西部利得双盈一年定开债券 : 西部利得双盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
原标题:西部利得双盈一年定开债券 : 西部利得双盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 西部利得 双盈一年 定期开放债券型发起 式证券投资基金 招募说明书 【本基金不向个人投资者公开销售】 基金管理人：西部利得基金管理有限公司 基金托管人：浙商银行股份有限公司 二〇一九年十二月 重要提示 本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会2019年12月2日证监许可 【2019】2635号文准予注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基 金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有 风险，投资人在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品 的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对 认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投 资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括：市场风险、 管理风险、技术风险、合规风险等，也包括本基金的特定风险等。 本基金目标客户中含有特定机构投资者，由于机构投资者申购、赎回资金量 相对较大，可能带来一定的冲击成本，造成基金净值的波动；若特定机构投资者 赎回比例较高，则可能带来巨额赎回或基金清盘的风险。 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合 型基金、股票型基金。本基金需承担债券市场的系统性风险，以及因个别债券违 约所形成的信用风险，因此信用风险对基金份额净值影响较大。 本基金封闭运作期间，基金份额持有人不能申购、赎回、转换基金份额，因 此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将自动转入下一封闭 期，直到下一开放期方可赎回。 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的 基金份额可达到或者超过50%，本基金不向个人投资者公开销售。投资者在进行 投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》及《基金产品 资料概要》。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ 1 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ................................ 2 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ .................... 7 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ .................. 19 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ .............. 23 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ .................. 25 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ........... 29 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................... 31 第九部分 基金份额的登记、转托管、非交易过户、冻结 、解冻和质押 ............................... 41 第十部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ .................. 44 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ .............. 51 第十二部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ........... 52 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ... 57 第十四部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ....... 59 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ... 61 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ....... 62 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ .................. 69 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ............................... 73 第十九部分 基金合同摘要 ................................ ................................ ................................ ........... 75 第二十部分 托管协议摘要 ................................ ................................ ................................ ........... 97 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................. 115 第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ ......... 116 第二十三部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ............ 117 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办 法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《西部利得双盈 一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本 基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办 法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金 份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指西部利得双盈一年定期开放债券型发起式证券投资基 金 2、基金管理人：指西部利得基金管理有限公司 3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司 4、基金合同：指《西部利得双盈一年定期开放债券型发起式证券投资基金 基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《西部利得双盈 一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有 效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《西部利得双盈一年定期开放债券型发 起式证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金份额发售公告：指《西部利得双盈一年定期开放债券型发起式证券 投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、 通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日 实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10 月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机 关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担 义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人，法律法规、监管部门或基金合同要求不得投资本基金的除外 