招商康泰混合 : 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)
原标题:招商康泰混合 : 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号) 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书（二零二零年第一号） 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 重要提示 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委 员会2015年11月10日《关于准予招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金注册的批复》 （证监许可【2015】2563号文）注册公开募集。本基金的基金合同于 2016年2月4日正式 生效。本基金为契约型开放式。 根据中国证监会发布的《养老目标证券投资基金指引（试行）》第十二条的规定：“本 指引实施后，基金名称中已经包含‘养老’字样的公募基金，不符合本指引要求的，基金 管理人应当在 3个月内履行程序修改基金名称，‘养老’产业投资主题基金除外”，招商 基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）现经与基金托管人协商一致， 并报中国证监会备案，决定自 2018年 4月 21日起将“招商康泰养老灵活配置混合型证券 投资基金”的基金名称变更为“招商康泰灵活配置混合型证券投资基金”，基金代码保持 不变。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册，中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披 露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会 不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招 募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自 行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前 所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证 券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连 续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理人在基金管 理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明 书和基金合同。 《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 的，基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的，基金管理人可以不再更新基金招募 说明书。 关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后 开始执行。 本基金本次更新招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修 订后的基金合同对相关信息进行了更新，更新截止日为2020年1月11日，除非另有说明， 本招募说明书其他所载内容截止日为 2019年 2月 4日，有关财务和业绩表现数据截止日为 2018年 12月 31日，财务和业绩表现数据未经审计。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 目录 §1绪言............................................................................................................................................ 5 §2释义............................................................................................................................................ 6 §3基金管理人 ............................................................................................................................... 11 §4基金托管人 ............................................................................................................................... 22 §5相关服务机构 ........................................................................................................................... 25 §6基金的募集与基金合同的生效 ............................................................................................... 39 §7基金份额的申购、赎回及转换 ............................................................................................... 40 §8基金的投资 ............................................................................................................................... 50 §9基金的业绩 ............................................................................................................................... 61 §10 基金的财产 ............................................................................................................................. 62 §11 基金资产的估值 ..................................................................................................................... 63 §12 基金的收益与分配 ................................................................................................................. 68 §13 基金的费用与税收 ................................................................................................................. 70 §14 基金份额的登记、非交易过户、转托管、冻结与解冻 ..................................................... 72 §15 基金的会计与审计 ................................................................................................................. 74 §16 基金的信息披露 ..................................................................................................................... 75 §17 风险揭示与管理 ..................................................................................................................... 81 §18 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ......................................................................... 85 §19 基金合同的内容摘要 ............................................................................................................. 87 §20 基金托管协议的内容摘要 ................................................................................................... 107 §21 对基金份额持有人的服务 ................................................................................................... 122 §22 其他应披露事项 ................................................................................................................... 124 §23 招募说明书存放及其查阅方式........................................................................................... 125 §24 备查文件 ............................................................................................................................... 