万家颐和灵活配置混合 : 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号)
原标题:万家颐和灵活配置混合 : 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第2号) 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2019年第 2号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司 二零一九年十二月 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 重要提示 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金（以下简称 “本基金 ”）由万家颐和 保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来。 万家颐和保本混合型证券投资基金于 2016年 4月 6日经中国证券监督管理 委员会证监许可[2016]680号文注册募集。基金合同生效时间为 2016年 6月 23日。 除提前到期情形外，万家颐和保本混合型证券投资基金的保本周期一般每 3 年为一个周期。2019年 6月 24日，万家颐和保本混合型证券投资基金第一个保 本周期届满，未能符合避险策略基金存续条件，依据《万家颐和保本混合型证券 投资基金基金合同》的约定，万家颐和保本混合型证券投资基金变更为“万家颐 和灵活配置混合型证券投资基金”。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书报中国证监会备案，但中国证监会对万家颐和保本混合型证券 投资基金募集的注册及保本周期到期变更为本基金的备案，并不表明其对本基金 的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对申购基金的意 愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。投 资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风险；个别证券 特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产生 的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险；基金投资回报可能低于业 绩比较基准的风险；本基金的投资范围包括股指期货、国债期货、期权等金融衍 生品、证券公司短期公司债券、中小企业私募债等品种，可能给本基金带来额外 风险等。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一 般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高 于债券型基金、货币市场基金。 2 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基 金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等 判断本基金是否与投资人的风险承受能力相适应。 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。请投资者正确认识和对待本基金未来可 能的收益和风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他 基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2019年 12月 27日。 3 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 目录 第一部分绪言 ......................................................................................................5 第二部分释义 ......................................................................................................6 第三部分基金管理人 ........................................................................................10 第四部分基金托管人 ........................................................................................20 第五部分相关服务机构 ....................................................................................23 第六部分基金的历史沿革 ................................................................................35 第七部分基金的存续 ........................................................................................36 第八部分基金份额的申购与赎回 ....................................................................37 第九部分基金的投资 ........................................................................................50 第十部分基金的财产 ........................................................................................59 第十一部分基金资产的估值 ............................................................................60 第十二部分基金的收益与分配 ........................................................................65 第十三部分基金的费用与税收 ........................................................................67 第十四部分基金的会计与审计 ........................................................................69 第十五部分基金的信息披露 ............................................................................70 第十六部分风险提示 ........................................................................................77 第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................81 第十八部分基金合同的内容摘要 ....................................................................83 第十九部分基金托管协议的内容摘要 ............................................................98 第二十部分对基金份额持有人的服务 ..........................................................120 第二十一部分其他应披露的事项 ..................................................................122 第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式 ..............................................123 第二十三部分备查文件 ..................................................................................124 4 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 第一部分绪言 《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说 明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称《基金法》 )、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称《运作办法》 )、《证券投资基金销 售管理办法》 (以下简称《销售办法》 )、《公开募集证券投资基金信息披露管理 办法》 (以下简称《信息披露办法》 )、《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》 ”）、《证券投资基金信息披露 内容与格式准则第 5号<招募说明书的内容与格式>》等有关法律法规以及《万家 颐和灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金由万家颐和保本混合 型证券投资基金保本周期到期变更而来。基金管理人没有委托或授权任何其他人 提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并报中国证监会备案。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 5 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 1、基金或本基金：指万家颐和灵活配置混合型证券投资基金，由万家颐和 保本混合型证券投资基金保本周期到期变更而来 2、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国邮政储蓄银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金基 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家颐和灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书、本招募说明书：指《万家颐和灵活配置混合型证券投资基 金招募说明书》及其更新 7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 8、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一届全国人大常委会第 30次会议修 订，自 2013年 6月 1日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民 代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 <中 华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基 金法》及颁布机关对其不时做出的修订 9、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及 颁布机关对其不时做出的修订 11、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 6 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管理委 员会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 