易方达汇诚养老目标(FOF) : 易方达汇诚养老目标日期2043三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新的招募说明书摘要
原标题:易方达汇诚养老目标(FOF) : 易方达汇诚养老目标日期2043三年持有期混合型基金中基金(FOF)更新的招募说明书摘要 易方达汇 诚 养老目标日期 20 4 3 三年持有期 混合型基金中基金（ FOF ） 更新的 招募说明书 摘要 基金管理人：易方达基金管理有限公司 基金托管人： 中国 建设 银行股份有限公司 二○二○年一月 重要提示 1 、 本基金根据 201 8 年 8 月 6 日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达汇诚养老 目标日期 20 43 三年持有期混合型基金中基金（ FOF ）注册的批复》（证监许可 [201 8 ] 1240 号） 进行募集，本基金基金合同于 2018 年 12 月 26 日正式生效。 本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金 份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利 、承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 2 、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金不同于银行储蓄，基金投资人投资于 基金 有可能获得较高的收益，也有可能损失本 金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金 合同》。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金名称中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。基 金管理人不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈利，不保证最低收 益，也不保证能取得市场平均业绩水平。 本基金不保本，投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金 融机构，本基金存在无法获得收益甚至损失本金的风险。 3 、本基金主要投资于公开募集的证券投资基金，基金净值会因为其投资所涉及证券市 场波动等 因素产生波动。投资有风险，投资者在投资本基金前， 请认真阅读本基金的招募说 明书、基金合同和基金产品资料概要等信息披露文件 ，全面认识本基金产品的风险收益特 征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值， 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现 的各类风险。投资本基金可能遇到的特有风险包括：（ 1 ）无法获得收益甚至损失本金的风 险；（ 2 ）较大比例投资特定资产的特有风险 、 遵循既定投资比例限制无法灵活调整的风险、 风险收益特征变化的风险、投资者投资目标 无 法 实现 的 风险；（ 3 ） 每笔认申购份额最短期限 锁定持有的风险；（ 4 ） 运作过程中基金管理人可能调整下滑曲线的风险； （ 5 ） 目标日期之后 基金转型的风险； （ 6 ） 因主要投资于基金而面临的被投资基金业绩不达目标影响本基金投 资业绩表现的风险、赎回资金到账时间较晚影响投资人资金安排的风险、 投资于非本基金 管理人管理的其他基金时的 双重收费风险以及投资 QDII 基金的特有风险；（ 7 ）投资其他特 定品种的特有风险。此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、 本基金法律文件中涉及基 金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、 管理 风险、 税收风险 等其他一般风险。 本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的特有风险及一般 风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 4 、 目标日期（即 2043 年 12 月 31 日）之前（含 该日） ，本基金对于每份份额设定三年 最短持有期限，投资者认购或申购基金份额后，自基金合同生效日或申购确认日起三年内 不得赎回。目标日期（即 2043 年 12 月 31 日）之后（不含该日），本基金将转型为“易方达 安康债券型基金中基金（ FOF ）”，并不再设定最短持有期，基金管理人将根据转型后基金合 同的约定在开放日办理基金份额的申购 和赎回。 5 、正常情况下，本基金将于 T+2 日（ T 日为申购 、 赎回申请日） 对 T 日的基金资产净 值进行估值， T+3 日对投资人申购、赎回申请的有效性进行确认，投资人可于 T+4 日到销售 网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 6 、本基金属于采用目标日期策略的基金中基金， 2043 年 12 月 31 日为本基金的目标日 期。从基金合同生效日起至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间的 流逝逐步降低。即基金合同生效日至 20 43 年 12 月 31 日，本基金的风险收益水平接近混合 型基金中基金（ FOF ），理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金 （ FOF ），高于债券型基金、债券型基金中基金（ FOF ）、货币市场基金和货币型基金中基金 （ FOF ）； 20 43 年 12 月 31 日之后 （ 不 含该日） ， 本基金 将 转型为债券型基金中基金（ F OF ） ， 理论上预期风险与预期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（ FOF ）、混合型基金、 混合型基金中基金（ FOF ），高于货币市场基金和货币型基金中基金（ FOF ）。 7 、 本基金的目标日期为 2043 年 12 月 31 日 ，主要 适合退休 时间 在 2038 - 2048 年左右 的投资者。 敬请投资者根据自身年龄、退休日期和收入水平进行投资。 8 、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1 元 初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的 风险。 