华安现金宝货币 : 华安现金宝货币市场基金更新的招募说明书摘要(2020年第1号)
原标题:华安现金宝货币 : 华安现金宝货币市场基金更新的招募说明书摘要(2020年第1号) 华安 现金宝 货币市场 基金 更新的 招募说明书 摘要 （ 2020年第 1号） 基金管理人：华安基金管理有限公司 基金托管人： 交通 银行股份有限公司 二 〇 二〇 年 一 月 重要提示 华安 现金宝 货币市场 基金（以下简称 “ 本基金 ” ）由华安基金管理有限公司 （以下简称 “ 基金管理人 ” ）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督 管理委员会 2014年 10月 24日 《关于 准予 华安 现金宝货币市场基金注册 的批复》 （ 证 监许可 [2014]1113号 ） 准予注册 。本基金的基金合同和招募说明书已通过《证券 时报》和基金管理人的互联网网站（ www.huaan.com.cn）进行了公开披露。 本基 金的基金合同 自 2017年 3月 10日正式生效 。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会 注册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 证券投资基金（以下简称 “ 基金 ” ）不同于银行储蓄和债券等能够提供固定 收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产 生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 本基金为货币市场基金，属于证 券投资基金中的低风险品种，其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和 债券型基金 ， 但 投资者购买 本 货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行 或存款类金融机构。 本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于 市场风险、 信用风险 、流动性风险、 收益分配风险 、 基金合同终止风险、管理风 险、 技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等。 投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风 险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基 金是否和投资者的风险承受能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未 来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保 证。基金管理人提醒投资者基金投资的 “ 买者自负 ” 原则，在作出投资决策后， 基金的投资风险由投资者自 行负担。 投资者应当通过基金管理人或具有基金 销售 业务资格的其他机构 认 /申 购 和 赎回基金，基金 销售 机构名单详见本招募说明书以及相关公告。 本招募说明书 摘要 中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人 复核。本次更新招募说明书 摘要 仅涉及基金经理更新，相关信息更新截止日为 2020年 1月 15日。 除特别说明外， 本招募说明书 摘要 所载内容 其他 截止日为 2019 年 3月 10日 ，有关财务数据 和 净值表现截止日 截止日为 2018年 12月 31日 。 目录 一、基金管理人 ................................ ................................ ................................ .............................. 2 二、基金托管人 ................................ ................................ ................................ .............................. 7 三、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ........................ 10 四、基金的名称 ................................ ................................ ................................ ............................ 16 五、基金的类型 ................................ ................................ ................................ ............................ 17 六、基金的投资目标 ................................ ................................ ................................ .................... 17 七、基金的投资方向 ................................ ................................ ................................ .................... 17 八、基金的投资策略 ................................ ................................ ................................ .................... 17 九、基金的业绩比较基准 ................................ ................................ ................................ ............. 19 十、基金的风险收益特征 ................................ ................................ ................................ ............. 19 十一、基金投资组合报告 ................................ ................................ ................................ ............. 19 十二、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ........................ 24 十三、费用概览 ................................ ................................ ................................ ............................ 27 十四、对招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ ......................... 