中银中国 : 更新招募说明书
原标题:中银中国 : 更新招募说明书 中银中国精选混合型开放式证券投资基金 更新招募说明书 （ 20 20 年 第 1 号 ） 基金管理人： 中银基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 二〇二〇年一月 重要提示 本基金经中国证监会 2004 年 10 月 8 日证监基金字 [2004]154 号及 2004 年 11 月 9 日证监基金字 [2004]183 号文件批准募集，本基金基金合同于 2005 年 1 月 4 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但 中国证监会对本基金募 集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。 本更新招募说明书所载内容截止日为2019年12月18日（本招募说明书中关于基金合同内容变更 事项的内容截止日为2019年10月24日），有关财务数据和净值表现截止日为2019年9月30日（财务 数据未经审计）。本基金托管人中国工商银行已复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投 资组合报告等内容。 目 录 一 . 绪 言 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ ............... 3 二 . 释 义 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ ............... 4 三 . 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ ....... 8 四 . 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ ..... 15 五 . 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ . 20 六 . 基金份额的上市交易 ................................ ................................ ................................ ................................ ..................... 35 七 . 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ................................ ................. 37 八 . 基金份额的登记 ................................ ................................ ................................ ................................ ............................. 45 九 . 系统内转托管、跨系统转登记 ................................ ................................ ................................ ................................ ..... 46 十 . 基金份额的非交易过户与基金间转换 ................................ ................................ ................................ ......................... 47 十一 . 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ 48 十二 . 投资组合报告 ................................ ................................ ................................ ................................ ............................ 55 十三 . 基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ 60 十四 . 基金的资产 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ 62 十五 . 基金资产的估值 ................................ ................................ ................................ ................................ ........................ 64 十六 . 基金的收益分配 ................................ ................................ ................................ ................................ ........................ 68 十七 . 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ................................ .................... 70 十八 . 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ................................ .................... 72 十九 . 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................................ ........................ 73 二十 . 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................................ ................................ .... 79 二十一 . 基金合同的变更、终止与基金资产的清算 ................................ ................................ ................................ ....... 84 二十二 . 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 86 二十三 . 基金托管协议的摘要 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 97 二十四 . 对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................................ ................................ . 104 二十五 . 招募说明书 存放及查阅方式 ................................ ................................ ................................ ............................. 106 二十六 . 其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ................................ ................. 107 二十七 . 备查文件 ................................ ................................ ................................ ................................ ............................. 109 一. 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、 《公开募集证券投资基金 运作管理 办法》、《证券投资基金销售管理办法》、 《公开募集证券投资基金 信息披露管理办法》等有关 法律、法规及《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》、 《流动性风险管理规定》 、 《中银中 国精选混合型开放式证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了中银中国精选混合型开放式证券投资基金的投资目标、投资理念、投 资策略、风险、费率等与投资 者 投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实 性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他 人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当 事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有 人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持 有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过 程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日 起一年后开始执行。 