招商添利两年债券 : 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要(2020年第1号)
招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 (2020年第 1号) 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 重要提示 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管 理委员会 2018年 1月 4日《关于准予招商添利两年定期开放债券型证券投资基金注册的批 复》（证监许可【2018】27号文）注册公开募集。本基金的基金合同于 2018年 9月 20日 正式生效。本基金为契约型、以定期开放方式运作。 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对基金募集的注册审 查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资 者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出 实质性判断或者保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者应当认真阅读基金招募说 明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承 担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前 所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连 续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明 书和基金合同。 《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的，基金管理人可以不再更新基金招募 说明书。 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后 开始执行。 本基金本次更新招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修 订后的基金合同对相关信息进行了更新，更新截止日为2020年1月11日，除非另有说明， 本招募说明书其他所载内容截止日为 2019年 3月 20日，有关财务和业绩表现数据截止日 为 2018年 12月 31日，财务和业绩表现数据未经审计。 §1 基金管理人 1.1 基金管理人概况 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 设立日期：2002年 12月27日 注册资本：人民币 13.1亿元 法定代表人：刘辉 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于 2002年 12月 27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文 批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）持有公司全部股权的55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 持有公司全部股权的45%。 2002年 12月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 立时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。 2005年 4月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人 民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2007年 5月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持 有的公司10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为： 招商银行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING AssetManagement B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的33.3%。同时，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 2013年 8月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING AssetManagement B.V.（荷兰投资）将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证券持有全部股权的45％。 2017年12月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由 人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987年 4月 8日。招商银行始终坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年 4 月 9日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006年 9月22日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年 11月 17日，招商证券在上海证券交易所 上市（代码600999）；2016年 10月 7日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号： 6099）。 公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念，以“为投资者创造更多价值” 为使命，力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。 1.2 主要人员情况 1.2.1 董事会成员 刘辉女士，经济学硕士，招商银行股份有限公司行长助理。1995年 4月加入招商银行， 2010年至 2013年担任总行计划财务部副总经理，2013年至 2015年担任总行市场风险管理 部总经理，2015年至 2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理， 2017年 12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年 4月 起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理，同时兼任招银金融租赁有限公司 董事、招银国际金融有限公司董事。现任公司董事长。 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 邓晓力女士，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。2001年加入招商证券， 并于 2004年 1月至 2004年 12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。 在加入招商证券前，邓女士曾任 Citigroup（花旗集团）信用风险高级分析师。现任招商证 券股份有限公司副总裁，分管招商资产管理有限公司、招商致远资本投资有限公司；兼任 中国证券业协会风险控制委员会副主任委员。现任公司副董事长。 金旭女士，北京大学硕士研究生。1993年 7月至 2001年 11月在中国证监会工作。 2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司 北京代表处任首席代表。2007年 6月至 2014年 12月担任国泰基金管理有限公司总经理。 2015年 1月加入招商基金管理有限公司，现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香 港）有限公司董事长。 吴冠雄先生，硕士研究生，22年法律从业经历。1994年 8月至 1997年 9月在中国北 方工业公司任法律事务部职员。1997年10月至1999年1月在新加坡Colin Ng & Partners 任中国法律顾问。1999年 2月至今在北京市天元律师事务所工作，先后担任专职律师、事 务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年 9月至 今兼任北京市华远集团有限公司外部董事，2016年 4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有 限公司独立董事，2016年 12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司（香港联交所上市公司） 独立董事，2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询 委员会委员。现任公司独立董事。 