招商安庆债券 : 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第1号)
招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 (2020年第 1号) 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 招商安庆债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2018 年11月7日《关于准予招商安庆债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可【2018】1810 号文）注册公开募集。 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金募集的注册审 查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资 者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出 实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前 所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连 续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、 股票型基金。本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含国债、 金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券（含分离交易可转债）、 可交换债券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政府债等）、资产支 持证券、债券回购、同业存单、银行存款、国债期货、权证，以及法律法规或中国证监会 允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。在正常市场环境下本基 金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生 巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能 实现既定的投资决策等风险。 投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各 类风险。 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险 收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投 资人的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说 明书和基金合同。 《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个 工作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变 更的，基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的，基金管理人可以不再更新基金招 募说明书。 关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后 开始执行。 本基金本次更新招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修 订后的基金合同对相关信息进行了更新，更新截止日为2020年1月11日，除非另有说明，本 招募说明书其他所载内容截止日为2019年1月3日。 §1 基金管理人 1.1 基金管理人概况 名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 设立日期：2002年12月27日 注册资本：人民币13.1亿元 法定代表人：刘辉 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文批准 设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有公 司全部股权的45%。 2002年12月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电力 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。 2005年4月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人民 币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 2007年5月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电力 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司10％、10％、10％及3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券持有的公司3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商 银行持有公司全部股权的33.4%，招商证券持有公司全部股权的33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的33.3%。同时，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 2013年8月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证券持有全部股权的45％。 2017年12月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由 人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于1987年4月8日。招商银行始终坚持“因您 而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年4月9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006年9月22日，招商银行在 香港联合交易所上市（股份代号：3968）。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年11月17日，招商证券在上海证券交易所上 市（代码600999）；2016年10月7日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号：6099）。 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念，以“为投资者创造更多价 值”为使命，力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理 公司。 1.2 主要人员情况 1.2.1 董事会成员 刘辉女士，经济学硕士，招商银行股份有限公司行长助理。1995年4月加入招商银行， 2010年至2013年担任总行计划财务部副总经理，2013年至2015年担任总行市场风险管理部 总经理，2015年至2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理，2017 年12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年4月起担任招 商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理，同时兼任招银金融租赁有限公司董事、招 银国际金融有限公司董事。现任公司董事长。 邓晓力女士，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。2001年加入招商证券， 并于2004年1月至2004年12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。在加 入招商证券前，邓女士曾任Citigroup（花旗集团）风险管理部高级分析师。现任招商证券 股份有限公司副总裁兼首席风险官，分管风险管理、公司财务、结算及培训工作；兼任中 国证券业协会财务与风险控制委员会副主任委员。现任公司副董事长。 金旭女士，北京大学硕士研究生。1993年7月至2001年11月在中国证监会工作。2001年 11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1月在宝盈基金 管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司北京代表处任首 席代表。2007年6月至2014年12月担任国泰基金管理有限公司总经理。