银华盛利混合发起式 : 银华盛利混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第2号)
原标题:银华盛利混合发起式 : 银华盛利混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(2019年第2号) 银华盛利混合型发起式 证券投资基金 更新招募说明书 摘要 （ 2019 年 第 2 号） 基金管理人：银华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于 2018 年 8 月 9 日 证监许可【 2018 】 1290 号 文准予募集注册。 本基金合同生效日为 2018 年 12 月 13 日。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的风险 和收益作出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解 基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进 行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定 期定额投资并不 能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等 效理财方式。 基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、 货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的收益 风险也越大。 本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金 产品和货币市场基金。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化，选择将部分基 金资产投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制下 允许买卖的规定范围内 的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或选择不将基金 资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产 投资港股通标的股票可能使本基金面临港股通交易机制下因投资环境、投资标 的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大 的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能 表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市 的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。 本基金按照基金份额发售面值人民币 1.00 元发售，在市场波动等因素的影 响下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金 运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特 有 的一种风险， 对本基金而言，即当单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回 申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基 金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过前一开放日基金总份额的百分之十 时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金为发起式基金，在基金募集时，基金管理人将运用公司固有资金认购 本基金基金份额金额不低于 1000 万元，认购的基金份额持有期限不低于三年。 但基金管理人对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或收益的任何判 断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资 亏损的补偿，投资人 及发起份额认购人均自行承担投资风险。本基金管理人认购的本基金基金份额持 有期限满三年后，本基金管理人将根据自身情况决定是否继续持有，届时本基金 管理人有可能赎回所持有的本基金基金份额。另外，在基金合同生效之日起三年 后的对应自然日，如果本基金的基金资产净值低于 2 亿元，本基金应当按照基金 合同约定的程序进行清算并终止，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延 续基金合同期限。因此，投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同等信息披 露文件，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资 期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 当投资人赎回时，所得可能 会高于或低于投资人先前所支付的金额。 投资人应当认真阅读基金合同、基金招 募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行 承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金 管理人所管理的其他基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证。基金管理人 提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与 基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及相关公告。 本基金单一投资人持有基金份额数不得达到或者超过基金总份额的 50% ，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50% 的除外。法律 法规、监管机构另有规定的，从其规定。 本招募说明书（更新）所载内 容截止日为 2019 年 1 2 月 11 日，有关财务数 据和净值表现截止日为 2019 年 3 月 31 日，所披露的投资组合为 2019 年第 1 季 度的数据（财务数据未经审计）。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 设立日期 2001 年 5 月 28 日 批准设立机关 中国证监会 批准设立文 号 中国证监会证监基金字 [2001]7 号 组织形式 股份有限公司 注册资本 2.222 亿元人民币 存续期间 持续经营 联系人 冯晶 电话 010 - 58163000 传真 010 - 58163090 银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日，是经中国证监会批准（证 监基金字 [2001]7 号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为 2.222 亿 元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例 44.10% ）、第 一创业证券股份有限公司（出资比例 26.10% ）、东北证券股份有限公司（出资 比例 18.90% ）、山西海鑫实业股份有限公司（出资比例 0.90% ）、珠海银华聚义 投资合伙企业（有限合伙）（出资比例 3.57% ）、珠海银华致信投资合伙企业（有 限合伙）（出资比例 3.20% ）及珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资 比例 3.22% ）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会 许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名 称已于 2016 年 8 月 9 日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。 公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资人的利益。公司 董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审 计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相 关情况，制定相应的政策，并充分发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的 监督。 公司监事会由 4 位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级管理人员的行为进行监督。 