二. 释 义 在《中银中国精选混合型开放式证券投资基金招募说明书》中，除非文义另有所指，下列 词语或简称具有如下含义： 基金或本基金 指中银中国精选混合型开放式证券投资基金或中银 中国基金 基金合同或本基金合同 指《中银中国精选混合型开放式证券投资基金基金合 同》及对本基金合 同的任何修订和补充 招募说明书或本招募说明书 指《中银中国精选混合型开放式证券投资基金招募说 明书》 发售公告 指《中银中国精选混合型开放式证券投资基金 基金 份 额发售公告》 基金 产品资料概要 指《 中银中国精选混合型开放式证券投资基金 基金产 品资料概要》及其更新 《基金法》 指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务 委员会第五次会议通过并于 2004 年 6 月 1 日起施行 的《中华人民共和国证券投资基金法》 《运作办法》 指 2004 年 6 月 29 日中国证监会发布 ， 2004 年 7 月 1 日起施行 ， 并于 2012 年 6 月 19 日修订 的《证券投资 基金运作管理办法》 《销售办法》 指 2011 年 6 月 9 日中国证监会发布并于 2011 年 10 月 1 日起施行的《证券投资基金销售管理办法》 《信息披露办法》 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日 颁布、同年 9 月 1 日 实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 《业务规则》 《流动性风险管理规定》 指 2004 年 8 月 17 日深圳证券交易所发布并于 2004 年 8 月 17 日起施行的《深圳证券交易所上市开放式 基金业务规则》 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会、中国人民银行或其他 经国务院授权的机构 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义 务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人 指中银基金管理有限公司 基金托管人 指中国工商银行股份有限公司（以下 简 称 “ 中国工商银 行 ” ） 场外或柜台（场外） 指通过深圳证券交易所外的销售机构进行基金份额 认购、申购和赎回的场所 场内或交易所（场内） 指通过深圳证券交易所内的会员单位进行基金份额 认购、申购、赎回及上市交易的场所 销售机构 指基金管理人和基金 销售 机构 基金 销售 机构 指依据有关销售代理协议办理基金销售的代理机构 会员单位 指具有开放式基金 销售 资格的深圳证券交易所会员 单位 注册登记人 指 中国证券登记结算有限公司 注册登记系统 指 中国证券登记结算有限公司开放式基金注册登记 系统 证券登记结算系统 指 中国证券登记结算有限公司深圳分公司证券登记 结算系统 个人投资者 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于证券投资基金的自然人投资者 机构投资者 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规 定可以投资于证券投资基金的法人、社会团体或其他 组织 合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券 市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基 金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理 机构 基金合同生效日 指基金募集期结束并达到成 立条件后向中国证监会 办理基金合同备案手续并收到其书面确认之日 基金存续期 指基金合同生效至基金合同终止，基金存续的不定期 之期限 工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 T 日 指认购、申购、赎回或其他交易的申请日 T+n 日 指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 日 / 天 指公历日 月 指公历月 日常交易 指申购、赎回和上市交易 申购 指基金存续期间投资者通过场外销售机构向基金管 理人提出申请或场内的会员单位通过向交易系统申 报的方式购买本基金份额的行为 赎回 指基金存续期间持有本基金份额的投资者通过场外 销售机构向基金管理人提出申请或场内的会员单位 通过向交易系统申报的方式卖出本基金份额的行为 上市交易 指基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞 价的方式买卖基金份额的行为 系统内转托管 指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同 销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会 员单位（席位）之间进行转托管的行为 跨系统转登记 摆动定价机制 流动性受限资产 指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券 登记结算系统间进行转登记的行为 指当开放式基金遭遇大 额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成 本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发 行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 开放式基金账户 指注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有 基金份额的账户，记录在该账户下的基金份额登记在 注册登记人的注册登记系统 证券账户 指注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有 证券的账户，包括人民币普通股票账户和证券投资基 金账户，记录在该账户下的基金份额登记在注册登记 人的证券登记结算系统 指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性 报 刊 及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托 管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 三. 基金管理人 (一) 基金管理人概况 1. 公司名称：中银基金管理有限公司 2. 注册地址 ：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 3. 设立日期： 2004 年 8 月 12 日 4. 法定代表人： 章砚 5. 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 27 楼、 45 楼 6. 电话：（ 021 ） 38834999 7. 传真：（ 021 ） 50960970 8. 联系人： 高爽秋 9. 注册资本： 1 亿元人民币 10. 股权结构： 股东 出资额 占注册资本的比例 中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5 % 贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5% (二) 主要人员情况 1 、 董事会成员 章砚（ ZHANG Yan ）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共 金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部主 管、助理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。 李道滨（ LI Daobin ）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限公 司执行总裁。 2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总监、 总监、总经理助理和公司副总经理。 韩 温（ HAN Wen ）先生，董事。国籍：中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中国银 行总 行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理，通州支行副行长， 海淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、行长，丰台支行行长等职。 杨柳（ YANG Liu ）先生，董事。国籍：中国。 2019 年 9 月起担任中银基金管理有限公司 董事。武汉大学经管学院企业管理硕士研究生。现任中国银行财富与私人银行部副总经理。曾 任中国东方信托投资公司（原中国银行信托公司）副处长、处长，中国银行托管部处长、副总 经理。 