建信瑞丰添利混合A : 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
原标题:建信瑞丰添利混合A : 建信瑞丰添利混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 建信瑞丰添利混合型证券投资基金 招募说明书（更新）摘要 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二〇二〇年一月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会 2016 年 8 月 29 日证监许可 [2016] 1959 号文注册募集。本基金的基金合同于 2016 年 11 月 1 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的 投资价值、 市场前景 和收益做出实质性判断或保证 ，也不表明投资于本基金没 有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出 现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影 响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续 大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金为混合型基金，其预期收益及预期 风险水平高于债券型基金与货币市场基金，低于股票型基金。投资人在进行投 资决策前，请仔细阅读本基金的 《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料 概要 ，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经 验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩 不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 10 月 25 日，有关财务数据和净值 表现截止日为 201 9 年 9 月 3 0 日（财务数据未经 审计）。本招募说明书已经基金 托管人复核。 。 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 设立日期： 2005 年 9 月 19 日 法定代表人： 孙志晨 联系人：郭雅莉 电话： 010 - 66228888 注册资本：人民币 2 亿元 建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字 [2005]158 号文批准 设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司， 65% ；美国信安金融 服务公司 ， 25% ；中国华电集团资本控股有限公司， 10% 。 本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金投资 人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经营方针以 及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行 使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运 作。 董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董事会 由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事会行使《公 司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定 权和对总裁等经营 管理人员的监督和奖惩权。 公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事会向股 东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员 孙志晨先生，董事长， 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年获 得长江商学院 EMBA 。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长 ， 中国建设银 行总行筹资部、零售业务部证券处处长 ， 中国建设银行总行个人银行业务部副 总经理。 2005 年 9 月出任建信基金 管理 公司总裁， 2018 年 4 月起任建信基金 管 理 公司董事 长。 张军红先生，董事，现任建信基金 管理 公司总裁。毕业于国家行政学院行 政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行 总行 筹资部储蓄业务处科员、副 主任科员、主任科员 ，总行 零售业务部主任科员 ，总行 个人银行业务部个人存 款处副经理、高级副经理 ，总行 行长办公室秘书一处高级副经理级秘书、秘 书、高级经理 ，总行投资托管服务部总经理助理、副总经理，总行 投资托管业 务部副总经理 ，总行 资产托管业务部副总经理。 2017 年 3 月出任 建信基金管理 公司监事会主席， 2018 年 4 月起任建信基金 管理 公司总裁。 曹伟先生，董事。 1990 年获北京师范大学中 文系硕士学位。历任中国建设 银行北京分行储蓄证券部副总经理 ， 北京分行安华支行副行长 ， 北京分行西四 支行副行长 ， 北京分行朝阳支行行长 ， 北京分行个人银行部总经理 ，总 行个人 存款与投资部总经理助理 、副总经理、总行个人金融部副总经理 。 张维义先生，董事，现任信安 亚洲 区总裁。 1990 年毕业于伦敦政治经济学 院，获经济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA 工商管理学硕 士。历任新加坡公共服务委员会副处长，新加坡电信国际有限公司业务发展总 监，信诚基金公司首席运营官和代总经理，英国保诚集团（马来西亚）资产管理 公司首席 执行官，宏利金融全球副总裁，宏利资产管理公司（台湾）首席执行官 和执行董事，信安北亚地区副总裁 、总裁，信安亚洲区总裁 。 郑树明先生，董事，现任信安国际 ( 亚洲 ) 有限公司北亚地区首席营运官。 1989 年毕业于新加坡国立大学。历任新加坡普华永道高级审计经理，新加坡法 兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长，爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市 场行销总监 ， 信安国际 ( 亚洲 ) 有限公司北亚地区首席营运官。 华淑蕊女士，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。毕 业于吉林大学，获经济学博士学位。历任《长春日报》新闻中心农村工作部 记 者，湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监，锦辉控股集团公司副总裁、 锦辉精细化工有限公司总经理，吉林省信托有限责任公司 业务七部副总经理、 理财中心总经理、财富管理总监兼理财中心总经理 ， 吉林省信托有限责任公司 副总经理， 光大证券财富管理中心总经理（ MD ） ， 中国华电集团资本控股有限公 司总经理助理。 