新华活期添利 : 新华活期添利货币市场基金招募说明书(更新)
原标题:新华活期添利 : 新华活期添利货币市场基金招募说明书(更新) 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 新华活期添利货币市场基金 招募说明书 （更新） 基金管理人：新华基金管理股份有限公司 基金托管人：平安银行股份有限公司 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 【重要提示】 本基金经中国证监会 2014年 10月 24日【2014】1114号文准予募集注册。本 基金的基金合同已于 2014年 12月 4日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金 的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类 风险，包括利率风险，信用风险，流动性风险，再投资风险，通货膨胀风险，操作 或技术风险，合规性风险和其他风险。 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。 在一般情况下，其预期风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与 股票型基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融 机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书、基 金合同及基金产品资料概要等信息披露文件。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为2019年12月18日，有关财务数据和净 值表现截止日为2019年9月30日(财务数据未经会计师事务所审计)。 本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，将不晚于2020 年9月1日起执行。 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 目录 一、前言 ..............................................................................................2 二、释义 .............................................................................................3 三、基金管理人 .................................................................................8 四、基金托管人 ...............................................................................17 五、相关服务机构 ...........................................................................23 六、基金份额的分类........................................................................38 七、基金的募集 ...............................................................................40 八、基金合同的生效........................................................................41 九、基金份额的申购与赎回 ............................................................42 十、基金的投资 ...............................................................................53 十一、基金的业绩 ...........................................................................66 十二、基金的财产 ...........................................................................70 十三、基金资产的估值....................................................................71 十四、基金的收益与分配................................................................75 十五、基金的费用与税收................................................................77 十六、基金的会计与审计................................................................80 十七、基金的信息披露....................................................................81 十八、基金的风险揭示....................................................................88 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .........................92 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 二十、基金合同的内容摘要 ............................................................94 二十一、基金托管协议的内容摘要 ..............................................110 二十二、对基金份额持有人的服务 ..............................................127 二十三、其他应披露事项..............................................................128 二十四、招募说明书存放及查阅方式 ..........................................130 二十五、备查文件 .........................................................................131 1 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 一、前言 《新华活期添利货币市场基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本 招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》、(以下简称“《基金法》”)、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性 风险管理规定》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息 披露管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监 督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编报规则第 5号〈货币 市场基金信息披露特别规定〉》及其他有关法律法规及《新华活期添利货币市场基 金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了新华活期添利货币市场基金（以下简称“基金”或“本基 金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项， 投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由新华基金管理 股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定 基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者依基金合同取得基金份额，即 成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对 基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务，基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详 细查阅基金合同。 