126 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） §1 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等 相关法律法规和《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合 同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对 其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请 募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） §2 释义 在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 基金或本基金： 基金管理人： 基金托管人： 基金合同、《基金合同》： 托管协议： 招募说明书： 基金份额发售公告： 法律法规： 《基金法》： 《销售办法》： 《信息披露办法》： 指招商康泰灵活配置混合型证券投资基金； 指招商基金管理有限公司； 指中国建设银行股份有限公司； 指《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及 对基金合同的任何有效修订和补充； 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商康泰灵 活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的 任何有效修订和补充； 指《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 及其更新； 指《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售 公告》； 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文 件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约 束力的决定、决议、通知等； 指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务 委员会第三十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订； 指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订； 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施 的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订； 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 《运作办法》： 《流动性风险规定》： 中国证监会： 银行业监督管理机构： 基金合同当事人： 个人投资者： 机构投资者： 合格境外机构投资者： 投资人、投资者： 基金份额持有人： 基金销售业务： 销售机构： 指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订； 指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规 定》及颁布机关对其不时做出的修订； 指中国证券监督管理委员会； 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会； 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有 人； 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人； 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企 业法人、事业法人、社会团体或其他组织； 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募 集的证券投资基金的中国境外的机构投资者； 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 人的合称； 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人； 指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投 资等业务； 指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管 理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业 务的机构； 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 登记业务： 登记机构： 基金账户： 基金交易账户： 基金合同生效日： 基金合同终止日： 基金募集期： 存续期： 工作日： T日： T+n日： 开放日： 开放时间： 《业务规则》： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销 售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管 基金份额持有人名册和办理非交易过户等； 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理 有限公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登 记业务的机构； 指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户； 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户； 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基 金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中 国证监会书面确认的日期； 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清 算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期； 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月； 指基金合同生效至终止之间的不定期期限； 指证券交易所（主要包括上海证券交易所、深圳证券交易 所等证券交易场所）的正常交易日； 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务 申请的开放日； 指自 T日起第 n个工作日(不包含T日)，n为自然数； 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作 日； 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段； 指本基金登记机构办理登记业务的相应规则； 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 认购： 申购： 赎回： 基金转换： 转托管： 定期定额投资计划： 巨额赎回： 元： 基金收益： 投资执行周期： 指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的 规定申请购买基金份额的行为； 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的 规定申请购买基金份额的行为； 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说 明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为； 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效 公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一 基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金 份额的行为； 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的 变更所持基金份额销售机构的操作； 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投 资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一 种投资方式； 指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总 数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份 额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上 一开放日基金总份额的10%； 指人民币元； 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、 银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产 带来的成本和费用的节约； 本基金每两年为一个投资执行周期，其中，第一个投资执 行周期为自《基金合同》生效日起至两个公历年后对应日 止的期间，两个公历年后对应日的下一日起本基金即进入 下一投资执行周期，以此类推，如相应的对应日为非工作 日或无该对应日，则顺延至下一个工作日； 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 基金资产总值： 基金资产净值： 基金份额净值： 基金资产估值： 流动性受限资产： 指定媒介： 不可抗力： 基金产品资料概要： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款 项及其他资产的价值总和； 指基金资产总值减去基金负债后的价值； 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数； 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程； 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交 易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提 前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公 开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行 转让或交易的债券等； 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及 指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露网站）等媒介； 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件； 指《招商康泰灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料 概要》及其更新。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） §3 基金管理人 3.1 基金管理人概况 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088号 设立日期：2002年 12月27日 注册资本：人民币 13.1亿元 法定代表人：刘辉 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088号 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于 2002年 12月 27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文 批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一 千万元（RMB1,310,000,000元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称 “招商银行”）持有公司全部股权的55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”） 持有公司全部股权的45%。 