农银汇理金祺一年定开债 : 农银汇理金祺一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书
原标题:农银汇理金祺一年定开债 : 农银汇理金祺一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书 农银汇理 金祺 一年定期开放 债券型发起式 证券投资基金 招募说明书 基金管理人：农银汇理基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇一九年十二月 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2019年11月8日证监许可【2019】2236号文注 册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金募 集申请的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投 资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响 而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金 管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收 益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型基金。投资有风险，投资者认购（申 购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信 息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金为发起式基金，其中，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000 万元人民币，且持有期限不少于3年，法律法规和监管机构另有规定的除外。《基 金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自 动终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大 会的方式延续。《基金合同》生效三年后继续存续的，基金存续期内，连续20个 工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形 的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算， 无需召开基金份额持有人大会审议。《基金合同》生效之日起满3年后继续存续 的，在任一开放期的最后一个开放日日终，基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基 金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会审议。故投资者将 面临基金合同可能终止的不确定性风险。 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的 基金份额可达到或者超过50%。本基金不向个人投资者公开销售，法律法规或监 管机构另有规定的，从其规定。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业 绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ............................ 1 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............................ 2 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................. 8 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............... 18 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ........... 22 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............... 24 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ....... 28 第八部分 基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回 ................................ ........................... 30 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............... 41 第十部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............... 49 第十一部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ....... 50 第十二部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ............................... 55 第十三部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ... 57 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ............................... 59 第十五部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ... 60 第十六部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............... 67 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ........................... 74 第十八部分 基金合同摘要 ................................ ................................ ................................ ....... 76 第十九部分 托管协议摘要 ................................ ................................ ................................ ....... 93 第二十部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................. 110 第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ ..... 112 第二十二部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ......... 113 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开 放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、 《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》 和其他有关法律法规的规定，以及《农银汇理金祺一年定期开放债券型发起式证 券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更 新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有 效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基 金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细 查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指农银汇理金祺一年定期开放债券型发起式证券投资基 金 2、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同：指《农银汇理金祺一年定期开放债券型发起式证券投资基金 基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理金祺 一年定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效 修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《农银汇理金祺一年定期开放债券型发 起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《农银汇理金祺一年定期开放债券型发起式证券 投资基金基金份额发售公告》 8、基金产品资料概要：指《农银汇理金祺一年定期开放债券型发起式证券 投资基金基金产品资料概要》及其更新（本基金合同关于基金产品资料概要的编 制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行） 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委 员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委 员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实 施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人， 本基金不向个人投资者公开发售，法律法规或监管机构另有规定的除外 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指发起资金提供方、机构投资者、合格境外机构投资 者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指农银汇理基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为农银汇理基金管 理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间 定期开放的运作方式 35、封闭期：指自基金合同生效日（含该日）起或者自每一开放期结束之日 次日（含该日）起至该封闭期首日的一年对应日（不含该日）的期间。