益民创新 : 益民创新优势混合型证券投资基金更新招募说明书
原标题:益民创新 : 益民创新优势混合型证券投资基金更新招募说明书 益民创新优势混合型证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：益民基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 【重要提示】 本基金的募集申请经中国证监会于2007年6月4日证监基金字【2007】157号文 核准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基 金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策， 获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险，信用风 险，流动性风险，管理风险，企业创新风险，上市公司经营风险，操作或技术风 险，合规性风险和其他风险。投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募 说明书、基金产品资料概要。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金合同于2007年7月11日生效。本招募说明书（更新）所载内容（除非文 中另有所指）截止日为2019年7月11日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年 6月30日（财务数据未经审计）。 中国农业银行股份有限公司于2019年12月4日复核了本次招募说明书更新。 本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020年9月1日起执行。 目 录 第一部分 绪言 ............................................................ 3 第二部分 释义 ............................................................ 4 第三部分 基金管理人 ....................................................... 8 第四部分 基金托管人 ...................................................... 18 第五部分 相关服务机构 .................................................... 21 第六部分 基金的募集 ...................................................... 52 第七部分 基金合同的生效 .................................................. 52 第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................ 53 第九部分 基金份额的登记 .................................................. 62 第十部分 基金的投资 ...................................................... 63 第十一部分 基金业绩 ...................................................... 77 第十二部分 基金的财产 .................................................... 80 第十三部分 基金资产估值 .................................................. 81 第十四部分 基金的收益与分配 .............................................. 87 第十五部分 基金费用与税收 ................................................ 88 第十六部分 基金的会计与审计 .............................................. 90 第十七部分 基金的信息披露 ................................................ 91 第十八部分 风险揭示 ...................................................... 97 第十九部分 基金合同的终止与基金财产清算 .................................. 99 第二十部分 基金合同摘要 ................................................. 101 第二十一部分 托管协议摘要 ............................................... 115 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ..................................... 128 第二十三部分 其他应披露事项 ............................................. 130 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................. 131 第二十五部分 备查文件 ................................................... 131 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”） 和其他有关法律法规的规定，以及《益民创新优势混合型证券投资基金基金合同》 (以下简称“基金合同”)编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基 金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本 身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应 详细查阅基金合同。 第二部分 释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金 指益民创新优势混合型证券投资基金 基金合同 指《益民创新优势混合型证券投资基金基金合同》 及其任何有效修订和补充 招募说明书 指《益民创新优势混合型证券投资基金招募说明书》 及其更新 发售公告 指《益民创新优势混合型证券投资基金基金份额发 售公告》 中国 就本招募说明书而言，指中华人民共和国，但不包 括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、司 法解释、部门规章及规范性文件、地方性法规、地 方政府规章、规范性文件以及有关政府部门作出的 其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通 知等 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》，及有权机 关对其不时作出之修订与补充 《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》，及有权机关对 其不时作出之修订与补充 《运作办法》 指《公开募集证券投资基金运作管理办法》，及有 权机关对其不时作出之修订与补充 《信息披露办法》 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》， 及有权机关对其不时作出之修订与补充 《流动性规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 元 指中国法定货币人民币元 《业务规则》 指《益民基金管理有限公司开放式基金业务规则》 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权 的机构 基金管理人 指益民基金管理有限公司 基金托管人 指中国农业银行股份有限公司 基金份额持有人 指根据基金合同及相关文件合法取得并持有本基金 基金份额的投资者 基金直销机构 指益民基金管理有限公司 基金代销机构 指具有基金代销业务资格，接受基金管理人委托并 与基金管理人签订了代销协议，代为办理本基金发 售、申购、赎回和其他基金销售业务的代理机构 销售机构 指基金直销机构及基金代销机构 基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网 点 注册登记业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包 括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算 及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额 持有人名册等 注册登记机构 指益民基金管理有限公司或其委托的其他符合条件 的机构 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担 义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金 的自然人 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的、在 中华人民共和国注册登记或经政府有关部门批准设 立的法人、社会团体或其他组织、机构 合格境外机构投资者 指符合法律法规规定可投资于中国境内证券市场的 中国境外的机构投资者 投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 的总称 基金合同生效日 基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的基金 备案条件，基金管理人聘请法定机构验资并办理完 毕基金合同备案手续，获得中国证监会书面确认之 日 募集期 指自基金份额发售之日起不超过3个月的期限 基金存续期 指基金合同生效后，基金合法存续的不定期之期间 日/天 指公历日 月 指公历月 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 开放日 指销售机构办理本基金申购、赎回等业务的工作日 T日 指销售机构确认的投资者申购、赎回或办理其他基 金业务的有效申请日 T+n日 指自T日起第n个工作日（不包含T日） 