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境 内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、 社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境 内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投 资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份 额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指直销机构和代销机构 24、直销机构：指西部利得基金管理有限公司 25、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得 基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基 金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为西部利得基金 管理有限公司或接受西部利得基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条 件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面 确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金 财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请 的工作日 36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数 37、封闭期：指自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每 一开放期结束之日次日起（包括该日）至一年后的年度对日前一日（含该日） 的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日之日起（包括该日）至一 年后的年度对日前一日（含该日）的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之 日次日起（包括该日）至一年后的年度对日前一日（含该日）的期间，以此类 推。如不存在年度对日或该年度对日为非工作日的，则顺延至下一工作日，以 此类推。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易 38、开放期：指自封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）1至10个 工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内，本基金 采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未 赎回的份额将自动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情形 致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的，基金管理人 有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告，在不可抗力或其他情形 影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间 39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段 41、《业务规则》：指《西部利得基金管理有限公司开放式基金业务规 则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守 42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为 基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更 所持基金份额销售机构的操作 47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20% 49、元：指人民币元 50、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利 息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应 收款项及其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产 净值和基金份额净值的过程 55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 56、摆动定价机制：指当本基金份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组 合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待 57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指 定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子 披露网站）等媒介 58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 59、发起资金：指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管 理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者， 包括但可能不限于本 基金的基金经理，下同）等人员参与认购的资金 60、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的 基金份额持有期限不少于 3年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人的 高级管理人员及基金经理 等人员 61、基金产品资料概要：指《西部利得双盈一年定期开放债券型发起式证 券投资基金基金产品资料概要》及其更新（关于基金产品资料概要的编制、披 露及更新等内容，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行） 第三部分 基金管理人 一、公司概况 名称： 西部利得基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 11 层 02 、 03 单元 办公地址： 上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼11 楼 法定代表人： 何方 成立时间： 2010 年 7 月 20 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号： 中国证监会证监许可[2010]864号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 叁亿伍仟万元 存续期限：持续经营 联系人： 陈眉媚 联系电话： （021）38572888 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 西部证券股份有限公司 178,500,000 51% 利得科技有限公司 171,500,000 49% 合计 350,000,000 100% 二、主要人员情况 1、董事会成员 何方先生：董事长 何方先生，董事长，硕士研究生，毕业于上海财经大学经济学专业。17年 证券从业经历。历任汉唐证券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部投资 经理、西部证券投资管理总部副总经理、西部证券投资管理总部总经理、西部 证券总经理助理兼上海第一分公司总经理。2010年起任西部证券副总经理。 2017年3月至9月代为履行西部证券总经理职务。2017年9月起任西部证券总 经理。自2019年3月起任公司董事长。 贺燕萍女士：董事 贺燕萍女士，董事，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学院研 究生院，获经济学硕士学位，21年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务主 管、华夏证券股份有限公司研究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司机 构销售部总经理助理、光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、光大证券 股份有限公司销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总经理。