本基金的 第一个封闭期自基金合同生效之日（含该日）起至基金合同生效日的一年对应日 （不含该日）止。下一个封闭期自第一个开放期结束之日次日（含该日）起至该 封闭期首日的一年对应日（不含该日）止，以此类推。如该对应日为非工作日或 无该对应日，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务（红 利再投资除外），也不上市交易 36、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期 结束之后的第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金 每个开放期不少于5个工作日且最长不超过15个工作日，开放期的具体时间以 基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情 形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业 务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除或暂停申购、 赎回的情况消除之日次日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要 求，具体时间以基金管理人届时公告为准 37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 39、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 40、开放日：指开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工 作日 41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42、《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明 书的规定申请购买基金份额的行为 45、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20% 50、元：指人民币元 51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项及其他资产的价值总和 53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 56、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损 害并得到公平对待 59、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、 运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指 基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理， 下同）承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金 60、发起资金：指基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管理 人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额 不低于1000万元人民币，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效 日起不低于三年 61、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管 理人员或基金经理等人员 62、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 第三部分 基金管理人 一、公司概况 名称： 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人： 许金超 成立日期： 2008 年 3 月 18 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：证监许可【 2008 】 307 号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 1,750,000,001 元人民币 存续期限： 持续经营 联系人：翟爱东 联系电话： 021 - 61095588 股权结构： 股东 出资额（元） 出资比例 中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67% 东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33% 中铝资本控股有限公司 262,500,000 15% 合 计 1,750,000,001 100% 二、主要人员情况 1 、董事会成员： 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生1983年7月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014年12月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。2015年5月28日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。2019年3月4日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 Fathi Jerfel先生：副董事长 硕士。1986年起任职于里昂信贷集团(Crédit Lyonnais)； 1996年加入东方汇 理资产管理集团，历任结构化及可转债管理部门、量化研究部门主管、东方汇理 资产管理公司执行委员会委员、东方汇理结构化资产管理公司(CASAM)首席执 行官。自2008年1月起，任东方汇理资产管理集团总经理委员会委员，现任东 方汇理资产管理集团副首席执行官。 施卫先生：董事 经济学硕士、金融理学硕士。1992年7月起任中国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002年7月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理，2004年3月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010年10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012年12月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。2019年5月7日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理，2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 蔡安辉先生：董事 高级工程师、管理学博士学位。1999年10月起历任中国稀有稀土金属集团 公司财务部综合财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有 限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公司 党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、工会主 席,中铝资本控股有限公司执行董事。现任中铝资本控股有限公司董事长、总经 理，中铝财务有限责任公司董事长、党委书记，中铝保险经纪（北京）股份有限 公司和中铝融资租赁有限公司董事长。 冯延成先生：董事 学士学位，高级经济师。1981年7月加入中国农业银行山东省分行工作。 2000年1月在中国农业银行山东省分行营业部担任副书记，2004年6月到中国 农业银行山东省分行担任副行长，2009年7月到中国农业银行黑龙江省分行担 任副行长、行长，2014年4月到中国农业银行三农政策规划部担任总经理。 王小卒先生：独立董事 经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩 国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大 学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。 傅继军先生：独立董事 经济学博士，高级经济师。1981年起，任江苏省盐城汽车运输公司职工教师， 江苏省人民政府研究中心科员。1991年3月起任中华财务咨询公司部门经理、 副总经理、总经理、董事长。哈尔滨工业大学深圳学院兼职教授。 徐信忠先生：独立董事 金融学博士、教授。