工银瑞盈18个月定开债券 : 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要
原标题:工银瑞盈18个月定开债券 : 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金更新的招募说明书摘要 工银瑞信瑞盈 18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2016年 8月 25日证监许可﹝2016﹞1937号文注册募 集。 本基金基金合同于 2016年 11月2日正式生效，自该日起基金管理人开始管理本基金。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、基金 合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义 务，应详细查阅基金合同。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品 资料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能 力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人 提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基 金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：市场风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操作风险、 本基金特有的风险及其他风险。 本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于股票 型基金及混合型基金，高于货币市场基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 招募说明书所载内容截止日为 2019年 11月 9日，有关财务数据和净值表现数据截止日为 2019年9月30日（财务数据未经审计）。招募说明书已经基金托管人复核。 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 2 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号601、甲 5号 7层甲 5号701、 甲 5号 8层甲 5号801、甲 5号 9层甲 5号901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦A座6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：王海璐 成立日期：2005年6月21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有 限公司占公司注册资本的20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1．董事会成员 郭特华女士，董事长，博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工 商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经 理。 Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin 先生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构 和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。 在 2011年 8月加入瑞士信贷之 前， Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香港 的对冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 先生也是 Metropolitan Venture Partners的联合创始人。 他在流动和非流动性另类投资 行业拥有超过 20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经 济学理学士学位。 王海璐女士，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理。 1997年7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 年 9月至2019年1月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基 金管理有限公司。 王一心女士，董事，高级经济师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专 家、专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国 工商银行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。 王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、 专职派出董事，于2004年11月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算 中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处 长，中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专 家。 田国强先生，独立董事，经济学博士，上海财经大学经济学院院长，上海财经大学 高等研究院院长，美国德州 A&M大学经济系 Alfred F. Chalk讲席教授。首批中组部“千人 计划”入选者及其国家特聘专家，首批人文社会科学长江学者讲座教授，曾任上海市人民 政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。2006年被《华尔街电 讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包括经济理论、激励机 制设计、中国经济等。 Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指 数顾问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委 员，香港政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾 被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。 程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院 研究生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学 博士学位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 2.监事会成员 郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工 商银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要 负责风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中 国工商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董 事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士 信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中 国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至 2008年任安永华明会计师事 务所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管； 2009年6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监。 倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科 长，校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。 章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任 职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。 3、高级管理人员 王海璐女士，总经理，简历同上。 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委 员、督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。1997－1999年中国华融信托投资公司 证券总部经理，2000－2005年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副经 理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管 理（国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有限责任公司， 历任职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至 2003年5月，任职于宝盈基金管理 有限公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管 理有限公司，历任研究员、基金经理。2006年加入工银瑞信基金管理有限公司。 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 5 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银 瑞信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989 年8 月至 1993 年5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年6 月至2002 年4 月，任 职于中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002 年 5月至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算 部副总经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞 信资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至 2005 年 6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 刘琦先生，11年证券从业经验. 