公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一 部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、 FOF 投资管理部、 研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、 产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、 投资银行 部、监察稽核部、内部审计部、人力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管 理部等 24 个职能部门，并设有北京分公司、青岛分公司和上海分公司。此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设“主动型 A 股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决策及基 金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业 务理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况 1. 基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃 省职工财经学院财会系讲师， 甘肃省证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限 公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西 南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会 上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重 庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长，兼任中国上市公司协会并购融资委 员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副主任委员、中国退役士兵 就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中 国航 发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财政部资 产评估准则委员会委员。 王芳女士：董事，法学硕士、清华五道口金融 EMBA 。曾任大鹏证券有限责 任公司法律支持部经理，第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经 理、合规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限责任公司 执行董事。 李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高级工程师。曾任一汽集团公 司发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革 委员会副主任； 长春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。 现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记，东证融汇证券资产管理有限公司 董事长，中证机构间报价系统股份有限公司监事，深圳证券交易所第四届理事会 战略发展委员会委员，上海证券交易所第四届理事会政策咨询委员会委员。 吴坚先生：董事，中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员，重 庆市证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集 团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆 机电股份有限公 司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公 司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事 长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金管理有限公 司副董事长，西南药业股份有限公司独立董事，西南证券股份有限公司董事，西 南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、总裁、党委副书 记，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事长，西 证国际证券股份有限公司董事会主席，重庆仲裁委仲裁员，重庆市证券期货业协 会会长。 王立新先生： 董事，总经理， 经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从 业者之一，从业经验超过 20 年。他参与创始的南方基金和目前领导的银华基金 是中国优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学哲学系、中央党校研究生部、中 国社会科学院研究生部、长江商学院 EMBA 。先后就职于中国工商银行总行、中 国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管 理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理 股份有限公司总经理、银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事长、银华基金投 资决策委员会主席。此外，兼任中国基金业协会理事、香 山财富论坛发起理事、 秘书长、香山财富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券 时报》第三届专家委员会委员、北京大学校友会理事、北京大学企业家俱乐部理 事、北京大学哲学系系友会秘书长、北京大学金融校友联合会副会长。 郑秉文先生：独立董事，经济学博士，教授，博士生导师，曾任中国社会科 学院研究生院副院长，欧洲所副所长，拉美所所长和美国所所长。现任第十三届 全国政协委员，中国社科院世界社保研究中心主任，研究生院教授、博士生导师， 政府特殊津贴享受者，人力资源和社会保障部咨询专家委员会委员，保监会重大 决策咨询委 员会委员，在北京大学、中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等 十几所大学担任客座教授。 刘星先生：独立董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教 授、博士生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作 者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中国会计学会理事，中国会计学会对 外学术交流专业委员会副主任，中国会计学会教育分会前任会长，中国管理现代 化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。 邢冬梅女士：独立董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部中国法律事务中 心 ( 后更名为信利律师事务 所 ) ，并历任北京市共和律师事务所合伙人。现任北京 天达共和律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任北京朝阳区律师协会 副会长。 封和平先生：独立董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所 属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人， 普华永道会计师事务所合伙人、北京主管合伙人，摩根士丹利中国区副主席；还 曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员 会委员、第 29 届奥运会北京奥组委财务顾问。 钱龙海先生：监事会主席，经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司 总 经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理 , 第一创业证券有限责任公司董事、 总裁、党委书记 , 第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业证券承销保荐有 限责任公司董事，第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一 创业证券股份有限公司监事会主席，第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一 创业创新资本管理有限公司董事。 