 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼 电话： 021 - 603508 57 传真： 021 - 60350 836 联系人： 郭梦珺 （ 2 ）浙商基金管理有限公司网上直销 网址： http://w ww.zsfund.com 客服电话： 400 - 067 - 9908 （免长途话费）、 021 - 60359000 2 、代销机构 （ 1 ）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 办公地址：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 法定代表人：李晓涛 客服电话： 4008 - 773 - 772 公司网址： http:// www.5ifund.com （ 2 ）上海天天基金销售有限公司 住 所：浦东新区峨山 路 613 号 6 幢 551 室 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 法定代表人：其实 客服电话： 4001818188 公司网址： http:// w ww.1234567.com.cn （ 3 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：陈柏青 客服电话： 4000 - 766 - 123 公司网址： http://www.fund123.cn （ 4 ）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院长安兴融中心 1 号楼 1115 法定代表人：王洪 章 客服电话： 95533 公司网址： www.ccb.com （ 5 ） 上海陆金所 基金销售 有限公司 注册地址 : 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址 : 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人 : 郭坚 客服电话： 400 - 821 - 9031 公司网址： www .lufunds .com （ 6 ）北京钱景基金销售有限公司 注册地址： 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008 - 1012 办公地址： 北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008 - 1012 法定代表人： 赵荣春 客服电话： 400 - 678 - 5095 网址： www.niuji.net （ 7 ）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 办公地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单 元 21 层 2225 07 法定代表人： 钟斐斐 客服电话： 4000 - 618 - 518 公司网址： www.danjuanapp.com （ 8 ）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603 - 06 办公地址：北京市海 淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603 - 06 法定代表人：江卉 客服电话： 95118 公司网址： jr.jd.com （ 9 ）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人： 杨文斌 客服电话： 400 - 700 - 9665 公司网址： http:// www.ehowbuy.com （ 10 ）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗 湖区深南东路 5 047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 客服电话： 4006 - 788 - 887 公司网址： http:// www.zlf und.cn 及 http:// www.jjmmw.com （ 11 ）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602 - 115 室 办公 地址 ：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 法定代表人：杨明生 客服电话： 400 - 643 - 3389 公司网址： www.vstonewealth.com （ 12 ）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：拉萨市北京中路 101 号 办公地址：拉萨市北京中路 101 号 法定代表人 ：陈宏 客服电话 ： 95357 公司网址： www.18.cn 基金管理人可根据有关法律法规，变更、增减发售本基金的销售机构，并及 时公告。 二、登记机构 名称：浙商基金管理有限公司 住所：杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室 法定代表人：肖风 办 公 地址： 上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼 联系电话： 021 - 603508 30 传真： 021 - 60350 836 联系人： 高日 三、 出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：俞卫锋 电话： 021- 31358666 传真： 021- 31358600 联系人：陆奇 经办律师：安冬、陆奇 四、 审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所 ： 北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 楼 办公地址：上海市 南京西路 1266 号恒隆广场 2 号楼 25 楼 法定代表人： 邹俊 电话： 021 - 22122888 传真： 021 - 62881889 联系人：王国蓓 经办注册会计师：王国蓓、 叶凯韵 第六部分 基金份额的发售 本基金的募集申请经中国证监会证监许可【2018】938号文批准注册，募集 期自2018年7月26日起至2018年8月22日止。募集期内，本基金的有效认购 份额为428,338,939.46份，利息结转的基金份额为152，966.19份，两项合计 共428,491,905.65份基金份额。 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同生效 本基金基金合同于 2018 年 8 月 28 日生效。 二、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后，连续二 十个工作日出现基金份额持有人数量不满 2 00 人或 者基金资产净值低于 5 ,000 万元情形的， 基金管理人应在定期报 告中予以披露； 连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份 额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在管理人 网 站公示 。基金投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构 提供的其他方式 办理基金份额的申购与赎回。 二 、 申购与赎回办理的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会 的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但 应 在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理 人自基金 合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应 在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有 关规定 进行 公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换 申请 且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格 。 三 、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的 时间以内撤销； 4 、 赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《 信息披露办法》的有关规定进行公告。 四 、申购与赎回的数额限制 1 、投资人申购本基金基金份额， 首次 申 购最低金额 为人民币 10 元，追加 申 购 单笔最低金额为 人民币 10 元 。 各销售机构在不低于上述规定的前提下，可根据自身情况调整首次最低 申 购 金额和追加最低 申 购金额限制 ，具体以销售机构的规定为准。 