信达澳银安益纯债 : 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新)
原标题:信达澳银安益纯债 : 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金招募说明书(更新) 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金 招募说明书 （更新） 基金管理人：信达澳银基金管理有限公司 基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司 二〇 二〇 年 一 月 【重要提示】 本基金经中国证监会2017年6月2日证监许可【2017】842号文注册。根据相 关法律法规，本基金基金合同已于2018年3月6日生效，基金管理人于该日起正式 开始对基金财产进行运作管理。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集 的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 。投资者应当认真阅读基 金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投 资决策，自行承担投资风险 。 证券投资基金（以下简称 “ 基金 ” ）是一种长期投资工具，其主要功能是分散 投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提 供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资 所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市 场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基 金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括： 市场风险、流动性风险、 现金储备管理风险、信用风险、交易对手违约风险、管理风险、本基金的特有风险、 资产配置风险、不可抗力风险、其他风险 等。 本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市 中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活 跃，潜在较大 流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基 金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影 响和损失。 本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高 于货币市场基金。投资有风险，投资者认（申）购基金份额时应认真阅读本招募说 明书及基金合同 ，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的 风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策 。 投资者应当通过本基金管理人或代销机构购买和赎回基金。本基金在募集期内 按 1.00 元面值发售并不改变基金的风险收 益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金份 额以后，有可能面临基金份额净值跌破 1.00 元从而遭受损失的风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投 资者保证最低收益。 本基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在做出投资决策后，基 金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金招募说明书根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》相关内容 进行了相应更新。 本基金本次更新招募说明书对基金 管理人部分相关信息进行更新， 基金管理人部分相关信息更新截止日为 2019 年 12 月 31 日，除非另有说明， 本招募 说明书 其余 所载内容截止日为 2019 年 3 月 6 日，所载财务数据和净值表现截至 2018 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。 目录 第一部分、绪言 ................................ ................................ ............................... 2 第二部分、 释义 ................................ ................................ ............................. 3 第三部分、基金管理人 ................................ ................................ ................... 8 第四部分、基金托管人 ................................ ................................ ................. 26 第五部分、相关服务机构 ................................ ................................ ............. 29 第六部分、基金的募集 ................................ ................................ ................. 32 第七部分、基金备案与基金合同的生效 ................................ ..................... 33 第八部分、基金份额的申购与赎回 ................................ ............................. 34 第九部分、基金的投资 ................................ ................................ ................. 45 第十部分、基金的业绩 ................................ ................................ ................. 54 第十一部分、基金的财产 ................................ ................................ ............. 56 第十二部分、基金资产的估值 ................................ ................................ ..... 57 第十三部分、基金的收益与分配 ................................ ................................ . 62 第十四部分、基金的费用与税收 ................................ ................................ . 64 第十五部分、基金的会计与审计 ................................ ................................ . 66 第十六部分、基金的信息披露 ................................ ................................ ..... 67 第十七部分、基金的风险揭示 ................................ ................................ ..... 74 第十八部分、基金合同的变更、 终止与基金财产的清算 ......................... 79 第十九部分、基金合同的内容摘要 ................................ ............................. 81 第二十部分、基金托管协议的内容摘要 ................................ ..................... 98 第二十一部分、对基金份额持有人的服务 ................................ ............... 