30 一、基金管理人 （一）基金管理人概况 1、名称：华安基金管理有限公司 2、住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号 国金中心 二期 31-32层 3、办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号 国金中心 二期 31- 32层 4、法定代表人： 朱学华 5、设立日期： 1998年 6月 4日 6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字 [1998]20号 7、联系电话：（ 021） 38969999 8、联系人： 王艳 9、客户服务中心电话： 40088-50099 10、网址： www.huaan.com.cn （二）注册资本和股权结构 1、注册资本： 1.5亿元人民币 2、股权结构 持股单位 持股占总股本比例 国泰君安 证券股份 有限公司 20% 上海上国投资产管理有限公司 20% 上海锦江国际投资管理有限公司 20% 上海工业投资（集团）有限公司 20% 国泰君安投资管理股份有限公司 20% （三）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 （ 1 ）董事会 朱学华先生， 本科 学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政 证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总 经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有 限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历 。 历 任上海证券有限责任公司研究发展中心总经 理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理（主持工作），上投摩根基金 管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公司战略发展总部总经理 兼董事 会办公室主任 ， 华安基金管理有限公司副总经理。现任华安基金管理有限公司总 经理。 邱平先生，本科学历，高级政工师职称。历任上海红星轴承总厂党委书记， 上海东风机械（集团）公司总裁助理、副总裁，上海全光网络科技股份公司总经 理，上海赛事商务有限公司总经理，上海东浩工艺品股份有限公司董事长，上海 国盛集团科教投资有限公司党委副书记、总裁、董事，上海建筑材料（集团）总 公司党委书记、董事长（法定代表人）、总裁。现任上海工业投资（集团）有限 公司党委副书记、执行董事（法定代表人）、总裁。 马名驹先生， 工商管理硕士，高级会计 师。历任凤凰股份有限公司副董事长、 总经理，上海东方上市企业博览中心副总经理 ， 锦江国际（集团）有限公司计划 财务部经理。现任锦江国际（集团）有限公司副总裁兼金融事业部总经理、上海 锦江国际投资管理有限公司董事长兼总经理、锦江麦德龙现购自运有限公司董事、 华安基金管理有限公司董事、长江养老保险股份有限公司董事、上海景域文化传 播有限公司董事、 Crystal Bright Developments Limited 董事、史带财产保险 股份有限公司监事、上海上国投资产管理有限公司监事。 聂小刚先生， 经济学博士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银行三部助 理业务董事、企业融资总部助理业务董事、总裁办公室主管、总裁办公室副经理、 营销管理总部副经理、董事会秘书处主任助理、董事会秘书处副主任、董事会秘 书处主任、上市办公室主任、国泰君安创新投资有限公司总裁、国泰君安证券股 份有限公司战略投资部总经理、权益投资部总经理、战略投资部总经理等职务。 现任国泰君安证券股份有限公司战略投资及直投业务委员会副总裁、战略管理部 总经理、国泰君安证裕投资有限公司董事长、总经理、中国证券业协会投资业务 委员会副主任委员。 夏则炎先生，本科学历。历任国泰证券有限公司基 金管理部业务员、交易 部 业务员、业务管理部项目经理、管理部综合处副经理；国泰君安证券股份有限公 司经纪业务部副经理、董事会办公室副经理、经纪业务总部经理、营销管理总部 经理、上海福山路营业部副总经理（主持工作）、上海福山路营业部总经理、上 海分公司副总经理、经纪业务委员会综合管理组副组长、经纪业务委员会执行办 公室主任、零售业务部总经理。现任国泰君安证券销售交易部总经理。 独立董事： 吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳 法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上 海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所 高级合伙人。 夏大慰先生，研究生学历，教授。现任上海国家会计学院学术委员会主任、 教授、博士生导师，中国工业经济学会副会长，财政部会计准则委员会咨询专家， 财政部企业内部控制标准委员会委员，香港中文大学名誉教授，复旦大学管理学 院兼职教授，上海证券交易所上市委员会委员。享受国务院政府津贴。 （ 2 ）监事会 张志红女士 ，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构 处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司 监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委 员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限 公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股 份有限公司合规总监，华安基金管理有限公司监事长。 许诺先生， 硕士 。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（ McLagan ）公司中 国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经 理助理兼人力资源部高级总监，华 安资产管理（香港）有限公司董事。 诸慧女士，研究生学历，经济师。历任华安基金管理有限公司监察稽核部高 级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有限公司集中交易部 高级 总监。 （ 3 ）高级管理人员 朱学华先生， 本科 学历， 20 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首 长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司 党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董 事长。现任华安基金管理有限公司党总支书记、董事长、法定代表人。 童威先生，博士研究生学历， 1 7 年 证券、基金从业经验。 历 任上海证券有限 责任公司研究发展中心总经理，上海国际集团有限公司研究发展总部副总经理 （主持工作），上投摩根基金管理有限责任公司副总经理，上海国际集团有限公 司战略发展总部总经理 兼董事会办公室主任 ， 华安基金管理有限公司副总经理。 现任华安基金管理有限公司总经理。 薛珍女士， 硕士 研究生学历， 18 年证券、基金从业经验。曾任华东政法大学 副教授，中国证监会上海证管办机构处副处长，中国证监会上海监管局法制工作 处处长。现任华安基金管理有限公司督察长。 翁启森 先生，硕士研究生 学历， 24年金融、证券、基金行业从业经验。历任 台湾富邦银行资深领组，台湾JP摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理， 台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司全 球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任华安 基金管理有限公司副总经理、首席投资官。 姚国平先生，硕士 研究生学历，15年金融、基金行业从业经验。历任香港恒 生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，华安 基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、公司总 经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。 