北京大学概率统计专业博士；曾先后在嘉实基金管理 有限公司担任基金经理助理、研究员，在嘉实国际担任助理副总裁，在易方达基金担任基 金经理。2015年加入工银瑞信，现任固定收益部基金经理。2015年 11月10日至2019年 6月 6日，担任工银月月薪定期支付债券型基金基金经理；2016年10月 14日至 2019年6 月 5日，担任工银瑞信新焦点灵活配置混合型证券投资基金基金经理；2016年11月 2日 至今，担任工银瑞信瑞盈 18个月定期开放债券型证券投资基金基金经理；2017年 1月 4 日至 2019年 10月22日，担任工银瑞信中债-国债（7-10年）总指数证券投资基金基金经 理；2017年1月23日至今，担任工银瑞信全球美元债债券型证券投资基金（QDII）基金 经理；2018年9月21日，担任工银瑞信聚福混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 杜洋先生，2016年11月 2日至 2018年 10月 12日管理本基金。 5、投资决策委员会成员 王海璐女士，简历同上。 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，15年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资 基金基金经理；2013年1月18日至今，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经 理；2013年1月28日至2014年 12月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经 理；2014年1月20日至2018年 8月 28日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金 经理；2014年1月20日至 2017年5月27日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 6 金基金经理；2014年10月 23日至今，担任工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经 理；2014年11月 18日至 2018年8月28日，担任工银医疗保健行业股票型基金基金经 理；2015年2月16日至2017年 12月22日，担任工银战略转型主题股票基金基金经理； 2017年4月12日至 2018年 12月28日，担任工银瑞信中国制造 2025股票型证券投资基 金基金经理。 欧阳凯先生，17年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监。2010年8月16日至今，担任工银瑞信双利债券型证 券投资基金基金经理，2011年12月27日至2017年 4月 21日担任工银保本混合基金基金 经理，2013年2月7日至2017年2月6日担任工银保本 2号混合型发起式基金(自2016 年2月19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013年6月26 日至2018年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7月4日至 2018年2月23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年9月19日起至 今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年5月26日起至 2018年 6月5 日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，16年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加 入工银瑞信，现任权益投资总监。2011年11月 23日至今，担任工银瑞信主题策略混合型 证券投资基金基金经理；2013年9月23日至 2019年 2月 13日，担任工银瑞信精选平衡 基金基金经理；2014年10月 22日至 2017年10月 9日，担任工银高端制造行业股票型基 金基金经理；2015年4月28日至 2018年 3月2日，担任工银新材料新能源行业股票型基 金基金经理；2016年1月29日至 2018年 11月30日，担任工银瑞信国家战略主题股票型 基金基金经理；2017年4月21日至 2019年1月24日，担任工银瑞信互联网加股票型证 券投资基金基金经理；2018年3月28日至今，担任工银瑞信中小盘成长混合型证券投资 基金基金经理，2018年6月5日至今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基 金经理。 李剑峰先生,16年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金 投资中心总经理。 郝康先生，22年证券从业经验；先后在澳大利亚首源投资管理公司担任基金经理，在 联和运通投资顾问管理公司担任执行董事，在工银瑞信担任国际业务总监，在工银瑞信资 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 产管理（国际）有限公司担任副总经理；2016年加入工银瑞信基金管理有限公司，现任权 益投资总监，兼任工银瑞信（国际）副总经理，2016年12月 30日至今，担任工银瑞信沪 港深股票型证券投资基金基金经理；2017年11月 9日至今，担任工银瑞信沪港深精选灵 活配置混合型证券投资基金基金经理，2018年5月10日至今，担任工银瑞信新经济灵活 配置混合型证券投资基金（QDII）基金经理；2018年12月 25日至今，担任工银瑞信红利 优享灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至1995年， 任职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至2002年，任职于日本大和投资信托（香 港）有限公司，担任资深投资经理；2003年至2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公 司，担任投资总监；2004年至2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管 理部副总裁；2006年至2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资 总监；2008年至2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监； 2014年至2016年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017 年至 2018年 6月，任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。 朱碧艳女士，简历同上。 章赟先生，12年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学 研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限 公司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）； 2014年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下： 名称： 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 成立时间： 1992年10月19日 经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业务主要包 括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 8 券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及 担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇 款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担 保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买 卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障 基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 293.52亿元人民币 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号 联系人：胡波 联系电话：（021）61618888 三、相关服务机构 （一）基金销售机构 1、直销中心 名称：工银瑞信基金管理有限公司 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦A座6-9层 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号801、甲5号 9层甲 5号 901 法定代表人：王海璐 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传真：010-81042588、010-81042599 联系人：宋倩芳 联系电话：010-66583138 公司网站：www.icbccs.com.cn 投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购/赎回本基金。 