美思德:使用自有闲置资金进行现管理的进展公告
证券代码：603041 证券简称：美思德 公告编号：2020-001 江苏美思德化学股份有限公司 关于使用自有闲置资金进行现管理的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： . 委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司南京分行（以下简称“浦 发银行”）、华泰证券股份有限公司（以下简称“华泰证券”）、浙江稠州商业银行 股份有限公司南京分行（以下简称“稠州银行”）、广发证券股份有限公司（以下简 称“广发证券”）、南京银行股份有限公司南京分行（以下简称“南京银行”）。 . 委托理财金额：截至2019年12月31日止，江苏美思德化学股份有限公司（以 下简称“公司”）使用自有闲置资金进行现金管理的已使用额度为人民币33,000万 元，剩余未使用的额度为人民币17,000万元。 . 委托理财期限：最短期限：30天；最长期限：365天。 . 履行的审议程序：公司于2019年04月23日召开的第三届董事会第六次会议、 于2019年05月15日召开的2018年年度股东大会审议通过了《关于公司及全资子公 司使用自有闲置资金进行现金管理的议案》。 一、本次委托理财概况 （一）委托理财目的 江苏美思德化学股份有限公司（以下简称“公司”）及其全资子公司南京美思德 新材料有限公司和南京美思德精细化工有限公司（以下简称“全资子公司）为了提高 自有资金的使用效率，增加资金收益，以更好地实现公司资金的保值增值，保障公司 及全体股东的利益。在不影响正常生产经营的情况下，使用总额度不超过人民币5亿 元的自有闲置资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好的短期理财产品。 （二）资金来源：自有闲置资金。 （三）委托理财产品的基本情况 1、使用自有闲置资金购买理财产品尚未到期赎回的情况 截至2019年12月31日止，公司及全资子公司使用自有闲置资金购买理财产品尚 未到期赎回的情况如下： 单位：人民币万元 受托 方 产品类 型 产品名称 认购金 额 预计年化收 益率 预计收 益金额 产品起息日 产品到期 日 收益类 型 是否构 成关联 交易 稠州 银行 银行理 财产品 “如意宝” RY190151期 机构理财产 品 1,000 4.10 20.22 2019年08 月29日 2020年02 月25日 保本浮 动收益 型 否 南京 银行 银行理 财产品 结构性存款 2,000 3.80 38.21 2019年08 月29日 2020年02 月26日 利率挂 钩型 否 浦发 银行 银行理 财产品 上海浦东发 展银行利多 多公司 JG1002期人 民币对公结 构性存款（90 天） 2,000 3.85-3.95 19.25 2019年10 月10日 2020年01 月08日 保本浮 动收益 型 否 稠州 银行 银行理 财产品 随心存 2,000 4.10 40.44 2019年10 月10日 2020年04 月07日 保本固 定收益 型 否 华泰 证券 券商理 财产品 华泰证券聚 益第19331 号（黄金现 货）收益凭证 1,000 3.7-4.3 9.97 2019年10 月15日 2020年01 月14日 本金保 障型收 益凭证 否 华泰 证券 券商理 财产品 华泰证券聚 益第19332 号（黄金现 1,000 3.7-4.3 9.86 2019年10 月16日 2020年01 月14日 本金保 障型收 益凭证 否 货）收益凭证 广发 证券 券商理 财产品 广发证券收 益凭证-“收 益宝”1号 3,000 3.30 25.77 2019年11 月01日 2020年02 月03日 保本型 固定收 益凭证 否 稠州 银行 银行理 财产品 随心存 1,000 4.10 20.22 2019年12 月24日 2020年06 月20日 保本固 定收益 型 否 浦发 银行 银行理 财产品 上海浦东发 展银行利多 多公司 JG1003期人 民币对公结 构性存款 （180天） 7,000 3.75-3.85 129.45 2019年12 月24日 2020年6 月20日 保本浮 动收益 型 否 南京 银行 银行理 财产品 结构性存款 13,000 2.1-3.8 494.00 2019年12 月30日 2020年12 月30日 利率挂 钩型 否 截至2019年12月31日止，公司及全资子公司已使用自有闲置资金累计购买理 财产品且尚未到期的总金额为人民币33,000万元，未超过公司股东大会的授权额度。 