19、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 22、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 25、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 26、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 27、基金合同生效日：指《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 7 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 生效日 28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 31、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的 开放日 32、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 33、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 35、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资者共同遵守 36、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 37、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 38、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 40、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 41、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 42、元：指人民币元 8 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 43、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 44、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 45、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 46、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 47、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等 49、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 50、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 51、基金产品资料概要：指《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 9 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号陆家嘴投资大厦 9层 法定代表人：方一天 成立日期：2002年 8月 23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：叁亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626 传真：021-38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 齐河众鑫投资有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002年 8月 23日正式成立，注册资本 3亿元人民 币。目前管理七十只开放式基金，分别为万家 180指数证券投资基金、万家增强 收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF）、万家货币 市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混 合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投 资基金、万家中证红利指数证券投资基金（ LOF）、万家添利债券型证券投资基金 （LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券 型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债 券型证券投资基金、万家上证 50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵 活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市 10 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混 合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活 配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞 和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家 颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投资 基金、万家 3-5年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型 证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300指数增强型证 券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证 券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混 合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1-3年政策性 金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债 债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市 场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合 型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月定期 开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混 合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞 债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型 证券投资基金、万家中证 1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选 灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经 济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万 家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置 混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型 证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（ FOF）、万家人 工智能混合型证券投资基金、万家社会责任 18个月定期开放混合型证券投资基 金（ LOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）、万家 中证 500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3年封闭运作灵活配置 混合型证券投资基金、万家民安增利 12个月定期开放债券型证券投资基金、万 家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金和万家惠 享 39个月定期开放债券型证券投资基金。 11 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014年 10月加入万家 基金管理有限公司， 2014年 12月起任公司董事， 2015年 2月至 2016年 7月任 公司总经理，2015年 7月起任公司董事长。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，曾任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际 实业股份有限公司高级顾问。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司财务总监。 董事经晓云女士，中国民主建国会会员，研究生，工商管理学硕士，曾任上 海财政证券公司市场管理部经理，上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经 理、总经理，上投摩根基金管理有限公司副总经理。 2016年 7月加入万家基金 管理有限公司，任公司董事、总经理。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席丁治平先生，工商管理硕士， EMBA，高级工程师，曾任职于新 12 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责 任公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。 2007年 7月起加入 永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事尹丽曼女士，中共党员，硕士，先后任职于申银万国期货有限公司、东 海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。 2017年 4月起加入本公司， 现任公司机构业务部副总监。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。 2015年 6 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司产品开发部总监、组 合投资部副总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理：经晓云女士（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994年至 2003年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003年至 2007年任职于兴安证券，从事 营销管理工作； 2007年至 2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。 2011年加入本公司，曾任综合管理部总监、总经理助理， 2013年 4月起 任公司副总经理。 副总经理：黄海先生，先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证 券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作， 历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015年 4月进入万家基 金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作， 2017年 4月起任公 司副总经理。 