2 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指新华活期添利货币市场基金 2、基金管理人：指新华基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指平安银行股份有限公司 4、基金合同：指《新华活期添利货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何 有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新华活期添利货币 市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《新华活期添利货币市场基金招募说明书》 及其更新 7、基金份额发售公告：指《新华活期添利货币市场基金基金份额发售公告》 8、基金产品资料概要：指《新华活期添利货币市场基金基金产品资料概要》及 其更新 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过，并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第 三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及其后颁布机关对其不时做出的后续修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日 实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的 3 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做 出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 23、销售机构：指新华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为新华基金管理股份 有限公司或接受新华基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 4 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动 及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《新华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理 人和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 5 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已 实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益 48、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实 现收益 49、7日年化收益率：指以最近 7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 50、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔 费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数。本基金 份额净值为确定价 1.00元 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和每万份基金已实现收益、7日年化收益率的过程 55、基金份额分类：本基金分设三类基金份额：A类基金份额、B类基金份额 和 E类基金份额。三类基金份额分设不同的基金代码，分别公布每万份基金已实现 收益和 7日年化收益率 6 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 56、A类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别 57、B类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别 58、E类基金份额：指通过特定渠道申购并按照 0.05%年费率计提销售服务费 的基金份额类别 59、基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A类基金份额达到 B 类基金份额的最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类基 金份额全部升级为 B类基金份额 60、基金份额的降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B类基金份额不能满 足该类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资人在该基金账户保留的该类 基金份额全部降级为 A类基金份额 61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债 务违约无法进行转让或交易的债券等 62、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互 联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站） 等媒介 63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 7 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：新华基金管理股份有限公司 住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 办公地址：北京市海淀区西三环北路 11号海通时代商务中心 C1座 重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 法定代表人：张宗友 成立日期：2004年 12月 9日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】197号 注册资本：21,750万元人民币 联系人：齐岩 电话：010－68779666 传真：010-68779528 股权结构： 股东名称出资额(万元人民币)出资比例 恒泰证券股份有限公司 12,750 58.62% 新华信托股份有限公司 7,680 35.31% 杭州永原网络科技有限公司 1,320 6.07% 合 计 21,750 100% （二）主要人员情况 1、董事会成员 张宗友先生：董事长，硕士。历任内蒙古证券有限责任公司营业部总经理、太 平洋证券股份有限公司副总经理、恒泰证券股份有限公司副总经理、新华基金管理 8 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 股份有限公司总经理。现任新华基金管理股份有限公司董事长。 刘全胜先生：董事，硕士。历任内蒙古证券包头九原区证券服务部经理、内蒙 古证券包头昆区证券服务部经理、恒泰证券区内经纪事业部总经理助理、恒泰证券 包头钢铁大街营业部总经理助理、恒泰证券临河胜利北路营业部总经理、恒泰证券 经纪业务管理总部总经理、恒泰证券经纪事业部总裁助理兼经纪事业部总经理、恒 泰证券副总裁。现任新华基金管理股份有限公司总经理。 项琥先生：董事。历任中国国际信托投资公司天津分公司、中信证券天津证券 业务部经理、天津协通咨询中心国债服务部副经理、天津未来保险代理有限公司总 经理、新华信托股份有限公司天津业务部总经理、新华信托股份有限公司副总经理。 现任新华信托股份有限公司董事总经理。 于芳女士：董事。历任北京市水利建设管理中心项目管理及法务专员、新时代 证券有限责任公司总经理助理、副总经理。现任恒泰证券股份有限公司首席风险官。 胡波先生：独立董事，博士。历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人民 大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任。现任中国人民大学财政金 融学院副教授。 宋敏女士：独立董事，硕士。历任四川省资阳市人民法院法官、中国电子系统 工程总公司法务人员、北京市中济律师事务所律师、北京市东清律师事务所律师。 现任北京市保利威律师事务所合伙人。 张贵龙先生：独立董事，硕士。曾任职于山西省临汾地区教育学院、北京大学 财务部。现任北大资产经营有限公司副总裁。 2、监事会成员 杨淑飞女士：监事会主席，硕士。历任航天科工财务公司结算部经理、航天科 工财务公司风险管理部经理，航天科工财务公司总会计师、总法律顾问、董秘、副 总裁，华浩信联（北京）科贸有限公司财务总监。现任恒泰证券股份有限公司财务 总监。 张浩先生：职工监事，硕士。历任长盛基金管理有限公司信息技术部副总监， 长盛基金管理有限公司风险管理部副总监，合众资产管理股份有限公司风险管理部 总监，房宝信业（北京）投资管理有限公司总经理。现任新华基金管理股份有限公 9 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 司监察稽核部总监。 别冶女士：职工监事，金融学学士。十年证券从业经验，历任《每日经济新闻》、 《第一财经日报》财经记者，新华基金管理股份有限公司媒体经理。现任新华基金 管理股份有限公司总经理办公室副主任。 3、高级管理人员 张宗友先生：董事长，简历同上。 刘全胜先生：总经理，简历同上。 齐岩先生：督察长，学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、 天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理。现任新华基金管理股份有限公司督 察长兼任子公司北京新华富时资产管理有限公司董事。 徐端骞先生：副总经理兼任首席信息官，学士。历任上海君创财经顾问有限公 司并购部经理、上海力矩产业投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任 公司投行部项目经理、新华基金管理股份有限公司总经理助理兼运作保障部总监。 现任新华基金管理股份有限公司副总经理兼任首席信息官。 晏益民先生：副总经理，学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理，泰信 基金机构理财部总经理，天治基金北京分公司总经理，天治基金总经理助理，新华 基金管理股份有限公司总经理助理。