李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证 券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业 务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后 担任重庆 市国有资产监督管理委员会统计评价处 ( 企业监管三处 ) 副处长、企业管理三处副 处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理 集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。 龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责 人，泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽 核经理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理，银华基金管理股份有限公 司运作保障部总监。现任公司机构业务部总监。 杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务 部主管，北京赛特饭店 财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司财务行政部总监助理。 周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、 巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职，曾任银华全球 核心优选证券投资基金、银华沪深 300 指数证券投资基金（ LOF ）及银华抗通胀 主题证券投资基金（ LOF ）基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理， 兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管 理有限公司总经理，并同时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金、银 华中证 800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有 限责任公司； 2001 年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。 苏薪茗先生：副总经理。博士研究生，获得中国政法大学法学学士、清华大 学法律硕士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金 融学专业）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策法规 部创新处主任科员，中国银监会创新监管部综合处副处长，中国银监会创新监管 部产品创新处处长，中国银监会湖北银监局 副局长。现任公司副总经理。 杨文辉先生，督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、 中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华资本管理（珠海 横琴）有限公司董事、银华国际资本管理有限公司董事。 2. 本基金基金经理 李旻先生 ： 北京大学金融学硕士， 2008 年 7 月加入银华基金，历任助理行 业研究员、行业研究员、研究组长、基金经理助理，现任总监助理兼基金经理。 自 2017 年 11 月 24 日 至 2019 年 4 月 26 日 担任银华 - 道琼斯 88 精选证券投资基 金基金经理，自 2018 年 12 月 13 日起兼任银华盛利混合型发 起式证券投资基金 基金经理。 和玮先生 ： 清华大学硕士研究生，曾就职于易方达基金管理有限公司，于 2010 年 3 月加入银华基金，历任行业研究员、基金经理助理、投资经理、社保 组合投资经理助理。自 2018 年 8 月 9 日起担任银华恒利灵活配置混合型证券投 资基金基金经理，自 2018 年 12 月 13 日起担任银华盛利混合型发起式证券投资 基金基金经理。 向伊达 女士 ： 美国密歇根大学经济学硕士。 2013 年 2 月加入银华基金，历 任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、投资管理一部投资经理助理、 投资管理一部基金经理助理。现任投资管理一部基金 经理。自 2019 年 1 2 月 11 日起担任银华盛利混合型发起式证券投资基金基金经理。 3. 公司投资决策委员会成员 委员会主席：王立新 委员：周毅、王华、姜永康、倪明、董岚枫、肖侃宁、李晓星 王立新先生：详见主要人员情况。 周毅先生：详见主要人员情况。 王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券 有限责任公司。 2000 年 10 月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划 部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资 基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题 混合型证券投资基金、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置 定期开放混合型发起式证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金基金经 理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资经理及 A 股基金投资总监。 姜永康先生，硕士学位。 2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险（集团）股 份有限公司，历任研究员、组合经理等职。 2005 年 9 月加盟银华基金管理有限公 司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华 保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证 转债指数 增强分级证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券 型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、固定收益基金投资总监及投资 管理三部总监、投资经理以及银华资本管理（珠海横琴）有限公司董事。 倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历 任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大 成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。 2011 年 4 月加盟银华基金管理有 限公司。现任投资管理一部副总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投 资基金（ LOF ）基 金经理。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领 先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券 投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型 证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。 2010 年 10 月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究 部副总监。现任研究部总监。 肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理， 天同（万家）基金管理有 限公司任天同 180 指数基金、天同保本基金及万家货币 基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年 金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、 公司总经理助理（分管投资和研究工作）。 2016 年 8 月加入银华基金管理股份有 限公司，现任公司总经理助理，兼任银华尊和养老目标日期 2035 三年持有期混合 型基金中基金（ FOF ）、银华尊和养老目标日期 2040 三年持有期混合型发起式基 金中基金（ FOF ）、银华尊和养老目标日期 2030 三年持有期混合型发起式基金中 基金（ FOF ）、银华 尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF ） 基金经理。 李晓星先生，硕士学位， 2006 年 8 月至 2011 年 2 月任职于 ABB （中国）有 限公司，历任运营发展部运营顾问、集团审计部高级审计师等职务。 2011 年 3 月加盟银华基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理职务，现任投资 管理一部基金经理。