113 第二十二部分、其他应披露事项 ................................ ............................... 115 第二十三部分、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ........... 117 第二十四、备查文件 ................................ ................................ ................... 118 第一部分、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、(以下简称“《基金法》”)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、《证券投资基金 销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管 理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》（以下简称 “ 《 流动性风险规定 》 ” ） 及其他有关法律法规及《信达澳银安 益纯债债券型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了信达澳银安益纯债债券型证券投资基金 （以下简称“本基金” 或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率和基金交易等与投资者投资决策有关的必要 事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书 。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并 对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由信达澳银基金管理 有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明 的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。 基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件 ，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人 之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准 。 基金合同的当事人包括基金 管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金 投资者取得依基金合同所发行的基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明 其对基金合同的承认和接受 。基金份额持有人作为基金合同但是人并不以在基金合同上 书面签章为必要条件。基金合同当事人 按照《基金 法》、《运作办法》、《信息披露办法》、 《销售办法》、 《流动性风险规定》 基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金 投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同 。 第二部分、 释义 在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 信达澳银安益纯债债券型 证券投资基金 2 、 基金管理人：指 信达澳银基金管理有限公司 3 、 基金托管人：指 中国邮政储蓄银行股份有限公司 4 、 基金合同：指《 信达澳银安益纯债债券型 证券投资基金基金合同》及对基 金合同 的任何有效修订和补充 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 信达澳银安益纯债债券 型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、 招募说明书：指《 信达澳银安益纯债债券型 证券投资基金招募说明书》及其 更新 7 、 基金份额发售公告：指《 信达澳银安益纯债债券型 证券投资基金基金份额发售公 告》 8 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届 全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修 订， 自 20 13 年 6 月 1 日起实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常 务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口 法 > 等七部法律的决定》修改 的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 10 、 《销售办法》：指中国证监会 201 3 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《信息披 露办法》：指中国证监会 20 19 年 7 月 2 6 日颁布、同年 9 月 1 日实施的 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、 《运作办法》：指中国证监会 20 14 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《 公开 募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《 流动性风险规定 》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 14 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、 银行业监督管理 机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 16 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法 律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登 记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组 织 1 9 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募 集的证券投资基金的中国境外的机构投资 者 20 、 投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律 法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 1 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理 基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户 、 转托管及定期定额投资等业务 23 、 销售机构：指直销机构和 非直销 销售机构 2 4 、直销机构：指信达澳银基金管理有限公司 2 5 、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基 金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 2 6 、 登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包括投资人 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放 红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 27 、 登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的登记机构为 信达澳银基金管理 有限公司 28 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的 基金份额余额及其变动情况的账户 29 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的 、记录投资人通过该销售机构 办理 认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的基金份额变动及结余 情况的账户 30 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金 