2002年 12月，公司由招商证券、ING Asset Management B.V.（荷兰投资）、中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成 立时注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的30%，中国电力财务有限公 司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。 2005年 4月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人 民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 2007年 5月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行受让中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持 有的公司10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受 让招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为： 招商银行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING AssetManagement B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的33.3%。同时，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万元。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 2013年 8月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING AssetManagement B.V.（荷兰投资）将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让 给招商证券。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证券持有全部股权的45％。 2017年12月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由 人民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987年 4月 8日。招商银行始终坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年 4 月 9日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码：600036）；2006年 9月22日，招商 银行在香港联合交易所上市（股份代号：3968）。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成 为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年 11月 17日，招商证券在上海证券交易所 上市（代码600999）；2016年 10月 7日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号： 6099）。 公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念，以“为投资者创造更多价值” 为使命，力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。 3.2 主要人员情况 3.2.1 董事会成员 刘辉女士，经济学硕士，招商银行股份有限公司行长助理。1995年 4月加入招商银行， 2010年至 2013年担任总行计划财务部副总经理，2013年至 2015年担任总行市场风险管理 部总经理，2015年至 2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理， 2017年 12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年 4月 起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理，同时兼任招银金融租赁有限公司 董事、招银国际金融有限公司董事。现任公司董事长。 邓晓力女士，毕业于美国纽约州立大学，获经济学博士学位。2001年加入招商证券， 并于 2004年 1月至 2004年 12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。 在加入招商证券前，邓女士曾任 Citigroup（花旗集团）信用风险高级分析师。现任招商证 券股份有限公司副总裁，分管招商资产管理有限公司、招商致远资本投资有限公司；兼任 中国证券业协会风险控制委员会副主任委员。现任公司副董事长。 金旭女士，北京大学硕士研究生。1993年 7月至 2001年 11月在中国证监会工作。 2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司 北京代表处任首席代表。2007年 6月至 2014年 12月担任国泰基金管理有限公司总经理。 2015年 1月加入招商基金管理有限公司，现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香 港）有限公司董事长。 吴冠雄先生，硕士研究生，22年法律从业经历。1994年 8月至 1997年 9月在中国北 方工业公司任法律事务部职员。1997年10月至1999年1月在新加坡Colin Ng & Partners 任中国法律顾问。1999年 2月至今在北京市天元律师事务所工作，先后担任专职律师、事 务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年 9月至 今兼任北京市华远集团有限公司外部董事，2016年 4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有 限公司独立董事，2016年 12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司（香港联交所上市公司） 独立董事，2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询 委员会委员。现任公司独立董事。 王莉女士，高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院，历任中国人民解放军昆 明军区三局战士、助理研究员；国务院科技干部局二处干部；中信公司财务部国际金融处 干部、银行部资金处副处长；中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、 副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理; 联办控股 有限公司董事总经理等。现任公司独立董事。 何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士，26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大 National Trust Company和 Ernst & Young，1995年 4月加入香港毕马威会计师事务所， 2015年 9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管 合伙人。2016年 8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事，2017年 9月至今任汇丰 前海证券公司独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会 纪律评判小组委员。现任公司独立董事。 孙谦先生，新加坡籍，经济学博士。1980年至 1991年先后就读于北京大学、复旦大 学、 William Paterson College 和 Arizona State University并获得学士、工商管理硕 士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会 计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特 聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所，中国金融期货交易所和上海期货交易所 博士后工作站导师，科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任 公司独立董事。 3.2.2 监事会成员 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 赵斌先生，毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业，分别获经济 学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1996年4月历任招商银行证券部员工、福田营 业部交易室主任；1996年4月至2006年1月历任招商证券股份有限公司海口营业部、深圳 龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人；2006年1月至2016年1月历任招 商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理。赵斌先生于 2007年 7月至 2011年 5月 担任招商证券职工代表监事，2008年 7月起担任招商期货有限公司董事，2015年 7月起担 任招商证券资产管理有限公司董事。2016年1月至2018年11月，担任招商证券合规总监、 纪委书记，2018年 11月起担任招商证券副总裁。现任公司监事会主席。 彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本科。 2001年 9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理，计划财务部总 经理助理、副总经理。2011年 11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年 6月 起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年 2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信 贷部总经理。2017年 3月起任招商银行郑州分行行长。2018年 1月起任总行资产负债管理 部总经理兼投资管理部总经理。现任公司监事。 罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部，先 后担任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起参与招商基金管理有限公司筹备，公司 成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官， 现任首席市场官兼市场推广部总监、渠道财富管理部总监 、公司监事。 鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士；2001年加入美的集团股份有限公司任 Oracle ERP系统实施顾问；2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006 年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011年2月至2014年3月 任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总 监兼人力资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司董事。 李扬先生，中央财经大学经济学硕士，2002年加入招商基金管理有限公司，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。 3.2.3 公司高级管理人员 金旭女士，总经理，简历同上。 钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国 农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997年 4月至2000年 1月于 申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年1月至2001年1月任厦门海发投 资股份有限公司总经理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经 理；2004年 1月至 2008年 11月任新江南投资有限公司副总经理；2008年 11月至 2015年 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司， 现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 沙骎先生，副总经理，南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有 限公司，历任 TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管；2008年 2月加入国泰基金管理 有限公司，历任交易部总监、研究部总监，投资总监兼基金经理，量化&保本投资事业部总 经理；2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司副总经理兼招商资产管理（香港）有 限公司董事。 欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理工作；2004年 7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、董事会秘书，兼任招商财富资产 管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招 商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责人及总经理助理，现任公司副总经理。 潘西里先生，督察长，法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务工作；2001年 10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003年 2月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长； 2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。 3.2.4 基金经理 王垠先生，硕士。2010年 3月加入华夏基金管理有限公司机构投资部，先后任研究员、 投资经理助理、投资经理。2017年 3月加入招商基金管理有限公司投资管理一部，现任招 商瑞庆灵活配置混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年 9月 14日至今）、招商 安益灵活配置混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年 9月 14日至今）、招商康 泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年 11月 15日至今）。 本基金历任基金经理包括：王景女士，管理时间为2016年2月4日至2018年11月15 日；李佳存先生，管理时间为 2016年 2月4日至 2018年 11月15日。 3.2.5 投资决策委员会成员 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 公司的投资决策委员会由如下成员组成：总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、 总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易 业务总监兼交易部总监路明、国际业务部总监白海峰。 3.2.6 上述人员之间均不存在近亲属关系。 3.3 基金管理人的职责 根据《基金法》，基金管理人必须履行以下职责： 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度、中期和年度基金报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回及转换价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他职责。 3.4 基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺不得从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》等法律法规及规章的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违法行为的发生。 2、基金管理人的禁止行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人禁止利用基金财产从事以下投资或活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或 者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关 联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易 事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制。 4、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （8）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （9）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、本公司承诺履行诚信义务，如实披露法规要求的披露内容。 6、基金经理承诺 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易。 3.5 内部控制制度 1、内部控制的原则 健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。 2、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对公司从决 策层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部分： （1）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层 的行为行使监督权。 （2）董事会风险控制委员会：风险控制委员会作为董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项重要的内部控制制度并检查其合法性、合理性和有效性，负责决定公司风 险管理战略和政策并检查其执行情况，审查公司关联交易和检查公司的内部审计和业务稽 查情况等。 （3）督察长：督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核工作。督察长发现基金和公司存在重大风险或隐患， 或发生督察长依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形时，应当及时 向公司董事会和中国证监会报告。 （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总经理办公会下设的负责风险管理的专业委 员会，主要负责对公司经营管理中的重大问题和重大事项进行风险评估并作出决策，并针 对公司经营管理活动中发生的重大突发性事件和重大危机情况，实施危机处理机制。 （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司内部控制制度和风险管理政策的执行情 况进行合规性监督检查，向公司风险管理委员会和总经理报告。 （6）各业务部门：风险控制是每一个业务部门和员工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。员工根据国家法律法规、公司规 章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进行自律。 3、内部控制制度概述 （1）内控制度概述 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 公司内控制度由内部控制大纲、公司基本制度、部门管理办法和业务管理办法组成。 其中，公司内控大纲包括《内部控制大纲》和《法规遵循政策（风险管理制度）》，它 们是各项基本管理制度的纲要和总揽，是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。 公司基本制度包括投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、监察稽核制度、 公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、人力资源管理制度和危机处理制 度等。部门管理办法在公司基本制度基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任 进行了规范。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了规范。 （2）风险控制制度 内部风险控制制度由一系列的具体制度构成，具体包括内部控制大纲、法规遵循政策、 岗位分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信 息披露制度、监察稽核制度等。 （3）监察稽核制度 公司设立相对独立的内部控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据 国家的有关法律法规、公司内部控制制度在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方 法对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价，包括调查评价公司内控制度的健全性、合 理性和有效性、检查公司执行国家法律法规和公司规章制度的情况、进行日常风险控制的 监控工作、执行公司内部定期不定期的内部审计、调查公司内部的违法案件等。 4、内部控制的五个要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。 （1）控制环境 公司致力于树立内控优先和风险控制的理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一 个浓厚的风险控制的文化氛围和环境，使全体员工及时了解相关的法律法规、管理层的经 营思想、公司的规章制度并自觉遵循，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个 业务环节。 （2）风险评估 公司对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险分布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采取定性定量的 手段分析考量风险的高低和危害程度。落实责任人，并不断完善相关的风险防范措施。 （3）控制活动 公司控制活动主要包括组织结构控制、操作控制和会计控制等。 A．组织结构控制 各部门的设置体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金 投资管理、基金运作、市场营销部等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立、 相互牵制并且有独立的报告系统，形成了权责分明、严密有效的三道监控防线： 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分工、职 责明确，并有相应的岗位说明书和岗位责任制，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同 的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险。 b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道监控防线：公司在相关部门、 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续 部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 c.以督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三道监控防线。 B．操作控制 公司设定了一系列的操作控制的制度手段，如标准化业务流程、业务、岗位和空间隔 离制度、授权分责制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、档案资料保全制度、 客户投诉处理制度等，控制日常运作和经营中的风险。 C.会计控制 公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分帐管理，独立核算；公司会计核算与 基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分。公司对所管理的不同基 金以及本基金下分别设立账户，分帐管理，以确保每只基金和基金资产的完整和独立。 （4）信息沟通 即指及时地实现信息的流动，如自下而上的报告和自上而下的反馈。 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当 的人员进行处理。 公司制定管理和业务报告制度，包括定期报告制度和不定期报告制度。定期报告制度 按照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告。 A.执行体系报告路线：各业务人员向部门负责人报告；部门负责人向分管领导、总经 理报告； B.监督体系报告路线：公司员工、各部门负责人向监察稽核部门报告，监察稽核部门 向总经理、督察长分别报告； C.督察长定期出具监察报告，报送董事会及其下设的风险控制委员会和中国证监会； 如发现重大违规行为，应立即向董事会和中国证监会报告。 （5）内部监控 督察长和监察稽核部门人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控 制制度，保证制度有效地实施。公司监事会、董事会风险控制委员会、督察长、风险管理 委员会、监察稽核部门对内部控制制度持续地进行检验，检验其是否符合规定要求并加以 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 充实和改善，及时反映政策法规、市场环境、技术等因素的变化趋势，保证内控制度的有 效性。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） §4 基金托管人 4.1 基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院1号楼 法定代表人：田国立 成立时间：2004年 09月17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号 联系人：田 青 联系电话：(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954年 10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银 行，总部设在北京。本行于 2005年 10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于 2007年 9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2018年 6月末，本集团资产总额 228,051.82亿元，较上年末增加 6,807.99亿元，增 幅3.08%。上半年，本集团盈利平稳增长，利润总额较上年同期增加93.27亿元至1,814.20 亿元，增幅5.42%；净利润较上年同期增加 84.56亿元至1,474.65亿元，增幅6.08%。 2017年，本集团先后荣获香港《亚洲货币》“2017年中国最佳银行”，美国《环球金 融》“2017最佳转型银行”、新加坡《亚洲银行家》“2017年中国最佳数字银行”、“2017 年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家》“2017最佳金融创新奖”及中国银行业协会“年 度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家》“2017全球银行 1000 强”中列第 2位；在美国《财富》“2017年世界 500强排行榜”中列第 28名。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保 险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨 境托管运营处、监督稽核处等 10个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有 托管运营中心上海分中心，共有员工 315余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师 事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 4.2 主要人员情况 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 纪伟，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、 信贷经营部任职，并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其 拥有八年托管从业经历，熟悉各项托管业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客 户服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理 经验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事 海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有 丰富的客户服务和业务管理经验。 4.3 基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客 户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切 实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、 社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托 管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2018年二季度末，中 国建设银行已托管 857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银 行”、4次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5年获得中债登“优秀资产托管机 构”等奖项，并在2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在2017 年荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 4.4 基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规 章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的 合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托 管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业 务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位 职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、 存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理， 实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止 人为事故的发生，技术系统完整、独立。 