2、使用自有闲置资金购买理财产品已到期赎回的情况 自2019年10月01日起至2019年12月31日止，公司及全资子公司使用自有闲 置资金购买理财产品已到期赎回的情况如下： 单位：人民币万元 受托方 产品类型 产品名称 认购金额 年化收益率 （%） 收益类型 产品起息日 产品到期日 到期赎回情况 是否构成 关联交易 本金 收益 浦发银行 银行理财产品 利多多公司 18JG2807 期人民币 对公结构性存款 8,000 4.30 保证收益型 2018年12 月28日 2019年12 月23日 8,000 339.22 否 南京银行 银行理财产品 结构性存款 10,000 4.30 利率挂钩型 2018年12 月28日 2019年12 月26日 10,000 433.58 否 稠州银行 银行理财产品 “如意宝”RY190061 期机构理财产品 2,000 4.05 保本浮动收 益型 2019年04 月12日 2019年10 月09日 2,000 39.95 否 中国银行 银行理财产品 中银保本理财-人民 币按期开放 1,000 3.25 保证收益型 2019年07 月02日 2019年12 月31日 1,000 16.21 否 华泰证券 券商理财产品 华泰证券聚益 第 19193 号（黄金现货） 收益凭证 1,000 4.10 本金保障型 收益凭证 2019年07 月02日 2019年10 月10日 1,000 11.23 否 华泰证券 券商理财产品 华泰证券聚益第 19194号（黄金现货） 收益凭证 1,000 4.10 本金保障型 收益凭证 2019年07 月03日 2019年10 月10日 1,000 11.16 否 广发证券 券商理财产品 收益凭证-“收益宝” 1号 3,000 3.30 保本型固定 收益凭证 2019年07 月03日 2019年10 月31日 3,000 32.82 否 浦发银行 银行理财产品 利多多公司JG1002 期人民币对公结构性 存款（90 天） 2,000 4.00 保本浮动收 益型 2019年07 月04日 2019年10 月02日 2,000 20.89 否 浦发银行 银行理财产品 利多多公司JG1002 期人民币对公结构性 存款（90天） 1,000 3.95 保本浮动收 益型 2019年07 月17日 2019年10 月15日 1,000 9.66 否 稠州银行 银行理财产品 “如意宝”RY190137 期机构理财产品 1,000 3.90 保本浮动收 益型 2019年07 月23日 2019年10 月21日 1,000 9.62 否 广发证券 券商理财产品 广发证券投行客户收 益宝专享定制计划 1,000 3.10 保本型固定 收益凭证 2019年08 月29日 2019年11 月27日 1,000 7.73 否 南京银行 银行理财产品 结构性存款 3,000 3.80 利率挂钩型 2019年09 月06日 2019年12 月26日 3,000 35.15 否 招商银行 银行理财产品 结构性存款 2,000 3.70 保本浮动收 益型 2019年09 月24日 2019年12 月24日 2,000 18.45 否 浦发银行 银行理财产品 上海浦东发展银行利 多多公司JG1001期 人民币对公结构性存 款（30天） 1,000 3.60 保本浮动收 益型 2019年10 月16日 2019年11 月15日 1,000 3.00 否 稠州银行 银行理财产品 随心存 1,000 3.60 保本固定收 益型 2019年10 月22日 2019年12 月21日 1,000 5.94 否 （四）公司对委托理财相关风险的内部控制 1、公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的风险因素， 将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施，控制投资风险。 2、公司财务管理部将及时分析和跟踪理财产品进展情况，如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制风险。 3、公司审计部负责对公司购买理财产品的资金使用与保管情况进行审计与 监督，不定期对资金使用情况进行审计、核实。 4、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可 以聘请专业机构进行审计。 二、委托理财的具体情况 （一）委托理财合同的主要条款 1、浦发银行委托理财协议主要条款 产品名称 上海浦东发展银行利多多公司JG1002期人民币对公结构性 存款（90天） 收益类型 保本浮动收益型 投资期限 90天 投资兑付日 投资到期日当日兑付投资本金及收益。如遇节假日则顺延 至下一工作日，同时投资期限也相应延长。 产品预期收益率 （年） 如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于5%，则 产品预期收益率为3.85%/年； 如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于5%，则产品预期 收益率为3.95%/年。 违约责任 本合同任何一方违约，应承担违约责任，赔偿守约方因此 造成的实际经济损失。 