管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 3 1 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算 完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超 过 3 个月 3 3 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不 定期期限 34 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 37 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39 、 《业务规则》：指《 信达澳银基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则 40 、 认购：指在基金募集期内，投资人 根 据基金合同和招募说明书的规定 申请购买 本基金基金份额的行为 4 1 、 申购：指基金合同生效后的存续期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规 定申请购买本基金基金份额的行为 4 2 、 赎回：指基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人按基金合同 和 招募 说明 书 规定的条件要求将本基金基金份额兑换为现金的行为 4 3 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的 条件，申请将其持有的基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理 的其他基金基金份额的行为 44 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售 机构之间实施的变更所持基金 份额销售机构的操作 45 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成 扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 4 6 、 巨额赎回：指本基金单个开放日内 ， 基金份额净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 ） 超过前一开放日的基金总份额的 1 0% 4 7 、 元：指人民币元 48 、 基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现 的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款 项 及 其他资产的价值总和 50 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 1 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 2 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基 金份额净值的过程 5 3 、摆动定价机制：指当遭遇大额申购或赎回时，通过调整基金份额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者 ，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 54 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款 （含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券，因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等 55 、基金产品资料概要：指《信达澳银安益纯债债券型证券投资基金基金产品资料 概要》及其更新 5 6 、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性 报刊 （以下简称“指 定 报刊”）及指定 互联网网站 （以下简称“指定网站”，包括基金管理人网站、基金托管 人网站、中国证监会电子披露网站）等 媒介 5 7 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分、基金管理人 一、 基金管理人概况 （一）基金管理人概况 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 办公地址： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 T1 座 第 8 层和第 9 层 邮政编码： 518054 成立日期 ： 2006 年 6 月 5 日 批准设立机关：中国证券监督管理委员会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【 2006 】 071 号 法定代表人： 于建伟 电话： 0755 - 83172666 传真： 0755 - 83199091 联系人： 郑妍 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：壹亿元 股本结构： 信达证券股份 有限公司 出资 5400 万元，占公司总股本的 54% ；康联首 域集团有限公司（ Colonial First State Group Limited ）出资 4600 万元，占公司 总股本的 46% 存续期间：持续经营 （二）证券投资基金管理情况 截至日期： 2019 年 12 月 31 日 1 、股票型 证券投资基金 （1） 信达澳银转型创新股票型证券投资基金 （2） 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金 （3） 信达澳银中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金 （4） 信达澳银先进智造股票型证券投资基金 2 、 混合型证券投资基金 （1） 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 （2） 信达澳银领先增长混合型证券投资基金 （3） 信达澳银中小盘混合型证券投资基金 （4） 信达澳银红利回报混合型证券投资基金 （5） 信达澳银产业升级混合型证券投资基金 （6） 信达澳银消费优 选混合型证券投资基金 （7） 信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金 （8） 信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金 （9） 信达澳银安益纯债债券型证券投资基金 （10）信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （11）信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金 （12）信达澳银核心科技混合型证券投资基金 （13）信达澳银量化多因子混合型证券投资基金 （ LOF ） 3 、 债券型证券投资基金 （1） 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金 （2） 信达澳银鑫安债券型证券投资基金（ LOF ） （3） 信达澳银 信用债 债券型证券投资基金 （4） 信达澳银安益纯 债债券型证券投资基金 （5） 信达澳银安盛纯债债券型证券投资基金 4 、货币市场基金 （1） 信达澳银慧管家货币市场基金 （2） 信达澳银慧理财货币市场基金 二、 主要人员情况 1 、董事、监事、高级管理人员 董事： 祝瑞敏，董事长，中国人民大学管理学博士，高级会计师。 2008 年 7 月至 2012 年 4 月历任东兴证券股份有限公司财务部总经理、公司助理总经理、公司副总经理， 2012 年 4 月至 2019 年 4 月任中国银河证券股份有限公司首席财务官。 2019 年 4 月任信达证 券股份有限公司党委副书记， 2019 年 9 月任信达证券股份有限公司党委副书记、 总经理。 2019 年 12 月 15 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。 潘广建先生，副董事长，英国伯明翰大学工商管理硕士，加拿大注册会计师。曾任 职于德勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部， 1997 年起历任山一证券分析员、 香港证券及期货事务监察委员会助理经理、香港强制性公积金计划管理局经理、景顺亚 洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、 AXA 国卫市场部助理总经理、银联 信托有限公司市场及产品部主管。 