副总经理：沈芳女士，中共党员，经济学博士。历任东亚银行上海经济研究 中心主任，富国基金管理有限公司资产管理部高级经理，长江养老保险股份有限 公司大客户部副总经理(主持工作)，汇添富基金管理有限公司战略发展部总监， 13 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理，中保保险资产登记交 易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。 2018年 7月加入万家基金管理有 限公司，2018年 10月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005年 10月 进入万家基金管理有限公司工作，2015年 4月起任公司督察长。 副总经理：满黎先生，硕士学位，曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国 联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。 2019年 6月加入万家基金管理有限公司，2019年 7月起任公司副总经理。 首席信息官：陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限 公司运作保障部， 2005 年 3 月加入本公司，曾任运作保障部副总监，现任公 司首席信息官，分管信息技术、基金运营、交易等业务。 4、本基金基金经理简历 束金伟， 2013年 4月加入万家基金管理有限公司，先后担任研究员、基金 经理助理、投资经理等职务。现任万家颐和灵活配置混合型证券投资基金的基金 经理。 历任基金经理 苏谋东：2016年 7月至 2019年 12月 5、投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主任：方一天 副主任：黄海 委员：莫海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮 方一天先生，董事长。 黄海先生，公司副总经理、投资总监。 莫海波先生，公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生，公司总经理助理、基金经理。 李弢先生，公司总经理助理、专户业务部总监。 14 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 苏谋东先生，固定收益部总监、基金经理。 徐朝贞先生，组合投资部兼国际业务部总监、基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 （2）固定收益投资决策委员会 主任：方一天 委员：陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸、侯慧娣 方一天先生，董事长。 陈广益先生，首席信息官。 莫海波先生，公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 李弢先生，公司总经理助理、专户业务部总监。 苏谋东先生，固定收益部总监、基金经理。 尹诚庸先生，固定收益部总监助理、基金经理。 侯慧娣女士，现金管理部副总监、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为 办理基金份额的申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 15 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止下列行为的发生： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)侵占、挪用基金财产； (6)泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他 人从事相关的交易活动； (7)玩忽职守，不按照规定履行职责； (8)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6)玩忽职守、滥用职权； 16 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (9)贬损同行，以抬高自己； (10)以不正当手段谋求业务发展； (11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）侵占、挪用基金财产； （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； (3)不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时 ”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 17 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2、内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 18 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4、内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制 1）前台业务风险的控制； 2）后台业务风险的控制。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 19 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮储银行） 住所：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：张金良 成立时间：2007 年 3 月 6 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：810.31 亿元人民币 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673号 联系人：王瑛 电话：010-68858126 经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有 限责任公司（成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日依法整体变 更为中国邮政储蓄银行股份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继 原中国邮政储蓄银行有限责任公司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承 担和履行原中国邮政储蓄银行有限责任公司在有关具有法律效力的合同或协议 中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律责任。中国邮政储蓄银行股份 有限公司坚持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定 位，发挥邮政网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广大城乡居民及企业 提供优质金融服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会进步。 2、主要人员情况 中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品 管理处、风险管理处、运营管理处等处室。现有员工 22 人，全部员工拥有大学 本科以上学历及基金从业资格，90%员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富 的托管服务经验。 3、基金托管业务经营情况 20 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 2009 年 7 月 23 日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银 行业监督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第 16 家托 管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批 准，获得保险资金托管资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基 础的经营理念，依托专业的托管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制 度、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为广大基金份额持有人和众多 资产管理机构提供安全、高效、专业、全面的托管服务，并获得了合作伙伴一致 好评。 截至 2018 年 12 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 81 只。 至今，中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理 计划、信托计划、银行理财产品（本外币）、私募基金、证券公司资产管理计划、 保险资金、保险资产管理计划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达 40396.05 亿元。 二、基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国邮政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确 保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完 整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控 制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监 督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行 使监督稽核工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务 人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集 中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格 21 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披 露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的 “托管业务综合系统 ——基金监督子系统 ”，严格按照现行 法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投 资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标 进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与 基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象 及交易对手等内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各 基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中 国证监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金 管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 22 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 第五部分相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的网上交易平台。