富国全球科技互联网 : 富国全球科技互联网股票型证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)(摘要)(二0二0年第一号)
原标题:富国全球科技互联网 : 富国全球科技互联网股票型证券投资基金(QDII)招募说明书(更新)(摘要)(二0二0年第一号) 富国全球科技互联网股票型证券投资基金（ QDII ） 招募说明书（更新） （摘要） （ 二 0 二 0 年 第一号 ） 重要提示 富国全球科技互联网股票型证券投资基金（ QDII ）（以下简称 “ 本基金 ” ） 由富国全球顶级消费品混合型证券投资基金转型而成。富国全球顶级消费品混合 型证券投资基金经中国证监会 2011 年 5 月 6 日证监许可 [2011]666 号文核准募 集，基金合同于 2011 年 7 月 13 日正式生效。根据富国全球顶级消费品混合型证 券投资基金持有人大会通过的议案及《富国全球顶级消费品混合型证券投资基金 基金合同修改方案说明 书》，自 2018 年 6 月 20 日起，变更后的《富国全球科技 互联网股票型证券投资基金（ QDII ）基金合同》生效，原《富国全球顶级消费 品 混合型证券投资基金基金合同》同日起失效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会备案，但中国证监会对本基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于境外证券市场，基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生 波动。在投资本基金前，投资者应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的 风险承受能力 ，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出 独立决策，获得基金投资收益，并承担基金投资中出现的风险，基金在投资运作 过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、投资 风险、交易对手风险、运作风险和合规与道德风险等。巨额赎回风险是开放式基 金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分 之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。投资有风险，投资者 认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金 的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止至 2019 年 6 月 20 日，基金投资组合报告和基金 业绩表现截止至 2019 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 第一部分 基金名称 富国全球科技互联网股票型证券投资基金（ QDII ） 第二部分 基金类型 股票型证券投资基金 第三部分 投资目标 本基金主要投资于全球科技互联网主题相关股票，通过精选个股和严格风险 控制，力求为基金份额持有人获取超过业绩比较基准的收益。 第四部分 基金投资范围 本基金投资于境内境外市场。 针对境外投资， 本基金可投资于下列金融产品或工具：在已与中国证监会签 署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（含 交易型开放式指数基金 ETF ）；已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的 国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、 房地产信托凭证；港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的 股票（以下简称 “ 港股通 标的股票 ” ）；政府债券、公司债券、可转换债券、住 房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发 行的证 券；银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、 短期政府债券等货币市场工具；远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易 所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；与固定收益、股权、信用、商 品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。 针对境内投资，本基金可投资于国内依法发行上市的股票（包括主板、创业 板、中小板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（国家债券、央行票据、 地方政府债券、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交 换债券、可分离交易可转债、短期融资券（含超短 期融资券）、中期票据、中小 企业私募债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议 存款、通知存款等）、同业存单、衍生产品（股指期货、国债期货、权证）；法律 法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规 定）。 本基金为对冲外币的汇率风险，可以投资于外汇远期合约、结构性外汇远期 合约、外汇期权及外汇期权组合、外汇互换协议、与汇率挂钩的结构性投资产品 等金融工具。 本基金可以进行境外证券借贷交易、境外正回购交易、逆回购交易。有关证 券借贷交易的内容以专门签署的三方或多方协议约定为准 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： 股票投资占基金资产的比例为 80% - 95% ，其中投资 于 全球 科技互联网主题相关的股票不低于非现金基金资产的 80% ；投资于境外市 场的资产的比例 不低于 基金资产的 80% ；权证投资占基金资产净值的比例为 0% - 3% ，每个交易日日终在扣除需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净 值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中 ， 现金不包括结算备付金、 存出保证金 、应收申购款等 。 本基金投资于全球市场，包 括境内市场和境外市场，其中主要境外市场有： 美国、香港、欧洲和日本等国家或地区。 香港市场可通过合格境内机构投资者（ QDII ）境外投资额度和港股通机制进 行投资。 如果法律法规对上述比例要求有变更的，在履行适当程序后，以变更后的比 例为准，本基金的投资比例会做相应调整。 第五部分 基金投资策略 1 、资产配置策略 本基金投资于全球市场，包括境内和境外市场。通过宏观策略研究，对股票、 债券、货币市场工具等的预期收益进行动态跟踪，从而决定全球资产配置比例， 在保持总体风险水平相对稳定的基础上，追求投资组合的稳健增值。此外，本基 金将持 续的进行资产配置风险监控，适时的做出相应的调整。 2 、 股票投资 策略 本基金主要投资于 全球科技互联网主题相关公司的股票 ，通过自下而上的积 极策略，精选个股，同时兼顾行业变化。 （ 1 ）科技互联网主题的界定 科技互联网主要包括 TMT 里面的几大领域： 1 ）硬件半导体行业，包括智能 手机产业链，物联网产业链，新能源汽车，汽车电子产业链等； 2 ）互联网软件 行业，比如社交， 游戏企业， 广告平台， B2B 的软件企业和软件外包公司； 3 ） 作为整个 TMT 的基础设施的电讯行业和上游的设备零部件产业链。 