2007 年 5 月起任首域投资（香港）有限公司中国业务 开发董事并于同年兼任信达澳银基金管理有限公司监事至 20 16 年 5 月 13 日。 2016 年 5 月 14 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事。 2019 年起任澳大利亚联邦银行信达澳 银董事， 2019 年 12 月 5 日兼任信达澳银基金管理有限公司副董事长。 朱永强先生，董事，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕士。 2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁， 2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会董事总经理， 2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监，兼任 经纪管理总部 总经理。 2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海开源基金管理有限公司执行 董事长兼首席执行官。 2019 年 12 月 5 日起任信达澳银基金管理有限公司董事， 2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理。 刘治海先生，独立董事，全国律师协会公司法专业委员会委员，北京市人大立法咨 询专家，中国政法大学法学硕士，历任江苏省盐城市政法干校教师，首都经贸大学经济 系讲师，自 1993 年 2 月起担任北京金诚同达律师事务所高级合伙人。 2015 年 5 月 8 日 起兼任信达澳银基金管理有限公司独立董事。 张宏先生，独立董事，北京大学光华管 理学院工商管理硕士，高级经济师。 1987 年 9 月至 1997 年 1 月历任中国建设银行总行信托投资公司证券部副总经理、国际业务部副 总经理， 1997 年 1 月至 2009 年 5 月任北京国利能源投资有限公司副总经理， 2009 年 5 月起历任华澳国际信托有限公司总裁、董事长、监事长。 2019 年 4 月 9 日起兼任信达澳 银基金管理有限公司独立董事。 刘颂兴先生，独立董事，香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr （远东）有限公 司投资分析师，霸菱国际资产管理有限公司投资分析师、投资经理，纽约摩根担保信托 公司 Intl 投资管理副经理，景顺亚洲 有限公司投资董事，汇丰资产管理（香港）有限公 司（ 2005 年 5 月起改组为汇丰卓誉投资管理公司）股票董事，中银保诚资产管理有限公 司投资董事，新鸿基地产有限公司企业策划总经理，中国平安资产管理（香港）有限公 司高级副总裁兼股票投资董事，中国国际金融（香港）有限公司资产管理部执行董事， Seekers Advisors （香港）有限公司执行董事兼投资总监。 2012 年 6 月 19 日起担任广 发资产管理（香港）有限公司董事总经理。 2011 年 12 月起兼任信达澳银基金管理有限 公司独立董事。 执行监事： 郑妍女士，中国农业大学管理学硕士 ，现任监察稽核部总监。 2007 年 5 月加入信达 澳银基金管理有限公司，历任客户服务部副总经理、监察稽核部副总经理、监察稽核总 监助理。自 2015 年 1 月起兼任信达澳银基金管理有限公司职工监事。 高级管理人员： 朱永强先生，总经理，浙江大学工学硕士，长江商学院高级管理人员工商管理硕士 ,26 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。 2004 年 12 月至 2010 年 1 月历任华泰联合证券有限责任公司总裁助理、副总裁， 2010 年 1 月至 2012 年 11 月任中信证券股份有限公司经纪业务发展管理委员会董事 总经理， 2012 年 11 月至 2016 年 10 月任中国银河证券股份有限公司经纪业务线业务总监，兼任经纪 管理总部总经理。 2016 年 10 月至 2019 年 10 月任前海开源基金管理有限公司执行董事 长兼首席执行官。 2019 年 12 月 5 日起任信达澳银基金管理有限公司董事， 2019 年 12 月 31 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理。 黄晖女士，副总经理兼董事会秘书，中南财经大学经济学学士，加拿大 Concordia University 经济学硕士。 22 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业 高级管理人员任职资格。 1999 年 起历任大成基金管理有限公司研究部分析师、市场部副 总监、规划发展部副总监、机构理财部总监等职务。 2000 - 2001 年参与英国政府“中国 金融人才培训计划”（ FIST 项目），任职于东方汇理证券公司（伦敦）。 2005 年 8 月加入 信达澳银基金管理有限公司，任督察长兼董事会秘书。 2019 年 4 月 30 日起任信达澳银 基金管理有限公司副总经理。 于鹏先生，副总经理，中国人民大学经济学学士。 25 年证券、基金从业经验，具有 证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。历任中国建设银行总行信托投资 公司证券总部驻武汉证券交易中心交易员 、计划财务部会计、深圳证券营业部计划财务 部副经理、经理；中国信达信托投资公司北京证券营业部总经理助理兼计财部经理；宏 源证券股份有限公司北京营业部副总经理、机构管理总部业务监控部经理兼清算中心经 理、资金财务总部副总经理、资金管理总部总经理兼客户资金存管中心总经理等职务。 2005 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司，历任财务总监、总经理助理兼财务总监、 副总经理。 段皓静女士，督察长，西南财经大学经济学硕士。 19 年证券、基金行业监管经验， 具有 CPA 注册会计师资格、基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。 1996 年加 入深圳发展银行总行工作； 2000 年 10 月加入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历 任副主任科员、主任科员、副处级调研员、副处长、处长。 2019 年 4 月 30 日起任信达 澳银基金管理有限公司督察长。 王咏辉先生，副总经理，英国牛津大学工程专业本科和牛津大学计算机专业硕士， 21 年证券、基金从业经验 , 具备基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格、英国基金 经理从业资格（ IMC ）、英国 IET 颁发的特许工程师（ CEng ）认证资格。曾任伦敦摩根 大通（ JPMorgan ）投资基金管理公司分析员、高级分析师，汇丰投资基金管理公司 （ HSBC ）高级分析师，伦敦巴克莱国际投资基金管理公司基金经理、部门负责人，巴 克莱资本公司（ Barclays Capital ）部门负责人，泰达宏利基金管理公司（ Manulife Teda ） 国际投资部负责人、量化投资与金融工程部负责人、基金经理，鹏华基金管理有限公司 量化及衍生品投资部总经理、资产配置与基金投资部总监、基金经理兼投资决策委员会 委员等职务。 2017 年 10 月加入信达澳银基金管理有限公司，任总经理助理、基金经理， 分管权益投资总部、智能量化与资产配置总部。 2019 年 8 月 16 日起任信达澳银基金管 理有限公司副 总经理。 阳先伟先生，副总经理，西南财经大学金融学本科和西南财经大学金融学硕士， 17 年证券、基金从业经验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。 2002 年 7 月至 2003 年 5 月任民生证券有限公司业务经理、债券研究员； 2003 年 5 月至 2004 年 6 月任国海证券有限公司固定收益部高级经理； 2004 年 6 月至 2016 年 10 月任鹏华 基金管理有限公司研究员、基金经理、公司投资决策委员会成员、固定收益部总经理； 2016 年 10 月至 2018 年 8 月任东吴证券股份有限公司董事总经理，资管八部总经理； 2018 年 8 月加入信 达澳银基金管理有限公司，任总经理助理，分管固定收益总部。 2019 年 5 月 17 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理。 徐伟文先生，首席信息官，湖南大学工业自动化专业学士， 24 年证券、基金从业经 验，具有证券与基金从业资格、基金业高级管理人员任职资格。 