合同签署日期 2019年10月09日 2、稠州银行委托理财协议主要条款 产品名称 随心存 存期 180天 起息日 2019年10月10日 到期日 2020年04月07日 现转标志 转账 合同签署日期 2019年10月10日 3、华泰证券委托理财协议主要条款 产品名称 华泰证券聚益第19331号（黄金现货）收益凭证 收益类型 本金保障型收益凭证 产品期限 92天，即起息日（含）至到期日（含）的自然日天数 产品到期计息天数 91天，即起息日（含）至计息结束日（含）的自然日天数 起息日 2019年10月15日 到期日 2020年1月14日 兑付方式 发行人直接兑付 合同签署日期 2019年10月14日 4、华泰证券委托理财协议主要条款 产品名称 华泰证券聚益第19332号（黄金现货）收益凭证 收益类型 本金保障型收益凭证 产品期限 91天，即起息日（含）至到期日（含）的自然日天数 产品到期计息天数 90天，即起息日（含）至计息结束日（含）的自然日天数 起息日 2019年10月16日 到期日 2020年1月14日 兑付方式 发行人直接兑付 合同签署日期 2019年10月15日 5、浦发银行委托理财协议主要条款 产品名称 上海浦东发展银行利多多公司JG1001期人民币对公结构性 存款（30天） 收益类型 保本浮动收益型 投资期限 30天 投资兑付日 投资到期日当日兑付投资本金及收益。如遇节假日则顺延 至下一工作日，同时投资期限也相应延长。 产品预期收益率 （年） 如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于5%，则 产品预期收益率为3.60%/年； 如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于5%，则产品预期 收益率为3.70%/年。 违约责任 本合同任何一方违约，应承担违约责任，赔偿守约方因此 造成的实际经济损失。 合同签署日期 2019年10月15日 6、稠州银行委托理财协议主要条款 产品名称 随心存 存期 60天 起息日 2019年10月22日 到期日 2019年12月21日 现转标志 转账 合同签署日期 2019年10月22日 7、广发证券委托理财协议主要条款 产品名称 广发证券收益凭证-“收益宝”1号 收益类型 保本型固定收益凭证 存期 60天 起息日 2019年11月01日 到期日 2020年02月03日 兑付日 到期日的下一个交易日 兑付安排 兑付日一次性全额支付投资本金及按本协议约定的收益计 算方式计算所得的投资收益。 合同签署日期 2019年10月31日 8、稠州银行委托理财协议主要条款 产品名称 随心存 存期 180天 起息日 2019年12月23日 到期日 2020年06月20日 现转标志 转账 合同签署日期 2019年12月23日 9、浦发银行委托理财协议主要条款 产品名称 上海浦东发展银行利多多公司JG1003期人民币对公结构性 存款（180天） 收益类型 保本浮动收益型 投资期限 180天 投资兑付日 投资到期日当日兑付投资本金及收益。如遇节假日则顺延 至下一工作日，同时投资期限也相应延长。 产品预期收益率 （年） 如果在产品观察期的产品挂钩指标始终低于或等于5%，则 产品预期收益率为3.75%/年； 如果在产品观察期的产品挂钩指标曾高于5%，则产品预期 收益率为3.85%/年。 违约责任 本合同任何一方违约，应承担违约责任，赔偿守约方因此 造成的实际经济损失。 合同签署日期 2019年12月23日 10、南京银行委托理财协议主要条款 产品名称 结构性存款 收益类型 利率挂钩型 存款期限 366天 起息日 2019年12月30日 到期日 2020年12月30日 收益支付方式 存续期满，收益一次性支付 合同签署日期 2019年12月30日 （二）委托理财的资金投向 浦发银行理财产品主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、 中期票据、同业拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品； 稠州银行理财产品资金投向为存款；广发证券理财产品资金投向为用于补充运营 资金等；华泰证券理财产品用于补充运营资金；南京银行委托理财产品资金投向 为结构性存款。 （三）风险控制分析 公司委托理财履行了内部审核的程序，所购买的理财产品属于安全性高、流 动性好的银行及券商理财产品，符合公司股东大会决议要求，符合公司内部资金 管理的要求。 三、委托理财受托方的情况 （一）受托方的基本情况 浦发银行、华泰证券、广发证券、南京银行为已上市金融机构。稠州银行为 非上市金融机构，其基本信息如下： 名称 成立时间 法定代 表人 注册资本 （万元） 主营 业务 主要股东及实际控制人 是否为 本次交 易专设 浙江稠 州商业 银行股 份有限 公司 1987年06 月25日 金子军 350,000 金融 服务 宁波杉杉股份有限公司、浙 江东宇物流有限公司、义乌 市豪泰工艺品有限公司、义 乌市兰生工贸有限公司、上 海征舜电器有限公司等；法 人股占总股99.41%，无控 股股东和实际控制人。 