曾任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资 基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精选混 合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明 择多策略定期开放 混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银 华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金基 金经理。 4. 上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 198 4 年 1 月 1 日 法定代表人：陈四清 注册资本：人民币 34,932,123.46 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 （二）基金托管部门及主要人员情况 截至 2018 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员 工 202 人，平均年龄 33 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或 高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线 。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018 年 12 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 923 只。自 2003 年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港 《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、 《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 64 项最佳托管银行大奖；是获得 奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广 泛好评。 三、相关服务机构 （一）基金份额 销 售机构 1. 直销机构 （ 1 ）银华基金管理股份有限公司北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 电话 010 - 58162950 传真 010 - 58162951 联系人 展璐 （ 2 ）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 t rade.yhfund.com.cn/etrading 移动端站点 请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利 宝”手机 APP 或关注“银华基金”官方微信 客户服务电话 010 - 85186558 ， 4006783333 投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手 续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。 2. 其他销售 机构 1) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街 55 号 法定代表人 陈四清 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 2) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河东区海河东路218号 法定代表人 李伏安 客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn 3) 渤海证券股份有限公司 注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 法定代表人 王春峰 客服电话 400 - 6515 - 988 网址 www.ewww.com.cn 4) 大同证券有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层 法定代表人 董祥 客服电话 400 - 7 12 - 1212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 5) 国都证券股份有限公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表人 王少华 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 6) 申万宏源西部证券有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大 厦20楼2005室 法定代表人 韩志谦 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 7) 华西证券股份有限公司 注册地址 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表人 杨炯洋 客服电话 95584 网址 www.hx168.com.cn 8) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 9) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人 张志刚 客服电话 95321 网址 www.cindasc.com 10) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈共炎 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 11) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人 王常青 客服电话 400 - 8888 - 108 网址 www.csc108.com 12) 中信证券股份有限公司 注册地址 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人 张佑君 客服电话 955 4 8 网址 www.cs.eciti c.com 13) 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址 青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表人 姜晓林 客服电话 95548 网址 http://sd.citics.com/ 14) 安信证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 法定代表人 王连志 客服电话 400 - 800 - 1001 网址 www.essence.com.cn 15) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人 刘学民 客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn 16) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表人 赵俊 客服电话 95531 ； 400 - 8888 - 588 网址 http://www.longone.com.cn 17) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 客 服电话 95525； 400-888-8788 网址 www.ebscn.com 18) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、 B01 （ b ）单 元 法定代表人 俞洋 客服电话 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 ； 400 - 109 - 9918 网址 www.cfsc.com.cn 19) 申万宏源证券有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人 李梅 客服电话 95523； 400-889-5523 网址 www.swhysc.com 20) 世纪证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 40 - 42 层 法定代表人 姜昧军 网址 www.csco.com.cn 21) 天风证券股份有限公司 注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼 法定代表人 余磊 客服电话 028 - 86711410 ； 027 - 87618882 网址 www.tfzq.com 22) 中信 期货有限公司 注册地址 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人 张皓 客服电话 400 - 990 - 8826 网址 