4.5 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对 基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投 资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人 对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情 况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况 核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 （3）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行 解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） §5 相关服务机构 5.1 基金份额销售机构 5.1.1 直销机构 直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线：400-887-9555（免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站：www.cmfchina.com 客服电话：400-887-9555（免长途话费） 电话：（0755）83196437 传真：（0755）83199059 联系人：陈梓 招商基金战略客户部 地址：北京市西城区月坛南街 1号院 3号楼1801 电话：010-56937566 联系人：莫然 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号上海招商银行大厦南塔 15楼 电话：（021）38577388 联系人：胡祖望 招商基金机构理财部 地址：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 23楼 电话：（0755）83190401 联系人：任虹虹 地址：北京市西城区月坛南街 1号院 3号楼1801 电话：18600128666 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号上海招商银行大厦南塔 15楼 电话：（021）38577379 联系人：伊泽源 招商基金直销交易服务联系方式 地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 11层招商基金客户服务部直销柜台 电话：（0755）83196359 83196358 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 传真：（0755）83196360 备用传真：（0755）83199266 联系人：冯敏 5.1.2 代销机构 代销机构代销机构信息 招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道 7088号招商银 行大厦 法定代表人：李建红 电话：（0755）83198888 传真：（0755）83195050 联系人：邓炯鹏 中国银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：陈四清 电话：95566 传真：（010）66594853 联系人：张建伟 中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 25号 法定代表人：田国立 电话：010－66275654 传真：010－66275654 联系人：王琳 交通银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：牛锡明 电话：（021）58781234 传真：（021）58408483 联系人：张宏革 中国光大银行股份有限公司注册地址：北京市西城区太平桥大街 25号 法定代表人：唐双宁 电话：95595 传真：（010）63636248 联系人：朱红 中国民生银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 电话：95568 传真：（010）58092611 联系人：穆婷 中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：李国华 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 电话：95580 传真：（010）68858117 联系人：王硕 中信银行股份有限公司注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人：李庆萍 电话：95558 传真：（010）65550827 联系人：王晓琳 上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 法定代表人：高国富 电话：（021）61618888 传真：（021）63604199 联系人：高天 平安银行股份有限公司注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 电话：95511-3 传真：（021）50979507 联系人：赵杨 包商银行股份有限公司注册地址：内蒙古包头市钢铁大街 6号 法定代表人：李镇西 电话：0472-5189051 传真：0472-5189057 联系人：张建鑫 恒丰银行股份有限公司注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街 248号 法定代表人：蔡国华 电话：95395 传真：021-20501978 联系人：李胜贤 宁波银行股份有限公司注册地址：宁波市鄞州区宁南南路 700号 法定代表人：陆华裕 电话：0574-87050038 传真：0574-87050024 联系人：王佳毅 大连银行股份有限公司注册地址：辽宁省大连市中山区中山路 88 号 法定代表人：陈占维 电话：0411-82356695 传真：0411-82356594 联系人：朱珠 东莞农村商业银行股份有限公司注册地址：东莞市东城区鸿福东路 2号 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 法定代表人：何沛良 电话：0769-961122 联系人：林培珊 江苏江南农村商业银行股份有限公司注册地址：常州市天宁区延宁中路 668 号 法定代表人：陆向阳 电话：0519-80585939 传真：0519-89995066 联系人：包静 渤海银行股份有限公司注册地址：天津市河东区海河东路 218号 法定代表人：李伏安 电话：95541 传真：022 5831 6569 联系人：陈玮 广东顺德农村商业银行股份有限公司注册地址：佛山市顺德区大良德和居委会 拥翠路 2号 法定代表人：姚真勇 电话：0757-22223388 传真：0757-22388235 联系人：陈素莹 华宝证券有限责任公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 世纪大道 100号 57层 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区 世纪大道 100号 57层 法定代表人：陈林 电话：021-68777222 传真：021-20515593 联系人：刘闻川 客服电话：4008209898 网址：www.cnhbstock.com 方正证券股份有限公司注册地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华 侨国际大厦 22－24层 公司地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华 侨国际大厦 22－24层 法定代表人：雷杰 联系人：徐锦福 电话：010-57398062 传真：010-57308058 客服电话：95571 网址：www.foundersc.com 中国民族证券有限责任公司注册地址：北京市朝阳区北四环中路 27号 院 5号楼 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27号 盘古大观 A座 40F-43F 法定代表人：赵大建 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 电话：59355941 传真：56437030 联系人：李微 客户服务电话：4008895618 网址：www.e5618.com 杭州科地瑞富基金销售有限公司注册地址：杭州市下城区武林时代商务中 心 1604室 办公地址：杭州市下城区上塘路 15号武林 时代 20F 法定代表人：陈刚 联系人：胡璇 电话：0571-85267500 传真：无 网址：www.cd121.com 客服电话：0571-86655920 东海期货有限责任公司注册地址：上海市浦东新区东方路 1928号 东海证券大厦 8楼 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928号 东海证券大厦 8楼 法定代表人：陈太康 联系人：李天雨 电话：021-68757102/13681957646 传真：无 网址：www.qh168.com.cn 客服电话：95531/4008888588 上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 法定代表人：张跃伟 电话：400-820-2899 传真：021-58787698 联系人：敖玲 深圳众禄基金销售股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047号 发展银行大厦 25楼 I、J单元 法定代表人：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-82080798 联系人：童彩平 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路 东 2号 法定代表人：陈柏青 电话：0571-28829790 传真：0571-26698533 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 联系人：韩松志 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限 公司 注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号 205室 法定代表人：汪静波 电话：400-821-5399 传真：（021）38509777 联系人：李娟 上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路 685弄 37 号 4号楼 449室 法定代表人：杨文斌 电话：（021）58870011 传真：（021）68596916 联系人：张茹 上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2 号楼 2层 法定代表人：其实 电话：400-1818-188 传真：021-64385308 联系人：潘世友 浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元 茂大厦 903室 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 联系人：刘宁 上海陆金所基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：郭坚 电话：021-20665952 传真：021-22066653 联系人：宁博宇 上海联泰资产管理有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易区富特 北路 277号 3层 310室 法定代表人：燕斌 电话：400-046-6788 传真：021-52975270 联系人：凌秋艳 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 北京虹点基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路 甲 2号裙房 2层 222单元 