否 （二）稠州银行的最近一年又一期的主要财务指标 单位：人民币万元 项目 2018年12月31日 2019年09月30日 资产总额 21,290,207 21,729,149 负债总额 19,623,106 20,041,203 净资产 1,667,101 1,687,946 项目 2018年度 2019年1-9月 营业收入 492,705 473,851 净利润 151,077 113,752 注：稠州银行2019年度财务数据尚未完成财务决算。 （三）浦发银行、华泰证券、稠州银行、广发证券、南京银行与公司、公司 控股股东及实际控制人不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 四、对公司的影响 （一）公司最近一年又一期的主要财务情况如下： 单位：人民币万元 项目 2018年12月31日 2019年9月30日 资产总额 83,026.71 85,560.66 负债总额 9,569.97 7,702.36 净资产 73,456.74 77,858.30 货币资金 9,747.67 12,677.12 项目 2018年度 2019年1-9月 营业收入 30,516.55 25,429.40 净利润 4,082.36 5,563.32 经营活动产生的现金 流量净额 2,888.50 6,399.92 注：2019年9月30日财务数据未经审计。 截至2019年12月31日尚未到期的委托理财资金占公司最近一期期末货币 资金的比例为260.31%，占公司最近一期期末净资产的比例为42.38%，占公司最 近一期期末资产总额比例为38.57%。 （二）对公司的影响 在符合国家法律法规，保证公司资金流动性和安全性的基础上，公司使用自 有闲置资金进行现金管理，不会影响公司正常的生产经营活动。通过对自有闲置 资金进行现金管理，可以提高公司资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司 股东获取较好的投资回报，不会损害公司全体股东，特别是中小股东的合法权益。 （三）根据新金融工具准则，公司将理财产品在财务报表中列示为“交易性 金融资产”。 五、风险提示 1、尽管公司投资的是稳健型理财产品，但金融市场受宏观经济的影响较大， 不排除该项投资受到市场波动的影响。 2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，因此短期投 资的实际收益不可预期。 3、相关工作人员的操作及监控风险。 六、决策程序的履行 公司于2019年04月23日召开的第三届董事会第六次会议、于2019年05 月15日召开的2018年年度股东大会审议通过了《关于公司及全资子公司使用自 有闲置资金进行现金管理的议案》，同意公司及全资子公司使用总额度不超过人 民币5亿元的自有闲置资金进行现金管理，购买安全性高、流动性好的短期理财 产品，使用期限自公司2018年年度股东大会审议通过之日起至2019年年度股东 大会召开之日止。在上述额度及使用期限内，资金可以循环滚动使用。同时为提 升委托理财事项信息披露的有效性，并保证投资者了解公司利用自有闲置资金进 行委托理财的相关情况，在上述授权额度范围内，公司以临时公告的形式每季度 披露一次自有闲置资金委托理财的进展情况；公司独立董事对上述议案发表了同 意的独立意见。 七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金进行委托理财的情况 单位：万元 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回 本金 实际收益 尚未收回本 金金额 [注] 1 银行理财产品 91,300 63,300 1,370.54 28,000 2 券商理财产品 16,000 11,000 100.31 5,000 合计 107,300 74,300 1,470.85 33,000 最近12个月内单日最高投入金额 39,300 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 53.50% 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 36.03% 目前已使用的理财额度 33,000 尚未使用的理财额度 17,000 总理财额度 50,000 注：“尚未收回本金金额”为截至2019年12月31日止尚未到期收回的理财产品金额，已 到期产品的本金和收益已全部收回。 特此公告。 江苏美思德化学股份有限公司董事会 2020年01月03日 中财网
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