李全先生，独立董事，现任 新华人寿保险股份有限公司 首席执行官、总裁 兼 新华资产管理股份有限公司 董事长 。 1985 年毕业于中国人民大学财政金融学 院， 1988 年毕业于中国人民银行研究生部。历任中国人民银行总行和中国农村 信托投资 公司职员，正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理，博时 基金管理有限公司副总经理，新华资产管理股份有限公司总裁 ， 新华人寿保险 股份有限公司首席执行官、总裁兼新华资产管理股份有限公司董事长。 史亚萍女士，独立董事，现任嘉浩控股有限公司首席运营官。 1994 年毕业 于对外经济贸易大学，获国际金融硕士； 1996 年毕业于耶鲁大学研究生院，获 经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英国艾比国民银行、野村证券亚 洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司 、 中金 资本 、 嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理 职务。 邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 首席 合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获 EMBA 学位，全国会计领军人 才，中国注册会计师，注册资产评估师，高级会计师，澳洲注册会计师。 1999 年 10 月加入天职国际会计师事务所， 现 任首席合伙人。 2 、监事会成员 马美芹女士，监事会主席，高级经济师， 1984 年 毕业于中央财政金融学 院，获学士学位， 2009 年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。 1984 年加 入 中国 建设银行，历任 中国建设银行 总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行 部副处长、处长、资 深客户经理（技术二级）， 总行 个人金融部副总经理， 总行 个人存款与投资部副总经理。 2018 年 5 月起任建信基金 管理 公司监事会主席。 方蓉敏女士，监事，现任信安国际（亚洲）有限公司亚洲区首席律师。 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位，拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地 区律师从业资格。 曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球 意外及健康保险副总裁等职务。 李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责任公 司机构与战略研究部经理。 1992 年获北京工业大学工业会计专业学士， 2009 年 获中央财经 大学会计专业硕士。 曾供职于 北京北奥有限公司，中进会计师事务 所，中瑞华恒信会计师事务所 。 2004 年加入中国华电集团，历任 中国华电集团 财务有限公司计划财务部经理助理、副经理，中国华电集团资本控股计划财务 部经理 、 财务部经理，企业融资部经理 、机构与风险管理部经理、 机构与战略 研究部经理 。 安晔先生，职工监事，现任建信基金管理公司信息技术总监。 1995 年毕业 于北京工业大学计算机应用系，获得学士学位。 1995 年 8 月加入中国建设银 行，历任 中国建设银行 北京分行信息技术部干部 ， 信息技术管理部北京开发中 心项目经理、代处长； 200 5 年 8 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总 经理助理 、 副总经理 ， 信息技术部执行总经理、总经理 ， 信息技术总监兼金融 科技部总经理 ， 信息技术总监。 严冰女士，职工监事，现任建信基金管理公司人力资源部总经理。 2003 年 7 月毕业于中国人民大学行政管理专业，获硕士学位。曾任安永华明会计师事 务所人力资源部人力资源专员。 2005 年 8 月加入建信基金管理公司，历任人力 资源 部 专员、主管、总经理助理、副总经理、总经理。 刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理公司审计部总经理 。 1997 年毕业 于中国人民大学会计系 , 获学士学位； 2010 年毕业于香港中文大学 , 获工商管理 硕士学位 ， 英国特许公认会计师公会（ ACCA ）资深会员 。 曾任毕马威华振会计师 事务所高级审计师 ， 华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。 2006 年 12 月 加入建信基金管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核 员、内控合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部） 总经理、审计部总经理。 3 、公司高级管理人员 张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。 张威威先生，副总裁，硕士。 1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行； 2001 年 1 月加入中国建设银行总行个 人金融部； 2005 年 9 月加入建信基金管理公司， 2015 年 8 月 6 日起任副总裁， 2019 年 7 月 18 日起兼任首席信息官。 吴曙明先生，副总裁，硕士。 1992 年 7 月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公 司工作； 1999 年 7 月加入中国建设银行，先后在总行营业部、金融机构部、机构 业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副主任科员、主任科员、机构业务 部高级副经理等职； 2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书，并兼 任综合管理部总经理。 2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长， 2016 年 12 月 23 日起任我 公司副总裁。 吴灵 玲女士，副总裁，硕士。 1996 年 7 月至 1998 年 9 月在福建省东海经贸股份 有限公司工作； 2001 年 7 月加入中国建设银行总行人力资源部，历任副主任科员、 业务经理、高级经理助理； 2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任人力资源部 总监助理、副总监、总监、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。 2016 年 12 月 23 日起任我公司副总裁。 马勇先生，副总裁，硕士。 1993 年 8 月至 1995 年 8 月在江苏省机械研究设计院 工作。 1998 年 7 月加入中国建设银行总行，历任副主任科员、主任科员、秘书、 高级经理级秘书，高端客户部总经理助理， 财富管理与私人银行部总经理助理、 副总经理，建行黑龙江省分行副行长等职务。 