2013年 8月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自2015年11月起任公司总经理。 李兴春先生：董事 李兴春先生，董事，博士。毕业于南京大学，获管理科学与工程博士学 位。曾任携程旅行网高级总监,富友证券有限责任公司副总裁,泛亚信托投资有 限公司执行副总裁，西部发展控股有限公司董事、总裁，利得科技有限公司执 行董事，现任利得科技有限公司董事长兼总经理。 陈伟忠先生：独立董事 陈伟忠，教授，独立董事，博士研究生。毕业于西安交通大学，获管理学 博士学位。长期从事金融研究及管理工作。1984年起历任西安交通大学教研室 主任、系主任、博导，同济大学经管学院现代金融研究所所长。现担任同济大 学经济金融系主任、同济大学上海期货研究院院长、应用经济学学术委员会主 任、中国金融学会金融工程分会理事、上海金融学会常务理事。 沈宏山先生：独立董事 沈宏山先生：独立董事。毕业于北京大学法学院，获法学硕士学位。曾任 君安证券、国泰君安证券法律事务部、人力资源部、收购兼并部门业务董事， 方正证券法律事务部总经理等职务。爱建证券有限公司、上海辰光医疗股份有 限公司独立董事，安信证券内核委员。现任德恒上海律师事务所主任，高级合 伙人。 严荣荣女士：独立董事 严荣荣，独立董事，硕士研究生。毕业于西北政法学院、美国纽约大学法 学院。曾任Gless Lutz & Partner律师事务所法律顾问。现任君合律师事务所 合伙人。中华全国律师协会会员和上海市律师协会会员。 2、监事会成员 徐剑钧先生：监事会主席 徐剑钧，监事会主席。博士研究生，高级经济师。毕业于陕西师范大学、 复旦大学及西安西北大学，分别获理学硕士（基础数学）和经济学博士学位。 曾在英国爱丁堡大学从事资本市场研究工作，24年证券从业经历。曾任陕西省 证监局市场部负责人、陕西证券有限公司总经理助理。2001年起任西部证券股 份有限公司副总经理。2010年7月加入本公司，历任公司督察长、董事长，自 2018年10月起任公司监事会主席。 谢娟女士：监事 谢娟女士，监事。毕业于四川大学行政管理专业，获硕士学位。曾任中国 银行重庆市分行助理风险经理、南洋商业银行总行风险主任。现任公司风险管 理部总经理。 何晔女士：监事 何晔女士，监事。毕业于复旦大学应用数学专业。曾任友邦保险公司中国 区呼叫中心副经理、国泰基金管理有限公司客服部呼叫中心主管、客服部副总 监（主持工作）。现任公司电子商务部总经理。 3、公司高级管理人员 何方先生：董事长 何方先生，董事长，硕士研究生学历，毕业于上海财经大学经济学专业。 17年证券从业经历。历任汉唐证券资产管理部研究员、西部证券投资管理总部 投资经理、西部证券投资管理总部副总经理、西部证券投资管理总部总经理、 西部证券总经理助理兼上海第一分公司总经理。2010年起任西部证券副总经 理。2017年3月至9月代为履行西部证券总经理职务。2017年9月起任西部证 券总经理。自2019年3月起任公司董事长。 贺燕萍女士：总经理 贺燕萍女士，总经理，硕士研究生，高级经济师。毕业于中国社会科学院 研究生院，获经济学硕士学位，21年证券从业经历。曾任北京市永安宾馆业务 主管、华夏证券股份有限公司研究所客户部经理、中信建投证券股份有限公司 机构销售部总经理助理、光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、光大证 券股份有限公司销售交易部总经理、光大证券资产管理有限公司总经理。2013 年8月起任国泰基金管理有限公司副总经理。自2015年11月起任公司总经 理。 赵毅先生：督察长 赵毅先生，督察长，硕士研究生，毕业于加拿大卡尔加里大学工商管理硕 士专业，23年证券从业经历。曾任北京大学社会科学处职员、北京市波姆红外 技术公司总经理助理、华夏证券有限责任公司高级投资经理、华夏基金管理有 限公司股票分析师、华夏基金管理有限公司风险管理部总经理助理。2015年12 月加入本公司，历任公司风险管理部总经理，自2016年9月起任公司督察长。 4、基金经理 张英女士，基金经理。本科毕业于中国人民大学国际经济与贸易专业。8 年证券从业年限。曾任广东南粤银行股份有限公司管理培训生、流动性管理岗、 业务经理。于2018年9月加入本公司，曾任机构部联席总经理，现任基金经理。 自2019年8月起担任西部利得天添金货币市场证券投资基金的基金经理。 5、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会主任委员，王宇先生，总经理助理、公募投资部总经理。 硕士毕业于南开大学金融学专业，13 年证券从业年限。曾任上海银行股份有限 公司交易员、光大证券股份有限公司投资经理、交银施罗德基金管理有限公司 投资经理。2016 年9 月起加入西部利得基金管理有限公司，曾任公司专户投资 部副总经理、专户投资部总经理、投资经理，现任总经理助理、公募投资部总 经理。 投资决策委员会副主任委员，崔惠军先生，公募投资部副总经理、权益量 化投资总监、公募权益投资部总经理、公募指数投资部总经理、基金经理。硕 士毕业于中国人民大学数量经济学专业，获得经济学硕士学位。18 年证券从业 年限。曾任世纪证券证券投资部分析师、中企东方资产管理有限公司投资策略 部高级经理、东方证券金融衍生品业务总部总经理助理、鹏华基金量化及衍生 品投资部总经理助理。于2017 年8 月加入本公司，现任公募投资部副总经理、 权益量化投资总监、基金经理。自2018 年7 月起担任西部利得中证国有企业 红利指数增强型证券投资基金（LOF)的基金经理，自2018 年10 月起担任西部 利得事件驱动股票型证券投资基金的基金经理。 投资决策委员会委员，吴江先生，总经理助理、投资总监，硕士毕业于复 旦大学财政学专业。13 年证券从业年限。曾任兴业银行资金营运中心交易员、 农银汇理基金管理有限公司基金经理、固定收益部副总经理。2016 年8 月加入 本公司，现任总经理助理、投资总监。 投资决策委员会委员，刘荟女士，公募投资部副总经理、基金经理，毕业 于辽宁大学应用数学专业。11 年证券从业年限。曾任群益证券股份有限公司研 究员。2014 年1 月加入本公司，曾任研究员，现任公募投资部副总经理、基金 经理。自2016 年1 月起担任西部利得策略优选混合型证券投资基金的基金经 理，自2018 年6 月起担任西部利得景程灵活配置混合型证券投资基金的基金 经理，自2018 年9 月起担任西部利得事件驱动股票型证券投资基金的基金经 理，自2019 年3 月担任西部利得个股精选股票型证券投资基金的基金经理， 自2019 年4 月担任西部利得新动向灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 投资决策委员会委员，韩丽楠女士，基金经理，硕士毕业于英国约克大学 经济与金融专业，获理学硕士学位。15 年证券从业年限。曾任渣打银行国际管 理培训生、诺德基金管理有限公司研究员、上海元普投资管理有限公司固定收 益投资总监。2015 年5 月加入西部利得基金管理有限公司，曾任基金经理助 理、机构部副总经理,现任基金经理。自2015 年8 月起担任西部利得多策略优 选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016 年2 月起担任西部利得 新盈灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016 年3 月起担任西部利 得行业主题优选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2016 年6 月起 担任西部利得稳健双利债券型证券投资基金的基金经理，自2016 年12 月起担 任西部利得祥运灵活配置混合型证券投资基金的基金经理, 自2017 年2 月起 担西部利得新动力灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，自2017 年8 月 起担任西部利得天添益货币市场基金的基金经理，自2018 年5 月起担任西部 利得汇盈债券型证券投资基金的基金经理，自2018 年11 月起担任西部利得新 富灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 投资决策委员会委员，陈保国先生，研究部总经理，硕士毕业于上海理工 大学系统理论专业，获理学硕士学位。9 年证券从业年限。曾任西藏同信证券 有限公司研究员、上海嘉华投资有限公司研究员。2016 年1 月加入我公司，曾 任研究员、研究部副总经理、研究部副总经理（主持工作），现任研究部总经 理。 投资决策委员会委员，盛丰衍先生，基金经理，硕士毕业于复旦大学计算 机应用技术专业，获得理学硕士学位。6年证券从业年限。曾任光大证券股份 有限公司权益投资助理、上海光大证券资产管理有限公司研究员、兴证证券资 产管理有限公司量化研究员。2016年10月加入本公司，自2016年11月起担任 西部利得中证500等权重指数分级证券投资基金的基金经理，自2018年7月起 担任西部利得中证国有企业红利指数增强型证券投资基金（LOF)的基金经理， 自2018年1月起担任西部利得沪深300指数增强型证券投资基金的基金经理， 自2019年3月起担任西部利得量化成长混合型发起式证券投资基金的基金经理。 投资决策委员会委员，刘心峰先生，基金经理，英国曼彻斯特大学数量金 融专业，获得理学硕士学位。