晨光文具:使用部分闲置自有资金进行投资理财的实施公告
证券代码：603899 证券简称：晨光文具 公告编号：2020-001 上海晨光文具股份有限公司 关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的实施公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： . 投资理财受托方：招商银行、中国工商银行、交通银行、上海浦东发展银行 . 本次投资理财金额：84,000万元 . 投资理财产品名称：中国工商银行法人“添利宝”净值型理财产品、“蕴通财富·久 久养老”日盈、利多多之步步高升理财计划、招商银行结构性存款CSH02829 . 投资理财期限：1年以内 . 履行的审议程序：上海晨光文具股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年3月 22日召开第四届董事会第十五次会议审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行投资理财 的议案》，同意公司及子公司使用最高额度不超过人民币160,000万元的闲置自有资金进行投 资理财。在上述额度内，资金可以滚动使用。授权公司总裁具体实施上述理财事宜，授权期 限自董事会审议通过之日起1年内有效。独立董事、监事会发表了同意的意见。详见公司于 2019年3月26日披露的《晨光文具关于使用部分闲置自有资金进行投资理财公告》（公告编 号：2019-004）。 一、本次投资理财概况 （一）投资理财目的 为提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在不影响公司正常经营的情况下，公司 及子公司利用闲置自有资金进行现金管理，提高资金使用效率，增加公司投资收益，保证股 东利益最大化。 （二）资金来源 本次投资理财的资金来源均为公司闲置自有流动资金。 （三）投资理财产品的基本情况 受托 方 名称 产品 类型 产品 名称 金额 （万 元） 预计年化收 益率 预计收 益金额 （万元） 产品 期限 收益 类型 结构 化安 排 参考 年化 收益 率 预计 收益 （如 有） 是否 构成 关联 交易 招商 银行 银行 理财 产品 招商银行 结构性存 款 CSH02829 20,000 1.25% 78 天 保本 浮动 收益 型 否 中国 工商 银行 银行 理财 产品 中国工商 银行法人 “添利 宝”净值 型理财产 品 2,000 3.00%-3.40% 无固 定期 限 非保 本浮 动收 益型 否 中国 工商 银行 银行 理财 产品 中国工商 银行法人 “添利 宝”净值 型理财产 品 1,000 3.00%-3.40% 无固 定期 限 非保 本浮 动收 益型 否 中国 工商 银行 银行 理财 产品 中国工商 银行法人 “添利 宝”净值 型理财产 品 1,000 3.00%-3.40% 无固 定期 限 非保 本浮 动收 益型 否 交通 银行 银行 理财 产品 “蕴通财 富·久久 养老”日 盈 20,000 3.50%-3.70% 无固 定期 限 非保 本浮 动收 益型 否 上海 浦东 发展 银行 银行 理财 产品 利多多之 步步高升 理财计划 40,000 2.65%-3.55% 无固 定期 限 非保 本浮 动收 益型 否 （四）公司对投资理财相关风险的内部控制 公司本次投资理财履行了内部审议的程序，所购买的理财产品属于低风险的银行理财产 品，符合公司董事会决议要求，本次投资理财符合公司内部资金管理的要求。 二、本次投资理财的具体情况 （一）投资理财合同主要条款 1、公司向招商银行上海吴中路支行购买结构性存款，具体情况如下： （1）产品名称：招商银行结构性存款CSH02829 （2）合同签署日期：2019年7月9日 （3）产品起息日：2019年7月9日 （4）产品到期日：2019年9月25日 （5）认购金额：20,000万元 （6）预期年化收益率：1.25% （7）支付方式：银行根据合同直接扣款 （8）是否要求履约担保：否 2、子公司上海晨光科力普办公用品有限公司（以下简称“晨光科力普”）向工商银行上 海市古美路支行购买理财产品，具体情况如下： （1）产品名称：中国工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 （2）合同签署日期：2019年7月31日 （3）产品起息日：2019年7月31日 （4）产品到期日：无固定期限 （5）认购金额：2,000万元 （6）预期年化收益率：3.00%-3.40% （7）支付方式：银行根据合同直接扣款 （8）是否要求履约担保：否 3、子公司晨光科力普向工商银行上海市古美路支行购买理财产品，具体情况如下： （1）产品名称：中国工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 （2）合同签署日期：2019年8月30日 （3）产品起息日：2019年8月30日 （4）产品到期日：无固定期限 （5）认购金额：1,000万元 （6）预期年化收益率：3.00%-3.40% （7）支付方式：银行根据合同直接扣款 （8）是否要求履约担保：否 4、子公司晨光科力普向工商银行上海市古美路支行购买理财产品，具体情况如下： （1）产品名称：中国工商银行法人“添利宝”净值型理财产品 （2）合同签署日期：2019年9月29日 （3）产品起息日：2019年9月29日 （4）产品到期日：无固定期限 （5）认购金额：1,000万元 （6）预期年化收益率：3.00%-3.40% （7）支付方式：银行根据合同直接扣款 （8）是否要求履约担保：否 5、公司向交通银行上海市奉贤支行购买理财产品，具体情况如下： （1）产品名称：“蕴通财富·久久养老”日盈 （2）合同签署日期：2020年1月2日 （3）产品起息日：2020年1月2日 （4）产品到期日：无固定期限 （5）认购金额：20,000万元 （6）预期年化收益率：3.50%-3.70% （7）支付方式：银行根据合同直接扣款 （8）是否要求履约担保：否 6、公司向上海浦东发展银行上海市奉贤支行购买理财产品，具体情况如下： （1）产品名称：利多多之步步高升理财计划 （2）合同签署日期：2020年1月2日 （3）产品起息日：2020年1月3日 （4）产品到期日：无固定期限 （5）认购金额：40,000万元 （6）预期年化收益率：2.65%-3.55% （7）支付方式：银行根据合同直接扣款 （8）是否要求履约担保：否 （二）投资理财的资金投向：银行理财资金池 （三）风险控制分析 1、公司将遵守审慎投资原则，严格筛选发行主体，选择信誉好、资金安全保障能力强的 发行机构； 2、公司财务中心将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，如评估发现存在可能 影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险； 3、公司审计部对理财产品的资金使用与保管情况纳入资金管理流程进行审计，保证投资 理财程序合规； 4、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，有必要的可以聘请专业机构 进行审计； 5、公司将严格根据上海证券交易所的相关规定，及时做好信息披露工作。 三、投资理财受托方的情况 公司本次购买理财产品的受托方：招商银行为上海证券交易所上市公司（公司代码： 600036）、中国工商银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：601398）、交通银行为上海 证券交易所上市公司（公司代码：601328）、上海浦东发展银行为上海证券交易所上市公司（公 司代码：600000）。受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产 权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。 四、对公司的影响 公司最近一年又一期的财务情况如下： 单位：万元 项目 2018年12月31日 （经审计） 2019年9月30日 （未经审计） 资产总额 567,750.00 690,814.15 负债总额 218,083.54 271,731.07 资产净额 341,080.84 393,673.64 项目 2018年1月1日-2018年12月31日 （经审计） 2019年1月1日-2019年9月30日 （未经审计） 经营活动产生的现金流量净额 82,794.06 67,799.06 在符合国家法律法规，确保公司日常运营和资金安全的前提下，公司及子公司运用部分 闲置自有资金进行适度的投资理财，可以提高资金使用效率，能够获得一定的投资效益，进 一步提升公司整体业绩水平，为公司股东谋取更多的投资回报，公司不存在负有大额负债的 同时购买大额理财产品的情形。 截至2019年9月30日，公司货币资金为人民币116,159.03万元，本次投资理财金额为 人民币84,000万元，占最近一期期末货币资金的72.31%；不会对公司未来主营业务、财务 状况、经营成果和现金流量等造成较大影响。 根据《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》，公司本次委托理财本金计入资产负 债表中交易性金融资产，相关收益计入当期损益。（最终以会计师事务所确认的会计处理为准）。 五、风险提示 1、尽管公司使用暂时闲置自有资金购买的是安全性高、流动性好、低风险的理财产品， 但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。 2、公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量的介入，因此短期投资的实际收益 不可预期。 六、自2019年7月6日至本公告日，公司理财产品到期赎回的情况 单位：万元 受托方 产品类型 产品名称 金额 合同签署 日 产品赎回 日 实际收益 或损失 实际收回 情况 上海浦东 发展银行 银行理财 产品 利多多悦 盈利90天 计划 20,000 2019年7 月3日 2019年10 月8日 218.84 20,000 招商银行 银行理财 产品 招商银行 结构性存 款 CSH02829 20,000 2019年7 月9日 2019年9 月25日 179.51 20,000 中国工商 银行 银行理财 产品 中国工商 银行“添利 宝”净值型 理财产品 12,000 2019年6 月20日 2019年8 月16日 待全部本 金收回后 再收回利 息 1,000 七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金投资理财的情况 单位：万元 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回 本金金额 1 银行理财产品 166,000 41,000 398.35 125,000 合计 166,000 41,000 398.35 125,000 最近12个月内单日最高投入金额 125,000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 36.65 最近12个月投资理财累计收益/最近一年净利润（%） 0.49 目前已使用的理财额度 125,000 尚未使用的理财额度 35,000 总理财额度 160,000 特此公告。 上海晨光文具股份有限公司董事会 2020年1月7日 中财网
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