未来如果基金管理人认为有更适当的科技互联 网主题的界定方法，在不改变 本基金投资目标及风险收益特征的前提下，基金管理人有权对该主题的界定方法 进行变更， 在履行适当程序后， 在招募说明书更新中公告。 （ 2 ）个股精选 在深入研究的基础上，通过对经济发展趋势进行分析，把握经济发展过程中 所蕴含的投资机会，通过定性分析和定量分析相结合的方式来考察和筛选具有比 较优势的个股。定性分析包括公司在行业中的地位、竞争优势、经营理念及战略、 公司治理等。定量分析包括盈利能力分析、财务能力分析、估值分析等。 3 、 债券 投资策略 本基金将根据需要，适度进行债券投资。本基金在有效控制整 体资产风险的 基础上，根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合整 体框架，通过对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测， 进行以优化流动性管理、分散投资风险为主要目标的债券投资。 4 、 基金投资策略 本基金也通过 详实 的案头研究和深入的实地调研，结合定量和定性分析，精 选出优秀的 全球 科技互联网 主题偏股型基金进入组合，它具有以下特征：（ 1 ）由 历史业绩出色、发展态势良好和拥有强大投资研究团队的基金管理公司管理；（ 2 ） 符合本基金的投资目标和投资限制等规定；（ 3 ）拥有与本基金相似投资理念，立 足于 “ 自下而上 ” 的基本面分析，坚持长期价值投资的理念 。 5 、衍生品投资策略 本基金将以投资组合避险或有效管理为目标，在基金风险承受能力许可的范 围内，本着谨慎原则，适度参与期货、期权、权证、互换、远期、结构性投资产 品等衍生品投资。通过对现货市场和衍生品市场运行趋势的研究，结合基金组合 的实际情况及对衍生品的估值水平、基差水平、流动性等因素的分析，在采用数 量化模型分析其合理定价的基础上，选择合适的合约构建相应的头寸，以调整投 资组合的风险暴露，降低系统性风险。基金还将利用衍生品作为组合流动性管理 工具，降低现货市场流 动性不足导致的冲击成本过高的风险，提高基金的建仓或 变现效率。 6 、汇率避险策略 紧密跟踪汇率动向，通过对各国 / 地区的宏观经济形势、货币政策、市场环 境以及其他可能影响汇率走势的因素进行深入分析，并结合相关外汇研究机构的 成果，研判主要汇率走势，并适度投资 外汇远期合约、结构性外汇远期合约、外 汇期权及外汇期权组合、外汇互换协议、与汇率挂钩的结构性投资产品等金融工 具 ，以降低外汇风险。 7 、中小企业私募债券投资策略 本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、流动性和信用风险三方面 展开。久期控制方面，根据宏观经济运行状 况的分析和预判，灵活调整组合的久 期。信用风险控制方面，对个券信用资质进行详尽的分析，对企业性质、所处行 业、增信措施以及经营情况进行综合考量，尽可能地缩小信用风险暴露。流动性 控制方面，要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模，在力求 获取较高收益的同时确保本基金整体的流动性安全。 8 、资产支持证券投资策略 本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产证券化产品的质量和构 成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行定性和定量的全方 面分析，评估其相对投资价值并作出相应的投资决策，力求在控制投 资风险的前 提下尽可能的提高本基金的收益。 此外，在符合有关法律法规规定的前提下，本基金还可进行境外证券借贷交 易、境外回购交易等投资，以增加收益。未来，随着全球证券市场投资工具的发 展和丰富，本基金可相应调整和更新相关投资策略， 在履行适当程序后， 在《招 募说明书》更新中公告。 第六部分 基金业绩比较基准 本基金业绩比较基准为：中证海外中国互联网指数收益率× 80%+ 中证互联网 指数收益率 ×10%+ 中债综合全价指数收益率 ×10% 。 中证海外中国互联网指数由中证指数有限公司发布，选取海外交易所上市的 中国互联网企业组成，以反映在海外 交易所上市的中国互联网企业的整体走势。 中证互联网指数由中证指数有限公司发布，选取互联网技术与软件，互联网 平台运营商、互联网内容服务提供商，以及其他与互联网行业相关的公司股票组 成样本股，以反映互联网相关产业公司的整体表现。 中债综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的具有代表性 的债券市场指数。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能 够客观、合理地反映本基金的风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者相关数据编制单位停止计算编制该指数或 更改指数名称，或者有更权威的、更能为市场普遍接 受的业绩比较基准推出，或 者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，或者本基金业绩比较基准所 参照的指数在未来不再发布时，经与基金托管人协商一致，本基金可以在按照监 管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额 持有人大会。 第七部分 基金的风险特征 本基金是股票型基金，其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金 和货币市场基金。 本基金可投资于境外证券，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波 动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临 的特别投资风险。 本基金可 通过港股通机制投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资 环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 第八部分 投资组合报告 一、 期末基金资产组合情况 金额单位：元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例 （ % ） 1 权益投资 18,450,381.81 85.64 其中：普通股 18,450,381.81 85.64 存托凭证 － － 房地产信托凭证 － － 2 基金投资 － － 3 固定收益投资 － － 其中： 债券 － － 资产支持证券 － － 4 金融衍生品投资 － － 其中：远期 － － 期货 － － 期权 － － 权证 － － 5 买入返售金融资产 － － 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 － － 6 货币市场工具 － － 7 银行存款和结算备付金合计 2,972,642.16 13.80 8 其他资产 119,877.19 0.56 9 合计 21,542,901.16 100.00 二、 期末在各个国家（地区）证券市场的权益投资分布 金额单位：元 国家（地区） 公允价值 占 基金资产净值 比例 （％） 中国香港 8,607,584.69 41.35 美国 9,842,797.12 47.28 合计 18,450,381.81 88.63 三、 期末按行业分类的权益投资组合 金额单位：元 行业类别 公允价值 占基金资产净值比例（％） 非日常生活消费 品 7,233,817.72 34.75 信息技术 5,293,498.63 25.43 通信服务 4,136,051.46 