7 年证券从业年限。曾任中德安联人寿保险有限 公司交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易员。2016 年11 月加入本公司， 现任基金经理。自2017 年2 月起担任西部利得天添鑫货币市场基金、西部利 得天添富货币市场基金、西部利得合享债券型证券投资基金的基金经理，自 2017年8 月起担任西部利得天添益货币市场基金的基金经理，自2019 年6 月 起担任西部利得添盈短债债券型证券投资基金，自2019年9月起担任西部利得 祥逸债券型证券投资基金的基金经理，自2019年12月起担任西部利得尊逸三 年定期开放债券型证券投资基金的基金经理。 投资决策委员会委员，严志勇先生，公募固定收益部副总经理（主持工 作）、基金经理。硕士毕业于复旦大学数量经济学专业，获得经济学硕士学位。 8年证券从业年限。曾任上海强生有限公司管理培训生、中国国际金融股份有 限公司研究员、中证指数有限公司研究员、兴业证券股份有限公司研究员、鑫 元基金管理有限公司债券研究主管。2017 年5 月加入本公司，现任公募固定收 益部副总经理（主持工作）、基金经理。自2017 年8 月起担任西部利得汇享 债券型证券投资基金的基金经理，自2018年4月起担任西部利得合享债券型证 券投资基金的基金经理，自2018 年6 月西部利得景程灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理，自2018 年11 月起担任西部利得得尊纯债债券型证券投资 基金的基金经理，自2019 年6 月起担任西部利得聚享一年定期开放债券型证 券投资基金的基金经理，自2019 年7 月起担任西部利得聚利6个月定期开放 债券型证券投资基金的基金经理。 投资决策委员会委员，张翔先生，机构部联席总经理、基金经理。硕士毕 业于荷兰代尔夫特理工大学概率、风险及统计专业，获得理学硕士学位。13 年 证券从业年限。曾任上海汇富融略投资顾问有限公司助理副总裁、派杰亚洲证 券有限公司研究员及产品协调员、华富基金管理有限公司高级经理、德邦基金 管理有限公司基金经理。2017 年3 月加入本公司，现任机构部联席总经理、基 金经理。自2017 年10 月西部利得新润灵活配置混合型证券投资基金的基金经 理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 ．依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 ．办理基金备案手续； 3 ．对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 4 ．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 ．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 ．编制季度、 中期 和年度基金报告； 7 ．计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 ．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 9 ．按照规定召集基金份额持有人大会； 10 ．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 ．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12 ．有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1 ．基金管理人将遵守《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违法违规行为的发生。 2 ．基金管理人不从事下列行为： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3 ． 基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金 份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人内部控制制度及风险控制体系 1 ．内部控制制度概述 公司内部控制是指公司为合理地评价和控制风险，保证经营运作符合公司 的发展规划，防范和化解风险，保护投资人、公司和公司股东的合法权益，在 充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理 方法、实施操作 程序与控制措施所形成的风险导向型的内部控制系统。 （ 1 ）内部控制的原则 1 ）健全性原则：内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； 2 ）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序， 并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行； 3 ）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离； 4 ）防火墙原则：公司管理的基金资产、自有资产以及其他资产的运作应 当 分离，基金投资研究、决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上 和制度上适当隔离，以达到风险防范的目的； 5 ）相互制约原则：公司组织机构、内部部门和岗位的设置应当权责分明、 相互制衡； 6 ）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （ 2 ）内部控制的制度系统 公司内部控制制度系统包括四个层次：第一个层次是国家有关法律法规和 公司章程；第二个层次是包括内部控制大纲在内的基本管理制度；第三个层次 是部门管理制度；第四个层次是各项具体业务规则。 1 ）国家有关法律法规是公司一切制度的最高准则，公司章程是公司管理制 度的基本原则，公司章程、董事会及其下属的专门委员会的管理规定是制订各 项制度的基础和前提； 2 ）内部控制大纲是依据国家相关法律法规、监管机构的有关规定以及公司 章程规定的内控原则而确定的方针和策略，是内部控制纲领性文件，对制订各 项基本管理制度和部门业务规章起着指导性的作用。公司内部控制是公司为实 现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的 总称； 3 ）公司基本管理制度包括了以下内容：内部控制大纲、风险控制制度、投 资管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制 度、紧急应变制度、公司财务管理制度、人力资源管理制度和资料档案管理制 度等； 4 ）部门管理制度是根据公司章程和内控大纲等文件的要求，在基本管理制 度的基础上，对各部门内部管理的具体说明，包括主要职责、岗位设置、岗位 责任及操作规程等； 5 ）各项具体业务规则是针对公司的某项具体业务，对该业务的操作要求、 流程、授权等作出的详细完整的规定。 （ 3 ）内部控制的要素 公司内部控制的要素主要包 括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟 通及内部监控。 1 ）控制环境 公司设立董事会，向股东会负责。董事会由 7 名董事组成，其中独立董事 3 名。董事会下设合规审核委员会、资格审查委员会及薪酬与考核委员会等各专 门委员会。董事会是股东会的执行机构，依照法律法规及公司章程的规定贯彻 执行股东会的决议，行使决定公司经营和投资方案等重大职权。公司设立监事 会，向股东会负责，依照《公司法》和公司章程对公司经营管理活动、董事和 公司管理层的经营管理行为进行监督。公司的日常经营管理工作在总经理的领 导下运行，总经理直接对董事会负责。 公司设立督察长，对董事会负责，负责监督检查基金和公司运作的合法合 规情况及公司内部风险控制情况，行使法律法规及公司章程规定的职权。 2 ）风险评估 A 、董事会下属的合规审核委员会对公司制度的合规性和有效性进行评估， 并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查，以协助董事会确定风险管理 目标，提出风险防范措施的建议，建立并有效维持公司内部控制系统，确保公 司规范健康发展； B 、公司经营层下设风险控制委员会，向总经理负责，负责对基金投资风险 控制及公司运作风险控制的有效性进行分析和评估，评估公司面临的风险事项 将导致公司在承 担法律责任、社会和公众责任、经济损失或是在以上三个领域 的任何组合损失，以及对商业机会、运营基础以及法律责任等方面的影响，具 体包括负责审核公司的风险控制制度和风险管理流程，识别、监控与管理公司 整体风险； C 、公司经营层下设投资决策委员会，负责对公司的基金产品及各投资品种 的市场风险、流动性风险、信用风险等进行风险分析和评估，采用风险量化技 术和风险限额控制等方法把控基金投资整体风险； D 、各业务部门是公司内部控制的具体实施单位，负责对职责范围内的业务 所面临的风险进行识别和评估。