王莉女士，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆 明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处 干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、 副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理; 联办控股 有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。 何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士，26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大 National Trust Company和 Ernst & Young，1995年 4月加入香港毕马威会计师事务所， 2015年 9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管 合伙人。2016年 8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事，2017年 9月至今任汇丰 前海证券公司独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会 纪律评判小组委员。现任公司独立董事。 孙谦先生，新加坡籍，经济学博士。1980年至 1991年先后就读于北京大学、复旦大 学、 William Paterson College 和 Arizona State University并获得学士、工商管理硕 士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会 计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所 博士后工作站导师，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任 公司独立董事。 1.2.2 监事会成员 赵斌先生，毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业，分别获经济 学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1996年4月历任招商银行证券部员工、福田营 业部交易室主任；1996年4月至2006年1月历任招商证券股份有限公司海口营业部、深圳 龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人；2006年1月至2016年1月历任招 商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理。赵斌先生于 2007年 7月至 2011年 5月 担任招商证券职工代表监事，2008年 7月起担任招商期货有限公司董事，2015年 7月起担 任招商证券资产管理有限公司董事。2016年1月至2018年11月，担任招商证券合规总监、 纪委书记，2018年 11月起担任招商证券副总裁。现任公司监事会主席。 彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本科。 2001年 9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理，计划财务部总 经理助理、副总经理。2011年 11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年 6月 起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年 2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信 贷部总经理。2017年 3月起任招商银行郑州分行行长。2018年 1月起任总行资产负债管理 部总经理兼投资管理部总经理。现任公司监事。 罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先 后担任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官， 现任首席市场官兼市场推广部总监、渠道财富管理部总监、公司监事。 鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士；2001年加入美的集团股份有限公司任 Oracle ERP系统实施顾问；2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006 年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011年2月至2014年3月 任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总 监兼人力资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。 李扬先生，中央财经大学经济学硕士，2002年加入招商基金管理有限公司，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。 1.2.3 公司高级管理人员 金旭女士，总经理，简历同上。 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国 农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997年 4月至2000年 1月于 申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年1月至2001年1月任厦门海发投 资股份有限公司总经理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经 理；2004年 1月至 2008年 11月任新江南投资有限公司副总经理；2008年 11月至 2015年 6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司， 现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有 限公司，历任 TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008年 2月加入国泰基金管理 有限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事业部总 经理；2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有 限公司董事。 欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理工作；2004年 7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资产 管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招 商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责人及总经理助理，现任公司副总经理。 潘西里先生，督察长，法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务工作；2001年 10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003年 2月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长； 2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。 1.2.4 基金经理 马龙先生，经济学博士。2009年 7月加入泰达宏利基金管理有限公司，任研究员，从 事宏观经济、债券市场策略、股票市场策略研究工作，2012年11月加入招商基金管理有限 公司固定收益投资部，曾任研究员，现任固定收益投资部副总监兼招商安心收益债券型证 券投资基金基金经理（管理时间：2014年 3月 27日至今）、招商产业债券型证券投资基金 基金经理（管理时间：2015年 4月 1日至今）、招商睿祥定期开放混合型证券投资基金基 金经理（管理时间：2016年8月30日至今）、招商招丰纯债债券型证券投资基金基金经理 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （管理时间：2018年 2月 27日至今）、招商 3年封闭运作战略配售灵活配置混合型证券投 资基金（LOF）基金经理（管理时间：2018年 8月 17日至今）、招商稳祯定期开放混合型 证券投资基金基金经理（管理时间：2018年 9月 20日至今）、招商添利两年定期开放债券 型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年9月20日至今）、招商金鸿债券型证券投资 基金基金经理（管理时间：2018年11月 2日至今）、招商安弘灵活配置混合型证券投资基 金基金经理（管理时间：2019年 1月 3日至今）、招商添盈纯债债券型证券投资基金基金 经理（管理时间：2019年 1月7日至今）。 1.2.5 投资决策委员会成员 公司的投资决策委员会由如下成员组成：总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、 总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易 业务总监兼交易部总监路明、国际业务部总监白海峰。 