2、其他销售机构 （1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 9 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：陈四清 传真：010－66107914 客户服务电话：95588 网址：http://www.icbc.com.cn/ （2）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：高国富 联系人：吴雅婷 电话：021-61162160 传真：021－63602431 客户服务电话：95528 网址：http://www.spdb.com.cn （3）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：刘连舸 联系人：侯燕鹏 传真：010－66594431 客户服务电话：95566 网址：http://www.boc.cn/ （4）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 电话：021－58781234 传真：021－58408483 客户服务电话：95559 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 网址：http://www.bankcomm.com/ （5）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：李建红 联系人：季平伟 电话：0755－83198888 传真：0755－83195049 客户服务电话：95555 网址：http://www.cmbchina.com/ （6）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号光大中心 法定代表人：李晓鹏 联系人：朱红 电话：010－63636153 传真：010－63636157 客户服务电话：95595 网址：http://www.cebbank.com （7）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：张金良 联系人：王硕 传真：010－68858057 客户服务电话：95580 网址：http://www.psbc.com （8）渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区马场道 201-205号 办公地址：天津市河西区马场道 201-205号 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 法定代表人：李伏安 联系人：王宏 电话：022-58316666 传真：022-58316569 客户服务电话：95541 网址：http://www.cbhb.com.cn （9）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 联系人：龚俊涛 电话：021-22169999 传真：021－22169134 客户服务电话：95525 网址：http://www.ebscn.com/ （10）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618号 办公地址：上海市静安区南京西路 768号国泰君安大厦 法定代表人：杨德红 联系人：钟伟镇 电话：021－38676666 传真：021－38670666 客户服务电话：400-8888-666 / 95521 网址：http://www.gtja.com/ （11）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：王连志 联系人：陈剑虹 电话：0755－82825551 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 12 传真：0755－82558355 客户服务电话：4008001001 网址：http://www.essences.com.cn （12）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市淮海中路 98号 办公地址：上海市黄浦区广东路 689号海通证券大厦 法定代表人：周杰 联系人：金芸、李笑鸣 电话：021－23219275 传真：021－63602722 客户服务电话：95553 网址：http://www.htsec.com/ （13）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 邮编： 100026 电话：010-60838888 传真：010-6083 6029 联系人：王一通 客服电话：95548 公司网址：www.cs.ecitic.com （14）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路 5033号平安金融中心61层-64层 办公地址：深圳市福田区金田路 4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：何之江 联系人：周驰 传真：021-58991896 客户服务电话：95511-8 网址：www.stock.pingan.com （15）新时代证券股份有限公司 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 13 注册地址：北京市海淀区北三环西路 99号院1号楼 15层 1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路 99号院1号楼 15层 法定代表人：刘汝军 联系人：马骏杰 电话：010-83561329 传真：010-83561094 客服电话：400-698-9898 网址：www.xsdzq.cn （16）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座5层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 电话：0532－85022605 传真：0532－85022605 客户服务电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn （17）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35号 2-6层 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 电话：010-83574507 传真：010-83574807 客户服务电话：4008-888-888或95551 网址：www.chinastock.com.cn （18）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑 8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人：廖庆轩 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 联系人：周青 电话：023-63786633 传真： 023-67616310 客户服务电话：95355、 4008096096 网址：http://www.swsc.com.cn （19）太平洋证券股份有限公司 注册地址：云南省昆明市青年路 389号志远大厦 18层 办公地址：北京市西城区北展北街 9号华远企业号 D座 3单元 法定代表人：李长伟 联系人：王婧 传真：010-88321763 客户服务电话：4006650999 网址：www.tpyzq.com （20）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127号大成大厦 6层 法定代表人：高冠江 联系人：唐静 电话：010-83252182 传真：010－63080978 客户服务电话：95321 网址：http://www.cindasc.com （21）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市东城根上街 95号 办公地址：成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：金喆 电话：028-86690126 传真：028-86690126 客服电话：95310 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 网址：www.gjzq.com.cn （22）华西证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：谢国梅 客户服务电话：95584 网址：www.hx168.com.cn （23）宏信证券有限责任公司 注册地址：四川省成都市人民南路二段 18号川信大厦 10楼 办公地址：四川省成都市人民南路二段 18号川信大厦 10楼 法定代表人：吴玉明 联系人：张鋆 电话：010-64083702,13611286485 传真：028-86199533 客户服务电话：4008366366 网址：http://www.hxzq.cn,http://www.hx818.com （24）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 20楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 115号投行大厦 18楼 法定代表人：刘学民 联系人：吴军 传真：0755-25838701 客服电话：95358 网址:www.firstcapital.com.cn （25）中国中金财富证券有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第18层-21层及第 04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003号荣超商务中心A栋第04、18层至 21层 法定代表人：高涛 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 16 联系人：万玉琳 电话：0755-82026907 客户服务电话：4006008008 网址：http://www.china-invs.cn/ （26）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42号写字楼 101室 办公地址：天津市南开区宾水西道 8号 法定代表人：王春峰 联系人：蔡霆 电话：022－28451991 传真：022－28451892 客户服务电话：4006515988 网址：http://www.ewww.com.cn （27）中国国际金融股份有限公司 注册地址：中国北京建国门外大街 1号 国贸大厦2座27层及28层 办公地址：中国北京建国门外大街 1号 国贸大厦2座27层及28层 法定代表人：毕明建 联系人：任敏 电话：010－65051166 传真：010－65058065 客户服务电话：010-65051166 网址：http://www.cicc.com.cn/ （28）山西证券股份有限公司 注册地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址：太原市府西街 69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：郭熠 电话：0351－8686659 传真：0351－8686619 客户服务电话：4006661618 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 17 网址：http://www.i618.com.cn/ （29）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 办公地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 法定代表人：霍达 联系人：黄婵君 电话：0755-82943666 传真：0755-83734343 客户服务电话：95565、4008888111 网址：http://www.newone.com.cn/ （30）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层1301-1305室、 14层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层1301-1305室、 14层 法定代表人： 张皓 联系人： 刘宏莹 电话： 010-6083 3754 传真： 021-6081 9988 客户服务电话： 400-990-8826 网址： www.citicsf.com （31）中信建投期货有限公司 注册地址（详细）：渝中区中山三路 