2015年1月加入招商 基金管理有限公司，现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香港）有限公司董事 长。 吴冠雄先生，硕士研究生，22年法律从业经历。1994年8月至1997年9月在中国北方工 业公司任法律事务部职员。1997年10月至1999年1月在新加坡Colin Ng & Partners任中国 法律顾问。1999年2月至今在北京市天元律师事务所工作，先后担任专职律师、事务所权益 合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年9月至今兼任北京 市华远集团有限公司外部董事，2016年4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有限公司独立董 事，2016年12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司（香港联交所上市公司）独立董事， 2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询委员会委 员。现任公司独立董事。 王莉女士，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处 干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、 副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理；联办控股 有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。 何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士，26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大 National Trust Company和 Ernst & Young，1995年4月加入香港毕马威会计师事务所， 2015年9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管合 伙人。2016年8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事，2017年9月至今任汇丰前海 证券公司独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会纪律 评判小组委员。现任公司独立董事。 孙谦先生，新加坡籍，经济学博士。1980年至1991年先后就读于北京大学、复旦大 学、 William Paterson College 和 Arizona State University并获得学士、工商管理硕 士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会 计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特 聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所 博士后工作站导师，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任 公司独立董事。 1.2.2 监事会成员 赵斌先生，毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业，分别获经济 学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1998年12月，历任招商银行证券部员工、福田营 业部主任、海口营业部经理助理、经理；1999年1月至2006年1月，历任招商证券经纪业务 部总经理助理、深圳龙岗证券营业部副总经理（主持工作）、深圳南山南油大道营业部经 理；2006年1月至2009年4月，担任招商证券私人客户部总经理；2008年4月至2016年1月， 担任招商证券零售经纪总部总经理，期间于2013年4月至2014年1月兼任招商证券渠道管理 部总经理。赵斌先生亦于2007年7月至2011年5月担任招商证券职工代表监事。2016年1月起 至今，赵斌先生担任招商证券合规总监。同时，赵斌先生于2008年7月起担任招商期货有限 公司董事，于2015年7月起担任招商证券资产管理有限公司董事。现任公司监事会主席。 彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本 科。2001年9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理，计划财务部 总经理助理、副总经理。2011年11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年6月起 任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信贷部 总经理。2017年3月起任招商银行郑州分行行长。2018年1月起任总行资产负债管理部总经 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 理兼投资管理部总经理。现任公司监事。 罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先 后担任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营 官，现任首席市场官兼市场推广部总监、渠道财富管理部总监、公司监事。 鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士；2001年加入美的集团股份有限公司任Oracle ERP系统实施顾问；2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006年 12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011年2月至2014年3月任倍智人 才管理咨询有限公司首席运营官；现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总监兼人力 资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。 李扬先生，中央财经大学经济学硕士，2002年加入招商基金管理有限公司，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。 1.2.3 公司高级管理人员 金旭女士，总经理，简历同上。 钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国农 村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997年4月至2000年1月于申银 万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年1月至2001年1月任厦门海发投资股份 有限公司总经理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经理；2004 年1月至2008年11月任新江南投资有限公司副总经理；2008年11月至2015年6月任招商银行 股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司，现任公司常务副 总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有 限公司，历任TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008年2月加入国泰基金管理有 限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事业部总经 理；2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有限 公司董事。 欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任风 险控制岗从事风险管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部高级 经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资产管理 有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招 商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资 部)负责人及总经理助理，现任公司副总经理。 潘西里先生，督察长，法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003年2月加入中 国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015年 加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。 