1.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 §2 基金托管人 2.1 基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 2018年 6月末，本集团资产总额 228,051.82亿元，较上年末增加 6,807.99亿元，增 幅3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27亿元至1,814.20 亿元，增幅5.42%；净利润较上年同期增加 84.56亿元至1,474.65亿元，增幅6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”，美国《环球金 融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年 度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017全球银行 1000 强”中列第 2位；在美国《财富》“2017年世界 500强排行榜”中列第 28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨 境托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有 托管运营中心上海分中心，共有员工 315余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师 事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 2.2 主要人员情况 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、 信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其 拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 2.3 基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托 管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018年二季度末，中 国建设银行已托管 857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银 行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀资产托管机 构”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 §3 相关服务机构 3.1 基金份额销售机构 3.1.1 直销机构 直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站：www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83196437 传真：（0755）83199059 联系人：陈梓 招商基金战略客户部 地址：北京市西城区月坛南街 1号院 3号楼1801 电话：010-56937566 联系人：莫然 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号上海招商银行大厦南塔 15楼 电话：（021）38577388 联系人：胡祖望 招商基金机构理财部 地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 23楼 电话：（0755）83190401 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 联系人：任虹虹 地址：北京市西城区月坛南街 1号院 3号楼1801 电话：18600128666 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号上海招商银行大厦南塔 15楼 电话：（021）38577379 联系人：伊泽源 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 11层招商基金客户服务部直销柜台 电话：（0755）83196359 83196358 传真：（0755）83196360 备用传真：（0755）83199266 联系人：冯敏 3.1.2 代销机构 代销机构代销机构信息 招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银 行大厦 法定代表人：李建红 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195050 联系人：邓炯鹏 中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 25号 法定代表人：田国立 电话：010－66275654 传真：010－66275654 联系人：王琳 兴业银行股份有限公司注册地址：上海市江宁路 168号 法定代表人：高建平 电话：95561 传真：（021）62569070 联系人：李博 上海银行股份有限公司注册地址：上海市银城中路 168号 法定代表人：金煜 电话：95594 传真：（021）68476497 联系人：王笑 招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 A座 38－45层 办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38－45层 法定代表人：宫少林 电话：（0755）82960223 传真：（0755）82960141 联系人：林生迎 客户服务电话：95565 网址：www.newone.com.cn 中信证券（山东）有限责任公司（原中信 万通证券）注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青 岛国际金融广场 1号楼 20层 办公地址：青岛市崂山区深圳路 222号青 岛国际金融广场 1号楼第 20层 法定代表人：杨宝林 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 联系人：吴忠超 客服电话：95548 网址：www.citicssd.com 华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228号 办公地址：南京市建邺区江东中路 228号 华泰证券广场、深圳市福田区深南大道 4011号港中旅大厦 18楼 法定代表人：周易 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 联系人：庞晓芸 客服电话：95597 网址： www.htsc.com.cn 中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中 信证券大厦 法定代表人：王东明 电话：010-60838696 传真：010-60833739 联系人：顾凌 客服电话：95558 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 网址： www.cs.ecitic.com 国元证券股份有限公司 注册地址：中国安徽省合肥市梅山路 18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18号安徽 国际金融中心 A座国元证券 法定代表人：蔡咏 联系人：陈琳琳 电话：0551-62246273 传真：0551—62207773 客服电话：95578 公司网站：www.gyzq.com.cn 山西证券股份有限公司 注册地址：山西省太原市府西街 69号山西 国际贸易中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街 69号山西 国际贸易中心东塔楼 法定代表人：侯巍 电话：0351－8686659 传真：0351－8686619 联系人：郭熠 客服电话：400-666-1618 网址：www.i618.com.cn 国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9层 10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：常喆 电话：010-84183333 传真：010-84183311 联系人：黄静 客服电话：400-818-8118 网址：http://www.guodu.com 中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、14层 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 法定代表人：张皓 联系人：韩钰 电话：010-6083 3754 传真：010-5776 2999 公司网址：www.citicsf.com 客服电话：400-990-8826 江海证券有限公司 注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水 路 56号 办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水 路 56号 法定代表人：孙名扬 联系人：刘爽 电话：0451-85863719 传真：0451-82287211 