认购 指投资者在本基金募集期内购买本基金基金份额的 行为 发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基 金基金份额的行为 申购 指基金合同生效后，基金投资者根据基金销售网点 规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为 赎回 指基金合同生效后，基金投资者根据基金销售网点 规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行为 基金账户 指注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持 有基金管理人管理的开放式基金基金份额情况的账 户 交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销 售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结 余情况的账户 转托管 指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从 某一交易账户转入另一交易账户的业务 基金转换 指投资者向基金管理人提出申请将其所持有的基金 管理人管理的开放式基金（转出基金）的全部或部 分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基 金（转入基金）的基金份额的行为 定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣 款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约 定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及 基金申购申请的一种投资方式 基金收益 指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收 益、买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益 基金资产总值 指基金所拥有的各类证券及票据、银行存款本息和 本基金应收的申购基金款以及其他资产的价值总和 基金资产净值 指基金资产总值扣除负债后的净资产值 基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资 产净值的过程 指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报 刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金 托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒 介 不可抗力 指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服， 且在基金合同由基金托管人、基金管理人签署之日 后发生的，使基金合同当事人无法全部履行或无法 部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、 地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征 用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、 突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停 或停止交易 流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期 日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、 流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 基金产品资料概要 指《益民创新优势混合型证券投资基金基金产品资 料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资 料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020 年9月1日起执行） 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 基金管理人：益民基金管理有限公司 住所：重庆市渝中区上清寺路110号 办公地址：北京市西城区宣武门外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A 法定代表人：翁振杰 成立日期：2005年12月12日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：证监基金字「2005」192号 注册资本：1亿元人民币 联系人：李星星 电话：010-63105556 传真：010-63100588 股权结构： 股东名称 持股比例 重庆国际信托股份有限公司 65％ 中国新纪元有限公司 35％ 二、主要人员情况 1、董事会成员： （1）纪小龙：拟任董事长，男，1964年生，北京农业机械化学院工学学士， 中欧国际工商学院 EMBA。曾任国投信托有限公司副总经理、中国对外经济贸易信 托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司市场发展部副经理、研究策划部副 经理、北京变压器厂常务副厂长、中国新纪元有限公司总经理。现任中国新纪元 有限公司董事。 （2）窦仁政：董事，男，1969年生，汉族，中共党员，硕士研究生，会计师、 高级经济师。曾任中国人民银行银行监管一司监管二处副处长、中国银监会财务 会计部财务管理处副处长、会计制度处处长、中国银监会财务会计部副主任、中 国银监会人事部副主任、组织部副部长及中国银监会国有重点金融机构监事会专 职监事。现任重庆国际信托股份有限公司董事、总经理，重庆三峡银行股份有限 公司董事。 （3）刘影：董事，女，1974年生，高级会计师，注册会计师。曾任四川省信 托投资公司涪陵证券营业部主管会计，重庆国际信托股份有限公司计划财务部业 务经理、副总经理、总经理。现任重庆国际信托股份有限公司财务管理总部总裁， 合肥科技农村商业银行股份有限公司董事，重庆路桥股份有限公司董事。 （4）康健：董事，男，1974年生，学士学位。曾任中国建设银行成都铁道支 行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部副科长，中 国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长，重庆国际 信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司投资银行 二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常务副总经 理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。 （5）梁雪青：独立董事，女，1978年生，硕士研究生，高级律师。曾任北京 正仁律师事务所副主任、北京众鑫律师事务所（原中国法律事务中心）高级合伙 人、公司法务部部长。现任北京舟之同律师事务所执委会主任、中国知识产权研 究会高级研究员、北京甘肃企业商会副会长、北京陇商财经委员会秘书长。 （6）徐经长：独立董事，男，1965年生，博士，教授，博士生导师。中国人 民大学商学院会计系主任，财政部“会计名家培养工程”入选者，企业会计准则 咨询委员会委员，教育部国家级精品课程主讲人，中国证监会第四、五届并购重 组审核委员会委员、召集人，第三届并购重组专家咨询委员会委员，中国银行间 市场交易商协会会计专业委员会委员，中国会计学会理事、会计基础理论专业委 员会副主任委员，中国金融会计学会常务理事，中化国际、光大证券、海南航空、 中信重工等公司独立董事。 （7）李萍：独立董事，女，1966年生，北大国发院就读EMBA并获得美国福 坦莫大学工商管理硕士学位。曾任职于陕西省人民医院从事管理工作，陕西唐华 纺织印染集团有限责任公司财务总监，陕西华锐实业发展有限公司财务总监。现 任陕西华锐实业发展有限公司董事长，北京水墨雍和文化发展有限公司董事长， 河南北大学园学前教育管理咨询有限公司董事。 2、监事会成员: （1）贾玫：监事长，女，1982年生，硕士研究生学历，经济师。曾任重庆国 际信托有限公司研究发展中心副主任（主持工作）、高级经理。现任同方国信投 资控股有限公司副总经理兼董事会秘书。 （2）熊京：监事，男，1964年生，博士研究生，助理研究员。曾任北京卡尔 曼网络工程有限公司总裁助理。现任易联科技有限公司董事长、中国新纪元有限 公司董事、北京新纪元房地产开发有限公司总经理。 （3）谷悦：职工代表监事，女，1987年生，大学本科学历。曾任西南证券沧 白路营业部业务经理，西南证券资产管理部职员。现任益民基金管理有限公司西 南区域行政经理。 （4）慕娟：职工代表监事，女，1967年生，硕士研究生。曾任鞍山钢铁公司 矿山研究所工程师、大地桥基金设施投资咨询有限责任公司项目经理、益民基金 管理有限公司运作保障部主管。现任益民基金管理有限公司基金运营部副总经理。 3、高级管理人员: （1）康健：董事、总经理，男，1974年生，学士学位。曾任中国建设银行成 都铁道支行个银、会计、信贷部门科员，中国建设银行成都铁道支行业务一部副 科长，中国建设银行成都冠城支行行长，中国建设银行成都火车北站支行行长， 重庆国际信托股份有限公司信托业务一部副总经理，重庆国际信托股份有限公司 投资银行二部总经理，国泓资产管理有限公司总经理，益民基金管理有限公司常 务副总经理。现任国泓资产管理有限公司董事长、益民基金管理有限公司总经理。 (2)自2019年7月1日起公司总经理康健先生代为履行益民基金管理有限公 司督察长职务。代行期间不超过六个月。康健先生简历同上。 4、基金经理 吕伟，2007年加入益民基金管理有限公司，自2007年7月至2010年5月担 任集中交易部交易员，2010年5月至2012年2月担任研究部研究员，2012年2 月至今先后担任集中交易部副总经理、总经理，主动管理事业部副总经理，2015 年6月25日起担任益民红利成长混合型证券投资基金基金经理，2016年2月24 日起担任益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2016年7月4日 起担任益民创新优势混合型证券投资基金和益民核心增长灵活配置混合型证券投 资基金基金经理。 