19.87 金融 653,762.35 3.14 工业 577,317.95 2.77 房地产 368,918.32 1.77 医疗保健 187,015.38 0.90 合计 18,450,381.81 88.63 四、 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名权益投资明 细 金额单位：元 序号 公司名称 （英文） 公司名称（中 文） 证券代码 所在证券市 场 所属国家 （地区） 数量（股） 公允价值 占基金资 产净值比 例（％） 1 SHANGHAI FUDAN MICROELECT-H 上海复旦 1385 香港联合交 易所 中国香港 198000 2,099,252.31 10.08 2 NEW ORIENTAL EDUCATIO-SP ADR 新东方 EDU 美国证券交 易所 美国 2651 1,608,152.31 7.72 3 SUNNY OPTICAL TECH 舜宇光学科 技 2382 香港联合交 易所 中国香港 19600 1,576,189.13 7.57 4 PINDUODUO 拼多多 PDD 美国证券交 易所 美国 9342 1,560,028.05 7.49 5 BILIBILI INC 哔哩哔哩 BILI 美国证券交 易所 美国 9754 1,244,608.69 5.98 6 ALIBABA GROUP HOLDING-SP ADR 阿里巴巴 BABA 美国证券交 易所 美国 985 1,210,099.17 5.81 7 TENCENT HOLDINGS LTD 腾讯控股 700 香港联合交 易所 中国香港 3900 1,207,682.54 5.80 8 ZTE CORP-H 中兴通讯 763 香港联合交 易所 中国香港 52200 1,056,728.66 5.08 9 NETEASE INC-ADR 网易公司 NTES 美国证券交 易所 美国 473 769,005.09 3.69 10 CTRIP.COM INTERNATIONAL-ADR 携程旅行网 国际有限公 司 CTRP 美国证券交 易所 美国 2592 762,531.71 3.66 五、 期末按债券信用等级分类的债券投资组合 注：本基金本报告期末未持有债券。 六、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投 资明细 注：本基金本报告期末未持有债券。 七、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支 持证券投资明细 注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。 八、 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名金融衍生品 投资明细 注：本基金本报告期末未持有金融衍 生品。 九、 期末按 公允价值 占基金资产净值比例大小排序的前十名 基金投资 明 细 注：本基金本报告期末未持有基金。 十、 投资组合报告附注 （一） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监 管部门立 案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或 在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 （二） 申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。 本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外 的股票。 （三） 其他资产构成 序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 － 2 应收证券清算款 － 3 应收股利 3,416.44 4 应收利息 137.12 5 应收申购款 116,323.63 6 其他应收款 － 7 待摊费用 － 8 其他 － 9 合计 119,877.19 （四） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。 （五） 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。 （六） 投资组合报告附注的其他文字描述部分。 因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存 在尾差。 第九部分 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 , 但不保证基金一定盈利 , 也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险 , 投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、 本基金历史各时间段 份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益 率的比较 阶段 净值增长 率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差 ④ ① - ③ ② - ④ 2018.06.20-2018.12.31 -17.68% 1.15% -30.46% 1.77% 12.78% -0.62% 2019.01.01-2019.03.31 15.69% 1.36% 21.48% 1.54% -5.79% -0.18% 2018.06.20-2019.03.31 -4.77% 1.23% -15.52% 1.72% 10.75% -0.49% 二、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩 比较基准收益率变动的比较 注： 1 、截止日期为 2019 年 3 月 31 日。 2 、本基金于 2018 年 6 月 20 日转型，建仓期 6 个月，从 2 018 年 6 月 20 日 起至 2018 年 12 月 20 日，建仓期结束时各项资产配置比例均符合基金合同约定。 第十部分 基金管理人 一、 基金管理人概况 名称：富国基金管理有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 法定代表人：裴长江 总经理：陈戈 成立日期： 1999 年 4 月 13 日 电话：（ 021 ） 20361818 传真：（ 021 ） 20361616 联系人：赵瑛 注册资本： 5.2 亿元人民币 股权结构 （ 截 止于 2020 年 01 月 10 日 ） ： 股东名称 出资比例 海通证券股份有限公司 27.775% 申万宏源 证券有限公司 27.775% 加拿大蒙特利尔银行 27.775% 山东省国际信托股份有限公司 16.675% 公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员 会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常 运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监 管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 公司目前下设二十八个部门、三个分公司和二个 子公司，分别是：权益投资 部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策 略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、 养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老金业务部、银行业 务部、机构服务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略 与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部（董 事会办公室）、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、 富国资产管理（香港）有限公司、富国资产管理（上海）有限公司。 