107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，9-B、C 办公地址（详细）：渝中区中山三路 107号上站大楼平街11-B，名义层11-A，8-B4，9-B、C 法定代表人：彭文德 注册日期：1993.3.16 注册资本：3.9亿 联系人：万恋 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 电话：021-68762007 客服电话：4008-877-780 网址：http://www.cfc108.com/ （32）广发证券股份有限公司 注册地址：广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43楼（4301-4316房） 办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44 楼 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话：020－87555888 传真：020－87555305 客户服务电话：95575或致电各地营业网点 网址：http://www.gf.com.cn/ （33）江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路 833号 法定代表人：赵洪波 联系人：姜志伟 电话：0451-87765732 传真：0451-82337279 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （34）汉口银行股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933号 法定代表人：陈新民 联系人：李欣 电话：027-82656704 传真：027-82656236 客服电话：96558（武汉）4006096558（全国） 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 19 网址：www.hkbchina.com （35）成都农村商业银行股份有限公司 注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88号 办公地址：四川省成都市高新区交子大道 177号中海国际中心B座 6楼 法定代表人：陈萍 联系人：杨琪 电话：028-85315412 传真：028-85190961 客服电话：4006-028-666 网址：www.cdrcb.com （36）东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2号 法定代表人：王耀球 联系人：洪晓琳 电话： 0769-22866143 传真： 0769-22866282 客服电话：0769-961122 网址：www.drcbank.com （37）齐商银行股份有限公司 注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105号 办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105号 法定代表人：杲传勇 联系人：孙菁艺 电话：0533-2178888-9910 传真：0533-6120373 客服电话：400-86-96588 网址：www.qsbank.cc （38）德州银行股份有限公司 注册地址：山东省德州市三八东路 1266号 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 20 办公地址：山东省德州市三八东路 1266号 法定代表人：孙玉芝 联系人：王方震 电话：0534-2297326 传真：0533-2297327 客服电话：40084-96588 网址：www.dzbchina.com （39）威海市商业银行股份有限公司 注册地址：威海市宝泉路 9号 办公地址：威海市宝泉路 9号 法定代表人：谭先国 联系人：刘文静 电话：0631-5211651 传真：0631-5215726 客服电话：40000-96636 网址：www.whccb.com （40）北京农村商业银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼 办公地址：北京市西城区月坛南街 1号院 2号楼 法定代表人：王金山 联系人：鲁娟 电话：010-89198762 传真：010-89198678 客户服务电话：96198 网址：http://www.bjrcb.com （41）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （42）徽商银行股份有限公司 注册地址：合肥安庆路 79号天徽大厦A座 办公地址：合肥安庆路 79号天徽大厦A座 法定代表人：吴学民 联系人：陶锋 电话： 0551-65898113 传真： 0551-62667684 客户服务电话：96588 网址：www.hsbank.com.cn （43）天津银行股份有限公司 注册地址：天津市河西区友谊路 15号 办公地址：天津市河西区友谊路 15号 法定代表人：袁福华 联系人：李岩 电话：022-28405684 传真：022-28405631 客户服务电话：4006960296 网址：www.bank-of-tianjin.com.cn （44）苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 法定代表人：王兰凤 联系人：朱瑞良 电话：0512-69868364 传真：0512-69868370 客户服务电话：96067 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 网址：www.suzhoubank.com （45）中原银行股份有限公司 注册地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 办公地址：河南省郑州市郑东新区 CBD商务外环路 23号中科金座大厦 法定代表人： 窦荣兴 联系人： 张辉 电话： 0371-85517713 传真： 0371-85519313 客户服务电话： 95186 网址： www.zybank.com.cn （46）弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路 50号弘业大厦 办公地址：南京市中华路 50号弘业大厦 法定代表人：周剑秋 电话：025-52278870 传真：025-52313068 联系人：孙朝旺 客户服务电话：400-828-1288 网址：www.ftol.com.cn （47）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层 法定代表人：林义相 联系人：谭磊 电话：010－66045182 传真：010－66045518 客户服务电话：010-66045678 网址：http://www.txsec.com （48）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 23 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 联系电话： 0755-33227950 传真： 0755- 33227951 客户服务电话： 4006-788-887 网址： www.zlfund.cn及 www.jjmmw.com （49）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦 6层 法定代表人：闫振杰 联系人：李晓芳 联系电话： 010-59601366-7167 客服电话：400-818-8000 传真： 0351-4110714 网址： www.myfund.com （50）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话：021-54509977 客服电话：95021/400-1818-188 传真：021-64385308 网址：www.1234567.com.cn （51）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969号 3幢 5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18号黄龙时代广场 B座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 24 电话：0571-28829790，021-60897869 客服电话：4000-766-123 传真：0571-26698533 网址：http://www.fund123.cn/ （52）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：王诗玙 联系电话：021-20613999 客服电话：400-700-9665 传真：021-68596916 网址：http://www.ehowbuy.com （53）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360弄 9号 3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32号 c栋 法定代表人：汪静波 联系人：余翼飞 联系电话：021-80358749 客服电话：400-821-5399 传真：021-38509777 网址： http://www.noah-fund.com/ （54）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号 1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：陈慧慧 联系电话：010-85657353 客服电话：400-920-0022 传真：010-65884788 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 网址：http://www.licaike.com/（55）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098号浦江金融世纪广场18F 法定代表人：李兴春 联系人：郭丹妮 联系电话：021-50583533 客服电话：400-921-7755 传真：021-61101630 网址： www.leadfund.com.cn （56）嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 53层5312-15单元 办公地址：北京市朝阳区建国路 91号金地中心A座 6层 法定代表人：赵学军 联系人：李雯 联系电话：010- 60842306 客服电话：400-021-8850 传真：010-85097308 网址： http://www.harvestwm.cn/ （57）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼 A座 9层 908室 办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层04-08 法定代表人：聂婉君 联系人：李艳 联系电话：010-59497361 客服电话：400-876-9988 传真：010-64788016 网址：www.zscffund.com （58）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18号同花顺大楼 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 26 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 联系电话：0571-88911818 客服电话：4008-773-772 网址: www.5ifund.com （59）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267号 11层 法定代表人：张跃伟 联系人：常艳琴 联系电话：021-20691832 客服电话：400-089-1289 传真：021-20691861 网址: http://www.erichfund.com （60）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28号富卓大厦 16层 法定代表人：马勇 联系人： 文雯 联系电话：010-83363101 客服电话：4008-166-1188 传真：0010-83363072 网址： http://8.jrj.com.cn/ （61）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城C座1809 法定代表人：戎兵 联系人：魏晨 联系电话：010-52413385 客服电话：400-609-9200 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 27 网址: www.yixinfund.com （62）通华财富（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路 667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路 55号通华科技大厦7层 法定代表人：沈丹义 联系人：杨徐霆 联系电话：021-60818249 客服电话：400-101-9301 网址：https://www.tonghuafund.com （63）北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼106-67 办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10号 法定代表人：于龙 联系人：吴鹏 联系电话：010-56075718 客服电话：4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com （64） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2号1幢2208室 办公地址：北京市西城区阜成门大街 2号万通新世界广场 A座2208 法定代表人：吴雪秀 联系人：徐越 联系电话：010-88312877-8032 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com （65）北京中期时代基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16号中国中期大厦A座11层 法定代表人：姜新 联系人：尹庆 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 联系电话：010-65807865 客服电话：010-65807609 网址：www.cifcofund.com （66）北京中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内 6-C号地 3号楼 2层205室 办公地址：北京市朝阳区京顺路 5号曙光大厦 C座 1层 法定代表人：洪少猛 联系人：万里峰 联系电话：010-58276999 客服电话：400-650-9972 网址：www.sinowel.com （67）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区黄河路 333号201室A区056单元 办公地址：上海市徐汇区宜山路 700号普天信息产业园2期C5栋2楼 法定代表人：金佶 联系人：沈娟 电话：8621-34013996 客服电话：8621-34013999 网站：https://www.hotjijin.com/ （68）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路 9号高地中心 1101室 办公地址：成都市锦江区东大街 99号平安金融中心1501室 法定代表人：于海锋 联系人：陈金红 电话：028-86758820-803 客服电话：400-020-0606 网址：www.puyifund.com.cn/ （69）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 法定代表人：王之光 联系人：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 客户服务电话： 4008219031 网址：www.lufunds.com （70）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号 8号楼3层 法定代表人：尹彬彬 联系人：兰敏 电话：021-52822063 传真：021-52975270 客户服务电话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com （71）北京辉腾汇富基金销售有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 18号 15层办公楼一座 1502室 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 F座 12层 B室 法定代表人：李振 联系人：魏尧 电话：010-65181028 传真：010-65174782/65231189 客服电话：400-066-9355 网址：www.htfund.com （72）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 联系人：高皓辉 电话：021-63333389 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 30 传真：021-63333390 客户服务电话：4006433389 网址：www.vstonewealth.com （73）北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113号3层342室 办公地址：北京市石景山区古城西路 113号景山财富中心341-342 室 法定代表人：季长军 联系人：何鹏 电话：010-52609656 传真：010-51957430 客户服务电话：400-188-5687 网址：www.buyforyou.com.cn （74）深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单元 办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088号中洲大厦 3203A单元 法定代表人：刘鹏宇 联系人：刘勇 电话：0755-83999907-8814 传真：0755-83999926 客户服务电话：0755-83999907 网址：www.fujiwealth.cn （75）北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社综合楼 A座712 法定代表人：梁蓉 联系人：王瑶 电话：010-66154828 传真：010-63583991 客户服务电话：010-66154828 网址：www.5irich.com 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 31 （76）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号 2号楼 2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1号环球财讯中心A座 5层 法定代表人：钱昊旻 联系人：沈晨 电话： 010-59336544 传真： 010-59336586 客户服务电话：4008-909-998 网址： www.jnlc.com （77）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北 6号楼 6楼602、603房间 办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路 6号院国际电子城 b座 法定代表人：李淑慧 联系人：胡静华 电话：0371-85518396 传真：0371-85518397 客户服务电话：4000-555-671 网址： www.hgccpb.com （78）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人： 叶健 电话： 0755-89460500 传真： 0755-21674453 客户服务电话：400-684-0500 网址： www.ifastps.com.cn （79）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 电话：020-89629099 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （80）北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号03室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲 6号万通中心D座21&28层 法定代表人：蒋煜 联系人：曲哲伦 电话：010-58170911 传真：010-58170800 客户服务电话：400 818 8866 网址：http://fund.shengshiview.com/ （81）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼6153室（上海泰和经济发展 区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488号太平金融大厦 1503室 法定代表人：王翔 联系人：吴鸿飞 电话：021-65370077-268 传真：021-55085991 客户服务电话：400-820-5369 网址： www.jiyufund.com.cn （82）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层1108号 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1号院 2号楼 法定代表人：王伟刚 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 联系人：王骁骁 电话：010-56251471 传真：010-62680827 客户服务电话：400-619-9059 网址：www.hcjijin.com（83）北京格上富信基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼701内 