谷媛媛女士，硕士 研究生学历，19年金融、基金行业从业经验。历任广发银 行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限公司 市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任华安基 金管理有限公司副总经理。 2、本基金基金经理 孙丽娜女士， 硕士研究生， 8年债券、基 金行业从业经验。曾任上海国际货 币经纪公司债券经纪人。 2010年 8月加入华安基金管理有限公司，先后担任债 券交易员、基金经理助理。 2014年 8月至 2017年 7月担任华安日日鑫货币市场 基金及华安汇财通货币市场基金的基金经理， 2014年 8月至 2015年 1月，同时 担任华安七日鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。 2014年 10月起同时 担任华安现金富利投资基金的基金经理。 2015年 2月起担任华安年年盈定期开 放债券型证券投资基金的基金经理。 2015年 6月起同时担任华安添颐养老混合 型发起式证券投资基金的基金经理。 2016年 10月至 2018年 1月，同时担任华 安安润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2016年 12月起，同时担任华 安新丰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 2017年 3月起，同时担任 本基金的基金经理。 2018年 5月起，同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金 经理。 2018年 9月起，同时担任华安安浦债券型证券投资基金的基金经理 。 林唐宇先生 ，硕士研究生， 4年保险、基金行业从业经验。曾任人保资产管 理有限公司债券交易员。 2016年 4月加入华安基金，历任集中交易部债券交易 员、固定收益部基金经理助理。 2020年 1月起担任 华安中债 1-3年政策性金融债 指数证券投资基金 及本基金的基金经理。 历任基金经理： 郑可成先生， 2017年 3月 10日至 2019年 8月 30日担任本基金的基金经 理。 3、 基金管理人 采取集体投资决策制度，公司 投资 决策委员会成员的姓名和 职务如下： 童威先生，总经理 翁启森先生， 副总经理、首席投资官 杨明先生，投资研究部高级总监 许之彦先生， 总经理助理、 指数与量化投资部高级总监 贺涛先生，固定收益部总监 苏圻涵先生，全球投资部 副 总监 万建军先生，投资研究部联席总监 崔莹先生，基金投资部助理总监 上述人员之间不存在近亲属关系。 4、业务人员的准备情况： 截至2019年3月31日，公司目前共有员工361人（不含香港公司），其中 57%具有硕士及以上学位，92%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，具有 丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关管理 部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、合规风控、后台支持等四个业务 板块组成。 二、基金托管人 （一） 基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：彭纯 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 邮政编码： 200120 注册时间： 1987 年 3 月 30 日 注册资本： 742.62 亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]25 号 联系人：陆志俊 电 话： 95559 交通银行 始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发 钞行之一。 1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性 的国有股份制商业银行，总部设在上海。 2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所 挂牌上市， 2007 年 5 月在上海证券交易所挂牌上市。根据 2017 年英国《银行家》 杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 11 位，较上年上升 2 位；根据 2017 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交通银行营业 收入位列第 171 位。 截至 2018 年 9 月 30 日，交通银行资产总额为人民币 93915.37 亿元。 2018 年 1 - 9 月，交通银行实现净利润 ( 归属于母公司股东 ) 人民币 573.04 亿元。 交通银行总行设 资产托管业务中心（下文简称“托管中心”）。现有员工具有 多年基金、证券和银行的从业经验， 具备基金从 业 资格 ，以及 经济师、会计师、 工程师和律师 等 中高级 专业技术 职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职 业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发 向上的 资产 托管从业人员队伍。 （二） 主要人员情况 彭纯先生，董事长、执行董事，高级会计师。 彭先生 2018 年 2 月起任本行董事长、执行董事。 2013 年 11 月起任本行执行董 事。 2013 年 11 月至 2018 年 2 月任本行副董事长、执行董事， 2013 年 10 月至 2018 年 1 月任本行行长； 2010 年 4 月至 2013 年 9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中 央汇金投资有限责任公司执行董事、总经理； 2005 年 8 月至 2010 年 4 月任本行执行 董事、副行长； 2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长； 2004 年 6 月至 2004 年 9 月任 本行董事、行长助理； 2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长助理； 1994 年至 2001 年 历任本行 乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行长。彭先生 1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 任德奇先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 任先生 2018 年 8 月起任本行副董事长、执行董事、行长。 2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长， 2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长， 其中： 2015 年 10 月至 2018 年 6 月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事， 2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁； 2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、风险监控部总经理、授信管 理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理； 1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后 在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷 管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士 学位。 袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁，高级经济师。 袁女士 2015 年 8 月起任本行资产托管业务中心总裁； 20 07 年 12 月至 2015 年 8 月，历任本行资产托管部总经理助理、副总经理，本行资产托管业务中心副总裁； 1999 年 12 月 至 2007 年 12 月，历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、科长、处 长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕业于中国石油大学计算 机科学系，获得学士学位， 2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 （三） 基金托管业务经营情况 截至 20 18 年 9 月 30 日 ，交通银行共托管证券投资基金 384 只。 此外， 交通 银行 还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管 理基金、企业年金基金、 QFII 证券投资资产、 RQFII 证券投资资产、 QDII 证券投 资资产、 RQDII 证券投资资产和 QDLP 资金等产品。 三、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （ 1）华安基金管理有限公司上海业务部 地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国 金中心二期 31 － 32 层 电话：（ 021） 38969973 传真：（ 021） 58406138 联系人：姚佳岑 （ 2）华安基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区金融街 7号英蓝国际金融中心 522室 电话：（ 010） 57635999 传真：（ 010） 66214061 联系人： 刘雯 （ 3）华安基金管理有限公司广州分公司 地址： 广州市天河区珠江西路 8号高德置地夏广场 D座 504单元 电话：（ 020） 38082891 传真：（ 020） 38082079 联系人： 林承壮 （ 4）华安基金管理有限公司西安分公司 地址：陕西省西安市高新区唐延路 35号旺座现代城 H座 2503 电话：（ 029） 87651812 传真：（ 029） 87651820 联系人： 赵安平 （ 5）华安基金管理有限公司成都分公司 地址：成都市人民南路四段 19号威斯顿联邦大厦 12层 1211K-1212L 电话：（ 028） 85268583 传真：（ 028） 85268827 联系人： 张晓帆 （ 6）华安基金管理有限公司沈阳分公司 地址：沈阳市沈河区北站路 59号财富中心 E座 2103室 电话：（ 024） 22522733 传真：（ 024） 22521633 联系人：杨贺 （ 7）华安基金管理有限公司电子交易平台 华安电子交易网站： www.huaan.com.cn 智能手机 APP平台： iPhone交易客户端、 Android交易客户端 华安电子交易热线： 40088-50099 传真电话：（ 021） 33626962 联系人：谢伯恩 2 、代销机构 （ 1 ）四川天府银行股份有限公司 （仅代销华安现金宝 A ： 000873 ） 住所：四川省南充市涪江路１号 法定代表人：黄光伟 热线电话： 400 - 16 - 96869 028 - 96869 网址： http://www.cgnb.cn/pub/ncsh/ （ 2 ）深圳前海微众银行股份有限公司 住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室 办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路 1819 号深圳湾科技生态园 7 栋 A 座 法定代表人： 顾敏 客服电话： 4009998877 网址： www.webank.com （ 3 ）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16 - 20 办公地址：深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16 - 20 法定代表人：詹露阳 客户服务电话： 95511 - 8 网址： stock.pingan.com （ 4 ）上海农村商业银行股份有限公司 注册地址：中国上海市浦东新区银城中路 8 号 15 - 20 楼、 22 - 27 楼 法定代表人：李秀仑 客户服务电话：（ 021 ） 962999 网址： www.srcb.com （ 5 ）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：拉萨市北京中路 101 号 办公地址：拉萨市北京中路 101 号 法定代表人：陈宏 客户服务电话： 021 - 54509999 公司网站： www.eastmoney.com （ 6 ）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号 903 - 906 室 法定代表人：杨文斌 网址 : www.ehowbuy.com （ 7 ）泛华普益基金销售有限公司 注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室 法定代表人：于海锋 客户服务电话： 4008 - 588 - 588 网址： www.puyifund.com/ （ 8 ）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603 - 06 注册资本： 2000 万元 法定代表人：江卉 客服电话：个人业务 :95118 企业业务： 400 - 088 - 8816 公司网址： http://fund.jd.com/ （ 9 ）嘉兴银行股份有限公司 注册地址：嘉兴市建国南路 409 号 办公地址： 嘉兴市建国南路 409 号 法定代表人： 夏林生 客户服务电话： 0573 - 96528 网址： www.bojx.com （ 10 ）上海挖财基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 楼 法定代表人：胡燕亮 联系电话： 021 - 50810687 传真号码： 021 - 58300279 客户服务电话： 021 - 50810673 网址： www.wacaijijin.com （ 11 ）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：胡学勤 客服电话： 4008219031 网址： https://www.lufunds.com （ 12 ）江苏昆山农村商业银行股份有限公司 注册地址：江苏省昆山市前进东路 828 号 办公地址： 江苏省昆山市前进东路 828 号 法定代表人： 张哲清 客户服务电话 :0512 - 96079 公司网站 : www.ksrcb.com （ 13 ）苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 法定代表人：王兰凤 客服电话： 96067 网站： www.suzhoubank.com （ 14 ）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人：唐双宁 客户服务电话： 95595 网址： www.cebbank.com （ 15 ）宁波银行股份有限公司 地址：宁波市鄞州区宁南南路 700 号 法定代表人：陆华裕 客户服务电话： 95574 网址： www.nbcb.com.cn (16) 洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司 法定代表人：任淑桢 注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 701 室 办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 9 号楼 706 室 北京市西什库大街 31 号九思文创园 客服电话： 400 6706 863 网址： https://www.hongtaiwealth.com (17) 北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1504/1505室 法定代表人： 张冠宇 客服电话 :400 - 819 - 9868 网址 : http://www.tdyhfund.com/ (18) 北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区北四环西路 58 号 906 室 办公地址： 北京市海淀区海淀北二街 10 号泰鹏大厦 12 层 法定代表人： 张琪 客户服务电话： 010 - 62675369 公司网址： www.xincai.com (19) 交通银行 股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 客户服务电话： 95559 网址： www.bankcomm.com (20) 上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和 经济发展区） 法定代表人： 王翔 联系电话： 021 - 65370077 (21) 北京植信基金销售有限公司 办公地址： 北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室 - 67 法定代表人：于龙 客服电话： 15195639547 网址： http://www.zhixin - inv.com (22) 北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101 法定代表人：张旭阳 客服电话： 010 - 59928888 网址： www.baiyingfund.com 其他基金 代销 机构 详见基金份额发售公告。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告 。 （二）登记机构 名称：华安基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31 - 32 层 法定代表人： 朱学华 电话：（ 021 ） 38969999 传真：（ 021 ） 33627962 联系人：赵良 客户服务中心电话： 40088 - 50099 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海 源泰 律师事务所 住所： 上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人： 廖海 电话：（ 021 ） 51150298 传真：（ 021 ） 51150398 联系人： 刘佳 经办律师： 廖海、刘佳 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安 永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼 法定代表人：毛鞍宁 联系电话： 021 - 22288888 传真： 021 - 22280000 经办注册会计师：蒋燕华、蔡玉芝 联系人：蒋燕华 四、基金的名称 本基金名称： 华安 现金宝货币市场 基金 。 五、基金的类型 本基金类型： 契约型 ， 开放式 ，货币市场基金 六、基金的投资目标 在力求本金安全、确保资产流动性的基础上，追求超越业绩比较基准的投资 回报。 七、基金的投资方向 本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金 ；期限 在 1年以内（含 1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余 期限在 397天以内（含 397天）的债券、非金融企业债务融资工具 、资产支持证 券， 以及 中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的 货币市场 工具。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 八、基金的投资策略 本基金将根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上， 综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易 对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比 例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争 为投资人创造稳定的收益。 1、 整体资产配置策略 根据宏观经济指标（通货膨胀率、 GDP 增长率、货币供应量、就业率水平、 利率水平和市场预期、汇率等）、央行货币政策和市场资金供求状况，进行大势 研判、形成货币市场收益率曲线预期并据此确定组合 的平均剩余期限和各期限品 种比例分布。比如，根据历史上我国短期资金市场利率的走势，在年初、年末资 金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时则按梯形策略 配置基金资产。 2、 类属资产配置策略 根据各类货币市场工具的市场收益率水平（持有期收益率、到期收益率、票 面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等） 和利差变化，确定优先配置的资产类别。同时，结合各类资产的流动性特征（市 场容量、平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等）， 决定组合中各类资产的配置比例。 3、 个券选择策略 在个券选择层面，本基金将首先从安全性角度出发，优先选择央票、短期国 债等利率品种以回避信用风险。对于信用资质较高的信用类品种，本基金也可择 优配置 。 具体来说 ， 基金管理人将通过 “华安信用评级模型 ”对市场公开发行的所 有短期融资券、中期票据、企业债等信用债券进行独立的内部评级，形成 2-5级 的内部评级结果， 3 级以上（含）为可投资范围。在具体券种的选择上，基金管 理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，从合格的投资范围中找出收益率明显偏 高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因，判别出因市场因素导致真正低估 的 个券进行重点关注。 对于含有回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过 397 天以内的 债券，并在回售日进行回售或在回售日前卖出。 4、 流动性管理策略 在流动性优先的原则下，本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性 资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合 久期等方式保持较高的资产组合整体流动性。同时，基金管理人将密切关注基金 的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素，对投资组合的现金比 例进行结构化管理。此外，基金还可根据回购等具体投资品种的市场特性，采用 持续滚动投资等 方式以提高基金资产的整体变现能力。 随着证券市场的发展和投资工具的丰富，本基金将在届时有效的法律法规的 框架内，制订相应的符合本基金投资目标的投资策略或对现有投资策略进行调整 更新，并在更新的招募说明书中予以披露。 