现任新华基金管理股份有限公司副总经理。 崔建波先生：副总经理，硕士。历任天津中融证券投资咨询公司研究员、申银 万国天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理、海融资讯系统有限公司研究员、和讯信 息科技有限公司证券研究部、理财服务部经理、北方国际信托股份有限公司投资部 信托高级投资经理、新华基金管理股份有限公司总经理助理。现任新华基金管理股 份有限公司副总经理兼投资总监、基金经理。 4、基金经理情况 （1）历任基金经理 姚秋先生，任职期间 2014年 12月 4日-2015年 12月 17日 马英女士，任职期间 2015年 7月 10日-2017年 7月 27日 李显君先生，任职期间 2016年 7月 8日-2017年 7月 27日 （2）现任基金经理 10 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 王滨先生：管理学硕士， 12年证券从业经验。历任中国工商银行总行固定收益 投资经理、中国民生银行投资经理、民生加银基金管理有限公司基金经理。 2016年 6月加入新华基金管理股份有限公司，现任固定收益与平衡投资部副总监、新华壹 诺宝货币市场基金基金经理、新华活期添利货币市场基金基金经理、新华鑫日享中 短债债券型证券投资基金基金经理。 5、投资管理委员会成员 主席：总经理刘全胜先生；成员：副总经理兼投资总监崔建波先生、投资总监 助理于泽雨先生、权益投资部总监赵强先生、固定收益与平衡投资部总监姚秋先生、 研究部总监张霖女士、基金经理付伟先生。 6、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金份额的每万份基金已实现收益和 7日年化收益率等基金净 值信息； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12、法律、行政法规和中国证监会规定的其他职责。 11 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照基金合同、招募说明书列明的 投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反法律法规的行为，并建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止违反法律法规行为的发生。 3、本基金管理人建立健全内部控制制度，采取有效措施，禁止将基金财产用 于下列投资或活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）以任何形式的交易安排人为降低投资组合的真实久期，变相持有长期券 种； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议； （2）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （3）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假； （4）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （5）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （6）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）除依法进行基金资产管理和中国证监会允许的其它业务外，直接或间接 进行其他股票投资； 12 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 （8）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋 取不当利益； （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制制度 （1）内部控制的原则 健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制 度的有效执行。 独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。 相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 （2）内部控制的主要内容 1）控制环境 ①控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、 控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。 ②管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、 积极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过营 13 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 造公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位和业 务环节。 ③董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司 建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会的 监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，建立健全符 合现代企业制度要求的法人治理结构。 ④建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程 序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈系 统。 ⑤建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格 制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、诚 实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。 2）风险评估 内部稽核人员定期评估公司风险状况，范围包括所有可能对经营目标产生负面 影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能 性，并将评估报告报公司董事会及高级管理人员。 3）组织体系 内部控制组织体系包括三个层次： 第一层次：董事会层面对公司经营管理过程中的风险控制工作的指导；公司董 事会层面对公司经营管理过程中的风险控制的组织主要是董事会通过其下设的风险 控制委员会和督察长对公司经营活动的合规性进行监督。 风险控制委员会在董事会领导下，着力于从强化内部监控的角度对公司自有资 产经营、基金资产经营及合规性经营管理中的合规性进行全面、重点的跟踪分析并 提出改进方案，调整、确定公司的内部控制制度并评估其有效性。其目的是完善董 事会的合规监控功能，建立良性的公司治理结构。 督察长负责风险控制委员会决议的具体执行，按照中国证监会的规定和风险控 制委员会的授权对公司经营管理活动的合规合法性进行监督稽核；参与公司风险控 制工作，发生重大风险事件时有权向公司董事会和中国证监会直接报告。 14 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 第二层次：公司管理层对经营风险进行预防和控制的组织主要是风险管理委员 会、监察稽核部和金融工程部； ①风险管理委员会是公司日常经营管理的最高风险控制机构。主要职权是：拟 定公司风险控制的基本策略和制度，并监督实施；对公司日常经营管理风险进行整 体分析和评估，并制定相应的改进措施；负责公司的危机处理工作等。 ②监察稽核部是公司内部监察部门，独立执行内部的监督稽核工作。风险管理 人员使用数量化的风险管理系统，随时对基金投资过程中的市场风险进行独立监控， 并提出具体的改进意见。 第三层次：各职能部门对各自业务的自我检查和监控。 公司各职能部门作为公司内部风险控制的具体实施单位，在公司各项基本管理 制度的基础上，根据公司经营计划、业务规划和各部门的具体情况制订本部门的业 务管理规定、操作流程及内部控制规定，并严格执行，将风险控制在最小范围内。 4）制度体系 制度是内部控制的指引和规范，制度缜密是内部控制体系的基础。 ①内部控制制度包括内部管理控制制度、业务控制制度、会计核算控制制度、 信息披露制度、监察稽核制度等。 ②内部管理控制制度包括授权管理制度、人力资源及业绩考核制度、行政管 理制度、员工行为规范、纪律程序。 ③业务控制制度包括投资管理制度、风险控制制度、资料档案管理制度、技 术保障制度和危机处理制度。 5）信息与沟通 建立内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送 达适当的人员进行处理。 2、基金管理人关于内部控制制度的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管 理层的责任，董事会承担最终责任； （2）上述关于内部控制制度的披露真实、准确； 15 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 （3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理人的发展不断完善内部 控制制度。 