曾仲诚（ Paul Tsang ）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事 总经理，负责 领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先生于 2015 年 6 月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及其亚太区执 行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的市场、信 贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银行、投资管理及财 富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾于瑞银的利率衍生工 具交易 \ 结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美 国威斯康辛大学麦迪逊分校 工商管理学士学位，以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士 学位。 赵欣舸（ ZHAO Xinge ）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾在美 国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司 和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融 MBA 主任， 并在华宝信托担任独立董事。 杜惠芬（ DU Huifen ）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国俄克 拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大学 经济 学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西 财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院（筹）教授、副 院长、中央财经大学金融学院副院长等职。 付磊（ Fu Lei ）先生，独立董事。国籍：中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首都 经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审计协 会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师协会学 术委员，江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技 术股份有限公司独立董事、航 天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。 孙祁祥（ SUN Qixiang ）女士，独立董事。国籍：中国。北京大学经济学博士。现任北京大 学经济学院教授，博士生导师。兼任北京大学政府和社会资本合作（ PPP ）研究中心主任、北 京大学中国保险与社会保障研究中心主任。曾任北京大学经济学院院长、亚太风险与保险学会 主席、美国哈佛大学访问教授。 2 、 监事 赵蓓青（ ZHAO Beiqing ）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券公 司上海总部交易员、天治基金管 理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易主管。 现任中银基金管理有限公司交易部总经理。 卢井泉（ LU Jingquan ）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军指挥 学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会高级 经理、投资银行与资产管理部高级交易员。 3 、 管理层成员 李道滨（ LI Daobin ）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。 欧阳向军 （ Jason X. OUYANG ） 先生， 督察长。 国籍：加拿大。 中国证券业协会 - 沃顿商学 院高级管理培训班 (Wharton - SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿大西部大学毅伟商学院 (Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕士（ MBA ）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋 集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也 曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展 总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。 张家文（ ZHANG Jiawen ）先生， 副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。 历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行 长、苏州分行副行长、党委委员 。 陈军（ CHEN Jun ）先生，副执行总裁。国籍：中国。上海交通大学工商管理硕士、美国伊 利诺伊大学金融学硕士。 2004 年加入中银基金管理有限公司，历任基金经理、权益投资部总经 理、助理执行总裁。 王圣明（ WANG Shengming ）先生，副执行总裁。国籍：中国。北京师范大学教育管理学 院硕士。现任中银基金 管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。 闫黎平（ YAN Liping ）女士，副执行总裁。国籍：中国。中国人民大学法学院法学硕士。 2019 年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南方基金管 理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。 4 、 基金经理 现任基金经理： 陈军 （ CHEN Jun ）先生， 中银基金管理有限公司副执行总裁，金融学硕士。曾任中信证券 股份有限责任公司资产管理部项目经理。 2004 年加入中银基金管理有限公司， 2006 年 10 月至 今任中银收益基金基金经理， 2009 年 9 月至 2013 年 10 月任中银中证 100 指数基金基金经理， 2013 年 6 月至 2016 年 1 月任中银美丽中国基金基金经理， 2013 年 8 月至今任中银中国基金基 金经理， 2018 年 2 月至今任中银优秀企业基金基金经理， 2018 年 2 月至今任中银移动互联基金 基金经理， 2018 年 6 月至 2019 年 11 月 任中银主题基金基金经理， 2018 年 6 月至 2019 年 8 月 任中银新经济基金基金经理。特许金融分析师（ CFA ），香港财经分析师学会会员。具有 21 年 证券从业年限。具备基金从业资格。 曾任 基金经理： 孙庆瑞 （ SUN Qingrui ） 女士， 2007 年 8 月 至 201 3 年 8 月担任本基金基金经理。 吴域 （ WU Yu ） 先生， 2007 年 8 月至 2010 年 10 月担任本基金基金经理。 贺轶 （ HE Yi ） 先生， 2006 年 8 月至 2007 年 8 月担任本基金基金经理。 苏淑敏（ Tina SO ）女士， 2005 年 1 月至 2006 年 8 月 担 任本基金基金经理。 5 、 投资决策委员会成员的姓名及职务 主席：李道滨（执行总裁） 成员：陈军（副执行总裁）、奚鹏洲（固定收益投资部总经理）、李建（权益投资部总经理）、 张发余（研究部总经理）、方明（专户理财部副总经理）、李丽洋（财富管理部副 总经理） 列席成员：欧阳向军（督察长） 6 、 上述人员之间不存在近亲属关系。 (三) 基金管理人的职责 1． 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2． 办理基金备案手续； 3． 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4． 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5． 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6． 编制 季度报告、 中期 报告 和年度报告； 7． 计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8． 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9． 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10． 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11． 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12． 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 (四) 基金管理人的承诺 1. 基金管理人承诺 基金管理人承诺不从事违反《证券法》、 《基金法》、 《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》、《业务规则》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防 止违法行为的发生。 2. 