2018 年 8 月 30 日加入建信基金管理 有限责任公司， 2018 年 11 月 13 日起任副总裁； 2018 年 11 月 1 日起兼任我公司控股 子公司建信资本管理有限责任公司董事长。 4 、督察长 吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。 5 、基金经理 牛兴华先生，硕士， 2008 年毕业于英国卡迪夫大学国际经济、银行与金融学 专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员； 2010 年 9 月，加入中诚信 国际信用评级有限责任公司，担任高级分析师； 2013 年 4 月加 入本公司，历任债 券研究员、基金经理。 2014 年 12 月 2 日至 2017 年 6 月 30 日任建信稳定得利债券型证 券投资基金的基金经理； 2015 年 4 月 17 日起任建信稳健回报灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理； 2015 年 5 月 13 日起任建信回报灵活配置混合型证券投资基 金的基金经理； 2015 年 5 月 14 日起任建信鑫安回报灵活配置混合型证券投资基金 的基金经理； 2015 年 6 月 16 日至 2018 年 1 月 23 日任建信鑫丰回报灵活配置混合型证 券投资基金的基金经理； 2015 年 7 月 2 日至 2015 年 11 月 25 日任建信鑫裕回报灵活配 置混合型证券投资 基金的基金经理； 2015 年 10 月 29 日至 2017 年 7 月 12 日任建信安 心保本二号混合型证券投资基金的基金经理； 2016 年 2 月 22 日至 2018 年 1 月 23 日任 建信目标收益一年期债券型证券投资基金的基金经理； 2016 年 10 月 25 日至 2017 年 12 月 6 日任建信瑞盛添利混合型证券投资基金的基金经理； 2016 年 12 月 2 日至 2018 年 4 月 2 日任建信鑫悦回报灵活配置混合型证券投资基金的基金经理； 2016 年 12 月 23 日至 2017 年 12 月 29 日任建信鑫荣回报灵活配置混合型证券投资基金的 基金经理； 2017 年 3 月 1 日起任建信鑫瑞回报 灵活配置混合型证券投资基金的基金 经理； 2018 年 4 月 20 日起任建信安心保本混合型证券投资基金的基金经理，该基 金在 2019 年 10 月 11 日转型为建信灵活配置混合型证券投资基金，牛兴华继续担任 该基金的基金经理； 2019 年 3 月 26 日起任建信润利增强债券型证券投资基金的基 金经理； 2019 年 8 月 6 日起任建信瑞丰添利混合型证券投资基金、建信稳定添利债 券型证券投资基金的基金经理。 彭紫云先生，硕士。 2013 年 7 月加入建信基金，历任研究部助理研究员、固 定收益投资债券研究员和基金经理助理。 2019 年 7 月 17 日起任建信纯债债券型 证 券投资基金、建信双债增强债券型证券投资基金、建信双息红利债券型证券投资 基金的基金经理； 2020 年 1 月 3 日起任建信灵活配置混合型证券投资基金、建信瑞 丰添利混合型证券投资基金的基金经理。 历任基金经理： 朱建华先生： 2016 年 11 月 1 日至 2019 年 8 月 12 日。 牛兴华先生： 2019 年 8 月 6 日至今。 彭紫云先生： 2020 年 1 月 3 日至今。 6 、投资决策委员会成员 张军红先生，总裁。 姚锦女士，权益投资部总经理。 李菁女士，固定收益投资部总经理。 乔梁先生，研究部总经理。 许杰先生，权益投资部副总经理。 朱虹女士， 固定收益投资部副总经理。 陶灿先生，权益投资部总经理助理。 7 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 二、基金托管人 （ 一 ） 基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元 整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（ 010 ） 66594942 中国银行客服电话： 95566 （ 二 ） 基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经 历， 60 ％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托 管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券 投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII 、 RQFII 、 QDII 、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产 品、股权基金、 私募基金、资金托管等 门类齐全 、产品丰富 的托管 业务 体系 。 在国 内 ，中国银行首家 开展绩效评估、风险 分析 等增值服务，为各类客户提供 个性化的托管 增值 服务 ，是国内领先的大型中资托管银行。 （ 三 ） 证券投资基金托管情况 截至 20 1 9 年 9 月 30 日，中国银行已托管 721 只证券投资基金，其中境内基 金 681 只， QDII 基金 40 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数 型、 FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托 管规模位居同业前列。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、直销机构 本基金直销机 构为本公司直销柜台以及网上交易平台。 （ 1 ）直销柜台 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人： 孙志晨 联系人：郭雅莉 电话： 010 - 66228800 （ 2 ）网上交易 投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、定期 投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。本公司网 址： www.ccbfund.cn 。 