平安高等级债 : 平安高等级债债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
平安高等级债债券型 证券投资基金 招募说明书 （更新） 摘要 基金管理人： 平安 基金管理有限公司 基金托管人： 中国银行 股份有限公司 二〇一 九 年 十 二 月 【重要提示】 平安高等级债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2018年11月7 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可 [201 8 ] 1807 号文 准予募集注册 。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的 投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格 可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资 人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的 投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、 信用风险、本基金投资策略所特有的风险等。 本基金可投资中小企业私募债券，当基金所投资的中小企业私募债券之债务人 出现违约，或在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低 导致价格下降等，可能造成基金财产损失。此外，受市场规模及交易活跃程度的影 响，中小企业私募债券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存 在一定的流动性风险，从而对基金收益造成影响。 本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风 险、信用风险等风险。价格波动风险指的是市场利率波动会导致资产支持证券的收 益率和价格波动。流动性风险指的是受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影 响，资产支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一 定的流动性风险。 信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或 在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降， 造成基金财产损失。 本基金投资国债期货，国债期货的投资可能面临市场 风险、基差风险、流动性 风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。 基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响 套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为 流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类 风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法 满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 本基金为 债券型 基金，其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金 、混合 型基金 ，高于货币市场基金。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合 同。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构 成对本基金业绩表现的保证。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律法规、 监管机构另有规定，从其规定。 基金管理人根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》相关规定对本招 募说明书做了调整。 截至本招募说明书公告日，本基金无已披露的投资组合报告和 净值表 现数据。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：平安基金管理有限公司 注册地址： 深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层 办公地址： 深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会 证监许可【 2010 】 1917 号 法定代表人：罗春风 成立日期： 2011 年 1 月 7 日 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：人民币 1 , 300,000,000 元 存续期间：持续经营 联系人：吴小红 联系电话： 0755 - 22623 179 股东名称、股权结构及持股比例： 股东名称 出资额（万元） 出资比例 平安信托有限责任公司 88,647 68.19 % 大华资产管理有限公司 22,763 17.51 % 三亚盈湾旅业有限公司 18,590 14.3% 合计 1 30,000 100% 基金管理人无任何受 重大 处罚记录。 客服电话：400-800-4800（免长途话费） （ 二 ） 主要人员情况 （1）董事会成员 罗春风先生，董事长，博士，高级经济师。1966年生。曾任中华全国总工会国际部干部， 平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培 训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有 限公司副总经理、平安基金管理有限公司总经理。现任平安基金管理有限公司董事长，兼任深 圳平安汇通投资管理有限公司执行董事。 姚波先生，董事，硕士，1971年生，中国香港。曾任R.J.Michalski Inc.（美国）养老金咨 询分析员、Guardian Life Ins.Co （美国）助理精算师、Swiss Re （美国）精算师、Deloitte Actuarial Consulting Ltd. (香港)精算师、中国平安保险（集团）股份有限公司副总精算师、总经理助理等 职务，现任中国平安保险（集团）股份有限公司常务副总经理兼首席财务官兼总精算师。 陈敬达先生，董事，硕士，1948年生，新加坡。曾任香港罗兵咸会计师事务所审计师；新 鸿基证券有限公司执行董事；DBS唯高达香港有限公司执行董事；平安证券有限责任公司副总 经理；平安证券有限责任公司副董事长/副总经理；平安证券有限责任公司董事长；中国平安保 险（集团）执行委员会执行顾问，现任集团投资管理委员会副主任。 杨玉萍女士，董事，学士，1983年生。曾于平安数据科技（深圳）有限公司从事运营规划， 现任平安保险（集团）股份有限公司人力资源中心薪酬规划管理部高级人力资源经理。 肖宇鹏先生，董事，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基金管理有限公司 督察长。现任平安基金管理有限公司总经理。 叶杨诗明女士，董事，硕士，1961年生，加拿大籍。曾任职于澳新银行、渣打银行、汇丰 银行并担任高级管理职务。2011年加入大华银行集团，任大华银行有限公司董事总经理，现任 大华银行有限公司董事总经理兼香港区总裁兼大华银行（中国）有限公司非执行董事，同时于 香港上市公司“数码通电讯集团有限公司”任独立非执行董事。 张文杰先生，董事，学士，1964年生，新加坡。现任大华资产管理有限公司执行董事及首 席执行长，新加坡投资管理协会执行委员会委员。历任新加坡政府投资公司“特别投资部门” 首席投资员，大华资产管理有限公司组合经理，国际股票和全球科技团队主管。 薛世峰先生，独立董事，硕士，1963年生。曾任江西省行政学院老师、深圳市龙岗镇投资 管理公司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总经理、法定代表人、深圳市鑫德莱实业有限公 司总经理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律顾问，后加入广东万乘律师事务所任专职律 师，现任广东宏泰律师事务所高级合伙人、专职律师。 李娟娟女士，独立董事，学士，1965年生。