法定代表人：郑毓栋 电话：400-068-1176 传真：010-56580660 联系人: 于婷婷 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科 技园 4 栋 10 层 1006# 法定代表人：杨懿 电话：400-166-1188 传真：010-83363072 联系人: 文雯 深圳富济财富管理有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一 路 1号 A栋 201室 法定代表人：刘鹏宇 电话：0755-83999913 传真：0755-83999926 联系人: 陈勇军 嘉实财富管理有限公司注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8号 上海国金中心办公楼二期 46层 4609-10单 元 法定代表人：赵学军 电话：400-021-8850 联系人: 余永健 网址： www.harvestwm.cn 珠海盈米财富管理有限公司注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 电话：020-80629066 联系人: 刘文红 网址： www.yingmi.cn 上海汇付金融服务有限公司注册地址：上海市中山南路 100号金外滩 国际广场 19楼 法定代表人：冯修敏 电话：400-8213-999 联系人: 陈云卉 网址： https://tty.chinapnr.com/ 上海利得基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区东方路 989号 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 中达广场 2楼 法定代表人：李兴春 电话：400-921-7755 联系人: 王淼晶 网址： www.leadfund.com.cn 奕丰金融服务（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一 路 1号 A栋 201室 法定代表人：TAN YIK KUAN 电话：400-684-0500 联系人: 陈广浩 网址：www.ifastps.com.cn 南京苏宁基金销售有限公司注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：钱燕飞 电话：025-66996699-887226 联系人: 王锋 网址：http://fund.suning.com 北京新浪仓石基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区北四环西路 58号 906 法定代表人：张琪 电话：010-62675369 联系人: 付文红 网址：http://www.xincai.com/ 北京钱景财富投资管理有限公司注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 soho10层 法定代表人：赵荣春 电话：400-893-6885 联系人: 盛海娟 网址： http://www.qianjing.com/ 北京蛋卷基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号 院 6号楼 2单元 21层 222507 法定代表人：钟斐斐 电话：4000-618-518 联系人：戚晓强 网址：http://www.ncfjj.com/ 上海万得投资顾问有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 福山路 33号 11楼 B座 法定代表人：王延富 电话：400-821-0203 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 联系人：徐亚丹 网址：http://www.520fund.com.cn/ 上海华信证券有限责任公司注册地址：上海浦东新区世纪大道 100号 环球金融中心 9楼 法定代表人：郭林 电话：400-820-5999 联系人：徐璐 网址：www.shhxzq.com 天津国美基金销售有限公司注册地址：天津经济技术开发区南港工业 区综合服务区办公楼 D座二层 202-124室 法定代表人：丁东华 电话：400-111-0889 联系人：郭宝亮 网址：www.gomefund.com 北京汇成基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 电话：400-619-9059 联系人：丁向坤 网址：http://www.fundzone.cn 南京途牛金融信息服务有限公司注册地址：南京市玄武区玄武大道 699-1 号 法定代表人：宋时琳 电话：400-799-9999 联系人：贺杰 网址：http://jr.tuniu.com 凤凰金信（银川）投资管理有限公司注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区 阅海湾中央商务区万寿路 142号 14层 1402 法定代表人：程刚 电话：400-810-5919 联系人：张旭 网址：www.fengfd.com 上海中正达广投资管理有限公司注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815号 302室 法定代表人：黄欣 电话：400-6767-523 联系人：戴珉微 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 网址：www.zzwealth.cn 上海基煜基金销售有限公司注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公 路 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经济 发展区） 法定代表人：王翔 电话: 400-820-5369 联系人：吴鸿飞 网址： www.jiyufund.com.cn 中民财富基金销售（上海）有限公司注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 7层 05单元 法定代表人：弭洪军 电话：400-876-5716 联系人：茅旦青 网址：www.cmiwm.com 北京晟视天下投资管理有限公司注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号 03室 法定代表人：蒋煜 电话: 400-818-8866 联系人：尚瑾 网址：www.gscaifu.com 北京创金启富投资管理有限公司注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5 号楼 215A 法定代表人：梁蓉 电话：400-6262-818 联系人：魏素清 网址： www.5irich.com 联储证券有限责任公司注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 333号东方汇经中心 8楼 法定代表人：沙常明 电话：400-620-6868 联系人：唐露 网址： http://www.lczq.com/ 上海华夏财富投资管理有限公司注册地址：上海市虹口区东大名路 687号 一幢二楼 268室 法定代表人：李一梅 电话：13911253562 联系人：吴振宇 网址：https://www.amcfortune.com/ 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 上海挖财金融信息服务有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 杨高南路 799号 5层 01、02/03室 法定代表人：胡燕亮 电话：021-50810687 联系人：樊晴晴 网址： www.wacaijijin.com 北京肯特瑞基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区中关村东路 66号 1号楼 22层 2603-06 法定代表人：江卉 电话：01089189288 联系人：徐伯宇 网址： http://kenterui.jd.com/ 通华财富(上海)基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金 融广场杨高南路 799号 3号楼 9楼 法定代表人：兰奇 电话：95156转 5 联系人：陈益萍 网址： www.tonghuafund.com 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一 路 1号 A栋 201室 法定代表人：李春瑜 电话：400-680-3928 联系人：华荣杰 网址：www.simuwang.com 天津万家财富资产管理有限公司注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎 宾大道 1988号滨海浙商大厦公寓 2-2413 室 法定代表人：李修辞 电话：010-59013842 联系人：王茜蕊 网址：http://www.wanjiawealth.com 上海有鱼基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 浦东大道 2123号 3层 3E-2655室 法定代表人：林琼 客服电话：4007676298 联系人：徐海峥 公司网址：www.youyufund.com 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 北京植信基金销售有限公司注册地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食 苑 10号楼 法定代表人：于龙之 客服电话：4006-802-123 邮箱：services@zhixin-inv.com 公司网址：https://www.zhixin-inv.com/ 腾安基金销售（深圳）有限公司注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯 大厦 11楼 法定代表人：刘明军 客服电话：95017转 1转 6 或 075586013388 公司网址：https://www.tenganxinxi.com/ 北京恒天明泽基金销售有限公司注册地址：北京市北京经济技术开发区宏 达北路 10号 5层 5122室 法定代表人：周斌 联系人：马鹏程 联系电话：010-57756074 客服电话：400-786-8868 公司网址：http://www.chtfund.com 济安财富（北京）基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号 院 1号楼冠捷大厦 3层 307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 联系电话：13501184929 客服电话：400-673-7010 公司网址：http://www.jianfortune.com/ 民商基金销售(上海)有限公司注册地址：上海市黄浦区北京东路 666号 H区（东座）6楼 A31室 法定代表人：贲惠琴 联系人：董筱爽 联系电话：18121169537 客服电话：021-50206003 公司网址：www.msftec.com 西藏东方财富证券股份有限公司注册地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金 座东方财富大厦 法定代表人：陈宏 联系人：付佳 联系电话：17717379005 客服电话：95357 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 公司网址：http://www.18.cn 上海大智慧基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区 杨高南路 428号 1号楼 1102单元 法定代表人：申健 联系人：施燕华 联系电话：18901685505 客服电话：021-20292031 公司网址：https://www.wg.com.cn 北京百度百盈基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区上地十街 10号 1 幢 1层 101 法定代表人：张旭阳 联系人：王语妍 联系电话：13810785862 客服电话：95055-9 公司网址：https://www.baiyingfund.com/ 基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金。 