1990 年 7 月至 1993 年 7 月任长沙二机床厂数控机床控制系统技术员； 1993 年 7 月至 1995 年 8 月任《证券时 报》证券信息数据库工程师； 1995 年 9 月至 1998 年 9 月任湘财证券公司经纪业务总部 交易监控组主管； 1999 年 1 月至 2004 年 8 月历任广发证券深圳营业部电脑部经 理、总 部稽核部业务主管、 IT 审计主管； 2004 年 8 月至 2008 年 9 月任景顺长城基金管理有限 公司法律稽核部稽核经理； 2008 年 9 月加入信达澳银基金管理有限公司，历任交易部经 理、运营总监。 2019 年 5 月 17 日起任信达澳银基金管理有限公司首席信息官。 2 、 基金经理 姓名 职务 任本基金的基金经理期 证券从业 说明 限 年限 任职日期 离任日 期 孔学峰 本基金的 基金经理、 稳定价值 债券基金、 慧管家货 币基金、 慧 理财货币 基金、新目 标混合基 金的基金 经理，固定 收益总部 副总监 2018-03-07 - 15年 中央财经大学金融学硕士。历任金 元证券股份有限公司研究员、固定 收益总部副总经理；2011年8月加入 信达澳银基金公司，历任投资研究 部下固定收益部总经理、固定收益 副总监、固定收益总监、公募投资 总部副总监、固定收益总部副总监， 信达澳银稳定价值债券基金基金经 理（2011年9月29日起至今）、信达 澳银鑫安债券基金（LOF）基金经理 （2012年5月7日起至2018年5月22 日）、信达澳银信用债债券基金基 金经理（2013年5月14日起至2018 年5月22日）、信达澳银慧管家货币 基金基金经理（2014年6月26日起至 今）、信达澳银纯债债券基金基金 经理（2016年8月4日起至2019年7 月23日）、信达澳银慧理财货币基 金基金经理（2016年9月30日起至 今）、信达澳银新目标混合基金基 金经理（2016年10月25日起至今）、 信达澳银安益纯债债券型证券投资 基金基金经理（2018年3月7日起至 今）。 尹华龙 本基金的 基金经理， 安益纯债 债券基金、 鑫安债券 基金（ LO F ）、 安盛纯 2018-05-04 - 7年 中山大学经济学硕士。 2012 年 7 月至 201 5 年 7 月任信达澳银基金管理有 限公司债券研究员； 2015 年 10 月至 2 017 年 5 月任华润元大基金管理有限 公司高级研究员、基金经理； 2017 年 5 月加入信达澳银基金管理有限 公司。信达澳银信用债债券基金基 债 债券 基 金 的基金 经理 金经理（ 201 8 年 5 月 4 日起至今）、信 达澳银鑫安债券基金（ LOF ）基金 经理（ 2018 年 5 月 4 日起至今）、信达 澳银安益纯债债券型基金基金经理 （ 2018 年 5 月 4 日起至今） 、 信达澳银 安和纯债基金基金经理（ 2019 年 3 月 11 日至 2019 年 9 月 17 日） 、信达澳 银安盛纯债基金基金经理（ 2019 年 1 2 月 26 日至今） 。 3 、公 司 公募基金 投资审议委员会 公司 公募基金 投资审议委员会由 7 名成员组成，设主席 1 名， 委员 6 名。名单如下： 主席： 朱永强 ， 总经理 委员 ： 黄晖，副总经理兼董事会秘书 阳先伟，副总经理、固定收益总部总监 王咏辉，副总经理、权益投资总部总监、智能量化与资产配置总部总监 曾国富，权益投资总部副总监、基金经理 孔学峰，固定收益总部副总监、基金经理 刘威，权益投资总部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 三、基金管理人的职责 按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回及转换价格 ； 8、严格按照法律法规、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 9 、 依据法律法规、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托 管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会 ； 10 、 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料； 11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行 为； 12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1 、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措 施，防止违反《证券法》行为的发生； 2 、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度， 采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承 担损失； （ 5 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计 划等信息； （ 8 ）除按本公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （ 9 ）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （ 10 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市 场秩序； （ 11 ）故意损害基金投资者及其它同业机构、人员的合法权益； （ 12 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 13 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 14 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （ 15 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 本基金财产 不得用于下列投资或者活动： 1 、承销证券； 2 、违反规定向他人贷款或者提供担保； 3 、从事承担无限责任的投资； 4 、 向其基金管理人、基金托管人出资； 5 、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 6 、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人 或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范 利益冲突，建立健全内部 审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易 必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管 理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半 年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述禁止行为规定，如适用于本基金，本基金可不受相关 限制。法律法规或监管部门对上述禁止行为规定进行变更的，如适用于本基金，本基金 可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致，基金管理人可依据法律法规或监管 部门规定直接对基金合同进行变更。 六、基金经理的承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； 2 、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3 、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任 职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计 划等信息； 4 、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 七、基金管理人的内部控制制度 本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持 有人利益，维护公司及公司股东的合 法权益，依据《证券法》、《证券投资基金管理公司 管理办法》、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际 情况，制定《信达澳银基金管理有限公司内部控制大纲》。 