1.2.4 基金经理 尹晓红女士，硕士。2013年7月加入招商基金管理有限公司，曾任交易部交易员；2015 年2月工作调动至招商财富资产管理有限公司（招商基金全资子公司），任投资经理；2015 年4月加入招商基金管理有限公司投资支持与创新部，曾任高级研究员，现任招商安瑞进取 债券型证券投资基金基金经理（管理时间：2017年4月8日至今）、招商安盈债券型证券投资 基金基金经理（管理时间：2018年9月22日至今）、招商安润保本混合型证券投资基金基金 经理（管理时间：2017年12月30日至今）及招商3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券 投资基金（LOF）基金经理（管理时间：2018年7月5日至今）。拟任本基金基金经理。 1.2.5 投资决策委员会成员 公司的投资决策委员会由如下成员组成：总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨 渺、总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、 交易业务总监兼交易部总监路明、国际业务部总监白海峰。 1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 §2 基金托管人 2.1 基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年09月17日 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007 年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。 2018年6月末，本集团资产总额228,051.82亿元，较上年末增加6,807.99亿元，增幅 3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27亿元至1,814.20亿 元，增幅5.42%；净利润较上年同期增加84.56亿元至1,474.65亿元，增幅6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”，美国《环球金 融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、“2017年中 国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年度最具 社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017全球银行1000强”中 列第2位；在美国《财富》“2017年世界500强排行榜”中列第28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨 境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有 托管运营中心上海分中心，共有员工315余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事 务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 2.2 主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、 信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其 拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 部、战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务 管理经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 2.3 基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发 展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资 基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在 内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2018年二季度 末，中国建设银行已托管857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业 务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后9次获得《全球托管人》“中国最佳托 管银行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续5年获得中债登“优秀资产托管机 构”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 §3 相关服务机构 3.1 基金份额销售机构 3.1.1 直销机构 直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站：www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83196437 传真：（0755）83199059 联系人：陈梓 招商基金战略客户部 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801 电话：010-56937566 联系人：莫然 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼 电话：（021）38577388 联系人：胡祖望 招商基金机构理财部 地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦23楼 电话：（0755）83190401 联系人：任虹虹 地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801 电话：18600128666 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼 电话：（021）38577379 联系人：伊泽源 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客户服务部直销柜台 电话：（0755）83196359 83196358 传真：（0755）83196360 备用传真：（0755）83199266 联系人：冯敏 3.1.2 代销机构 代销机构名称 代销机构信息 招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银行大 厦 法定代表人：李建红 电话：（0 755） 83198888 传真：（0 755） 83195050 联系人：邓炯鹏 中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：陈四清 电话：95566 传真：（01 0）6 6594853 联系人：张建伟 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25号 法定代表人：田国立 电话：010－66275654 传真：010－66275654 联系人：王琳 上海浦东发展银行股份有限公 司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500号 法定代表人：高国富 电话：（02 1）6 1618888 传真：（02 1）6 3604199 联系人：高天 上海长量基金销售投资顾问有 限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 法定代表人：张跃伟 电话：400-820-2899 传真：021-58787698 联系人：敖玲 深圳众禄基金销售股份有限公 司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号发展 银行大厦 25楼 I、 J单元 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 联系人：童彩平 蚂蚁（杭州）基金销售有限公 司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2号 法定代表人：陈柏青 电话：0571-28829790 传真：0571-26698533 联系人：韩松志 诺亚正行（上海）基金销售投 资顾问有限公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号2 05室 法定代表人：汪静波 电话：400-821-5399 传真：（02 1）3 8509777 联系人：李娟 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37号 