兆易创新:使用闲置自有资金进行现金管理
证券代码：603986 证券简称：兆易创新 公告编号：2020-002 北京兆易创新科技股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 委托理财受托方 兴业银行 江苏银行 招商银行 委托理财金额 （人民币万元） 8,000 15,000 8,000 委托理财投资产品 挂钩上海黄金交易所 之上海金基准价的波 动变化的结构性存款 江苏银行挂钩 3MLibor结构性存款 挂钩黄金三层区间三 个月结构性存款 委托理财期限 2020.1.3- 2020.3.30 2020.1.3- 2020.3.30 2020.1.3- 2020.3.30 履行的审议程序 2019年4月26日，公司召开第三届董事会第四次会议及第三届监事 会第三次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理 的议案》，同意公司及全资子公司拟对最高额度不超过8亿元闲置 自有资金进行现金管理，选择适当的时机，阶段性购买安全性高、 流动性好的银行理财产品和结构性存款。以上资金额度自董事会审 议通过之日起一年内有效，可以滚动使用，并授权公司管理层在有 效期和额度范围内行使决策权。公司独立董事对此事项发表了同意 的意见。 一、委托理财概述 （一）委托理财的目的 本着股东利益最大化原则，为提高闲置自有资金的使用效率，进一步提高资 金收益，北京兆易创新科技股份有限公司（以下简称“兆易创新”、“公司”） 使用8,000万元暂时闲置自有资金购买兴业银行北京亦庄支行的结构性存款、 15,000万元暂时闲置自有资金购买江苏银行北京分行的结构性存款；全资子公司 上海思立微电子科技有限公司（以下简称“上海思立微”）使用8,000万元暂时闲 置自有资金购买招商银行宜山支行的结构性存款。 （二）资金来源 公司本次委托理财的资金来源为暂时闲置自有资金，本次委托理财不构成关 联交易。 （三）委托理财产品的基本情况 序号 委托方 受托方 理财产品 类型 理财金额 （元人民币） 理财期限 收益率 （年率%） 1 兆易创新 兴业银行 结构性存款 80,000,000 2020.1.3- 2020.3.30 3.5或3.579 2 兆易创新 江苏银行 结构性存款 150,000,000 2020.1.3- 2020.3.30 1.5或3.55 3 上海思立微 招商银行 结构性存款 80,000,000 2020.1.3- 2020.3.30 1.55或3.65 或3.85 合计 —— 310,000,000 —— —— 注： （1）兴业银行结构性存款为人民币保本浮动收益型产品。产品收益分为固定收 益和浮动收益两部分,浮动收益挂钩标的为上海黄金交易所之上海金基准价的波 动变化情况。 （2）江苏银行挂钩3MLibor结构性存款产品保障本金，按照挂钩标的价格表现， 向存款人支付浮动利息，预计到期利率1.5或3.55%（年化）。 （3）招商银行挂钩黄金三层区间三个月结构性存款完全保障本金，浮动利息收 益取决于所挂钩黄金价格水平的变化。 1、兴业银行挂钩上海黄金交易所之上海金基准价的波动变化的结构性存款 受托方 名称 产品类型 产品名称 金额 （万元） 预期年化 收益率 预期收益金额 （万元） 兴业银行 亦庄支行 结构性存 款 挂钩上海金基准价 的波动变化的人民 币结构性存款 8,000 3.5%或 3.579% 66.74或68.25 产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化 收益率 预计收益 是否构成 关联交易 87天 保本浮动 收益型 无 不适用 不适用 否 2、江苏银行挂钩3MLibor结构性存款 受托方 名称 产品类型 产品名称 金额 （万元） 预期年化 收益率 预期收益金额 （万元） 江苏银行 北京分行 结构性存 款 江苏银行挂钩 3MLibor结构性存款 15,000 1.5%或 3.55% 54.38或 128.69 产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化 收益率 预计收益 是否构成 关联交易 87天 保本浮动 收益型 无 不适用 不适用 否 3、 招商银行挂钩黄金三层区间三个月结构性存款 受托方 名称 产品类型 产品名称 金额 （万元） 预期年化 收益率 预期收益金额 （万元） 招商银行 宜山支行 结构性存 款 招商银行挂钩黄金三 层区间三个月结构性 存款 8,000 1.55%或 3.65%或 3.85% 29.90 / 70.40/74.26 产品期限 收益类型 结构化安排 参考年化 收益率 预计收益 是否构成 关联交易 88天 保本浮动 收益型 无 不适用 不适用 否 （四）公司对委托理财相关风险的内部控制 1、在确保不影响公司正常生产经营的基础上，根据公司闲置自有资金情况， 针对理财产品或结构性存款的安全性、期限和收益情况选择合适的理财产品。 