2 、 代销机构 （ 1 ）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西 城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 ( 长安兴融中心 ) 法定代表人：田国立 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 客服电话： 95559 网址： http://www.95559.com.cn （ 3 ）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦 法定代表人：李晓鹏 客服电话： 95595 网址： www.cebbank.c om （ 4 ）中国银行股份 有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：陈四清 客服电话： 95566 网址： www.boc.cn （5） 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人： 马勇 客户服务热线： 400 - 166 - 1188 网址： http://www.jrj.com.cn/ （6） 和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人：王莉 客户服务电话 : 400920002 2 网址： http:// www. Licaike.com （7） 上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01 、 02 、 03 室 法定代表人：冷飞 客户服务热线： 021 - 50810673 网址： http:// www.wacaijijin.com （8） 北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表人：张旭阳 客户服务热线： 95055 - 9 网址： https://www.baiyingfund.com/ （9） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有 限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 法定代表人：汪静波 客户服务电话： 400 - 821 - 5399 网址： http:// www.noah - fund.com/ （10） 深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话 : 4006788887 网址： http:// www.zlfund.cn ， http:// www.jjmmw.com （11） 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人：其实 客户服务电话 : 4001818188 网址： http:// www.1234567.com.cn （12） 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话 : 400 - 700 - 9665 网址： http:// www. e howbuy.com （13） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 法定代表人：陈柏青 客户服务电话 : 4000766123 网址： http:// www.fund123.cn （14） 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 法定代表人： 凌顺平 客户服务电话： 400 - 877 - 3772 网址： http:// www.5ifund.com （15） 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人：李兴春 客户服务热线： 400 - 921 - 7755 网址： http:// www.leadbank.com.cn （16） 嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312 - 15 单元 法定代表人：赵学军 客户服务热线： 400 - 021 - 8850 网址： https://www.harv estwm.cn （17） 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 法定代表人：刘汉青 客户服务热线： 95177 网址： http:// www.snjijin.com （18） 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 法定代表人：周斌 客户服务电话： 4007868868 网址： http:// www.c htfund.com （19） 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人：王伟刚 客户服务热线： 010 - 56282140 网址： http:// www.hcjijin.com （20） 北京晟视天下基金销售有限公司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室 法定代表人：蒋煜 客户服务电话： 4008188866 网址： http:// www.shengshiview.com （21） 北京唐 鼎耀华基金销售有限公司 地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号国际大厦 A 座 1504/1505 室。 法定代表人：张冠宇 客户服务热线： 400 - 819 - 9868 网址： http://www.tdyhfund.com/ （22） 天津国美基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层 法定代表人：丁东华 客户服务热线： 400 - 111 - 0889 网址： http:// www.gomefund.com （23） 北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期 ( 西扩 )N - 1 、 N - 2 地 块新浪总部科研楼 5 层 518 室 法定代表人：赵芯蕊 客户服务热线： 010 - 62675369 网址： https://trade.xincai.com/web/promote （24） 北京加和基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街 13 号院 1 号楼 5 层 505 室 法定代表人：曲阳 客户服务热线： 400 - 803 - 1188 网址： http:// www.b zfunds.com （25） 上海万得基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼 法定代表人： 王廷富 客户服务热线： 400 - 821 - 0203 网址： http:// www.windmoney.com.cn （26） 上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807 - 5 室 法定代表人：张皛 客户服务电话： 400 - 820 - 2819 网址： http:// www.chinapnr.com （27） 北京微动利基金销售有限公司 注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341 法定代表人：季长军 客户服务电话： 400 - 188 - 5687 网址： http:// www.buyforyou.com.cn （28） 北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元 法定代表人：郑毓栋 客户服务电话： 4 00 - 618 - 0707 网址： http://www.hongdianfund.com/ （29） 深圳富济基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B 、 02 、 03 、 04 单位 法定代表人：刘鹏宇 客户服务电话： 0755 - 83999913 网址： http://www.fujiwealth.cn/ （30） 