曾任安徽商业高等专科学校教师、深圳兴粤会 计师事务所项目经理、深圳职业技术学院经济系教师、会计专业主任、深圳职业技术学院计财 处处长；现任深圳职业技术学院经济学院副院长。 刘雪生先生，独立董事，硕士，1963年生。曾任深圳蛇口中华会计师事务所审计员、深圳 华侨城集团会计师、财务经理、子公司副总经理、总会计师、深圳市注册会计师协会部门临时 负责人、秘书长助理；现任深圳市注册会计师协会副秘书长。 潘汉腾先生，独立董事，学士，1949年生。曾任新加坡赫乐财务有限公司助理经理、新加 坡花旗银行副总裁、新加坡大华银行高级执行副总裁；现任彩日本料理私人有限公司非执行董 事、一合环保控股有限公司独立董事、速美建筑集团有限公司独立董事、华业集团有限公司独 立董事。 （2）监事会成员 巢傲文先生，监事长，硕士，1967年生。曾任江西客车厂科室助理工程师；深圳市龙岗区 投资管理公司经济研究部科员；平安银行（原深圳发展银行）营业部柜员、副主任、支行会计 部副主任、总行电脑部规划室经理、总行零售银行部综合室经理、总行稽核部零售稽核室主管、 总行稽核部总经理助理；广东南粤银行总行稽核监察部副总经理（主持工作）、总行人力资源 部总经理、惠州分行筹建办主任、分行行长、总行稽核部总经理；现任职于中国平安保险(集团) 股份有限公司稽核监察部总经理室，兼任重庆金融资产交易所监事会主席。 冯方女士，监事，硕士，1975年生，新加坡。曾任职于淡马锡控股和其旗下的富敦资产管 理公司以及新加坡毕盛资产公司、鼎崴资本管理公司。于2013年加入大华资产管理，现任区域 总办公室主管。 李峥女士，监事，硕士，1985年生。曾任德勤华永会计师事务所高级审计员、深圳市宝能 投资集团财务部会计主管，现任平安基金管理有限公司监察稽核岗。 郭晶女士，监事，硕士，1979年生。曾任广东溢达集团研发总监助理、侨鑫集团人力资源 管理岗；平安基金管理有限公司人力资源室副经理。 （3）公司高级管理人员 罗春风先生，1966年生，毕业于东北大学，博士研究生。曾任中华全国总工会国际部干部， 平安保险集团办公室主任助理、平安人寿广州分公司副总经理、平安人寿总公司人事行政部/培 训部总经理、平安保险集团品牌宣传部总经理、平安人寿北京分公司总经理、平安基金管理有 限公司副总经理、平安基金管理有限公司总经理。现任平安基金管理有限公司董事长，兼任深 圳平安汇通投资管理有限公司执行董事。 肖宇鹏先生，董事，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基金管理有限公司 督察长。现任平安基金管理有限公司总经理。 林婉文女士，1969年生，毕业于新加坡国立大学，拥有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任 新加坡国防部职员，大华银行集团助理经理、电子渠道负责人、个人金融部投资产品销售主管、 大华银行集团行长助理，大华资产管理公司大中华区业务开发主管，高级董事。现任平安基金 管理有限公司副总经理。 汪涛先生，1976年生，毕业于谢菲尔德大学，金融硕士学位。曾任上海赛宁国际贸易有限 公司销售经理、汇丰银行上海分行市场代表、新加坡华侨银行产品经理、渣打银行产品主管、 宁波银行总行个人银行部总经理助理、总行审计部副总经理、总行资产托管部副总经理、永赢 基金管理有限公司督察长。现任平安基金管理有限公司副总经理。 陈特正先生，督察长，学士，1969年生。曾任深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行 副行长、龙岗支行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总经理、平安银行深圳分行信 贷审批部总经理、平安银行总行公司授信审批部高级审批师、平安银行沈阳分行行长助理兼风 控总监。现任平安基金管理有限公司督察长。 2、基金经理 张恒先生，西南财经大学硕士。曾先后任职于华泰证券股份有限公司、摩根士丹利华鑫基 金、景顺长城基金，2015年起在第一创业证券历任投资经理、高级投资经理、投资主办人。 2017 年11月加入平安基金管理有限公司，任固定收益投资部投资经理。现任平安惠融纯债债券型证 券投资基金（2018-01-08至今）、平安合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金（2018-02-02 至今）、平安安心灵活配置混合型证券投资基金（2018-02-08至今）、平安惠安纯债债券型证 券投资基金（2018-06-04至今）、平安惠兴纯债债券型证券投资基金（2018-08-02至今）、平 安惠锦纯债债券型证券投资基金（2018-10-17至今）、平安惠聚纯债债券型证券投资基金 （2019-01-22至今）、平安惠诚纯债债券型证券投资基金（2019-01-31至今）、平安0-3年期 政策性金融债债券型证券投资基金（2019-02-25至今）、平安季添盈三个月定期开放债券型证 券投资基金（2019-03-05至今）基金经理。 3、投资决策委员会成员 本公司投资决策委员会成员包括：总经理肖宇鹏先生，权益投资中心投资董事总经理李化 松先生，衍生品投资中心投资执行总经理DANIEL DONGNING SUN先生、研究中心研究执行 总经理张晓泉先生、基金经理黄维先生。 肖宇鹏先生，学士，1970年生。曾任职于中国证监会系统、平安基金管理有限公司督察长； 现任平安基金管理有限公司总经理。 李化松先生，北京大学经济学硕士，曾先后担任国信证券股份有限公司经济研究所分析师、 华宝兴业基金管理有限公司研究部分析师、嘉实基金管理有限公司研究部高级研究员、基金经 理。2018年3月加入平安基金管理有限公司，任平安基金权益投资中心投资董事总经理。现任 平安智慧中国灵活配置混合型证券投资基金、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金、平 安核心优势混合型证券投资基金、平安高端制造混合型证券投资基金基金经理。 DANIEL DONGNING SUN先生，北京大学硕士，美国哥伦比亚大学博士，约翰霍普金斯 大学博士后。先后担任瑞士再保险自营交易部量化分析师、花旗集团投资银行高级副总裁、瑞 士银行投资银行交易量化总监、德意志银行战略科技部量化服务负责人。2014年10月加入平 安基金管理有限公司，任衍生品投资中心投资执行总经理。现任平安深证300指数增强型证券 投资基金、平安沪深300指数量化增强证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基 金、平安股息精选沪港深股票型证券投资基金基金经理。 张晓泉先生，清华大学材料科学与工程专业硕士，曾先后担任广发证券股份有限公司研究 员、招商基金管理有限公司研究员、国投瑞银基金管理有限公司研究总监助理。2017年10月 加入平安基金管理有限公司，现任研究中心研究执行总经理。 黄维先生，北京大学微电子学硕士，2010年7月起先后任广发证券股份有限公司研究员、 广发证券资产管理（广东）有限公司投资经理，于2016年5月加入平安基金管理有限公司，现 任平安睿享文娱灵活配置混合型证券投资基金、平安优势产业灵活配置混合型证券投资基金基 金经理。 上述人员之间不存在近亲属关系。 （ 三 ） 基金管理人的职责 1 、 依法募集 资 金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2 、 办理基金备案手续； 3 、 自《基金合同》生效之日起 , 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4 、 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理 和运作基金财产； 5 、 建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所 管理的基 金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投 资； 6 、 除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 , 不得利用基金财产为自己及任何第 三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7 、 依法接受基金托管人的监督； 8 、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金 合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值 信息 ， 确定基金份额申购、赎回的 价格 ； 9 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10 