九、基金的业绩比较基准 本基金业绩比较基准： 人民币七天通知存款利率（税后）。 七天通知存款是一种不约定存期，支取时提前七天通知银行、约定支取日期 和金额即可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期 存款利息的收益。本基金作为货币市场基金，定位于现金管理工具，具有低风险、 收益稳定、高流动性的特征，在功能和特性上均与七天通知存款较为接近。同时， 七天通知存款利率还具有透明、权威的特点。因此，根据基金的投资目标、风险 收益及流动性特征，本基金选取同期人民币七天通知存款利率（税后）作为业绩 比较基准。 如果今后法律法规发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客 观的业绩比较基 准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合 法权益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告，而无需基金份额持有人大会 审议。 十、基金的风险收益特征 本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险 和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。 十一、基金投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈 述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 201 9 年 1 月 1 7 日 复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容 不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载数据截至 201 8 年 12 月 31 日。 1 报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额 ( 元 ) 占基金总资产 的比例 ( % ) 1 固定收益投资 2,349,512,252.63 41.51 其中：债券 2,349,512,252.63 41.51 资产支持证券 - - 2 买入返售金融资产 1,428,542,142.81 25.24 其中：买断式回购的买入返售金融 资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 1,860,435,655.34 32.87 4 其他资产 21,732,089.37 0.38 5 合计 5,660,222,140.15 100.00 2 报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值比例（％） 1 报告期内债券回购融资余额 5.34 其中：买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值比例（％） 2 报告期末债券回购融资余额 635,398,286.90 12.69 其中：买断式回购融资 - - 注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交 易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明 无。 3 基金投资组合平均剩余期限 3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 55 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 59 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 49 报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明 本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余期限超过 120 天情况。 3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序 号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产 净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值 的比例（％） 1 30 天以内 30.71 12.69 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天（含） — 60 天 41.42 - 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天（含） — 90 天 21.99 - 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天（含） — 1 2 0 天 11.99 - 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 5 1 20 天（含） — 397 天 6.48 - （含） 其中：剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债 - - 合计 112.58 12.69 4报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明 在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过 240 天。 5 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值 比例 ( ％ ) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 270,750,269.65 5.41 其中：政策性金融债 270,750,269.65 5.41 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 同业存单 2,078,761,982.98 41.51 8 其他 - - 9 合计 2,349,512,252.63 46.91 10 剩余存续期超过 397 天 的浮动利率债券 - - 6 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明 细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 ( 张 ) 摊余成本（元） 占基金资产 净值比例 （％） 1 111816344 18 上海银行 CD344 2,000,000 199,267,879.03 3.98 2 111816363 18 上海银行 CD363 2,000,000 199,024,878.59 3.97 3 160301 16 进出 01 1,500,000 150,055,634.65 3.00 4 140323 14 进出 23 1,000,000 100,658,519.45 2.01 5 111819488 18 恒丰银行 CD488 1,000,000 99,947,567.64 2.00 6 111816342 18 上海银行 CD342 1,000,000 99,657,995.41 1.99 7 111888681 18 苏州银行 CD134 1,000,000 99,628,253.72 1.99 8 111814246 18 江苏银行 CD246 1,000,000 99,610,797.47 1.99 9 111889120 18 宁波银行 CD235 1,000,000 99,601,969.59 1.99 10 111816354 18 上海银行 CD354 1,000,000 99,570,621.84 1.99 7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0 次 报告期内偏离度的最高值 0.0247% 报告期内偏离度的最低值 - 0.0375% 报告期内每个工作日 偏离度的绝对值的简单平均值 0.0142% 报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25% 情况说明 无。 