09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19号楼701内 09室 法定代表人：李悦章 联系人：张林 电话：010-85594745 传真：010-85932427 客户服务电话：400-066-8586 网址： www.igesafe.com （84）北京广源达信基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区新街口外大街 28号 C座六层 605室 办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层 法定代表人：齐剑辉 联系人：姜英华 电话：010-52798634 传真：010-82055860 客户服务电话：400-623-6060 网址： www.niuniufund.com （85）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500号万得大厦11楼 法定代表人：王廷富 联系人：徐亚丹 电话：021-50712782 传真： 021-5071 0161 客户服务电话：400-821-0203 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 34 网址：www.520fund.com.cn （86）北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19号 SOHO嘉盛中心 30层 3001室 法定代表人：周斌 联系人： 陈霞 电话：010-59313555 传真：010-53509643 客户服务电话：4008-980-618 网址： www.chtwm.com （87）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号 MSDC1-28层2801 办公地址：北京市朝阳区霄云路 26号鹏润大厦B座 9层 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 电话：010-59287061 传真：010-59287825 客户服务电话：400-111-0889 网址：www.gomefund.com （88）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：李春光 联系人：徐江 电话：0411-88891212 传真：0411-84396536 客户服务电话：400-0411-001 网址：www.taichengcaifu.com （89）方德保险代理有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 35 办公地址：北京市西城区阜成门大街2号19层A2017 法定代表人：夏予柱 联系人：胡明哲 电话：010-64068617 传真：010-68091380 客户服务电话：400-106-0101 网址：www.fundsure.com （90）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部 科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10号院东区3号楼为明大厦C座 法定代表人：赵芯蕊 联系人：李唯 电话：010-62675768 传真： 8610-62676582 客户服务电话： 010-62675369 网址： www.xincai.com （91）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区显龙山路 19号 1幢 4层 1座 401 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A座 法定代表人：江卉 联系人：黄立影 电话：010-89188345 传真：89189566 客户服务电话： 个人业务：95118 企业业务：400 088 8816 网址：http://fund.jd.com （92）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街 33号通泰大厦B座 8层 法定代表人：毛淮平 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 联系人：仲秋玥 电话： 010-88066632 传真：010-63136184 客户服务电话： 400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （93）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层 法定代表人：钟斐斐 联系人： 侯芳芳 电话：010-61840688 传真：010-61840699 客户服务电话：400-159-9288 网址：https://danjuanapp.com （94）济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院1号楼 3层 307 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院1号楼 3层 307 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 电话： 010-65309516 传真：010-65330699 客户服务电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （95）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799号 5层01、02、03室 法定代表人：冷飞 联系人：孙琦 电话：021-50810683 传真：021-50810687 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 37 客户服务电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （96）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 联系人：张慧 电话：025-66996699-882796 传真：无 客户服务电话：95177 网址：www.snjijin.com （97）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22号诺德大厦 2层 202室 法定代表人：樊怀东 联系人：贾伟刚 电话：0411-39027808 传真：0411-39027835 客户服务电话：4000-899-100 网址：www.yibaijin.com （98）北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1幢 1层 101 办公地址：北京市海淀区信息路甲 9号奎科大厦 法定代表人：张旭阳 联系人：霍博华 电话：010-61952703 传真：010-61951007 客户服务电话：95055-4 网址：www.baiyingfund.com （99）玄元保险代理有限公司 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 38 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号1105室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707号1105室 法定代表人：马永谙 联系人：卢亚博 电话：021-50701053 传真：021-50701053 客户服务电话：021-50701053 网址：http://www.xyinsure.com/kfit_xybx （100）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址：南京市鼓楼区中环国际 1413室 法定代表人：吴言林 联系人：林伊灵 电话：025-66046166-810 传真：025-56663409 客户服务电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com 基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要 求的机构销售本基金，详见基金管理人网站。 （二）基金登记机构 名 称：工银瑞信基金管理有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5号、甲 5号 6层甲 5号601、甲 5号 7层甲 5号 701、甲 5号 8层甲 5号801、甲5号 9层甲 5号 901 办公地址：北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 A座 6层 法定代表人：王海璐 全国统一客户服务电话：400-811-9999 传 真：010-66583100 联系人：朱辉毅 （三）律师事务所及经办律师 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 名 称：上海源泰律师事务所 住 所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼 办公地址：上海市浦东南路 256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电 话：021-51150298 传 真：021-51150398 经办律师：廖海、刘佳 （四）会计师事务所及经办注册会计师 名 称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 住 所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心11楼 执行事务合伙人： 李丹 经办注册会计师： 单峰、张勇 联系电话： （021）23238888 传真： （021）23238800 联系人： 张勇 四、基金的名称 本基金名称：工银瑞信瑞盈 18个月定期开放债券型证券投资基金 五、基金的类型 本基金类型：债券型。 六、基金的投资目标 本基金在严控风险的基础上，合理配置股债比例、精选个券，追求基金资产的长期稳 定增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债 券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、银行存款、同业存 单、债券回购等固定收益类金融工具，股票（包括中小板、创业板以及其他中国证监会允 许基金投资的股票）、权证等权益类投资品种、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具。 本基金投资组合资产配置比例：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资 于权益类资产的比例不高于基金资产的20%，但为开放期流动性需要，保护基金份额持有 人利益，在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受 上述比例限制；开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%； 在封闭期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低 于交易保证金一倍的现金；前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 八、基金的投资策略 （一）封闭期投资策略 1.