益民创新优势基金历任基金经理如下： 张涛先生自2007年7月11日至2008年7月16日期间任本基金基金经理； 邹积建先生自2008年7月16日至2009年8月17日期间任本基金基金经理； 高广新女士自2009年8月17日至2011年9月26日期间任本基金基金经理； 李勇钢先生自2011年9月26日至2014年12月23日期间任本基金基金经理。 郑研研先生自2015年6月16日至2016年3月1日期间任本基金基金经理。 韩宁先生自2012年3月21日至2016年7月18日期间任本基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 公司总经理康健先生，主动管理事业部副总经理吕伟先生，基金经理赵若琼 女士，基金经理张文泉先生，研究部总经理助理牛永涛先生，基金经理助理陈江 威先生。 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违法违规行为的发生。 2、 基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、 基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟 取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人内部控制制度 1、内部控制的原则 (1)健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (2)有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 控制度的有效执行。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金 资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 (5)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的运行体系 内部控制的运行体系按照决策、执行、监督三个层次来建立，各层次授权清 晰、分工明确。 (1)决策体系 决策体系由股东会、董事会及经营管理层组成，对公司的发展规划、公司管 理、基金投资等重大事项进行决策，遵循科学决策程序，避免权力过于集中，以 免出现内部人控制风险。 (2)执行体系 执行体系在总经理的领导下，由公司各职能部门组成，承担公司开展基金业 务的日常投资运作和具体管理工作，认真执行内部控制战略，并采取具体措施落 实。 (3)监督体系 监督体系包括董事会及其下设的合规审查委员会、督察长与监事会、总经理 领导下的风险控制委员会、监察稽核部等，确保公司管理、基金运作、员工行为 符合有关法律法规和公司各项规章制度。 3、内部风险控制体系 公司内部风险控制体系包括外部监管和内部监管两个部分。 外部监管由证券监督管理机构、行业自律组织和社会中介机构等组成。 内部监管包括以下四个方面： (1)员工自律 公司员工上岗前必须经过岗位培训，签署自律承诺书，遵守国家各项法律法 规和公司规章制度；保证良好的职业道德、诚实信用、勤勉尽责。 (2)部门主管的检查监督 公司各部门的主管在权限范围之内，对其管理负责的业务进行检查监督，保 证业务的开展符合国家法律、法规、基金合同、监管规定、公司的业务规范和守 则。 (3)总经理领导下的风险控制委员会和监察稽核部的检查、监督 公司所有员工应自觉接受并配合公司监察稽核部对各项业务和工作行为的监 察，以及风险控制委员会对业务开展过程中的风险分析、风险管理建议和风险控 制措施。合理的风险分析和管理建议应予采纳，公司规定的风险控制措施必须坚 决执行。 （4）董事会及其领导下的合规审查委员会和督察长的控制和指导 董事会负责公司风险控制制度的制定。其领导下的合规审查委员会及督察长 则检查其执行情况，并审查公司关联交易，检查公司各项管理制度的合理、合法 和有效性，实施公司的内部审计和业务稽查，监督监察稽核部的工作，发现重大 违规行为，立即向中国证监会和公司董事长报告。 4、内部控制制度概述 公司的内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门管理办法和业务 规则组成。 其中，公司的内控大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项 基金管理制度的纲要和总揽。 公司的基本管理制度包括投资管理制度、风险控制制度、基金会计制度、信 息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务管理制度、档案资料 管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度和应急应变计划等。 部门管理办法和业务规则是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、 岗位设置、岗位责任、操作守则的具体说明。 （1）内部会计控制制度 基金管理公司的财务会计制度主要是通过严格执行国家有关政策、会计制度 和准则,做好公司业务活动和其他活动的核算工作,并如实反映基金的运作情况和 基金管理公司的财务状况。通过严格财务管理,配合加强成本控制工作。 公司会计核算与基金会计核算,在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格 区分。 （2）内部风险控制制度 内部风险控制制度由一系列的具体规定或制度构成,具体包括：员工行为规范、 岗位与空间分离规定、业务隔离规定、作业流程制度、集中交易制度、权限管理 制度、信息披露制度和独立的监察稽核制度等。 （3）监察稽核制度 监察稽核部门依据国家的有关法律法规、公司的内部控制制度,在所赋予的权 限内,按照所规定的程序和适当的方法,对监察稽核对象进行公正客观的检查和评 价。监察稽核部负责调查、评价公司有关部门执行国家有关法律法规的情况和执 行公司各项规章制度的情况；进行日常风险控制监控工作；负责调查评价公司内 控制度健全性、合理性和执行的有效性；对内控制度的缺失提出补充建议；调查 公司内部的经济违法案件等。 5、内部控制五要素 内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内 部监控。 （1）控制环境 控制环境构成公司内部控制的基础,包括经营理念和内控文化、公司治理结构、 组织结构、员工道德素质等内容。 公司通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制意识,致力于 从公司经营理念和内控文化、法人治理结构、组织结构、管理制度等方面营造良 好的控制环境氛围,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。 （2）风险评估 公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查,发现风 险,将风险进行分类、按重要性排序,找出风险分布点,分析其发生的可能性及对目 标的影响程度,评估目前的控制程度和风险高低,找出引致风险产生的原因,采取 定性和定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后,确定应进一步 采取的对应措施,对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善,并监督各 个环节的改进实施。 （3）控制活动 公司控制活动主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制等。 ①组织结构控制 公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工,及部门间相互合作与制衡 的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工,各部 门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统,形成权责分明、严格有效的 三道监控防线： a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理 分工、职责明确,并有相应的岗位说明书，对不相容的职务、岗位分离设置,使不 同的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系,以减少差错或舞弊发生的风险。 b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部 门、相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟 通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 c.以监察稽核部、督察长对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的 第三道监控防线。监察稽核部、督察长独立于其他部门和业务活动，并对内部控 制制度的执行情况实行严格的检查和监督。 ②操作控制 公司制定了一系列的操作控制手段，主要有操作标准化、业务、岗位和空间 分离制度、授权分责制度、集中交易制度、投资限额限制、信息披露制度、资料 保全制度和客户投诉处理制度等，控制日常运行和经营中的风险。 ③会计控制 公司确保基金资产与公司自有资产完全分开,分账管理,独立核算；公司会计 核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所管 理的不同基金分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整独立。 基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会 计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统,准确计算基金资产净值,采 取科学、明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的价值。 （4）信息沟通 为了及时实现信息的沟通,有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈,公 司采取以下措施： ①建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交 流渠道,保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息,保证信 息及时送达适当的人员进行处理。 ②制定了管理和业务报告制度,包括定期报告和不定期报告制度。 定期报告制度按照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告。 a.