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在 充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控 制措施而形成的系统。公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定 科学完善的内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司董事会对 公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对 内部控制制度的有效执行承担责任。 1 、公司内部控制的总体目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法 经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资 产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2 、公司内部控制遵循以下原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 人员，并 包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制 度的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财 产、自有资产与其他资产的运作相互分离。 （ 4 ）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。 3 、公司制定内部控制制度遵循以下原则 （ 1 ）合法合规性原则。公司内控制度符合 国家法律、法规、规章和各项规定。 （ 2 ）全面性原则。内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的 空白或漏洞。 （ 3 ）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （ 4 ）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念 等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。 4 、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 （ 1 ）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司 治理结构、组织结构 、员工道德素质等内容。 （ 2 ）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识， 营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （ 3 ）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和执行监事的监督职能，禁止不正 当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 4 ）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工， 操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制 ，包括民主、透明 的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督 和反馈系统。 （ 5 ）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： ① 各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知 悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 ② 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 ③ 公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实 行严格的检查和反馈。 （ 6 ）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约 束机制，确保公司各级人员具备与 其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 （ 7 ）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及 时防范和化解风险。 （ 8 ）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。 ① 确保股东会、董事会、执行监事和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全 公司授权标准和程序，保证授权制度的贯彻执行。 ② 公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。 ③ 公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 ④ 公司适当授权，建立 授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和 评价，对已不适用的授权及时修改或取消授权。 （ 9 ）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他 委托资产，实行独立运作，分别核算。 （ 10 ）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易 和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业务部门和岗位进行 物理隔离。 （ 11 ）制订切实有效的紧急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （ 12 ）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 （ 13 ）建立有效的内部监控制 度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部 控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制 的有效性，并根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行 适时改进。 5 、内部控制的主要内容 （ 1 ）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管 理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。 （ 2 ）研究业务控制主要内容包括： ① 研究工作保持独立、客观。 ② 建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 ③ 建立 投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护 备选库。 ④ 建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 ⑤ 建立研究报告质量评价体系。 （ 3 ）投资决策业务控制主要内容包括： ① 严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投 资策略、投资组合和投资限制等要求。 ② 健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。 ③ 投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有 决策记录。 ④ 建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限 额度内进行投资决策。 ⑤ 建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征 和决策程序、基金绩效归属分析等内容。 （ 4 ）基金交易业务控制主要内容包括： ① 基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接 进行交易。 ② 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 ③ 交易管理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令 违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 ④ 公司执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对 待。 ⑤ 建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 ⑥ 建立科学的交易绩效评价体系。 根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。 （ 5 ）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投 资涉及关联交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司投资审议委员会审议批 准。 （ 6 ）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密 考虑金融创新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、 新业务的法律风险和运行风险。 （ 7 ）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、 销售行为法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。 （ 8 ）制定详细的注册登记工作流程，建立注册登记电脑系统、数据定期核对、备份 制度，建立客户资料的保密保管制度。 （ 9 ）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证 公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 （ 10 ）公司 设置 专门部门及高级管理人员 负责信息披露工作，进行信息的组织、审 核和发布。 （ 11 ）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出 改进办法， 对出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 （ 12 ）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （ 13 ）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定 信息系统的管理制度。 信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技 术资料；在实现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可 稽性，信息技术系统投入运行前，经过业务、运营等部门的联合验收。 （ 14 ）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措 施，确保系 统安全运行。 （ 15 ）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过 程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 （ 16 ）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具 备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、 软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令定期更换，不得向 他人透露。数据库和操作系统的密码口令分别由不同人员保管。 （ 17 ）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、 准确地传递到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信 息数据的定期查验制度。 建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。 （ 18 ）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、 灾难恢复的演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （ 19 ）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计 核算办法》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、 会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建 立严密的会计系统控 制。 （ 20 ）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监 督的岗位由一人独自操作全过程。 （ 21 ）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登 记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相 互独立。 （ 22 ）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转。 ① 建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保 正确记载经济业务，明确经济责任。 ② 建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效 控制会计记账程序。 ③ 建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 （ 23 ）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在 估值时点的价值。 （ 24 ）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基 金财产的安全。 （ 25 ）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。 （ 26 ）制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用 章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散 失和泄密。 （ 27 ）严格 制定财务收支审批制度和费用报销运作管理办法，自觉遵守国家财税制 度和财经纪律。 （ 28 ）公司设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据 公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关 档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定 期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 （ 29 ）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证 监察稽核部门的独立性和权威性。 （ 30 ）明确监察稽核部门及 内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严 格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 （ 31 ）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保 公司各项经营管理活动的有效运行。 （ 32 ）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内 部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 6 、基金管理人关于内部控制制度的声明 （ 1 ）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （ 2 ）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第四部分、基 金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司 ( 简称：中国邮政储蓄银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座 法定代表人：张学文 成立时间： 2007 年 3 月 6 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 810.31 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立机关及批准设立文号：中国银监会银监复〔 2006 〕 484 号 基金托管资格批文及文号：证监许可〔 2009 〕 673 号 联系人：马强 联系电话： 010 - 68857221 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长 期贷款；办理国内外结算；办理票 据承兑和贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、 金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及 担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中国银行业监督管理机构等 监管部门批准的其他业务。 经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限责任公 司（成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日依法整体变更为中国邮政储蓄银行股 份有限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司依法承继原中国邮政储蓄银行有限责 任公 司全部资产、负债、机构、业务和人员，依法承担和履行原中国邮政储蓄银行有限责任 公司在有关具有法律效力的合同或协议中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法 律责任。中国邮政储蓄银行股份有限公司坚持服务“三农”、服务中小企业、服务城乡居 民的大型零售商业银行定位，发挥邮政网络优势，强化内部控制，合规稳健经营，为广 大城乡居民及企业提供优质金融服务，实现股东价值最大化，支持国民经济发展和社会 进步。 二、主要人员情况 中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产品管理处、 风险管理处、运营管理处等处 室。现有员工 23 人，全部员工拥有大学本科以上学历及基 金从业资格， 90% 员工具有三年以上基金从业经历，具备丰富的托管服务经验。 三、托管业务经营情况 2009 年 7 月 23 日，中国邮政储蓄银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监 督管理委员会联合批准，获得证券投资基金托管资格，是我国第 16 家托管银行。 2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保险业监督管理委员会批准，获得保险资金托管 资格。中国邮政储蓄银行坚持以客户为中心、以服务为基础的经营理念，依托专业的托 管团队、灵活的托管业务系统、规范的托管管理制度、健全的 内控体系、运作高效的业 务处理模式，为广大基金份额持有人和众多资产管理机构提供安全、高效、专业、全面 的托管服务，并获得了合作伙伴一致好评。 截至 2018 年 12 月 31 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 81 只。至今， 中国邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、基金公司特定客户资产管理计划、信托计 划、银行理财产品（本外币）、私募基金、证券公司资产管理计划、保险资金、保险资产 管理计划等多种资产类型的托管产品体系，托管规模达 40396.05 亿元。 四、基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 作为基金托管人，中国邮 政储蓄银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业 监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行， 保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持 有人的合法权益。 2 、内部控制组织结构 中国邮政储蓄银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置内部风险控制处室， 配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核的工作职 权和能力。 3 、内部控制制度及措施 托管业务部 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保 管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭 管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人员负责，防止泄密；业务实现自动化 操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1 、监督方法 依照《基金法》及其配套法规 和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严 格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、 投资组合等情况进行监督，对违法违规行为及时予以风险提示，要求其限期纠正，同时 报告中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金 管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2 、监督流程 （ 1 ）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例 行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人 进 行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （ 2 ）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易 对手等内容进行合法合规性监督。 （ 3 ）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行 解释或举证，要求限期纠正，并及时报告中国证监会。 第五部分、相关服务机构 一、销售机构及联系人 1 、直销机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 33 31 号阿里巴巴大厦 T 1 座 第 8 层和第 9 层 法定代表人：于建伟 电话： 0755 - 82858168 / 83077068 传真： 0755 - 83077038 联系人：王丽燕 公司网址： www.fscinda.com 邮政编码： 518054 2 、 其他代销机构 序 号 名称 注册地址 法定代表 人 办公地址 客服电话 联系 人 网站 1 恒丰银行 股份有限 公司 山东省烟台市 芝罘区南大街 248号 蔡国华 同“注册地 址” 95395 李胜 贤 www.hfbank.com.cn 2 信达证券 股份有限 公司 北京市西城区 闹市口大街9 号院1号楼 张志刚 同“注册地 址” 95321 唐静 www.cindasc.com 3 上海基煜 基金销售 有限公司 上海市崇明县 长兴镇潘园公 路1800号2号 楼6153室（上 海泰和经济发 展区） 王翔 上海市杨 浦区昆明 路518号 A1002室 4008205369 吴鸿 飞 www.jiyufund.com.cn 4 招商证券 股份有限 公司 深圳市福田区 益田路江苏大 厦A座38-45层 霍达 同“注册地 址” 95565 黄婵 君 www.newone.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金 或变更上述代销机构，并 在 基金管理人网站公示 。 二、登记机构 名称：信达澳银基金管理有限公司 住所： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 N1 座第 8 层和第 9 层 办公地址： 广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 N1 座 第 8 层和第 9 层 法定代表人：于建伟 电话： 0755 - 831726 66 传真： 0755 - 83196151 联系人：刘玉兰 三、律师事务所和经办律师 （未完）  |