9 、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成 对本基金表现的保证。 10 、基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实 施之日起一年后开始执行。 本基金本次更新招募说明书对基金合同修订、基金托管协议修订及公司股权变更相关 信息进行更新，相关信息更新截止日为 2019 年 12 月 31 日。 除非另有说明， 本招募说明书 其他所载内容截止日为 2019 年 6 月 26 日，有关财务数据截止日为 2019 年 3 月 31 日，净 值表现截止日为 201 9 年 6 月 30 日。（本报告中财务数据未经审计） 一 、 基金 管理人 1 、基金管理人：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 42891 （集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 设立日期： 2001 年 4 月 17 日 法定代表人：刘晓艳 联系电话： 400 881 8088 联系人：李红枫 注册资本： 13,244.2 万元人民币 批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字 [2001]4 号 经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理 2 、股权结构： 股东名称 出资比例 广东粤财信托有限公司 22.6514 ％ 广发证券股份有限公司 22.6514 ％ 盈峰控股集团有限公司 22.6514 ％ 广东省广晟资产经营有限公司 15.1010 ％ 广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505 ％ 珠海祺荣宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5087 ％ 珠海祺泰宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.6205 ％ 珠海祺丰宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5309 ％ 珠海聚莱康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.7558 ％ 珠海聚宁康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.4396 ％ 珠海聚弘康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5388 ％ 总 计 100 ％ （二）主要人员情况 1 、董事、监事及高级管理人员 詹余引先生，工商管理博士，董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理 助理；平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工 作）、资产管理部副总经理、总经理；中国平安保险股份有限公司投资管理部副总经理（主 持工作）；全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境外投资部主 任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长；易方达国际控股 有限公司董事长。 刘晓艳女士，经济学博士，副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副 经理、基金经理，基金投资理财部副总经理、基金资产管理部总经理；易方达基金管理有限 公司督察员、监察部 总经理、市场部总经理、总裁助理、公司副总裁、常务副总裁。现任易 方达基金管理有限公司副董事长、总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事长。 周泽群先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），董事。曾任珠海粤财实业有限公司 董事长；粤财控股（北京）有限公司总经理、董事长；广东粤财投资控股有限公司总经理助 理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总经理。现任广东粤财投资控股有限公司董 事、总经理。 秦力先生，经济学博士，董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总 经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投 资自营部总经理、公司总经理助理、副总 经理；广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长；广发控股（香港）有限公司董事。现 任广发证券股份有限公司执行董事、常务副总经理；广发证券资产管理（广东）有限公司董 事长；广发控股（香港）有限公司董事长。 陈志辉先生，管理学硕士，董事。曾任美的集团税务总监；安永会计师事务所广州分所 高级审计员；盈峰投资控股集团有限公司资财中心总经理。现任宁波盈峰股权投资基金管理 有限公司合伙人、联席总裁；深圳市盈峰环保产业基金管理有限公司监事；广东顺德盈峰互 联网产业投资管理有限公司监事；广东神华保 险代理有限公司董事；厦门瑞为信息技术有限 公司董事。 戚思胤先生，经济学硕士，董事。曾任广东省高速公路发展股份有限公司证券部投资者 关系管理业务员、投资者关系管理主管、信息披露主管、证券事务代表；广东省广晟资产经 营有限公司资本运营部高级主管、团委副书记、副部长、部长；（香港）广晟投资发展有限 公司董事、常务副总经理等职务。现任广东省广晟资产经营有限公司董事会办公室（法务中 心）主任；广东风华高新科技股份有限公司董事；佛山电器照明股份有限公司董事；深圳市 中金岭南有色金属股份有限公司董事；佛山市国星光电股份有限公司董事 ；广东南粤银行股 份有限公司董事。 忻榕女士，工商行政管理博士，独立董事。曾任中科院研究生院讲师；美国加州高温橡 胶公司市场部经理；美国加州大学讲师；美国南加州大学助理教授；香港科技大学副教授； 中欧国际工商学院教授；瑞士洛桑管理学院教授。现任中欧国际工商学院教授；复星旅游文 化集团（开曼）有限公司独立董事。 谭劲松先生，管理学博士（会计学），独立董事。曾任邵阳市财会学校教师；中山大学 管理学院助教、讲师、副教授。