执行体系的报告路线：各业务人员向部门负责人报告；部门负责人向分管 领导、总经理报告； b.监督体系的报告路线：公司员工、各部门经理向监察稽核部报告，监察稽 核部向总经理、督察长报告。督察长向董事会及合规审查委员会报告。 c.督察长定期、独立出具督察报告，报送合规审查委员会、董事长和中国证 监会；如遇重大事项，应报送合规审查委员会和董事长；如发现公司有重大违规 行为，应立即向董事会成员和中国证监会报告。 (5)内部监控 监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程,对控制环 境、控制活动等进行持续的检验和完善。 ①监察稽核人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控制 制度,保证制度的有效实施。 ②公司督察长和监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续 的检查。检验其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,反映政策法规、市场环 境、组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。 (6)基金管理人内部控制制度声明 本基金管理人确知建立、实施和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层 的责任。基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确,并承诺公司将 根据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009年1月15日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号 注册资本：34,998,303.4万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年 1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、 负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点 最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型 国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信 誉，每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功 能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化 网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共 创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务 优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的SAS70审 计报告。自2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402） 认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内 部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进 一步提升，在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出，获“最 佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。 2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013年至2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任 公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、2016年荣获中国银行业协会授予 的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣获中国基金报授予的公募基金20 年“最佳基金托管银行”奖。 中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银 行批准成立，2014年更名为托管业务部/养老金管理中心，内设综合管理部、业务 管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与 信息技术部、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥 有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近240名，其中具有高级职称的专家30余 名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20年 以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 3、基金托管业务经营情况 截止到2019年3月31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放 式证券投资基金共440只。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定, 守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托管 业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理 处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督稽核职 权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操 作区专门设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责,防止 泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协 议规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管 理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理 人的其他行为。 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的 处理： 1、电话提示。对媒介和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方 式对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行 为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构： 直销中心：益民基金管理有限公司 住所：重庆市渝中区上清寺路110号 办公地址：北京市西城区宣外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A 法定代表人：翁振杰 联系人：马昆 电话：010－63102987 传真：010－63100608 客服电话：400-650-8808 网址：www.ymfund.com 2、代销机构： （1）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街69号 办公地址：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：周慕冰 联系人：滕涛 客服电话：95599 网址：www.abchina.com （2）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 联系人：邓炯鹏 电话：0755-83077278 传真：0755-83195050 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （3）华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街22号 办公地址：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：李民吉 联系人：陈秀良 电话：010-85238890 传真：010-85238680 客服电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （4）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：闫冰竹 联系人：谢小华 电话：010-66223587 传真：010-66226045 客服电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn (5）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路5047号 办公地址：深圳市深南东路5047号 法定代表人：孙建一 联系人：张莉 电话：021-38637673 客服电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （6）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表人：李国华 联系人：陈春林 传真：010-68858117 客服电话：95580 网址： www.psbc.com （7）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人：田国立 联系人：王媛 电话：010-89937322 传真：010-65550827 客服电话：95558 网址： www.bank.ecitic.com （8）交通银行股份有限公司 注册地址： 上海市银城中路188号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 电话：021-58781234 传真：021-58408483 客服电话：95559 网址： www.bankcomm.com （9）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号中山大厦 