基金管理人 及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性行为 1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资； 2） 不公平地对待其管理的不同基金资产； 3） 利用基金资产 或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 5） 侵占、挪用基金财产； 6） 泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他人从事相关的交易活 动； 7） 玩忽职守，不按照规定履行职责； 8） 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 3. 基金经理承诺 1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； 2） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计 划等信息； 4） 不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 (五) 基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部控制体系是指为了防范和化解风险，保证合法合规经营运作，在充分考 虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而形成 的系统。 1 、内部控制的总体目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、规范 运作的经营思想和经营理念； （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安 全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； （ 3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，确保公司对外信息披露及时、准 确、合规。 2 、内部控制的原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到 决策、执行、监督、反馈等各个环节；设立健全的内控管理制度和体系，做到内控管理的全面 覆盖； （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控管理方法和系统化的管理工具，建立合理的内控程序， 维护内控制度的有效执行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控管理的有效性； （ 3 ）权责匹配原则。内控管理中的职权和责任在公司董事会、管理层、下属各单位（各部 门、各分支机构、各层级子公司）及工作人员中进行合理分配和安排，做到权责匹配，所有主 体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的责任； （ 4 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有 资产、其他资产的运作分离； （ 5 ）相互制约原则。公司内部部门 和岗位的设置权责分明、相互制衡；在治理结构、机构 设置及权责分配、业务流程等方面体现相互制约、相互监督的作用； （ 6 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合 理的控制成本达到最佳的内部控制效果； （ 7 ）防火墙原则。公司投资、交易、研究、市场营销等相关部门，应当在空间上和制度上 适当隔离，以达到防范风险的目的。对因业务需要知悉内部信息的人员，应制定严格的批准程 序和监督措施； （ 8 ）及时性原则。内部控制管理反映行业发展的新动向，及时体现法律法规、规范性文件、 监管政策、自律规则的最新 要求，并不断进行调整和完善。 3 、制定内部控制制度遵循的原则 基金管理人制定内部控制制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监管规 则；应当涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于每位员工；以审慎经营、防范和化解风 险为出发点；并随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境 的变化进行及时修改或完善。 4 、内部控制的基本要素 基金管理人内部控制的基本要素主要包括控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通和内 部监控。各要素之间相互支撑、紧密联系，构成有机的内部控制整体。 5 、内部控 制的组织体系 股东会是基金管理人的最高权力机构，依照有关法律法规和公司章程行使职权，并承担相 应的责任。股东会选举董事组成董事会，董事会下设风险管理委员会、审计委员会和人事薪酬 委员会。监事依照法律法规和公司章程的规定，对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行 为行使监督权。基金管理人通过自上而下的有序组织体系，有效贯彻内部控制制度，实现内部 控制目标。 6 、内部控制的主要内容 基金管理人设立内部控制和风险防范的三道防线，建立并持续完善研究和投资决策、交易 执行、市场营销、产品研发、基金运营业务、风险管理、法律合规、 内部审计、信息系统管理、 危机处理、信息披露、财务管理、人力资源管理等各业务环节的体系和制度，形成科学有效、 职责清晰的内部控制机制。 7 、基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ）基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 四. 基金托管人 (一) 基金托管人 基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本： 人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人： 郭明 （二）主要人员情况 截至 2019 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有员工 208 人，平均年龄 33 岁， 95% 以 上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范 的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大 投资者、金融资产管 理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资 产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产 品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化 的托管服务。截至 201 9 年 9 月，中国 工商银行共托管证券投资基金 1006 只。自 2003 年以 来，本行连续十六年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环 球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 68 项最佳托管银 行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可 和广泛好评。 （四）基金托管人的职责 基金托管人应当履行下列职责： 1. 安全保管基金财产； 2. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 3. 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； 4. 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 5. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 6. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 7. 对基金财务会计报告、 季度报告、 中期 报告 和年度报告出具意见； 8. 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值 、基金份额净值 和基金份额申购、赎回 价格； 9. 按照规定召集基金份额持有人大会； 10.按照规定监督基金管理人的投资运作； 11.法律、法规和基金合同规定的其它职责。 （五）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业 的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做 法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业 务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业 务项目全过程风险管理作为重要工作来做。 从 2005 年至今共十二次顺利通过评估组织内部控 制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。 充分表明 独立第三方对我行托管服务在 风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 , 也证 明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水 平。