现任中山大学管理学院教授；中远海运特种运输股份有限公 司独立董事；上海莱士血液制品股份有限公司独立董事；珠 海华发实业股份有限公司独立董 事；广州恒运企业集团股份有限公司独立董事；中国南方航空股份有限公司独立董事；广州 环保投资集团有限公司外部董事。 庄伟燕女士，法学博士，独立董事。曾任广东省妇女联合会干部；广东鸿鼎律师事务所 主任；广东广悦鸿鼎律师事务所管委会主任。现任广东广信君达律师事务所高级合伙人。 陈国祥先生，经济学硕士，监事会主席。曾任交通银行广州分行江南西营业部经理；广 东粤财信托投资公司证券部副总经理、基金部总经理；易方达基金管理有限公司市场拓展部 总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达基金管理有限公司监事会 主席。 赵必伟先生，经济学专业研究生，监事。曾任广州市财政局第四分局工作专管员；广州 市税务局对外分局工作科长、副局长；广州市广永国有资产经营有限公司董事副总裁、总裁； 香港广永财务有限公司副总经理、总经理；广州市广永经贸公司总经理；广州银行股份有限 公司副董事长；广州广永丽都酒店有限公司董事。现任广州市广永国有资产经营有限公司董 事长、党总支书记；万联证券股份有限公司董事；广州赛马娱乐总公司副董事长；广州银行 股份有限公司董事。 廖智先生，经济学硕士，监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管；易方达基金管 理有限公司 综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经 理。现任易方达基金管理有限公司总裁助理；广东粤财互联网金融股份有限公司董事。 张优造先生，工商管理硕士 (MBA) ，常务副总裁。曾任南方证券交易中心业务发展部经 理；广东证券公司发行上市部经理；深圳证券业务部总经理、基金部总经理；易方达基金管 理有限公司董事、副总裁。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁；易方达国际控股有限 公司董事。 陈彤先生，经济学博士，副总裁。曾任中国经济开发信托投资公司成都营业部研发部副 经理、交易部经理、研发部经理、证券总 部研究部行业研究员；易方达基金管理有限公司市 场拓展部主管、基金科瑞基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助理、南京 分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现任易方达 基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。 马骏先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），副总裁。曾任君安证券有限公司营业 部职员；深圳众大投资有限公司投资部副总经理；广发证券有限责任公司研究员；易方达基 金管理有限公司固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、 固定收益投资总监、固定收益首席投资官、基金科讯基金经理、易方达 50 指数证券投资基 金基金经理、易方达深证 100 交易型开放式指数基金基金经理。现任易方达基金管理有限公 司副总裁；易方达资产管理（香港）有限公司董事、人民币合格境外投资者（ RQFII ）业务 负责人、证券交易负责人员（ RO ）、就证券提供意见负责人员（ RO ）、提供资产管理负责人员 （ RO ）、固定收益投资决策委员会委员、产品审批委员会委员。 吴欣荣先生，工学硕士，副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理部经 理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总经理、公募基金 投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监、基金科瑞基金经理、易方 达科汇灵活配置混合型证券投资基金基金经理、易方达价值精选股票型证券投资基金基金 经理。现任易方达基金管理有限公司副总裁；易方达国际控股有限公司董事。 张南女士 ，经济学博士，督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长；易方 达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督 察长。 范岳先生，工商管理硕士 (MBA) ，首席产品官。曾任中国工商银行深圳分行国际业务部 科员；深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理；深圳证券交易所北京中心助理主任、 上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监。现任易方达基金管理有限公司首席产 品官。 关秀霞女士，财务硕士、工商管理硕士，首席国际业务官。曾任中国银行 ( 香港 ) 分析 员； Daniel Denn is 高级审计师；美国道富银行波士顿及亚洲总部大中华地区高级副总裁、 董事总经理、中国区行长、亚洲区（除日本外）副总裁、机构服务主管、美国共同基金业务 风险经理、公司内部审计部高级审计师。现任易方达基金管理有限公司首席国际业务官。 高松凡先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA ），首席养老金业务官。曾任招商银行 总行人事部高级经理、企业年金中心副主任；浦东发展银行总行企业年金部总经理；长江养 老保险公司首席市场总监；易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理 有限公司首席养老金业务官。 陈荣女士，经济学博士，首席运营官。曾任中国人民银行广州分行统计研究处科员；易 方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、核算部总经 理、投资风险管理部总经理、公司总裁助理、公司董事会秘书。现任易方达基金管理有限公 司首席运营官，兼任公司财务中心主任；易方达资产管理（香港）有限公司董事；易方达资 产管理有限公司监事；易方达海外投资（深圳）有限公司监事。 汪兰英女士，工学学士、法学学士，首席大类资产配置官。曾任中信证券股份有限公司 风险投资部投资经理助理；中国证监会基金监管部副主任科员、主任科 员、副处长、处长； 中国人寿资产管理有限公司风险管理部副总经理（主持工作）、项目评审部副总经理（主持 工作）、基金投资部副总经理（主持工作）。现任易方达基金管理有限公司首席大类资产配置 官；易方达资产管理有限公司董事。 2 、基金经理 汪玲女士，经济学硕士。