各业务部门在公司基本管理制度的基础上 ，根 据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，对业务风 险进行控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理措施并实 施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。 3 ）控制活动 公司根据自身经营的特点，从组织结构、操作流程及报告制度等多种管理 方式入手，设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： A 、各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗 前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任； B 、建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互 监 督制衡； C 、公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执 行情况实行严格的检查和反馈。 4 ）信息与沟通 公司采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动 所需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准 确性和完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺 畅实施。公司根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统，保障信息 的及时、准确的传递，并且维护渠道的畅通。 5 ）内部监控 公司内部控制的监督系统由监事会、督察长和监察稽核部等组成，监督系 统 通过其监督职能的行使确保公司决策系统和执行系统合法、合规、高效地运 作。根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，公 司组织专门部门对原有的内部控制进行全面的自查，审查其合法合规性、合理 性和有效性，适时改进。 （ 4 ）内部控制的检测 内部控制检测的过程包括如下： 1 ）内控制度设计检测； 2 ）内部控制执行情况测试； 3 ）将测试结果与内控目标进行比较； 4 ）形成测试报告，得出继续运行或纠偏的结论。 （ 5 ）风险控制体系 公司风险控制体系包括以下三个层次： 1 ）第一层次为公司各业务相关部门对各自部门的风险控制负责； 2 ）第二层次为总经理、风险控制委员会及监察稽核部； 3 ）第三层次为董事会、合规审核委员会及督察长； 4 ）为了有效地控制公司内部风险，公司各业务部门建立第一道监控防线。 独立的监察稽核部，对各业务部门的各项业务全面实行监督反馈，必要时对有 关部门进行不定期突击检查。同时，监察稽核部对于日常操作中发现的或认为 具有潜在可能的问题出具监察稽核报告向风险控制委员会和总经理报告，形成 第二道监控防线。督察长在工作上向中国证监会和董事会负责，并将检查结果 汇报合规审核委 员会和董事会，形成第三道监控防线。 2 ．基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及 管理层的责任； （ 2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； （ 3 ）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1 、基本情况 名称：浙商银行股份有限公司 住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 法定代表人：沈仁康 联系人：林彬 电话： 0571 - 88269636 传真： 0571 - 88268688 成立时间： 1993 年 04 月 16 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 18,718,696,778 元 存续期间：持续经营 批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复 【 2004 】 91 号 基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资 基金托管资格的批复》；证监许可【 2013 】 1519 号 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结 算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府 债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇； 从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提 供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。经国家外汇 管理局批准，可以经营结汇、售汇业务。 2 、主要人员情况 沈仁康先生，浙商银行党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生。沈 先生曾任浙江省青田县委常委、副县长，县委副书记、代县长、县长；浙江 省丽水市副市长，期间兼任丽水经济开发区管委会党工委书记，并同时担任 浙江省丽水市委常委；浙江省丽水市委副书记，期间兼任市委政法委书记； 浙江省衢州市委副书记、代市长、市长。 徐仁艳先生，浙商银行党委 副书记、执行董事、行长。研究生、高级会 计师、注册税务师。徐先生曾任中国人民银行浙江省分行会计处财务科副科 长、科长、会计处副处长，中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、 处长，中国人民银行杭州中心支行党委委员、副行长。 二、发展概况及财务状况 浙商银行 是中国银保监会批准的 12 家全国性股份制商业银行之一，总行 设在浙江省杭州市，是唯一一家总部位于浙江的全国性股份制商业银行， 2004 年 8 月 18 日正式开业， 2016 年 3 月 30 日在香港联交所上市（股份代号： 2016 ）。截至 2019 年 6 月 30 日，本银行在全国 17 个省 ( 直辖市 ) 和香港特别行政 区设立了 250 家营业分支机构，实现了对长三角、环渤海、珠三角以及部分中 西部地区的有效覆盖。 2017 年 4 月 21 日，首家控股子公司－浙银租赁正式开业。 2018 年 4 月 10 日，香港分行正式开业，国际化战略布局进一步提速。 开业以来，浙商银行 立足浙江，稳健发展，已成为一家基础扎实、效益 优良、成长迅速、风控完善的优质商业银行。截至 2019 年 6 月 30 日，浙商银行 总资产 17372.69 亿元，客户存款余额 10499.45 亿元，客户贷款及垫款总额 9327.02 亿元，较上年末分别增长 5.50% 、 7.71% 、 7.80% ；不良贷款率 1.37% ， 资产质量保持同业领先水平。在英国《银行家》 (The Banker) 杂志“ 2018 年 全球银行 1000 强 (Top 1000 World Banks 2018) ”榜单上，按一级资本位列第 111 位，较上年上升 20 位；按总资产位 列第 100 位，较上年上升 9 位。中诚信国 际给予浙商银行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级。 2019 年上半年，本集团紧紧围绕“两最”总目标，转变发展方式、调整 优化结构、强化客户基础、防范化解风险、提升经营绩效。 2019 年上半年， 本集团实现归属于本行股东的净利润 75.28 亿元，同比增长 16.07% ，年化平均 总资产收益率 0.91% ，年化平均权益回报率 16.03% 。营业收入 225.74 亿元，同 比增长 21.39% ，其中：利息净收入 159.51 亿元，同比增长 37.10% ；非利息净 收入 66.23 亿元，同比下降 4.8 7% 。营业费用 60.64 亿元，同比增长 8.84% ，成 本收入比 25.80% 。计提信用减值损失 77.65 亿元，同比增长 52.90% 。所得税费 用 11.20 亿元，同比下降 22.03% 。 三、托管业务部的部门设置及员工情况 浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门，根据业务条线下设业 务管理中心、营销中心、运营中心、监督中心，保证了托管业务前、中、后 台的完整与独立。截至 2019 年 6 月 30 日 , 资产托管部从业人员共 38 名。 浙商银行资产托管部遵照法律法规要求，根据业务的发展模式、运营方 式以及内部控制、风险防范等各方面 发展的需要，制定了一系列完善的内部 管理制度，包括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、 内部稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可 疑情况报告及应急处理等制度，系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面， 能够有效地控制、防范托管业务的政策风险、操作风险和经营风险。 