目前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。” 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规 范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安 全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中 国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内 控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。 总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。 资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处 室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于 托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他 委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善， 并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必 须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职 责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了 良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立 、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、 网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者 和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部 控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监 控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员 工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定 向的业务与职业道 德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、 处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理， 定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定 并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路 的冗余备份、监控设施的运 用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应 用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近 实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。 从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直 接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保 资产托管业务健康、稳定 地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工 的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管 理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风 险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相 互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范 和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力， 资产托管部已 经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息 披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约 机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管 业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建 立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要 的位置，视风险 防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （ 六 ） 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金 资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益 分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中 对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律 法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知 事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管 理人限期纠正。 五. 相关服务机构 (一) 基金发售机构 1． 直销机构 中银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、 27 楼、 45 楼 法定代表人： 章砚 电话：（ 021 ） 38834999 传真：（ 021 ） 50960970 1 ） 中银基金管理有限公司直销中心柜台 地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 客户服务电话： 021 - 3883 4788 ， 400 - 888 - 5566 电子信箱： clientservice@bocim.com 联系人： 曹卿 2 ） 中银基金管理有限公司电子直销平台 本公司电子直销平台包括： 中银基金官方网站（ www.bocim.com ） 官方微信服务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注） 中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装） 客户服务电话： 021 - 3883 4788 ， 400 - 888 - 5566 电子信箱： clientservice@bocim.com 联系人：张磊 2． 场外 销售 机构 1） 中国银行股份有限公司 注册地址 ： 北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人： 刘连舸 客服电话： 95566 联系人： 陈 思思 公司 网址： www.boc.cn 2） 中国工商银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人： 易会满 客服电话： 95588 联系人： 王佺 公司网址： www.icbc.com.cn 3） 交通银行股份有限公司 注册地址： 上海银城中路 188 号 办公地址： 上海市银城中路 188 号 法定代表人： 彭纯 客服电话： 95559 联系人： 曹榕 公司网址： www.bankcomm.com 4） 中国建设银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号 办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人： 田国立 客户服务电话： 95533 联系人： 张静 网址： www.ccb.com 5） 中信银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 办公地址： 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 法定代表人： 李庆萍 客服电话： 95558 联系人： 赵树林 公司网址： http://bank.ecitic.com 6） 中国民生银行股份有限公司 注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人： 洪崎 客服电话： 95568 联系人： 姚健英 公司网址： www.cmbc.com.cn 7） 招 商银行股份有限公司 注册地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址： 深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人： 李建红 客服电话： 95555 联系人： 邓炯鹏 网址： www.cmbchina.com 8） 