曾任合众人寿保险股份有限公司资金管理中心基金研究员、基 金投资经理，合众资产管理股份有限公司组合管理部基金投资经理，中国人寿养老保险股份 有限公司投资中心组合管理部高级组合基金投资经理。现任易方达基金管理有限公司易方 达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基 金 (FOF) 基金经理（自 2018 年 12 月 26 日起任职）、易方达汇诚养老目标日期 2033 三年持有期混合型发起式基金中基金 (FOF) 基 金经理（自 2019 年 4 月 30 日起任职）、易方达汇诚养老目标日期 2038 三年持有期混合型 发起式基金中基金 (FOF) 基金经理（自 2019 年 4 月 30 日起任职）。 3 、 投资决策委员会成员 本公司多资产投资决策委员会成员包括：汪兰英女士、朴一先生、汪玲女士。 汪兰英女士，同上。 朴一先生，经济学硕士。曾任中国工商银行股份有限公司总行私人银行部多策略主管。 现任易方达基金管理有限公司高级投资经 理。 汪玲女士，同上。 4 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二 、 基金 托管人 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 三 、 相关 服务机构 （一）基金份额 销 售机构 1 、直销机构：易方达基金管理有限公司 注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 42891 （集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 法定代表人：刘晓艳 电话： 020 - 85102506 传真： 4008818099 联系人： 李 红枫 网址： www.efunds.com.cn 直销机构网点信息： （ 1 ）易方达基金管理有限公司广州直销中心 地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40F 电话： 020 - 85102506 传真： 400 881 8099 联系人：李红枫 （ 2 ）易方达基金管理有限公司北京直销中心 地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康国际大厦 18 层 电话： 010 - 63213377 传真： 400 881 8099 联系人：刘蕾 （ 3 ）易方达基金管理有限公司上海直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大道 88 号金茂大厦 46 楼 电话： 021 - 50476668 传真： 400 881 8099 联系人：于楠 （ 4 ）易方达基金管理有限公司网上交易系统 网址： www.efunds.com.cn 客户服务传真： 020 - 38798812 客户服务电话： 400 - 881 - 8088 2 、非直销销售机构 (1) 中国建设银行 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 联系人：王未雨 客户服务电话： 95533 网址： www.ccb.com (2) 华夏银行 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 法定代表人：李民吉 联系人：王者凡 客户服务电话： 95577 传真： 010 - 85238680 网址： www.hxb.com.cn (3) 平安银行 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 联系电话： 0755 - 22166574 客户服务电话： 95511 - 3 传真： 021 - 50979507 网址： bank.pingan.com (4) 浦发银行 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 联系人：赵守良 联系电话： 021 - 61618888 客户服务电话： 95528 传真： 021 - 63604196 网址： www.spdb.com.cn (5) 国泰君安证券 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人：杨德红 联系人：芮敏祺 客户服务电话： 95521 传真： 021 - 38670666 网址： www.gtja.com (6) 中信建投证券 注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 联系电话： 010 － 85130588 客户服务电话： 95587 或 4008 - 888 - 108 网址： http://www.csc108.com/ (7) 中信证券 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 联系人：王一通 联系电话： 010 - 60838888 客户服务电话： 95548 传真： 010 - 60836029 网址： www.cs.eciti c.com (8) 中信证券（山东） 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 联系电话： 0531 - 89606166 客户服务电话： 95548 传真： 0532 - 85022605 网址： http://sd.citics.com/ (9) 肯特瑞基金 注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座 法定代表人：江卉 联系人：韩锦星 联系电话： 010 - 89189291 客户服务电话： 95118 网址： http://fund.jd.com/ (10) 蚂蚁基金 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 联系电话： 0571 - 26888888 客户服务电话： 4000 - 766 - 123 网址： http://www.fund123.cn/ (11) 腾安基金 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘 书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼 法定代表人：刘明军 联系人：谭广锋 客户服务电话： 95017 （拨通后转 1 转 8 ） 公司网址： https://www.txfund.com/ (12) 天天基金 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人：其实 