权益 投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：负责固定 收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分（包括公司自有资金等）的 投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户 的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券信用评级体系，开展信用研 究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固定收益策略研究部：开展固 定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，为公司固定收益类投资决策 和执行提供发展建议、研究支持和风险控制；多元资产投资部：根据法律法规、 公司规章制度、契约要求，在授权 范围内，负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨 品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理；量化投资部：负责公司有关量化 投资管理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管 理；权益专户投资部：负责社保、保险、 QFII 、一对一、一对多等非公募权益类 专户的投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老 金、社保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、 上市公司研究和宏观研究等；集中交易部：负责投资交易和风险控制；机构业 务 部：负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金 、基金会、券商、信托、私 募、同业养老金管理人、同业公募基金 FOF 、海外客户等客群的销售与服务；养 老金业务部：负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱客户的销售与 服务；银行业务部：负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私人银 行部等部门非代销销售与服务；机构服务部：负责协调三个机构销售部门对接公 司资源，实现项目落地，提供专业支持和项目管理 , 对公司已有机构客户进行持 续专业服务；零售业务部：管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、 深圳营销中心、北 京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中 心， 负责公募基金的零售业务；营销管理部：负责营销计划的拟定和落实、品牌建设 和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持；客户 服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建设客户服务团队，提高客户 满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决策；电子商务部：负责基金 电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则，有效推 进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维护公募和非公募产品，协助 管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立数据搜集、分析平台，为公 司投资决策、销售决 策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持；合规稽核 部：履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测 等合规管理职责，开展内部审计，管理信息披露、法律事务等；风险管理部：执 行公司整体风险管理策略，牵头拟定公司风险管理制度与流程，组织开展风险识 别、评估、报告、监测与应对，负责公司旗下各投资组合合规监控等；信息技术 部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金会计与清算；计划财务部： 负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责人力资源规划与管理；综合管理部 （董事会办公室）：负责公司董事会日常事务 、公司文秘管理、公司（内部）宣 传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产管理（香港）有限公司：证券交 易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产管理（上海）有限公司：经营特 定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。 截止到 2019 年 8 月 31 日，公司有员工 466 人，其中 70% 具有硕士以上学历。 二、 主要人员情况 （一） 董事会成员 裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。 历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万 国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总 部副总经理，华 宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。 陈戈先生，董事，总经理，研究生学历。历任国泰君安证券有限责任公司研 究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经理、研究部总经理、总经理 助理、副总经理， 2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基金 经理。 麦陈婉芬女士（ Constance Mak ），董事，文学及商学学士，加拿大特许会计 师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（ General Manager, Asia, International, BMO Fi nancial Group ），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。 历任 St. Margaret’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙 人。 方荣义先生，董事，博士，研究生学历，高级会计师。现任申万宏源证券有 限公司副总经理、财务总监、首席风险官、董事会秘书。