易方达易理财 : 易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要(2020/01/03)
原标题:易方达易理财 : 易方达易理财货币市场基金更新的招募说明书摘要(2020/01/03) 易方达 易理财 货币市场基金 更新的 招募说明书 摘要 基金管理人：易方达基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 二○二○年一月 重要提示 本基金根据 201 3 年 9 月 1 7 日中国证券监督管理委员会《关于核准 易方达 易理财 货币市 场基金 募集的批复》 （ 证监许可 【 201 3 】 1190 号 ） 和 201 3 年 10 月 14 日《关于 易方达 易理 财 货币市场基金 募集时间安排的确认函》 （ 基金部函 [201 3 ] 873 号 ） 进行募集。 本基金的基 金合同于 2013 年 10 月 24 日正式生效。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 基金管理人保 证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明书》经中国证 监会 注册 ， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金为货币市场基金， 预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基金及债券型 基金， 属证券投资基金中的较低风险收益品种 。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金 作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收 益。投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括： 因整体政治、经济、社会等环境 因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券市场价格和收 益率变动的利率风险，因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信 用风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因发生特定情 况收取强制 赎回费用的风险，由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，本基金管理现金头 寸时有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险，因影子定价确定的基金 资产净值与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度达到一定程度而导致暂停申购，或者暂停 赎回并终止基金合同的风险 ， 本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金 的风险评级可能不一致的风险 等等 。投资人 在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的 《 招募 说明书 》 、 《 基金合同 》 和基金产品资料概要等信息披露文件 ，全面认识本基金的风险收益特 征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金不同于银行储蓄 ，基金 投资者 有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有 风险， 投资者 在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉 的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之 日起一年后开始执行。 本基金本次更新招募说明书对基金合同修订、基金托管协议修订及公司股权变更相关信 息进行更新，相关信息更新截止日为 2019 年 12 月 31 日。 除非另有说明， 本招募说明书其 他所载内容截止日为 2019 年 4 月 24 日 ， 有关财务数据截止日为 2019 年 3 月 31 日 ， 净值表 现截止日为 2018 年 12 月 31 日 。 （本报告中财务数据未经审计） 一 、基金管理人 （ 一 ） 基金管理人基本情况 1 、 基金管理人：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室－42891（集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼 设立日期：2001年4月17日 法定代表人：刘晓艳 联系电话：4008818088 联系人：李红枫 注册资本：13,244.2万元人民币 批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字 [2001]4 号 经营范围： 公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理 2 、股权结构： 股东名称 出资比例 广东粤财信托有限公司 22.6514％ 广发证券股份有限公司 22.6514％ 盈峰控股集团有限公司 22.6514％ 广东省广晟资产经营有限公司 15.1010％ 广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505％ 珠海祺荣宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5087％ 珠海祺泰宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.6205％ 珠海祺丰宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5309％ 珠海聚莱康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.7558％ 珠海聚宁康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.4396％ 珠海聚弘康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5388％ 总 计 100％ （ 二 ） 主要人员情况 1 、董事、监事及高级管理人员 詹余引先生，工商管理博士，董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理 助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工 作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主 持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主 任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股 有限公司董事长。 