联系人：潘世友 联系电话： 021 - 54509977 客户服务电话： 95021 传真： 021 - 64385308 网址： www.1234567.com.cn (13) 盈米基金 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路 1 号保利国际广场南塔 1201 - 1203 室 法定代表人：肖雯 联系人：邱湘湘 联系电话： 020 - 89629099 客户服务电话： 020 - 89629066 传真： 020 - 89629011 网址： www.yingmi.cn (14) 中信期货 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1 301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 联系电话： 010 - 6083 3754 客户服务电话： 400 - 990 - 8826 传真： 021 - 60819988 网址： http://www.citicsf.com/ （二）基金登记机构 名称：易方达基金管理有限公司 注册地址： 广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 42891 （集中办公区） 办公 地址： 广州市天河区珠江新城珠江东路 30 号广州银行大厦 40 - 43 楼 法定代表人：刘晓艳 电话： 4008818088 传真： 020 - 38799249 联系人：余贤高 （三）律师事务所和经办律师 律师事务所：广东金桥百信律师事务所 地址：广州市珠江新城珠江东路 16 号高德置地冬广场 G 座 24 楼 负责人：聂卫国 电话： 020 - 83338668 传真： 020 - 83338088 经办律师： 石向 阳，莫哲 联系人： 石向 阳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）。 会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 执行事务合伙人： Tony Mao 毛鞍宁 电话：（ 010 ） 58153000 传真：（ 010 ） 85188298 经办注册会计师：赵雅、李明明 联系人：赵雅 本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所 ( 特殊 普通合伙 ) 。 会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 首席合伙人：李丹 电话：（ 021 ） 23238888 传真：（ 021 ） 23238800 经办注册会计师： 陈熹、周祎 联系人：周祎 四 、 基金 的名称 易方达汇诚养老目标日期 2043 三年持有期混合型基金中基金（ FOF ） 五 、基金的类型 契约型开放式混合型基金中基金（ F OF ） 六 、基金的投资目标 在投资管理过程中遵循各个阶段既定的投资比例，动态调整大类资产配置，控制基金下 行风险，力争追求基金长期稳健增值。 七 、基金的投资方向 本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的基金（含 QDII 基金）、国内依法 发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他依法发行上市的股票）、债券（包括国债、 央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、次级债、中期票 据、短期融资券、可转换债券、可交换债券、中小企业私募债券等）、资产支持证券、债券 回购、同业存单、银行存款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金可以将其纳入投资范围，其 投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。 基金的投资组合比例为： 本基金投资于证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80% ，现金或到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF ）等品种的比例合计不超过基金资产的 60% 。 本基金根据时间的变化逐步调整权益类资产和非权益类资产的资产配置比例。其中权 益类资产包括股票、股票型基金（含股票型指数基金）、混合型基金（仅指最近连续四个季 度披露的基金定期报告中显示股票投资比例高于基 金资产的 50% 或基金合同中约定股票投 资比例高于基金资产的 50% 的混合型基金）。 本基金各个时间段的权益类资产与非权益类资产配置比例如下表所示： 时间段 权益类资产比例范围 非权益类资产比例范围 基金合同生效日至2023年12月31日 40%-60% 40%-60% 2024年1月1日至2028年12月31日 30%-55% 45%-70% 2029年1月1日至2033年12月31日 25%-50% 50%-75% 2034年1月1日至2038年12月31日 15%-40% 60%-85% 2039年1月1日至2043年12月31日 5%-30% 70%-95% 八 、基金的策略 本基金属于目标日期策略基金，基金管理人根据设计的下滑曲线确定权益类资产与非 权益类资产的配置比例，随着所设定目标日期的临近，本基金从整体趋势上将逐步降低权益 类资产的配置比例，增加非权益类资产的配置比例。本基金的主要投资策略包括资产配置策 略、基金筛选策略、基金配置策略。 1 、资产配置策略 资产配置策略在根据下滑曲线确定的投资比例范围之内通过战略资产配置与战术资产 配置确定各个大类资产的配置比例。 （ 1 ）下滑曲线的设计 下滑曲线指基金资产由风险相对较高的资产逐步向风险相对较低的资产转换的路径， 下滑曲线的设计是目标日期策略基金的核心。本基金基于投资者效用最大化方法设计下滑 曲线，以此来确定权益类资产与非权益类资产的配置比例。 1 ）效用函数的选取 使用投资者效用最大化方法设计下滑曲线首先需要确定投资者效用函数，该函数用来 表征投资者所作投资在一定期限内带给投资者的效用。 在比较了多种效用函数后，基金管理人认为常数相对风险厌恶效用函数（ CRRA ， Constant Relative Risk Aversion ）更加符合养老目标基金的应 用场景。常数相对风险厌恶效用函数 是海外养老金管理机构使用较多的一个效用函数，该函数的形式如下： 其中， "γ" 为风险厌恶系数，是根据研究确定的常数， x 为投资者的财富值，是函数 的自变量。 