万家货币E : 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019第3号)
原标题:万家货币E : 万家货币市场证券投资基金更新招募说明书(2019第3号) 万家货币市场证券投资基金 更新招募说明书 （ 201 9 年 第 3 号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人： 华夏银行 股份有限公司 二零一 九 年 十 二 月 重要提示 本基金经中国证监会证监基金字 [2006]69 号文批准募集，基金合同于 2006 年 5 月 24 日生效。 2018 年 3 月 24 日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（〔 2017 〕 12 号）的要求对基金合同的部分内容进行 了修订 , 修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效 。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成本基金业绩表现的保证。 本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产，但投资者投资于本基金不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融 机构，基金管理 人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书 ( 更新 ) 所载内容截止日为 201 9 年 1 2 月 20 日 ， 有关财务数据 和净值表现截止日为 201 9 年 3 月 31 日 ( 财务数据未经审计 ) 。 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ ...... 4 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ...... 5 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ........................ 12 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ........................ 22 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ .................... 25 第六部分 基金份额分类 ................................ ................................ .................... 37 第七部分 基金的募集 ................................ ................................ ........................ 40 第八部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................ 41 第九部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ .... 41 第十部分 基金的投资 ................................ ................................ ........................ 53 第十一部分 基金的业绩 ................................ ................................ .................... 66 第十二部分 基金的财产 ................................ ................................ .................... 73 第十三部分 基金资产的估值 ................................ ................................ ............ 75 第十四部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ........ 80 第十五部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ........ 83 第十六部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ........ 86 第十七部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ............ 87 第十八部分 风险揭示 ................................ ................................ ........................ 93 第十九部分 基金合同的终止与基金财产的清算 ................................ ............ 96 第二十部分 基金 合同的内容摘要 ................................ ................................ .... 98 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ...................... 113 第二十二部分 基金份额持有人的服务 ................................ .......................... 128 第二十三部分 其 他应披露事项 ................................ ................................ ...... 130 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ................................ .............. 132 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ .................. 133 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金 法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法、《证券投资基金销售管理办法》、 《货币市场基金管理暂行规定》、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》、 《货币市场基金信息披露特别规定》 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 等有关法律法规以及《万家货 币市场证券投资基金基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或 授权任何其他人提供未在 本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何 解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 基 金或本基金 指万家货币市场证券投资基金 基金合同或本合同 指《万家货币市场证券投资基金基金合同》及其 任何有效的修订和补充 招募说明书 指《万家货币市场证券投资基金招募说明书》及 其更新 托管协议 指基金管理人与基金托管人签订的《万家货币市 场证券投资基金托管协议》及其任何有效的修订 和补充 发售公告 指《万家货币市场证券投资基金份额发售公告》 中国 指中华人民共和国 ( 就本合同而言，不包括香港特 别行政区、澳门特别行政区及台湾地区 ) 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、 部门规章及规范性文件 、地方法规、地方政府规 章及规范性文件 《证券法》 指《中华人民共和国证券法》及有权机关对其的 修订 《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》 《运作办法》 《 公开募集证券投资基金运作管理办法 》 