刘晓艳女士，经济学博士，副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副 经理、基金经理，基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限 公司督察员、监察部总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易 方达基金管理有限公司副董事长、总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长。 周泽群先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），董事。曾任珠海粤财实业有限公司 董事长；粤财控股（北京）有限公司总经理、董事长；广东粤财投资控股有限公司总经理助 理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司 副总经理。现任广东粤财投资控股有限公司董 事、总经理。 秦力先生，经济学博士，董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总 经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资自营部总经理、公司总经理助理、副总 经理；广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长；广发控股（香港）有限公司董事。现 任广发证券股份有限公司执行董事、常务副总经理；广发证券资产管理（广东）有限公司董 事长。 陈志辉先生，管理学硕士，董事。曾任美的集团税务总监；安永会计师事务所广州分所 高级审计员；盈峰投资控股集团有限公司资财中心总经理。现任宁 波盈峰股权投资基金管理 有限公司合伙人、联席总裁；深圳市盈峰环保产业基金管理有限公司监事；广东顺德盈峰互 联网产业投资管理有限公司监事；广东神华保险代理有限公司董事；厦门瑞为信息技术有限 公司董事。 戚思胤先生，经济学硕士，董事。曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者 关系管理业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表；广东省广晟资产经 营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长、部长；（香港）广晟投资发展有限 公司董事、常务副总经理等职务。现任广东省广晟资产经营有限公司董事会办公室（法务中 心）主任；广东风华高新科技股份有限公司董事；佛山电器照明股份有限公司董事；深圳市 中金岭南有色金属股份有限公司董事；佛山市国星光电股份有限公司董事；广东南粤银行股 份有限公司董事。 忻榕女士，工商行政 管理博士，独立董事。曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡 胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理教授；香港科技大学副教授； 中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授；复星旅游文 化集团（开曼）有限公司独立董事。 谭劲松先生，管理学博士（会计学），独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学 管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授；中远海运特种运输股份有限公 司独立董事；上海莱士血液制品股份有限公司独立董事；珠海华发实业股份有限公司独立董 事；广州恒运企业集团股份 有限公司独立董事；中国南方航空股份有限公司独立董事。 庄伟燕女士，法学博士，独立董事。曾任广东省妇女联合会干部；广东鸿鼎律师事务所 主任；广东广悦鸿鼎律师事务所管委会主任。现任广东广信君达律师事务所党委副书记、高 级合伙人。 陈国祥先生，经济学硕士，监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广 东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部 总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会主席。 赵必伟先生，经济学专业研究生，监事。曾任广州市财政局第四分局工作专管员；广州 市税务局对外分局工作科长、副局长；广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、总裁； 香港广永财务有限公司副总经理、总经理；广州市广永经贸公司总经理；广州银行股份有限 公司副董事长；广州广永丽都酒店有限公司董事。现任广州市广永国有资产经营有限公司董 事长、党总支书记；万联证券股份有限公司董事；广州赛马娱乐总公司副董事长；广州银行 股份有限公司董事。 廖智先生，经济学硕士，监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管 理有限公司综合管理 部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经 理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事。 张优造先生，工商管理硕士 (MBA) ，常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经 理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管 理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股有限 公司董事。 陈彤先生，经济学博士，副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副 经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部 行业研究员；易方达基金管理有限公司市 场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京 分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达 基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。 马骏先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），副总裁。曾任君安证券有限公司营业 部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基 金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、 固定收益投资总监、固定 收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50 指数证券投资基 金基金经理、易方达深证 100 交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公 司副总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币合格境外投资者（ RQFII ）业务 负责人、证券交易负责人员（ RO ）、就证券提供意见负责人员（ RO ）、提供资产管理负责人员 （ RO ）、固定收益投资决策委员会委员、产品审批委员会委员。 