曾任英国Bank of England货币政策局金融经济学家； 英国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学 教授、中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。现任北京大学光华管理学 院教授、北京大学深圳研究生院副院长。 2 、公司监事 王红霞女士：监事会主席 经济学学士，高级经济师。1984年8月进入中国农业银行工作，先后在中 国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004年5月开始参 与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005年6月起至2017年11月先后任中 国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业 部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017年11月29日起任农银汇理基 金管理有限公司监事会主席。2017年11月29日起任农银汇理基金管理有限公 司监事会主席。 Jean-Yves Glain先生：监事 硕士。1995年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负 责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与 支持部负责人。 刘宇鹏先生：监事 悉尼科技大学工商管理专业硕士。现任中铝资本控股有限公司投资运营部经 理，战略发展部经理，中铝融资租赁有限公司总经理，中铝建信投资基金管理（北 京）有限公司董事长，云晨期货有限责任公司董事，中铝创新发展股权投资基金 管理（北京）有限公司执行董事。 胡惠琳女士：监事 工商管理硕士。2004年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限责 任公司、富国基金管理有限公司。2007年参与农银汇理基金管理有限公司筹建 工作，2008年3月公司成立后任市场部总经理。 宋进举先生：监事 法律硕士。 2009 年起进入基金行业，曾就职于银河基金管理有限公司。 2015 年 9 月加入农银汇理基金管理有限公司，现任监察稽核部总经理。 杨晓玫女士：监事 管理学学士。2008年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人 力资源经理。 3 、公司高级管理 人员 许金超先生：董事长 高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作， 历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西 分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银 行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。 2014 年 12 月起任农银 汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司 总经理。 2019 年 3 月 4 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。 施卫先生：总经理 经济学硕士、金融理学硕士。 1992 年 7 月起任中 国农业银行上海市浦东分 行国际部经理、办公室主任、行长助理， 2002 年 7 月起任中国农业银行上海市 分行公司业务部副总经理， 2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理， 2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监， 2010 年 10 月起任中国农业银行东京分行筹备组组长， 2012 年 12 月起任农银汇理基金管理 有限公司副总经理兼市场总监。 2019 年 5 月 7 日起任农银汇理基金管理有限公 司总经理 ，2019年8月27日起兼任农银汇理基金管理有限公司首席信息官。 刘志勇先生：副总经理 博士研究生。 1995 年起先后 在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机 构业务部及中国农业银行办公室任职。 2007 年起参与农银汇理基金管理有限公 司筹备工作。 2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理 市场总监等职务。 2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼 运营副总监。 Céline Zhang （张清）女士：副总经理 经济学硕士。1995 年 7 月起任中国国际未来公司衍生品经纪人， 1996 年 7 月起任法国驻中国大使馆法国贸易委员会商业顾问， 1999 年 1 月起任 PPP GROUP 金融分析师， 2000 年 1 月起任 ANDER SEN CONSULTING 金融业服务 高级顾问， 2002 年 7 月起任法国兴业银行高级经理， 2018 年 2 月起任东方汇理 （香港）有限公司高级经理 。 2019 年 4 月起任农银汇理基金管理有限公司运营 总监 ， 2019 年 9 月起任 农银汇理基金管理有限公司 副总经理 。 翟爱东先生：督察长 高级工商管理硕士。1988年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、 国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004年11月起参加农银 汇理基金公司筹备工作。2008年3月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理，2012年1月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。 4、基金经理 周宇先生，经济学硕士。8年证券从业经历。历任中国民族证券固定收益部 交易员、民生加银基金固定收益部基金经理助理、长城证券资产管理部投资经理。 现任农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银汇理金禄债券型基金基金经 理、农银汇理永安混合型基金基金经理、农银汇理可转债债券型基金基金经理、 农银汇理丰泽三年定期开放债券型基金基金经理。 5 、投资决策委员会成员 本基金采取集体投资决策制度。 投资决策委员会由下述委员组成： 投资决策委员会 主任施卫 先生，现任农银汇理基金管 理有限公司 总经理 兼首 席信息官； 投资决策委员会成员付娟女士，投资总监，农银汇理海棠三年定期开放混合 型证券投资基金基金经理 ； 投资决策委员会成员史向明女士，投资副总监、固定收益部总经理，农银汇 理恒久增利债券型基金基金经理、农银汇理增强收益债券型基金基金经理、农银 汇理 7 天理财债券型基金基金经理、农银汇理金丰一年定期开放债券型基金基金 经理、农银汇理金利一年定期开放债券型基金基金经理、农银汇理金泰一年定期 开放债券型基金基金经理 、农银汇理天天利货币市场基金 基金经理 、农银汇理金 鑫3个月定期开放债券型发起式基金基金经理； 投资决策委员会成员郭世凯先生， 研究 部 总经理，农银汇理行业成长混合型 基金基金经理、农银汇理行业轮动混合型基金基金经理、农银汇理现代农业加灵 活配置混合型基金基金经理 ； 投资决策委员会成员张峰先生，投资部总经理，农银汇理行业领先混合型基 金基金经理、农银汇理策略精选混合型证券投资基金经理、农银汇理国企改革灵 活配置混合型证券投资基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案 手续； 3 、对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制 季度报告、中期报告和年度报告 ； 7 、计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 9 、 按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行 使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12 、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1 、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违法违规行为的发生。 2 、 基金管理人不从事下列行为： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持 有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、 基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人 牟取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开 的基金投资内容 、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的风险管理和内部控制体系 1 、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、流动性风险、信用风险、 投资风格风险、操作风险、管理风险、合规性风险以及其他风险。 风险控制是实现价值回报的一个重要基石。借鉴东方汇理在风险控制领域的 成熟经验，公司建立了完善的风险控制制度和健全的风险控制流程。通过科学有 效、层次明晰、权责统一、监管明确的四道风险控制防线，从组织制度上确保风 险控制的有效性和权威性。 （ 1 ）第一道防线：员 工自律、自控和互控 直接与业务系统、资金、有价证券、重要空白凭证、业务用章等接触的岗位， 必须实行双人负责的制度。