宁夏建材:委托理财的进展公告
证券代码：600449 证券简称：宁夏建材 公告编号：2020-005 宁夏建材集团股份有限公司 关于委托理财的进展公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ●委托理财受托方：中国银行股份有限公司（以下简称“中国银 行”）、交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）、民生银行股 份有限公司（以下简称“民生银行”）、中信银行股份有限公司（以下 简称“中信银行”）、招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）。 ●本次委托理财金额：40,000万元。 ●委托理财产品名称：1、中国银行中银保本理财-人民币按期开 放定制01理财产品；2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率 挂钩看涨）；3、民生银行挂钩利率结构性存款（SDGA200065）;4、中 信银行共赢利率结构31751期人民币结构性存款；5、招商银行挂钩 黄金两层区间三个月结构性存款。 ●委托理财期限：1、中国银行中银保本理财-人民币按期开放定 制01理财产品38天；2、交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇 率挂钩看涨）90天； 3、民生银行挂钩利率结构性存款（SDGA200065） 91天;4、中信银行共赢利率结构31751期人民币结构性存款产品91 天；5、招商银行挂钩黄金两层区间三个月结构性存款92天。 ●履行的审议程序：宁夏建材集团股份有限公司（以下简称“公 司”）于2019年12月10日召开第七届董事会第十五次会议，审议通 过了《宁夏建材集团股份有限公司关于使用部分闲置自有资金购买保 本型银行理财产品的议案》，同意公司使用最高额度不超过人民币 50,000万元（含本数）的闲置自有资金购买保本型银行理财产品， 在上述额度内资金可以滚动使用，决议有效期为自董事会审议通过之 日起12个月内。董事会审议通过后，授权公司经营层行使该项投资 决策权并签署相关合同文件，组织实施相关事宜。 一、本次委托理财概况 （一）委托理财目的 公司在符合国家法律法规、确保公司资金流动性和安全性的基础 上，使用闲置资金进行保本型的短期理财，提高资金使用效率，降低 财务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化。 （二）资金来源 本次委托理财的资金来源系公司闲置自有资金。 （三）委托理财产品的基本情况 受托方 名称 产品名称 金额 （万元） 预计收益率 （年化） 预计 收益 产品 期限 收益类 型 结构化安 排 是否构成 关联交易 中国银行 中国银行中银保 本理财-人民币 按期开放定制 01理财产品 10,000 3.80% - 38天 保本保 证收益 无 否 交通银行 蕴通财富定期型 结构性存款（汇 率挂钩看涨） 10,000 1.55%-3.90% - 90天 保本浮 动收益 无 否 民生银行 挂钩利率结构性 存款 （SDGA200065） 10,000 1.00%-3.75% - 91天 保本浮 动收益 无 否 中信银行 共赢利率结构 31751期人民币 结构性存款 5,000 1.50%-4.30% - 91天 保本浮 动收益 无 否 招商银行 挂钩黄金两层区 间三个月结构性 存款 5,000 1.35%-3.84% - 92天 保本浮 动收益 无 否 （四）公司对委托理财相关风险的内部控制 公司董事会授权公司经营层安排相关人员与银行保持紧密联系, 对理财产品进行预估和预测，跟踪理财资金的运作情况，加强风险控 制和监督。本次委托理财产品为安全性较高的银行理财产品，符合公 司内部资金管理的要求。 二、本次委托理财的具体情况 （一）委托理财合同主要条款 1.中国银行中银保本理财-人民币按期开放定制01理财产品 （1）合同签署日期：2020年1月14日 （2）产品起息日：2020年1月14日 （3）产品到期日：2020年2月21日 （4）理财本金：10,000万元 （5）年化收益率：3.80% （6）产品收益类型：保本保证收益 （7）计息方式：本金*年化收益率*实际理财天数/365 （8）支付方式：银行直接扣划 （9）是否要求履约担保：否 2.交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率挂钩看涨） （1）合同签署日期：2020年1月13日 （2）产品起息日：2020年1月14日 （3）产品到期日：2020年4月13日 （4）理财本金：10,000万元 （5）产品预期年化收益率：1.55%--3.90% （6）产品收益类型：保本浮动收益 （7）计息方式：本金*实际年化收益率*实际结构化存款天数/365 （8）支付方式：银行直接扣划 （9）是否要求履约担保：否 3.民生银行挂钩利率结构性存款（SDGA200065） （1）合同签署日期：2020年1月15日 （2）产品起息日：2020年1月15日 （3）产品到期日：2020年4月15日 （4）理财本金：10,000万元 （5）产品预期年化收益率：1.00%--3.75% （6）产品收益类型：保本浮动收益 （7）计息方式：本金*实际年化收益率*实际结构化存款天数/365 （8）支付方式：银行直接扣划 （9）是否要求履约担保：否 4.中信银行共赢利率结构31751期人民币结构性存款 （1）合同签署日期：2020年1月13日 （2）产品起息日：2020年1月13日 （3）产品到期日：2020年4月13日 （4）理财本金：5,000万元 （5）产品预期年化收益率：1.50%--4.30% （6）产品收益类型：保本浮动收益 （7）计息方式：本金*实际年化收益率*实际结构化存款天数/365 （8）支付方式：银行直接扣划 （9）是否要求履约担保：否 5.