四、证券投资基金托管业务经营情况 中国证监会、银监会于 2013 年 11 月 13 日核准浙商银行开办证券投资基金 托管业务，批准文号：证监许可〔 2013 〕 1519 号。 截至 2019 年 6 月 30 日，浙商银行托管证券投资基金 73 只，规模合计 1499.94 亿元，且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。 五、基金托管人内部风险控制制度说明 1 、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准 则和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健 运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时， 保护基金份额持有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 浙商银行 股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管 理和运营部门，专门设置了监督稽核团队，配备了专职内部监察稽核人员负 责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权 和能力。 3 、内部风险控制原则 资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理 制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作、 顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制 度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料 严格保管，制约机制严格有效；业务 操作区专门设置，封闭管理，实施音像 监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 4 、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基 金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对 象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核 算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基 金投资和运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合 同和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在 限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人 应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同 时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向 中国证监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理 人，并及时向中国证监会报告。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1.直销机构： 西部利得基金管理有限公司直销柜台及电子交易平台 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 11 层 02 、 03 单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼11 楼 法定代表人：何方 联系人：陈眉媚 客服热线：400-700-7818 网址：www.westleadfund.com 2.代销机构： 具体名单详见本基金份额发售公告以及其他相关公告。 3.基金管理人可根据有关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金或变更上述销售机构，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：西部利得基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号11层02、03单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号陆家嘴世纪金融广场3号楼11 楼 法定代表人：何方 电话：（021）38572888 传真：（021）38572750 联系人：张皞骏 客户服务电话：4007-007-818；（021）38572666 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：刘佳 经办律师：廖海、刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙) 住所：北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：上海市南京西路1266号恒隆广场50楼 法定代表人：邹俊 联系电话：（021）2212 2888 传真：（021）6288 1889 联系人：黄小熠 经办注册会计师：黄小熠、张楠 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经【2019】年【12】月【2】日 中国证监会证监许可【2019】2635号文件注册募集。 一、基金类型、运作方式和存续期间 基金类型：债券型证券投资基金 基金运作方式：契约型、定期开放式、发起式 本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方 式。自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）或者每一个开放期结束之日 次日起（包括该日）一年的期间内，本基金采取封闭运作模式。本基金的第一 个封闭期为自基金合同生效日之日起（包括该日）至一年后的年度对日前一日 （含该日）的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日） 至一年后的年度对日前一日（含该日）的期间，以此类推。如不存在年度对日 或该年度对日为非工作日的，则顺延至下一工作日，以此类推。 本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。每一个封闭期结 束后，本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后第一个工作 日起（含该日）一至 十个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告 说明。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎 回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。 如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基 金合同 暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办 理期间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起， 继续计算该开放期时间。 存续期限：不定期 二、发售方式和销售渠道 本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单 见基金份额发售公告以及其他相关公告。 三、募集期 本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月,具体发售时间见基 金份额发售公告。 四、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和 合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人。 五、基金份额初始面值 本基金基金份额初始面值为人民币1.00元，按初始面值发售。 六、发起资金的认购金额和认购份额的锁定期 本基金为发起式基金。使用发起资金提供方资金认购基金的金额不少于 1000万元人民币，且持有期限不少于3年，法律法规和监管机构另有规定的除 外。 七、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为1000万份。 本基金不设首次募集目标上限。 