《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》 《信息披露办法》 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 《暂行规定》 《货币市场基金管理暂行规定》 《通知》 《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》 《信息披露特别规定》 《货币市场基金信息披露特别规定》 《流动性风险 管理规 定》 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院 授权的机构 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承 担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持 有人 基金管理人 指万家基金管理有限公司 基金托管人 指华夏银行股份有限公司 基金份额持有人 指依法并依据本合同、招募说明书取得并持有本 基金份额的投资者 注册登记业务 指基金登记、存管、过户、清算和交 收业务，具 体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金 份额注册登记、基金交易确认、清算和交收、代 理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 注册登记机构 指由基金管理人委托办理基金注册登记业务的 机构。本基金的注册登记机构是中国证券登记结 算有限责任公司 基金代销机构 指取得基金代销业务资格，接受基金管理人委托 并与基金管理人签订了销售和服务代理协议，代 为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务 的机构 销售机构 指基金管理人和基金代销机构 销售机构网点 指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代 销网点 个人 投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资 基金的自然人投资者 合格境外机构投资者 指符合法律法规的规定，可投资于中国境内证券 市场的中国境外的机构投资者 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资 基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记或 经有关政府部门批准设立的法人、社会团体或其 他组织、机构 投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资 者的总称 基金募集期 指自基金份额开始发售之日起计算，最长不超过 3 个月的期限。基金募集期的具体起止日期将在 本基金的发售公告中列明 基金合同生 效日 指本基金募集达到法律法规规定及基金合同约 定的生效条件，基金管理人 聘请法定机构验资并 办理完毕基金 备案手续，获得中国证监会书面确 认之日 基金合同终止日 指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合 同规定的程序并将基金财产清算报告报中国证 监会备案并公告的日期 存续期 指基金合同生效日至基金合同终止日之间合法 存续的不定期期间 工作日 指上海证券交易所、深圳证券交易所和全国银行 间债券市场同时交易的交易日 开放日 指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务 的工作日 T 日 指申购、赎回或办理其他基金业务的申请 日 T ＋ n 日 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 日 / 天 指公历日 月 指公历月 认购 指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的 行为 发售 指在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本 基金份额的行为 申购 指基金合同生效后，投资者根据基金销售机构网 点规定的手续，向基金管理人申请购买基金份额 的行为 赎回 指基金份额持有人根据基金销售机构网点规定 的手续，向基金管理人申请卖出基金份额的行为 元 指人民币元 投资指令 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基 金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等 指令 销售服务费 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人 的费用。本基金对各类基金份额按照不同的费率 计提销售服务费用，该笔费用从各类基金份额的 基金财产中计提，属于基金的营运费用 基金账户 指基金注册登记机构为投资者开立的记录其持 有本基金的基金份额变动及其结余情况的账户 交易账户 指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过 该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的 变动及结余情况的账户 基金资产总值 指基金购买的各类证券及票据价值、银行存款本 息、基金应收的申购基金款及其他投资所形成的 价值总和 基金资产净值 指基金资产总值减去负债后的价值 基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总 数 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金 资产净值和基金份额净值的过程 摊余成本法 即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议 利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存 续期内平均摊销，每日计提损益 基金收益 指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖 证券差价、银行存款利息及其他合法收入 每万份基金净收益 指每万份基金份额的日净收益 基金 7 日年化收益率 指以最近 7 日（含节假日）收益所折算的年资 产 收益率 基金转换 指投资者 依照基金合同和招募说明书的规定 向 基金管理人申请，将其所持有的基金管理人所管 理的某一开放式基金（转出基金）的全部或部分 基金份额转换为基金管理人管理的、且在同一注 册登记机构处注册登记的其他开放式基金（转入 基金）的基金份额的行为 基金转托管 指投资者将其持有的基金份额从某一交易账户 转入同一基金账户下的另一交易账户的业务。 定期定额投资计划 指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期 扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每 期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完 成扣款及基金申购申 请的一种投资方式 流动性受限资产 指由于法律法规、监管、基金合同或操作障碍等 原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不 限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存 款）、资产支持证券，因发行人债务违约无法进 行转让或交易的债券等 指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国 性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网 站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 指定报刊 指中国证监会指定的全国性报刊 网站 指基金管理人、基金托管人的网站 不可抗力 指 本合同当事人不能预见、不能避免、不能克服， 且在本合同由基金托管人、基金管理人签署之日 后发生的，使本合同当事人无法全部履行或无法 部分履行本合同的任何事件，包括但不限于洪 水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、 政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其 他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 基金份额类别 指本基金对投资者持有的基金份额按照不同的 费率计提销售服务费，因此形成的不同的基金份 额类别。