、 编制季度 报告 、 中期报告 和年度报告； 1 1 、 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12 、 保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》 及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 13 、 按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益； 14 、 按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15 、 依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16 、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以 上； 17 、 确保需要向基金投资 人 提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资 人 能够 按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本 的条件下得到有关资料的复印件； 18 、 组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19 、 面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管 人； 20 、 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时 ，应当承 担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任 基金管理人 而免除； 21 、 监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基 金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 22 、 当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承 担责任； 23 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24 、 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人 承担全部募集费用，将已募集资金加计银行 同期 活期 存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还 基金认购人； 25 、 执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； 26 、 建立并保存基金份额持有人名册； 27 、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （ 四 ） 基金管理人的承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取 有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2 、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制 度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他 人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的 交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ） 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法 规及行业规范，诚实信用、勤勉 尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ； （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息 ，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动 ； （ 8 ）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资； （ 9 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （ 10 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （ 1 1 ）贬损同行，以提高自己； （ 1 2 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 1 3 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 1 4 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 1 5 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的行为。 4 、 基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （ 1 ） 承销证券； （ 2 ） 违反规定向 他人贷款或者提供担保； （ 3 ） 从事承担无限责任的投资； （ 4 ） 买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （ 5 ） 向 其 基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ） 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ） 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 如 法律 、行政 法规或监管部门 取消上述 限制 ，在适用于本基金的情况下，则本基金投资不 再受相关限制 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与 其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其 他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金 托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过 三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 5 、 基金经理承诺 （ 1 ） 依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； （ 2 ） 不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或 个人进行证券交易，不利用职务之 便为自己、或任何第三者谋取利益； （ 3 ） 不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄露在 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等 信息； （ 4 ） 不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （ 五 ） 基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严密、 高效的内部控制 体系。 