办公地址： 上海市静安区江宁路168号上海兴业大厦 法定代表人：高建平 联系人：卞晸煜 电话：021-52629999-218022 传真：021-62569187 客服电话：95561 网址：www.cib.com.cn （10）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路12号办 公地址： 上海市中山东一路12号 法定代表人：高国富 联系人： 肖武侠 电话：021-61618888 传真：021-63604199 客服电话：95528 网址： www.spdb.com.cn （11）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 联系人：田薇、宋明 电话：010-66568450 传真：010-66568990 客服电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （12）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表人：王东明 联系人：陈忠 电话：010-60833722 传真：010-60836221 客服电话：400-889-5548 网址：www.cs.ecitic.com （13）西南证券股份有限公司 注册地址：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人：余维佳 联系人：张煜 电话：023-63786141 传真：023-63786212 客服电话：4008096096 网址：www.swsc.com.cn （14）山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 联系人：郭熠 电话：0351-8686659 传真：0351-8686619 客服电话：400-666-1618或95573 网址：www.i618.com.cn （15）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 联系人：王一彦 电话：021-20333333 传真：021-50498825 客服电话：95531或400-888-8588 网址：www.longone.com.cn （16）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 电话：010-85130588 传真：010-65182261 客服电话：95587 网址：www.csc108.com （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 电话：021-38676666 传真：021-38670666 客服电话：400-888-8666 网址：www.gtja.com （18）南京证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市大钟亭8号 办公地址：江苏省南京市大钟亭8号 法定代表人：步国旬 联系人：潘月 电话：025-52310569 传真：025-52310586 客服电话：400-828-5888 网址：www.njzq.com.cn （19）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路698号 办公地址：上海市广东路698号 法定代表人：王开国 联系人：李笑鸣 电话：021－23219000 客服电话：95553 网址：www.htsec.com （20）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：0532-85022326 传真：0532-85022605 客服电话：95548 网址：www.citicssd.com （21）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 法定代表人：何如 联系人：齐晓燕 电话：0755-82130833 传真：0755-82133952 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （22）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室 法定代表人：许建平 联系人：唐岚 电话：010-88085258 传真：010-88013605 客服电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （23）安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 法定代表人：牛冠兴 联系人：梅文烨 电话：0755-82558336 传真：0755-82558355 客服电话：400-800-1001 网址：www.essence.com.cn （24）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层 法定代表人：林炳诚 联系人：罗艺琳 电话：0755-82943755 传真：0755-82960582 客服电话：95329 网址：www.zszq.com （25）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人： 徐浩明 联系人：刘晨 电话：021-22169081 传真：021-22169134 客服电话：400-888-8788 网址：www.ebscn.com （26）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 联系人：鹿馨方 电话：010-63080994 传真：010-63080978 客服电话：400-800-8899 网址：www.cindasc.com （27）英大证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表人：吴骏 联系人：吴尔晖 电话：0755-83007159 传真：0755-83007034 客服电话：4000-188-688 网址：www.ydsc.com.cn （28）中泰证券有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 联系电话：0531-68889155 传真：0531-68889752 客服电话：95538 网址：www.qlzq.com.cn （29）华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：吴万善 联系人：庞晓芸 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn (30) 中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 联系人：戴蕾 电话：0791-6768681 传真：0791-6770178 客服电话：400-8866-567 网址：www.avicsec.com （31）国联证券股份有限公司 注册地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦8楼 办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702 法定代表人：姚志勇 联系人： 沈刚 电话：0510-82831662 传真：0510-82830162 客服电话：95570 网址：www.glsc.com.cn （32）浙商证券股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座 办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6、7楼 法定代表人：吴承根 联系人：胡岩 电话：021-64319022 传真：021-47188888 客服电话：400-696-7777 网址：www.stocke.com.cn （33）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人：常喆 联系人：汪嘉南 电话：010-84183122 传真：010-84183311-3122 客服电话：400-818-8118 网址：www.guodu.com （34）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层-29层 法定代表人：潘鑫军 联系人：胡月茹 电话：021-63325888-3486 客服电话：95503 传真：021-63326729 网址：www.dfzq.com.cn （35）民生证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表人：余政 联系人：赵明 电话：010-85127622 传真：010-85127917 客服电话：400-619-8888 网址：www.mszq.com （36）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 客服电话： 400-888-8999 网址：www.95579.com （37）国盛证券有限责任公司 注册地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际大厦 办公地址：江西省南昌市北京西路88号江信国际大厦 法定代表人：曾小普 联系人：周欣玲 电话：0791-86281305 传真：0791-86288690 客服电话：4008222111 网站：www.gszq.com （38）申万宏源证券有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 联系人：钱达琛 电话：021-33389888 传真：021-33388224 客服电话：95523 网址: www.swhysc.com (39)东北证券股份有限公司 注册地址：吉林省长春市自由大路1138号 办公地址：吉林省长春市自由大路1138号证券大厦 法定代表人：杨树财 联系人：安岩岩 电话：0431-85096517 传真：0431-85680032 客服电话：400-600-0686 网址：www.nesc.cn （40） 新时代证券有限责任公司 注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人：刘汝军 联系人姓名：卢珊 客服电话：4006989898 网址： www.xsdzq.cn （41）西部证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市东新街232号信托大厦16-17楼 办公地址：陕西省西安市东新街232号信托大厦6楼 