投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受 最低申购金额的限制； 2 、投资人赎回本基金基金份额，单笔赎回最低份额为 1 份基金份额，每个 交易账户最低持有基金份额余额为 1 份，若某笔赎回导致单个交易账户的基金份 额余额少于 1 份时，余额部分的基 金份额必须一同赎回； 3 、本基金目前对单个投资人累计持有份额不设上限限制， 将来 基金管理人 可以规定 单个投资者累计持有 的基金份额数量限制，具体规定见定期更新的招募 说明书或相关公告； 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大 额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体规定请参见相关公告 ； 5 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额 等 数量限制。基金管理人必 须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定进行公告并报中国证监会备案。 五 、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人 全额 交付 申购 款项， 申购申请 成立；登记机构 确认基金份额时 ， 申购 生 效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款项。 在发生巨额赎回时，款 项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受 理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有 效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人 应 在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的 确认情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对 于 申请的确认情况，投资人应及时查询。 六、申购费率、赎回费率 1、投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者的申购费用如 下： 表 1 ：本基金份额的 前端 申购费率 申购金额（M） 前端申购费率 M＜100万 0.80% 100万≤M＜300万 0.50% 300万≤M＜500万 0.30% M≥500万 每笔1,000元 本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记 等各项费用，不列入基金财产。 2、赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。 表 2 ：本基金的赎 回费率 持有期间（Y） 赎回费率 Y＜7日 1.50% 7≤Y＜30日 0.75% Y≥30日 0% 注：本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，赎回费100%计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并依照 《信息披露办法》的有关规定进行公告。 七 、申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购金额的计算方式： （1）申购费用适用比例费率的情形下： 净申购金额=申购金额/（1+前端申购费率） 前端申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 （2）申购费用适用固定金额的情形下： 前端申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-前端申购费用 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例1：某投资者投资100,000元申购本基金基金份额，假设申购当日基金份 额净值为1.0400元，申购费率为0.80%，则其可得到的申购份额为： 申购总金额＝100,000元 净申购金额=100,000/（1+0.80%）=99,206.35元 申购费用=100,000-99,206.35=793.65元 申购份额=99,206.35/1.0400=95,390.72份 即：某投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为 1.0400元，申购费率为0.80%，则其可得到95,390.72份基金份额。 例2：假定T日基金份额净值为1.0560元，某投资人投资600万元申购本 基金，其对应的申购费用为1,000元，则其可得到的申购份额为： 申购费用＝1,000元 净申购金额＝6,000,000－1000＝5,999,000.00元 申购份额＝5,999,000/1.0560＝5,680,871.21份 即，投资人投资600万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为1.0560 元，对应的申购费用为1,000元，则其可得到5,680,871.21份基金份额。 2、赎回金额的计算方式： 赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额—赎回费用 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例3：某投资者赎回100,000份基金份额，持有时间小于30天且大于7天， 对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到 的赎回金额为： 赎回总金额=100,000×1.0160＝101,600.00元 赎回费用=101,600.00×0.75%＝762.00元 赎回金额=101,600.00-762.00＝100,838.00元 即：投资者赎回100,000份基金份额，持有时间小于30天且大于7天，对 应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.0160元，则其可得到的 赎回金额为100,838.00元。 3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1 日内公告。 遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计 算或公告。 4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根 据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销 活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金 申购费率和基金赎回费率，并进行公告。 八 、申购与赎回的登记 1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理 人规定的时间之前可以撤销。 2、投资者申购基金成功后，登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理登 记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 3、投资人赎回基金成功后，登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登 记手续。 4、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调 整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办 法》的有关规定进行公告。 九 、拒绝或暂停申购的情形及处理 发生下列情况时，基金 管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1 、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同 规定的暂停基金 资产估值情况时。 3 、 证券 / 期货 交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基 金资产净值。 4 、 基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持 有人利益时。 5 、申购申请超过基金管理人设定的基 金总规模、单日净申购比例上限、单 一 投资者单日或单笔申购金额上限的。 6 、 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持 有人利益的情形。 7 、 基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、 基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 8 、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50% ，或者有可能导致投资者变相规 避前述 50% 比例要求的情形。 9 、当前一估值日基 金资产净值 50% 以 上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施。 10（未完）  |