客户服务热线：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 深圳众禄基金销售股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号 发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 联系人：童彩平 上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37 号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 电话：（021）58870011 传真：（021）68596916 联系人：张茹 上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2 号楼 2层 法定代表人：其实 电话：400-1818-188 传真：021-64385308 联系人：潘世友 北京新浪仓石基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区北四环西路 58号 906 法定代表人：张琪 电话：010-62675369 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 联系人: 付文红 网址：http://www.xincai.com/ 中民财富基金销售（上海）有限公司注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元 法定代表人：弭洪军 电话：400-876-5716 联系人：茅旦青 网址：www.cmiwm.com 北京肯特瑞基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人：江卉 电话：01089189288 联系人：徐伯宇 网址： http://kenterui.jd.com/ 腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯 大厦 11楼 法定代表人：刘明军 客服电话：95017转 1转 6 或 075586013388 公司网址：https://www.tenganxinxi.com/ 北京百度百盈基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1 幢 1层 101 法定代表人：张旭阳 联系人：王语妍 联系电话：13810785862 客服电话：95055-9 公司网址：https://www.baiyingfund.com/ 基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金。 3.2 注册登记机构 名称：招商基金管理有限公司 地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：刘辉 电话：（0755）83196445 传真：（0755）83196436 联系人：宋宇彬 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 3.3 律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 3.4 会计师事务所和经办注册会计师 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 执行事务合伙人：曾顺福 电话：021-6141 8888 传真：021-6335 0177 经办注册会计师：汪芳、吴凌志 联系人：汪芳 §4 基金名称 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金 §5 基金类型 债券型证券投资基金 §6 投资目标 在严格控制风险的前提下追求基金资产长期稳健增值，力争为基金份额持有人获取超 越业绩比较基准的投资收益。 §7 投资范围 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行和上市交易的国 债、金融债（含政策性金融债和非政策性金融债）、央行票据、地方政府债、企业债、公司 债、中小企业私募债、短期融资券、超级短期融资券、中期票据、次级债、可转换债券（含 可分离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、银行存款、债券回购、同业存单、国债 期货、货币市场工具，以及股票、权证等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具。 本基金不直接在二级市场买入股票、权证等资产，也不参与一级市场新股申购和新股 增发。但可持有因所持可转换债券转股形成的股票、因持有股票派发的权证、因投资可分 离交易可转债等金融工具而产生的权证。因上述原因持有的股票，本基金应自其可交易之 日起6个月内卖出。因上述原因持有的权证，本基金应自其可交易之日起的1个月内卖出。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%，但在每次 开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。 本基金在封闭期内每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应保 持不低于交易保证金一倍的现金；在开放期内每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的交易保证金后，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值 的5%；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。 §8 投资策略 本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。 1、封闭期投资策略 本基金基金管理人将视债券、银行存款、债券回购等大类资产的市场环境确定债券投 资组合管理策略，确定部分债券采取持有到期策略，部分债券将采取积极的投资策略，以 获取较高的债券组合投资收益。 本基金的具体投资策略包括： （1）资产配置策略 本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和 财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率 走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，确定资产 在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行票据等）和信用类固定收益类证券之间的配置 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 比例。同时，根据市场利率的水平和本基金封闭期剩余期限，确定采取持有到期投资策略 的债券配置比例。 （2）久期策略 本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的相关因素进行跟踪 和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，以降低利率变动对组合 带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结构进行预判，在考虑封闭 期剩余期限的基础上，制定相应的久期目标，当预期市场利率水平将上升时，适当降低组 合的久期；预期市场利率将下降时，适当提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和 债券组合久期的调整提高债券组合收益率目的。 （3）类属配置策略 本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因 素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差 和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收 益。 （4）信用债投资策略 信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产 品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响， 一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平，另一方面为发行人本身的信用状 况。 信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债 个券的利差水平产生重要影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国家政策、行业景 气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方面，本基金 还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度， 研究债券发行主体企业的基本面，以确定企业主体债的实际信用状况。 （5）杠杆投资策略 本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，在风险可 控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。 （6）再投资策略 封闭期内，本基金持有的债券将获得一些利息收入，对于这些利息收入，本基金将再 投资于其他合适的投资标的。