各类基金份额单独设置基金代码，并单 独公布各类基金份额的每万份基金净收益和七 日年化收益率 基金份额的升级 指当投 资者在单个基金账户保留的某级基金份 额类别之和达到上一级基金份额类别的最低份 额要求时，注册登记机构自动将投资者在单个基 金账户保留的该级基金份额类别全部升级为上 一级基金份额类别 基金份额的降级 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份 额类别之和不能满足该级基金份额类别最低份 额限制时，注册登记机构自动将投资者在单个基 金账户保留的该级基金份额类别全部降级为下 一级基金份额类别 特定投资群体 指依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企 业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成 的企业补充养老保险基金（包括全国社会保障基 金、企业年金单一计划以及集合计划），以及可 以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可 以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人 养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老 基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或 发布临时公告将其纳入特定投资群体范围，并按 规定向中国证监会备案。特定投资群体可通过本 基金直销中心认 / 申购本基金 R 类基金份额。基金 管理人可根据情况变更本基金 R 类基金份额的销 售机构，并按规定予以公告 基金产品资料概要 指《 万家货币市场证券投资基金 基金产品资料概 要》及其更新 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 （一）名称：万家基金管理有限公司 （二）注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼 层 9 层） （三）办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼 层 9 层） （四）法定代表人：方一天 （五）总经理：经晓云 （六）成立日期： 2002 年 8 月 23 日 （七）批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2002 】 44 号 （八）经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他 业务 （九）组织形式：有限责任公司 （十）注册资本： 叁 亿元人民币 （十一 ）存续期间：持续经营 （十二）联系人：兰剑 （十三）电话： 021 - 38909626 传真： 021 - 38909627 （十四）股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 齐河众鑫投资有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002 年 8 月 23 日正式成立，注册资本 3 亿元人民币。 目前管理 七十 只开放式基金，分别为万家 180 指数证券投资基金、万家增强收益 债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF ）、万家货币市 场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投 资基金、万家双引擎灵活配置混合 型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资 基金、万家中证红利指数证券投资基金（ LOF ）、万家添利债券型证券投资基金 （ LOF ）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债 券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放 债券型证券投资基金、万家上证 50 交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵 活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市 场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家 瑞兴灵活配置混 合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活 配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞 和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家 颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞 18 个月定期开放债券型证券投资基 金、万家 3 - 5 年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证 券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300 指数增强型证券 投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券 投 资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合 型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1 - 3 年政策性金 融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债 券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场 基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型 证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9 个月定期开 放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合 型证券投资基金、万家安 弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债 券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证 券投资基金、万家中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活 配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济新 动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量 化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合 型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型证券 投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合 型基金中基金（ FOF ）、万家人工 智能混合型证券投资基金、万家社会责任 18 个月定期开放混合型证券投资基金 （ LOF ）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF ）、万家 中证 500 指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3 年封闭运作灵活配置混 合型证券投资基金、万家民安增利 12 个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫 盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金 和万家惠享 39 个月定期开放债券型证券投资基金 。 