www.citicsf.com 23) 深圳众禄基金销售股份有限公司 办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 联系人 童彩平 客服电话 4006 - 788 - 887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 24) 上海长量基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕 景国际 B 座 16 层 联系人 单 丙烨 客服电话 400 - 820 - 2899 网址 www.erichfund.com 25) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 联系人 朱亚菲 客服电话 400 - 888 - 6661 网址 www.myfund.com 26) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 联系人 吴杰 客服电话 4008 - 773 - 772 网址 www.ijijin.cn 27) 诺亚正行基金销售有限公司 办公地址 上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12F 联系人 张裕 客服电话 400 － 821 － 5399 网址 www.noah - fund.com 28) 浦领 基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室 联系人 李艳 客服电话 400 - 059 - 8888 网址 www.zscffund.com 29) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 联系人 刘梦轩 客服电话 400 - 6099 - 200 网址 www.yixinfund.com 30) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 王天 客服电话 400 - 001 - 8811 网址 www.zcvc.com.cn 31) 一路财富（北京） 基金 销售有限公司 办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 联系人 苏昊 客服电话 400 - 0011 - 566 网址 www.yilucaifu.com 32) 北京钱景基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 博乐 客服电话 400 - 678 - 5095 网址 www.niuji.net 33) 嘉 实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400 - 021 - 8850 网址 www.harvestwm.cn 34) 北京 恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 马鹏程 客服电话 400 - 786 - 8868 - 5 网址 www.chtfund.com 35) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 孟夏 客服电话 400 - 8888 - 160 网址 www.cif co.net 36) 北京创金启富 基金 销售有限公司 办公地址 北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社 A 座综合楼 712 号 联系人 齐廷君 客服电话 010 - 66154828 - 801 网址 www.5irich.com 37) 海 银基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 联系人 刘艳妮 客服电话 400 - 808 - 1016 网址 www.fundhaiyin.com 38) 上海联泰基金销售有限公司 办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 联系人 凌秋艳 客服电话 4000 - 466 - 788 网址 www.66zichan.com 39) 北京微动利基金销售有限公司 办公地址 北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心金融商业楼 341 室 联系人 季长军 客服电话 4008 - 196 - 665 网址 www.buyforyou.c om.cn 40) 北京辉腾汇富投资咨询有限公司 办公地址 北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室 联系人 魏尧 客服电话 400 - 066 - 9355 网址 www.kstreasure.com 41) 上海陆金所基金销售有限公司 办公地 址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼 联系人 宁博宇 客服电话 400 - 821 - 9031 网址 www.lufunds.com 42) 大泰金石投资管理有限公司 办公地址 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心（西便门）文体创 业中心 联系人 朱海涛 客服电话 400 - 928 - 2266 网址 www.dtfunds.com 43) 上海凯石财富基金销售有限公司 办公地址 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼 联系人 李晓明 客服电话 4000 - 178 - 000 网址 www.lingxianfund. com 44) 北京汇成基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区中关村大街 11 号 1108 联系人 丁向坤 客服电话 400 - 619 - 9059 网址 www. fundzone .c n 45) 上海基煜基金销售有限公司 办公地址 上海市陆家嘴银城中路 488 号太平金融大厦 1503 - 1504 联系人 蓝杰 客服电话 021 - 65370077 网址 www. fofund .c om.cn 46) 上海华夏财富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 联系人 张静怡 客服电话 4 00 - 817 - 566 6 网址 www.amcfortune.com 47) 上海挖财基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 01 、 02 、 03 室 联系人 李娟 客服电话 021 - 50810673 网址 www.wacaijijin.com 48) 上海利得基金销售有限公司 办公地址 上海宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 联系人 陈孜明 客服电话 400 - 921 - 7755 网址 www.leadbank.com.cn 49) 上海万得基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座 联系人 徐 亚丹 客服电话 400 - 821 - 0203 网址 www.520fund.com.cn 50) 中民财富基金销售（上海）有限公司 办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层 联系人 黄鹏 客服电话 +021-33357030 网址 www.cmiwm.com/ 51) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼 （ 200120 ） 联系人 罗梦 客服电话 400 - 700 - 9665 网址 www.ehowbuy.com 52) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 9 楼 联系人 潘世友 客服电话 400 - 1818 - 188 网址 www.1234567.com.cn 53) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 联系人 张燕 客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com 54) 北京虹点基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2 号盈科中心 B 座裙楼二层 联系人 牛亚楠 客服电话 400 - 068 - 1176 网址 www.hongdianfund.co m 55) 珠海盈米 基金销售 有限公司 办公地址 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 联系人 黄敏嫦 客服电话 020 - 89629066 网址 www.yingmi.cn 56) 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 4 层 A428 室 法定代表人 江卉 客服电话 4000988511 网址 kenterui.jd.com 57) 南京苏宁基金销售有限公司 办公地址 江苏省南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 联系人 王旋 客服电话 95177 网址 www.suning.com 58) 上海大智慧基金销售有限公司 办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元 联系人 施燕华 客服电话 021 - 20292031 网址 https.