法定代表人：刘建武 联系人：刘莹 电话：029-87406649 传真：029-87406710 客服电话：95582 网址：www.westsecu.com (42) 中国民族证券有限责任公司 注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F 法定代表人：赵大建 联系人： 曾晖 电话：010-59355928 传真：010-56437013 客服电话：4008895618 网址： www.e5618.com (43) 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层 法定代表人：宫少林 联系人：林生迎 电话： 0755-82943666 传真： 0755-83734343 客服电话：95565 网址： www.newone.com.cn (44) 国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人：冉云 联系人：刘一宏 电话：028-86690070 传真：028-86690126 网址：www.gjzq.com.cn （45）上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 9 楼 办公地址：上海市黄浦区南京西路399号明天广场22层 法定代表人：郭林 联系人：徐璐 联系电话：021-63898427 传真：021-68776977-8427 客服电话：4008205999 网址：www.shhxzq.com （46）天相投资顾问有限公司 注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701室 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 联系人：林爽 电话：010-66045608 传真：010-66045521 客服电话:010-66045678 网址：www.txsec.com （47）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3号楼C座9楼 法定代表人：其实 联系人：潘世友 电话：021-54509998-7019 传真：021-64385308 客服电话：400-1818188 网址：www.1234567.com.cn (48)上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦9楼 法定代表人：杨文斌 联系人：张茹 电话：021-58870011 客服电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com （49）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼 法定代表人：陈柏青 联系人：周嬿旻 电话： 0571-28829790 传真： 0571-26698533 客服电话：400-076-6123 网址： www.fund123.cn （50）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 客服电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn （51）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号东码头园区C栋201室 法定代表人：汪静波 联系人：方成 电话：021-38602377 传真：021-38509777 客服电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （52）北京展恒基金销售有限公司 注册地址： 北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层 法定代表人：闫振杰 联系人：张晶晶 电话：010-62020088-7014 传真：010-62020355 客服电话：4008886661 网址：www.myfund.com （53）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 联系人：习甜 电话：010-85657033 传真：010-85657357 客服电话：400-920-0022 网址：licaike.hexun.com （54）中天嘉华基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区八大处高科技术区西井路3号3号楼7457房间 办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层 法定代表人：黄俊辉 联系人：汪金凤 电话：010-58276713 传真：010-58276998 客服电话：400-650-9972 网址： www.5ilicai.cn （55）大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼 法定代表人：袁顾明 联系人：朱海涛 联系电话：021-22267995 传真：021-22268089 客服电话：400-928-2266 网址： www.dtfunds.com （56）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 办公地址： 上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼 法定代表人：冯修敏 注册资本：2000万元 联系人：陈云卉 联系电话：021-33323999-5611 传真：021-33323837 客服电话：4008202819 网址：www.chinapnr.com （57）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址： （上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号15楼 法定代表人：郭坚 注册资本：2000万元 联系人：宁博宇 联系电话：021-20665952 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （58）北京钱景基金销售有限公司 注册地址:北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层 办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层 法定代表人：赵荣春 联系人：盛海娟 联系电话：010-57418813 传真：010-57569671 客服电话：400-893-6885 网址：www.qianjing.com （59）上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 联系人：葛佳蕊 联系电话：021-80365020 传真：021-63332523 客服电话：400-643-3389 网址：www.lingxianfund.com （60）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 法定代表人：杨懿 联系人：文雯 联系电话：0755-88394689 传真：0755-88394668 客服电话：400-116-1188 网址：www.new-rand.cn （61）恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号5层5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层 法定代表人：李悦 联系人：张晔 联系电话：010-56642600 传真：010-56642623 客服电话：400-898-0618 网址：www.chtfund.com （62）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路1号903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼 法定代表人：凌顺平 联系人：吴强 联系电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 客服电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （63）深圳市金斧子基金销售有限公司 注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3 单元11层 办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3 单元11层 法人代表：赖任军 联系人：刘昕霞 电话：0755-29330513 传真：0755-26920530 客服电话：400-930-0660 公司网址：www.jfzinv.com （64）上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东大道555号裕景国际B座16楼 法定代表人：张跃伟 联系人：何昳 联系电话：021-20691922 传真：021-20691861 客服电话：4008-202-899 网址：www.erichfund.com （65）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：谢永林 联系人：周一涵 联系电话：021-38637436 传真：0755-82435367 客服电话：95511-8 网址：stock.pingan.com （66）广发证券股份有限公司 注册地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17、18、19、38-44 楼 办公地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室 法定代表人：孙树明 联系人：黄岚 电话：020-87555888 客服电话：95575 网址：www.gf.com.cn （67）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305室、14层 办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 电话：010-60833754 客服电话：400-990-8826 传真：0755-83217421 网址：www.citicsf.com （68）北京汇成基金管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表人：王伟刚 