之所以选择常数相对风险厌恶效用函数作为投资者效用函数是因为它的以下特征可以 很好地反映养老投资的特点： ①常数相对风险厌恶效用函数的边际效用总为正，但是边际效用递减。体现在养老投资 中即投资者对于财富的增长总是感到正效应，但随着财富值的增长，投资者对于财富增加所 感到的正效应逐渐递减； ②常数相对风险厌恶效用函数的自变量变 化时，函数值等比例变化。体现在养老投资中 即一个拥有 100 万资产的投资者损失 10 万与一个拥有 10 万资产的投资者损失 1 万所感受 到的 效用 变化的程度是相同的； ③如果常数相对风险厌恶效用函数的自变量等量减少或等量增加，在自变量减少时函 数值的变化更大。体现在养老投资中即如果投资者的财富等量增加或等量减少，投资者对于 财富减少所感到的效用变化更加明显。 2 ）建立市场模型与投资者生命周期模型 目标日期策略基金是为未来一定时期内投资者的养老投资提供服务的产品，为了评估 基金的表现，需要对未来市场情况及投资者生命周期内参与投资的 情况进行模拟。 基金管理人采取蒙特卡洛方法对未来市场表现进行模拟。基金管理人在宏观研究和历 史数据分析的基础上对未来权益市场及固定收益市场做出假设，并使用基于几何布朗运动 的随机过程对未来市场的情况进行模拟，得到不同时期权益类资产、非权益类资产的收益率 及波动性。 在建立投资者生命周期模型的过程中，基金管理人主要基于数据统计、研究报告等确定 投资者的风险厌恶系数、投资金额、投资期限、提取金额、提取期限等参数 , 刻画投资者生 命周期内的养老投资及需求。 3 ）确定 下滑 曲线 本基金首先根据投资者生命周期模型和权益类资产与非 权益类资产的配置比例上下限 等条件确定备选曲线库，之后基于市场模型，对于备选曲线库中的所有曲线，使用常数相对 风险厌恶效用函数计算该曲线的期望效用，最终根据备选曲线的期望效用大小确定本基金 的下滑曲线。 本 基金 预设 的下滑曲线如下图所示： 基金管理人可能结合经济状况与市场环境对下滑曲线进行调整。 时间段 下滑曲线中枢 权益类资产比例下限 权益类资产比例上限 基金合同生效日至2023年12月31日 55% 40% 60% 2024年1月1日至2028年12月31日 45% 30% 55% 2029年1月1日至2033年12月31日 40% 25% 50% 2034年1月1日至2038年12月31日 30% 15% 40% 2039年1月1日至2043年12月31日 20% 5% 30% （ 2 ）战略资产配置策略 本基金根据 下滑曲线 在不同时期均设定了权益类资产与非权益类资产投资比例范围。 本基金的战略资产配置策略即在满足各个时间段约定的权益类资产与非权益类资产投资比 例限制的前提下，确定股票、债券、商品、货币等各类资产的资产配置比例。 在具体操作中，本基金将结合所处时间点基金合同约定的权益类资产与非权益类资产 投资比例范围，明确基金在当前阶段的风险与收益定位，设定该时点基金的风险水平，之后 结合股票、债券、商品、货币等各类资产的风险收益水平设定各个大类资产的风险权重，并 计算各类资产之间的相关性，最后得出同时满足权益类资产与非权益类资产投资比例范围、 目标风险水平以及各类资产风险权重条件下的资产配置比例。 （ 3 ）战术资产配置策略 战术资产配置是根据经济状况与市场环境对资产配置进行动态调整，进一步优化配置、 增强收益的方法。 在通过战略资产配置获得各 个大类资产的配置比例后，本基金将结合市场环境综合运 用宏观经济分析、政策分析、基本面分析、技术分析、估值分析等对战略资产配置形成的方 案进行动态调整，提升组合 Sharpe 比率（夏普比率，衡量风险调整后的超额回报的指标）， 此动态调整也是在满足基金合同约定的权益类资产与非权益类资产投资比例范围内进行的。 本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏观经济面、政策面、基本面、技术面、估 值面的深入分析，形成战术配置观点，使用的分析方法包括： ①宏观经济分析：国际宏观、国内宏观； ②政策分析：货币政策、财政政策、资本市场政策 ； ③基本面分析：各类资产的基本面分析； ④技术分析：各类资产的动量分析； ⑤估值分析：横向比较、纵向比较。 通过战略资产配置策略与战术资产配置策略，本基金将最终形成目标资产配置比例，并 以此指导后续基金的配置。 2 、基金筛选策略 基金筛选策略是基金配置策略的基础， 基金 筛选策略通过 全方位 的定量和定性分析筛 选出 符合 基金管理人要求的标的基金 ， 本基金所投资的全部基金都应是通过基金筛选策略 选择出的标的基金。 基金筛选策略将全部基金品种分为两大类：被动型基金和主动型基金，针对两种类型的 基金将使用不同的筛选方法。 （ 1 ）被动型基金筛选策略 本基金所界定的被动型基金包括跟踪某一股票指数表现的股票型指数基金、跟踪某一 债券指数表现的债券型指数基金、跟踪某一商品价格或价格指数表现的商品基金等。 对于被动型基金，本基金将综合考虑市场代表性、运作时间、基金规模、流动性、跟踪 误差以及费率水平等指标，筛选出适合的被动型基金纳入标的基金池。 （ 2 ）主动型基金筛选策略 本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被动型基金外的全部基金。 主动型基金主要采用多因子分析、基金定量评价、基金定性评价等方法筛选标的基金。 1 ）多因子分析 本基金将 通过多因子分析剥离市场带来的 Beta 收益（即市场基准收益），衡量基金通过 择时、选股等主动操作所带来的 Alpha 收益（即超越市场基准的收益，下同）。 2 ）基金定量评价 基金管理人建立了一套适合证券投资基金的定量评价体系，该体系从多个维度对基金 进行定量评价。结合证券投资基金公开披露的数据，本基金将利用基金定量评价体系对基金 的投资业绩、基金经理的投资行为、基金经理的投资逻辑三个方面进行评估，得到量化评价 结果。 3 ）基金定性评价 除了多因子分析、基金定量评价外，本基金还将关注以下因素，对基金进行定性评价， 包括但不限 于基金公司的经营情况、管理情况、风险控制，基金经理的投资理念、业绩表现、 投资风格、操作风格，基金产品的投资范围、投资比例、费率水平等。 通过上述分析，本基金将筛选出投资风格相对稳定， Alpha 持续性较强的主动型基金纳 入标的基金池。 本基金将结合市场行情、基金的定期报告等对标的基金池进行动态调整。 3 、基金配置策略 在通过资产配置策略获得目标资产配置比例、通过基金筛选策略获得标的基金池后，本 基金将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。 本基金将通过对短周期内的基金多因子分解，结合公开披露的信息估算拟投资基金 的 最新的资产配置比例和短期的风格定位，通过优化求解的方法，得到匹配目标资产配置比例 的最优基金组合。在此基础之上，基金管理人可以结合其他定性因素对组合进行调整，形成 最终的投资组合。 