吴欣荣先生，工学硕士，副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经 理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总 经理、公募基金 投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方 达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金经 理。现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。 张南女士，经济学博士，督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长；易方 达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督 察长。 范岳先生，工商管理硕士 (MBA) ，首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部 科员；深圳证券登记结算公司 办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主任、 上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产 品官。 关秀霞女士，财务硕士、工商管理硕士，首席国际业务官。曾任中国银行 ( 香港 ) 分析 员； Daniel Dennis 高级审计师；美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、 董事总经理、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务 风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官。 高松凡先生，高级管理人员工商管理硕 士（ EMBA ），首席养老金业务官。曾任招商银行 总行人事部高级经理、企业年金中心副主任；浦东发展银行总行企业年金部总经理；长江养 老保险公司首席市场总监；易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理 有限公司首席养老金业务官。 陈荣女士，经济学博士，首席运营官。曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员；易 方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经 理、投资风险管理部总经理、公司总裁助理、公司董事会秘书。现任易方达基金管理有限公 司首席运营官，兼任公司财务中心主任；易方达 资产管理（香港）有限公司董事；易方达资 产管理有限公司监事；易方达海外投资（深圳）有限公司监事。 汪兰英女士，工学学士、法学学士，首席大类资产配置官。曾任中信证券股份有限公司 风险投资部投资经理助理；中国证监会基金监管部副主任科员、主任科员、副处长、处长； 中国人寿资产管理有限公司风险管理部副总经理（主持工作）、项目评审部副总经理（主持 工作）、基金投资部副总经理（主持工作）。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置 官；易方达资产管理有限公司董事。 2、基金经理 石大怿先生，经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司交 易管理部交易员，易方达基金 管理有限公司集中交易室债券交易员、固定收益部基金经理助理、易方达双月利理财债券型 证券投资基金基金经理（自 2013 年 1 月 15 日至 2019 年 5 月 27 日）。现任易方达基金管理 有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自 2012 年 11 月 26 日起任职）、 易方达天天理财货币市场基金基金经理（自 2013 年 3 月 4 日起任职）、易方达货币市场基金 基金经理（自 2013 年 4 月 22 日起任职）、易方达保证金收益货币市场基金基金经理（自 2013 年 4 月 22 日起任职）、易方达易理财货币市场基金基金经理（自 2013 年 10 月 24 日起任职）、 易方达财富快线货币市场基金基金经理（自 2014 年 6 月 17 日起任职）、易方达天天增利货 币市场基金基金经理（自 2014 年 6 月 25 日起任职）、易方达龙宝货币市场基金基金经理（自 2014 年 9 月 12 日起任职）、易方达现金增利货币市场基金基金经理（自 2015 年 2 月 5 日起 任职）、易方达天天发货币市场基金基金经理（自 2017 年 2 月 16 日起任职）、易方达掌柜季 季盈理财债券型证券投资基金基金经理（自 2017 年 6 月 15 日起任职）、易方达安瑞短债债 券型证券投资基金基金经理（自 2018 年 11 月 14 日起 任职）、易方达新鑫灵活配置混合型证 券投资基金基金经理助理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理助理 。 刘朝阳女士，经济学硕士。曾任南方基金管理有限公司固定收益部研究员、债券交易员、 宏观策略高级研究员、基金经理。现任易方达基金管理有限公司现金管理部总经理、易方达 财富快线货币市场基金基金经理（自 2016 年 1 月 30 日起任职）、易方达易理财货币市场基 金基金经理（自 2016 年 2 月 19 日起任职）、易方达天天理财货币市场基金基金经理（自 2016 年 3 月 29 日起任职）、易方达安悦超短债债券型证券投资基金基金经理 （自 2018 年 12 月 5 日起任职） 。 梁莹女士，经济学硕士、金融学硕士。曾任招商证券股份有限公司债券销售交易部交易 员，易方达基金管理有限公司固定收益交易员、易方达保证金收益货币市场基金基金经理助 理、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理（自 2014 年 9 月 24 日至 2019 年 5 月 27 日）。现任易方达基金管理有限公司易方达月月利理财债券型证券投资基金基金经理（自 2014 年 9 月 24 日起任职）、易方达增金宝货币市场基金基金经理（自 2015 年 1 月 20 日起 任职）、易方达财富快线货币市场基金基金经理（自 2015 年 3 月 17 日起任职）、易方达天天 增利货币市场基金基金经理（自 2015 年 3 月 17 日起任职）、易方达龙宝货币市场基金基金 经理（自 2015 年 3 月 17 日起任职）、易方达现金增利货币市场基金基金经理（自 2015 年 6 月 19 日起任职）、易方达掌柜季季盈理财债券型证券投资基金基金经理（自 2017 年 7 月 11 日起任职）、易方达保证金收益货币市场基金基金经理（自 2017 年 8 月 8 日起任职）、易方 达安悦超短债债券型证券投资基金基金经理（自 2018 年 12 月 5 日起任职）、易方达货币市 场基金基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方 达易理财货币市场 基金基金经理助理 。 