历任北京用友电子财务 技术有限公司研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国 人民银行深圳经济特区分行 ( 深圳市中心支行 ) 会计处副处长，中国人民银行深圳 市中心支行非银行金融机构处处长，中国银行业监督管理 委员会深圳监管局财务 会计处处长、国有银行监管处处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。 张信军先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海 通国际控股有限公司副总经理兼财务总监。历任海通证券有限公司财务会计部员 工、计划财务部资产管理部副经理 / 经理、海通国际证券集团有限公司首席财务 官、海通国际控股有限 公司首席风险官。 Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现 任 BMO 金融集团国际业务全球总裁（ SVPManaging Director, Internat ional, BMO Financial Group ）。 1980 年至 1984 年在 Coopers ＆ Lybrand 担任审计工作； 1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。 张科先生，董事，本科学历，经济师。现任山东省国际信托股份有限公司固 有业务管理部总经理。历任山东省国际信托股份有限公司基金贷款部业务员、基 金投资部业务员、基建基金管理部业务员、基建基金管理部信托经理、基建基金 管理部副总经理、固有业务管理部副总经理。 何宗豪先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总 经理。历任人民银行上 海市徐汇区办事处计划信贷科、组织科科员；工商银行徐 汇区办事处建国西路分理处党支部代书记、党支部书记兼分理处副主任（主持工 作）；上海申银证券公司财会部员工；上海申银证券公司浦东公司财会部筹备负 责人；上海申银证券公司浦东公司财会部副经理、经理；申银万国证券股份有限 公司浦东分公司财会部经理、申银万国证劵股份有限公司财会管理总部部门经 理、总经理助理、申银万国证券股份有限公司计划财会管理总部副总经理、总经 理。 黄平先生，独立董事，研究生学历。现任上海盛源实业（集团）有限公司董 事局主席。历任上海市劳改局政治处主任；上海 华夏立向实业有限公司副总经理； 上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。 季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。 历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长； 上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、 党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成 员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海 市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。 伍时焯 (Car y S. Ng) 先生，独立董事，研究生学历，加拿大特许会计师。 现已退休。 1976 年加入加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担 任审计工作，有 30 余年财务管理及信息系统项目管理经验，曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财 务总监 (CFO) 及财务副总裁，圣力嘉学院 ( Seneca College) 工商系会计及财务金 融科教授。 李宪明先生，独立董事，研究生学历。现任上海市锦天城律师事务所律师、 高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。 （二） 监事会成员 付吉广先生，监事长，研究生学历。现任山东省国际信托股份有限公司风控 总监。历任济宁信托投资公司投资部科员，济宁市留庄港运输总公司董事、副总 经理，山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理；山东省国际 信托投资有限公司稽核法律部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务总 监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。 沈寅先生，监事， 本科学历。现任申万宏源证券有限公司合规与风险管理中 心法律合规总部副总经理，风险管理办公室副主任，公司律师。历任上海市高级 人民法院助理研究员，上海市中级人民法院、上海市第二中级人民法院助理审判 员、审判员、审判组长，办公室综合科科长，以及上海仲裁委员会仲裁员。 张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国） 有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学 化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理， 蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易 风险管理部副总裁兼总监， 华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。 侍旭先生，监事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理， 历任海通证券股份有限公司稽核部二级部副经理、二级部经理、稽核部总经理助 理等。 李雪薇女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司运营部副总经 理。历任富国基金管理有限公司资金清算员、登记结算主管、运营总监助理、运 营部运营副总监、运营部运营总监。 肖凯先生，监事，博士。现任富国基金管理有限公司集中交易部风控总监。 历任上海金新金融工程研究院部门经理 、友联战略管理中心部门经理、富国基金 管理有限公司监察部风控监察员、高级风控监察员、稽核副总监。 杨轶琴女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司零售业务部零售 总监助理。历任辽宁省证券公司北京西路营业部客户经理、富国基金管理有限公 司客户服务经理、营销策划经理、销售支持经理、高级销售支持经理。 沈詹慧女士，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司综合管理部副总 经理。历任上海交通大学南洋中学教师、博朗软件开发 ( 上海 ) 有限公司招聘主管、 思源电气股份有限公司人事行政部部长、富国基金管理有限公司人事经理、总监 助理。 （三） 督察长 赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、 上海国盛（集团）有限公司资产管理部 / 风险管理部、海通证券股份有限公司合 规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部； 2015 年 7 月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限 公司督察长。 （四） 经营管理层人员 陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。 