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼 层 9层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：(021)38909777 传真：(021)38909798 客户服务热线：400-888-0800；95538转 6 投资者可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、申购及赎回等业 务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 2、非直销销售机构 （1）场外非直销销售机构 1、中国邮政储蓄银行股份有限公司 客服电话：95580 网址： www.psbc.com 2、兴业银行股份有限公司 客服电话：95561 网址: www.cib.com.cn 3、招商银行股份有限公司 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 4、上海浦东发展银行股份有限公司 23 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 客服电话：95528 网址：www.spdb.com.cn 5、财富证券有限责任公司 客服电话：400-883-5316 网址：www.cfzq.com 6、东吴证券股份有限公司 客服电话：4008-601-555 网址：www.dwzq.com.cn 7、江海证券有限公司 客服电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 8、长江证券股份有限公司 客服电话：95579 或 4008-888-999 网址：www.95579.com 9、中信证券（山东）有限责任公司 客户服务电话：95548 网址：www.citicssd.com 10、光大证券股份有限公司 客服电话：400-888-8788 网址：www.ebscn.com 11、华泰证券股份有限公司 客服电话：95597 24 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 网址：www.htsc.com.cn 12、中航证券有限公司 客服电话：400-886-6567 网址：www.avicsec.com 13、平安证券有限责任公司 客服电话：95511-8 网址：stock.pingan.com 14、广发证券股份有限公司 客服电话：020-87555888 网址：www.gf.com.cn 15、南京证券股份有限公司 客服电话：400-828-5888 网址：www.njzq.com.cn 16、安信证券股份有限公司 客服电话：95517 网址：http://www.essence.com.cn 17、宏信证券有限责任公司 客服电话：4008366366 网址：http://www.hx818.com 18、爱建证券有限责任公司 客服电话：400-196-2502 网址：www.ajzq.com 25 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 19、东海证券股份有限公司 客服电话：400-888-8588 网址： www.longone.com.cn 20、华福证券有限责任公司 客服电话：400-889-6326 网址： www.gfhfzq.com.cn 21、华龙证券股份有限公司 客服电话：400-689-8888 网址： www.hlzqgs.com 22、中泰证券股份有限公司 客服电话：95538 网址： www.zts.com.cn 23、五矿证券有限公司 客服电话：400-184-0028 网址：www.wkzq.com.cn 24、兴业证券股份有限公司 客服电话：95562 网址： www.xyzq.com.cn 25、中国国际金融股份有限公司 客服电话：400-910-1166 网址： www.cicc.com.cn 26、中信证券股份有限公司 26 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 客服电话：95558 网址： www.cs.ecitic.com 27、中信期货有限公司 客服电话：400-990-8826 网址： www.citicsf.com 28、华宝证券有限责任公司 客服电话：400-820-9898 网址： www.cnhbstock.com 29、华鑫证券有限责任公司 客服电话：400-109-9918 网址： www.cfsc.com.cn 30、上海证券有限责任公司 客服电话：400-891-8918 网址： www.962518.com 31、中国银河证券股份有限公司 客服电话：400-888-8888 网址： www.chinastock.com.cn 32、国金证券股份有限公司 客服电话：400-660-0109 网址： www.gjzq.com.cn 33、国泰君安证券股份有限公司 客服电话：400-888-8666 27 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 网址： www.gtja.com 34、海通证券股份有限公司 客服电话：95553 网址： www.htsec.com 35、申万宏源证券有限公司 客服电话：95523 或 400-889-5523 网址： www.swhysc.com 36、上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-181-8188 网址：www.1234567.com.cn 37、浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：400-877-3772 网址：www.5ifund.com 38、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客服电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn 39、上海好买基金销售有限公司 客服电话：400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com 40、和讯信息科技有限公司 客服电话：400-920-0022 网址：www.hexun.com 28 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 41、深圳众禄基金销售股份有限公司 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn 42、上海长量基金销售有限公司 客服电话：400-820-2899 网址：www.erichfund.com 43、北京展恒基金销售股份有限公司 客服电话：4008188000 网址：www.myfund.com 44、北京虹点基金销售有限公司 客服电话：400-618-0707 网址： www.hongdianfund.com/ 45、上海陆金所基金销售有限公司 客服电话：400-866-6618 网址： www.lufunds.com 46、上海利得基金销售有限公司 客服电话：400-067-6266 网址：a.leadfund.com.cn 47、诺亚正行基金销售限公司 客服电话：400-821-5399 网址： www.noah-fund.com 48、北京增财基金销售有限公司 29 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 客服电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn 49、北京钱景基金销售有限公司 客服电话：400-893-6885 网址： www.qianjing.com 50、一路财富（北京）信息科技有限公司 客服电话：400-001-1566 网址： www.yilucaifu.com 51、上海汇付金融服务有限公司 客服电话：400-820-2819 网址： www.chinapnr.com 52、珠海盈米基金销售有限公司 客服电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 53、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客服电话：400-166-1188 网址：8.jrj.com.cn 54、金牛理财网 客服电话：400-8909-998 网址：www.jnlc.com 55、天相投资顾问有限公司 客服电话：010-66045678 30 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 网址：http://www.txsec.com/ 56、奕丰金融服务（深圳）有限公司 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn 57、北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话：4008980618 网址：www.chtfund.com 58、大泰金石基金销售有限公司 客户服务电话：400-928-2266 网址：http://www.dtfortune.com/ 59、申万宏源西部证券有限公司 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 60、平安银行股份有限公司 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com 61、湘财证券股份有限公司 客户服务电话：400-888-1551 网址：www.xcsc.com 62、上海联泰资产管理有限公司 客户服务电话：4000-466-788 网址： www.66zichan.com 31 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 63、武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn 64、北京汇成基金销售有限公司 客服电话：400-619-9059 网址： www.fundzone.cn 65、上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话：021-65370077 网址： www.jiyufund.com.cn 66、北京懒猫金融信息服务有限公司 客户服务电话：4001-500-882 网址：http:// www.lanmao.com 67、北京肯特瑞基金销售有限公司 客服电话个人业务： 95118 企业业务：4000888816 网址：fund.jd.com 68、北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 69、中银国际证券有限公司 客服电话：400-620-8888 网址：http://www.bocichina.com/ 32 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 70、中信建投证券有限责任公司 客服电话：400-888-8108 网址：http://www.csc108.com/ 71、济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 网址： www.jianfortune.com 72、北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址:https://www.baiyingfund.com/ 73、江苏汇林保大基金销售有限公司 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （2）场内非直销销售机构 指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格 ,并经上海证券交易所和中 国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员（具体名单详见相关业 务公告）。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售 本基金。 