资产配置策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国内宏观经济运行态势、宏 观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展趋势，结合 流动性、估值水平、风险偏好等因素，综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏观 形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略，将基金资 产在股票、可转债、普通债券和现金等资产间进行配置并动态调整比例。 2.固定收益类证券投资策略 （1）利率预期策略与久期管理 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对GDP、CPI、PPI、外汇收支及国际 市场流动性动态情况等引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析国际与国内宏观经 济运行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国家及地区的货 币政策、汇率政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收益率曲线未来的变化趋 势做出预测和判断，结合债券市场资金及债券的供求结构及变化趋势，确定固定收益类资 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 41 产的久期配置。 当预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降时，提高组合 的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。 本基金根据对收益率曲线形状变动的预期建立或改变组合期限结构。通过预测收益率 曲线变动的方向，然后根据收益率曲线形状变动的情景分析，构建组合的期限结构。具体 来看，又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及 梯式策略。 （2）类属配置策略 类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的管理。本基 金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测相结合的 方法，“自上而下”在债券一级市场和二级市场，银行间市场和交易所市场，银行存款、信 用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组 合。 （3）证券选择策略 根据发行人公司所在行业发展以及公司治理、财务状况等信息对债券发行人主体进行 评级，在此基础上，进一步结合债券发行具体条款（主要是债券担保状况）对债券进行评 级。根据信用债的评级，给予相应的信用风险溢价，与市场上的信用利差进行对比，发掘 具备相对价值的个券。 （4）息差策略 本基金可以通过债券回购融入和滚动短期资金作为杠杆，投资于收益率高于融资成本 的其它获利机会，从而获得杠杆放大收益。 （5）资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持证券（MBS） 等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还 率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙 特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决 策。 （6）证券公司短期公司债券投资策略 本基金将通过对发行主体的公司背景、资产负债率、现金流等因素的综合考量，分析 证券公司短期公司债券的违约风险及合理的利差水平，尽量选择流动性相对较好的品种进 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 42 行投资，力求在控制投资风险的前提下尽可能的提高收益。 3.股票投资策略 本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理 人在宏观及行业分析的基础上，选择治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增 长前景或价值被低估的上市公司股票，以合理价格买入并进行中长期投资。本基金股票投 资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优化等过 程。 （1）行业分析与配置 本基金将根据各行业所处生命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各 行业的相对盈利能力及投资吸引力进行评价，并根据行业综合评价结果确定股票资产中各 行业的权重。 （2）公司财务状况评估 在对行业进行深入分析的基础上，对上市公司的基本财务状况进行评估。结合基本面 分析、财务指标分析和定量模型分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务异常 和经营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。 （3）价值评估 基于对公司未来业绩发展的预测，采用现金流折现模型等方法评估公司股票的合理内 在价值，同时结合股票的市场价格，挖掘具有持续增长能力或者价值被低估的公司，选择 最具有投资吸引力的股票构建投资组合。 （4）股票选择与组合优化 综合定性分析与定量价值评估的结果，选择定价合理或者价值被低估的股票构建投资 组合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收 益最大化。同时监控组合中证券的估值水平，在市场价格明显高于其内在合理价值时适时 卖出证券。 4．衍生品投资策略 本基金以提高对利率风险管理能力，在风险可控的前提下，本着谨慎原则参与国债期 货投资。国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水 平。本基金将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券 市场进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国债期货的流 动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 的基础上，力求实现基金资产的长期稳定增值。 本基金将因为上市公司进行增发配售等原因被动获得权证，或者本基金在进行套利交 易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权证标的证券进 行基本面研究及估值的基础上，结合隐含波动率、剩余期限、标的证券价格走势等参数， 运用数量化期权定价模型，确定其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合，力 求取得最优的风险调整收益。 （二）开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有 关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波 动。 九、业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中债综合财富（总值）指数收益率*80%+沪深 300指数收 益率*20%。 中债综合财富（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中国债券市 场总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易所市场，成份债券 包括国债、央行票据、金融债、企业债券、短期融资券等几乎所有债券种类，具有广泛的 市场代表性，能够反映债券市场总体走势。沪深 300指数是由上海证券交易所和深圳证券 交易所授权，由中证指数有限公司开发的中国 A股市场指数，它的样本选自沪深两个证券 市场，覆盖了大部分流通市值，其成份股票为中国 A股市场中代表性强、流动性高的股 票，能够反映 A股市场总体发展趋势。本基金管理人认为，该业绩比较基准目前能够忠实 地反映本基金的风险收益特征。 如果指数编制单位停止计算编制指数或更改指数名称，或者今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，经与基金托管人协商一致， 本基金可在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人 大会。 十、风险收益特征 本基金为债券型基金，属于低风险基金产品，其长期平均风险和预期收益率低于股票 型基金及混合型基金，高于货币市场基金。 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 十一、基金的投资组合报告 本报告期为 2019年 7月 1日起至9月30日止（财务数据未经审计）。 1.1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 19,759,525.98 9.26 其中：股票 19,759,525.98 9.26 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 185,621,545.07 86.94 其中：债券 185,621,545.07 86.94 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 7 银行存款和结算备付金合计 4,686,453.55 2.20 8 其他资产 3,430,104.85 1.61 9 合计 213,497,629.45 100.00 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合 1.