联系人：熊小满 联系电话：010-56251471 传真：010-62680827 客服电话：400-619-90595 网址：www.fundzone.cn （69）北京晟视天下投资管理有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室 办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层 法定代表人：蒋煜 联系人：宋志强 联系电话：010-58170932 传真：010-58170800 客服电话：400-818-8866 网址：fund.shengshiview.com （70）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼 法定代表人：李兴春 联系人：陈孜明 联系电话：021-61101685 传真：021-50583633 客服电话：400-921-7755 网址：www.leadbank.com.cn （71）上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号楼11楼B座 办公地址：上海市浦东新区福山路33号楼8楼 法定代表人：王廷富 联系人：徐亚丹 联系电话：021-51327185 传真：021-50710161 客服电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （72）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：吴煜浩 联系电话：020-89629021 传真：020-89629011 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn （73）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号 法定代表人：钱燕飞 联系人：王锋 联系电话：025-66996699-887226 传真：025-66008800-887226 客服电话：95177 网址：www.snjijin.com （74）和耕传承基金销售有限公司 注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间 办公地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间 法定代表人：李淑慧 联系人：曹杰 联系电话：0371-55213196 传真：0371-85518397 客服电话：400-0555-671 网址：www.hgccpb.com （75）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1115-1116室及1307室 法定代表人：TAN YIK KUAN 联系人：叶健 联系电话：0755-89460500 传真：0755-21674453 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn （76）北京中期时代基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号 办公 地址：北京市朝阳区光华路 16 号 A 座 7 层 法定代表人：姜新 联系人：郭爱丽 联系电话:010-65807865 传真:010-65807864 客服电话：010-65807865 网址: www.cifcofund.com （77）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团 法定代表人:江卉 联系人：万容 电话：400 098 8511 传真：010-89189566 客服电话：95118/400-098-8511/400-088-8816 网址：fund.jd.com （78）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号 法定代表人：林卓 联系人：姜奕竹 联系电话：0411-88891212-325 传真：0411-84396536 客服电话：400-6411-999 网址：www.haojiyoujijin.com （79）天津万家财富资产管理有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座五层 法定代表人:李修辞 联系人：杨雪、王茜蕊 电话：010-59013825 客服电话：010-59013825 网址：www.wanjiawealth.com （80）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号 办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七幢23层1号4号 法定代表人：陶捷 联系人：徐博 联系电话：027-83863772 传真：027-83862682 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （81）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路 518号8座3层 法定代表人：燕斌 联系人：兰敏 联系电话：021-52822063 传真：021-52975270 客服电话：400-166-6788 网址：www.66zichan.com.cn （82）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表人：冷飞 联系人：李娟 电话：021-50810687 传真：021-58300279 客服电话：021-50810673 网址：www.wacaijijin.com （83）喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室 法定代表人：陈皓 联系人：曹砚财 电话：010-58349088 客服电话：0891-6177483 传真：010-88371180 网址：www.xiquefund.com （84）上海大智慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表人：申健 联系人：宋楠 电话：021-20292031 客服电话：021-20292031 传真：021-20219923 网址：https://www.wg.com.cn/ （85）上海云湾基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层 法定代表人：桂水发 联系人： 范泽杰 客服电话：400-820-1515 公司网站：http://www.zhengtongfunds.com/ （86）天津市凤凰财富基金销售有限公司 注册地址：天津生态城动漫中路126号动漫大厦C区二层209 （TG第123号） 办公地址：天津市和平区南京路183号世纪都会1606 法定代表人：王正宇 联系人：孟媛媛 电话：022-23297867 客服电话：4007-066-880 传真：022-23297867 网址：www.phoenix-capital.com.cn （87）北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 法定代表人：钟斐斐 联系人：袁永姣 电话：010-61840688 客服电话：4000-618-518 传真：010-61840699 网址：www.danjuanapp.com 二、注册登记机构 1、名 称：益民基金管理有限公司 2、住所：重庆市渝中区上清寺路110号 3、办公地址：北京市西城区宣外大街10号庄胜广场中央办公楼南翼13A 4、法定代表人：翁振杰 5、联系人：慕娟 6、电话：010-63105556 7、传真：010-63100588 三、出具法律意见书的律师事务所 上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室 负责人：廖海 联系电话：021-51150298 传真：021-51150398 联系人：廖海 经办律师：廖海、吕红 四、提供审计服务的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 执行事务人：邹俊 电话：（010）85085000 经办注册会计师：何琪、丁时杰 联系人：何琪 第六部分 基金的募集 本基金经中国证监会证监基金字[2007]157号件批准设立，并自2007年6月 18日起向全社会公开募集。截止到2007年7月8日，基金募集工作已顺利结束。 经信永中和会计师事务所验资，本次募集的净认购额为7,231,963,653.33元人民 币，认购资金在募集期间产生的银行利息共计6,159,321.48元人民币。上述资金 已于2007年7月11日全额划入基金在基金托管人中国农业银行开立的益民创新 优势混合型证券投资基金托管专户。 本次募集有效认购总户数为232,420户，按照每份基金份额1.00元人民币计 算，设立募集期募集的有效份额为7,231,963,653.33份基金份额，利息结转的基 金份额为6,159,321.48份基金份额，两项合计共7,238,122,974.81份基金份额， 已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同生效 本基金合同于2007年7月11日生效。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或 者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露； 连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解 决方案。 法律法规另有规定的，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购与赎回的场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金 代销机构，并按照相关法律法规的规定在基金管理人网站公示。 二、申购与赎回的开放日及时间 1、申购、赎回开始日 本基金基金份额的申购、赎回自基金合同生效后不超过3个月开始办理，基 金管理人应在开始办理申购、赎回的具体日期前3日依法在指定媒介上公告。 2、开放日及开放时间 申购和赎回的开放日为证券交易所交易日，但基金管理人根据法律法规或基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间为上海证 券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。 