华夏银行股份有限公司 注册地址： 北京市东城区建国门内大街 22 注册地址： 北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人： 李民吉 客户服务电话： 95577 联系人： 刘军祥 公司网站： http://www.hxb.com.cn 9） 南洋商业银行（中国）有限公司 注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层 办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 800 号三层、六层至九层 法定代表人： 陈孝周 客服电话： 800 - 830 - 2066 ； 400 - 830 - 2066 联系人： 王晓明 网址： www.ncbchina.cn 10） 兴业银行股份有限公司 注册地址： 福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表人： 高建平 客服电话： 95561 联系人： 李博 网址： www.cib.com.cn 11） 中银国际证券 股份 有限公司 注册地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F 法定代表人： 宁敏 联系人： 李澎 联系电话： 61195566 公司网站： www.bocichina.com 12） 海通证券股份有限公司 注册地址： 上海市淮海中路 98 号 办公地址： 上海市广东路 689 号 法定代表人： 周杰 联系人： 刘佳 客服电话： 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网站： www.htsec.com 13） 国泰君安证券股份有限公司 注册地址： 上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人： 杨德红 联系人： 李明霞 客服电话： 95521 公司网站： www.gtja.com 14） 广发证券股份有限公司 注册地址： 广东省 广州 市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室 办公地址： 广东省广州天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、 42 、 43 、 44 楼 法定代表人： 孙树明 联系人： 吴韵琪 客服电话： 95575 或致电各地营业网点 公司网站： www.gf.com.cn 15） 兴业证券股份有限公司 注册地址： 福州市湖东路 268 号 办公地址： 上海市浦东新区长柳路 36 号兴业证券大厦 法定代表人： 杨华辉 客服电话： 95562 联系人： 黄英 公司网址： www.xyzq.com.cn 16） 华泰证券股份有限公司 办公地址： 南京市 江东中路 228 号 法定代表人： 周易 联系人： 盛芸 客服电话： 95597 公司网站： www.htsc.com.cn 17） 东方证券股份有限公司 注册地址： 上海中山南路 318 号 2 号楼 22 层 、 23 层、 25 - 29 层 办公地址： 上海中山南路 318 号 2 号楼 22 层 、 23 层、 25 - 29 层 法定代表人： 潘鑫军 联系人： 沈俐 客服热线： 95503 公司网址： www.dfzq.com.cn 18） 平安证券股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区 益田路 5033 号平安金融中心 61 层 - 64 层 办公地址： 深圳市福田区 益田路 5033 号平安金融中心 61 层 - 64 层 法定代表人： 何之江 联系人： 周一涵、吴琼 客服电话： 95511 - 8 公司网站： http://stock.pingan.com 19） 中原证券股份有限公司 办公地址： 河南省郑州市 郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人： 菅明军 联系电话： 0371 - 5585 - 661 联系人： 巴冠华 公司网址： www.ccnew.com 20） 中信建投证券 股份有限公司 注册地址： 北京安立路 66 号 4 号楼 法定代表人： 王常青 联系人： 刘芸 客服电话： 4008 - 888 - 108 公司网站： http://www.csc108.com/ 21） 华安证券 股份 有限公司 注册地址 : 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人 : 章宏韬 联系人 : 甘霖 客户电话 : 95318 公司网站 : http://www. hazq.com 22） 东北证券股份有限公司 注册地址： 吉林省长春市生态大街 6666 号 法定代表人： 李福春 客服电话： 95360 联系人： 李木 公司网址： www.nesc.cn 23） 招商证券股份有限公司 办公地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38 - 45 层 法定代表人： 霍达 联系人： 黄婵君、罗苑峰 客服电话： 95565 公司网站： http://www.cmschina.com 24） 中国银河证券股份有限公司 办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号 2 - 6 层 法定代表人： 陈 共炎 联系人： 徐小琴 、 肖克 客服电话： 4008 - 888 - 888 公司网站： www.chinastock.com.cn 25） 东莞证券股份有限公司 注册地址： 东莞市莞城区可园南路 1 号 法定代表人： 陈照星 联系人： 李至芳 客服电话： 0769 - 961130 公司网址： www.dgzq.com.cn 26） 天相投资顾问有限公司 注册地址 : 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 办公地址： 北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座 4 层 法定代表人： 林义相 联系人 : 蒋刻真 客服电话 : 010 - 66045678 公司网站 : http://www.txsec.com 或 www.jjm.com. cn 27） 国元证券股份有限公司 注册地址： 安徽省合肥市寿春路 179 号 办公地址： 安徽省合肥市 梅山路 18 号 法定代表人： 蔡咏 联系人： 李红 客服电话： 95578 公司网址： www.gyzq.com.cn 28） 光大证券股份有限公司 注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人： 周健男 联系人： 姚巍 客服电话： 955 25 公司网站： www.ebscn.com 29） 申万宏源证券有限公司 注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人： 杨玉成 联系人： 黄莹 客服电话： 95523 公司网站： www.swhysc.com 30） 长江证券股份有限公司 注册地址 : 湖北省武汉市 江汉区新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人 : 尤习贵 联系人 : 陈娟 客服电话 : 4008 - 888 - 999 公司网址 : www.95579.com 31） 中信证券（山东）有限责任公司 注册地址： 山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层 法定代表人： 姜晓林 联系人： 孙秋月 客服电话： （ 0532 ） 96577 公司网站： http://www.zxwt.com.cn 32） 安信证券股份有限公司 注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、 28 层 A02 单元 办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、 28 层 A02 单元 法定代表人： 王连志 客服电话： 95517 联系人： 郑效义 、 杨天枝 公司网址： www.essence.com.cn 33） 华宝证券有限责任公司 注册地址： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 办公地址： 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区世纪大道 100 号 57 层 法定代表人： 陈林 联系人 : 刘闻川 、 胡星煜 客服电话： 400 - 820 - 9898 公司网站： www.cnhbstock.com 34） 国信证券股份有限公司 注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人： 何如 联系人： 张丽 、 李颖 客服电话： 95536 公司网站： http://www.guosen.com.cn 35） 中国国际金融 股份 有限公司 注册地址： 北京 朝阳区 建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人： 丁学东 联系人： 罗春蓉、 肖婷 联系电话： 010 - 65051166 或直接联系各营业部 公司网站： http:// www.cicc.com.cn 36） 信达证券股份有限公司 注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 办公地址 ： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 （未完）  |