16 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 名称：平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047号 法定代表人：谢永林 成立日期：1987年 12月 22日 组织形式：股份有限公司 注册资本：17,170,411,366元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]1037 号 联系人：高希泉 联系电话：(0755) 2219 7701 1、平安银行基本情况 平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行（深圳证 券交易所简称：平安银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公 司，于 2012年 6月吸收合并原平安银行并于同年 7月更名为平安银行。中国平安保 险（集团）股份有限公司及其子公司合计持有平安银行 58%的股份，为平安银行的 控股股东。截至 2018年末，平安银行有 80家分行,共 1,057家营业机构。 2018年，平安银行实现营业收入 1,167.16亿元（同比增长 10.3%）、净利润 248.18亿元（同比增长 7.0%）、资产总额 34,185.92亿元（较上年末增长 5.2%）、 吸收存款余额 21,285.57亿元（较上年末增长 6.4%）、发放贷款和垫款总额（含贴 现）19,975.29亿元（较上年末增幅 17.2%）。 平安银行总行设资产托管事业部，下设市场拓展处、创新发展处、估值核算处、 资金清算处、规划发展处、IT系统支持处、督察合规处、基金服务中心 8 个处室， 目前部门人员为 60人。 2、主要人员情况 17 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 陈正涛 ,男,中共党员，经济学硕士、高级经济师、高级理财规划师、国际注册 私人银行家，具备《中国证券业执业证书》。长期从事商业银行工作，具有本外币 资金清算，银行经营管理及基金托管业务的经营管理经验。 1985年 7月至 1993年 2 月在武汉金融高等专科学校任教；1993年 3月至 1993年 7月在招商银行武汉分行 任客户经理；1993年 8月至 1999年 2月在招行武汉分行武昌支行任计划信贷部经 理、行长助理；1999年 3月－2000年 1月在招行武汉分行青山支行任行长助理；2000 年 2月至 2001年 7月在招行武汉分行公司银行部任副总经理； 2001年 8月至 2003 年 2月在招行武汉分行解放公园支行任行长；2003年 3月至 2005年 4月在招行武 汉分行机构业务部任总经理；2005年 5月至 2007年 6月在招行武汉分行硚口支行 任行长；2007年 7月至 2008年 1月在招行武汉分行同业银行部任总经理；自 2008 年 2月加盟平安银行先后任公司业务部总经理助理、产品及交易银行部副总经理， 一直负责公司银行产品开发与管理，全面掌握银行产品包括托管业务产品的运作、 营销和管理，尤其是对商业银行有关的各项监管政策比较熟悉。2011年 12月任平 安银行资产托管部副总经理；2013年 5月起任平安银行资产托管事业部副总裁（主 持工作）；2015年 3月 5日起任平安银行资产托管事业部总裁。 3、基金托管业务经营情况 2008年 8月 15日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务。 截至 2019年 6月末，平安银行股份有限公司托管净值规模合计 5.58万亿，托 管证券投资基金共 113只，具体包括华富价值增长灵活配置混合型证券投资基金、 华富量子生命力股票型证券投资基金、长信可转债债券型证券投资基金、招商保证 金快线货币市场基金、平安日增利货币市场基金、新华鑫益灵活配置混合型证券投 资基金、东吴中证可转换债券指数分级证券投资基金、平安财富宝货币市场基金、 红塔红土盛世普益灵活配置混合型发起式证券投资基金、新华活期添利货币市场证 券投资基金、民生加银优选股票型证券投资基金、新华增盈回报债券型证券投资基 金、鹏华安盈宝货币市场基金、平安新鑫先锋混合型证券投资基金、新华万银多元 策略灵活配置混合型证券投资基金、中海进取收益灵活配置混合型证券投资基金、 东吴移动互联灵活配置混合型证券投资基金、平安智慧中国灵活配置混合型证券投 资基金、国金通用鑫新灵活配置混合型证券投资基金（ LOF）、嘉合磐石混合型证 18 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 券投资基金、平安鑫享混合型证券投资基金、广发聚盛灵活配置混合型证券投资基 金、鹏华弘安灵活配置混合型证券投资基金、博时裕泰纯债债券型证券投资基金、 中海顺鑫保本混合型证券投资基金、东方红睿轩沪港深灵活配置混合型证券投资基 金、浙商汇金转型升级灵活配置混合型证券投资基金、广发安泽回报纯债债券型证 券投资基金、博时裕景纯债债券型证券投资基金、平安惠盈纯债债券型证券投资基 金、长城久源保本混合型证券投资基金、平安安盈保本混合型证券投资基金、嘉实 稳盛债券型证券投资基金、长信先锐债券型证券投资基金、华润元大现金通货币市 场基金、平安鼎信定期开放债券型证券投资基金、平安鼎泰灵活配置混合型证券投 资基金 (LOF)、南方荣欢定期开放混合型发起式证券投资基金、长信富平纯债一年 定期开放债券型证券投资基金、中海合嘉增强收益债券型证券投资基金、富兰克林 国海新活力灵活配置混合型证券投资基金、南方颐元债券型发起式证券投资基金、 鹏华弘惠灵活配置混合型证券投资基金、鹏华兴安定期开放灵活配置混合型证券投 资基金、西部利得天添利货币市场基金、博时安祺一年定期开放债券型证券投资基 金、安信活期宝货币市场基金、广发鑫源灵活配置混合型证券投资基金、平安惠享 纯债债券型证券投资基金、广发安悦回报灵活配置混合型证券投资基金、平安惠融 纯债债券型证券投资基金、广发沪港深新起点股票型证券投资基金、平安惠金定期 开放债券型证券投资基金、博时丰达纯债 6个月定期开放债券型发起式证券投资基 金、英大睿鑫灵活配置混合型证券投资基金、西部利得新动力灵活配置混合型证券 投资基金、平安惠利纯债债券型证券投资基金、长盛盛丰灵活配置混合型证券投资 基金、鹏华丰盈债券型证券投资基金、平安惠隆纯债债券型证券投资基金、平安金 管家货币市场基金、平安鑫利定期开放灵活配置混合型证券投资基金、华泰柏瑞享 利灵活配置混合型证券投资基金、广发汇平一年定期开放债券型证券投资基金、平 安中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金、前海开源聚财宝货币市场基金、前 海开源沪港深隆鑫灵活配置混合型证券投资基金、金鹰添荣纯债债券型证券投资基 金、西部利得汇享债券型证券投资基金、鹏华丰玉债券型证券投资基金、华安睿安 定期开放混合型证券投资基金、西部利得久安回报灵活配置混合型证券投资基金、 广发汇安 18个月定期开放债券型证券投资基金、上投摩根岁岁金定期开放债券型证 券投资基金、平安转型创新灵活配置混合型证券投资基金、南方和元债券型证券投 19 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 资基金、兴银消费新趋势灵活配置混合型证券投资基金、南方高元债券型发起式证 券投资基金、易方达瑞智灵活配置混合型证券投资基金、平安惠泽纯债债券型证券 投资基金、南方智造未来股票型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型 证券投资基金、平安量化先锋混合型发起式证券投资基金、平安沪深 300指数量化 增强证券投资基金、平安合正定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、嘉合磐通 债券型证券投资基金、华夏鼎旺三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、博时 富安纯债 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、富荣福鑫灵活配置混合型证 券投资基金、富荣福锦混合型证券投资基金、前海开源丰鑫灵活配置混合型证券投 资基金、平安中证 500交易型开放式指数证券投资基金（ETF）、汇添富鑫成定期 开放债券型发起式证券投资基金、平安合韵定期开放纯债债券型发起式证券投资基 金、易方达恒安定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券汇享定期开放债券 型发起式证券投资基金、平安 MSCI中国 A股低波动交易型开放式指数证券投资基 金（ETF）、平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金、平安中证 500交易型 开放式指数证券投资基金联接基金、中金瑞祥灵活配置混合型证券投资基金、招商 添荣 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、平安中证 5-10年期国债活跃券交 易型开放式指数证券投资基金、平安中债 -中高等级公司债利差因子交易型开放式指 数证券投资基金、平安季添盈三个月定期开放债券型证券投资基金、人保鑫泽纯债 债券型证券投资基金、长江量化匠心甄选股票型证券投资基金、华夏中债 1-3年政 策性金融债指数证券投资基金、兴业养老目标日期 2035三年持有期混合型发起式基 金中基金（ FOF）、诺德策略精选混合型证券投资基金、国泰瑞安三个月定期开放 债券型发起式证券投资基金、西部利得添盈短债债券型证券投资基金、华安安平 6 个月定期开放债券型发起式证券投资基金。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 作为基金托管人，平安银行股份有限公司严格遵守国家有关托管业务的法律法 规、行业监管要求，自觉形成守法经营、规范运作的经营理念和经营风格；确保基 金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有 人的合法权益；确保内部控制和风险管理体系的有效性；防范和化解经营风险，确 20 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 保业务的安全、稳健运行，促进经营目标的实现。 