林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘 书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理； 1998 年 10 月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门 副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理兼首席信息官。 陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员， 华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁； 2014 年 5 月加入富国基金管理 有限公司，现任富国基金管理有限公司副 总经理。 李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款 办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（ MSCI BARRA ） BARRA 股票风 险评估部高级研究员，巴克莱国际 投资管理公司（ Barclays Global Investors ） 大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员； 2009 年 6 月加入富国 基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理， 现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 朱少醒先生，研究生学历，博士学位。 2000 年 6 月加入富国基金 管理有限 公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资 部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 （五） 本基金基金经理 （ 1 ）现任基金经理： 张峰，硕 士，曾任摩根史丹利研究部助理，里昂证券股票分析员，摩根大通 执行董事，美林证券高级董事；自 2009 年 7 月至 2011 年 4 月任富国基金管理有 限公司周期性行业研究负责人， 2011 年 4 月至 2012 年 12 月任富国全球债券证 券投资基金基金经理，自 2011 年 7 月至 2018 年 12 月任富国全球科技互联网股 票型证券投资基金（ QDII ）（原富国全球顶级消费品混合型证券投资基金）基金 经理，自 2012 年 9 月起任富国中国中小盘（香港上市）混合型证券投资基金基 金经理，自 2015 年 6 月至 2018 年 7 月任富国沪 港深价值精选灵活配置混合型证 券投 资基金基金经理，自 2018 年 5 月起任富国港股通量化精选股票型证券投资 基金基金经理， 2018 年 7 月至 2019 年 11 月富国沪港深业绩驱动混合型证券投 资基金基金经理， 2019 年 3 月起任富国恒生中国企业交易型开放式指数证券投 资基金基金经理， 2019 年 5 月起任富国民裕进取沪港深成长精选混合型证券投 资基金基金经理， 2019 年 6 月起任富国全球科技互联网股票型证券投资基金 （ QDII ）基金经理， 2019 年 8 月起任富国蓝筹精选股票型证券投资基金（ QDII ） 基金经理；兼任海外权益投资部总经理。具 有基金从业资格。 （ 2 ）历任基金经 理： 1 ）李军自 2012 年 11 月至 2014 年 4 月担任本基金基金经理； 2 ）张康康自 2018 年 6 月至 2020 年 1 月担任本基金基金经理。 （六） 投资决策委员会成员 公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇 （七） 备注 上述人员之间不存在近亲属关系。 第十一部分 基金费用与税收 一、 与基金运作有关的费用 （一） 基金费用的种类 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费（含境外托管人收取的托管费）； 3 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4 、基金的证券交易费用及在境外市场的交易、清算、登记等实际发生的费 用 （ out - of - pocket fees ）； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费、仲裁费； 7 、基金依照有关法律法规应当缴纳的，购买或处置证券有关的任何税收、 征费、关税、印花税及预扣提税（以及与前述各项有关的任何利息及费用）（简 称 “ 税收 ” ）； 8 、代表基金投票 或其他与基金投资活动有关的费用； 9 、基金的银行汇划费用和外汇兑换交易的相关费用； 10 、基金的开户费用、账户维护费用； 11 、为应付赎回和交易清算而进行临时借款所发生的费用； 12 、除去基金管理人和 基金托管人因自身原因而导致的更换基金管理人、更 换基金托管人及基金资产由原任基金托管人转移至新任基金托管人以及由于境 外托管人更换导致基金资产转移所引起的费用； 13 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他 费用。 （二） 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1 、基金 管理人 的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.80 % 年费率计提。 管理费的 计算 方法如下： H ＝ E× 1.80 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付 ，由基金管理人向基 金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月 前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ， 支付日期顺 延。 2 、基金 托管人 的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.35 % 的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H ＝ E× 0.35 %÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基 金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月 前 2 个工作日内从 基金财产中一次性支取 。若遇法定节假日、公休日等 ， 支付日期顺延。 上述 “ 一、基金费用的种类 ” 中 第 3 － 13 项 费用 ， 根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用 ，由基金托管人 依据基金管理人划款指 令 从基金财产中支付 。 （三） 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1 、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或 基金财产的损失； 2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3 、《基金合同》生效前的相关费用； 4 、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项 目。 （四） 费用 调整 基金管理人和基金托管人可协商一致，在履行适当程序后酌情调整基金管理 费率、基金托管费率。