易瓅女士（曾用名：易），理学硕士。曾任汇添富基金管理有限公司债券交易员，易 方达基金管理有限公司高级债券交易员、易方达双月利理财债券型证券投资基金基金经理助 理。现任易方达基金管理有限公司易方达货币市场基金基金经理助理、易方达月月利理财债 券型证券投资基金基金经理助理、易方达天天理财货币市场基金基金经理助理、易方达保证 金收益货币市场基金基金经理助理、易方达易理财货币市场基金基金经理助理、易方达财富 快线货币市场基金基金经理助理、易方达天天增利货币市场基金基金经理助理、易方达龙宝 货币市场基金基金经理助理、易方达增金宝货币市场基金基金经理助理、易方达现金增利货 币市场基金基金经理助理、易方达天天发货币市场基金基金经理助理、易方达掌柜季季盈理 财债券型证券投资基金基金经理助理、易方达安悦超短债债券型证券投资基金基金经理助理 。 3 、投资决策委员会成员 本公司固定收益投资决策委员会成员包括：马骏先生、王晓晨女士、张清华先生、袁方 女士、胡剑先生。 马骏先生，同上。 王晓晨女士，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司集中交易室债券交易员、债券 交易主管、固定收益总部总经理助理、固定收益基金投资部副总经理、易方达货币市场基金 基金经理、易方达保证金收益货币市场基金基金经理、易方达保本一号混合型证券投资基金 基金经理。现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部副总经理、易方达增强回报债券型 证券投资基金基金经理、易方达投资级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债新 综合债券指数发起式证券投资基金（ LOF ）基金经理、易方达双债增强债券型证券投资基金 基金经理、易方达纯债债券型证券投资 基金基金经理、易方达中债 3 - 5 年期国债指数证券投 资基金基金经理、易方达中债 7 - 10 年期国开行债券指数证券投资基金基金经理、易方达恒 益定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证券投资基金 基金经理、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、易方达富财纯债债券 型证券投资基金基金经理、易方达安瑞短债债券型证券投资基金基金经理、易方达中债 1 - 3 年国开行债券指数证券投资基金基金经理，兼易方达资产管理（香港）有限公司基金经理、 就证券提供意见负责人员（ RO ）、提供资产管理负责人员（ RO ） 、易方达资产管理（香港）有 限公司固定收益投资决策委员会委员。 张清华先生，物理学硕士。曾任晨星资讯（深圳）有限公司数量分析师，中信证券股份 有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益基金投资部总经理、易方达 裕如灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基 金经理、易方达新利灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达新鑫灵活配置混合型证 券投资基金基金经理、易方达新享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞景灵活 配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞选灵活配置混合 型证券投资基金基金经理、易 方达瑞通灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞弘灵活配置混合型证券投资基金 基金经理、易方达瑞程灵活配置混合型证券投资基金基金经理。现任易方达基金管理有限公 司混合资产投资部总经理、易方达安心回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕丰回报 债券型证券投资基金基金经理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理、易方达裕祥 回报债券型证券投资基金基金经理、易方达裕鑫债券型证券投资基金基金经理、易方达丰和 债券型证券投资基金基金经理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞信 灵活配 置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 易方达鑫转添利混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转增利混合型证券投资基金基金经 理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达鑫转招利混合型证券投资 基金基金经理、易方达丰华债券型证券投资基金基金经理。 袁方女士，工学硕士。曾任中慧会计师事务所审计师、资产评估师，湘财证券有限责任 公司投资经理，泰康人寿保险公司投资经理，天弘基金管理有限公司基金经理、固定收益总 监，泰康资产管理有限责任公司年金投资部高级投资经理、执行总监，易方 达基金管理有限 公司固定收益投资部总经理助理、固定收益总部总经理助理、固定收益机构投资部总经理、 固定收益专户投资部总经理。现任易方达基金管理有限公司年金投资部总经理、投资经理。 胡剑先生，经济学硕士。曾任易方达基金管理有限公司固定收益部债券研究员、基金经 理助理兼债券研究员、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、易方达中债新综 合债券指数发起式证券投资基金（ LOF ）基金经理、易方达纯债 1 年定期开放债券型证券投 资基金基金经理、易方达永旭添利定期开放债券型证券投资基金基金经理、易方达纯债债券 型证券投资基金基金 经理、易方达裕景添利 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。 现任易方达基金管理有限公司固定收益投资部总经理、固定收益研究部总经理、易方达稳健 收益债券型证券投资基金基金经理、易方达信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达裕 惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基金基金经理、易方达瑞财灵活配置混合型证券投 资基金基金经理、易方达高等级信用债债券型证券投资基金基金经理、易方达丰惠混合型证 券投资基金基金经理、易方达瑞富灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞智灵活 配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金基金经理、易 方达瑞祥灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达瑞祺灵活配置混合型证券投资基金 基金经理、易方达 3 年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投资基金（ LOF ）基金经理、 易方达岁丰添利债券型证券投资基金基金经理、易方达恒利 3 个月定期开放债券型发起式证 券投资基金基金经理 。