2、内部控制组织结构 平安银行股份有限公司设有总行独立一级部门资产托管事业部，是全行资产托 管业务的管理和运营部门，专门配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部 控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。 3、内部控制制度及措施 资产托管事业部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；取得基金从 业资格的人员符合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作 实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制 严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息 披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完 整、独立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用行业普遍使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法 规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等 情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基 金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例 行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理 人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的投资指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基 21 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证 监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人 进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 22 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1、直销机构 1）新华基金管理股份有限公司直销中心 办公地址：北京市海淀区西三环北路 11号海通时代商务中心 C1座 法定代表人：张宗友 电话：010-68730999 联系人：陈静 公司网址:www.ncfund.com.cn 客服电话：400-819-8866 2）电子直销：新华基金网上交易平台 网址：https://trade.ncfund.com.cn2、代销机构 1)重庆农村商业银行股份有限公司 注册地址：重庆市江北区金沙门路 36号 办公地址：重庆市江北区金沙门路 36号 法定代表人：刘建忠 联系人：范亮 客服电话：966866 网址：www.cqrcb.com 2）新时代证券股份有限公司 住所：北京市海淀区北三环西路 99号院 1号楼 15层 1501 法定代表人：叶顺德 联系人：田芳芳 客服电话：95399 公司网址：www.xsdzq.cn 3）恒泰证券股份有限公司 23 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 住所：内蒙古呼和浩特市赛罕区敕勒川大街东方君座 D座光大银行办公楼 14-18层 法定代表人：庞介民 联系人：熊丽 客服电话：400-196-6188 网址：www.cnht.com.cn 4）华泰证券股份有限公司 住所：南京市江东中路 228号 法定代表人：周易 联系人：庞晓芸 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn 5）国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：刘婧漪、贾鹏 客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn 6）上海华信证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 办公地址：上海浦东新区世纪大道 100号环球金融中心 9楼 法定代表人：陈灿辉 联系人：徐璐 客服电话：4008205999 网址：www.shhxzq.com 7）招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 24 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 联系人：邓炯鹏 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com 8）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 法定代表人：薛峰 客服电话：4006-788-887 联系人：童彩平 公司网址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com 9)北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路18号 1号楼 11层 B-1108 办公地址：北京市海淀区中关村东路18号 1号楼 11层 B-1108 法定代表人：赵荣春 客服电话：400-875-9885 联系人：盛海娟 公司网站：www.niuji.net10)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际 B座16层 法定代表人：张跃伟 联系人：唐诗洋 客服电话：400-820-2899 公司网站： www.erichfund.com11)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号5号楼 215A 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社 A座综合楼712号 法定代表人：梁蓉 25 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 联系人：李婷婷 客服电话：400-6262-818 公司网站：www.5irich.com12)济安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼 40层 4601室 办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16号院 1号楼冠捷大厦 3层 307单元 法定代表人：杨健 联系人：李海燕 客服电话： 400-673-7010 公司网站： www.jianfortune.com13)厦门市鑫鼎盛控股有限公司 注册地址：厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 1501-1504 办公地址：厦门市思明区鹭江道 2号第一广场 1501-1504 法定代表人：陈洪生 联系人：袁艳艳 客服电话： 400-918-0808 公司网站：www.dkhs.com14)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178号华融大厦 27层 2704 办公地址：北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座 9层 法定代表人：马勇 联系人：张燕 客服电话：400-166-1188 网址：http://www.new-rand.cn15)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人：王之光 26 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 联系人：何雪 客服电话：400-821-9031 公司网站：www.lufunds.com16)珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔 12楼 B1201-1203 法定代表人：肖雯 联系人：钟琛 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.cn17)上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦 4楼 法定代表人：陈继武 联系人：葛佳蕊 客服电话：400-643-3389 网址：www.lingxianfund.com18)北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房 2层222单元 办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房 2层222单元 法定代表人：何静 联系人：陈铭洲 座机：010-65951887 客服电话：400-618-070719）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22号1002室 办公地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 27 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 客服电话： 400-920-0022 联系人：刘洋 公司网站：licaike.hexun.com20）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1号2号楼 