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 法定代表人：王之光 客户服务电话： 400 - 821 - 9031 网址： http:// www.lufunds.c om / （31） 大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室 法定代表人 ：姚杨 客户服务热线： 400 - 928 - 2266 网址： https://www.dtfunds.com/ （32） 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 法定代表人：肖雯 客户服务热线： 020 - 89629066 网址： http://www.yingmi.cn/ （33） 奕丰金融基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市 前海商务秘书有限公司） 法定代表人： TEO WEE HOWE 客户服务热线： 400 - 684 - 0500 网址： https:// www.ifastps.com.cn （34） 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 客户服务热线： 4000 - 618 - 518 网址： https://danjuanapp.com/ （35） 上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 法定代表人：毛淮平 客户服务热线： 400 - 817 - 5666 网址： https:// www.amcfortune.com （36） 西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 法定代表人：陈宏 客户服务热线： 95357 网址： http://www.18.cn （37） 深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36 楼 法定代表人：顾敏 客户服务热线： 400 - 999 - 8800 网址： http:// www.webank.com （38） 中信建投证券有限责任公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人： 王常青 客户服务电话： 400 - 8888 - 108 公司网址： www.csc108.com （39） 北京植信基金销售有限公司 法定代表人：王军辉 地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼 客户服务电话 : 4006 - 802 - 123 网址： www.zhixin - inv.com （40） 华融证券股份有限公司 地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 11 至 18 层 法定代表人：祝献忠 客户服务电话： 95390 网址： http://www.hrsec.com.cn 基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并 在基金管理人网站公示 。 （二）基金份额登记机构 名称：建信基金管理有限责任公司 住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层 法定代表人： 孙志晨 联系人：郑文广 电话： 010 - 66228888 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称： 北京德恒律师事务所 住所： 北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座 12 层 负责人： 王丽 联系人：刘焕志 电话： 010 － 52682888 传真 ： 010 － 52682999 经办律师： 刘焕志、 孙艳利 （四） 审计基金资产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 执行事务合伙人：毛鞍宁 联系电话：（ 010 ） 58153000 传真：（ 010 ） 85188298 联系人：王珊珊 经办注册会计师：徐艳、王珊珊。 四 、基金的 名称 建信瑞丰添利混合型证券投资基金 五、 基金 的 类型 混合 型证券投资基金。 六、基金的投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，本基金通过 灵活的资产配 置，在股票、固定收益证券和现金等大类资产中充分挖掘和利用潜在的投资机 会，力求实现基金资产的持续稳定增值。 七、基金的投资方向 本基金的投资范围为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市 的股票（包含中小板、创业板及其他依法上市的股票）、债券（国债、金融债、 央行票据、地方政府债、企业债、公司债、次级债、可转债、分离交易可转 债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、权证、股指期货、 资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、国债期货、同业存单， 以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具，但须符合中国证监 会的相关规定。 本基金为混合型基金，基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比 例不超过 40% ，现金、债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其 他金融工具占基金资产的比例不低于 60% ，其中每个交易日日终在扣除国债期 货和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的 5% ，权证及其他金融工具的投资比例依照法律法规或 监管机构的规定执行 ，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或 对投资比例要求有变 更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。 八、基金的投资策略 （一）大类资产配置 本基金在宏观经济分析基础上，结合政策面、市场资金面，积极把握市场 发展趋势，根据经济周期不同阶段各类资产市场表现变化情况，对股票、债券 和现金等大类资产投资比例进行战略配置和调整，以规避或分散市场风险，提 高基金风险调整后的收益。 （二）债券投资策略 本基金通过对国内外宏观经济态势、利率走势、收益率曲线变化趋势和信 用风险变化等因素进行综合分析，构建和调整固定收益证券投资组合，力求获 得稳健的投资收益。 1 、久期配置策略 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对 GDP 、 CPI 、国际收支等 引起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析宏观经济运行的可能情景，并 在此基础上判断包括财政政策、货币政策在内的宏观经济政策取向，对市场利 率水平和收益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断，结合债券市场资金供求 结构及变化趋势，确定固定收益类资产的久期配置。 