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 、基金托管人 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本： 人民币35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 三 、相关服务机构 （ 一 ） 基金份额 销 售 机构 1 、直销 机构：易方达基金管理有限公司 注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室－ 42891 （集中办公区） 办公地址： 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 法定代表人： 刘晓艳 电话： 020 - 85102506 传真： 4008818099 联系人： 李红枫 网址： www.efunds.com.cn 直销机构网点信息 ： （ 1 ）易方达基金管理有限公司广州直销中心 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 楼 电话： 020 - 85102506 传真： 4008818099 联系人： 李红枫 （ 2 ）易方达基金管理有限公司北京直销中心 办公地址： 北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 18 层 电话： 010 - 63213377 传真： 4008818099 联系人： 刘蕾 （ 3 ）易方达基金管理有限公司上海直销中心 办公地址：上海市 浦东新区 世纪大道 88 号金茂大厦 46 楼 电话： 021 - 50476668 传真： 4008818099 联系人：于楠 （ 4 ）易方达基金管理有限公司网上交易系统 网址： www.efunds.com.cn 2 、 非直销销售机构 (1) 广发银行 注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人：王滨 客户服务电话： 400 - 830 - 8003 网址： www.cgbchina.com.cn (2) 兴业银行 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市静安区江宁路 168 号 法定代表人：高建平 联系人：李博 联系电话： 021 - 52629999 客户服务电话： 95561 网址： www.cib.com.cn (3) 广州农商银行 注册地址：广州市黄埔区映日路 9 号 办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 法定代表人：王继康 联系人：刘强 联系电话： 020 - 22389067 客户服务电话： 95313 传真： 020 - 22389031 网址： www.grcbank.com (4) 南海农商银行 注册地址：广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北 26 号 办公地址：广东省佛山市南海区桂城街道南海大道北 26 号农商银行大厦 法定代表人：李宜心 联系人：廖雪 电话： 0757 - 86266566 客户服务电话： 96138 传真： 0757 - 86250627 网址： www.nanhaibank.com (5) 日照银行 注册地址：山东省日照市烟台路 197 号 办公地址：山东省日照市烟台路 197 号 法定代表人：王森 联系人：孔颖 联系电话： 0633 - 8081590 客户服务电话： 400 - 68 - 96588 （全国）、 0633 - 96588 （日照） 传真： 0633 - 8081276 网址： http://www.bankofrizhao.com.cn/ (6) 上海农村商业银行 注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号上海农商银行大厦 法定代表人：徐力 联系人：施传荣 联系电话： 021 - 61899999 客户服务电话： 021 - 962999 、 4006962999 开放式基金业务传真： 021 - 50105124 网址： www.srcb.com (7) 上海银行 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人：金煜 联系人：王笑 联系电话： 021 - 68475732 客户服务电话： 95594 网址： http://www.bosc.cn/ (8) 微众银行 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 法定代表人：顾敏 客户服务电话： 95384 网址： http://www.webank.com (9) 烟台银行 注册地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号 办公地址：山东省烟台市芝罘区海港路 25 号 法定代表人：吴明理 联系人：张卓智 联系电话： 0535 - 6699671 客户服务电话： 4008 - 311 - 777 传真： 0535 - 6699884 网址： www.yantaibank.net (10) 腾安基金 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼 法定代表人：刘明军 联系人：谭广锋 客户服务电话： 95017 （拨通后转 1 转 8 ） 公司网址： https://www.txfund.com/ （ 二 ） 基金登记机构 名称：易方达基金管理有限公司 注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室－ 42891 （集中办公区） 办公地址： 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 法定代表人： 刘晓艳 电话： 4008818088 传真： 020 - 38799249 联系人：余贤高 （ 三 ） 律师事务所和经办律师 律师事务所：上海市通力律师事务所 地址：上海浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：韩炯 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 经办律师： 安冬、孙睿 联系人： 安冬 （ 四 ） 会计师事务所和经办注册会计师 会计师事务所： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所： 上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 首席合伙人：李丹 电话：（ 021 ） 23238888 传真：（ 021 ） 23238800 经办注册会计师： 陈熹、周祎 联系人： 周祎 四 、基金 的名称 易方达易理财货币市场基金 五 、基金 的类型 契约型开放式 货币型基金 六 、基金 的投资目标 在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业绩比较基准的投资回报。 