属于单人单岗处理的业务，由其上级主管履行监督职 责；对于有条件的岗位，实行定期轮岗制度。 （ 2 ）第二道防线： 部门内控和部门之间互控 各部门应检查本部门的各类风险隐患，严格遵守业务操作流程，完善内控措 施，并对本部门的风险事件承担直接责任。研究、投资、集中交易、运营等部门 独立运作，以实现部门间权力制约和风险互控。 （ 3 ）第三道防线： 风险控制部与其它各部门间的互动合作 各部门应及时将本部门发生的风险事件向风险控制部报告。风险控制人员在 风险管理委员会的指导下协助各部门识别、评估风险和制定相应的防范措施，监 督《风险控制制度》和流程的被执行情况，以及定期对公司面临的风险进行测量、 评估和报告。 （ 4 ）第四道防线： 监察稽核部定期和不定期的稽核审计以及风险管理委员 会的监督管理 2 、内部控制体系 （ 1 ）内部控制的原则 1 ）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护 内控制度的有效执行。 3 ）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立， 基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 4 ）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互 制衡。 5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 董事会下设稽核及风险控制委员会，主要负责对公司经营管理和基金投资业 务进行合规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报 告；董事会下设薪酬和人力资源委员会，负责拟订公司董事和高级管理人员的薪 酬政策，起草对公司董事和高级管理人员的绩效评价计划，审核公司总体人员编 制方案和薪酬政策，负责审议员工的聘用和培训政策。 公司实行董事会领导下的总经理负责制，总经理主持总经理办公会，负责公 司日常经营管理活动中的重要决策。公司设投资决策委员会、风险管理委员会和 产品委员会，就基金投资、风险控制和产品设计等发表专业意见及建议，投资决 策委员会是公司最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司和基金运作的合法合规情 况、内部控制情况进行监督检查，发现重大风险事件时向公司董事长和中国证监 会报告。 2）内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司管理制度根据规 范的对象划分为四个层面： 第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲、公司治理制度及公司基本管理制度，它是公司制定各项规章制度的基础和 依据；第三个层面是部门及业务管理制度；第四个层面是公司各部门根据业务需 要制定的各种规程、实施细则以及部门业务手册。它们的制订、修改、实施、废 止遵循相应的程序，每一层面 的内容不得与其以上层面的内容相违背。监察稽核 部定期对公司制度、内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检查，并出具专 项报告。 3）风险评估 A、董事会下属的稽核及风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评 估； B、公司风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大危 机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重 大问题和重大事项进行风险评估； C、各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 4）内部控制活动 为体现职责明确、相互制约的原则，公司根据基金管理业务的特点，设立顺 序递进、权责分明、严密有效的三道监控防线： A、 建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明 确的岗位职责，各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已知 悉并承诺遵守，在授权范围内承担各自职责； B、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关 部门、相关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗 位对前一部门及岗位负有监督的责任； C、建立以督察长、监察稽核部对各岗位、各部门、各项业务全面实施监督 反馈的第三道监控防线。公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内 部控制制度的执行情况实行严格的检查和反馈。 5）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上 的信息呈报渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人 员可以充分了解与其职责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根 据组织架构和授权制度，建立了清晰的业务报告系统。 6）内部控制监督 内部监控由监事会、董事会稽核及风险控制委员会、督察长、公司风险管理 委员会和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业 务部门的监察稽核部履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、 完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金 运作中的风险，及时提出意见改进，促进公司内部管理制度有效执行。 3 、基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）本基金管理人知晓建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及 管理层的责任； （ 2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； （ 3 ）本公司承诺将根据市场环境变化及公司发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份 制商业银行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股 票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2018年末，集团资产规模23.22万亿元，较上年增长4.96%。2018年度，集团 实现净利润2,556.26亿元，较上年增长4.93%；平均资产回报率和加权平均净资产 收益率分别为1.13%和14.04%；不良贷款率1.46%，保持稳中有降；资本充足率 17.19%，保持领先同业。 2018年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“2018年中国最佳大型零 售银行奖”、“2018年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球 贸易金融最具创新力银行”、《银行家》“2018最佳金融创新奖”、《金融时 报》“2018年金龙奖—年度最佳普惠金融服务银行”等多项重要奖项。本集团 同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“2018年中国最佳银行”称 号，并在中国银行业协会2018年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第一。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、 证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴 业务处、运营管理处、托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等 11个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海 分中心，共有员工300余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所 对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （二）主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、 信贷经营部、公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司 业务部担任领导职务。