如果付息日距离封闭期末较近，本基金将对这些利息进行流 动性管理。 （7）资产支持证券的投资策略 资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提 前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、市场流动性分 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 析和信用评级支持的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较，审慎投资 资产支持证券类资产。 （8）可转换债券投资策略 本基金对可转债的投资是基于对宏观经济形势、国家财政政策、货币政策深入分析的 基础上，对各类市场大势做出判断的前提下，一方面对可转债所对应的基础股票进行分析 和研究，对盈利能力较强或成长性较好的行业和上市公司的可转债进行重点关注，另一方 面，应用定量分析和定性分析相结合的方法，选择具有较高投资价值的可转债进行投资， 主要包括：基于二叉树模型的可转债价值分析、可转债的债/股性和隐含波动率分析以及对 可转债条款的定性分析等。 （9）国债期货投资策略 为有效控制债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的， 适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。在国债期货投资时，本基金将首先分析国 债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系，选择定价合理的国债期货合约，其次，考虑 国债期货各合约的流动性情况，最终确定与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的目标。 （10）中小企业私募债券投资策略 中小企业私募债具有票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差等特点。本 基金投资中小企业私募债将重点关注其信用风险和流动性风险，综合考虑信用基本面、债 券收益率和流动性等要素，在信用风险可控的前提下，追求合理回报。 （11）股票投资策略 本基金不直接在二级市场买入股票，也不参与一级市场新股申购和新股增发。但因所 持可转换债券转股而被动持有的股票，本基金将自其可交易之日起 6个月内卖出。 2、开放期投资策略 开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有 关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防范流动性风险， 满足开放期流动性的需求。 §9 投资决策程序 本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投 资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中责任明确、 密切合作，在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序 如下： （1）投资决策委员会审议投资策略、资产配置和其它重大事项； （2）投资部门通过投资例会等方式讨论拟投资的个券，研究员提供研究分析与支持； 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 （3）基金经理根据所管基金的特点，确定基金投资组合； （4）基金经理发送投资指令； （5）交易部审核与执行投资指令； （6）数量分析人员对投资组合的分析与评估； （7）基金经理对组合的检讨与调整。 在投资决策过程中，风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等 投资风险进行监控，并在整个投资流程完成后，对投资风险及绩效做出评估，提供给投资 决策委员会、投资总监、基金经理等相关人员，以供决策参考。 §10 业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为：中证全债指数收益率。 中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场 的跨市场债券指数，指数样本由银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券及企业债 券组成。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能客观合理地反映本 基金风险收益特征。 如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准 推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准，以及如果未来指数发布机 构不再公布中证全债指数或更改指数名称时，经与基金托管人协商一致，本基金可在报中 国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。 §11 风险收益特征 本基金是债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金， 高于货币市场基金。 §12 基金投资组合报告 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金管理人－招商基金管理有限公司的董事会 及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实 性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本投资组合报告所载数据截至 2018年 12月 31日，来源于《招商添利两年定期开放债 券型证券投资基金 2018年第 4季度报告》。 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 1 报告期末基金资产组合情况 序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%） 1 权益投资 - 其中：股票 - 2 基金投资 - 3 固定收益投资 295,606,890.90 97.09 其中：债券 295,606,890.90 97.09 资产支持证券 - 4 贵金属投资 - 5 金融衍生品投资 - 6 买入返售金融资产 - 其中：买断式回购的买入返售 金融资产 -- 7 银行存款和结算备付金合计 1,147,369.34 0.38 8 其他资产 7,707,892.72 2.53 9 合计 304,462,152.96 100.00 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合 本基金本报告期末未持有股票。 2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 本基金本报告期末未持有港股通投资股票。 3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 本基金本报告期末未持有股票。 4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 - 2 央行票据 - 3 金融债券 - 其中：政策性金融债 - 4 企业债券 84,555,861.90 38.29 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 5 企业短期融资券 20,024,000.00 9.07 6 中期票据 180,989,000.00 81.96 7 可转债（可交换债） 10,038,029.00 4.55 8 同业存单 - 9 其他 - 10合计 295,606,890.90 133.86 5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细 序号 1 债券代码 101800564 债券名称 18鲁宏桥 MTN005 数量 （张） 200,000 公允价值 （元） 20,484,000.00 占基金资产 净值比例 （％） 9.28 2 1380363 13粤垦债 200,000 20,430,000.00 9.25 3 122341 14连云港 200,000 20,320,000.00 9.20 4 101800258 18天音 MTN001 200,000 20,248,000.00 9.17 5 101800452 18西安高新 MTN001 200,000 20,178,000.00 9.14 6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属。 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证。 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 9.2 本基金投资股指期货的投资政策 根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 10.1 本期国债期货投资政策 为有效控制债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的， 适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。