二、 主要人员情况 （一）基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大 学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014 年 10 月加入万家 基金管理有限公司， 2014 年 12 月起任公司董事， 2015 年 2 月至 2016 年 7 月任 公司总经理， 2015 年 7 月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际实业 股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士 ，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券 股份有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016 年 7 月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有 限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 （二）基金管理人监事会成员 监事会主席丁治平先生，工商管理硕士， EMBA ，高级工程师，曾 任职于新 疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责 任公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。 2007 年 7 月起加入 永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017 年 4 月起加入本公司， 现任公司机构业务部副总监。 监事卢涛先生 ，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。 2015 年 6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司产品开发部总监、组 合投资部副总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 司。 2015 年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 （三）基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券， 从事行 政管理、机构客户开发等工作； 2003 年至 2007 年任职于兴安证券，从事 营销管理工作； 2007 年至 2011 年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。 2011 年加入 万家基金管理有限公司 ，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013 年 4 月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 200 5 年 10 月 进入万家基金管理有限公司工作， 2015 年 4 月起 任公司督察长。 副总经理：黄海先生， 硕士研究生。 先后在上海德锦投资有限责 任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015 年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017 年 4 月起任公司副总经理。 副总经理：沈芳女士，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究中心主任， 富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限公司大客户 部副总经理 ( 主持工作 ) ，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监，华融基金管 理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产 登记交易系统有限 公司运营管理委员会副主任等职。 2018 年 7 月加入万家基金管理有限公司工作， 2018 年 10 月起任公司副总经理。 副总经理：满黎 先生 ，硕士学位，曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国 联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。 2019 年 6 月加入万家基金管理有限公司， 2019 年 7 月起任公司副总经理。 首席信息官： 陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限 公司运作保障部， 2005 年 3 月加入本公司，曾任运作保障部副总监，现任公司 公司首席信息官、总经理助理，分管信息技 术、基金运营、交易等业务。 （四） 本基金基金经理 。 现任基金经理： 郅元 ， 2012 年 3 月至 2013 年 7 月，在天安财产保险股份有限公司资产管理 部工作，担任信用分析、交易等职； 2013 年 7 月至 2018 年 6 月，在华安基金管 理有限公司工作，先后担任集中交易部交易员、固定收益部基金经理助理等职； 2018 年 6 月进入我公司工作。现任万家天添宝货币市场基金、万家现金增利货 币市场基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家货币市场证券投资基金、 万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 原基金经理： 肖侃宁 , 自本基金成立起担 任本基金基金经理， 2006 年 8 月离职。 孙海波 ， 自本基金成立起担任本基金基金经理 ， 2006 年 6 月离职。 张旭伟， 2006 年 8 月至 2009 年 8 月任本基金基金经理。 邹昱， 2009 年 8 月至 2012 年 3 月任本基金基金经理。 孙驰： 2011 年 3 月 19 日至 2015 年 10 月 17 日任本基金基金经理。 唐俊杰： 2011 年 11 月至 2017 年 9 月任本基金基金经理。 陈佳昀： 2017 年 6 月至 2019 年 12 月 任本基金基金经理。 （五）投资决策委员会成员 （ 1 ）权益与组合投资决策委员会 主 任：方一天 副主任：黄海 委 员：莫 海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮 方一天先生，董事长。 黄海先生，副总经理、投资总监。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生，总经理助理。 李弢先生，总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监，组合投资部总监，基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 （ 2 ）固定收益投资决策委员会 主 任：方一天 委 员：陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣 方一天先生，董事 长。 陈广益先生，首席信息官。 莫海波先生，总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 李弢先生，总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监，基金经理。 尹诚庸先生，固定收益部总监助理，基金经理。 侯慧娣女士，现金管理部副总监，基金经理。 （六）上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 （一）依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代 为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （二）办理基金备案手续； （三）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 ； （四）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人 分配收益； （五）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （六）编制 季度报告、中期报告和年度报告 ； （七）计算并公告基金 净值信息 、每万份基金净收益和基金 7 日年化收益率； （八）办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； （九）依照规定召集基金份额持有人大会； （十）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （十一）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为； （十二） 有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 （一）基金管理人关于遵守法律法规的承诺 基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、 《信息披露办法》、《暂行规定》以及其他国家有关法律法规的行为，并承诺建立 健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 （二）基金管理人关于禁止行为的承诺 基金管理人承诺，防止下列禁止行为的发生： 1 、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 2 、不公平地对待其管理的不同基金财产； 3 、利用基金财产为基金份额持 有人以外的第三人牟取利益； 4 、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5 、依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 （三）基金经理承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2 、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； 3 、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； 4 、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 （一）内部控制的原则 根据 “ 合法合规、全面、审慎、适时 ” 的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作 ” 安全性、流动性、效益 性 ” 相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： 1 、健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 2 、有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违 反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 3 、独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 4 、相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 5 、多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风 险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 6 、定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 （二）内部控制的目标 1 、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 2 、防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续 、稳定、健康发展。 3 、确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 （三）内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立 “ 权责统一、严密有效、顺序 递进 ” 的四道内控防线： 1 、建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2 、建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度 ，明确业务文件签字的授权。 3 、成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 4 、公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 （四）内部控制的主要内容 1 、环境风险控制 （ 1 ）制度风险 —— 对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； （ 2 ）道德风险 ―― 由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 2 、业务风险控制 （ 1 ）前台业务风险的控制； （ 2 ）后台业务风险的控制。 （五）基金管理人关于内部合规控制声明书 1 、本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 2 、本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 第四部分 基金托管人 一 、基 本情况 （一）基金托管人概况 名称： 华夏银行股份有限公司 住所： 北京市东城区建国门内大街 22 号（ 100005 ） 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号（ 100005 ） 法定代表人：李民吉 成立时间： 1992 年 10 月 14 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 1 5387223983 元人民币 批准设立机关和设立文号： 中国人民银行 [ 银复（ 1992 ） 391 号 ] 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字 [2005]25 号 联系人：郑鹏 电话：（ 010 ） 85238667 传真：（ 010 ） 85238680 （二）主要人员情况 华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室 4 个职能处室。 资产托管部共有员工 40 人，高管人员拥有硕士以上学位或高级 职称。 （三）基金托管业务经营情况 华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督 管理委员会核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》和《证券 投资基金托管资格管理办法》实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。 自成立以来，华夏银行资产托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始 终遵循“安全保管基金资产，提供优质托管服务”的原则，坚持以客户为中心的 服务理念，依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业 务经验，严格履行法律和托管协议所规定的各项义务，为广大基金份额持有人和 资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至 2018 年末，托管证券投资基金 、券商资产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产 支持专项计划、股权投资基金等各类产品合计 4686 只，全行资产托管规模达到 28381.75 亿元。 二、基金托管人的内部风险控制制度说明 （一）内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安 全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法 权益。 （二）内部控制组织结构 风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总 行审计 部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风 险管理室，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行 使监督稽核工作的职权和能力。 （三）内部风险控制的原则 1 、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于 托管业务经营管理活动的始终； 2 、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监 督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托 管部所有的部门、岗位和人员； 3 、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时 地记录；按照 “ 内 控优先 ” 原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度； 4 、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完 整； 5 、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化 进行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的 例外； 6 、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险管理室，配备了专职内控 监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能 力。 ( 四 ) 内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了 管理办法、实施细则、岗位职责、 业务操作流程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业 资格； 业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；专 门设置业务操作区，封闭管理，实施音像监控；指定专人负责受托资产的信息披 露工作，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、 独立。 三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资 产净值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基 金收益分配、相关信息披露等进行监督。 1 、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法 律法规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收 到通知后应及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。 2 、对基金托管人 按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 3 、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 第五部分 相关服务机构 一、本基金销售机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及本公司的网上交易平台。 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 法定代表人：方一天 联系人： 亓翡 电 话： (021)38909777 传真： (021)38909798 客户服务热线： 400 - 888 - 0800 网址： http://www.wjasset.com/ 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回 等业务 , 具体交易细则请参阅本公司网站公告。 网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ （二）非直销销售机构 1 、华夏银行股份有限公司 客户服务电话： 95577 网址： www.hxb.com.cn 2 、中国工商银行股份有限公司 客户服务电话： 95588 公司网 址： www.icbc.com.cn 3 、中国建设银行股份有限公司 客户服务电话： 95533 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： www.ccb.com 4 、中国农业银行股份有限公司 客户服务电话： 95599 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 网址： www.abchina.com. 5 、交通银行股份有限公司 客户服务电话： 95559 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： http://www.bankcomm.com 6 、平安银行股份有限公司 客服电话： 95511 - 3 公司网址： www.bank.pi ngan.com 7 、中国银行股份有限公司 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn 8 、 中信银行股份有限公司 客户服务电话： 95558 网址： http://bank.ecitic.com 9 、招商银行股份有限公司 客户服务电话： 95555 （或拨打各城市营业网点咨询电话） 公司网站： www.cmbchina.com 10 、兴业银行股份有限公司 联系电话：（ 021 ） 52629999 客户服务电话： 95561 公司网址： www.cib.com.cn 11 、民生银行股份有限公司 客户服务电 话： 95568 网址： www.cmbc.com.cn 12 、光大银行股份有限公司 客户服务电话： 95595 网址： www.cebbank.com 13 、中泰证券股份有限公司 客户服务电话： 95538 网址： www.zts.com.cn 14 、海通证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 8888 - 001 、 021 - 962503 公司网址： www.htsec.com 15 、国泰君安证券股份有限公司 客户服务电话： 4008 － 888 － 666 公司网址： http://www.gtja.com 16 、中国银河证券股份 有限公司 客户服务电话： 010 － 68016655 公司网址： http://www.chinastock.com.cn 17 、中航证券有限公司 客户服务电话： 0791 - 6768763 公司网址： www.avicsec.com 18 、招商证券股份有限公司 客户服务电话： 4008888111 、 0755 - 26951111 公司网址： http://www.newone.com.cn 19 、东吴证券股份有限公司 客户服务电话： 0512 - 96288 网址： http://www.dwzq.com.cn 20 、东方证券 股份有限公司 客户服务电话： 021 - 962506 公司网站： http://www.dfzq.com.cn 21 、东北证券有限责任公司 电话：（ 0431 ） 96688 － 99 0431 － 5096733 公司网站： http://www.nesc.cn 22 、广发证券股份有限公司 电话：（ 020 ） 87555888 公司网站： http://www.gf.com.cn 23 、上海证券有限责任公司 客户服务电话： 021 - 962518 公司网址： http://www.962518.com 24 、兴业证券股份有限公司 客 户服务电话： 021 - 68419974 公司网址： http://www.xyzq.com.cn 25 、中信建投证券有限责任公司 电话： 010 - 65183888 - 86080 公司网站： www.csc108.com 26 、国信证券有限责任公司 客户服务电话： 800 - 810 - 8868 公司网址： www.guosen.com.cn 27 、民生证券有限责任公司 客户服务电话 : 0371 - 67639999 公司网址 : www.mszq.com 28 、西南证券有限责任公司 电话： 023 - 63786397 公司网址： w ww.swsc.com.cn 29 、华泰证券有限责任公司 电 话： (025)84457777 - 721 公司网址： www.htsc.com.cn 30 、湘财证券有限责任公司 客户服务电话： 021 - 68865020 或当地营业部客服电话 公司网址： www.xcsc.com 31 、江海证券经纪有限责任公司 客户服务电话： 400 - 666 - 2288 网址： www.jhzq.com.cn 32 、上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn 33 、山西证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 666 - 1618 网址： http://www.i618.com.cn/ 34 、信达证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 800 - 8899 网址： www.cindasc.com 35 、广发华福证券有限责任公司 客服电话： 96326( 福建省外请先拨 0591) 网址： www.gfhfzq.com.cn 36 、天相投资顾问有限公司 客服电话： 010 - 66045678 公司网址： www.txsec.com 37 、爱建证券有限责任公司 客服电话： 021 - 63340678 网址： www.a jzq.com 38 、五矿证券有限责任公司 客服电话： 40018 - 40028 网址： www.wkzq.com.cn 39 、华龙证券有限责任公司 客服电话： 4006898888 网址： www.hlzqgs.com 40 、申万宏源证券有限公司 客户服务电话： 95523 或 4008895523 网址： www.swhysc.com 41 、中国国际金融有限公司 电话： 010 - 65051166 网址： www.cicc.com.cn 42 、光大证券股份有限公司 客服电话： 4008888788 网址： www.ebscn .com 43 、中信证券 ( 山东 ) 有限责任公司 客服电话： 96577 网址： http://www.zxwt.com.cn/ 44 、国融证券股份有限公司 客服电话： 95385 网址： www.grzq.com 45 、中银国际证券有限责任公司 客服电话： 4006208888 网址： http://www.bocichina.com 46 、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话： 4000 - 766 - 123 网址： www.fund123.cn 47 、 诺亚正行基金销售有限公司 客服电话： 400 - 821 - 5399 网址： www.noah - fund.com 48 、上海长量基金销售投资顾问有限公司 客服电话： 400 - 089 - 1289 网址： www.erichfund.com 49 、上海好买基金销售有限公司 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www. ehowbuy.com 50 、深圳众禄基金销售有限公司 客服电话： 4006 - 788 - 887 网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 51 、北京展恒基金销售有限公司 客服电话： 400 - 888 - 6661 网址： www.myfund.com 52 、上海天天基 金销售有限公司 客服电话： 400 - 1818 - 188 网址： www.1234567.com.cn 53 、华鑫证券有限责任公司 客服电话： 021 - 32109999 ； 029 - 68918888 网址： www.cfsc.com.cn 54 、和讯信息技术有限公司 客服热线： 400 - 920 - 0022 网址： licaike.hexun.com 55 、 北京 增财基金销售有限公司 客服热线： 400 - 001 - 8811 网站： www.zcvc.com.cn 56 、中国中投证券有限责任公司 客户服务电话： 95532 公司网站： ht tp://www.china - invs.cn/ 57 、 金元证券股份有限公司 客户服务电话： 4008 - 888 - 228 公司网站： www.jyzq.cn 58 、众升财富（北京）基金销售有限公司 客服热线： 400 - 059 - 8888 公司网站： www.wy - fund.com 59 、东海证券股份有限公司 客服热线： 400 - 8888 - 588 网址： www.longone.com.cn 60 、上海汇付金融服务有限公司 客户服务电话： 400 - 820 - 2819 网址： https://tty.chinapn r.com/ 61 、北京钱景基金销售有限公司 客户服务电话： 400 - 893 - 6885 网址： fund.qianjing.com 62 、浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话： 4008 - 773 - 772 网址： http://fund.10jqka.com.cn/ 6 3 、中信期货有限公司 客户服务电话： 400 - 990 - 8826 网址： www.citicsf.com 6 4 、北京虹点基金销售有限公司 客服电话： 400 - 618 - 0707 网站： www.hongdianfund.com 6 5 、上海陆金所基金销售有限公司 客户服务电话： 4008 - 219 - 031 网址： www.lufunds.com 6 6 、国金证券股份有限公司 客户服务电话： 400 - 660 - 0109 网址： www.gjzq.com.cn 6 7 、 大泰金石基金销售有限公司 客户服务电话： 400 - 928 - 2266 网址： http://www.dtfunds.com 6 8 、 珠海盈米基金销售有限公司 客户服务电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn 69 、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话： 400 - 166 - 1188 网址： http ://www.xinlande.com.cn 70 、中证金牛（北京）投资咨询有限公司 客服电话： 400 - 8909 - 998 网址： www.jnlc.com 7 1 、 奕丰基金销售有限公司 客服电话： 400 - 684 - 0500 网址： www.ifastps.com.cn 7 2 、 浙江金观诚基金销售有限公司 客服电话： 400 - 068 - 0058 网址： www.jincheng - fund.com 7 3 、 中国邮政储蓄银行股份有限公司 客服电话： 95580 网址： http:www.psbc.com 7 4 、 深圳富济基金销售有限公 司 客服电话： 0755 - 83999907 网址： www.jinqianwo.cn 7 5 、 北京加和基金销售有限公司 客服电话： 400 - 600 - 0030 网址： www.bzfunds.com 7 6 、华泰证券股份有限公司 客服电话： 95597 网址： www.htsc.com.cn 7 7 、武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话： 400 - 027 - 9899 网址： www.buyfunds.cn 7 8 、海银基金销售有限公司 客服电话： 400 - 808 - 1016 网址： www.fundhaiyin.com 79 、北京汇 成基金销售有限公司 客服电话： 400 - 619 - 9059 网址： www.fundzone.cn 8 0 、 北京广源达信基金销售有限公司 客服电话： 400 - 623 - 6060 网址： www:niuniufund.com 8 1 、平安证券有限责任公司 客户服务电话： 95511 - 8 网址： stock.pingan.com 8 2 、北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话： 4008980618 网址： www.chtfund.com 8 3 、南京证券股份有限公司 客服电话： 95386 （未完）  |