1 、公司内部控制的总体目标 （ 1 ）保证公司经营管理活动的合法合规性； （ 2 ）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （ 3 ）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （ 4 ）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （ 5 ）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2 、内部控制原则 （ 1 ）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环 节，并普遍适用于公司每一位职员； （ 2 ）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部管理 制度的建立都要以防范风 险、审慎经营为出发点； （ 3 ）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； （ 4 ）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部部门 和岗位的设置必须权责分明； （ 5 ）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行动指 南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （ 6 ）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营 理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修 改和完 善； （ 7 ）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，力争 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； （ 8 ）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研究、 决策、执行、清算、评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离。 3 、主要内部控制制度 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度构 成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章 制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度， 包括风险控制制度、投资管理制度、基 金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案制 度、业绩评估考核制度和紧急应变制度；第三个层面是部门业务规章，是在基本管理制度的基 础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第四个层面是业 务操作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描述和 约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层 面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管 环境的变化以及 公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 4 、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （ 1 ）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行各 自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业务和 管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范围内进 行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司授权要适 当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机 制，对已不适用的授权应及时修改或 取消授权。 （ 2 ）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作业 务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品的特 征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅通的交 流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （ 3 ）基金投资业务 基 金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决策 程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制 度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险评估与 管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资管理业绩 评价体系。 （ 4 ）交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核，建立公 平 的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存档 保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。 （ 5 ）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统， 对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值方 法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务核算。 同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （ 6 ）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确 、完整。公司设立了信 息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强对信 息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评价，对 存在的问题及时提出改进办法。 （ 7 ）监察稽核 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会相关派出机构认可。根据公司监察稽核工 作的需要，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独 立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行 情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公 司设立法律合规监察部开展监察稽核工作，并保证法律合规监察部的独立性和权威性。 公司明确了法律合规监察部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程序和 组织纪律。 法律合规监察部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，促 使公司各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度 的，追究有关部门和人员的责任 。 