二、基金登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京西城区太平桥大街 17号 电话：：（010）50938888 传真：（010）58598824 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 33 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公场所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 经办律师：黎明、陆奇 电话：021- 31358666 传真：021- 31358600 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61 号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬 34 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 第六部分基金的历史沿革 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金由万家颐和保本混合型证券投资基 金保本周期到期变更而来。 万家颐和保本混合型证券投资基金经中国证券监督管理委员会证监许可 [2016] 680号文注册募集。基金管理人为万家基金管理有限公司，基金托管人为 中国邮政储蓄银行股份有限公司。 万家颐和保本混合型证券投资基金于 2016年 5月 23日至 2016年 6月 17日 公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书 面确认，于 2016年 6月 23日生效。 《万家颐和保本混合型证券投资基金基金合同》 除提前到期情形外，万家颐和保本混合型证券投资基金的保本周期一般每 3 年为一个周期。2019年 6月 24日，万家颐和保本混合型证券投资基金第一个保 本周期届满，未能符合避险策略基金存续条件，依据《万家颐和保本混合型证券 投资基金基金合同》的约定，万家颐和保本混合型证券投资基金变更为“万家颐 和灵活配置混合型证券投资基金 ”，基金投资（含投资目标、投资范围、投资策 略等）、基金费率、分红方式等相关内容也将根据《万家颐和保本混合型证券投 资基金基金合同》的相关约定做相应修改。前述修改变更事项已报中国证监会备 案。 万家颐和保本混合型证券投资基金保本周期到期操作期间为 2019年 6月 24 日（含）至 2019年 6月 28日（含）。自 2019年 6月 29日起，《万家颐和保本 混合型证券投资基金基金合同》失效，《万家颐和灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》同时生效，万家颐和保本混合型证券投资基金变更为万家颐和灵活配 置混合型证券投资基金。 35 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 第七部分基金的存续 一、基金份额的变更登记 基金合同生效后，基金份额登记机构将进行份额的更名以及必要信息的变 更。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百 人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提 出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基 金份额持有人大会进行表决。 法律法规或基金合同另有规定时，从其规定。 36 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购、赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方 式申购和赎回本基金。 本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外非直销销 售机构的销售网点，场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格 的会员单位，具体场内、场外非直销销售机构（网点）名单将由基金管理人在招 募说明书或其他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。若基金管理人或其指定的非直 销销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行申 购与赎回，具体办法由基金管理人或者非直销销售机构另行公告。 二、申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人依据法律法规、中 国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、其 他特殊情况或根据业务需要，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进 行相应的调整，但应在实施日前依据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上 公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体 业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 37 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按先进先出的原则， 对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎 回，后确认的份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费 率； 5、本基金的申购、赎回等业务，按照登记机构的相关业务规则执行。若相 关法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新 规定执行。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理 规则等在遵守基金合同和本招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定 为准。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（ T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的 有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在 T+2日后（包括该日）到销 38 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。若申购不成 功，则申购款项本金退还给投资者。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请，申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金 管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公 告。 3、申购和赎回的款项支付 投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付款项，申购成 立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购不成功或无效，基金管 理人或基金管理人指定的非直销销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还 给投资者。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立，基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。投资者赎回申请成功后，基金管理人将在 T+7日（包括该日）内支 付赎回款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程 时，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他 暂停赎回或延迟支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款 办理。 五、申购、赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 (1))投资者申购时，通过本基金的网上直销系统及代销机构申购时，原则上， 每笔申购本基金的最低金额为 10元；投资人通过本公司直销中心首次申购时， 每笔申购本基金的最低金额为 100元。实际操作中，各销售机构可根据自己的情 况调整申购金额限制。 (2)投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。 (3)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 39 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 (1)本基金不设场外单笔最低赎回份额； 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 (2)基金份额持有人场内赎回时，赎回份额必须是整数份额； 3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足 1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。 在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情 况，调整上述第 1至 3项的数额限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露 办法》的有关规定在指定媒介上公告。 六、基金的申购费和赎回费 1、本基金的申购费用由申购基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人 承担。 2、申购费率 （1）场外申购费率 本基金对通过基金管理人的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的 其他投资者实施差别的申购费率。 特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制 定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金 （包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基 金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经 养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定投资群 体范围。 特定投资群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金管理人可根据情况变 更或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按规定予以公告。 40 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 通过基金管理人的直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率如下： 申购金额（含申购费）申购费率 100万元以下 0.15% 100万元以上（含100万元）-300万元以下 0.12% 300万元以上（含300万元）-500万元以下 0.08% 500万元以上（含500万元）每笔1,000.00元 其他投资者的申购本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费）申购费率 100万元以下 1.50% 100万元以上（含100万元）-300万元以下 1.20% 300万元以上（含300万元）-500万元以下 0.80% 500万元以上（含500万元）每笔1,000.00元 （2）场内申购费率 本基金场内申购费率由销售机构参照场外基金份额申购费率执行。 （3）投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 2、赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。对持续持有期少于 30天的投资者收取的赎回费全额计入基金财 产；对持续持有期等于或长于 30天、少于 90天的投资者收取的赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期等于或长于 90天但少于 180天的投资者收取的赎 回费总额的 50%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 180天的投资者，应当 将赎回费总额的 25%计入基金财产，赎回费的其余部分用于支付注册登记费和其 他必要的手续费。 本基金的赎回费率具体如下： 持有时间（N）赎回费率 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.50% 180天≤N<365天 0.25% 41 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 365天≤N 0 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间，在履行相关必要程序后，基金管理人可以对投资者开展不 同的申购费率、赎回费率优惠活动。 七、申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1)申购份额、余额的处理方式 场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用 (若有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到 小数点后两位，由此产生的误差计入基金财产。 场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用 (若有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用截位的方法保留到整数 位，不足一份基金份额部分的申购资金零头，由销售机构返还给投资者。 （2)赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除 相应的费用（若有），计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此 产生的误差计入基金财产。 2、基金申购份额的计算 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方法如下： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额 =申购金额 -固定申 购费用） 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用=申购金额-净申购金额 例：某投资者（非养老金客户）投资 10,000元申购本基金，对应申购费率 42 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 为 1.50%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，若投资者通过场外申购， 则可得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+1.50%)=9,852.22元 申购费用=10,000-9,852.22=147.78元 申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07份 若投资者通过场内申购，则该投资者实得申购份额为 9,383份，整数位后小 数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为： 实际净申购金额=9,383×1.0500＝9,852.15元 退款金额=10,000－9,852.15－147.78=0.07元 例：某投资者（养老金客户）投资 10,000元申购本基金，对应申购费率为 0.15%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，若投资者通过场外申购，则可 得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+0.15%)=9,985.02元 申购费用=10,000-9,985.02=14.98元 申购份额=9,985.02/1.0500=9,509.54份 若投资者通过场内申购，则该投资者实得申购份额为 9,509份，整数位后小 数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为： 实际净申购金额=9,509×1.0500＝9,984.45元 退款金额=10,000－9,984.45－14.98=0.57元 3、基金赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回价格＝赎回当日基金份额净值 赎回总额＝赎回份额×赎回价格 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总额-赎回费用 例：某基金份额持有人在开放日赎回本基金 10,000份基金份额，持有时间 为 10天，对应的赎回费率为 0.75%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500元， 则其可得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.0500=10,500元 43 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 赎回费用=10,500×0.75%=78.75元 净赎回金额=10,500-78.75=10,421.25元 即：基金份额持有人赎回 10,000份基金份额，假设赎回当日基金份额净值 是 1.0500元，持有时间为 10日，则其可得到的净赎回金额为 10,421.25元。 4、基金份额净值计算 T日基金份额净值=T日基金资产净值 / T日发行在外的基金份额总数 基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数， 基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计 算或公告。 八、申购、赎回的登记 正常情况下，投资者 T日申购基金成功后，登记机构在 T+1日为投资者增 加权益并办理登记手续，投资者自 T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。 基金份额持有人 T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为 其办理扣除权益的登记手续。 在不违反法律法规的前提下，登记机构可以对上述登记办理时间进行调整， 基金管理人应于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 九、巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认 44 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额 持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 50%以上的部分，基金管理人有 权进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非 自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日 受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎 回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部 赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎 回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净 值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申 请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （3）暂停赎回：连续 2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认 为有必要，可暂停接受基金份额持有人的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延 缓支付赎回款项，但不得超过 20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。 十、拒绝或暂停申购的情形及处理方式 发生下列情况，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、本基金投资的证券交易场所临时停止交易。 4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份 额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人 利益的情形。 45 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系 统等无法正常运行。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额数的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者有可能导致投资者变相规 避前述 50%比例要求的情形时。 8、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定 的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人 规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个 投资者累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申 购金额上限时；或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。 9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、9、10项情形且基金管理人决定暂停申购时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申 购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况消除 时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式 发生下列情形时，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎 回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 3、本基金投资的证券交易场所临时停止交易。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接 受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时，可暂停接受投资者的赎回申 请。 46 万家颐和灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 （201902） 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。（未完）  |