2-45室 办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A座 5层 法定代表人：钱昊旻 联系人：仲甜甜 客服电话：4008-909-998 网址：www.jnlc.com21）奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A 栋201 室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A座 17楼 1704室 法定代表人：TEO WEE HOWE 联系人：项晶晶 客服电话：400-684-0500 网址：www.ifastps.com.cn22）北京植信基金销售有限公司 注册地址: 北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67 办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10号楼 法定代表人：于龙 联系人：张喆 客服电话:4006-802-123 网址：www.zhixin-inv.com23）上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层 310室 办公地址：上海市长宁区福泉北路518 号8 座3 层 28 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 法定代表人：燕斌 联系人：陈东 客服电话：400-118-1188 网址：www.66zichan.com 24）北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号 办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1号邮电新闻大厦 2层 法定代表人：闫振杰 客服电话： 400-8188-000 联系人：马林 公司网站：www.myfund.com25）一路财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区宝盛南路 1号院 20号楼 9层 101-14 办公地址：北京市海淀区奥北科技园—国泰大厦 9层 法定代表人：吴雪秀 联系人：刘栋栋 客服电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com26）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公里 1800号 2号楼 6153室（上海泰和经 济发展区） 办公地址：上海市昆明路 518号北美广场 A1002-A1003室 法定代表人：王翔 联系人：蓝杰 客服电话：400-820-5369 公司网站：www.jiyufund.com.cn27）南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 29 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：刘汉青 联系人：王锋 客服电话：95177 公司网站：www.snjijin.com 28）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块 新浪总部科研楼 5层 518室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 8号楼新浪总部大厦 法定代表人：李昭琛 联系人：付文红 客服电话：010-62675369 公司网站：www.xincai.com29）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层 1108 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址： www.hcjijin.com30）上海汇付基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 100号 19层 住所：上海市黄浦区黄河路 333号 201室 A区 056单元 法定代表人：金佶 网站：https://tty.chinapnr.com 客服电话：400-821-399931）北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材中路 12号 17号平房 157 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18号院京东集团总部 A座 30 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 法定代表人：江卉 客服电话：个人业务：95118 企业业务：400-088-8816 网址：http://fund.jd.com 32）上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕰川路 5475号1033室 办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475号1033室 法定代表人：李兴春 联系人：葛佳蕊 客服电话：95733 网址：www.lingxianfund.com 33）大泰金石基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆2105 室 法定代表人:袁顾明 客服电话:400-928-2266 公司网址: www.dtfunds.com 34）天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79号MSDC1-28层 2801 办公地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124 室 法定代表人：丁东华 联系人：郭宝亮 客服电话：400-111-0889 公司网站：www.gomefund.com 35）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦 9楼 31 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 法定代表人：杨文斌 联系人：胡凯隽 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.howbuy.com36）蚂蚁（杭州)基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218号 1栋202室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588号 12楼 法定代表人：陈柏青 客服电话：400-766-123 联系人：韩爱彬 网址：www.fund123.cn37）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2号楼2楼 法定代表人：凌顺平 联系人：林海明 客服电话：4008-773-772 公司网站：www.5ifund.com 38）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址:海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务12、13层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 1号1号楼昆泰国际大厦 12层 法定代表人：李科 联系人：王磊 客服电话:95510 网址：http://fund.sinosig.com/ 39）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11号 11层1108 32 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 法定代表人：王伟刚 客服电话：400-619-9059 网址： www.hcjijin.com 40）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路195 号3C 座7 楼 法定代表人：其实 客服电话：400-1818-188 联系人：丁姗姗 公司网址：www.1234567.com.cn 41）武汉市伯嘉基金销售有限公司 注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第7幢23层1 号、4号 办公地址：武汉市泛海国际SOHO城7栋2301、2304 法定代表人：陶捷 客服电话：400-027-9899 网址： www.buyfunds.cn42）泰诚财富基金销售（大连）有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3号 法定代表人：林卓 联系人：李晓涵 客服电话：400-0411-001 公司网址：www.haojiyoujijin.com/www.taichengcaifu.com43）万家财富基金销售（天津）有限公司 注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413 室 办公地址：北京市西城区丰盛胡同 28号太平洋保险大厦 5层 33 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 法定代表人：李修辞 客服电话：010-59013842 网址：www.wanjiawealth.com44）浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼A座 9层 908室 办公地址：北京市朝阳区望京东园四区 13号楼A座 9层 908室 