招商银行挂钩黄金两层区间三个月结构性存款 （1）合同签署日期：2020年1月14日 （2）产品起息日：2020年1月14日 （3）产品到期日：2020年4月15日 （4）理财本金：5,000万元 （5）产品预期年化收益率：1.35%--3.84% （6）产品收益类型：保本浮动收益 （7）计息方式：本金*实际年化收益率*实际结构化存款天数/365 （8）支付方式：银行直接扣划 （9）是否要求履约担保：否 （二）委托理财的资金投向:银行理财资金池。 （三）投资风险及控制措施 公司建立了健全的理财产品购买审批和执行程序，可有效保障和 规范理财产品购买行为，确保理财资金安全。采取的具体措施如下： 1.严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，使用闲置自有资金购 买安全性高、流动性好的保本型理财产品，风险可控。 2.公司将根据市场情况及时跟踪理财产品投向，如果发现潜在的 风险因素，将组织评估，并针对评估结果及时采取相应的保全措施， 控制投资风险。 3.公司将按照《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定的要 求及时披露公司使用闲置自有资金购买银行保本理财产品的具体情 况。 三、委托理财受托方的情况 公司本次购买理财产品的受托方: 中国银行（证券代码: 601988）、交通银行（证券代码:601328）、民生银行（公司代码:600016）、 中信银行（证券代码:601998）、招商银行（证券代码: 600036）均为 上海证券交易所上市公司，属于己上市金融机构。受托方与公司、公 司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资 产、债权债务、人员等关联关系。 四、委托理财对公司的影响 公司最近一年又一期的财务情况如下： 单位：万元 项 目 2018年12月31日 2019年9月30日 资产总额 710,623.00 811,248.57 负债总额 192,455.02 233,110.82 资产净额 518,167.99 578,137.75 项 目 2018年1月1日-2018年12月31日 2019年1月1日-2019年9月30日 经营性现金流量净额 53,282.58 76,108.66 公司本次委托理财支付金额40, 000万元，占最近一期期末货币 资金（119,515万元）的33.47%，不会对公司未来主营业务、财务状 况、经营成果和现金流量造成较大影响。公司投资安全性高、流动性 好的理财产品所使用的资金为闲置自有资金，不影响公司的日常运营 资金需求和主营业务的正常开展。通过购买理财产品，可降低公司财 务费用，增加现金资产收益，实现股东利益最大化，符合公司和全体 股东的利益。 五、风险提示 公司购买的银行理财产品均为安全性高、流动性强的理财产品， 总体风险可控。但受金融市场宏观经济和市场波动的影响，不排除投 资收益具有一定的不可预期性。 六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见 公司于2019年12月10日召开第七届董事会第十五次会议，审 议通过了《关于公司使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产品 的议案》，同意公司使用最高额度不超过人民币50,000万元（含本数） 的闲置自有资金购买保本型银行理财产品，在上述额度内资金可以滚 动使用，决议有效期为自董事会审议通过之日起12个月内。董事会 审议通过后，授权公司经营层行使该项投资决策权并签署相关合同文 件，组织实施相关事宜。具体情况详见公司于2019年12月11日在 《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》及上海证券交易所网站 披露的《宁夏建材关于使用部分闲置自有资金购买保本型银行理财产 品的公告》（公告编号:2019-040）。 1.公司监事会意见：公司使用闲置自有资金购买保本型银行理财 产品可提高资金使用效率，降低财务费用，公司购买的理财产品为保 本型银行理财产品，本金不存在风险；本事项审议及表决程序符合相 关规定，不存在损害公司及股东利益的情形；同意使用闲置自有资金 购买保本型银行理财产品。 2.公司独立董事意见：公司使用闲置自有资金购买保本型银行理 财产品可提高资金使用效率，降低财务费用，增加现金资产收益，实 现股东利益最大化；公司购买的理财产品为保本型银行理财产品，本 金不存在风险；本次事项审议及表决程序符合相关规定，不存在损害 公司及股东利益的情形；同意公司使用闲置自有资金购买保本型银行 理财产品。 七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的 情况 单位：万元 序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金 额 1 银行理财产品 10,000.00 - - 10,000.00 2 银行理财产品 10,000.00 - - 10,000.00 3 银行理财产品 10,000.00 - - 10,000.00 4 银行理财产品 5,000.00 - - 5,000.00 5 银行理财产品 5,000.00 - - 5,000.00 合计 40,000.00 - - 40,000.00 最近12个月内单日最高投入金额 25000 最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产(%) 4.32 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润(%) - 目前已使用的理财额度 40000 尚未使用的理财额度 10000 总理财额度 50000 特此公告。 宁夏建材集团股份有限公司董事会 2020年1月16日 中财网
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