4 号楼 449室 法定代表人：杨文斌 电话：（02 1）5 8870011 传真：（02 1）6 8596916 联系人：张茹 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2 层 法定代表人：其实 电话：400-1818-188 传真：021-64385308 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 联系人：潘世友 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 联系人：刘宁 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：郭坚 电话：021-20665952 传真：021-22066653 联系人：宁博宇 北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2号 裙房 2层 222单元 法定代表人：郑毓栋 电话：400-068-1176 传真：010-56580660 联系人: 于婷婷 深圳市新兰德证券投资咨询有 限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人：杨懿 电话：400-166-1188 传真：010-83363072 联系人: 文雯 嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号上海国 金中心办公楼二期 46层 4609-10单元 法定代表人：赵学军 电话：400-021-8850 联系人: 余永健 网址： www.harvestwm.cn 珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室 -3491 法定代表人：肖雯 电话：020-80629066 联系人: 刘文红 网址： www.yingmi.cn 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：钱燕飞 电话：025-669966 99-887226 联系人: 王锋 网址：http://fund.suning.com 北京新浪仓石基金销售有限公 司 注册地址：北京市海淀区北四环西路 58号 906 法定代表人：张琪 电话：010-62675369 联系人: 付文红 网址：http://www.xincai.com/ 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号 楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 电话：4000-618-518 联系人：戚晓强 网址：http://www.ncfjj.com/ 上海万得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 法定代表人：王延富 电话：400-821-0203 联系人：徐亚丹 网址：http://www.520fund.com.cn/ 天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合 服务区办公楼 D座二层 202-124室 法定代表人：丁东华 电话：400-111-0889 联系人：郭宝亮 网址：www.gomefund.com 北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 电话：400-619-9059 联系人：丁向坤 网址：http://www.fundzone.cn 南京途牛金融信息服务有限公 司 注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号 法定代表人：宋时琳 电话：400-799-9999 联系人：贺杰 网址：http://jr.tuniu.com 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 凤凰金信（银川）投资管理有 限公司 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾 中央商务区万寿路 142号 14层 1402 法定代表人：程刚 电话：400-810-5919 联系人：张旭 网址：www.fengfd.com 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济发展区） 法定代表人：王翔 电话: 400-820-5369 联系人：吴鸿飞 网址： www.jiyufund.com.cn 中民财富基金销售（上海）有 限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元 法定代表人：弭洪军 电话：400-876-5716 联系人：茅旦青 网址：www.cmiwm.com 北京晟视天下投资管理有限公 司 注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 电话: 400-818-8866 联系人：尚瑾 网址：www.gscaifu.com 联储证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333号东 方汇经中心 8楼 法定代表人：沙常明 电话：400-620-6868 联系人：唐露 网址： http://www.lczq.com/ 北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号 楼 22层 2603-06 法定代表人：江卉 电话：01089189288 联系人：徐伯宇 网址： http://kenterui.jd.com/ 通华财富(上海)基金销售有限 公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场 杨高南路 799号 3号楼 9楼 法定代表人：兰奇 电话：95156转 5 联系人：陈益萍 网址： www.tonghuafund.com 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 深圳市前海排排网基金销售有 限责任公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号 A栋 201室 法定代表人：李春瑜 电话：400-680-3928 联系人：华荣杰 网址：www.simuwang.com 上海有鱼基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东大 道 2123号 3层 3E-2655室 法定代表人：林琼 客服电话：4007676298 联系人：徐海峥 公司网址：www.youyufund.com 北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑 10 号楼 法定代表人：于龙之 客服电话：4006-802-123 邮箱：services@zhixin-inv.com 公司网址：https://www.zhixin-inv.com/ 济安财富（北京）基金销售有 限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1 号楼冠捷大厦 3层 307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话：13501184929 客服电话：400-673-7010 公司网址：http://www.jianfortune.com/ 民商基金销售(上海)有限公司 注册地址：上海市黄浦区北京东路 666号 H区 （东座）6楼 A31室 法定代表人：贲惠琴 联系人：董筱爽 联系电话：18121169537 客服电话：021-50206003 公司网址：www.msftec.com 西藏东方财富证券股份有限公 司 注册地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东 方财富大厦 法定代表人：陈宏 联系人：付佳 联系电话：17717379005 客服电话：95357 公司网址：http://www.18.cn 基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机构。 3.2 注册登记机构 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 名称：招商基金管理有限公司 地址：深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人：刘辉 电话：（0755）83196445 传真：（0755）83196436 联系人：宋宇彬 3.3 律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 3.4 会计师事务所和经办注册会计师 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼 执行事务合伙人：曾顺福 电话：021-6141 8888 传真：021-6335 0177 经办注册会计师：汪芳、吴凌志 联系人：汪芳 §4 基金名称 招商安庆债券型证券投资基金 §5 基金类型 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 债券型证券投资基金 §6 投资目标 在保持资产流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，合理配置债券等固定收益类 资产和权益类资产，追求基金资产的长期稳健增值。 §7 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（含国债、金融债、 企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债 券、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据、地方政府债等）、资产支持证券、 债券回购、同业存单、银行存款、国债期货、权证，以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于股票、权证等资产的比例 不超过基金资产的20%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基 金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。权证、国债期货及其他金融工具的 投资比例依照法律规或监管机构的规定执行。 §8 投资策略 1、资产配置策略 本基金在合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置，通过对国内外宏观经济状况、 证券市场走势、市场利率走势以及市场资金供求情况、信用风险情况、风险预算和有关法 律法规等因素的综合分析，预测各类资产在长、中、短期内的风险收益特征，进而进行合 理资产配置。 2、可转换债券和可交换债券投资策略 可转换债券和可交换债券投资是基于对宏观经济形势、国家财政政策、货币政策深入 分析的基础上，对各类市场大势做出判断的前提下，一方面对可转换债券和可交换债券所 对应的基础股票进行分析和研究，对盈利能力较强或成长性较好的行业和上市公司的可转 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 债进行重点关注，另一方面，应用招商基金可转换债券和可交换债券评价体系，定量分析 和定性分析相结合，选择具有较高投资价值的可转换债券和可交换债券进行投资，主要包 括：基于二叉树模型的可转换债券和可交换债券价值分析、可转换债券和可交换债券的债/ 股性和隐含波动率分析、对可转换债券和可交换债券条款的定性分析等。 （1）基础股票分析。在当前的市场中，可转换债券和可交换债券投资获利的根本在于 股价上涨带动债券价格上涨，正股是决定可转换债券和可交换债券投资价值的最主要因 素。本基金管理人将充分利用招商基金的投资平台和股票估值体系，从宏观环境大势确定 未来经济运行态势，进而分析和预测股票市场的整体走势，并确定当前经济发展阶段所对 应股票市场各行业的表现，从而确定行业层面上的选择顺序，进而通过个股基本面研究， 选择盈利能力及成长性较强的行业和上市公司发行的可转债。 （2）基于二叉树模型的可转换债券和可交换债券价值分析。基金管理人运用二叉树定 价模型对可转换债券和可交换债券进行价值分析。即运用股价运动的二叉树数值求解方法 对可转换债券和可交换债券的定价影响因素进行分析，以确认不同因素对可转换债券和可 交换债券价值的影响程度，从而确定可转换债券和可交换债券不同阶段的理论价格。结合 定价模型、市场定性分析和定量比较分析，充分考虑市场各时期的特征，合理地给出可转 换债券和可交换债券的估值。 （3）可转换债券和可交换债券债性/股性的相对价值分析及隐含波动率分析。可转换 债券和可交换债券兼具股性和债性，在不同市场环境下呈现出债性偏强、股性偏强、股债 性平衡的特点。本基金优先投资于股性偏强的可转换债券和可交换债券。 （4）可转换债券和可交换债券条款分析。可转换债券和可交换债券通常附有赎回、回 售、转股价修正等条款，其中赎回条款是发行人促进转债转股的重要手段，而回售、转股 价修正条款是对转债投资者的保护性条款。这些条款在特定环境下对可转换债券和可交换 债券价值有着较大的影响。招商基金利用可转换债券和可交换债券条款分析模板对债券条 款进行跟踪，根据标的公司当前经营状况和未来发展战略，以及公司的财务状况和融资需 求，对发行人的促进转股能力和促进转股意愿进行分析，把握可能的投资机会。 3、债券（不含可转换债券、可交换债券）投资策略 本基金在债券投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济 的动态跟踪，采用久期匹配下的主动性投资策略，主要包括：久期匹配、期限结构配置、 信用策略，相对价值判断、动态优化等管理手段，对债券市场、债券收益率曲线以及各种 债券价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 （1）通过对宏观经济和市场因素的分析，确定债券组合久期。基金管理人通过对主要 的经济变量（如宏观经济指标、货币政策、通货膨胀、财政政策及资金和证券的供求等因 素）的跟踪预测和结构分析，建立“宏观策略表”，并结合债券市场收益率曲线及其变动、 货币市场利率及央行公开市场操作等市场因素进行评分。通过对上述指标上阶段的回顾、 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本阶段的分析和下阶段的预测，以定量打分的形式预测下一阶段债券市场和货币市场的利 率走势，进而确定债券组合的久期配置。 （2）收益率曲线分析，确定债券组合期限结构配置。通过收益率曲线形态分析以及收 益率变动预期分析，形成组合的期限结构策略，即明确组合采用子弹型、杠铃型还是阶梯 型策略。如预测收益率曲线变陡，将采用子弹型策略；如预测收益率曲线变平，将采用杠 铃型策略，如预测收益率曲线斜率基本稳定时，将采用阶梯型策略。 （3）信用策略。我们主要依靠内部评级系统分析信用债的相对信用水平、违约风险及 理论信用利差。基金管理人开发的收益率基差分析模型能够分析任意时间段、不同债券的 历史利差情况，并且能够统计出历史利差的均值和波动度，发掘相对价值被低估的债券， 以确定债券组合的类属配置和个券配置。 （4）相对价值判断。根据对同类债券的相对价值判断，选择合适的交易时机，增持相 对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。比如判断未来利差曲线 走势，比较期限相近的债券的利差水平，选择利差较高的品种，进行置换。由于利差水平 受流动性和信用水平的影响，因此该策略也可扩展到新老券置换、流动性和信用的置换， 即在相同收益率下买入近期发行的债券，或是流动性更好的债券，或在相同外部信用级别 和收益率下，买入内部信用评级更高的债券。 （5）优化配置，动态调整。本基金管理人的组合测试系统主要包括组合分析模型和情 景分析模型两部分。债券组合分析模型是用来实时精确监测债券组合状况的系统，情景分 析模型是模拟未来市场环境发生变化（例如升息）或买入卖出某债券时可能对组合产生的 影响的系统。通过组合测试，能够计算出不同情景下组合的回报，以确定回报最高的模拟 组合。 4、股票投资策略 本基金对股票的投资，以价值投资理念为导向，采取“自上而下”的多主题投资和 “自下而上”的个股精选方法，灵活运用多种股票投资策略，深度挖掘经济结构转型过程 中具有核心竞争力和发展潜力的行业和公司，实现基金资产的长期稳定增值。 5、权证投资策略 本基金对权证资产的投资主要是通过分析影响权证内在价值最重要的两种因素——标 的资产价格以及市场隐含波动率的变化，灵活构建避险策略，波动率差策略以及套利策 略。 6、资产支持证券的投资策略 资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提 前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、市场流动性分 析和信用评级支持的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资 资产支持证券类资产 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 7、中小企业私募债券投资策略 本基金将根据审慎原则投资中小企业私募债。本基金以持有到期中小企业私募债为 主，以获得本金和票息收入为投资目的，同时，密切关注债券的信用风险变化，力争在控 制风险的前提下，获得较高收益。 8、国债期货投资策略 为有效控制债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目 的，适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。在国债期货投资时，本基金将首先分 析国债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系，选择定价合理的国债期货合约，其次， 考虑国债期货各合约的流动性情况，最终确定与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的 目标。 §9 业绩比较基准 本基金业绩比较基准为：中债综合指数收益率×80%+沪深300 指数收益率×20%。