在国债期货投资时，本基金将首先分析国 债期货各合约价格与最便宜可交割券的关系，选择定价合理的国债期货合约，其次，考虑 国债期货各合约的流动性情况，最终确定与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的目标。 10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未持有国债期货合约。 10.3 本期国债期货投资评价 本基金本报告期末未持有国债期货合约。 11 投资组合报告附注 11.1 报告期内基金投资的前十名证券的发行主体未有被监管部门立案调查，不存在报告编 制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 11.2 根据基金合同规定，本基金的投资范围不包括股票。 11.3 其他资产构成 序号名称金额（元） 1 存出保证金 5,564.62 2 应收证券清算款 500,000.00 3 应收股利 4 应收利息 7,202,328.10 5 应收申购款 6 其他应收款 7 待摊费用 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 8 其他 9 合计 7,707,892.72 11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号债券代码债券名称公允价值（元）占基金资产净值比例（％） 1 132004 15国盛 EB 6,338,435.00 2.87 11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末未持有股票。 §13 基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金合同生效以来的投资业绩及与同期基准的比较如下表所示： 阶段 净值增 长率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①－③ ②－④ 自基金成立起至 2018.12.31 1.91% 0.05% 3.15% 0.05% -1.24% 0.00% 注：本基金合同生效日为 2018年9月 20日。 §14 基金的费用与税收 14.1 基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费； 5、基金份额持有人大会费用； 6、基金的证券、期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 8、基金的开户费用、账户维护费用； 9、基金的注册登记费用； 10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 14.2 基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60%的年费率计提。管理费的计算方法如 下： H＝E×0.60%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计提，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如 下： H＝E×0.20%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数 据，自动在月初 5个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出 具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。 在基金封闭期以外，本基金不计提管理费、托管费。 除基金合同另有约定外，上述“14.1基金费用的种类”中第3－10项费用，根据有关 法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支 付。 14.3 不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的 损失； 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 3、《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。 14.4 基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 14.5 与基金销售有关的费用 1、申购费用 本基金的申购费率按申购金额进行分档。投资者在一天之内如果有多笔申购，费率按 单笔分别计算。 本基金申购费率 申购金额（M） 申购费率 M<100万元 0.60% 100万元≤M<3 00万元 0.40% 300万元≤M<5 00万元 0.20% M≥500万元1000元/笔 本基金申购费用由本基金的申购人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销 售、登记等各项费用。 申购费用的计算方法： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率），或净申购金额=申购金额-固定申购费金额 申购费用=申购金额－净申购金额，或申购费用=固定申购费金额 申购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2位，小数点后第 3位开始 舍去，舍去部分归基金财产。 2、赎回费用 本基金的赎回费率按基金份额持有期限的不同收取，费率如下表： 持有期限 赎回费率 同一开放期内申购并赎回且持有期限小于7日 1.5% 同一开放期内申购并赎回且持有期限大于等于7日 1.00% 持有一个或一个以上封闭期 0.00% 赎回费用的计算方法：赎回费用=赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 赎回费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2位，小数点后第 3位开始 舍去，舍去部分归基金财产。 本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，其中，对在同一开放期内 申购后又赎回且持有期限少于 7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产，对其他投资 者所收取的赎回费总额的25%计入基金财产，其余部分用于支付登记费和其他手续费等。 如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动，本基金将依新法规进行修改，不需召开 持有人大会。 3、转换费用 （1）各基金间转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。 （2）每笔转换申请的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律法规 及基金合同、招募说明书的规定收取，并根据前述规定按比例归入基金财产。 （3）每笔转换申请的转入基金端，从申购费率（费用）低向高的基金转换时，收取转 入基金与转出基金的申购费用差额；申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）档次进行补差计算。从申购费率（费用）高向低的基金转换时，不收取申购补差费用。 （4）基金转换采取单笔计算法，投资者当日多次转换的，单笔计算转换费用。 4、基金管理人官网交易平台交易 在基金管理人官网交易平台 www.cmfchina.com交易，详细费率标准或费率标准的调整 请查阅官网交易平台及公司公告。 5、基金管理人可以在法律法规以及基金合同允许的范围内、且对基金份额持有人无实 质不利影响的前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定，并在不对基金份额持有人 权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低本基金的申购费率、赎回 费率，并进行公告。 7、当本基金在开放期内发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 基金管理人可以针对特定投资人（如养老金账户等）开展费率优惠活动，届时将提前公 告。 基金招募说明书规定申购费率为固定金额的，则按基金招募说明书中费率规定执行， 不再享有费率优惠。 §15 对招募说明书更新部分的说明 招商添利两年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）摘要 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及其它有关法律法规的要求，对本基金管理人于 2019年 4月 30日刊登的本基金招募说明 书进行了更新，并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行 了内容补充和数据更新。 本次主要更新的内容如下： 1、更新了“重要提示”。 2、更新了“释义”。 3、更新了“基金管理人”。 4、更新了“相关服务机构”。 5、更新了“基金份额的申购、赎回及转换”。 6、更新了“基金资产的估值”。 7、更新了“基金的收益与分配”。 8、更新了“基金的会计和审计”。 9、更新了“基金的信息披露”。 10、更新了“基金合同的变更、终止与基金财产的清算”。 11、更新了“基金合同的内容摘要”。 12、更新了“基金托管协议的内容摘要”。 13、更新了“招募说明书的存放及查阅方式”。 招商基金管理有限公司 2020年 1月 15日 中财网
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