七 、基金 的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在一年以内（含一年） 的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的 债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规或中国证监会、中国人民银 行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具 。 如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整，本基金将随之 调整。 八 、基金 的投资策略 本基金利用定性分析和定量分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在 有效控制投 资风险和保持高流动性的基础上，力争获得高于业 绩比较基准的投资回报 。 1 、资产配置策略 基金管理人根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，综合考 量市场资金面走向、存款银行的信用资质、信用债券的信用评级以及各类资产的收益率水平、 流动性特征等，确定各类资产的配置比例。 2 、杠杆投资策略 本基金将对回购利率与短期债券收益率、存款利率进行比较，并在对资金面进行综合分 析的基础上，判断利差套利空间，并确定杠杆操作策略。 3 、银行存款及 同业 存单投资策略 本基金在向交易对手银行进行询价的基础上，选取利率报价较高的银行进行存款投资， 在投资过程中基于对交易对手信用风险的评估，选择交易对手。当银行存款投资具有较高投 资价值时，本基金存款投资比例上限最高可达 100% 。 4 、债券回购投资策略 本基金基于对资金面走势的判断，选择回购品种和期限。若资产配置中有逆回购，则在 判断资金面趋于宽松的情况下，优先进行相对较长期限逆回购配置；反之，则进行相对较短 期限逆回购操作。在组合进行杠杆操作时，根据资金面的松紧，决定正回购的操作期限。 5 、利率品种的投资策略 本基金对国债、央行票据等利率品种的投资，是在对国内、国外经济趋势进行分析和预 测基础上，运用数量方法，对利率期限结构变化趋势和债券市场供求关系变化进行分析和预 测，深入分析利率品种的收益和风险，并据此调整债券组合的平均久期。在确定组合平均久 期后，本基金对债券的期限结构进行分析，运用统计和数量分析技术，选择合适的期限结构 配置策略，在合理控制风险的前提下，综合考虑组合的流动性，决定投资品种。 6 、信用品种的投资策略 基金管理人通过“内部信用评级体系”对市场公开发行的短期融资券、中期票据、企业 债、公司债和可分离转债存 债等信用品种进行研究和筛选，形成信用债券投资备选库。在信 用债券投资备选库基础上，结合本基金的投资与配置需要，通过分析比较到期收益率、剩余 期限、流动性等特征，挑选适当的短期信用品种进行投资。 7 、其他金融工具投资策略 本基金将密切跟踪银行承兑汇票、商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产品的动向。 当监管机构允许基金参与此类金融工具的投资，本基金将按照届时生效的法律法规，根据对 该金融工具的研究，制定符合本基金投资目标的投资策略，在充分考虑该投资品种风险和收 益特征的前提下，谨慎投资。 九 、基金 的业绩比较基准 中国人 民银行公布的七天通知存款利率（税后） 十 、基金 的风险收益特征 本基金为货币市场基金，预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基 金。 十一 、基金 投资组合报告 （未经审计） 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同的规定，复核了本报告的内 容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告有关数据的期间为 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日 。 1 、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产 的比例（ % ） 1 固定收益投资 59,168,322,996.31 30.45 其中：债券 57,902,522,345.50 29.79 资产支持证券 1,265,800,650.81 0.65 2 买入返售金融资产 71,582,525,878.96 36.83 其中：买断式回购的买 入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金 合计 62,711,827,067.98 32.27 4 其他资产 876,373,552.25 0.45 5 合计 194,339,049,495.50 100.00 2 、报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例（％） 1 报告期内债券回购融资余 额 6.00 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值 的比例（％） 2 报告期末债券回购融资余 额 11,037,077,623.96 6.04 其中：买断式回购融资 - - 注：上表中报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融 资余额占基金资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20 ％的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。 3 、基金投资组合平均剩余期限 （ 1 ）投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 71 报告期内投资组合平均剩余期限 最高值 107 报告期内投资组合平均剩余期限 最低值 59 报告期内投资组合平均剩余期限超过 120 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。 （ 2 ）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序 号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值 的比例（％） 1 30 天以内 45.84 6.34 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率 债 - - 2 30 天（含） — 60 天 7.59 - 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率 债 - - 3 60 天（含） — 90 天 21.33 - 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率 债 - - 4 90 天（含） — 120 天 7.37 - 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率 债 - - 5 120 天（含） — 397 天 （含） 23.78 - 其中：剩余存续期超 - - 过 397 天的浮动利率 债 合计 105.92 6.34 4 、报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值 比例 ( ％ ) 1 国家债券 2,790,476,335.46 1.53 2 央行票据 - - 3 金融债券 9,873,097,927.28 5.41 其中：政策性金融债 9,873,097,927.28 5.41 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 4,211,026,711.04 2.31 6 中期票据 1,075,556,371.07 0.59 7 同业存单 39,952,365,000.65 21.87 8 其他 - - 9 合计 57,902,522,345.50 31.70 10 剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券 - - 6 、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 （张） 摊余成本（元） 占基金 资产净 值比例 （％） 1 199908 19 贴现国债 08 28,000,000 2,790,476,335.46 1.53 2 180407 18 农发 07 24,300,000 2,432,812,624.12 1.33 3 111909059 19 浦发银行 CD059 24,000,000 2,387,044,801.38 1.31 4 111817175 18 光大银行 CD175 18,500,000 1,826,488,687.15 1.00 5 180207 18 国开 07 15,100,000 1,510,177,388.83 0.83 6 190302 19 进出 02 15,100,000 1,509,767,346.56 0.83 7 111899268 18 杭州银行 CD044 12,000,000 1,187,530,264.26 0.65 8 111810402 18 兴业银行 CD402 11,500,000 1,144,433,632.02 0.63 9 111817189 18 光大银行 CD189 10,000,000 994,855,026.98 0.54 10 111870473 18 徽商银行 CD177 10,000,000 994,197,525.63 0.54 7 、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次 数 0 次 报告期内偏离度的最高值 0.1230% 报告期内偏离度的最低值 0.0695% 报告期内每个工作日 偏离度的绝对值的简单平均值 0.0993% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到 0.25% 的情况。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明 本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到 0.5% 的情况。 8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细 序号 证券代码 证券名称 数量（份） 公允价值（元） 占基金资 产净值比 例（％） 1 156290 宁远 07A3 1,790,000 179,000,000.00 0.10 2 156289 宁远 07A2 920,000 92,000,000.00 0.05 3 139393 链融 04A1 850,000 85,000,000.00 0.05 4 139469 链融 08A1 720,000 72,000,000.00 0.04 5 139453 链融 07A1 680,000 68,000,000.00 0.04 6 139070 万科优 10 650,000 65,224,743.12 0.04 7 139369 万科 33A1 600,000 60,000,000.00 0.03 8 139056 链融 2A1 500,000 50,208,383.08 0.03 9 139091 链融 3A1 500,000 50,136,142.66 0.03 10 139435 万科 38A1 500,000 50,000,000.00 0.03 9 、投资组合报告附注 （ 1 ）基金计价方法说明 本基金目前投资工具的估值方法如下： 1 ）基金持有的债券（包括票据）购买时采用实际支付价款（包含交易费用）确定初始 成本，按实际利率计算其摊余成本及各期利息收入，每日计提收益； 2 ）基金持有的回购以成本列示，按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息；合同利 率与实际利率差异较小的，也可采用合同利率计算确定利息收入； 3 ）基金持有的银行存款以本金列示，按实际协议利率逐日计提利息。 如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据 具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。 如有新增事项，按国家最新规定估值。 （ 2 ） 19 浦发银行 CD059 （代码： 111909059 ）为易方达易理财货币市场基金的前十大持 仓证券。 2018 年 7 月 26 日，中国人民银行针对上海浦东发展银行股份有限公司未按照规定 履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交 易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易的违法违规事实，罚款人民币 170 万元。 18 兴业银行 CD402 （代码： 111810402 ）为易方达易理财货币市场基金的前十大持仓证 券。 2018 年 4 月 19 日，中国银保监会针对兴业银行的如下事由罚款 5870 万元： （一）重大 关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告；（二）非真实转让信贷资产；（三）无授信 额度或超授信额度办理同业业务；（四）内控管理严重违反审慎经营规则，多家分支机构买 入返售业务项下基础资产不合规；（五）同业投资接受隐性的第三方金融机构信用担保；（六） 债券卖出回购业务违规出表；（七）个人理财资金违规投资；（八）提供日期倒签的材料；（九） 部分非现场监管统计数据与事实不符；（十）个别董事未经任职资格核准即履职；（十一）变 相批量转让个人贷款；（十二）向四证不全的房地产项目提供融资。 2018 年 10 月 16 日，上 海 保监局针对兴业银行股份有限公司信用卡中心电话销售欺骗投保人、电话销售向投保人隐 瞒与合同有关的重要情况的违法违规行为，责令改正并处 35 万元罚款。 18 光大银行 CD175 （代码： 111817175 ）、 18 光大银行 CD189 （代码： 111817189 ）为易 方达易理财货币市场基金的前十大持仓证券。 2018 年 11 月 9 日，中国银行保险监督管理委 员会对中国光大银行股份有限公司关于以下违规事实：（一）内控管理严重违反审慎经营规 则；（二）以误导方式违规销售理财产品；（三）以修改理财合同文本或误导方式违规销售理 财产品；（四）违 规以类信贷业务收费或提供质价不符的服务；（五）同业投资违规接受担保； （六）通过同业投资或贷款虚增存款规模，处以没收违法所得 100 万元，罚款 1020 万元， 合计 1120 万元。 