法定代表人：聂婉君 客服电话： 400-012-5899 联系人：李艳 公司网站：www.zscffund.com45）嘉实财富管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二 期 53层 5312-15单元 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期 5312-15单元 法定代表人：赵学军 联系人：景琪 客服电话：400-021-8850 网址：www.harestwm.cn46）宜信普泽(北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 88号 SOHO现代城C座 180 法定代表人：戎兵 联系人：刘梦轩 客服电话：400-6099-200 公司网站：www.yixinfund.com47）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号证券大厦 办公地址：上海市浦东新区民生路 1199弄证大五道口广场 1号楼 20层 34 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 法定代表人：杨华辉 联系人：黄英 客服电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn48）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 客服电话：95587 网站：www.csc108.com49）中信证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 联系人：王一通 联系电话：010-60838888 传真：010-60836029 客服电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com50）江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路绿地紫峰大厦 2005室 法定代表人：吴言林 联系人：林伊灵 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com51）北京蛋卷基金销售有限公司 35 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 注册地址：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 办公地址：北京市朝阳区融新科技中心 C座 17层 法定代表人：钟雯雯 联系人：王悦 客服电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com 基金管理人可根据有关法律、法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售 本基金，并在基金管理人网站公示。 （二）登记机构 名称：新华基金管理股份有限公司 住所：重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 办公地址：北京市海淀区西三环北路 11号海通时代商务中心 C1座 重庆市江北区聚贤岩广场 6号力帆中心 2号办公楼第 19层 法定代表人：张宗友 电话：023-63711923 传真：023-63710297 联系人：陈猷忧 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼 负责人：俞卫锋 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：安冬 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：瑞华会计师事务所（特殊普通合伙） 36 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 住所：北京市海淀区西四环中路 16号院 2号楼 4层 办公地址：北京市东城区永定门西滨河路 8号院 7号楼中海地产广场西塔 5-11 层 法定代表人：杨剑涛 电话：010－88095588 传真：010—88091199 经办注册会计师：张伟、胡慰 联系人：胡慰 37 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 六、基金份额的分类 一、基金份额分类 根据销售服务费费率和申购金额限制等的不同，将本基金基金份额分为不同的 类别，A类基金份额、B类基金份额和 E类基金份额。各类基金份额分别设置代码 并分别计算和公告每万份基金已实现收益和 7日年化收益率。 A类基金份额的基金代码为 000903，B类基金份额的代码为 003264，E类基金 份额的代码为 005148。 根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进 行调整并公告。 二、基金份额类别的限制 投资人可自行选择申购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换， 但依据基金合同或本招募说明书约定因申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份 额自动升级或者降级的除外。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关 程序后，调整申购各类基金份额的最低金额限制及规则，基金管理人必须在开始调 整前 2日在指定媒介上刊登公告。本基金 A类、B类和 E类基金份额的销售服务费 及申购、赎回的数额限制如下表所示： 份额类别A类基金份额B类基金份额E类基金份额 销售服务费（年费 率） 0.25% 0.01% 0.05% 首次申购最低金 额 销售机构 500元 直销中心 1000元 网上交易系统 0.01元 500万元 （但已持有本基金 B类 份额的投资者可以适 用首次申购单笔最低 限额人民币 1元，追加 单笔申购金额为人民 币 1元） 销售机构 500元 直销中心 1000元 网上交易系统 0.01元 追加单笔申购最 低金额 1元(网上交易系统 0.01元) 1元1元(网上交易系 统 0.01元) 单笔赎回最低份0.01份1份0.01份 38 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 额 基金账户最低基 金份额余额 0.01份500万份0.01份 三、基金份额的自动升降级 1、A类基金份额持有人，即在本基金存续期内所持基金份额余额低于 500万份 的基金份额持有人。若 A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或 超过 500万份（含 500万份）时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 A类基金份额升级为 B类基金份额。 2、B类基金份额持有人，即在本基金存续期内所持基金份额超过 500万份（含 500万份）的基金份额持有人。若 B类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金 份额低于 500万份时，本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的 B类基金份 额降级为 A类基金份额。 3、投资者在提交申购等交易申请时，应正确填写基金份额的代码（A类、B类 基金份额的基金代码不同），否则，因错误填写基金代码所造成的申购等交易申请 无效的后果由投资者自行承担。 投资者申购申请确认成交后，实际获得的基金份额等级以本基金的登记机构根 据上述规则确认的基金份额类别为准。 本基金 E类基金份额不参与基金份额升降级。 四、基金份额分类及规则的调整 基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整基金份额升 降级的数量限制及规则，基金管理人必须在开始调整之日前 2日在指定媒介上刊登 公告。 在不违反法律法规规定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下， 基金管理人也可根据市场情况调整基金份额类别设置或增加新的基金份额类别、调 整某类基金份额类别的费率或收费方式等，调整实施前基金管理人应及时公告并报 中国证监会备案，不需要召开基金份额持有人大会。 39 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 七、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、基金合同及其它法律法规的有关规定，经 2014年 10月 24日中国证监 会【2014】1114号文注册募集。募集期为 2014年 11月 18日—2014年 12月 2日。 经瑞华会计师事务所验资，按照每份基金份额 1.00元计算，设立募集期间募集及利 息结转的基金份额共计 200,408,379.44份，有效认购户数为 274户。 40 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 八、基金合同的生效 (一)基金合同生效 本基金合同已于 2014年 12月 4日生效。 (二)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者 基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案， 如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大 会进行表决。 41 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 九、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回场所 本基金的销售机构包括直销机构和基金管理人委托的其他销售机构。 