八、基金份额类别设置 在不违反法律法规、基金合同以及不对基金份额持有人权益产生实质性不 利影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可 根据实际情况，经与基金托管人协商一致，调整基金份额类别设置、对基金份 额分类办法及规则进行调整、调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收 费方式或者停止现有基金份额的销售等，此项调整无需召开基金份额持有人大 会，但须提前公告。 九、认购方式与费率结构 1．认购时间安排 投资人的认购时间安排由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确定， 并在发售公告中列明。 2．认购费率 （1）本基金的认购费率如下表： 认购金额M（含认购费） 认购费率 M＜100万元 0.60% 100万元≤M＜300万元 0.40% 300万元≤M＜500万元 0.20% 500万元≤M 1000元/笔 （2）基金份额的认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销 售、注册登记等募集期间发生的各项费用。 3．基金认购份额的计算 本基金认购采用金额认购方式，投资人认购时所交纳的认购金额包括认购 费用和净认购金额。 认购份额的计算方法如下： 对于适用比例费率的认购： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值 对于适用固定金额认购费的认购： 认购费用=固定金额 净认购金额＝认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额初始面值 认购份额计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的部分四舍五 入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例：某投资人投资100,000.00元认购本基金，适用的认购费率为0.60%， 认购利息为19.76元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝100,000.00/（1+0.60%）=99,403.58元 认购费用=100,000.00-99,403.58=596.42元 认购份额＝（99,403.58+19.76）/1.00=99,423.34份 即投资人投资100,000.00元认购本基金基金份额，认购利息为19.76元， 可得到99,423.34份基金份额。 4．认购手续 投资人认购本基金应提交的文件和具体办理手续请详细查阅本基金的发售 公告或各销售机构相关业务办理规则。 5．认购的方式及确认 （1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款； （2）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请 单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销； （3）投资人在T日规定时间内提交的认购申请，通常应在T+2日到原认购 网点查询认购申请的受理情况； （4）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利， 否则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。 十、认购金额的限制 在本基金代销机构及网上交易系统进行认购时，投资者以金额申请，每个 基金账户首笔认购的最低金额为10.00元（含认购费），每笔追加认购的最低 金额为10.00元（含认购费）。通过直销机构首次认购的最低金额为50,000.00 元（含认购费），追加认购最低金额为1,000.00元（含认购费），追加认购本 基金的投资人不受首次认购最低金额的限制，但受追加认购最低金额的限制。 基金管理人可根据市场情况，调整本基金认购和追加认购的最低金额，并 在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 十一、募集期利息的处理方式 《基金合同》生效前，投资者的认购款项只能存入专门账户，任何机构和 个人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金 份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在发起资金提供认购本基金的金 额不少于1000万元人民币且承诺持有期限不少于3年的条件下，基金募集期届 满或者基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10 日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起资金提供方及其持有份额进行 专门说明，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管 理人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管 理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。 二、《基金合同》不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行 同期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自 承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 本基金的基金合同生效之日起三年后的年度对日，若基金资产净值低于两 亿元的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终止，无需召开基 金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若 届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补 充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 本基金在基金合同生效三年后继续存续的，基金存续期内，连续20个工作 日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基 金管理人应当于10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、 转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并于6个月内召开基金 份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售 业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 本基金在开放期内，投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办 理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金 管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎 回时除外。在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场，证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 除法律法规或基金合同另有约定外，本基金每个封闭期结束之后第一个工 作日起（含该日）进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后第一个工 作日起（含该日）一至十个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公 告说明。 如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据 《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业 务的办理期间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工 作日起，继续计算该开放期时间。