5 、基金管理人关于内部控制制度声明书 （ 1 ）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （ 2 ）基金管理人承诺 根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 二、基金托管人 （一）基金托管人情况 1 、基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 成立 日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本： 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人： 刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管部门信息披露联系人：王永民 传真：（ 010 ） 66594942 中国银行客服电话： 95566 （二） 基金托管部门及主要人员 情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、 证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60 ％以上的员工具有硕士以 上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业 务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金 （一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII 、 RQFII 、 QDII 、境外三类机构、券商资产管 理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐 全、 产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各 类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行 。 （三） 证券投资基金托管情况 截至 2018 年 3 月 31 日，中国银行已托管 660 只证券投资基金，其中境内基金 623 只， QDII 基金 37 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF 等多种类型的基金，满足 了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列 。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作 的组成部分，秉承 中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制 工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审 计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先 后获得基于 “ SAS70 ”、“ AAF01/06 ” “ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ”等国际主流内控审阅准则 的无保留意见的审阅报告。 2017 年，中国银行继续获得了基于“ ISAE3402 ”和“ SSAE 16 ”双 准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托 管资产的安全 。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法 律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理 人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经 生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的 , 应当及时通知 基金管理人，并及时向国务院 证券监督管理机构报告 。 三、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1 、销售机构 （ 1 ） 直销机构 平安基金管理有限公司 办公地址： 深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层 法定代表人：罗春风 直销电话： 0755 - 22627627 直销传真： 0755 - 23990088 联系人： 郑权 网址： www.fund.pingan.com （ 2 ） 代销机构 详见基金份额发售公告或其他增加代销机构的公告 2 、基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情，选择其他符合要求的机构销售本基金 或变更上述销售机构，并 及时公告。 （二）登记机构 平安基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层 法定代表人：罗春风 电话：0755-22624581 传真：0755-23990088 联系人：张平 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 联系人：陈颖华 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 经办律师：黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼 法定代表人：李丹 电话：（ 021 ） 2323 8888 传真：（ 021 ） 2323 8800 联系人： 邓昭君 经办注册会计师：曹翠丽、 邓昭君 四、 基金的名称 平安高等级债债券型证券投资基金 五、基金的类型 债券型 证券投资基金 六、基金的运作方式 契约型、开放式 七、基金的投资 （一）投资目标 在谨慎投资的前提下，力争战胜业绩比较基准，追求基金资产的长期、稳健、持续增值。 （二）投资范围 本基金的投资范围包括国债、 地方政府债、 金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票 据、短期融资券、 超短期融资券、 中小企业私募债、资产支持证券、次级债、可转换债券（含 分离交易可转债）、 可交换债券 、 同业存单、债券回购、银行存款 （协议存款、通知存款以及定 期存款等其它银行存款） 、国债期货以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具 （但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票、权证等权益类资产。但可持有因所持可转换公司债券转股形成的股 票、因持有股票被派发的权证、因投资于可分离交易可转债等金融工具而产生的权证，因上述 原因持有的股票和权证等资产，应在其可交易之日起 1 0 个交易日内卖出。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80% ，其中投资于 债项信用等级为 AA A 级或以上的高等级非国家信用债券和国家信用债券合计比例不低于非现金 基金资产的 80% 。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的 交易保证金后，现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金 及应收申购款等 。 本基金参与国债期货交易，应符合法律法规规定和基金合同约定的投资限制并遵守相关期 货交易所的业务规则。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 （三）投资策略 1 、资产配置策略：本基金在资产配置层面主要通过对宏观经济变量（包括 GDP 增长率、 CPI 走势、 M2 的绝对水平和增长率、利率水平与走势等）、债券市场整体收益率曲线变 化、申 购赎回现金流情况等因素的综合分析和判断。在此基础上，确定资产在非信用类固定收益类证 券（现金、国家债券、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，整体组合 的久期范围以及杠杆率水平。 同时，本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况，综合判断个券 的投资价值，选择风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产的获 利能力。 2 、债券投资策略 （ 1 ）组合久期配置策略 通过预测收益率曲线的形状和变化趋势，对各类型债券进行久期配置；当收益率曲线走势 难以判断时，参考基准指数 的样本券久期构建组合久期，确保组合收益超过基准收益。根据操 作，具体包括跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式 策略。 在目标久期的执行过程中，将特别注意对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管理， 以使得组合的各种风险在控制范围之内。 （ 2 ）类属资产配置策略 根据不同债券资产类品种收益与风险的估计和判断，通过分析各类属资产的相对收益和风 险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括未来的宏观经济和利率环境研究和 预测，利差变动情况、市场容量、信用等级情况和流动性情况等。