2、建立台账对理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财产品的进展情况， 如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措施，控制投资风险。 3、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可 以聘请专业机构进行审计。 二、本次委托理财的具体情况 （一）委托理财合同主要条款 ● 兴业银行挂钩上海黄金交易所之上海金基准价结构性存款 1、理财金额：人民币8,000万元 2、本金及利息：兴业银行向该存款人提供保本浮动型收益，根据合同条款 约定，按照挂钩标的价格表现，向存款人支付浮动利息。预期到期利率：3.5% 或3.579%（年化）。 3、存款期限：87天 4、提前终止：兴业银行有权根据市场状况、自身情况提前终止该产品。如 果兴业银行提前终止本产品，需提前2个北京工作日通过营业网点或网站公布提 前终止日。除所持有的产品金额相对应的本金与收益，兴业银行无须为本产品的 提前终止承担任何其它赔偿、补偿及其它任何责任 5、起存金额：存款起点1000万元人民币，超出认购起点金额的部分以100 万元整数倍递增 6、起息日：2020年1月3日 7、到期日：2020年3月30日 8、兑付日：到期日当日，若遇非北京工作日顺延至其后第一个北京工作日， 如期间存款产品提前终止，兑付日为提前终止日当日 9、收益条款： 9.1、观察标的 上海黄金交易所之上海金上午基准价。（上海金基准价指，市场参与者在上 海黄金交易所平台上，按照以价询量、数量撮合的集中交易方式，在达到市场量 价相对平衡后，最终形成的人民币基准价，具体信息详见www.sge.com.cn。上海 金上午/下午基准价由上海黄金交易所发布并显示于彭博页面“SHGFGOAM INDEX”/“SHGFGOPM INDEX”。如果在定价日的彭博系统页面未显示该基准 价或者交易所未形成基准价，则银行凭善意原则和市场惯例确定所适用基准价） 9.1.1、观察标的工作日 观察标的工作日为上海黄金交易所之交易日。 9.1.2、观察日 到期日前第三个观察标的工作日。（例如到期日为T日，观察日为T-3观察标 的工作日） 9.1.3、观察日价格 观察日上海黄金交易所之上海金上午基准价 9.1.4、参考价格 起息日之下一观察标的工作日之上海黄金交易所之上海金上午基准价 9.2、收益计算方式 9.2.1、产品收益=固定收益+浮动收益 9.2.2、固定收益=本金金额×[1.5%]×观察期存续天数/365 9.2.3、浮动收益 若观察日价格大于等于参考价格，则浮动收益=本金金额×[2.0 %]×观察期 存续天数/365；若观察日价格小于参考价格，则浮动收益=本金金额×[ 2.079%] ×观察期存续天数/365。 9.2.4、观察期存续天数 如本存款产品未提前终止，观察期存续天数为起息日（含）至到期日（不含） 的天数；如本存款产品提前终止，观察期存续天数为起息日（含）至提前终止日 （不含）的天数。 9.2.5、管理费 本存款产品收益的计算中已包含（计入）银行的运营管理成本（如账户监管、 资金运作管理、交易手续费等）。存款方无需支付或承担本产品下的其他费用或 收费。 ● 江苏银行美元3MLibor挂钩对公人民币结构性存款产品 1、产品名称：对公人民币结构性存款2020年第1期87天 2、产品代码：JGCK20200010000I 3、产品期限：87天 4、产品类型：保本浮动收益型 5、本金及利息：江苏银行确定产品本金保障，根据产品说明书的约定，按 照挂钩标的价格表现，向存款人支付浮动利息。预计到期利率1.5或3. 55%（年化） 6、发行规模：1.5亿元 7、产品发行日期：2019年12月30日至2020年1月5日 8、起息日：2020年1月3日 9、到期日：2020年3月30日 10、产品观察期：产品发行首日对应到期日当日的前一个工作日伦敦时间上 午11点，显示彭博“US0003M”页面上公布的美元3个月LIBOR同业拆借利率， 如在观察日彭博“US0003M”页面上未能显示，则由银行确定该挂钩标的适用 利率；观察期采用中国工作日 11、产品预期利率（年）：如果在产品观察期的产品挂钩标的小于或等于5% 则产品预期利率为3.55%，如果在产品观察期的产品挂钩标的大于5%则产品预期 利率为1.5%。 