报告期内正偏离度的绝对值达到 0.5% 情况说明 无。 8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 9 投资组合报告附注 9.1 基金计价方法说明 本基金计价采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商 定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提 收益。 本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在 1.00 元。 9.2 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案 调查的，也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 9.3 其他各项资产 构成 序号 名称 金额 ( 元 ) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 21,728,800.43 4 应收申购款 3,288.94 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 21,732,089.37 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表 现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实 际收益水平要低于所列数字。 （一）基金净值表现 历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较 （截止时间 201 8 年 12 月 3 1 日） 华安现金宝货币 A 阶段 净值 增长率 ① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 自 2017 - 3 - 10 （合同 生效日）至 2017 - 年 12 - 31 3.3380% 0.0019% 1.0985% 0.0000% 2.2395% 0.0019% 2018 - 1 - 1 至 2018 - 12 - 31 3.4641% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 2.1141% 0.0020% 华安 现金宝货币 B 阶段 净值 增长率① 净值增长 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①－③ ②－④ 自 2017 - 3 - 10 （合同 生效日）至 2017 - 年 12 - 31 3.5419% 0.0019% 1.0985% 0.0000% 2.4434% 0.0019% 2018 - 1 - 1 至 2018 - 3.7112% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 2.3612% 0.0020% 12 - 31 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 十三、费用概览 （一）与基金运作有关的费用 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。管理费的计算 方法如下： H＝ E×0.15%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由 基金托管人根据 与 基金管理人 核对一致的财务数据，自动在次月初 5个工作日内 、按照指定的账 户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令 。若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： H＝ E×0.05%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由 基金托管人根据 与 基金管理人 核对一致的财务数据，自动在次月初 5个工作 日内从基金财产中一 次性支取，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇 法定节假日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。 （二）与基金销售有关的费用 1、 本基金不收取申购费用和赎回费用。 但在满足相关流动性风险管理要求 的前提下，当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 5%且偏离度为 负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人将对当日单个基 金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请（超过基金 总份额 1%的部分）征收 1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财 产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除 外。 2、 基金销售服务费 本基金 A类基金份额 的年销售服务费率为 0.25%， B类基金份额的年销售服 务费率为 0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同 ，具体 如下： H＝ E×年销售服务费率 ÷当年天数 H为每日 该类基金份额 应计提的基金销售服务费 E为前一日 该类基金份额 的基金资产净值 基金销售服务费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由 基金托管人 根据与 基金管理人 核对一致的财务数据，自动在 次 月初 5个工作日内从基金财产 中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息 日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。 除管理费、托管费 和销售服务费 之外的基金费用 ，根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 3、 基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。 基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。 转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回 费率 转出金额 = 转出份额×转出基金当日基金份额净值 - 转出基金赎回费 基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体计 算公式如下： 基金转换申购补差费＝ max[ （转入基金的申购费－转出基金的申购费）， 0 ] ，即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取 0 转入金额 = 转出金额 — 基金转换申购补差费 转入份额 = 转入金额÷转入基金当日基金份额净值 转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。 其中： 转入基金的申购费＝ [ 转出金额 - 转出金额÷（ 1 ＋转入基金的申购费率） ] 或 转入基金固定收费金额 转出基金的申购费＝ [（未完）  |