基金管理人须最迟于新费率实施日 2 日前在指定媒介刊登 公告。 （五） 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体依照国家或所投资市场所在国家的法 律法规的规定履行纳税义务。 二、 与基金销售有关的费用 1 、申购费用 申购金额 申购费率 100 万元以下 1.50% 100 万元（含） — 500 万元 1.20% 500 万元（含）以上 1000 元 / 笔 注：上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外 的其他投资者。 特定 申购 费率如下： 申购金额 申购费率 100 万元以下 0. 1 5% 100 万元（含） — 500 万元 0. 12 % 500 万元（含）以上 1000 元 / 笔 注：上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金 客户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形 成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资基金的地方社会 保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委托的特定客户资 产管理计划；企业年金养老金产品；个人税收递延型商业养老保险等产品；养老 目标基金；职业年 金计划。 本基金的申购费用由申购基金份额的投资者承担，不列入基金财产，主要用 于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 2 、赎回费用 持有期限（ N ） 赎回费率 N ＜ 7 日 1.50% 7 日 ≤N ＜ 30 日 0.75% 30 日 ≤N ＜ 1 年 0.50% 1 年 ≤N ＜ 2 年 0.30% N≥ 2 年 0 （注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计 算。 1 年为 365 天， 2 年为 730 天，依此类推） 对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 持续持有期不少于 30 日但少于 90 日的 投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期不少于 90 日但少于 180 日的投资者收取的赎 回费，将赎回费总额的 50% 计入基金财产；对持续持有期不少于 180 日的投资者， 将赎回费总额的 25% 归入基金财产，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 他必要的手续费。 3 、对于投资者根据本基金招募说明书的规定通过后端收费模式申购的基金 份额，如其选择在变更后基金的基金合同生效后赎回，本基金管理人针对该份额 不再收取后端申购费用，并将根据变更后基金的赎回费率收取赎回费用。 4 、 本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据《基金合同》 的规定确定并在《招募说明书》中列示。基金管理人可以根据《基金合同》的相 关约定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个工作日在指定 媒体上 公告 。 5 、 基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根 据市场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资 者以及以特定交易方式等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销 活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续后，基金管理人 可以 适当调低基金申购费率、基金赎回费率和转换费率。 第十二部分 基金托管人 一、 基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本： 人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人： 郭明 二、 主要人员情况 截至 2019 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有员工 208 人，平均年龄 33 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 三、 基金托管业务经营情况 作为中国大 陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理 计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2019 年 9 月，中国工商银行共托管证 券投资基金 1006 只。自 2003 年以来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、 英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上 海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68 项最佳托管银行大奖；是获得奖项 最多的国内托管银行，优良的服 务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好 评。 第十三部分 境外托管人 一、 基本情况 名称：布朗兄弟哈里曼银行（ Brown Brothers Harriman & Co. ） 地址： 140 Broadway New York, NY 10005 法定代表人： William B. Tyree (Managing Partner) 组织形式：合伙制 存续期间：持续经营 成立于 1818 年的布朗兄弟哈里曼银行（“ BBH ”）是全球领先的托管银行之 一。 BBH 自 1928 年起已经开始 在美国提供托管服务。 1963 年， BBH 开始为客 户提供全球托管服务，是首批开展全球托管业务的美国银行之一。目前全球员工 约 6,000 人，在全球 18 个国家和地区设有分支机构。 BBH 的惠誉长期评级为 A+ ，短期评级为 F1 。 二、托管业务及主要人员情况 布朗兄弟哈里曼银行的全球托管业务隶属于本行的投资者服务部 (Investor Services) 。在全球范围内，该部门由本行合伙人 Seán Páircéir 先生领导。在亚洲， 该部门由本行合伙人 Taylor Bodman 先生领导。 作为一家全球化公司， BBH 拥 有服务全球跨境投资的专长，其全球托管网 络覆盖近一百个市场。截至 2018 年 09 月 30 日，全球托管资产规模达到了 4.1 万亿美元，其中超过 60% 是跨境投资资产。亚洲是 BBH 业务增长最快的地区之 一，我们投身于亚洲市场迄今已逾 30 年，亚洲区服务的资产超 6,000 亿美元。 投资者服务部是公司最大的业务部门，拥有近 4 ,800 名员工。我们致力为客 户提供稳定优质的服务，并根据客户具体需求提供定制化的全面解决方案，真正 做到 “ 以客户为中心 ” 。 