2 、类属配置策略 类属配置主要包括资产类别选择、各类资产的适当组合以及对资产组合的 管理。本基金通过情景分析和历史预测相结合的方法，“自上而下”在债券一 级市场和二级市场，银行间 市场和交易所市场，银行存款、信用债、政府债券 等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。 3 、个券选择策略 对于国债、央行票据等非信用类债券，本基金将根据宏观经济变量和宏观 经济政策的分析，预测未来收益率曲线的变动趋势，综合考虑组合流动性决定 投资品种；对于信用类债券，本基金将根据发行人的公司背景、行业特性、盈 利能力、偿债能力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信 用利差具有相对投资机会的个券进行投资，并采取分散化投资策略，严格控制 组合整体的违约风险水平。 4 、可转债投资策略 可转债兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，本基金一方面将对发债 主体的信用基本面进行深入挖掘以明确该可转债的债底保护，防范信用风险， 另一方面，还会进一步分析公司的盈利和成长能力以确定可转债中长期的上涨 空间。本基金将借鉴信用债的基本面研究，从行业基本面、公司的行业地位、 竞争优势、财务稳健性、盈利能力、治理结构等方面进行考察，精选财务稳 健、信用违约风险小的可转债进行投资。 5 、资产支持证券投资策略 资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ ABS ）、住房抵押贷款支持 证券（ MBS ）等证券品种。本基金将重点对市场 利率、发行条款、支持资产的构 成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值 的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持 证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。 （三）股票投资策略 在严格控制风险、保持资产流动性的前提下，本基金将适度参与股票、权 证等权益类资产的投资，以增加基金收益。 本基金将主要采用“自下而上”的个股选择方法，在拟配置的行业内部通 过定量与定性相结合的分析方法选筛选个股。 1 、首先，使用定量分析的方法，通过财务和运营数据进行企业价值评估， 初步筛选出 具备优势的股票备选库。本基金主要从盈利能力、成长能力以及估 值水平等方面进行考量。 （ 1 ）盈利能力 本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力，主要参考的指标 包括净资产收益率（ ROE ），毛利率，净利率， EBITDA/ 主营业务收入等。 （ 2 ）成长能力 投资方法上重视投资价值与成长潜力的平衡，一方面利用价值投资标准筛 选低价股票，避免市场波动时的风险和股票价格高企的风险；另一方面，利用 成长性投资可分享高成长收益的机会。本基金通过成长能力分析评估上市公司 未来的盈利增长速度，主要参考的指标包括 EPS 增长率和主营 业务收入增长率 等。 （ 3 ）估值水平 本基金通过估值水平分析评估当前市场估值的合理性，主要参考的指标包 括市盈率（ P/E ）、市净率（ P/B ）、市盈增长比率（ PEG ）、自由现金流贴现（ FCFF ， FCFE ）和企业价值 /EBITDA 等。 2 、其次，使用定性分析的方法，从持续成长性、市场前景以及公司治理结 构等方面对上市公司进行进一步的精选。 （ 1 ）持续成长性的分析。通过对上市公司生产、技术、市场、经营状况等 方面的深入研究，评估具有持续成长能力的上市公司。 （ 2 ）在市场前景方面，需要考量的因素包括市场的广度、深度、政策 扶持 的强度以及上市公司利用科技创新能力取得竞争优势、开拓市场、进而创造利 润增长的能力。 （ 3 ）公司治理结构的优劣对包括公司战略、创新能力、盈利能力乃至估值 水平都有至关重要的影响。本基金将从上市公司的管理层评价、战略定位和管 理制度体系等方面对公司治理结构进行评价。 （四）金融衍生品投资策略 1 、国债期货投资策略 国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动性和 风险水平。管理人将按照相关法律法规的规定，结合对宏观经济形势和政策趋 势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期货 和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟 踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的长期稳 定增值。国债期货相关投资遵循法律法规及中国证监会的规定。 2 、股指期货投资策略 本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，选择流 动性好、交易活跃的期货合约，并根据对证券市场和期货市场运行趋势的研 判，以及对股指期货合约的估值定价，与股票现货资产进行匹配，实现多头或 空头的套期保值操作，由此获得股票组合产生的超额收益。本基金在运用股指 期货时，将充分考虑股指期货的流 动性及风险收益特征，对冲系统性风险以及 特殊情况下的流动性风险，以改善投资组合的风险收益特性。 3 、权证投资策略 权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于加强基金风险控制，有 利于基金资产增值。在进行权证投资时，基金管理人将通过对权证标的证券基 本面的研究，并结合权证定价模型寻求其合理估值水平，根据权证的高杠杆 性、有限损失性、灵活性等特性，通过限量投资、趋势投资、优化组合、获利 等投资策略进行权证投资。基金管理人将充分考虑权证资产的收益性、流动性 及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳 定 的当期收益。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准为：沪深 300 指数收益率× 40% + 中债综合全价（总 值）指数收益率× 60% 。 沪深 300 指数选样科学客观，流动性高，是目前市场上较有影响力的股票 投资业绩比较基准。中债综合指数具广泛市场代表性，旨在综合反映债券全市 场整体价格和投资回报情况。基于本基金的特征，使用上述业绩比较基准能够 忠实反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业 绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数 时，本 基金可以在与基金托管人协商一致，报中国证监会备案后变更业绩比较 基准并及时公告。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比 较基准，基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略， 调整本基金的业绩比较基准。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管 人协商一致，并在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大 会。 