基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，视为 在下一开放日办理基金份额申购、赎回所提出的申请，其基金份额申购、赎回价 格为下一开放日办理基金份额申购、赎回的价格。 若出现新的证券交易市场或证券交易所交易时间更改或实际情况需要，基金 管理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影 响，并在实施前2日依法在指定媒介上公告。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理 人必须在新规则开始实施前3日依法在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向基金 销售机构提出申购或赎回的申请。 投资者在申购本基金基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金, 否 则所提交的申购申请无效而不予成交。 投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回 的申请无效而不予成交。 2、申购和赎回申请的确认 T日规定时间受理的申请，正常情况下，注册登记机构在T+1日内为投资者对 该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销 售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功， 若申购不成功或无效，申购款项将退回投资者账户。 基金管理人应当自接受投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款 项。在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合同和本招募说明书的 有关条款处理。 五、申购与赎回的数额限制 1.申购的单笔最低金额为500元人民币(含申购费)。基金投资者将当期分配 的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 2.基金投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回， 申请赎回份额精确到小数点后两位，每次赎回份额不得低于500份，基金账户余 额不得低于500份，如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于500份， 应一次性赎回。如因非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账 户余额少于500份之情况，登记机构有权对该基金份额持有人持有的基金份额做 全部赎回处理。 3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参 见定期更新的招募说明书。 4.基金管理人有权规定单一投资者单日或者单笔申购金额上限，具体金额请 参见招募说明书或相关公告。 5.基金管理人有权规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限，具体规模 与比例上限请参加招募说明书或相关公告。 6.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金 管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具 体请参见招募说明书或相关公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、本基金的申购费率如下： 单笔申购金额 申购费率 50万以下 1.50% 50万（含）以上，200万以下 1.00% 200万（含）以上，500万以下 0.80% 500万（含）以上 1000元/笔 2、本基金的赎回费率如下： 持有时间 赎回费率 持有期<7日 1.50% 7日≤持有期＜1年 0.50% 1年≤持有期＜2年 0.25% 持有期≥2年 0.00% 注：一年指366天 3、基金申购份额的计算 本基金的申购金额包括申购费和净申购金额，申购价格以申购当日（T日）的 基金份额净值为基准进行计算。其中： 净申购金额=申购金额.（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购份额=净申购金额.申购当日基金份额净值 4、基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费，赎回价格以赎回当日（T日）的基 金份额净值为基准进行计算。其中： 赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值 赎回费＝赎回总额×赎回费率 赎回金额＝赎回总额－赎回费 5、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 6、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在 扣除申购费后，以当日基金份额净值为基准计算，计算结果保留到小数点后2位， 小数点后2位以后的部分四舍五入，由此产生的误差在基金财产中列支。 7、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基 金份额净值并扣除赎回费，计算结果保留到小数点后2位，小数点后2位以后的 部分四舍五入，由此产生的误差在基金财产中列支。 8、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份 额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入， 由此产生的误差在基金财产中列支。 9、本基金的申购费由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的 市场推广、销售、注册登记等各项费用。 10、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基 金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费, 对持续持有期少于7日的 投资者收取不少于1.5%的赎回费并全额计入基金财产。 11、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率 或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前3日依法在指定媒 介上公告。 12、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人在履行适当 程序后，可以调低基金申购费率和基金赎回费率。 13、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划，对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金 促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低 基金申购费率和基金赎回费率。 七、申购和赎回的注册登记 投资者申购基金份额成功后，注册登记机构在T+1日为投资者登记权益并办 理注册登记手续，投资者自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益 的注册登记手续。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调 整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前3日依法在指定媒 介上公告。 八、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝或暂停基金投资者的申购申请： （1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作； （2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计算， 或发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （3）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对 基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益； （4）接受某一投资者申购申请后导致其份额超过基金总份额50%以上的； （5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施； （6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致超过基金管理人设定 的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限时 （7）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形； （8）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。 发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介和基金 管理人网站上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的， 被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及 时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式 除非出现如下情形，基金管理人不得拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回 申请或者延缓支付赎回款项： （1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项； （2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资 产净值； （3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续2个或2个以上开放日巨额赎回， 导致本基金的现金支付出现困难； （4）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况； （未完）  |