长期从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行 北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等 工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银 行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委 托代理部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的 客户服务和业务管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部， 长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销 拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉 持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管 人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托 管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品 种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账 户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目 前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2019年二季度末，中国建设 银行已托管924只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务 水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中 国最佳托管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得 中债登“优秀资产托管机构”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场 唯一一家“最佳托管银行”、在2017年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施 奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行 业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务 的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及 时，保护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合 规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以 及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情 况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基 金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查 监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控 制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金 管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理 人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 名称：农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 联系人：叶冰沁 客户服务电话：4006895599、021-61095599 联系电话：021-61095610 网址：www.abc-ca.com 其它代销机构名称及其信息见基金管理人网站。 二、登记机构 农银汇理基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层 法定代表人：许金超 电话：021-61095588 传真：021-61095556 联系人：丁煜琼 客户服务电话：4006895599 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：廖海 经办律师：刘佳、徐莘 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：李隐煜 经办注册会计师：薛竞、李隐煜 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2019年11月8日中国证监会证监 许可【2019】2236号文件注册募集。 一、基金类型和存续期间 1、基金类型：债券型发起式证券投资基金 2、基金运作方式：契约型开放式 本基金以定期开放方式运作，即采取封闭期和开放期相结合的方式运作。 自基金合同生效日（含该日）起或者自每一开放期结束之日次日（含该日） 起至该封闭期首日的一年对应日（不含该日）的期间，为本基金的一个封闭期。 本基金的第一个封闭期自基金合同生效之日（含该日）起至基金合同生效日的一 年对应日（不含该日）止。下一个封闭期自第一个开放期结束之日次日（含该日） 起至该封闭期首日的一年对应日（不含该日）止，以此类推。如该对应日为非工 作日或无该对应日，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业 务（红利再投资除外），也不上市交易。 本基金自每个封闭期结束之后的第一个工作日起进入开放期，期间可以办理 申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日且最长不超过15个工作 日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期 内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金 合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影 响因素消除或暂停申购、赎回的情况消除之日次日起，继续计算该开放期时间， 直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准。 3、基金存续期限：不定期 二、发售方式和销售渠道 本基金将通过基金管理人的直销中心及各销售机构的基金销售网点公开发 售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。 三、募集期 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 四、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的发起资金提供方、机构投资 者、合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监 会允许购买证券投资基金的其他投资人。 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有 的基金份额可达到或者超过50%。本基金不向个人投资者公开销售，法律法规或 监管机构另有规定的除外。 五、基金份额初始面值 本基金基金份额初始面值为人民币1.00元。 六、认购方式与费率结构 1、认购时间安排 投资人的认购时间安排由基金管理人根据有关法律法规和基金合同确定，并 在基金份额发售公告中列明。 2、认购费率 本基金在认购时收取认购费用。本基金的认购费采用前端收费方式，基金的 认购费率由基金管理人决定。 认购金额（含认购费） 费率 M<50万 0.6% 50万≤M＜100万 0.4% 100万≤M＜500万 0.2% M≥500万 1000元/笔 基金认购费用不列入基金财产，主要用于支付基金的市场推广、销售、注册 登记等募集期间发生的各项费用。 3、基金认购份额的计算 基金的认购份额将依据投资人认购时所缴纳的认购金额（加计认购金额在募 集期所产生的利息，以登记机构的记录为准）扣除认购费用后除以基金份额初始 面值确定。基金份额初始面值为人民币1.00元。认购份额的计算方法如下： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋利息）/基金份额初始面值 对于适用固定金额认购费的认购：净认购金额＝认购金额－认购费用 认购费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后 2位；认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例一：某投资人投资2,000,000元认购农银汇理金祺一年定期开放债券型发 起式证券投资基金，认购利息为3000元，则其可得到的基金份额计算如下： 净认购金额＝2,000,000/（1+0.2%）＝1,996,007.98元 认购费用＝2,000,000-1,996,007.98＝3992.02元 认购份额＝（1,996,007.98＋3,000）/1.00＝1,999,007.98份 即投资人投资2,000,000元认购农银汇理金祺一年定期开放债券型发起式证 券投资基金，认购利息为3,000元，可得到1,999,007.98份基金份额。 4、认购手续 投资人欲认购本基金，需在本基金的登记机构处开立基金账户，若已经开立 基金账户，则不需要再次办理开户手续，发售期内基金销售网点同时为投资人办 理开户和认购手续。在发售期间，投资人应按照基金销售机构的规定，到相应的 基金销售网点提交认购申请，并足额缴纳认购款。 投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售 公告。 5、认购的方式及确认 （1）投资人认购采用全额缴款的认购方式； （2）投资人认购前，需按销售机构规定的方式备足认购款； （3）基金募集期内，投资人可多次认购基金份额，认购费按每笔认购申请 单独计算。认购一经受理不得撤销； （4）当日（T 日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在T+2 日后（包 括当日）到网点查询交易情况，在募集截止日后3 个工作日后可以到网点打印 交易确认书。 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询。 七、认购的限制 基金管理人的直销中心机构投资者首次认购本基金的最低金额为500,000元 （含认购费）。 