通过情 景分析的方法，判断 各个债券类属的预期持有期回报，在不同债券品种之间进行配置。 在类属资产配置层面上，本基金根据市场和类属资产的信用水平，在判断各类属的利率期 限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将市场细分为交易所国债、交易所 企业债、银行间国债、银行间金融债等子市场。结合各类属资产的市场容量、信用等级和流动 性特点，在目标久期管理的基础上，运用修正的均值 - 方差等模型，定期对投资组合类属资产进 行最优化配置和调整，确定类属资产的最优权重。同时，本基金针对债券市场所涉及行业在同 样宏观周期背景下不同行业的 景气度的情况，通过分散化投资和行业预判进行，具体表现为： 1 ） 分散化投资：发行人涉及众多行业，本组合将保持在各行业配置比例上的分散化结构，避免过 度集中配置在产业链高度相关的上中下游行业。 2 ）行业 投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，确定在下一阶段在各行业的配 置比例，卖出景气度降低行业的债券，提前布局景气度提升行业的债券。 （ 3 ）息差策略 本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，适当运用杠杆息差方式来获 取主动管理回报，选取具有较好流动性的债券作为杠杆买入品种，灵活控制杠杆组合仓位， 降 低组合波动率。 （ 4 ）个券选择策略 在个券选择过程中，本基金将根据市场收益率曲线的定位情况和个券的市场收益率情况， 综合判断个券的投资价值，选择风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。 1 ）信用债投资策略 在信用债的选择方面，本基金将通过对行业经济周期、发行主体内外部评级和市场利差分 析等判断，并结合税收差异和信用风险溢价综合判断个券的投资价值，加强对企业债、公司债 等品种的投资，通过对信用利差的分析和管理，获取超额收益。 本基金还将利用目前的交易所和银行间两个投资市场的利差不同，密切关注两市场之间的 利差 波动情况，积极寻找跨市场中现券和回购操作的套利机会。 2 ）中小企业私募债券投资策略 针对中小企业私募债券，本基金以持有到期，获得本金和票息收入为主要投资策略，同时， 密切关注债券的信用风险变化，力争在控制风险的前提下，获得较高收益。本基金投资中小企 业私募债，基金管理人将根据审慎原则，制定严格的投资决策流程、风险控制制度和信用风险、 流动性风险处置预案，并经董事会批准，以防范信用风险、流动性风险等各种风险。 3 ）可转 换 债 券 / 可交换债券 投资策略 可转换债券 / 可交换债券 兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下 行风险、分 享股票价格上涨收益的特点。本基金主要从公司基本面分析、理论定价分析、债券发行条款、 投资导向的变化等方面综合评估可转 换 债 券 / 可交换债券 投资价值，选取具有较高价值的可转 换 债 券 / 可交换债券 进行投资。本基金将着重对可转 换 债 券 / 可交换债券 对应的基础股票进行分析 与研究，对那些有着较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转 换 债 券 / 可交换债券 进行重点选 择。 本基金还将积极关注可转换债券 / 可交换债券 在一、二级市场上可能存在的价差所带来的投 资机会，在严格控制风险的前提下，参与可转换债券 / 可交换债券 的一级市场申购，获得稳定 收 益。 3 、杠杆投资策略 本基金将综合考虑债券投资的风险收益以及回购成本等因素，在严格控制投资风险的前提 下，通过正回购，获得杠杆放大收益。本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140% 。 4 、国债期货投资策略 本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为主要目的，采用流动 性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势的研究，结合国债期货的定 价模型寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套 期保值操作。基金管理人将充分考虑国债期货的收益性、流动性及风险 性特征，运用国债期货 对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆 作用以达到降低投资组合的整体风险的目的。 5 、资产支持证券投资策略 深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风 险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产证券 化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，辅助采用蒙特卡 罗方法等数量化定价模型，评估其内在价值，并结合资产支持证券类资产的市场特点，进行此 类品种的投资。 （四）投资限制 1 、组合限制 （ 1 ）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80% ，其中投资于债项信用等级为 AA A 级或以上的高等级非国家信用债券和国家信用债券合计比例不低于非现金基金资产的 80% ； （ 2 ）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年 以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申 购款等 ； （ 3 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； （ 4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券 的 10% ； （ 5 ） 基金管理人管理的全部开放式基金 ( 包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金 ) 持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15% ；本基金管理人 管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30% ； （ 6 ） 本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3% ； （ 7 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10% ； （ 8 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的 10% ； （ 9 ）本基金持 有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20% ； （ 10 ）本基金持有的同一 ( 指同一信用级别 ) 资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证 券规模的 10% ； （ 11 ）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超 过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； （ 1 2 ）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 ( 含 BBB) 的资产支持证券。