投资管理过程中，本基金将结合市场行情、政策动向等对基金组合进行动态调整。 在上述基金配置策略的实施过程中，在符合关联交易相关规定的前提下，本基金可投资 于基金管理人、基金管理人关联方所管理的其他基金。 4 、股票及债券投资策略 本基金可适度参与股票、债券投资，以便更好实现基金的投资目标。本基金将密切跟踪 市场动态变化，选择合适的介入机会，在保持流动性的基础上，通过有效利用基金资产来追 求基金的长期稳定增值。 5 、资产支持证券投资策略 本基金可在综合考虑预期收益率、信用风险、流动性等因素的基础上，选择投资价值较 高的资产支持证券进行投资。 6 、未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目标 的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新投资策略，并在招募说 明书更新中公告。 九 、基金的业绩比较基准 随着目标日期的临近，本基金整体趋势上权益类资产的比例逐步降低，非权益类资产的 比例逐步上升。因此，业绩比较基准中的资产配置比例也相应进行调整以合理反映本基金的 风险收益特征。 本基金不同时间段的业绩比较基准有所不同，具体如下表所示： 时间段 业绩比较基准 基金合同生效日至2023年12月31日 55%×沪深300指数收益率+40%×中债新综合总 财富指数收益率+5%×活期存款利率 2024年1月1日至2028年12月31日 45%×沪深300指数收益率+50%×中债新综合总 财富指数收益率+5%×活期存款利率 2029年1月1日至2033年12月31日 40%×沪深300指数收益率+55%×中债新综合总 财富指数收益率+5%×活期存款利率 2034年1月1日至2038年12月31日 30%×沪深300指数收益率+65%×中债新综合总 财富指数收益率+5%×活期存款利率 2039年1月1日至2043年12月31日 20%×沪深300指数收益率+75%×中债新综合总 财富指数收益率+5%×活期存款利率 十 、基金的风险收益特征 本基金属于采用目标日期策略的基金中基金， 2043 年 12 月 31 日为本基金的目标日期。 从基金合同生效日至目标日期止，本基金的预期风险与预期收益水平将随着时间的流逝逐 步降低。 基金合同生效日至 2043 年 12 月 31 日，理论上本基金的预期风险与预期收益水平低于 股票型基金、股票型基金中基金（ FOF ），高于债券型基金、债券型基金中基金（ FOF ）、货币 市场基金和货币型基金中基金（ FOF ）。 十一 、基金的投资组合报告 本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏，并对其内容的真实性、准 确性和完整性承担个别及连带责任。 本基金的托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同的规定，复核了本报告的 内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告有关数据的期间为 2019 年 1 月 1 日至 2019 年 3 月 31 日。 1 、报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产 的比例（%） 1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 216,701,991.98 89.44 3 固定收益投资 11,665,332.00 4.81 其中：债券 11,665,332.00 4.81 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 13,396,390.44 5.53 8 其他资产 523,425.57 0.22 9 合计 242,287,139.99 100.00 2 、报告期末按行业分类的股票投资组合 （ 1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有境内股票。 3 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净 值比例(％) 1 国家债券 11,665,332.00 4.82 2 央行票据 - - 3 金融债券 - - 其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 11,665,332.00 4.82 5 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 019611 19国债 01 116,700 11,665,332.00 4.82 6 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资股指期货。 10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资国债期货。 11 、投资组合报告附注 （ 1 ）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查，在本报告 编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚。 （ 2 ）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。 （ 3 ）其他各项资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 11,139.21 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 57,346.50 5 应收申购款 454,939.86 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 523,425.57 （ 4 ）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （ 5 ）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 12 、基金中基金 （ 1 ） 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细 序号 基金代 码 基金名 称 运作方 式 持有份 额 （份） 公允价值 （元） 占基金 资产净 值比例 （%） 是否属 于基金 管理人 及管理 人关联 方所管 理的基 金 1 217022 招商产 业债券 A 契约型 开放式 14,597, 810.21 20,422,33 6.48 8.44% 否 2 000194 银华信 契约型 18,690, 