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前 依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申 购、赎回、转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价 格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格；但若投资人在开放期最后 一日业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额 净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提 出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款 项，申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生 效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎 回款项划付时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销 售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功 或无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表 销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申请的确认情况，投资者应及时查询。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告。 五、申购与赎回的数额限制 1、投资人通过本基金代销机构及网上交易系统办理申购时，单笔申购最低 金额为10.00元（含申购费），每笔追加申购的最低金额为10.00元（含申购 费）。通过直销机构首次申购的最低金额为50,000.00元（含申购费），追加 申购最低金额为1,000.00元（含申购费），已有认/申购本基金记录的投资人 不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制。代销机构的投 资人欲转入直销机构进行交易要受直销机构最低金额的限制。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每笔赎回申请不得低于10份基金 份额。基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金 份额余额不足10份的，在赎回时须一次性全部赎回。 3、基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为10份。基金份额持有 人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于10份时，注 册登记系统可对该剩余的基金份额自动进行强制赎回处理。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合 法权益，具体请参见相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定进行公告。 六、申购和赎回的费用 1、基金份额的申购费用 本基金在投资人申购时收取申购费。申购费用不列入基金财产，主要用于 本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 本基金的申购费率如下表所示： 申购金额M（含申购费） 申购费率 M＜100万元 0.80% 100万元≤M＜300万元 0.50% 300万元≤M＜500万元 0.30% 500万元≤M 1000元/笔 2、基金份额的赎回费用 本基金的赎回费率随基金份额持有人持有时间的增加而递减。本基金的赎 回费率如下： 持有时间（T） 赎回费率 T＜7天 1.50% 7天≤T＜30天 0.10% 30天≤T 0% 对于持续持有少于7日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 于持续持有大于或等于7日的投资人收取的赎回费的25%计入基金财产。赎回费 用未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并依照 《信息披露办法》的有关规定进行公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对现有基金份 额持有人权益不产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划， 定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要 求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率，并进行公告。 5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以 确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部 门、自律规则的规定。 七、申购份额与赎回金额的计算 1、申购份额计算 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为 份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 具体的计算方法如下： 当申购费用适用比例费率时： 净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）； 申购费用 = 申购金额-净申购金额； 申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值。 当申购费用适用固定金额时： 申购费用=固定金额； 净申购金额=申购金额-申购费用； 申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值。 例：某投资人投资10,000.00元申购本基金，申购费率为0.80%，假定申购 当日基金份额净值为1.0500元，则可申购基金份额为： 净申购金额＝10,000.00/（1＋0.80%）＝9,920.63元 申购费用＝10,000.00-9,920.63＝79.37元 申购份额＝9,920.63/1.0500＝9,448.22份 即：投资人投资10,000.00元申购本基金，假设申购当日的基金份额净值 为1.0500元，可得到9,448.22份基金份额。 2、赎回金额计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的费用（如有），赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留 到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 具体的计算方法如下： 赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值 赎回费用=赎回总金额×赎回费率 净赎回金额=赎回总金额－赎回费用 例：某投资人赎回10,000份基金份额，份额持有期限8天，对应赎回费率 为0.10%，假设赎回当日基金份额净值是1.1000元，则其可得到的赎回金额 为： 赎回金额=10,000.00×1.1000＝11,000.00元 赎回费用=11,000.00×0.10%＝11.00元 净赎回金额=11,000.00－11.00＝10,989.00元 即：投资人赎回10,000份基金份额，份额持有期限8天，假设赎回当日基 金份额净值为1.1000元，可得到10,989.00元赎回金额。 3、基金份额净值的计算 本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计 算，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延 迟计算或公告。 具体计算公式为： 计算日基金份额净值＝计算日基金资产净值/计算日基金份额余额总数 八、申购和赎回的注册登记 1、投资者申购基金份额成功后，在正常情况下，登记机构在T+1日为投资 者登记权益并办理登记手续，投资者自T+2日（含该日）后有权赎回基金份额。 2、投资者赎回基金份额成功后，登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益 的登记手续。 3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进 行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购 申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 4、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 8、非特定个人投资者公开申购。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、4、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停接受申购申请时，基金管理人应当根据有关规定进行公告。如果投资人的 申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况 消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期间按暂停申购的期 间相应延长，具体时间以基金管理人届公告为准。 十、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 （未完）  |