募集期间不设置投资人单个账户最高认购金额限制。各销售机构对本基金最 低认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 八、发起资金的认购 发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000 万元人民币，且持有期限 不少于3年，法律法规和监管机构另有规定的除外。 本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。 九、募集资金利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 十、募集资金的保管 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结 束前，任何人不得动用。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在使用发起资金认购本基金的金额 不少于1000万元人民币、且发起资金提供方承诺其认购的基金份额持有期限不 少于3年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可 以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对发起 资金提供方及其持有份额进行专门说明。基金管理人自收到验资报告之日起10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基 金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额 持有人大会的方式延续。 《基金合同》生效三年后继续存续的，基金存续期内，连续20个工作日出 现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基 金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金 管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需 召开基金份额持有人大会审议。 《基金合同》生效之日起满3年后继续存续的，在任一开放期的最后一个开 放日日终，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的， 基金管理人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算， 无需召开基金份额持有人大会审议。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的封闭期、开放期、申购与赎回 一、基金份额的封闭期 自基金合同生效日（含该日）起或者自每一开放期结束之日次日（含该日） 起至该封闭期首日的一年对应日（不含该日）的期间，为本基金的一个封闭期。 本基金的第一个封闭期自基金合同生效之日（含该日）起至基金合同生效日的一 年对应日（不含该日）止。下一个封闭期自第一个开放期结束之日次日（含该日） 起至该封闭期首日的一年对应日（不含该日）止，以此类推。如该对应日为非工 作日或无该对应日，则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业 务（红利再投资除外），也不上市交易。 二、基金份额的开放期 本基金自每个封闭期结束之后的第一个工作日起进入开放期，期间可以办理 申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日且最长不超过15个工作 日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期 内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金 合同需暂停申购或赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影 响因素消除或暂停申购、赎回的情况消除之日次日起，继续计算该开放期时间， 直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准。 三、申购和赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增 减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销 售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 四、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，开放日为开放期内的每个工作 日。具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申 购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进 行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 除法律法规或基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后的第一个 工作日起进入开放期，每个开放期不少于5个工作日且最长不超过15个工作日， 开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期内发 生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务，或依据基金合同 需暂停申购或赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因 素消除或暂停申购、赎回的情况消除之日次日起，继续计算该开放期时间，直至 满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公告为准。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下 一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。但若投资人在开放期最后一日业务 办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。开放期以及 开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。 五、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进 行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 六、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支 付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据 交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理 流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的 其他暂停或拒绝赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合 同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购、赎回申请及申购份额、赎回金额的确认情况，投资人应及时查询并妥 善行使合法权利。 在不违反法律法规的前提下，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述 业务办理时间进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告。 七、申购和赎回的数量限制 1、基金管理人的直销中心机构投资者首次申购本基金的最低申购金额为 500,000元（含申购费）。追加申购的最低申购金额为100元（含申购费），已 在基金管理人的直销中心有该基金认购记录的投资人不受首次申购最低金额的 限制。代销网点的投资人欲转入基金管理人的直销中心进行交易要受基金管理人 的直销中心最低金额的限制。投资人当期分配的基金收益转购基金份额时，不受 最低申购金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金首次申购的最低 金额。 2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于 100份基金份额。每个交易账户的最低基金份额余额不得低于100份。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告。 八、申购份额与赎回金额的计算方式 1、本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费） 费率 M＜50万 0.8% 50万≤M＜100万 0.5% 100万≤M＜500万 0.3% M≥500万 1000元/笔 2、本基金的赎回费率如下： 持有时间 赎回费率 赎回费计入基金财产比例 T＜7天 1.5% 100% T≥7天 0% 0% 注：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。 后端费率：本基金采用前端收费，条件成熟时也将为客户提供后端收费的选 择。 3、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份 额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同生效后，在封闭期内，基金管 理人应当至少每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。