5.2 注册登记机构 名称：招商基金管理有限公司 地址：深圳市福田区深南大道 7088号 法定代表人：刘辉 电话：（0755）83196445 传真：（0755）83196436 联系人：宋宇彬 5.3 律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 负责人：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 经办律师：刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 5.4 会计师事务所和经办注册会计师 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市延安东路 222号外滩中心 30楼 执行事务合伙人：曾顺福 电话：021-6141 8888 传真：021-6335 0177 经办注册会计师：汪芳、吴凌志 联系人：汪芳 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） §6 基金的募集与基金合同的生效 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、 《业务规则》等有关法律、法规、规章及《基金合同》，并经中国证券监督管理委员会证监 许可【2015】2563号文注册公开募集。募集期从 2016年1月6日起至 2016年 2月 2日止， 共募集 231,740,450.36份基金份额，有效认购总户数为 1,243户。 本基金的基金合同已于 2016年 2月 4日正式生效。 基金合同生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产 净值低于 5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前 述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他 基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） §7 基金份额的申购、赎回及转换 7.1 申购、赎回及转换的场所 本基金的申购、赎回及转换将通过各销售机构的基金销售网点进行。 其中，直销机构为招商基金管理有限公司，具体代销机构名单以份额发售公告为准。 直销及代销机构请参见本招募说明书第五部分“相关服务机构”及相关公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。 销售机构可以根据情况增加或减少其销售网点、变更营业场所。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方 式办理基金份额的申购、赎回及转换。 7.2 开放日及开放时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、新的业务发 展或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应 在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回的开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 3、转换业务的开始时间 本基金管理人在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转 换服务。转换业务开通时间由基金管理人届时另行公告。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价 格。 7.3 申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准 进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 7.4 申购、赎回和转换的有关限制 1、基金申购的限制 原则上，投资者通过代销网点和本基金管理人官网交易平台首次申购和追加申购的最 低金额均为10元；通过本基金管理人直销中心申购，首次最低申购金额为50万元人民币， 追加申购单笔最低金额为 10元人民币。实际操作中，各销售机构在符合上述规定的前提下， 可根据情况调高首次申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资人需 遵循销售机构的相关规定。 投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、基金赎回的限制 通过各销售机构网点及本基金管理人官网交易平台赎回的，每次赎回基金份额不得低 于 1份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理人官网交易平台保 留的基金份额余额不足 1份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各代销机构的 具体规定为准。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金 合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金转换的限制 基金转换分为转换转入和转换转出。通过各销售机构网点转换的，转出的基金份额不 得低于 1份。 通过本基金管理人官网交易平台转换的，每次转出份额不得低于1份。留存份额不足1 份的，只能一次性赎回，不能进行转换。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 4、投资者投资招商基金“定期定额投资计划”时，每期扣款金额最低不少于人民币 100元。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停 基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 7.5 申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎 回的申请。 投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回 申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。 投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在 遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须在规定时间内全额交付申购款项，投资人交付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请时，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资 人赎回申请成功后，基金管理人将通过基金登记机构及其相关基金销售机构在T＋7日（包 括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回或本《基金合同》载明的 其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非 基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至下一个工作 日划往基金份额持有人的银行账户。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并提前公 告。 3、申购和赎回申请的确认：基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请 的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交 易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日后（包括该日）到销售网点 柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款 项本金退还给投资人。 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认 情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损害的前提 下，对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前按 照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。 7.6 申购、赎回及转换的费用 1、申购费用 本基金申购采用金额申购方式，申购费率如下表。投资者在一天之内如果有多笔申购， 费率按单笔分别计算。 申购金额（M）申购费率 M＜100万 1.5% 100万≤M＜200万 1.0% 200万≤M＜500万 0.6% 500万≤M＜1000万 0.4% M≥1000万每笔 1000元 本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、登记 等各项费用。 申购费用的计算方法： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额－净申购金额 申购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2位，小数点后第 3位开始舍 去，舍去部分归基金财产。 2、赎回费用 本基金的赎回费率按基金份额持有期限递减，费率如下： 连续持有时间（N）赎回费率 N＜7日 1.5% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜1年 0.5% 招商康泰灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零二零年第一号） 1年≤N＜2年 0.25% N≥2年 0% （注：1年指 365天，2年为 730天，依此类推） 赎回费用的计算方法：赎回费用＝赎回份额×赎回受理当日基金份额净值×赎回费率 赎回费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后第 2位，小数点后第 3位开始舍 去，舍去部分归基金财产。 赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回本基金 基金份额时收取。对持续持有期少于 7日的投资人收取 1.5%的赎回费，对持续持有期少于 30日且不少于 7日的投资人收取 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对（未完）  |