由于坚持长期提供优质稳定的客户服务， BBH 多年来在行业评比中屡获殊 荣，包括 ∶ 《全球托管人》 W:\ADMINISTRATION-PTNRS-HR-CONTRLRS\PARTNERS\Partners - Boston\_Partners - BO - Presentations\Tyree PPT 7-2010\Images and Source Files\GC.jpg 《全球投资人》 《 ETF Express 》 《 R&M 调查》 三、境外托管人的职责 1 、安全保管受托财产； 2 、计算境外受托资产的资产净值； 3 、按照相关合同的约定，及时办理受托资产的清算、交割事宜； 4 、按照相关合同的约定和所适用国家、地区法律法规的规定 ，开设受托资 产的资金账户以及证券账户； 5 、按照相关合同的约定，提供与受托资产业务活动有关的会计记录、交易 信息； 6 、保存受托资产托管业务活动的记录、账册以及其他相关资料； 7 、其他由基金托管人委托其履行的职责。 第十四部分 相关服务机构 一、 基金 销售 机构 （一） 直销机构 名称：富国基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27 - 30 层 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二 座 27 - 30 层 法定代表人：裴长江 总经理：陈戈 成立日期： 1999 年 4 月 13 日 直销网点：直销中心 直销中心地址： 上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇二座 27 层 客户服务统一咨询电话： 95105686 、 4008880688 （全国统一，免长途话费） 传真： 021 - 20513177 联系人：孙迪 公司网站： www.fullgoal.com.cn （二） 代销机构 ( 1 ) 中国工商银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号 法人代表： 陈四清 联系人员： 郭明 客服电话： 95588 公司网站： www.icbc.com.cn ( 2 ) 中国农业银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 法人代表： 周慕冰 联系人员： 贺倩 客服电话： 95599 公司网站： www.abchina.com ( 3 ) 中国银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 法人代表： 刘连舸 联系人员： 陈洪源 客服电话： 95566 公司网站： www.boc.cn ( 4 ) 中国建设银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号 办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法人代表： 田国立 联系人员： 张静 客服电话： 95533 公司网站： www.ccb.com ( 5 ) 交通银行股份有限公司 注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 法人代表： 彭纯 联系人员： 王菁 客服电话： 95559 公司网站： www.bankcomm.com ( 6 ) 招商银行股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号 法人代表： 李建红 联系人员： 曾里南 客服电话： 95555 公司网站： www.cmbchina.com ( 7 ) 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址： 上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址： 上海市北京东路 689 号 法人代表： 吉晓辉 联系人员： 唐小姐 客服电话： 95528 公司网站： www.spdb.com.cn ( 8 ) 中国光大银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号 中国光大中心 法人代表： 唐双宁 联系人员： 朱红 客服电话： 95595 公司网站： www.cebbank.com ( 9 ) 中国民生银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区正义路 4 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法人代表： 董文标 联系人员： 杨 成茜 客服电话： 95568 公司网站： www.cmbc.com.cn ( 10 ) 华夏银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号 法人代表： 吴建 联系人员： 郑鹏 客服电话： 95577 公司网站： www.hxb.com.cn ( 11 ) 上海银行股份有限公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号 法人代表： 范一飞 联系人员： 龚厚红 客服电话： 021 - 962888 公司网站： www.bankofshanghai.com ( 12 ) 平安银行股份有限公司 注册地址： 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦 办公地址： 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦 法人代表： 肖遂宁 联系人员： 蔡宇洲 客服电话： 95511 - 3 公 司网站： www.bank.pingan.com ( 13 ) 宁波银行股份有限公司 注册地址： 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 办公地址： 宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法人代表： 陆华裕 联系人员： 胡技勋 客服电话： 96528 上海、北京地区 962528 - 公司网站： www.nbcb.com.cn ( 14 ) 青岛银行股份有限公司 注册地址： 青岛市市南区香港中路 68 号 办公地址： 青岛市市南区香港中路 68 号 法人代表： 郭少泉 联系人员： 滕克 客服电话： 96588 青岛 - 、 40066 - 96588 全国 - 公司网站： www.qdccb.com ( 15 ) 东莞银行股份有限公司 注册地址： 东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址： 东莞市莞城区体育路 21 号 法人代表： 廖玉林 联系人员： 巫渝峰 客服电话： 0769 - 96228 公司网站： www.dongguanbank.cn ( 16 ) 温州银行股份有限公司 注册地址： 温州市车站大道 196 号 办公地址： 温州市车站大道 196 号 法人代表： 邢增福 联系人员： 姜晟 客服电话： 96699 浙江省内 - ， 962699 上海地区 - ， 0577 - 9669 公司网站： www.wzbank.com.cn ( 17 ) 渤海银行股份有限公司 注册地址： 天津市河西区马场道 201 - 205 号 办公地址： 天津市河西区马场道 201 - 205 号 法人代表： 刘宝凤 联系人员： 王宏 客服电话： 4008 - 888 - 811 公司网站： www.cbhb.com.cn ( 18 ) 大连银行股份有限公司 注册地址： 辽宁省大连市中山区中山路 88 号 办公地址： 辽宁省大连市中山区中山路 88 号 法人代表： 陈占维 联系人员： 李格格 客服电话： 4006640099 公司网站： ww w.bankofdl.com ( 19 ) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址： 东莞市莞城南城路 2 号 办公地址： 东莞市莞城南城路 2 号 （未完）  |