基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的 其他方式办理基金份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金销售 机构，并在基金管理人网站公示。 （二）申购与赎回的开放日及时间 1、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 2、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监 会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 42 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 （三）申购与赎回的原则 1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为 1.00元的基准 进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、投资者在全部赎回本基金份额时，基金管理人自动将投资者账户当前累计收 益全部结转并与赎回款一起支付给投资者；投资者部分赎回，账户当前累计收益为 正时，不结转账户当前累计收益。账户当前累计收益为负时，按赎回比例结转账户 当前累计收益； 5、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序 赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间向销售机 构提出申购或赎回的申请。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进 行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜 台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项 退还给投资人。 基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申请。申请、赎回的确认以登记机构确认结果为准。对于申购申请 及申购份额的确认情况，投资人应及时查询。 3、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购 43 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。 正常情况下，基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日) 内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数 据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程时，赎回款项在该等故障消除后及时划往投资人银行账户。在发生巨额赎回时， 款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 （五）申购与赎回的数额限制 1、投资者在销售机构首次申购 A类和 E类基金份额的单笔最低金额为人民币 500元；追加单笔申购最低金额为 1元。投资者在直销中心首次申购 A类和 E类基 金份额的单笔最低金额为人民币 1，000元；追加单笔申购最低金额为 1元。通过基 金管理人基金网上交易系统首次申购 A类和 E类基金份额的单笔最低金额为人民币 0.01元，追加单笔申购最低金额为 0.01元。 首次申购 B类基金份额的单笔最低金额为人民币 500万元，但已持有本基金 B 类份额的投资者可以适用首次申购单笔最低限额人民币 1元，追加单笔申购最低金 额为 1元。 各销售机构对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的 业务规定为准。 2、A类和 E类基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回份额 不限，赎回最低份额 0.01份。每个交易账户的最低基金份额余额不得低于 0.01份， 基金份额持有人赎回时或赎回后将导致保留的基金份额余额不足 0.01份的，需一次 全部赎回；B类基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回份额不 限，赎回最低份额 1份，若 B类基金份额持有人持有的基金份额不足 500万份或某 笔赎回导致该持有人持有的基金份额少于 500万份时，注册登记机构自动将其在该 基金账户持有的 B类基金份额降级为 A类基金份额。 3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限，具体规定请参 见更新的招募说明书。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基 44 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体 规定请参见相关公告。 5、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条件 下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定的申购金额和赎回 份额的数量限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定 在中国证监会指定媒介上公告并报中国证监会备案。 （六）本基金的申购费率和赎回费率 1、申购费 本基金的申购费率为零。 2、赎回费 （1）本基金通常情况下不收取赎回费用。 （2）当发生下列情形之一时： 1）在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中 央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净 值的比例合计低于 5%且偏离度为负时； 2）当本基金前 10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，且投资 组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他 金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时； 为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人应当对当日单个基金 份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎 回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认 上述做法无益于本基金利益最大化的情形除外。 （七）申购份额和赎回金额的计算 本基金的各类基金份额净值保持为 1.00元，本基金的各类基金份额每份基金份 额申购价格和赎回价格均为人民币 1.00元。 1、本基金各类申购份额的计算： 45 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 投资者以金额申购获得基金份额。 申购份额的计算方式如下： 申购份额=申购金额/1.00 申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损 失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者投资 5万元申购本基金 A类基金份额，则可得到的 A类基金份额 申购份额为： 申购份额=50,000.00/1.00=50,000.00份 即：投资者投资 5万元申购本基金 A类基金份额，可得到 50,000.00份 A类基金 份额。 2、本基金各类赎回金额的计算： （1）部分赎回且累计收益为正时，赎回金额计算如下： 赎回金额＝赎回份额×1.00 例：假定某投资者在 T日持有 50,000.00份 A类基金份额，累计未付收益为人 民币 75.00元，T日该投资者赎回 10,000.00份，则赎回金额的计算如下： 赎回金额=10,000.00×1.00=10,000.00元 即：投资者赎回 10,000.00份 A类基金份额，累计未付收益为人民币 75.00元， 可得到 1万元赎回金额。 （2）部分赎回且累计收益为负时，赎回金额计算如下： 赎回金额＝赎回份额×1.00＋赎回份额按比例结转的未付收益 例：假定某投资者在 T日持有 50,000.00份 A类基金份额，累计未付收益为人 民币-50.00元，T日该投资者赎回 10,000.00份，此时，该投资者部分赎回其持有的 A类基金份额，赎回金额的计算如下： 赎回金额 =10,000.00×1.00+(-50.00×(10,000.00/50,000.00))=10,000.00-10.00=9,990.00元 即：投资者赎回 10,000.00份 A类基金份额，累计未付收益为人民币 -50.00元， 可得到 9,990.00元赎回金额。 （3）全部赎回时，赎回金额计算如下： 46 新华活期添利货币市场基金招募说明书（更新）全文 赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额对应的未付收益 例 5：假定某投资者在 T日持有 50,000.00份 A类基金份额，累计未付收益为人 民币 75.00元，则赎回金额的计算如下： 赎回金额=50,000.00×1.00+75.00=50,075.00元 即：投资者赎回 50,000.00份 A类基金份额，累计未付收益为人民币 75.00元， 可得到 50,075.00元赎回金额。 （未完）  |