//www.gw.com.cn 59) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 联系人 张旭 客服电话 4008105919 网址 www.fengfd.com 60) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 联系人 韩爱彬 客服电话 4000 - 766 - 123 网址 www.fund123.cn 61) 北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层 联系人 戚晓强 客服电话 400 - 061 - 8518 网址 www.danjuanapp.com 62) 天津国美基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 联系人 丁东华 客服电 话 400 - 111 - 0889 网址 www.gomefund.com 63) 通华财富（上海）基金销售有限公司 办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路 799 号 3 号楼 9 楼 联系人 云澎 客服电话 95156 转 6 或 400 - 66 - 95156 转 6 网址 www.tonghuafund.com 64) 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址 北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 联系人 孙博超 客服电话 95055 - 4 网址 www.baiyingfund.com 65) 江苏汇林保大基金销售有限公司 办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际 1413 室 联系人 孙平 客服电话 025 - 66046166 网址 www.huilinbd.com 基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等 的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 （二）登记机构 名称 银华基金管理股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方 经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010 - 58163000 传真 010 - 58162824 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人 俞卫锋 联系人 陈颖华 电话 021 - 31358666 传真 021 - 31358600 经办律师 黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大 楼 17 层 01 － 12 室 法定代表人 毛鞍宁 联系人 贺耀 电话 （ 010 ） 58153000 传真 （ 010 ） 85188298 经办注册会计师 王珊珊、贺耀 四、基金的名称 银华盛利混合型发起式证券投资基金 五、基金的类型 混合型证券投资基金 六、基金的投资目标 通过把握不同股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化，在控制风险 的前提下为投资人获取稳健回报。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板股票、创业板 股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股 票、债券（包括国债、 金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融 资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及可交换债券）、资产支持证 券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、 权证、股指期货、 国债期货 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融 工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规 和相关规定。 本基金的投资组合比例为 ：股票资产占基金资产的比例为 45 % - 9 0 % （投资于 港股通标的股票的比例占股票资产的 0% - 50% ）。权证投资不得超过基金资产净 值的 3% ；每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金 后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履 行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 八、基金的投资策略 1 、大类资产配置策略 本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资 产配置，确定股票、债券、 金融衍生品、现金的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业 范围。本基金为混合型基金，长期来看将以权益性资产为主要配置，同时结合资 金面情况、市场情绪面因素，适当进行短期的战术避险选择。 2 、 A 股股票投资策略 本基金将采用“自上而下”选择细分行业及“自下而上”的方式挑选公司。 在选择细分行业的时候，我们遵循国家政治经济政策精神，选择国家明确支持的 细分行业。在这些细分行业中，我们针对每一个公司从定性和定量两个角度对公 司进行研究，从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理结构、经营 机制、 销售模式等方面是否符合要求；从定量的角度分析公司的成长性、财务状况和估 值水平等指标是否达到标准。综合来看，具有良好公司治理结构和优秀管理团队， 并且在财务质量和价值方面达到要求的公司进入本基金的基础股票组合。 （ 1 ）公司治理结构和管理层能力评估 本基金管理人将通过与目标公司管理层进行深入调研，综合考评公司的治理 结构、管理层工作能力等，甄选拥有优秀管理层的上市公司。其中，公司治理结 构评价包括股东会、董事会和监事会的完整性以及独立运作；管理层工作能力评 价包括考察开拓精神、战略思维、执行力、投资项目选择成功率 及以往的经营业 绩等。 （ 2 ）财务质量评估 本基金管理人主要根据相关财务指标对上市公司的财务质量进行考察，重点 关注上市公司的毛利率、费用率、净资产收益率、应收账款、商誉、递延所得税 资产和经营性现金流等反应真实盈利情况的财务指标。 （ 3 ）上市公司价值评估 本基金管理人通过分析目标公司的盈利驱动来源，评估目标公司的主营业务 收入和净利润，选择公司增长率和估值相匹配的公司进行投资。 3 、港股通标的股票投资策略 本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的 策略，积极优选相对于 A 股具有明显估值优势且质 地优良的港股通标的股票。本 基金将仅通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场，不使 用合格境内机构投资者（ QDII ）境外投资额度进行境外投资。 在行业配置层面，考虑行业的产业政策、生命周期、供需缺口、投资周期、 库存周期、估值水平以及股票市场行业轮动规律。 在个股选择层面，本基金主要采取业绩增速和估值相匹配的选股策略对港股 通标的股票进行选择，以行业研究员的基本分析为基础，采取数量化的系统选股 方法，精选业绩增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重点关注以下 港股通标的股票： （ 1 ）对于 A 、 H 两地 同时上市的公司，股价相对于 A 股明显折价的港股通标 的股票； （ 2 ）对于非 A 、 H 两地同时上市的公司，本基金从行业的角度来比较公司的 估值，在同一行业内精选出相对于 A 股具有明显估值优势的港股通标的股票，具 体而言，从下面两个维度来进行个股选择： 对于大、中盘价值股，选择相对于 A 股同一行业的公司具有明显估值折价的 港股通标的股票，主要考察市盈率（ P/E ）、市净率（ P/B ）、企业价值倍数 （ EV/EBITDA ）、市销率（ P/S ）、每用户平均收入（ ARPU ）、股息率（ DY ）等估 值指标； 对于中、小盘成长股，主要考察成长倍数（ P EG ）等指标，选择相对于 A 股 同一行业的公司具有明显估值折价的港股通标的股票； （ 3（未完）  |