十、基金的风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于 债券型基金及货币市场基金，属于中等收益 / 风险特征的基金。 十一、基金的投 资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。 基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2019 年 10 月 1 8 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核 内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据 截至 201 9 年 9 月 30 日，本报告所列财务数据未经 审计 。 1 、 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（ % ） 1 权益投资 3 56,880.00 2.57 其中：股票 356,880.00 2.57 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 12,805,500.52 92.28 其中：债券 12,805,500.52 92.28 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买入 返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合 计 319,953.67 2.31 8 其他资产 394,040.94 2.84 9 合计 13,876,375.13 100.00 2 、 报告期末按行业分类的股票投资组合 （ 1 ）报告期末按行业分类的境内股票投资组合 代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例 (%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 148,321.00 1.09 D 电力、热力、燃气及水生产 和供应业 - - E 建筑业 - - F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术 服务业 - - J 金融业 199,253.00 1.47 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 9,306.00 0.07 M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理 业 - - O 居民服务、修理和其他服务 业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 356,880.00 2.63 （ 2 ）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 无。 3 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名 股票投资明 细 序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（％） 1 601166 兴业银行 7,600 133,228.00 0.98 2 603260 合盛硅业 4,100 132,635.00 0.98 3 600036 招商银行 1,900 66,025.00 0.49 4 601888 中国国旅 100 9,306.00 0.07 5 600066 宇通客车 500 6,950.00 0.05 6 300146 汤臣倍健 300 5,556.00 0.04 7 002428 云南锗业 400 3,180.00 0.02 4 、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序 号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例 （％） 1 国家债券 1,199,880.00 8.85 2 央行票据 - - 3 金融债券 10,226,000.00 75.39 其中：政策性金融债 10,226,000.00 75.39 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,005,400.00 7.41 6 中期票据 - - 7 可转债 （可交换债） 37 4,220.52 2.76 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 12,805,500.52 94.41 5 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值 比例（％） 1 170206 17 国开 06 100,000 10,226,000.00 75.39 2 019611 19 国债 01 12,000 1,199,880.00 8.85 3 011900146 19 青岛黄 岛 SCP001 10,000 1,005,400.00 7.41 4 128058 拓邦转债 1,997 230,893.14 1.70 5 132004 15 国盛 EB 1,000 99,690.00 0.73 6 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证 券投资明细 无。 7 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资 明细 无。 8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明 细 无。 9 、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 （ 1 ）报告期末本基 金投资的股指期货持仓和损益明细 无。 （ 2 ）本基金投资股指期货的投资政策 无。 10 、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 （ 1 ）本期国债期货投资政策 无。 （ 2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 无。 （ 2 ）本期国债期货投资评价 无。 11 、 投资组合报告附注 （ 1 ）本基金该报告期内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立案调 查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。 （ 2 ）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。 （ 3 ） 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 3, 264.87 2 应收证券清算款 165,246.89 3 应收股利 - 4 应收利息 224,905.13 5 应收申购款 624.05 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 394,040.94 （ 4 ） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例（未完）  |