中 债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，其样本范围涵盖银行间市场和交易所 市场，成份债券包括国家债券、企业债券、央行票据等所有主要债券种类，具有广泛的市 场代表性，能够反应中国债券市场的总体走势。沪深300指数由中证指数有限公司编制，该 指数选取上海和深圳证券市场中300只A股作为样本编制而成的成分股指数，综合反映了沪 深证券市场大中市值公司的整体状况，具有良好的市场代表性。选用上述指数作为业绩比 较基准能客观合理地反映本基金风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，以及如果未来指数发布机构 不再公布上述指数或更改指数名称时，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中国证监 会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。 §10 投资决策程序 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投 资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中责任明 确、密切合作，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理 程序如下： （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项； （2）投资部门通过投资例会等方式讨论拟投资的个券，研究员提供研究分析与支持； （3）基金经理根据所管基金的特点，确定基金投资组合； 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （4）基金经理发送投资指令； （5）交易部审核与执行投资指令； （6）数量分析人员对投资组合的分析与评估； （7）基金经理对组合的检讨与调整。 在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等 投资风险进行监控，并在整个投资流程完成后，对投资风险及绩效做出评估，提供给投资 决策委员会、投资总监、基金经理等相关人员，以供决策参考。 §11 风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、 股票型基金。 §12 基金的费用概览 12.1 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、证券、期货等相关账户开户费用、银行账户维护费用； 9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 12.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。管理费的计算方法如下： H＝E×0.80%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具 资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 上述“12.1基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 12.3 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 12.4费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致且在履行适当程序后，可根据基金发展情况调整基 金管理费率、基金托管费率等相关费率。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前2日在至少一种指定媒介和基金管理人网站上 公告。 12.5 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人 按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 12.6 与基金销售有关的费用 1、申购费用 本基金的申购费率按申购金额进行分档。投资者在一天之内如果有多笔申购，费率按单 笔分别计算。投资者申购本基金基金份额申购费率见下表： 申购金额（M）申购费率 M＜100万 0.80% 100万≤M＜300万 0.50% 300万≤M＜500万 0.30% M≥500万每笔 1000元 本基金申购费用由本基金的申购人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、 登记等各项费用。 申购费用的计算方法： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额 申购费用=申购金额－净申购金额，或申购费用=固定申购费金额 申购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2位，小数点后第 3位开始舍 去，舍去部分归基金财产。 2、赎回费用 本基金基金份额的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率见下表： 持有期限（N） 赎回费率 N＜ 7日 1.5% 7日≤N＜ 1年 0.10% 1年≤N＜ 2年 0.05% N≥2年 0% （注：1年指 365天，2年为 730天，依此类推） 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，对持续持有期少于 7 日的投资者收 取的赎回费全额计入基金财产，对其他投资者所收取的赎回费总额的25%计入基金财产，其 余部分用于支付登记费和其他手续费等。如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基 金将依新法规进行修改，不需召开持有人大会。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费 率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、转换费用 （1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （2）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律法规 及基金合同、招募说明书的规定收取。 （3）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转 入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差费用。 （4）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。 5、基金管理人官网交易平台交易 www.cmfchina.com网上交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及 基金管理人公告。 6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门 要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低申购费率和赎回费率。 7、基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提 前公告。 基金招募说明书规定申购费率为固定金额的，则按基金招募说明书中费率规定执行，不 再享有费率优惠。 8、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估 值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。 §13 对招募说明书更新部分的说明 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2019年 1月 3日刊登的本基金招募说明书 进行了更新，并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行了 内容补充和数据更新。 本次主要更新的内容如下： 1、更新了“重要提示”。 2、更新了“释义”。 3、更新了“基金管理人”。 4、更新了“相关服务机构”。 5、更新了“基金份额的申购与赎回”。 6、更新了“基金资产估值”。 招商安庆债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 7、更新了“基金的收益与分配”。 8、更新了“基金的会计与审计”。 9、更新了“基金的信息披露”。 10、更新了“基金合同的变更、终止与基金财产的清算”。 11、更新了“基金合同的内容摘要”。 12、更新了“基金托管协议的内容摘要”。 13、更新了“招募说明书的存放及查阅方式”。 招商基金管理有限公司 2020年 1月 15日 中财网
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