12、认购起点金额：1000万元起，以 1 万元整数倍递增 13、提前终止权：存款人无权提前终止（赎回）本产品；江苏银行有权按照 实际投资情况，提前终止本产品，在提前终止日前 2 个工作日内在营业网点或 网站或以其它方式发布信息公告，无须另行通知客户 14、产品收益计算方式：日利率＝年利率/360；每个月30天每年360天，以 单利计算实际收益 15、理财金额：人民币15,000万元 ● 招商银行挂钩黄金三层区间三个月结构性存款 1、产品代码：CSH03542 2、本金及利息：招商银行向该存款人提供本金的完全保障，并根据本说明 书的相关约定，按照挂钩标的的价格表现，向存款人支付浮动利息。预期到期利 率：1.55%或3.65%或3.85%（年化）。 3、存款期限：88天 4、提前到期：存款存续期内，存款人与招商银行均无权提前终止本存款。 5、起存金额：存款起点3000万元人民币 6、认购期：2020年1月3日上午10:00至11:00 7、起息日：2020年1月3日 8、到期日：2020年3月31日 9、观察日：2020年3月27日 10、本金及利息： 招商银行在存款到期日向存款人支付全部人民币本金，并按照下述规定，向 存款人支付利息： （1）存款利息与黄金价格水平挂钩，本存款所指黄金价格为每盎司黄金的 美元标价。 （2）关于挂钩黄金价格水平的约定 期初价格：指存款起息日当日彭博终端BFIX界面公布的北京时间14:00的 XAU/USD定盘价格。 到期观察日黄金价格：指存款观察日当日伦敦金银市场协会发布的下午定盘 价，该价格在彭博资讯(BLOOMBERG)参照页面“GOLDLNPM COMDTY”每日 公布。如果届时约定的数据提供商彭博提供的参照页面不能给出本产品说明书所 需的价格水平，招商银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理 的价格水平进行计算。 （3）存款利息的确定 存款利息根据所挂钩的黄金价格表现来确定。 i、到期观察日是指到期日前第二个伦敦工作日，即2020年03月27日。 ii、第一重波动区间是指黄金价格从“期初价格-350美元”至“期初价格+235 美元”的区间范围（不含边界）。如果到期观察日黄金价格水平未能突破第一重 波动区间，则本存款到期利率3.65%（年化）；在此情况下，本存款利息收入如下： 利息=购买金额×存款利率×实际存款天数÷365 iii、如果到期观察日黄金价格水平向上突破第一重波动区间，则本存款到期 利率3.85%（年化）；在此情况下，本存款利息收入如下：利息=购买金额×存款 利率×实际存款天数÷365 iv、如果到期观察日黄金价格水平向下突破第一重波动区间，则本存款到期 利率1.55%（年化）；在此情况下，本存款利息收入如下：利息=购买金额×存款 利率×实际存款天数÷365 v、实际存款天数是指存款起息日（含当日）至到期日（不含当日）期间的 天数。 利息收入：利息=购买金额*本存款到期利率（1.55%或3.65%或3.85%）*存 款期限/365 11、理财金额：人民币8,000万元 （二）委托理财的资金投向 1、兴业银行上海黄金交易所之上海金基准价结构性存款的资金投向详见前 述该理财产品主要条款。 2、江苏银行挂钩3MLibor结构性存的资金投向详见前述该理财产品主要条 款。 3、招商银行黄金三层区间三个月结构性存款的资金投向详见前述该理财产 品主要条款。 （三）风险控制分析 为控制投资风险，公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财 产品。公司进行委托理财，选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机 构作为受托方，并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利 义务及法律责任等。 公司建立台账对结构性存款产品及理财产品进行管理，及时分析和跟踪理财 产品的进展情况，如评估发现可能存在影响公司资金安全的情况，将及时采取措 施，控制投资风险。 公司本次运用闲置自有资金进行委托理财，是在做好日常资金调配、保证正 常生产经营所需资金不受影响的基础上实施，风险可控。 三、委托理财受托方的情况 公司委托理财受托方为兴业银行北京亦庄支行、江苏银行北京分行、招商银 行宜山支行。受托方与公司、公司控股股东及实际控制人之间无关联关系，公司 认为交易对方具备履约能力。 四、对公司的影响 （一）公司最近一年一期财务数据 单位：元 项目 2018年12月31日 2019年9月30日 资产总额 2,860,830,541.44 5,799,057,723.48 负债总额 963,653,042.86 842,098,778.18 资产净额 1,897,177,498.58 4,955,682,046.48 项目 2018年度 2019年1月-9月 经营活动产生的现金流量净额 619,644,515.93 703,489,349.74 本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使 用效率。 （二）截止 2019年9月30日，公司货币资金为190,431.62万元，本次闲 置自有资金委托理财支付的金额共计31,000万元，占最近一期期末货币资金的 16.28%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大 的影响。 （三）根据《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》之规定，公司 委托理财本金计入资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收 益。 五、风险提示 本次购买的理财产品为保本浮动收益型产品，属于低风险理财产品。受金融 市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风险、信用风险 及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动，理财收益可 能具有不确定性。 六、公司内部履行的审批程序 2019年4月26日，公司召开第三届董事会第四次会议及第三届监事会第三次 会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及 全资子公司拟对最高额度不超过8亿元闲置自有资金进行现金管理，选择适当的 时机，阶段性购买安全性高、流动性好的银行理财产品和结构性存款。以上资金 额度自董事会审议通过之日起一年内有效，可以滚动使用，并授权公司管理层在 有效期和额度范围内行使决策权。公司独立董事对此事项发表了同意的意见。详 见2019年4月30日刊载于《中国证券报》、《上海证券报》及上海证券交易所网站 （http://www.sse.com.cn）的相关公告。 七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额：万元 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回 本金金额 1 结构性存款 10,000 10,000 89.74 0 2 结构性存款 2,000 2,000 16.88 0 3 结构性存款 20,000 20,000 45.33 0 4 结构性存款 20,000 20,000 42.67 0 5 结构性存款 10,000 10,000 91.97 0 6 结构性存款 4,000 4,000 36.23 0 7 结构性存款 2,000 2,000 6.37 0 8 结构性存款 4,000 4,000 10.68 0 9 结构性存款 3,500 3,500 10.74 0 10 结构性存款 4,000 4,000 11.89 0 11 结构性存款 3,000 3,000 26.04 0 12 结构性存款 8,000 8,000 72.91 0 13 结构性存款 6,000 6,000 53.03 0 14 结构性存款 4,000 4,000 11.89 0 15 结构性存款 3,500 3,500 10.40 0 16 结构性存款 200 200 0.60 0 17 结构性存款 4,000 4,000 10.65 0 18 结构性存款 6,000 6,000 16.50 0 19 结构性存款 3,500 3,500 11.08 0 20 结构性存款 8,000 8,000 63.90 0 21 结构性存款 8,000 8,000 62.54 0 22 结构性存款 6,000 6,000 46.75 0 23 结构性存款 8,000 0 0 8,000 24 结构性存款 15,000 0 0 15,000 25 结构性存款 8,000 0 0 8,000 合计 170,700 139,700 748.79 31,000 最近12个月内单日最高投入金额 43,500 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 22.93 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 1.85 目前已使用的理财额度 31,000 尚未使用的理财额度 49,000 总理财额度 80,000 特此公告。 北京兆易创新科技股份有限公司董事会 2020年1月3日 中财网
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