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 1,399,210.00 0.89 B 采矿业 803,160.00 0.51 C 制造业 9,890,184.98 6.30 D 电力、热力、燃气及水生产和供应 业 E 建筑业 333,402.00 0.21 F 批发和零售业 660,660.00 0.42 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 922,995.00 0.59 J 金融业 4,097,294.00 2.61 K 房地产业 1,652,620.00 1.05 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 19,759,525.98 12.58 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序 号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 600036 招商银行 37,300 1,296,175.00 0.83 2 601336 新华保险 25,900 1,260,553.00 0.80 3 601166 兴业银行 69,700 1,221,841.00 0.78 4 000002 万 科Ａ 43,600 1,129,240.00 0.72 5 601012 隆基股份 37,870 993,330.10 0.63 6 002415 海康威视 29,600 956,080.00 0.61 7 600031 三一重工 66,300 946,764.00 0.60 8 002475 立讯精密 33,119 886,264.44 0.56 9 002714 牧原股份 12,200 860,100.00 0.55 10 600104 上汽集团 36,148 859,599.44 0.55 1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 10,409,325.40 6.63 2 央行票据 - - 3 金融债券 31,882,020.00 20.30 其中：政策性金融债 21,732,020.00 13.83 4 企业债券 86,622,929.40 55.15 5 企业短期融资券 10,077,000.00 6.42 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 6 中期票据 40,483,000.00 25.77 7 可转债（可交换债） 6,147,270.27 3.91 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 185,621,545.07 118.17 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。 1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序 号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 190205 19国开 05 200,000 19,650,000.00 12.51 2 143822 G18绿园1 140,000 14,345,800.00 9.13 3 127863 18苏交 04 100,000 10,269,000.00 6.54 4 143771 18诚通 03 100,000 10,206,000.00 6.50 5 101782001 17河钢集MTN007 100,000 10,167,000.00 6.47 1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.9.1 本期国债期货投资政策 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。 1.9.3 本期国债期货投资评价 本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 47 1.10 投资组合报告附注 1.10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制 日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 1.10.2 基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明 本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 1.10.3 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 17,771.18 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 3,412,333.67 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,430,104.85 1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例 （％） 1 113017 吉视转债 2,038,988.10 1.30 2 110033 国贸转债 2,037,025.50 1.30 3 110034 九州转债 532,400.00 0.34 4 113014 林洋转债 409,528.00 0.26 5 132012 17巨化 EB 379,360.80 0.24 6 132013 17宝武 EB 373,485.70 0.24 7 123017 寒锐转债 351,082.17 0.22 注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。 1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 无。 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 48 1.10.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分 无。 十二、基金的业绩 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不 保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1.本基金合同生效日为 2016年 11月 2日，基金合同生效以来（截至 2019年 9月 30 日）的投资业绩及同期基准的比较如下表所示： 阶段 净值增长率 （1） 净值增长 率标准差 （2） 业绩比较 基准收益 率（3） 业绩比较 基准收益 率标准差 （4） (1)－(3) (2)－(4) 2016.11.2-2016.12.31 -0.31% 0.07% -1.78% 0.23% 1.47% -0.16% 2017年 4.10% 0.07% 4.30% 0.14% -0.20% -0.07% 2018年 0.93% 0.26% 0.85% 0.26% 0.08% 0.00% 2019.1.1-2019.9.30 3.73% 0.19% 7.87% 0.26% -4.14% -0.07% 自基金合同生效起至今 8.65% 0.18% 11.46% 0.23% -2.81% -0.05% 2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较： （2016年11月 2日至2019年9月30日） 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 49 注：1、本基金基金合同于2016 年11 月2 日生效。 2、根据基金合同规定，本基金建仓期为 6个月。截至报告期末，本基金的投资符合基 金合同关于投资范围及投资限制的规定：投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 投资于权益类资产的比例不高于基金资产的20%，但为开放期流动性需要，保护基金份额 持有人利益，在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资 不受上述比例限制；开放期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，本基金所持有现金及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%；在封闭期内，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持 不低于交易保证金一倍的现金；前述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1.基金费用的种类 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 50 （1）基金管理人的管理费； （2）基金托管人的托管费； （3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、公证费、律师费、仲裁费和诉讼 费； （5）基金份额持有人大会费用； （6）基金的证券、期货交易费用； （7）基金的银行汇划费用； （8）基金的开户费用、账户维护费用； （9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （1）基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.7%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5个工作日内从基 金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时 支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 （2）基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.1%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，于次月前 5个工作日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付的，支付 日期顺延至最近可支付日支付。 上述“1.基金费用的种类中第（3）－（9）项费用”，根据有关法规及相应协议规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 更新的招募说明书摘要 3. 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失； （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （3）《基金合同》生效前的相关费用； （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 4、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 （二）与基金销售有关的费用 1、申购费 本基金对申购设置级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分别 计算。 本基金的申购费率如下表所示： 费用种类 情形 费率 M＜100万 0.8% 100万≤M＜300万 0.5% 300万≤M＜500万 0.3% 申购费率 M≥500万 按笔收取，1,000元/笔 M＜100万 0.32% 100万≤M＜300万 0.15% 300万≤M＜500万 0.06% 养老金特定客户申购费 率 M≥500万 按笔收取，1,000元/笔 注：1、M为申购金额； 2、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基 金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基 金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养 （未完）  |