20,204,59 8.35% 否 用四季 红债券 A 开放式 654.20 7.19 3 000191 富国信 用债债 券 A 契约型 开放式 19,359, 220.69 20,154,88 4.66 8.33% 否 4 162712 广发聚 利债券 (LOF) 契约型 开放式 9,830,7 58.43 14,156,29 2.14 5.85% 否 5 000015 华夏纯 债债券 A 契约型 开放式 10,063, 679.62 12,187,11 6.02 5.04% 否 6 002864 广发安 泽短债 债券 A 契约型 开放式 10,414, 890.83 11,049,15 7.68 4.57% 否 7 340009 兴全磐 稳增利 债券 契约型 开放式 7,645,0 79.89 10,225,29 4.35 4.22% 否 8 070025 嘉实信 用债券 A 契约型 开放式 8,552,6 34.09 10,126,31 8.76 4.18% 否 9 166008 中欧增 强回报 债券 (LOF)A 契约型 开放式 9,314,3 92.18 10,123,81 2.86 4.18% 否 10 000129 大成景 安短融 债券 B 契约型 开放式 8,136,1 13.51 10,091,22 1.59 4.17% 否 （ 2 ） 当期交易及持有基金产生的费用 项目 本期费用 2019 年 1 月 1 日 至 2019 年 3 月 31 日 其中：交易及持有基金管理人 以及管理人关联方所管理基金 产生的费用 当期交易基金产生的申 购费（元） 38,875.62 - 当期交易基金产生的赎 回费（元） 19,192.57 - 当期持有基金产生的应 支付销售服务费（元） 6,970.31 - 当期持有基金产生的应 支付管理费（元） 330,528.87 - 当期持有基金产生的应 支付托管费（元） 95,368.21 - 当期交易所交易基金产 生的交易费（元） 749.81 - 当期交易基金产生的转 换费（元） 31,586.05 - 注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照被投资 基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基 金对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率计算得出。 根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持有的 自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财产中持有 的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财产申购自身管 理的其他基金的（ ETF 除 外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、赎回费（按照相关 法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销 售费用，其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规定执行，销售服务费由本基金管 理人从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。 （ 3 ） 本报告期持有的基金发生的重大影响事件 本报告期内富国信用债债券型证券投资基金以通讯方式召开了基金份额持有人大会，大 会表决投票时间自 2019 年 1 月 12 日起，至 2019 年 2 月 25 日 17:00 止，会议审议通过了《关于 富国信用债债券型证券投资基金降低管理费率和托管费率有关事项的议案》及《关于富 国信用债债券型证券投资基金调整收益分配原则有关事项的议案》，将基金管理费年费 率由 0.7% 降低至 0.5% ，将基金托管费年费率由 0.2% 降低至 0.1% ，修改了收益分配原则， 并相应修改基金合同有关条款。本次基金份额持有人大会决定的事项自 2019 年 2 月 26 日 起生效。 十二 、 基金 的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表 其未来表现。投资有风险，投 资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效日为 2018 年 12 月 26 日，基金合同生效以来（截至 201 9 年 6 月 30 日） 的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示： 阶 段 净值增长率 （ 1 ） 净值增长率 标准差（ 2 ） 业绩比较 基准收益 率（ 3 ） 业绩比较 基准收益 率标准差 （ 4 ） （ 1 ） - （ 3 ） （ 2 ） - （ 4 ） 自 基金合同生效 日至 2018 年 12 0.09% 0.03% 0.01% 0.32% 0.08% - 0.29% 月 31 日 2019 年 1 月 1 日 至 2019 年 6 月 30 日 3.32% 0.16% 15.34% 0.85% - 12.02% - 0.69% 自基金合同生效 日至 2019 年 6 月 30 日 3.41% 0.16% 15.35% 0.83% - 11.94% - 0.67% 十三 、费用概览 （ 一 ） 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、证券账户的开户费、账户维护费用； 7 、基金的证券交易费用、基金投资其他基金产生的相关费用，但法律法规禁止从基金 财产中列支的除外； 8 、基金的银行汇划费用； 9 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 （ 二 ） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金管理人的管理费 本基金投资于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理费。本基金管理费按前一 日基金资产净值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允价值后的余额（若为 负数，则取 0 ）的 0. 90 % 年费率计提。管理费的计算方法如下： H ＝ E × 0. 90 % ÷当年天数 H 为 每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持有的基金管理人管理的其他基金公允价值（未完）  |