基金持有资产 支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内 予以全部卖出； （ 1 3 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购 的资金余额不得超过基金资产净值的 40% ，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； （ 1 4 ）基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； （ 1 5 ）本基金持有的单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的 10% ； （ 1 6 ）基金 参与 国债期货 交易 ， 应当遵守下列要求 ： 1 ）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的 15% ； 2 ）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市 值的 30% ； 本基金管理人将按照中国金融期货交易所 要求的内容、格式与时限向交易所报告所交易和 持有的卖出期货合约情况、交易目的及对应的证券资产情况等 ； 3 ）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交 易日基金资产净值的 30% ； 4 ）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货 合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定； （ 17 ）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15% 。因 证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使 基金不符合前 述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资 ； （ 18 ）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购 交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致 ； （ 1 9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。 除上述第 （ 2 ）、 （ 1 2 ） 、 （ 17 ） 、 （ 18 ） 项另有约定外，因证券、期货市场波动、证券发行人合 并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基 金管理人应当在 10 个交易日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规 定的，从其规定。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有 关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人 对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。 如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法 律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 2 、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与 其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金 份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建 立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托 管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三 分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关 限制。 （五）业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为： 中债 - 中国高等级债券指数收益率 中债 - 中国高等级债券指数由中央国债登记结算有限责任公司负责编制， 涵盖银行间市场、 上海证券交易所市场和深圳证券交易所市场的政府债券、政策性金融债以及发行主体信用评级 为 AAA 的信用债。该指数能够反映较高信用等级债券市场总体走势，因此，将其选作本基金 的业绩比较基准 。 若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布，本基金管理人可 以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下，按相关监管部门要求 履行适当手续后，适当调整业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人 大会。 （六）风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险均高于货币市场基金，但低于混合型基金和股 票型基金。 （ 七 ） 基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 1 、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 2 、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的利益； 3 、有利于基金财产的安全与增值； 4 、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不正 当利益。 八、基金的费用与税收 （一）基金费用的种类 1 、基金管理人的 管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 4 、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、基金的证券、期货交易费用； 7 、基金的银行汇划费用； 8 、基金的账户开户费用、账户维护费用； 9 、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0. 3 0% 年费率计提。管理费的计算方法如下： H ＝ E × 0. 3 0% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对 一致后，由基金托管人于次月第 2 - 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。 2 、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的计算方法如下： H ＝ E × 0.10% ÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月 末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对 一致后，由基金托管人于次月第 2 - 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇 法定节假日、公休假或不可抗力等，支付日期顺延。 上述“ （ 一 ） 基金费用的种类”中第 3 － 9 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用 实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3 、证券账户开户费用：证券账户开户费经基金管理人与基金托管人核对无误后，自产品成 立一个月内由基金托管人从基金财产中划付，如基金财产余额不足支付该开户费用，由基金管 理人于产品成立一个月后的 5 个工作日内进 行垫付，基金托管人不承担垫付开户费用义务。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、基金合同生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （ 四 ）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规各自履行其纳税 义务。 九、对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》等其他有关法律法规及基金合同的 规定，对2019年4月27日公布的《平安高等级债债券型证券投资基金招募说明书》进行了更 新，本次重大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订“基金信息披 露”章节及相关内容。 平安基金管理有限公司 2019年12月25日 中财网
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