在开 放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网站、基金销售 机构网站或者营业网点披露开放日基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情 况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 4、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（T日） 的基金份额净值为基准。申购的有效份额单位为份。申购份额计算结果按照四舍 五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用 例二：假定T日本基金的份额净值为1.2000元，两笔申购金额分别为1万元和 200万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下： 申购1 申购2 申购金额（元，A） 10,000 2,000,000 适用申购费率（B） 0.8% 0.3% 净申购金额（C=A/（1+B）） 9,920.63 1,994,017.95 申购费用（D=A-C） 79.37 5,982.05 申购份额（E＝C/1.2000） 8,267.19 1,661,681.63 5、基金赎回金额的计算 采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（T日）的基金份额净值为基准 进行计算，赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法， 保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 计算公式： 赎回总金额=赎回份额.T日基金份额净值 赎回费用=赎回份额.T日基金份额净值.赎回费率 净赎回金额=赎回份额.T日基金份额净值.赎回费用 例三：假定某投资人在T日赎回10,000份，其在认购/申购时已交纳认购/ 申购费用，该日该基金份额净值为1.2500元，持有年限少于7天，则其获得的 赎回金额计算如下： 赎回总金额＝1.2500×10,000＝12,500.00元 赎回费用＝1.2500×10,000×1.5%＝187.50元 赎回金额＝12,500.00-187.50＝12,312.50元 6、申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产。 7、对持续持有期少于7天的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。 8、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 9、在不违反法律法规规定和基金合同约定，且对基金份额持有人利益无实 质性不利影响的前提下，在基金管理人履行相关程序后，可以根据市场情况制定 基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动 期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售 费率。 10、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 九、申购和赎回的注册登记 正常情况下，投资者T日申购基金成功后，登记机构在T+1日为投资者增 加权益并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份 额。 投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T+1日为投资者办 理扣除权益的登记手续。 在法律法规允许的范围内，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整，但 不得实质影响投资者的合法权益，本基金管理人将于开始实施前按照有关规定予 以公告。 十、拒绝或暂停申购的情形 在开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、个人投资者的申购。 7、接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、 本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期时 间相应延长，基金管理人有权合理调整申购业务的办理期间并予以公告。 十一、暂停或拒绝赎回或延缓支付赎回款项的情形 在开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停或拒绝接受投资人的赎回申 请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值。 4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。 5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停或拒绝接受基金份额持有人的赎 回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认 的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按 单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在 暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放 期时间相应延长，基金管理人有权合理调整赎回业务的办理期间并予以公告。 十二、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或延缓支付。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）延缓支付：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，当日按比例办理的赎回份额不 得低于前一工作日基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付，但延缓支付 的期限不得超过20个工作日，同时在指定媒介上刊登公告。 （3）若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一工 作日基金总份额20%以上的情形下，对于该单个基金份额持有人超过上一工作日 基金总份额 20%以上部分的赎回申请，基金管理人可以延期办理。对于未能赎 回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回 的，将自动转入下一个开放日继续赎回；选择取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权 并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回 为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延 期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。但延期办理的期限不 得超过10个工作日，如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的 开放期内不办理申购业务，亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原定开放 期内因提交赎回申请超过前一工作日基金总份额20%以上而被延期办理赎回的 单个基金份额持有人办理赎回业务。对于该单个基金持有人未超过上述20%比例 的赎回申请部分：1）当基金管理人认为有能力支付时，基金管理人应全部确认 和支付，并按正常赎回程序执行；2）基金管理人认为支付该基金份额持有人的 全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财 产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人应对当日全部赎回申 请进行确认，当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的 20%，其余赎回申请可以延缓支付，但延缓支付的期限不得超过20个工作日， 同时在指定媒介上刊登公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并延缓支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。 十三、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒 介上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。 3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重 新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购 或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 4、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约定的 开放期与封闭期基金运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。开放期 与封闭期基金运作方式转换的有关信息披露按照招募说明书的相关约定执行。 十四、基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并 提前告知基金托管人与相关机构。（未完）  |