18 徽商银行 CD177 （代码： 111870473 ）为易方达易理财货币市场基金的前十大持仓证 券。 2018 年 7 月 6 日，中国人民银行合肥中心支行针对徽商银行股份有限公司违反收单银 行结算账户管理相关法律制度规定的违法违规事实责令限期改正，给予警告，并处 10 万元 罚款。 2018 年 9 月 10 日，安徽银监局针对徽商银行股份有限公司违规批量转让不良资产的 违法 违规事实罚款 45 万元。 2018 年 12 月 26 日，中国人民银行合肥中心支行针对徽商银行 股份有限公司违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定的违法违规事实，给予警告并 处 1 万元罚款。 本基金投资 19 浦发银行 CD059 、 18 兴业银行 CD402 、 18 光大银行 CD175 、 18 光大银行 CD189 、 18 徽商银行 CD177 的投资决策程序符合公司投资制度的规定。 除 19 浦发银行 CD059 、 18 兴业银行 CD402 、 18 光大银行 CD175 、 18 光大银行 CD189 、 18 徽商银行 CD177 外，本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案 调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （ 3 ）其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 876,373,552.25 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 876,373,552.25 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2013 年 10 月 24 日， 基金合同生效以来（截至 2018 年 12 月 31 日）的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示 ： 1 、 易方达易理财货币 A 类基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 阶段 净值增长 率（ 1 ） 净值增长 率标准差 （ 2 ） 业绩比较基 准收益率 （ 3 ） 业绩比较 基准收益 率标准差 （ 4 ） (1) - (3) (2) - (4) 自基金合同生 1.0634% 0.0018% 0.2591% 0.0000% 0.8043% 0.0018% 效日至2013年 12月31日 2014年1月1 日至2014年12 月31日 5.0036% 0.0058% 1.3781% 0.0000% 3.6255% 0.0058% 2015年1月1 日至2015年12 月31日 4.0878% 0.0030% 1.3781% 0.0000% 2.7097% 0.0030% 2016年1月1 日至2016年12 月31日 2.9391% 0.0018% 1.3819% 0.0000% 1.5572% 0.0018% 2017年1月1 日至2017年12 月31日 4.2207% 0.0014% 1.3781% 0.0000% 2.8426% 0.0014% 2018年1月1 日至2018年12 月31日 3.9325% 0.0014% 1.3781% 0.0000% 2.5544% 0.0014% 自基金合同生 效日至2018年 12月31日 23.1639% 0.0037% 7.3647% 0.0000% 15.7992% 0.0037% 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1 、 基金费用的种类 （ 1 ） 基金管理人的管理费； （ 2 ） 基金托管人的托管费； （ 3 ）销售服务费； （ 4 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； （ 5 ） 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、 诉讼费 和仲裁费 ； （ 6 ） 基金份额持有人大会费用； （ 7 ） 基金的证券交易费用； （ 8 ） 基金的银行汇划费用； （ 9 ）证券账户开户费用、银行账户维护费用； （ 10 ）基金托管人 办理清算、交割 过程中相关的银行垫资费用； （ 11 ） 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 2 、 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 （ 1 ） 基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27 % 年费率计提。管理费的计算方法如下： H ＝ E× 0.27 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支付 给基金管理人。若 遇法定节假日、公休假等 , 支付日期顺延。 （ 2 ） 基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05 % 的年费率计提。托管费的计算方法如下： H ＝ E× 0.05 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发 送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 3 个工作 日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、公休日等 , 支付日期顺延。 （ 3 ）基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ， B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% 。具体如下： H ＝ E ×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费 划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记 机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付 的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 上述“ 1 、 基金费用的种类 ” 中第 （ 4 ） － （ 10 ） 项费用，根据有关法规及相应协议规 定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3 、 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： （ 1 ） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失； （ 2 ） 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； （ 3 ） 《基金合同》生效前的相关费用； （ 4 ） 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 （未完）  |